汇丰银行项目评估教程(超细致)
汇丰银行面试技巧[推荐五篇]
![汇丰银行面试技巧[推荐五篇]](https://img.taocdn.com/s3/m/dfaa372b6d85ec3a87c24028915f804d2b168793.png)
汇丰银行面试技巧[推荐五篇]第一篇：汇丰银行面试技巧香港汇丰银行的面试经历汇丰的面试经历决定写点面经，其实不是写，是把我以前收集的关于ac的面经贴出来，够大家伙们用了。
汇丰的面试经历汇丰银行banker development 的筛选过程是我经历的面试里面最严格、最正规的网上大家对此的介绍不多，今天跟大家分享，算是为师弟师妹积累点有益的东西吧汇丰银行今年有两个program，一个management trainee, 一个是banker development 前者是针对数据中心的经理人员培养计划，后者则是培养你成为熟悉全面银行业务的银行家，期限都是2年，后者要在北京、上海、香港等地rotation bd的面试有四轮1st,shl的test, 跟kpmg的一样，只不过全是英文，数学部分的时间有点紧，试题与恒生银行竟然完全一样，因此在大家都做过的前提下必须保证足够的正确率。
2nd, 与hr manager face to face interview，全部问题与个人的soft skills有关，cbeam有详细记载，基本就是让你举例子，如何与team中不同style的人相处，解决冲突，convince对方，体现leadership，以及自己的职业发展目标什么的。
全英文，45分钟。
此轮最大的困难是要有源源不断的例子支持你的简历中的内容，以及一些处理人际关系的经验，直到自己被问的黔驴技穷为止。
3rd,case study，这是最难的一关，也是shl出的试题，分析一个案例，让你作一个文案工作，给无数人物排列优先级，然后写出memo以及一个计划书，此轮最大的障碍是时间非常紧，比如需要作三个重要决策，而留给你分析问题、解释原因并提出个人最终决策的时间只有8分钟，还要用英文书写出来，可见时间之紧，hr小姐拿一个秒表计时，多一秒时间都不给留。
整个1个半小时始终保持一种高度紧张状态，铅笔机械式的挥动（xiaosu曾提醒大家一定要带自动铅笔，偶也深受其害，两只2b铅笔被磨的没有尖，还要尽量保持卷面的整体整洁工整，这是一个良好的职业态度！）最后，作一个100道选择题的personality测试，考察你的性格是否适合银行家这种职业4th,final assessment center,最tough也最有意思的一轮啦！整整一天，包括三个部分：group discussion,face to face interview, case analysis an presentation.这一轮分两组，每组六个人，先作一个1小时的group discussi on，需要组里的人通例合作，解决一个日程安排的问题，最重要的是每人找到自己的位置，在组中有一个很好的contribution，是不是做leader不是很重要，我们围坐在一个圆桌中，背后被4个考官监视着，一举一动都被记录在案，不过一点也不紧张，还好讨论是用中文。
项目评估步骤
项目评估步骤项目评估是指对项目实施过程进行全面、准确、客观的评价和分析，旨在总结项目经验，提高项目管理和实施能力，为类似项目提供参考和借鉴。
下面是项目评估的基本步骤：1.明确评估目标：确定项目评估的目的和意义，明确要回答的问题，制定评估目标。
例如，评估项目的质量、成本、进度是否符合设定目标，评估项目过程中遇到的问题和风险，评估项目管理是否科学有效等。
2.收集项目数据：收集项目实施过程中的各项数据，包括项目计划、项目执行情况、项目成本、项目风险等。
可以通过查阅文件资料、组织相关会议和座谈、进行问卷调查等方式收集数据。
3.数据分析：对收集到的数据进行分析，进行趋势分析、比较分析等。
通过数据分析可以了解项目的进展情况，发现存在的问题和风险，并分析其原因和影响。
4.评估项目成果：评估项目的最终成果，对项目达成的结果进行量化和定性评估。
可以通过指标评估、绩效评估、目标实现程度评估等方式进行。
5.评估项目过程：评估项目的过程管理，关注项目管理的各个环节是否合理、有效。
