徽商银行集团客户管理办法
客户管理制度
客户管理制度客户管理制度1一、目的为更好的加强群员之间的沟通联络，提高沟通效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于安徽商会所建立的微信群。
三、基本要求1.指定微信群名，明确应加人员、微信发布内容及群管理员。
2.群成员一律实名制。
操作方法：进入微信群后，点击屏幕右上角图标，在打开的'菜单中对“我在本群的昵称”进行修改即可。
命名规则：所在公司+部门职位+姓名;例如：“安徽商会金融服务部张三”。
3.严格保守群内分享信息，对活动通报、群内信息等敏感信息严禁转发给非相关人员。
4.禁止在群内发布不良倾向、色情、赌博、病毒链接、无关商业广告及其他有害信息;少发语音，语音可以文字代替;禁止诋毁、谩骂等不文明行为，以上行为如有发生，处罚当事人发群红包。
5.本群只加安徽商会会员，不相关人员禁止入群。
本制度自发布之日起执行。
3、vip客户管理制度【导语】系统性的、计划性的让顾客忠诚已成为对店铺与品牌具有战略意义的营销规划之一。
下面关于vip客户管理制度，希望可以到您!顾客忠诚度是店铺利润的主要来源：保持一个顾客的营销费用仅仅是吸引一个新顾客的营销费用的五分之一;向现有顾客销售的几率是50%，而向一个新顾客销售产品的机率仅有15%;顾客忠诚度下降5%，则利润下降25%;如果将每年的顾客关系保持率增加5个百分点，可能使利润增长85%;店铺60%的新顾客来自现有客户的推荐。
但是忠诚不是天生的`，忠诚必须要去赢得。
1、推动顾客从意愿向行为的转化程度;二是通过交叉销售和追加销售等途径进一步提升顾客与店铺的交易频率。
传统观念认为：发现顾客正当需求满足需求并保证顾客满意营造顾客忠诚，如此过程构成了营销三部曲。
当满意度达到某一高度，会引起忠诚度的幅提高。
顾客忠诚度的获得必须有一个最低的.顾客满意水平，在这个满意度水平线下，忠诚度将明显下降。
但是，顾客满意度绝对不仕客忠诚的重要条件!2、珍惜与顾客的关系。
为了获得顾客的忠诚，店铺要提高导购员的综合素质，要合理的分析、了解顾客。
银行客户管理规章制度范本
银行客户管理规章制度范本第一章总则第一条为规范银行客户管理行为，维护银行与客户的合法权益，保障金融市场秩序，根据相关法律法规，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于银行与客户之间的各类业务往来及相关管理活动。
第三条银行应当依法合规为客户提供金融服务，遵守商业信用原则，保护客户的隐私和资产安全。
第四条客户应当依法合规使用银行提供的金融服务，如实提供相关资料信息，维护银行的管理权益。
第五条银行和客户应当遵循公平、诚信、合法、合规原则，建立稳固的合作关系。
第二章客户信息管理第六条银行应当建立完善的客户信息管理体系，确保客户信息的合法性、准确性和完整性。
第七条客户应当如实提供其个人、家庭、工作等相关信息，并及时更新。
第八条银行不得泄露客户信息，应当严格遵守保密义务。
第九条客户的信息资料应当按照相关法律法规的规定进行保护，不得用于非法用途。
第十条银行应当建立客户信息保密制度，严格控制客户信息的使用范围和途径。
第三章客户权益保护第十一条银行应当依法规定为客户提供各类金融服务，保障客户的合法权益。
第十二条银行应当落实客户保护责任，及时解决客户的投诉和纠纷。
第十三条客户在办理业务过程中，如遇到逾期、资金异常、账户变动等情况应及时联系银行处理。
第十四条客户有权了解其享有的金融服务内容、费用标准、风险提示等信息。
第十五条银行不得违法违规扣划客户资金或收取超出规定的费用，应当保障客户合法权益。
第四章风险防控第十六条银行应及时关注客户资金动向、交易行为，发现异常情况应及时采取相应措施。
第十七条银行应加强对客户身份、资金来源等信息的审查，防范洗钱、欺诈等风险。
第十八条客户应当加强对自身账户安全的管理，确保账户资金安全。
