当前反洗钱有关法律法规汇总教学教材
反洗钱培训课件
客户身份识别
5.基本信息采集
（2）机构客户
要求：营业执照（年检有效）、税务登记证、组织机构代码证、法 定代表人身份证明，开户代理人有效身份证件、授权委托书原 件等，核对并登记，复印件及授权委托书原件存档，按规定采 集并保存开户代理人的影像资料。
具体信息：名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号 码；可证明客户依法设立或可依法开展经营、社会活动的执照、 证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或实际控制 人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证 件或身份证明文件的种类、号码、有效期限。
五、反洗钱操作指引
公司反洗钱规章制度 客户身份识别 客户风险等级划分 客户身份资料及交易记录保存 大额和可疑交易报告 反洗钱的培训和宣传工作 反洗钱保密工作 可疑报文数据的抽取 反洗钱数据的报送
（一）公司反洗钱规章制度
《反洗钱内控制度》 《客户身份识别制度》 《客户风险等级划分制度》 《反洗钱保密制度》 《反洗钱培训、宣传制度》
（三）风险等级划分
1.哪些是高风险等级客户:
（1）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的 黑名单的；
（2）中国人民银行要求公司协助调查或予以关注的； （3）在日常交易监控中被报送可疑交易的； （4）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在
洗钱行为的； （5）其他有理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有
各部门具体职责
财务部：严格落实资金划转制度，负责监控客户资 金存取及大额资金的变化，及时对资金异常变化进 行报告。
交易部：负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大 额、可疑交易报告制度，指导各营业部审核交易的 合法性以及对大额、可疑交易进行报告。
结算部：负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据 等相关信息，协助配合各部门开展反洗钱工作。
第十二章反洗钱法律制度《金融法规》PPT课件
金额以上的外汇资金交易行为。 2)大额外汇资金交易的认定标准 (1)当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上； (2)以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型
金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等 值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。 12.3.2可疑外汇资金交易的概念及认定标准 1)可疑外汇资金交易的概念 可疑外汇资金交易是指外汇交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异 常特征的交易行为。可疑外汇资金交易又分为可疑外汇现金交易和可疑外 汇非现金交易。 2)可疑外汇现金交易的认定标准 3)可疑外汇非现金交易的认定标准
第十二章反洗钱法律制度
12．1 反洗钱法律制度概述
12．1．1洗钱的概念、形式及其危害 1）洗钱的概念 2）洗钱的形式 3）洗钱的危害 12．1．2．金融机构反洗钱基本制度 1）金融机构反洗钱工作的原则 （1）合法审慎原则。 （2）保密原则。 （3）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 2）金融机构反洗钱监管机构 3）金融机构反洗钱专门机构及要求 4）金融机构反洗钱制度 （1）客户身份识别制度。 （2）报告大额交易制度。 （3）报告可疑交易制度。4）金融机构反洗钱制度。5）金融机构违反反洗钱规定的法律责任
当前反洗钱有关法律法规汇总
当前反洗钱有关法律法规汇总反洗钱（AML）是指预防和打击洗钱活动的一系列措施和法规。
洗钱是指将非法资金通过合法渠道使其具有合法性的过程。
由于洗钱活动的普遍性和复杂性，各国都制定了相应的反洗钱法律法规。
下面将为您详细汇总当前相关的反洗钱法律法规。
1. 《反洗钱法》反洗钱法是各国反洗钱的核心法律，几乎所有国家都制定了自己的《反洗钱法》。
此法为监管机构和金融机构确立了反洗钱的义务，并规定了资金流动的监管措施。
2. 金融行动特别工作组（FATF）建议金融行动特别工作组是一个国际组织，成员包括全球各国政府和监管机构。
他们发布了一系列反洗钱的建议，旨在为各国建立相应的法律框架，并提供最佳实践指导。
3. 恐怖主义资金源统一指南为打击恐怖融资，国际组织和金融监管机构发布了恐怖主义资金源统一指南。
该指南为金融机构提供了识别和报告可疑交易的指导，以防止恐怖分子利用金融渠道进行资金筹集。
4. 内幕交易规则内幕交易指的是利用未公开信息进行证券交易的行为。
为了打击内幕交易，各国都制定了相应的内幕交易规则，要求上市公司及其高级职员披露相关信息，并追踪和监测可疑交易。
5. 《国际犯罪财产非法获取及其清洗法》该法律旨在追踪和没收犯罪分子非法获取的财产，并打击洗钱行为。
它涵盖了从非法活动中获得的资产，并规定了其追踪和没收的程序和机制。
6. 银行保密法反洗钱的一个重要维度是要求金融机构保持客户信息的机密性。
银行保密法规定了金融机构对客户信息的处理方式，以保护客户的隐私，同时提供了合理的透明度以防止洗钱行为。
7. 虚拟货币监管随着虚拟货币的兴起，其在洗钱活动中的潜在风险越来越大。
因此，许多国家通过制定虚拟货币监管法规来规范和监控虚拟货币的交易，以防止其被用于洗钱和其他非法活动。
8. 跨境资金流动监控为了打击跨境洗钱活动，各国加强了对资金流动的监控和管制。
通常采取的措施包括提供必要的报告机制和要求金融机构进行客户尽职调查以减少洗钱风险。
2024版反洗钱培训PPT课件
01020304定义：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
维护金融秩序：防止非法资金进入合法金融体系，保护金融机构和客户的合法权益。
打击犯罪活动：切断犯罪分子的经济来源，削弱其犯罪能力，维护社会稳定。
维护国家经济安全：防止非法资金跨境流动，维护国家经济安全和金融稳定。
反洗钱定义与意义国内形势我国反洗钱法律法规不断完善，监管力度不断加强。
金融机构反洗钱意识不断提高，内控制度逐步健全。
•跨部门、跨地区的反洗钱合作机制逐步形成。
国际形势各国纷纷加强反洗钱立法和监管，加强国际合作与交流。
国际社会高度重视反洗钱工作，制定了一系列国际公约和标准。
国际组织如FATF（反洗钱金融行动特别工作组）在推动全球反洗钱工作方面发挥重要作用。
法律法规《中华人民共和国反洗钱法》是我国反洗钱工作的基本法律。
《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等规章制度对金融机构反洗钱工作提出具体要求。
监管要求金融机构应建立健全反洗钱内控制度，设立专门机构或指定专人负责反洗钱工作。
金融机构应履行客户身份识别义务，保存客户身份资料和交易记录。
金融机构应及时向监管部门报告大额交易和可疑交易情况。
0102030401建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
02制定完善反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
03加强反洗钱信息系统建设，确保客户信息和交易信息的完整、准确和及时传递。
金融机构反洗钱内控制度建设在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
对于先前获得的客户身份资料存疑的，应当重新识别客户身份。
《培训课件反洗钱》课件
04
反洗钱的监管和合规要求
金融机构的监管要求和合规标准
金融机构的反洗钱 内部控制制度
大额交易和可疑交 易报告制度
客户身份识别和资 料保存制度
金融机构的监管要求和合规标准
宣传教育和培训制度 金融机构的合规标准
遵守法律法规和监管要求
金融机构的监管要求和合规标准
合规风险评估和管理
及时报告可疑交易和违规行为
反洗钱的核心在于通过各种措施，遏制不法分子利用金融机构或其他渠道将非法所得合法 化的行为。
反洗钱工作涉及金融监管机构、公安机关、检察院、法院等多个部门，是全社会共同的责 任。
反洗钱的背景和重要性
随着经济全球化和金融自由化 的不断发展，洗钱活动日益猖 獗，严重威胁到国际金融体系
的稳定和国家的经济安全。
《中华人民共和国中国人民银行法》
将反洗钱纳入央行职责，授权央行制定反洗钱规章，履行反洗钱监管职责。
金融机构的反洗钱义务和责任
01
客户身份识别
金融机构应按规定对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易
记录。如发现客户涉嫌洗钱等违法犯罪活动，应立即向有关部门报告
。
02
交易监测
金融机构应建立交易监测系统，对异常交易进行监测，并按照规定向
钱标准被广泛采纳。
近年来，FATF重点关注的领域包括： 互联网和数字货币、跨境现金运送、
代理行和离岸金融中心等。
FATF不断更新其建议和指引，以应对 新的洗钱手段和威胁，例如使用加密 货币进行洗钱和利用虚拟货币进行跨
境支付等。
国际反洗钱的新趋势与新挑战
随着全球化的发展，国际反洗钱 合作变得越来越重要。各国之间 的信息共享、联合调查和跨国合 作成为反洗钱斗争的重要手段。
反洗钱知识培训课件
2
反洗钱法律法规
国际反洗钱公约
公约名称：《联合 国反洗钱公约》
成员国：全球180 多个国家和地区
签署时间：2000 年
公约目标：加强国 际合作，打击洗钱
犯罪
主要内容：规定了 反洗钱的原则、措
施和合作机制
公约影响：提高了 国际反洗钱工作的 水平，促进了全球 反洗钱工作的开展
国内反洗钱法规