例如，评估项目计划的制定和执行情况，评估项目团队的组织和协作情况，评估项目沟通和风险管理情况等。
6.识别问题与经验总结：通过评估过程中的数据分析和评估结果，识别项目中存在的问题和不足，并总结项目经验和教训。
可以列出问题清单，明确改进的方向和措施，以及项目实施过程中的成功经验。
7.编写评估报告：根据评估步骤的结果，编写评估报告，包括项目背景、评估目标、数据收集和分析、评估结果、问题识别、经验总结和改进建议等内容。
要确保评估报告准确、客观、详尽。
8.反馈和应用评估结果：将评估结果反馈给项目相关人员，包括项目经理、项目团队、项目发起人等，共同探讨和分析评估结果，制定改进措施。
评估结果也可以被用于类似项目的规划和实施过程中，提高项目管理和实施的能力。
通过以上步骤，可以全面了解项目实施的情况，找出存在的问题并提出改进建议，总结和提炼项目经验，为今后类似项目的实施提供参考和借鉴。
银行业资产评估方法
1
次级、可疑及损失类的贷款以个案基准评估风险损失。
-后三类贷款(不良贷款)
分析借款客户还款能力相关的：生产经营情况、财务状况、担保人和抵（质）押物现状。 以贷款预计可回收的现金流按贷款实际利率进行折现至基准日的现值作为评估值。
金融资产减值：首先对单项金额重大的金融资产单独进行减值测试，如有客观证据表明其已发生减值则确认减值损失，计入利润表中的“资产减值损失”。将单项金额不重大的金融资产或单独测试未发生减值的金融资产包括在具有类似信用风险特征的金融资产进行组合减值测试。
银行业主要会计政策（续）：
以抵债资产抵偿贷款和垫款及应收利息时，该抵债资产以公允价值入账。当有迹象表明抵债资产的可变现净值低于账面价值时，将账面价值调减至可变现净值。
3
对于银行业进行评估时适于采用权益现金流模型。
模型的选择
四、收益法评估要点（续）
四、收益法评估要点（续）
评估模型
净利润=利差净收入+非利差收入-营业税金及附加-业务及管理费用-资产减值损失-所得税费用 追加投资=固定资产增加额+无形资产增加额+长期待摊费有增加额+生息资产追加投资+其他投资追加净额 负债增加额=有息负债增加额+其他负债增加额 权益等价物一般为股权投资及非经营性资产及负债
五、市场法评估要点（续）
可比公司 比较法 根据规模、类别 选择可比公司 比较因素有贷款的规模与市场份额、存款的市场份额、净利息收益率，中间业务的构成与占比、成本收入比，不良贷款率、拨备覆盖率、贷款的迁徙率，资本充足率，以及贷存比等。
采用统计分析软件，将P/E与利润平均增长率、股利支付率和股本规模的组合进行多元回归，由多元数据分析得到P/E。
贸易融资结算培训-汇丰银行HSBC内部培训资料
基准利率
10 PUBLIC
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世界主要国家基准利率
我们的服务质量和承诺受到顾客和业内的认可:
全球最佳供应链融资提供商
中国最佳国际贸易银行
环球金融 2008 – 2009
贸易融资 2008 – 2009
最佳贸易融资银行
亚洲最佳贸易融资银行
亚洲货物新闻 2003 – 2009
成立外资法人银行使我们能够进一 步拓展我们的网络和服务范围，尤 其是增强我们人民币融资的能力， 以使我们的客户受益 120 个网点, 包括26家分行和 94家 支行, 是在内地服务网络最广泛的 外资银行 汇丰中国能为企业提供全面的本外 币服务 在中国，三个单据处理中心及地方 贸易服务团队
远期债权凭证包括，远期汇票，远期信用证，保函，银行/客户本票
换句话说 , 福费廷也就是无追索权的贴现 , 其实质是出口商将因远期收汇
而可能发生的风险全部转嫁给福费廷行，同时获得福费廷行的即期付款 。
4 PUBLIC
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福费廷
增加贸易成交机会 规避贸易有关风险（政治、经济、转帐和商业） 接受多种国际货币且规避汇率变化的风险 加速出口收款，改善现金流／资产负债表 手续、操作简单
Hong Kong
Australia
Sri Lanka
Bangladesh
Indonesia