第十九条银行应当建立健全风险管理体系，制定风险防控措施，保障客户资金安全。
第二十条银行不得为客户提供超出其风险承受能力的金融产品或服务。
第五章违规处理第二十一条银行应当建立健全的客户违规处理制度，对违规行为及时处理。
徽商银行集团客户风险预警管理暂行办法
徽商银行集团客户风险预警管理暂行办法第一章总则第一条为规范本行集团客户风险预警管理，提高对集团客户的风险管理水平，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《徽商银行法人客户统一授信管理办法（试行）》及《徽商银行集团客户授信业务风险管理办法（试行）》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法所称集团客户风险预警是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性等因素进行风险提示。
第二章职责分工第三条总行风险管理部职责（一）负责拟定集团客户风险预警管理办法；（二）配合开发、维护集团客户风险预警系统；（三）负责发布集团客户风险预警提示；（四）负责协调、指导、评估、监督集团客户风险预警执行情况；（五）负责向管理层提交集团客户授信业务风险状况分析报告。
第四条分行风险管理部职责（一）负责落实专人对集团客户风险的监测、预警工作；（二）负责集团客户预警信息的收集、分析和报告工作；（三）负责发布所辖范围集团客户风险预警提示；（四）负责监督落实集团客户预警的风险化解措施。
第五条总、分行公司银行部负责牵头组织集团客户营销方案及授信额度申报工作，对集团客户整体测算授信控制总量。
第六条总、分行授信评审部负责集团客户授信额度的审批，配合同级风险管理部做好集团客户风险预警管理相关工作。
第七条科技信息部门负责集团客户风险预警系统开发和维护，为业务部门和管理部门提供技术支持和科技保障。
第八条集团客户管理行职责集团客户风险预警管理实行管辖行、主办行、成员行联动，共同防范集团客户风险。
（一）管辖行职责1、负责组织调查和梳理集团客户成员单位；2、负责组织对集团客户的日常管理及相关信息的收集、整理、发布；3、负责在行业分析的基础上撰写集团客户风险分析报告；4、负责监督落实集团客户预警的风险化解措施；5、负责对集团客户风险预警事项进行反馈。
银行客户管理实施方案
银行客户管理实施方案随着金融科技的快速发展和金融市场的日益竞争，银行客户管理变得愈发重要。
在这个数字化时代，银行需要更加精细化、个性化地管理客户关系，以提高客户满意度和忠诚度。
因此，制定一套科学合理的银行客户管理实施方案显得尤为重要。
首先，银行需要建立完善的客户信息管理系统。
这个系统应该能够全面、准确地记录客户的基本信息、交易记录、投资偏好等数据，以便银行可以根据客户的特点进行精准营销和服务。
同时，银行还应该加强对客户信息的保护，保障客户隐私和数据安全。
其次，银行需要实施客户分层管理策略。
通过对客户进行细致的分析和分类，银行可以将客户分为不同的层级，针对不同层级的客户实施个性化的服务和营销策略。
比如，对于高价值客户，银行可以提供定制化的金融产品和专属的理财顾问服务；对于普通客户，银行可以通过推送个性化的理财规划和优惠活动来提升客户满意度。
除此之外，银行还需要建立健全的客户投诉处理机制。
客户投诉是客户管理中不可避免的一部分，银行需要及时、有效地处理客户的投诉，以维护良好的客户关系。
银行可以通过建立24小时客户投诉热线、设立专门的投诉处理团队等方式来提升投诉处理效率和客户满意度。
最后，银行需要加强客户关系管理的信息化建设。
通过引入客户关系管理（CRM）系统，银行可以更好地跟踪客户的行为和需求，及时发现客户的变化和需求，从而更好地满足客户的需求。
同时，CRM系统还可以帮助银行建立客户画像，为银行提供客户管理决策的数据支持。