1 《中华人民共和国反洗钱法》 2 《金融机构反洗钱规定》 3 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 4 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 5 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 6 《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》
反洗钱知识培训课件
演讲人
目录
01. 反洗钱基础知识 02. 反洗钱法律法规 03. 反洗钱实务操作 04. 反洗钱案例分析
1
反洗钱基础知识
洗钱的定义
洗钱是指将非法所得的资 金通过一系列复杂的交易 和操作，使其合法化。
洗钱的目的通常是为了掩 盖犯罪所得的来源和性质， 使其看起来像是合法收入。
反洗钱监管机构
01
中国人民银行：负责制定和 实施反洗钱法律法规，监督 金融机构的反洗钱工作
03
证监会：负责对证券期货业 金融机构的反洗钱工作进行 监管
05
外汇管理局：负责对跨境资 金流动的反洗钱工作进行监 管
02
银保监会：负责对银行业金 融机构的反洗钱工作进行监 管
04
保监会：负责对保险业金融 机构的反洗钱工作进行监管
06
公安部：负责对洗钱犯罪案 件的侦查和打击工作
3
反洗钱实务操作
客户身份识别
反洗钱法律知识培训课件(合规部)
•
2015年5月9日，潜逃新加坡四年的“红色通缉
令”2号疑犯—江西省鄱阳县财政局经济建设股原股长李
华波被遣返回国。
•
检方证据显示，2006年10月至2010年12月，李华
波涉嫌利用管理该县农业、提供虚假对账单、基建专项资
金的职务之便，伙同他人通过私盖伪造的公章、提供虚假
对账单等手段，将9400余万元公款转至个人账户。李华
• 第四、大量提取现金，隐匿资金去向。 2006 年10 月31日 至2010年12月21日，徐国堂、胡文生通过他人 采取分散、多地、分户、分行等方式大肆提取现金上千万 元，故意隐匿资金去向，逃避监管，以供李华波、徐德堂 二人挥霍。
• 第五、协助资金外逃。 2010年10月至2010年12月， 李华波将贪污得来的1000多万交由胡文生转账，胡文生 按照李华波提供的账户及要求，利用上述账户进行资金划 转，将其中的1586.79万元分23笔转往广东及福建厦门 的多个个人账户，并通过这些账户，协助李华波将资金转 移出境。
• （二）法律风险
•
1.洗钱罪刑法规定要体现在我国刑
法第191条规定的洗钱罪。
•
洗钱罪：指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪
、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管
反洗钱法律法规学习目录
反洗钱法律法规学习目录第一篇：反洗钱法律法规学习目录反洗钱法律法规学习目录1.《反洗钱法》2.《金融机构反洗钱规定》3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》6.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》7.《反洗钱现场检查管理办法（试行）》8.《关于金融机构严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》9.《中国人民银行、公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》10.《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》11.反洗钱知识一点通12.反洗钱知识26问以上法律法规具体内容可登陆以下网址下载学习：第二篇：法律法规目录.doc2008年福永人民医院法律法规全院培训资料目录一、2008年培训计划与实施方案二、培训法律法规资料1、《执业医师法》2、《护士条例》3、《中华人民共和**婴保健法》4、《医师外出会诊管理暂行规定》5、《麻醉药品和精神药品管理条例》6、《重大医疗过失行为和医疗事故报告制度的规定》三、法律法规培训人员签到表四、法律法规考核试卷及成绩五、2008年法律法规小结2009年福永人民医院法律法规全院培训资料目录一、2009年培训计划与实施方案二、培训法律法规资料1、《执业医师法》2、《护士条例》3、《医疗废物的管理条例》4、《医院感染管理规范》5、《医疗事故处理条例》6、《传染病防治法》7、《突发公共卫生事件应急条例》8、《药品管理法》三、法律法规培训人员签到表四、法律法规考核试卷及成绩五、2009年法律法规小结2010年福永人民医院法律法规全院培训资料目录一、2010年培训计划与实施方案二、培训法律法规资料1、《执业医师法》2、《护士条例》3、《医疗机构管理条例》4、《侵权责任法》5、《医疗机构病历管理规定》6、《处方管理办法》7、《医疗机构药事管理暂行规定》8、《护士管理办法》三、法律法规培训人员签到表四、法律法规考核试卷及成绩五、2010年法律法规小结2011年福永人民医院法律法规全院培训资料目录一、2011年培训计划与实施方案二、培训法律法规资料1、《执业医师法》2、《护士条例》3、《侵权责任法》4、《医疗事故处理条例》5、《中华人民共和国护士管理办法》6、《医疗机构管理条例》7、《中华人民共和**婴保健法》8、《中华人民共和国传染病防治法》三、法律法规培训人员签到表四、法律法规考核试卷及成绩五、2011年法律法规小结第三篇：法律法规清单目录一、适用法律法规及其它要求清单目录1、中华人民共和国清洁生产促进法[见电子版]2、中华人民共和国环境保护法[见电子版]3、中华人民共和国水污染防治法[见电子版]4、中华人民共和国标准化法5、中华人民共和国节约能源法[6、中华人民共和国劳动法[7、中华人民共和国安全生产法[8、中华人民共和国道路交通安全法9、中华人民共和国电力法10、中华人民共和国消防法[11、中华人民共和国职业病防治法[12、危险化学品安全管理条例[13、女职工劳动保护特别规定[14、突发环境事件应急预案管理暂行办法[15、江西省消防条例[16、国家电网公司电力安全工作规程（变电部分）[17、国家电网公司电力安全工作规程（线路部分）[18、江西省电力公司电气两票管理规定（试行）[19、江西地区电网调度管理规程[[见电子版] 见电子版] 见电子版] 见电子版] [见电子版] [见电子版] 见电子版] 见电子版] 见电子版] 见电子版] 见电子版] 见电子版] 见印刷版] 见印刷版] 见印刷版] 见印刷版] 第四篇：常用环保法律法规目录常用环保法律法规目录（一）、环保综合类1、中华人民共和国环境保护法2、中华人民共和国环境影响评价法3、中华人民共和国水污染防治法4、中华人民共和国大气污染防治法5、中华人民共和国固体废物污染环境防治法6、中华人民共和国放射性污染防治法7、中华人民共和国环境噪声污染防治法8、中华人民共和国清洁生产促进法9、国家危险废物名录（二）、环保法律法规类1、建设项目环境保护管理条例2、规划环评管理条例3、医疗废弃物管理条例4、废弃电器电子产品回收处理管理条例5、放射性同位素与射线装置安全与防护条例6、放射性物品运输安全管理条例7、放射性同位素与射线装置安全许可管理办法8、太湖流域管理条例9、电磁辐射环境保护管理办法10、电磁辐射防护规定11、环境行政执法后督察办法12、限期治理管理办法13、环境违法案件挂牌督办管理办法14、环境行政处罚听证程序规定15、环境保护行政处罚办法16、关于规范环境保护行政处罚自由裁量行为的指导意见17、关于环境保护行政主管部门移送涉嫌环境犯罪案件的若干规定18、江苏省环境违纪违法案件移送暂行办法19、最高人民法院最高人民检察院关于办理环境污染刑事案件适用法律若干问题的解释20、江苏省太湖水污染防治条例21、江苏省辐射污染防治条例22、江苏省排污口设置及规范化整治管理办法23、江苏省环境噪声污染防治条例24、江苏省固体废物污染环境防治条例25、无锡市水环境保护条例26、无锡市环境噪声污染防治管理办法27、无锡市饮用水水源保护办法28、危险废物转移联单管理办法29、建设项目环境影响评价分类管理名录30、环境保护部直接审批环境影响评价文件的建设项目目录31、环境保护部委托省级环境保护部门审批环境影响评价文件的建设项目目录32、关于加强建设项目审批后环境管理工作的通知33、关于发布放射源编码规则的通知34、市政府办公室关于印发无锡市环境污染责任保险实施意见的通知35、无锡市主要污染物排污权有偿使用和交易实施细则36、关于印发《江苏省企业环保信用评价标准及评价办法》的通知（三）、环保审批类环保产业政策类1、江苏省工业和信息产业结构调整指导目录(2012年)2、无锡市制造业转型发展指导目录(2012年)3、关于修改《江苏省工业和信息产业结构调整指导目录(2012年本)》(苏经信产业〔2013〕183号)4、全市开展第三轮化工生产企业专项整治方案(锡政办发〔2013〕30号)5、关于规范发展我市橡胶制品业的意见(锡化治办〔2008〕25号)6、关于进一步加强化工监测点设立环保审核工作的通知(锡化治办〔2008〕25号)环评审批权限类1、建设项目环境影响评价文件分级审批规定(环保部令第5号)2、关于明确建设项目环境影响评价等审批权限的意见(苏政办发〔2005〕93号)3、关于贯彻落实抑制部分行业产能过剩和重复建设引导产业健康发展的通知(环发〔2009〕127号)4、关于切实加强风险防范严格环境影响评价管理的通知(环发〔2012〕98号)5、重点区域大气污染防治“十二五”规划(环发〔2012〕130号摘录)6、省政府办公厅关于公布江苏省太湖流域三级保护区范围的通知(苏政办发〔2012〕221号)7、关于进一步扩大县(市)环境管理权限的通知(苏环办〔2008〕38号)8、江苏省建设项目主要污染物排放总量区域平衡方案审核管理办法(苏环办〔2011〕71号)9、关于进一步加强涉及重金属污染建设项目环评审批的通知(苏环办〔2011〕177号)10、关于切实加强危险废物监管工作的意见(苏环规〔2012〕2号)11、关于切实加强建设项目环境保护公众参与的意见(苏环规〔2012〕4号)12、关于危险废物处置项目的环评审批权限有关事项的复函(苏环函〔2012〕452号)13、无锡市大气污染防治“蓝天工程”实施方案(2013—2015)的通知(锡政发〔2013〕99号)14、无锡市重金属污染防治工作实施方案锡(政办发〔2011〕164号)15、卫生防护距离的分级规定16、环保部关于环境影响评价工作的有关复函建设项目管理类1、关于加强建设项目审批后环境管理工作的通知(苏环办〔2009〕316号)2、江苏省环保厅建设项目试生产核查和竣工环保验收管理规程(苏环办〔2011〕39号)3、关于进一步优化建设项目环境保护竣工验收流程的通知(苏环办〔2013〕101号)4、关于明确建设项目环保竣工验收中有关问题的通知(苏环办〔2013〕148号)（四）、环保标准类1、太湖地区城镇污水处理厂及重点工业行业主要水污染物排放限值（DB32/1072-2007）2、生活杂用水水质标准（CJ/48-1999）3、再生水回用于景观水体的水质标准（CJT95-2000）4、大气污染物综合排放标准（GB16297-1996）5、电镀污染物排放标准（GB21900-2008）6、纺织染整工业水污染物排放标准（GB4287-2012）7、工业企业厂界环境噪声排放标准（GB12348-2008）8、饮食业油烟排放标准（GB18483-2001）9、地表水环境质量标准(GB-3838-2002)10、地下水质量标准(GB/T 