India
Mauritius
Philippines
Malaysia
P New Zealand P
Netherlands
P Singapore PPoland来自P Vietnam P
汇丰银行客户体验管理案例报告
TRB 低于 HKD100,000
一段时间内账户不活跃 以前在 HSBC 开过帐户或使用过 非个人银行服务/产品 以前没有在 HSBC 开过帐户也没 有使用过 HSBC 服务
客户特征 • 最有利可图的客户 • 使用多个产品包 • 需要卓越的服务 • 具有较大交易额并且经常使
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在上述客户金字塔的帮助下 HSBC 根据 TRB 对客户进行分段，每个分段聚焦于不同的银行服务。最上面三个 客户分段的需求如下：
客户分 类 大型
客户类型 HSBC Premier
中等
PowerVantage
小型
普通客户
客户需求
• 专业且全球化的银行服务 • 量身定做且一对一的帮助 • 覆盖面广泛的服务/产品 • 具有连续性的多渠道服务 • 快速，自助服务 • 覆盖范围广泛的银行服务 • 即时资料在线评估 • 方便
实于 HSBC 而是在情感上同样忠于 HSBC。他们将成为 HSBC 的长期客户并逐渐让自己为银行带来的收入超 越成本。交叉销售及向上销售也可以相应地推广给这些忠实客户。
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6
客户体验管理案例报告
另一方面，HSBC 必须在关键时刻(客户最为重视的接触点上)上远远超越客户的期望，这样才能最大化他们的 满意度。同时这应当符合 HSBC 所渴望的品牌价值。HSBC 的员工和技术应互相配合，不断识别和了 解其目标客户并以有价值的解决方案迎合他们的需求，无论何时何地。 同样，维持良好的多渠道银行服务对 HSBC 也十分重要，尤其是要将品牌化的客户体验拓展到分行和服务中心 去。 管理集成化接触点 7 大步骤：
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fatf评估方法评估程序
fatf评估方法评估程序嘿，咱今儿就来聊聊 FATF 评估方法和评估程序。
这可不是啥生僻玩意儿，它在金融领域那可是相当重要的呢！你想想看，就好比我们要给一个人做全面的身体检查，得有一套严谨的流程和方法吧。
FATF 评估就像是给一个国家或地区的反洗钱和反恐融资体系做这样一个“全面体检”。
它的评估方法那可是相当细致的。
要从各个方面去审视，就像一个侦探在寻找蛛丝马迹。
要看看法律法规是不是完善，执行得是不是到位，监管部门有没有尽到责任，金融机构是不是都严格遵守规定。
这可不是随便看看就行的，得深入地去分析、去研究。
评估程序呢，也是一环扣一环。
先有个初步的了解吧，然后再逐步深入，就像剥洋葱一样，一层一层地剥开，看看里面到底是啥情况。
而且这可不是一个人能完成的事儿，得有一大帮专业的人来共同努力。
比如说，他们会去查看金融机构的交易记录，看看有没有什么异常的资金流动。
这就好比警察在追查犯罪分子的行踪一样，不放过任何一个可疑的地方。
然后还要和相关部门沟通交流，了解实际情况。
这就像朋友之间聊天，得互相坦诚，才能知道真相嘛。
你说要是一个国家或地区在这方面做得不好，那会怎么样呢？那可就麻烦啦！就像一个人的身体有了毛病却不知道，那后果可能不堪设想啊。
资金可能会被不法分子利用，社会秩序可能会受到影响。
所以说，FATF 评估真的是太重要啦！咱再打个比方，FATF 评估就像是给一个班级打分。
老师要从各个方面去考察学生们的表现，学习成绩、课堂纪律、团结互助等等。
只有每个方面都做得好，这个班级才能得到高分。
同理，一个国家或地区只有在反洗钱和反恐融资方面都做到位了，才能在 FATF 评估中取得好成绩呀。
这可不是一件容易的事儿，需要各方共同努力。
政府要制定好政策，监管部门要严格执法，金融机构要认真落实。
大家都得行动起来，才能让这个体系更加完善，更加有效。
哎呀，说了这么多，你是不是对 FATF 评估方法和评估程序有了更清楚的认识啦？这可不是什么遥不可及的东西，它和我们每个人都息息相关呢。