综上所述，银行客户管理实施方案应该是一个系统工程，需要包括客户信息管理、客户分层管理、客户投诉处理和信息化建设等多个方面。
只有通过科学合理地实施这些方案，银行才能更好地提升客户满意度和忠诚度，保持竞争优势。
希望银行可以认真思考并实施这些方案，为客户提供更优质的金融服务。
银行客户服务管理制度范本（2篇）
银行客户服务管理制度范本第一章总则第一条目的和依据为规范银行的客户服务管理工作，提升客户满意度，构建良好的银行形象，制定本制度。
本制度根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》等相关法律法规制定。
第二条适用范围本制度适用于本行的全部客户服务工作。
第二章客户服务管理的基本原则第三条公平、公正、公开原则本行在客户服务中，始终遵循公平、公正、公开的原则，对待每一位客户。
第四条便利、迅捷、高效原则本行注重服务便利性、操作迅捷性和处理效率，确保客户能够享受到优质的服务。
第五条以客户为中心原则本行将客户的需求和利益放在首位，努力满足客户的个性化需求，并为客户提供专业、高效的服务。
第六条诚信、保密原则本行在客户服务中，保证客户的隐私、个人信息安全，并秉持诚信原则进行服务。
第七条标准化与规范化原则本行建立客户服务标准化和规范化的管理机制，确保服务质量的稳定性和可持续发展。
第三章客户服务流程第八条客户需求获取客户经理通过电话、面谈等方式获取客户需求，并详细了解客户的情况，确保提供针对性的服务。
第九条服务规划和设计客户经理根据客户的需求，制定符合客户要求的服务方案，并明确服务内容和形式。
第十条服务执行和反馈客户经理按照服务方案，向客户提供满足其需求的服务，并及时收集客户的反馈意见，以便不断改进。
第十一条服务跟踪和维护客户经理定期与客户进行沟通，了解客户的变化和需求，及时进行服务调整和维护。
第四章客户投诉处理第十二条投诉受理对于客户投诉，本行应及时受理，确保投诉渠道的畅通。
第十三条投诉登记和分析本行应对接受的投诉进行登记，并进行分析，以便改进服务质量和管理水平。
第十四条投诉处理和回访本行应及时处理客户投诉，并根据需要进行调查核实，向客户反馈处理结果，并进行满意度回访。
第十五条投诉总结和改进本行应定期总结投诉情况，进行改进和完善，以提升客户满意度和服务质量。
第五章客户服务培训和考核第十六条培训计划和落实本行应制定客户服务培训计划，并按照计划落实培训工作，提升员工的专业能力和服务水平。
银行客户管理制度
银行客户管理制度一、引言银行客户管理制度是指在银行业务运营中对客户进行有效管理和服务的一套规范和措施。
客户管理制度的合理与否，直接影响到银行的发展和运营效果。
本文将从客户分类管理、客户资料管理、客户关系管理等几个方面进行详细分析，旨在探讨如何建立健全的银行客户管理制度。
二、客户分类管理客户分类管理是银行客户管理制度的基础，它将客户分为个人客户和企业客户两大类。
针对不同的客户群体，银行在产品推广、服务投入、交流方式等方面会有所不同。
个人客户的管理主要注重个性化服务，企业客户的管理则更加注重全面协调的服务。
对个人客户的管理中，可以进一步细分为普通个人客户、高净值个人客户和VIP个人客户。
根据客户的投资金额、资产规模和消费能力，银行可以向不同级别的个人客户推出相应的金融产品和专属服务。
在企业客户的管理中，可以进行不同的分类，如大型企业客户、中小企业客户和小微企业客户等。
针对不同类型的企业客户，银行可以提供不同规模和特点的授信、投资和融资服务，以满足客户的需求。
三、客户资料管理客户资料管理是银行客户管理制度中的关键环节，它涉及到客户的信息收集、存储和保护。
银行需要详尽地了解客户的个人和企业背景、资产状况以及风险承受能力，以便为客户提供更具针对性的服务。
在客户资料收集方面，银行一般会通过面谈、填表等方式，让客户提供相关的身份证明、经济状况证明和风险偏好等资料。
银行需要确保客户资料的真实性和完整性，并妥善保管起来，防止泄露和滥用。