14848-93)11、环境空气质量标准(GB 3095-2012)12、恶臭污染物排放标准(GB 14554-93)13、环境空气质量指数（AQI）技术规定（试行）(HJ 633-2012)14、声环境质量标准(GB 3096-2008)15、城市区域环境振动标准(GB10070-88)16、建筑施工场界环境噪声排放标准（GB12523-2011）17、工业企业厂界环境噪声排放标准（GB12348-2008）18、社会生活环境噪声排放标准（GB22337-2008）19、土壤环境质量标准（GB15618-1995）第五篇：人事法律法规目录目录一、综合管理（一）综合关于进一步加强人才工作的决定（2003年12月26日中发[2003]16号）深化干部人事制度改革纲要（2000年6月23日中办发[2000]15号）国务院工作规则（2008年3月21日国务院第一次全体会议通过）关于深化行政管理体制改革的意见（2008年2月27日中国共产党第十七届中央委员会第二次全体会议通过）中华人民共和国劳动合同法（2007年6月29日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过）（二）人事规划、计划与统计关于加强人事统计工作的意见（1989年8月22日人计发[1989]10号）全民所有制机关、事业单位职工人数和工资总额计划管理暂行办法（1990年8月14日人计发[1990]17号）国家机关、事业单位工资基金管理暂行办法（1990年11月9日人计发[1990]20号）关于进一步加强机关、事业单位工资基金管理的通知（1992年3月10日人计发[1992]7号）有条件的事业单位实行工资总额同经济效益指标挂钩暂行办法（1995年4月24日人计发[1995]51号）机关、事业单位增人计划卡暂行管理办法（1996年6月17日人发[1996]55号）人事统计工作管理暂行办法（试行）（1997年9月4日人发[1997]78号）行政单位财政统一发放工资暂行办法（2000年6月21日财行[2000]1号）关于加强机关事业单位人员工资管理防范虚报冒领工资问题的通知（2006年3月22日国人部发[2006]26号）二、公务员管理机构编制监督检查工作暂行规定（二00七年二月十三日）地方各级人民政府机构设置和编制管理条例（中华人民共和国国务院令第486号）中华人民共和国公务员法（2005年4月27日中华人民共和国主席令第35号）党政领导干部选拔任用工作条例（2002年7月9日中发[2002]7号）全国公开选拔党政领导干部考试大纲（试行）（2000年1月组通字［2000］4号）党政领导干部公开选拔和竞争上岗考试大纲干部教育培训工作条例（试行）（2006年1月21日中发[2006]3号）中共中央办公厅关于印发《党政领导干部职务任期暂行规定》等三个法规文件的通知（2006年6月10日中办发[2006]19号）《党政领导干部职务任期暂行规定》《党政领导干部交流工作规定》《党政领导干部任职回避暂行规定》中共中央办公厅关于印发《公开选拔党政领导干部工作暂行规定》等五个法规文件的通知（2004年4月8日中办发[2004]13号）《公开选拔领导干部工作暂行规定》《党政机关竞争上岗工作暂行规定》《党的地方委员会全体会议对下一级党委、政府领导班子正职拟任人选和推荐人选表决办法》《关于机关事业单位工资收入分配制度改革实施中有关问题的意见》《党政领导干部辞职暂行规定》《关于党政领导干部辞职从事经营活动有关建议和意见》《关于对党政领导干部在企业兼职进行清理的通知》《关于党员领导干部述职述廉的暂行规定》（2006年2月27日）《关于对党员领导干部进行诫勉谈话和函询的暂行办法》（2006年2月27日）《人事工作督查暂行规定》（2000年10月30日人办发［2000］92号）行政机关公务员处分条例（2007年4月22日中华人民共和国国务院令第495号）中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定（2007年5月29日）公务员录用规定（试行）（2007年11月6日人事部令第7号）公务员录用体检通用标准（试行）（2005年1月17日国人部发[2005]1号）人事部关于印发《国家公务员录用面试暂行办法》和《国务院工作部门面试考官资格管理暂行细则》的通知（人发[2001]65号）公务员考核规定（试行）（2007年1月4日中组发[2007]2号）公务员奖励规定（试行）（中组发[2008] 2号）公务员调任规定（试行）中组发[2008]6号关于解除国家公务员行政处分有关问题的通知（1999年8月23日人发[1999]100号）关于解除国家公务员行政处分有关问题的补充通知（2005年2月18日国人厅发[2005]13号）国务院办公厅转发人事部“十一五”行政机关公务员培训纲要的通知（2007年2月7日国办发[2007]8号）国家公务员通用能力标准框架（试行）（2003年11月18日国人部发[2003]48号）关于事业单位参照公务员法管理工作有关问题的意见（2006年8月20日组通字[2006]27号）关于进一步加强领导干部学法用法提高依法执政能力的意见（2007年2月15日司发通[2007]12号三、专业技术人员管理（一）专家管理国务院办公厅转发人事部、财政部关于来华定居工作专家工作安排及待遇等问题规定的通知（1994年11月24日国办发[1994]102号）关于回国（来华）定居专家工作有关问题的通知（1995年3月27日人专发[1995]36号新世纪百千万人才工程实施方案（2002年5月23日人发[2002]55号）（二）职称管理中共中央、国务院转发《关于改革职称评定、实行专业技术职务聘任制度的报告》的通知（1986年1月24日中发[1986]3号）关于实行专业技术职务聘任制度的规定（1986年2月28日国发[1986]27号）职业资格证书制度暂行办法（1995年1月17日人职发[1995]6号）关于加强职称评聘和考试工作中证书管理的通知（1996年8月15日人发[1996]72号）关于专业技术人员职称外语等级统一考试的通知（1998年7月28日人发[1998]54号）关于事业单位专业技术职务实行结构比例管理的通知（1999年6月17日人发[1999]65号）关于全国专业技术人员计算机应用能力考试的通知（2001年12月12日人发[2001]124号）专业技术人员资格考试违纪违规行为处理规定（2004年11月8日人事部令第3号）关于实施《专业技术人员违纪违规行为处理规定》有关问题的通知（2007年2月27日国人部发[2007]25号）关于完善职称外语考试有关问题的通知（2007年3月20日国人部发[2007]37号（三）留学人员工作关于开展高层次留学人才回国资助试点工作的意见（2003年11月31日国人部发[2003]45号）关于留学人才引进工作中界定海外高层次留学人才的指导意见（2005年3月22日国人部发[2005]25号）关于在外留学人员有关问题的通知（1992年8月12日国办发[1992]44号）关于鼓励海外留学人员以多种形式为国服务的若干意见（2001年5月14日人发[2001]49号留学人员创业园管理办法（2001年1月15日人发[2001]7号）留学人员科技活动项目择优资助经费申请与管理办法（2001年4月6日人发[2001]33号）关于建立海外高层次留学人才回国工作绿色通道的意见（2007年2月15日国人部发[2007]26号）关于人事部与地方人民政府共建留学人员创业园的意见（2002年8月26日人发[2002]84号）（四）继续教育工作全国专业技术人员继续教育暂行规定（1995年11月1日人核培发[1995]131号）专业技术人才知识更新工程（“653工程”）实施方案（2005年9月27日国人部发[2005]73号）关于加快实施专业技术人才知识更新工程（2006年11月16日国人部发[2006]122号）关于印发《专业技术人才知识更新工程（“653工程”）统计管理办法》和《专业技术人才知识更新工程（“653工程”）项目备案发布办法》的通知（2006年11月30日国人厅发[2006]202号）（五）博士后工作博士后管理工作规定（2006年12月29日国人部发[2006]149号）博士后工作“十一五”规划（2006年10月30日国人部发[2006]114号）中央职称改革工作领导小组转发全国博士后科研流动站管理协调委员会《关于博士后研究人员专业技术职务评审和任职的原则意见》的通知（1987年8月18日职改字[1987]33号）企业博士后工作管理暂行规定（1997年10月8日博管发[1997]5号）中国优秀博士后奖励规定（1999年9月16日人发[1999]107号）四、事业单位人事制度国务院办公厅转发人事部关于在事业单位试行人员聘用制度意见的通知（2002年7月6日国办发[2002]35号）中华人民共和国劳动合同法（2007年6月29日中华人民共和国主席令第65号）关于加快推进事业单位人事制度改革的意见（2000年7月21日人