香港汇丰银行大厦建筑结构分析 ppt课件
总结结论2Fra bibliotek 精品资料• 你怎么称呼老师？ • 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你
是否会认为老师的教学方法需要改进？ • 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭 • “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我
笨，没有学问无颜见爹娘 ……” • “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
能充分利用占地面积符合香港的城市规划结构体系悬挂体系分类悬臂帽顶拱式悬臂梁主构架虽然承受压弯但是由于截面尺寸较大稳定承载力较高强度能够充分发挥吊杆是次构件虽然截面尺寸小但是由于仅承受拉力强度也能得到充分发挥
建筑结构选型案例分析
停放在港口的宇宙飞船
香港汇丰银行大厦
目录
1
建筑介绍
2
结构分析
3
结构创新
4
奥韦·阿鲁普（Ove Arup,1895.4.16—
1988.2.5
英国结构师协会会员
国际著名工程咨询公司奥雅纳的创始人
7
目录
1
建筑介绍
2
结构分析
3
结构创新
4
总结结论
8
设计理念
1.在建筑上要有与 众不同的独特外貌
以新颖的结构 体系表现建筑
2.在使用上要有最 大的灵活性和可变 性
能充分适应发 展中的银行业 的需求
外墙大体上用玻璃制作，以整套垂直窗棂支 撑，藉此强化透明感。
30
结构的缺点
1
巨型悬挂体系结构 的设计和施工都 比较复杂，一般都 是为了适应建筑规 划的要求才会采用 这种结构体系
2
由于构件刚度增大 ，温度，收缩和局 部压力的影响也会 加剧，节点构造上 也会出现新的问题 。
3
汇丰需求分析面试题目(3篇)
第1篇一、背景介绍汇丰银行（HSBC）作为全球领先的金融服务机构，致力于为个人、企业及机构客户提供全面的银行及金融服务。
在当前金融科技飞速发展的背景下，汇丰银行正面临着数字化转型的重要机遇与挑战。
为了更好地满足客户需求，提高服务质量，汇丰银行决定开展一次针对特定业务模块的需求分析面试。
二、面试题目以下为汇丰银行需求分析面试的题目，请根据题目要求进行分析和解答。
第一部分：基础知识与应用1. 请简述需求分析的基本概念和重要性。
2. 需求分析过程中，如何确保需求的一致性和完整性？3. 需求分析的方法有哪些？请分别简述其优缺点。
4. 在需求分析过程中，如何进行需求分类？5. 请举例说明需求变更对项目的影响。
第二部分：案例分析6. 案例背景：某企业计划开发一款在线支付系统，以提高支付效率和用户体验。
请根据以下信息进行分析：- 用户需求：方便快捷的支付方式、安全性高、可跨平台使用；- 系统功能：账户管理、支付交易、订单查询、优惠券功能等；- 技术选型：Java、MySQL、微信支付、支付宝等；- 项目周期：6个月；- 项目预算：100万元。
请回答以下问题：a. 针对用户需求，列出至少3个功能需求；b. 针对系统功能，列出至少2个非功能需求；c. 分析该项目的可行性，并给出可行性分析报告；d. 设计该项目的需求规格说明书。
7. 案例背景：某银行计划开发一款移动银行APP，以提升客户体验和业务拓展。
请根据以下信息进行分析：- 用户需求：便捷的账户管理、转账、理财、信用卡等功能；- 系统功能：账户管理、转账、理财、信用卡、客户服务、个人信息管理等；- 技术选型：Android、iOS、Java、MySQL等；- 项目周期：12个月；- 项目预算：200万元。
请回答以下问题：a. 针对用户需求，列出至少3个功能需求；b. 针对系统功能，列出至少2个非功能需求；c. 分析该项目的可行性，并给出可行性分析报告；d. 设计该项目的需求规格说明书。
香港汇丰银行大厦结构案例分析
结构设计案例分析结构设计案例分析——————香港汇丰银行总部大厦香港汇丰银行总部大厦张弛 100527基本信息第四代香港汇丰总行大厦是由著名建筑师诺曼·福斯特（Norman Foster ）设计，由构思到落成需时6年时间。