客户资料的存储一般采用电子化的方式，通过数据库的建立和管理，以方便银行在处理客户业务时能够快速获取相关资料。
同时，银行也要重视客户信息的安全保护，采取相应的措施，防止客户信息被盗用或泄露。
四、客户关系管理客户关系管理是银行客户管理制度中的核心内容，它是银行与客户之间建立和维护良好关系的关键。
良好的客户关系可以提高客户满意度，增加客户忠诚度，同时也有助于银行与客户之间的长期合作。
银行可以通过多种方式进行客户关系管理，包括定期回访、客户满意度调查、生日祝福等。
客户管理制度
客户管理制度第一章总则第一条为了更好地管理客户资源，提高企业运营效率，建立健全客户管理制度，规范客户服务行为，树立良好企业形象，促进企业可持续发展，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业全体员工、各分支机构及合作伙伴。
第三条本制度所称“客户”包括潜在客户、现有客户及合作伙伴。
第二章客户分类管理第四条客户按照其重要性和价值进行分类，分为A 类、B类和C类客户。
第五条 A类客户是指对企业影响较大、合作务实、资源丰富的客户。
企业应加强与A类客户的深度合作，提供优质的产品和服务，并制定个性化的营销策略。
第六条 B类客户是指对企业有潜在机会、合作稳定的客户。
企业应与B类客户保持良好的合作关系，积极开展业务洽谈，不断深化合作，提高客户满意度。
第七条 C类客户是指对企业影响较小、合作不够稳定的客户。
企业应制定相应战略，提供基本的产品和服务，并通过积极推广和合作资源的整合，将C类客户转变为B类客户。
第八条对于重点客户，企业应设立专门的客户经理，负责与客户之间的沟通和协调工作。
第三章客户服务流程第九条客户服务流程包括客户开发、客户接待、客户跟进以及客户关怀四个环节。
第十条客户开发是指通过市场调研、推广活动等手段，挖掘潜在客户资源，并建立客户数据库。
第十一条客户接待是指客户来访时的迎接和接待工作，包括接待客户、了解客户需求、提供产品信息、解答客户疑问等。
第十二条客户跟进是指与客户之间的持续沟通和协调工作，包括客户需求分析、产品推荐、合同签订、售后服务等。
第十三条客户关怀是指针对现有客户的服务工作，包括定期回访、客户满意度调查、客户培训等，以提高客户忠诚度和满意度。
第四章客户反馈处理第十四条客户反馈是指客户对产品和服务的评价和意见反馈。
第十五条企业应设立客户反馈渠道，接收客户反馈信息，并及时回复客户。
第十六条企业应建立客户反馈处理机制，对客户的反馈进行分类、记录和分析，及时采取修正措施，解决客户问题和改善产品和服务质量。
客户管理制度模板
客户管理制度模板一、总则本制度是为了规范公司的客户管理工作，完善客户管理流程，加强客户关系维护，提高客户满意度，保障公司业务的持续健康发展而制定的。
二、客户分类管理1. 根据客户属性和需求，将客户分为潜在客户、新客户、老客户和重要客户。
2. 潜在客户：指那些有潜在购买需求或合作意向的客户，但尚未成为公司的实际客户。
潜在客户的挖掘和培育是公司业务拓展的重要工作之一。
3. 新客户：指最近一段时间内新开发的客户，对这类客户需要加强跟进和服务，以促使其成为稳定的老客户。
4. 老客户：指长期合作的客户，公司应该及时关注客户需求变化，及时提供产品和服务支持，加强客户满意度维护。
5. 重要客户：指对公司业务发展具有重要影响力的客户，公司需要给予关注和特殊服务，确保其满意度和忠诚度。
三、客户管理流程1. 客户登记与跟进（1）潜在客户的挖掘：由市场部门负责进行潜在客户的市场调研和挖掘，通过电话、网络、展会等途径了解客户需求和意向，进行初步的登记和分类。
（2）新客户的开发：销售部门负责新客户的开发工作，通过拜访、电话沟通等方式了解客户需求，为客户提供产品和服务信息，促使客户成为公司的实际客户。
（3）老客户的管理和维护：销售部门负责老客户的日常跟进工作，及时了解客户需求和反馈，解决客户问题，提高客户满意度。