发[2000]78号）关于事业单位试行人员聘用制度有关工资待遇等问题的处理意见（试行）（2004年7月12日国人部发[2004]63号）事业单位试行人员聘用制度有关问题的解释（2003年12月10日国人部发[2003]61号）事业单位公开招聘人员暂行规定（2005年11月16日人事部令第6号）全民所有制事业单位专业技术人员和管理人员辞职暂行规定（1990年9月8日人调发[1990]19号）全民所有制事业单位辞退专业技术人员和管理人员暂行规定（1992年10月16日人调发[1992]18号）事业单位岗位设置管理试行办法（2006年7月4日国人部发[2006]70号）《事业单位岗位设置管理试行办法》实施意见（2006年8月31日国人部发[2006]87号）事业单位工作人员考核暂行规定（1995年12月14日人核培发[1995]153号）关于行政机关任命的事业单位工作人员违反纪律处分问题的通知（2006年12月25日国人部发[2006]150号）五、人才流动开发与军转干部安置（一）人才流动与人才市场管理人才市场管理规定（2005年3月22日人事部、工商行政管理总局第1号令颁布、第4号令修订）中外合资人才中介机构管理暂行规定（2005年5月24日人事部、商务部、工商行政管理总局第2号令颁布、第5号令修订）关于加快发展人才市场的意见（2004年2月16日国人部发[2004]12号）关于印发《国务院所属部门人才中介服务机构管理办法》和《全国性人才交流会审批办法》的通知（2005年11月18日国人部发[2005]97号）流动人员人事档案管理暂行规定（1996年12月2日人发[1996]118号）（二）人事争议处理人事争议处理规定（2007年8月9日国人部发[2007]109号）关于人民法院审理事业单位人事争议案件若干问题的规定（2003年8月27日法释[2003]13号）关于事业单位人事争议案件适用法律等问题的答复（2004年4月30日法函[2004]30号）关于在国务院各部委、直属单位、直属事业单位开展人事争议调解工作的意见（1999年1月6日人办发[1999]2号）（三）大中专毕业生就业关于引导和鼓励高校毕业生面向基层就业的意见（2005年6月29日中办发[2005]18号）关于组织开展高校毕业生到农村基层从事支教、支农、支医和扶贫工作的通知（2006年2月25日国人部发[2006]16号）关于做好选拔到农村基层工作的高校毕业生管理使用工作有关问题的通知（2002年6月6日人发[2002]60号）关于建立高校毕业生就业见习制度的通知（2006年2月27日国人部发[2006]17号）（四）人事调配工作干部调配工作规定（1991年2月4日人调发[1991]4号）关于进一步解决干部夫妻两地分居问题的通知（1989年12月8日国发[1989]81号）关于进一步解决干部夫妻两地分居问题工作的通知（1999年7月13日人发[1999]80号）关于调整国务院各部委、各直属机构及中央直接管理企业解决干部夫妻两地分居政策的通知（2003年6月23日人办发[2003]55号）（五）军队转业干部安置军队转业干部安置暂行办法（2001年1月19日中发[2001]3号）关于自主择业的军队转业干部安置管理若干问题的意见（2001年8月24日国转联[2001]8号）自主择业的军队转业干部退役金发放管理办法（2001年12月13日国转联[2001]9号）六、工资福利与离退休管理（一）工资福利关于机关、事业单位工作人员在停职审查期间工资处理意见的通知（1999年11月13日人发[1999]134号国家机关、事业单位贯彻《国务院关于职工工作时间的规定》的实施办法（1995年3月26日人薪发[1995]32号）关于职工探亲待遇的规定（1981年3月14日国发[1981]36号）关于机关、事业单位女职工产假期间工资计发问题的通知（1994年2月24日人薪发[1994]7号）国家机关、事业单位工作人员死亡后遗属生活困难补助暂行规定（1980年2月13日民发[1980]5号财事[1980]34号）国家机关工作人员病假期间生活待遇问题的规定（1981年12月11日人办函[1998]101号）（二）离退休工作关于安置老弱病残干部的暂行办法（1978年6月2日国发[1978]104号）关于老干部离职休养的暂行规定（1980年10月7日国发[1980]253号）关于认真执行干部退（离）休制度有关问题的通知（1988年8月25日中组发[1988]9号）关于高级专家离休退休若干问题的暂行规定（1983年9月12日国发[1983]141号）关于高级专家退休问题的补充规定（1986年2月18日国发[1986]26号）关于事业单位试行人员聘用制度有关工资待遇等问题的处理意见（试行）（2004年10月12日国人部发[2004]63号）七、国家工作人员纪律中国共产党纪律处分条例（2003年12月31日中发[2003]18号）关于对党和国家机关工作人员在国内交往中收受的礼品实行登记制度的规定（1995年4月30日中办发[1995]7号）关于领导干部报告个人重大事项的规定（1997年1月31日中办发[1997]3号）关于进一步加强管理严肃干部人事工作纪律有关问题的通知（2001年8月14日人发[2001]88号）关于人事部门廉政建设的规定（1998年4月12日人发[1998]31号）人事工作中国家秘密及其密级具体范围的规定（1989年10月24日人办发[1989]8号）人事工作中国家秘密及其密级具体范围的补充规定（1992年12月29日人办发[1992]1号）。
当前反洗钱有关法律法规汇总
当前反洗钱有关法律法规汇总反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指通过一系列的法规和措施来防止和打击洗钱活动。
洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段合法化的行为，这些资金可能来自于恐怖主义、贩毒、诈骗等非法活动。
随着国际金融合作的深入发展和全球金融体系的日益复杂化，各国纷纷制定反洗钱法律法规以应对洗钱风险。
本文将对当前国际上主要国家和地区的反洗钱法律法规进行汇总概述。
一、国际反洗钱法律法规1.《反洗钱和打击恐怖融资法》（The Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Act）是一个国际组织间协商的框架条约，旨在加强对洗钱和恐怖融资等犯罪活动的打击和合作。
2.《洗钱和恐怖融资防止手册》（Manual on Money Laundering and Terrorist Financing Prevention）是国际货币基金组织（IMF）和世界银行等多个国际组织联合发布的反洗钱指导手册，为各国制定和改进反洗钱政策提供了指导。
二、美国反洗钱法律法规1.《美国银行保密法》（Bank Secrecy Act）是美国的核心反洗钱法律法规，要求金融机构建立内部控制制度，报告可疑交易，并配合政府机构进行调查和追踪。
2.《激进洗钱手册》（Radicalization Lamination Manual）是美国联邦调查局（FBI）发布的一份针对激进恐怖主义洗钱行为的指导手册，旨在协助金融机构识别和防范激进恐怖主义的洗钱风险。
三、欧盟反洗钱法律法规1.《欧盟反洗钱指令》（EU Anti-Money Laundering Directive）是欧洲联盟针对反洗钱和打击恐怖融资活动的重要法规，要求成员国采取一系列的反洗钱措施，并设立中央反洗钱机构。
2.《欧洲反洗钱委员会简报》（Egmont Group Briefing）由欧洲反洗钱委员会发布，致力于加强成员国之间的信息共享和合作，以提高整体的反洗钱效力。
反洗钱基础知识讲解教案
反洗钱基础知识讲解教案一、引言反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止犯罪分子利用非法获取的资金在合法经济中进行洗钱的行为。
反洗钱是国际社会普遍关注的问题，各国纷纷制定了相应的法律法规来加强反洗钱工作。
本教案旨在向学生介绍反洗钱的基础知识，帮助他们建立警惕洗钱行为的意识，提高金融风险管理能力。
二、反洗钱的概念和原理反洗钱是指防止犯罪分子将非法资金通过各种手段合法化的行为。
洗钱的主要手段包括现金交易、虚假交易和隐匿交易等。
原理上，洗钱是通过一系列的交易环节来模糊资金的来源和流向，使其在经济中难以被追踪。
三、反洗钱的法律法规1. 本国法律：各国纷纷制定了反洗钱相关的法律法规，明确了洗钱行为的界定和相应的处罚措施。
2. 国际合作：各国之间加强合作，共同打击跨国洗钱活动。
国际间通过签署合适的协议和条约来推动合作。
四、洗钱风险的判断与评估1. 客户尽职调查：金融机构在接受客户时要进行尽职调查，了解其身份、背景及相关交易目的等。
2. 交易监控和报告：建立有效的监控和报告系统，对异常交易进行筛查，及时上报可疑交易上级机构。
3. 风险评估：通过风险评估模型，综合考虑客户的背景、性质以及交易行为等，对洗钱风险进行评估与判断。
五、应对洗钱风险的措施1. 内部控制：金融机构应建立健全内部的风险管理和控制制度，确保支付系统和监测体系有效运作。
2. 员工培训：对员工进行定期的反洗钱培训，提高他们的认识和意识，帮助他们辨识可疑交易。
3. 合规审查：金融机构应定期开展内部的合规审查，确保各项反洗钱措施的有效执行。
六、案例分析通过对一些典型洗钱案例的分析，帮助学生更好地了解洗钱行为的特点与防范方法。
七、总结反洗钱是国际社会共同关注的问题，对金融机构和整个经济系统都具有重要意义。
通过本教案的学习，学生将更加深入地了解反洗钱的基础知识，增强防范洗钱行为的能力，为维护金融安全和稳定作出贡献。
以上是本教案的主要内容，通过对反洗钱知识的介绍和案例分析，帮助学生更好地了解洗钱行为的本质和危害，并提高他们的反洗钱风险识别能力和应对能力。
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当前反洗钱有关法律法规汇总一、《刑法》第一百九十一条的规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金帐户的；（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