整座建筑物高180米，共有46层楼面及4层地库，使用了30,000公吨钢及4,500公吨铝建成。
大厦建造时所用的配件绝大部分都是预造的，结构用钢件在英国制造，玻璃、铝制外壳以及地板在美国制造，服务设施组件在日本制造。
设计特点整个设计的特色在于内部并无任何支撑结构，可自由拆卸。
所有支撑结构均设于建筑物外部，使楼面实用空间更大。
而且玻璃幕墙的设计，能够善用天然光；地下大堂门向着正南正北，冬夏都能保持大堂凉爽，节省不少冷气费。
加上其设计灵活，可按实际需要轻易进行扩建工程而不影响原有楼层。
楼内还有一部文件运输带，可每天自由传送数吨重的文件。
结构体系结构设计的重点是“衣架计划”的设计方案。
整个地上建筑用四个构架支撑，每个构架包含两根桅杆，分别在五个楼层支撑悬吊式桁架。
桁架所形成的双高度空间，成为每一群楼层的焦点，同时还包含了流通和社交的空间。
每根桅杆是由四根钢管组合而成，在每层楼使用矩形托梁相互连接。
这种布局使桅杆违到最大承载力，同时把桅杆的平面面积降到最小。
另外，将建筑的钢结构特点裸露在外立面上，使得整个建筑具有现代的以及强有力的气息。
另外一点，整个大厦可分为8个“箱体”，这个特点并没有在官方的设计说明中指出，但通过对整个建筑剖立面的以及钢柱桁架承重特点的分析可以得出这个结论，至于为什么会采用这种大体量的“箱体”来组成空间，一方面可能是设计师想要使得内部空间的组织也符合整个建筑的建造特点，即“预制”想呼应，再者就是，整个汇丰银行大厦所有部件可进行拆卸和重组。
总结看来，汇丰银行大楼结构体系的设计要点有：1.主体结构的主要承重构件为自基础延伸至不同高度处的两列巨型钢立柱(每列4个共8个)，结构体系草图用它们承受全楼的重力荷载和水平荷载。
汇丰价值观测试结果
您的价值观、信念及兴趣这个部分概述价值观如何影响您的人生，并分析您的动力来源和别人对您的感受。
您的个人动力和活力深得别人欣赏。
您期望能尽展才能，在人生中取得卓越的成就。
您积极鞭策自我，以争取别人认同您的能力和智慧。
您奉行自律和负责任的生活态度，希望别人也能如此。
面对不同的人生际遇时，您的行动或决定将由坚定不移的原则和道德标准作主导。
您非常重视传统和家庭价值，而这种“以家为本”的态度，或会令您获得别人的敬重。
违反规则或个人道德操守，将使您感到困惑不安。
您相信生命掌握在个人手里，各人都能塑造自己的命运。
您不会放过任何实现自我的机会，也能把握发挥创意的时机。
您对事物充满好奇，喜欢开拓自己的方向。
您的自发和独立性格，深得他人的欣赏。
您享受生活的乐趣，但首先必须处理好其它重要事务。
您认为辛勤工作是美德，而当您玩得高兴或偷闲片刻之时，您会感到少许内疚，因为您觉得应该做一些有建设性的事情。
你的事业不论您目前是否在职，这个部份简述与您的价值观最适合的职业和工作环境，让您如鱼得水，尽展所长。
您非常珍视尊重别人、待人以礼、坦诚相待、公平合理及诚实正直的价值观。
您倾向选择在奉行这些原则的机构内工作。
此外，您也可能会投身于医疗、法律及会计等重视传统和程序的专业。
根据您的管理风格，您不会让团队成员的个人事务妨碍重要的工作。
您会采取直接和工作为本的办事方式，但当别人犯错或失信时，您也难以一笑置之。
您严格奉行认真和有纪律的办事原则，甚至不介意下班后继续在家里超时工作。
您或会选择在一个主张“勤奋不懈”及“全情投入”的机构内工作，与抱持相同观点的人共事。
那些漫不经心或处事马虎的人，并非您的最佳合作伙伴。
你的财务这个部份说明您对理财的态度，以及您的长期和短期理财策略。
您是一个倾向采用传统理财方式的人，在进行投资之前，您必须确定这项投资符合道德标准。
对您来说，家人的生活获得全面保障至为重要，因此，您会避免风险过高的理财决定。
您采取合理明智的理财方式，不会在奢华美食、娱乐或消遣方面胡乱消费。
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项目财务分析
合约结构
现金流评估 风险分析 识别, 研究 及 化解 开发现金流，利润及损失的 分析模型
涉及分担风险的合约结构
37
项目的现金流分析
开发一个典型的财务模型的步骤包括…..