（4）重要客户的关怀和服务：销售部门负责对重要客户的重点关怀工作，及时了解重要客户的需求和反馈，为其提供个性化的服务和支持。
2. 客户合作协议签订当客户确认合作意向后，销售部门需要与客户进行合作协议的签订，明确双方的权利和义务，保障合作关系的稳定和可持续发展。
3. 项目实施和服务支持（1）项目实施：根据客户需求，销售部门需要与客户进行项目方案的沟通和确认，保障项目实施的质量和进度。
（2）服务支持：售后服务部门负责对客户进行售后服务支持，解决客户的问题和需求，提高客户满意度。
4. 客户满意度调查（1）定期进行客户满意度调查，了解客户对公司产品和服务的评价和反馈，发现问题和改进空间。
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徽商银行集团客户管理办法输入内容输入方式显示必输项备注格式流水号自动生成字符是客户证件号自动生成字符是客户名称自动生成字符是发生类型自动生成字符是徽商银行集团客户管理暂行办法第一章总则第一条为规范集团客户管理，更好地为集团客户特别是大中型集团客户服务，促进集团客户壮大和规模经济的发展，分散和防范授信风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行集团客户授信业务风险指引》，制订本办法。
第二条集团客户是徽商银行的重要营销对象之一，本办法制定的宗旨是通过对集团客户管理的规范，促进徽商银行和集团客户之间合作的健康发展。
第三条集团客户管理是指徽商银行对符合定义的集团客户，制定规范化的营销流程，规范营销行为;对集团客户在本行范围内的全部授信实行统一管理，对集团客户的组织结构变化、经营风险、资产转移、关联交易等情况进行监控，及时发现风险预警信号，防止集团客户过度使用授信，以及我行授信过度集中产生的风险。
第四条集团客户管理必须遵守国家的有关金融法律、法规，符合国家的产业政策和信贷政策。
第五条集团客户管理本着促进业务发展和风险控制并重的原则。
第二章集团客户营销对象第六条集团客户的定义定义:集团客户是指多个法人组成，通过产权关系相互连接起来的集团。
特征:1、股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人或被其他企事业法人控制的;2、共同被第三方企事业法人所控制的;3、主要投资者个人、关键管理人或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系血亲和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制和间接控制的;主要投资者指直接或间接控制一个企业10,或以上表决权资本的个人投资者;关键管理人指有权并负责进行计划、指挥和控制企业活动的人员，如董事、总经理、总会计师、财务总监、副总经理，以及行使类似职权的人员。
4、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团客户进行授信管理。
以上所称“控制”是指一个法人或自然人直接或间接持有另一法人50,(含)以上权益性资本的。
一个法人或自然人虽然通过直接或间接的方式持有另一法人的权益性资本不足50,，但存在下列情况之一的:(1) 持有后者50,(含)以上表决权的;(2) 有权任免后者董事会等类似机构的多数成员的;(3) 在后者董事会等类似机构会议上有50,(含)以上投票权的。
能够实际控制后者的其他情况。
第七条各级公司银行部(市场部)要充分了解和分析每一客户的股权构成、组织架构、母公司和主要股东、对外投资、董事会等权力机构的人员构成、投票权分布情况、主要管理人员兼职情况、关联交易等，判断是否为集团客户。
第八条徽商银行可根据集团客户的定义，分析集团客户之间控制和相互影响的程度，业务和资金往来的关联程度，管理方式，结合本行授信业务风险管理的实际需要确定单一集团客户的范围。