二、《票据法》票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。
票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。
三、《中华人民共和国保险法》违反本法规定，擅自设立保险公司或者非法从事商业保险业务活动的，依法追究刑事责任，并由金融监督管理部门予以取缔。
情节轻微，不构成犯罪的，给予行政处罚。
四、国务院行政法规：《现金管理暂行条例》开户单位收支和使用现金，必须接受开户银行的监督。
开户单位只能在一定范围内使用现金。
开户单位的库存现金现额由开户银行根据其实际需要予以核定。
开户银行应按规定向人民银行报告现金管理情况。
《中华人民共和国外汇管理条例》个人携带外汇进出境，应当向海关办理申报手续；携带外汇出境，超过规定限额的，还应当向海关出具有效凭证。
居住在境内的中国公民持有的外币支付凭证、外币有价证券等形式的外汇资产，未经外汇管理机关批准，不得携带或者邮寄出境。
金融机构经营外汇业务须经外汇管理机关批准，领取经营外汇业务许可证。
未经外汇管理机关批准，任何单位和个人不得经营外汇业务。
经批准经营外汇业务的金融机构，经营外汇业务不得超出批准的范围。
有下列逃汇行为之一的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，强制收兑，并处逃汇金额30%以上5倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）违法国家规定，擅自将外汇存放在境外的；（二）不按照国家规定将外汇卖给外汇指定银行的；（三）违反国家规定将外汇汇出或者携带出境的；（四）未经外汇管理机关批准，擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境的；（五）其他逃汇行为。
有下列非法套汇行为之一的，由外汇管理机关给予警告，强制收兑，并处非法套汇金额30%以上3倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（一）违反国家规定，以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款或者其他类似支出的；（二）以人民币为他人支付在境内的费用，由对方付给外汇的；（三）未经外汇机关批准，境外投资者以人民币或者境内所购物资在境内进行投资的；（四）以虚假或者无效的凭证、合同、单位等向外汇指定银行骗购外汇的；（六）非法套汇的其他行为。
私自买卖外汇、变相买卖外汇或者倒卖外汇的，由外汇管理机关给予警告、强制收兑，没收违法所得，并处违法外汇金额30%以上3倍以下的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《个人存款帐户实名制规定》个人在金融机构开立个人存款帐户时，应当出示本人身份证件，使用真名；代理人人在金融机构开立存款帐户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。
在金融机构开立个人存款帐户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码，代理他人在金融机构开立个人存款帐户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
金融机构违反本规定第七条规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款；情节严重的，可以并处责令停业整顿，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得擅自设立金融机构或者擅自从事金融业务活动。
对非法金融机构和非法金融业务活动，工商行政管理机关不予办理登记。
对非法金融机构和非法金融业务活动，金融机构不予开立帐户、办理结算和提供贷款。
对非法金融机构、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款以及非法集资，中国人民银行一经发现，应当立即调查、核实；经初步认定后，应当及时提请公安机关立案侦查。
对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和帐产，由公安机关依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
对非法金融机构和非法金融业务活动，经中国人民银行调查认定后，作出取缔决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法，责令停止一切业务活动，并予公告。
中国人民银行发现金融机构为非法金融机构或者非法金融业务活动开立帐户、办理结算和提供贷款的，应当责令该金融机构立即停止有关业务活动。
任何单位和个人不得擅自动用有关资金。
设立非法金融机构或者从事非法金融业务骗取工商行政管理机关登记的，一经发现，工商行政管理机关应当立即注销登记或者变更登记。
设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。
擅自批准设立非法金融机构或者擅自批准从事非法金融业务活动的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
《中华人民共和国外资金融机构管理条例》未经中国人民银行批准，擅自设立外资金融机构或者非法从事金融业务活动的，由中国人民银行予以取缔；依照刑法关于擅自设立金融机构罪、非法吸收公众存款罪或者其他罪的规定，依法追究刑事责任；尚不够刑事处罚的，由中国人民银行没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处10万元以上50万元以下的罚款。
五、中国人民银行发布的规章《银行帐户管理办法》存款人在开立基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户的任一种时均须依照规定向开户银行出具有关的证明文件。
存款人在银行开立基本存款帐户，实行由人民银行当地分支机构核发开户许可证制度；银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。
存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让帐户。
《境内外汇帐户管理规定》境内机构、驻华机构一般不允许开立外币现钞帐户。
个人及来华人员一般不允许开立用于结算的外汇帐户。
外汇帐户的开立、使用应当获得外汇管理局批准。
外汇管理局对境内机构及驻华机构的外汇帐户实行年检制度。
《境外外汇帐户管理规定》境内机构在境外开立外汇帐户，应当持规定的文件向外汇管理局申请，获批准后方可开立。
境内机构通过境外外汇帐户办理资金的收付，应当遵守开户所在国或地区的规定。
境内机构应当按照外汇管理局批准的帐户收支范围、帐户最高金额和使用期限使用境外外汇帐户，不得出租、出借、串用境外外汇帐户。
《大额现金支付登记备案规定》开户单位在提取大额现金时，要填写大额现金支取登记表格；开户银行要逐笔登记，并定期报送中国人民银行当地分支行备案。
对一日一次性地从储蓄帐户（含银行卡户，下同）提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。
对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案。
《典当行管理暂行办法》典当行不得受理以下财产作当物：（一）法律、法规禁止买卖的自然资源或者财物；（二）依法被查封、扣押或者采取其他保全措施的财产；（三）易燃易爆物品、已被质押或者作担保的物品；（四）工业用金银原料、材料、矿产金银以及一切非法所得金银；（五）赃物和来源不明的物品；（六）不能强制执行或者没有有效文件证明其合法来源的其他物品。
典当行办理国家统收、专营和国家限制流通物品的典当业务，必须经有关部门批准。
《商业汇票办法》签发商业汇票必须以合法的商品交易为基础。
禁止签发、承兑和贴现无商品交易的商业汇票，严禁利用商业汇票拆借资金、抵押贷款和套取银行贴现资金。
One,"" the provisions of article 191st of criminal law:Knowing is drug-related crimes, organized crimes of the underworld, terrorist crimes, the crime of smuggling illegal income and the proceeds thereof, in order to hide, conceal the source and nature, one of the following acts, confiscate the illegal income and the implementation of the above crime proceeds, five years of fixed-term imprisonment or criminal detention, and or single money laundering to amount to five percent above twenty percent fined; if the circumstances are serious, five years more than ten years of fixed-term imprisonment, and fined five percent money laundering amount above twenty percent: (a) provide funds account; ( two) to assist in the transfer of property into cash or financial instruments; ( three) by means of a transfer or other clearing the way helping transfer