目标
输入值
输出值
决策标准
敏感性分析
我需要财务模型提供支持的目标是?
确定该项目与其他竞争项目相比的竞争力 在既定现金流的情况下决定最佳财务结构 分析核心比率，包括债务覆盖率，负债权益比，盈利比率 执行假设分析，寻找目标及预测 界面友好的财务模型
收益 (综合)
1.2
100 基点
1.3
250 基点
1.3
200 基点
1.4
200 基点
25
培训纲要
1 2 3 4 5 6 项目融资基础 主要项目风险 主要项目合同 主要项目账户 主要担保方式 现金流建模
26
包销协议
主要条款： • 包销商每月按固定价格购买一定量的产品/服务
• 按产能价格购买需要的产品/服务，产能价格包括固定 经营费用、 偿债和股本回报 按主要原材料价格购买需要的产品/服务
风险分配是项目融资的一个关键方面
完工 项目发起人 承建商 运营维护商 原料/燃料 供应商 项目产品购买者 出口信用保 障机构 银行 X X X XX 原料/燃料 供应 X 项目产品 购买 X 经营 XX X XX XX XX X X X X X X X X X X X X X 利润 X 外汇 X 管制 X X 不可 抗力 X X
项目建设
管理维护
可获取程度 成本 燃料供应商风险
建造风险
资本成本每百万瓦 (MW) 经营成本 燃料的选择
固定成本结构 合同性质 工程超期 / 超预算
运行效果 成本 停止运行时间 信用风险
化解措施
长期供应合约 按国际基准对价格指 数化 寻找稳定的燃料供应 商 替代性燃料
评估可能的融资结构 整合 / 评估 特定变量的效果 在快速变化的商业环境和愈发激烈的竞争中， 现金流分析必不可少 评估因决策标准变化而导致的利润/现金流方 面的后果 是一个分析风险和项目敏感度的平台
36
项目的现金流分析
财务安排 将现金流与风险回报限制相匹配 商业评估 策略性, 经济性, 技术性, 商业性 敏感性分析 测试项目敏感度及 模拟变化情况
长期运输/使用合同 专用的供应渠道 可替代的供应链
具竞争力的固定成本 具竞争力的经营比率 可使用多种燃料 供应商的保证
具竞争力的国际投标方 信誉良好的工程承包商 固定价格交钥匙合同 违约赔偿金 具竞争力的融资条件 履约保证
固定管理维护成本 成绩 / 处罚 体系 信誉良好的项目管理 公司
38
项目的现金流分析
开发一个典型的财务模型的步骤包括…..
目标
输入值
输出值
决策标准
敏感性分析
我在财务模型中输入什么 ?
经济指标 通胀, 汇率 项目成本 建造成本, 利息,费用 融资结构 股本, 债务, 负债权益比
国家特定因素 税率
财务模型
提款计划 %, 按季度
项目特定因素 收入, 经营支出, 流动资金
担保协议
保持持股 地位承诺 备用股本
固定价格, “交钥匙” 履约保函 违约赔偿金
金额 基于其表现 奖惩机制 照付不议合同 获保障的原料供应 提货与否均需付款 利率 提货与付款 期限 获保障的收入 先决条件
资产抵押 保险权利转让 项目合约权利 转让
完工担保
股东
建造 承包商
运营及维护 承包商
原材料 供应商
X X X X X
保险公司
X
X
X
20
电力项目的结构
燃料供应商 (国内 / 国外)
供应协议
股东协议
项目保险人
保单
电力购买者
电力购买协议
项目发起人
贷款协议
项目
运营维护 合同
政府
许可 承建合同
贷款人
项目管理公司
项目承建商
21
电力项目的问题
燃料
项目
燃料供应及价格 项目问题
燃料运输
设计 / 规格明细
项目
技术专家
评级机构
贷款人
法律顾问
5
典型的项目融资结构
关于项目融资结构的一个关键问题是 如何平衡项目股东的目标与贷款人的利益
项目承保人 原材料/能源供应商
保单 供应协议 股东协议
项目产品购买者/项 目设施使用者
购买/使用协议
业主单位
融资协议
项目
政府政策 管理合同
政府
贷款人
项目运营/维护 承包商
工程建设合同
10
培训纲要
1 2 3 4 5 6 项目融资基础 主要项目风险 主要项目合同 主要项目账户 主要担保方式 现金流建模
11
主要风险