第九条本办法管理的集团客户包括:已经与本行发生授信关系以及所有可能与本行发生业务关系，经工商部门年检合格，合法经营、诚实守信的集团公司。
第三章集团客户营销流程第十条各分行、营业部负责集团客户总部、主要集团成员单位、主要经营活动在本地的集团客户的调查工作，定期收集本地集团客户信息，分析客户潜在需求，制定营销计划报告上报总行公司银行部。
第十一条各分行、营业部在关注本地集团客户的同时，要加强对周边尚未设立徽商银行分行的地区集团客户信息的搜集，加强集团成员单位在我省，集团公司在省外的优质大型集团客户的搜集。
对发现的潜在集团客户，及时上报总行公司银行部。
第十二条总行公司银行部在收到报告后，要及时根据集团公司的行业类型、发展规模，结合我行的信贷政策和集团客户分级管理的原则，在5个工作日内按以下原则确定营销行。
(一) 对集团总部所在地设有分行，并已与该集团总部发生授信业务的，直接由集团总部所在地分行作为营销行。
集团成员在其他地市的，由所在地分行配合开展营销工作。
(二) 对集团总部所在地设有分行，但未与该集团总部发生授信业务，其集团成员与其他地市的分行已发生授信业务的，由集团成员授信行作为营销行。
如多个集团成员与多个地市分行发生信贷业务的，以授信额度最大行作为营销行，其他地市分行作为协助行。
(三) 对集团总部所在地设有分行，但集团总部与集团成员均没有与我行发生授信业务的，由集团总部所在地分行负责营销工作。
(四) 对集团总部所在地没有设立分行，主要集团成员所在地设有分行并发生信贷业务的，由集团成员所在地分行作为营销行。
(五) 对集团总部所在地和集团成员所在地均没有设立分行的，由总行公司部指定最先上报该集团客户营销规划的分行作为营销行。
(六) 对跨区域的，资产规模超过100亿元，年销售收入超过50亿元的集团客户，由总行公司银行部直接指导营销，指定集团总部或主要集团成员单位所在地的分行配合营销。
第十三条总行公司银行部确定集团客户营销行后，以书面形式通知各分行、营业部，明确营销行和协办行，其他分行、营业部不得多头营销。
第十四条营销行要根据总行公司银行部的确认，及时根据行业管理的各项政策及规定，研究、制定集团客户营销方案。
主要内容应包括营销现状、同业竞争情况、年度营销计划、营销策略等，其中集团客户年度营销计划应设定各项经营指标、产品推广计划及项目储备计划等，营销策略应包括产品设计、定价方案等。
第四章集团客户营销职能规范第十五条总行公司银行部、各分行、营业部要加强对集团客户的营销，对集团客户的经营模式、主导产业、核心成员、发展动态、上下游客户、产业链、销售政策等进行认真分析，全面深入地推进与集团客户的全面合作，促进我行公司业务的发展。
第十六条集团客户营销内容包括资产业务、负债业务、中间业务等，要积极推广新产品，积极拓宽业务领域。
在营销的过程中要准确把握客户的需求，善于利用产品组合，以专业化和个性化的服务方案满足客户需求。
要合理定价，以综合收益最大化为导向。
第十七条总行公司银行部负责全行集团性客户的营销指导工作;负责制定集团客户营销流程、营销规范;负责协调集团成员在不同分行的业务整合工作;负责超大型、行业龙头型集团客户的授信调查工作;负责全行所有集团客户的分类整理分析工作;负责集团客户授信总额的使用控制和额度的分配管理工作。
第十八条营销行负责集团客户的整体信用状况、经营状况、财务状况的信息收集、分析整理工作，负责集团客户日常管理工作，负责集团客户的信用等级评定工作，负责集团客户统一授信的尽职调查及申报工作，负责定期向总行相关部门进行集团客户情况汇报工作，负责安排总行领导和业务部门与集团客户之间会晤、交流等工作。
第十九条营销行要认真分析集团客户的业务构成，要密切关注核心成员企业的经营情况。
对授信采取集团公司担保的，一定要了解母公司有无实际业务的，有无现金流量。