capital; ( four) assisting to remit funds abroad; ( five ) to other methods to hide, conceal crime illegal income and sources of income and property.Units committing the crime mentioned in the preceding paragraph, the unit is to be fined, and the persons directly in charge and the other persons who are directly responsible, five years of fixed-term imprisonment or criminal detention; if the circumstances are serious, the agency for more than five years of fixed-term imprisonment of ten years. Two," bill"Note issuance, acquisition and transfer, should follow the principle ofgood faith, with authentic trade relationship and the relationship between creditor and debtor.The bill must be achieved, payment of consideration, that both parties to a negotiable instrument shall be approved by the corresponding price. Three," the people's Republic of China Insurance Law."In violation of the provisions of this law, without the establishment of an insurance company or engage in illegal commercial insurance activities, shall be investigated for criminal liability, and the financial supervision and regulation department banned. If the circumstances are minor, does not constitute a crime, shall be given administrative sanctions.In four, the State Council administrative regulations:Provisional Regulations" cash management"Open an account balance of payments and cash, must accept the supervision of the bank.Account unit only within a certain range of the use of cash.The amount of the cash account unit by the bank according to the actual need to be approved.The bank shall be required to report to the people's Bank of cash management." The people's Republic of China on the administration of foreign exchange"Individuals carrying foreign exchange into or out of the territory, shallmake declarations to the customs; carrying foreign exchange, exceeding the limit, shall present to the customs office valid certificate.Held by Chinese citizens residing in China 's foreign currency payment vouchers, securities denominated in foreign currency and other forms of foreign exchange assets, without approval from foreign exchange administrations, shall not be carried or mailed out.Financial institutions engaged in foreign exchange business shall be approved by foreign exchange control agencies, to receive foreign exchange business operation permit.Without approval from foreign exchange administrations, no unit or individual may engage in foreign exchange business. Approved financial institutions engaged in foreign exchange business, foreign exchange business shall not go beyond their approved scope.Any of the following acts of foreign exchange evasion of, by foreign exchange administrations shall be ordered to recall the exchange, forced redemptions, and evasion of more than 30% to5 times the fine; constitute a crime, shall be investigated for criminal responsibility according to law: ( a ) in violation of national regulations, unauthorized use of foreign exchange deposit abroad;( two) are not in accordance with state regulations will be sold to the designated foreign exchange bank exchange;( three) in violation of state regulations, the foreign exchange remitted ortaken abroad;( four) without approval from foreign exchange administrations, unauthorized foreign exchange deposit certificates,Securities denominated in foreign currency carrying or mailing of exit; ( five) other acts of foreign exchange evasion.Any of the following illegal arbitrage acts, given by foreign exchange administrationsWarning, forced redemptions, and illegal arbitrage amount 30% more than 3 times the fine; constitute a crime, shall be investigated for criminal responsibility according to law:( a ) in violation of state regulations, paid in Renminbi or repay in kind should be paid in foreign exchange import payments or other similar expenses;( two) take the renminbi as the others pay the expenditure in China, by the other party to pay foreign exchange;( three) without foreign exchange authority, overseas investors in Renminbi or domestic goods and materials purchased in China for investment;( four) in a false or invalid certificates, contracts, and other units to purchase foreign exchange by designated foreign exchange banks;( six) other acts of illegal foreign exchange arbitrage.Unauthorized trading exchange, disguised trading or Forex scalping, byForeign exchange control agencies