信用风险
建造开发风险 市场及经营风险 金融风险
环保风险
政治风险
法律风险
12
主要风险之 信用风险
借款人/担保人 承建商 设备/原物料供应商 买家 / 用户 运营维护商
贷款人
贷款人
业主单位直接向贷款人借款 业主单位将所得贷款用于项目建设 贷款人向业主单位追偿
业主单位设立项目公司，作为融资主体 以项目资产作为抵押 贷款人对业主单位仅具有限追索权 或 无追索权
4
项目融资参与方
一个成功的项目融资通常由多方参与
国际中介/代理 机构
业主单位
财务顾问
项目所在国/地 政府
3
企业融资与项目融资对比
项目融资是大型项目的一个重要融资方式
企业融资
项目
$ 有 限 追 索 权 / 无 追 索 权
项目融资
业主单位 （项目发起人）
股东协议
其他协议 (如设备/原料/能 源采购，项目产 品销售等)
业主单位 （项目发起人）
$ 对业主单位具 追索权
项目
$ 用项目本身产生的现金流 用于偿还贷款
转让
•包销协议 •原料供应协议 •运营维护协议 •许可、特许权
•备用股本支持
•从属贷款支持 •在建工程抵押
质押
•股权 •账户 •动产 •浮动质押
34
培训纲要
1 2 项目融资基础 主要项目风险
3
4 5 6
主要项目合同
主要项目账户 主要担保方式 现金流建模
35
项目的现金流分析
财务建模涉及开发一个电子数据表程序以评估项目的融资结构及分析项目可行性.
项目融资培训
2007年3月
培训纲要
1 2 3 4 5 6 项目融资基础 主要项目风险 主要项目合同 主要项目账户 主要担保方式 现金流建模
2
项目融资基础
企业借贷与项目融资对比 项目融资参与方 项目风险 常用的典型结构
合同/合约安排
项目融资的优势 适于进行项目融资的项目 融资过程
1 项目融资基础
2
3 4 5 6
主要项目风险
主要项目合同 主要项目账户 主要担保方式 现金流建模
30
主要项目账户种类
• 资本金账户 • 外债专户 • 营运收入账户
• 营运支出账户
• 偿债支付账户 • 偿债储备账户 • 大修储备账户 • 限制支付账户 • 补偿账户
31
现金流支付顺序
营运收入账户 营运支出账户 偿债支付账户
偿债储备账户 大修储备账户 限制支付账户
32
培训纲要
1 项目融资基础
2
3 4 5 6
主要项目风险
主要项目合同 主要项目账户 主要担保方式 现金流建模
33
主要担保方式
建设期的担保 •建设合同权益转让 贷款期的担保 抵押
•不动产
其他担保 •商业保险 •政策性保险
•履约保函转让
•发起人完工担保 •发起人安慰函
8
适宜安排项目融资的项目
石油 / 天然气 / 石化 项目 制造与实业类项目
基础设施项目
• • • • •
能源 道路 污水处理 港口 电子通讯
9
融资过程
财务顾问阶段
可行性研究
融资结构
项目融资建议 书
融资落实
顾问阶段
融资安排阶段
评估项目/合约结构
• 原材料/能源供应合同 – 分析财务可靠度 • 承建合同 – 选择供应商，商谈协议 • 项目产品购买合同 – 商谈, 评估投标, 回顾可选方案 分析经济因素，风险因素及降低风险的策略 明确融资来源及开发策略 安排阶段 发出参加项目融资建议书 确定融资条件，完成项目及融资文件
营运成本增加
政府审批 发起人承诺 持续监督
增加新的投资
停产
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主要风险之 政治风险
解决方案
政府的特许经营权
关税 / 进出口配额 生产合同 额外的税收 环保立法 对原材料供应及产品销售 寻求获得政府许可证的承诺 中央政府确保外汇储备 离岸收入 优化税收条件 购买保险 寻求国际复兴开发银行/国际金融
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电力项目的问题
项目
市场
监管
项目问题
需求
收费
最终用户
政策变化
供需关系 基本负荷 / 峰值负荷
费用水平 费用指数化
最终用户风险 监管 / 法律风险
放松/取消管制 / 私有化