第二十条营销行要关注集团客户的关联交易情况，防止集团客户通过关联交易进行资产和资金转移，尤其是从受信成员企业向其他成员企业转移的。
第二十一条营销行要充分了解集团资金管理模式，结合集团客户的特点，积极推广网上银行结算系统。
第二十二条各分行、营业部对集团客户的营销工作中，要注意通过集团客户的上下游客户，产业链，结算方式等，寻找和扩大客户群。
第二十三条总行公司银行部、各分行、营业部要建立健全集团客户档案，密切关注集团客户的发展趋势，对集团客户的授信总额、风险承受能力进行经常性的分析，做到业务发展和风险控制的良好结合。
第二十四条我行对集团客户管理应实行客户经理制，总行公司银行部、各分行、营业部要配备营销能力强、业务熟悉、工作认真负责、具有良好的分析判断能力和敏锐观察能力的人员负责集团客户的日常管理工作。
集团客户客户经理要具有2年以上信贷工作经验，并持有岗位资格证书。
对行业龙头企业，规模大，对我行业务发展有关键影响的集团客户要根据对等营销原则，按照规模大小和营销需要，各级机构主要负责人或市场部门负责人要担任首席客户经理。
第二十五条营销行和集团成员地市分行要建立良好的沟通协调机制，集团成员地市分行有义务对集团成员在当地的经营情况进行了解，对集团成语出现的异常情况要及时向营销行进行通报。
第二十六条各分行、营业部要充分重视集团客户的营销规划和考核工作，制定战略性的营销规划，提出明确的营销目标，按期进行考核。
总行公司银行部对考核结果要进行审查，对营销不力的，要采取退出机制。
第五章营销行调整第二十七条遇到以下情况可以调整营销行(一) 集团客户总部搬迁异地或者主要经营活动地点发生变化的。
(二) 集团客户主动提出要求的。
(三) 集团总部和集团成员单位授信情况发生改变的，原营销行不再适合继续管理的。
(四)营销进度缓慢甚至出现市场份额下降的。
(五)贷后管理不力，对集团客户整体情况难以把握，控制能力差，有可能出现风险的。
(六)其他需要调整的。
第二十八条集团客户营销行调整提议由总行公司银行部或分行、营业部发起，由总行有关部门联合审议后作出决议。
分行、营业部有异议的，可以提出再议申请，经总行行长办公会最终裁定。
第五章集团客户授信管理(具体内容以授信评审部为准)可参见徽银(2006)289号文。
第六章集团客户贷后管理(具体内容以风险管理部规定为准)第二十九条集团客户具有股权关系复杂，成员企业多、分布广，关联交易复杂，多头贷款，资金链复杂等特点，风险出现具有突发性和隐蔽性。
第三十条营销行要根据集团客户的特点，制定明确的贷后管理程序和风险预警机制，充分利用风险管理系统，至少每季度要对集团客户的情况进行一次全面的调查分析，形成书面报告。
营销行要指定专人定期对集团客户股权结构和集团成员变化，各成员的法定代表人、实际控制人的变化，关联交易、资产重组、资金转移、授信总额，对外担保等情况详细的调查。
第三十一条集团客户出现以下情况要营销行要及时(3日内)提出风险预警并上报总行公司银行部和风险管理部，由有关部门会同营销行对风险进行评估，适时调整营销策略。
1、国家产业政策或宏观调控政策变化，明显不利于该集团客户发展的。
2、集团客户在我行总授信超过我行净资产的15,。
3、集团成员任一授信业务在我行五级分类下调2级或进入不良的。
4、集团任一成员单位出现贷款逾期、延期付息、银票不按期兑付等违约行为的。
5、集团或成员单位在他行出现贷款逾期、延期付息、银票不按期兑付等违约行为的。
6、集团使用授信总额超过上年50,。
7、集团或成员单位销售收入和利润出现比上年同期20,以上下降的。
8、集团现金流量出现上年同期20,以上下降的。
9、集团报表资产总额或净资产出现比上年20,下降。
10、集团总对外担保总额超过上年50,，或达到净资产资金50,以上的。
11、集团客户内部互相担保超过净资产50,以上的。
12、集团母公司应收应付款中占用子公司资金平均余额达到或超过子公司净资产30,以上的。
13、集团报表总存货数量增长超过上年平均余额50,以上的。