shall give a warning, forced redemptions, confiscate the illegal income, impose illegal foreign exchange value of 30% to less than 3 times the fine, which constitutes a crime, shall be investigated for criminal responsibility according to law. " Personal account" real-name provisionsIndividuals in financial institutions to establish individual account, they shall show their identity documents, using their real names; agent all open deposit accounts in financial institutions, the agent shall show the principal and agent identification.In the financial institutions to open a personal account, the financial institution shall request him to show his own identity card, checking, and register their identity documents name and number, agents of others in financial institutions to establish individual account, the financial institution shall request the show is the agent and the agent 's identity documents, verification, and registration the agent and the agent 's identity documents name and number.Financial institutions in violation of the provisions of article seventh, the people's Bank of China shall be given a warning, can be more than 1000 yuan a fine of 5000 yuan; if the circumstances are serious, shall be ordered to suspend business for rectification, the persons who are directly in charge and the other persons who are directly responsible shall be given disciplinary punishment; constitute a crime, shall be investigatedfor criminal responsibility according to law." Illegal financial institutions and illegal financial business activities must be banned."Without the approval of the people's Bank of China, no unit or individual shall not be established financial institutions or without permission to engage in business activities.On illegal financial institutions and illegal financial business activities, the administrative department for Industry and Commerce shall not register.On illegal financial activities, financial institutions shall open accounts, provide settlements and loans.On illegal financial institutions, or in a disguised form of illegal absorbing public deposits absorb public deposits as well as the illegal fund-raising, the people's Bank of China, once discovered, shall immediately investigated, verified; the preliminary determination, shall timely submit a request to the public security organ for investigation.On illegal financial institutions and illegal financial business activities, the criminal suspect funds and accounts, the public security organ shall take measures, to prevent the escape of suspects and the transfer of funds, property.On illegal financial institutions and illegal financial business activities, the people's Bank of China Investigation and determination, make abanning decision, announced that the financial institution and financial business activity is illegal, it shall be ordered to stop business activities, and make a public announcement.The people's Bank of China financial institutions for illegal financial institutions or illegal financial business activities to open an account, provide settlements and loans, the financial institutions shall be ordered to immediately stop the related business activities. No unit or individual shall not spend the money.The establishment of an illegal financial institution or engage in illegal financial business by the administrative department for Industry and commerce registration, once discovered, the administrative department for Industry and Commerce shall promptly cancel the registration or alteration of registration.The establishment of an illegal financial institution or engage in illegal financial business activities, which constitutes a crime, shall be investigated for criminal responsibility according to law; if no crime is constituted, the people's Bank of China shall confiscate the illegal income, impose illegal income 1to 5 times the amount of illegal income; no more than 100000 yuan,500000 yuan fine.The establishment of an illegal financial institution without approval or without approval to engage in illegal financial business activities, the persons who are directly in charge and the other persons who are directlyresponsible shall be given administrative punishment; constitute a crime, shall be investigated for criminal responsibility according to law." The people's Republic of China Foreign Capital Financial Institutions Regulations"Without the people's Bank of China approved the establishment of a foreign-funded financial institution, without authorization or engage in illegal financial business activities, the people's Bank of China shall be banned; in accordance with the criminal law on the crime of unauthorized financial institutions, crime of illegal absorbing public deposits or other crime, shall be investigated for criminal responsibility; but not serious enough for criminal punishment, the people's Bank of China shall confiscate the illegal the1 times the illegal income, impose a fine of less than 5 times the illegal gains or the illegal gains; no less than 100000 yuan,100000yuan and 500000 yuan fine.Five, the people's Bank of China issued regulations" Bank account management approach"Deposits in open basic deposit account, a general deposit account, the temporary deposit account shall be in accordance with the provisions of any kind of when to the bank issued the relevant documents.Deposit in the bank to open basic deposit account, implemented by the local branch of the people's bank account bank issued a permit system; for depositors to open or cancel account, must be to the people's Bank ofChina branch declaration.The depositor's account for only the depositor itself business activities, shall not lease and transfer accounts.Provisions on the administration of domestic foreign exchange account"" Domestic institutions, agencies generally do not allow foreign currency cash account. Individuals and foreign nationals in China are generally not permitted to open a foreign exchange account for settlement.Open a foreign exchange account, should be used to obtain foreign exchange administration approval.Administration of foreign exchange for domestic institutions and agencies in China 's foreign exchange account shall carry out annual inspection. " Administration of foreign exchange accounts"Overseas by a domestic institution shall open foreign exchange accounts, required documents to apply for foreign exchange, approved before opening.Domestic institutions through overseas foreign exchange account of receipts and payments account, shall comply with the provisions of the country or region where it is located.The domestic institution shall, in accordance with the foreign exchange administration approved scope of income and expenditure account account, the maximum amount and the term of use of foreign exchange accounts, shall not be leased, lent, string with an overseas foreignexchange account." Large sums of cash payment registration regulations"Open an account in the extraction of large amounts of cash, to fill out the registration form large amounts of cash; the bank shall make registration, and shall submit them to the people's Bank of China local branches of the record.On a date from a savings account (including bank cards, similarly hereinafter ) cash50000 yuan ( do not contain more than50000 yuan ), savings counters should please the payee to provide a valid identity certificate, and the savings institutions responsible for verification shall pay.To date more than 50000 yuan in cash or in several times a day a total of more than50000yuan in cash, bank shall make registration, properly keep the relevant information, and monthly to the local PBC branch office. " Pawn " Interim Measures for the administration ofPawnshop shall not accept the following property when the fabric:( a ) the law, regulations prohibit the sale of natural resources or property; ( two) to the attachment, seizure or take other measures to save money Production;( three) the flammable and explosive articles, has been pledged or collateral objects;( four) industrial gold and silver materials, materials, mineral productsgold and silver as well as all illegalThe gold and silver;( five) the booty and an unknown source of goods;( six) could not be enforced or not valid documents to prove its legitimate sources of other items.Pawn for the state unification, franchise and national restrictions on the flow of goods pawn business, must be approved by the relevant department." Approach" of commercial bill of exchangeIssuance of a commercial draft must be legitimate commodity transaction basis. Prohibit the issuance, acceptance and discount of commercial bill of exchange without trade, prohibited the use of commercial bills borrow funds, mortgage loans and obtain bank funds.。