国际汇兑与结算第一章国际汇兑与结算概述
国际汇兑与结算第一章
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第五节 国际储备与管理
1.5.5 我国国际储备的管理
三、1990年以后的国际储备管理
➢ 加强了管理的统一性和科学性 ➢ 国际储备开始发挥干预资产的作用 ➢ 外汇储备总量迅猛增长 ➢ 外汇储备货币实行以美元为主，多元化的结构
四、近几年来国际储备管理的改革
➢ 强化了中央银行对国际储备的管理职能 ➢ 进一步明确划分了国家外汇库存的管理权和经营权 ➢ 具体划分了国家外汇结存中实际外汇储备和经常性外汇收支之间
二、国际储备的总量管理
➢ 国际储备适度规模的管理
➢ 测度国际储备适度规模的主要方法
三、国际储备结构的管理
➢ 国际储备结构管理的含义 ➢ 国际储备结构管理的原则 ➢ 国际储备结构管理的内容
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第五节 国际储备与管理
1.5.5 我国国际储备的管理
一、1979年以前的国际储备管理国际储备适度
• 1、早期皮肌炎患者，还往往伴 有全身不适症状，如-全身肌肉酸 痛，软弱无力，上楼梯时感觉两 腿费力；举手梳理头发时，举高 手臂很吃力；抬头转头缓慢而费 力。
第二节 国际收支与国际收支平衡表
四、国际收支的项目关系及举例
➢ 经常项目 经常项目差额＝货物差额＋服务差额＋收益差额＋经常
转移差额 ➢ 资本和金融项目
二、国际收支定义的解释
➢ 国际收支记录的是对外经济的往来，即一国居民与非居 民之间的交易。 ➢ 国际收支是系统的货币记录。 ➢ 国际收支是一个流量的概念。 ➢ 国际收支是个事后的概念。 ➢ 国际收支和国际借贷是两个不同但易混淆的概念。
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第二节 国际收支与国际收支平衡表
1.2.2 国际收支统计内容
国际结算知识点总结
第一章国际结算概述1.国际结算的概念国际结算(International settlement)：是指处于两个不同国家的当事人，（因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷）通过银行办理的两国间外汇收付业务。
注意：该定义的关键词：“不同国家”、“通过银行”、“外汇收付业务”。
2.国际贸易结算由国际贸易活动而发生的货款结算，以结清买卖双方间的债权、债务关系，称之为国际贸易结算。
3.国际非贸易结算国际贸易以外的其他经济活动，以及政治、文化等交流活动，而引起的货币收付，称为非贸易结算。
它们建立在非商品交易基础上，常见的侨汇、旅游、运输、通讯、建筑、保险、金融、咨询、广告等。
第二章国际结算中的票据1.广义的票据：是指商业上的权利单据（Document of Title）,它作为某人的、不在他实际占有下的金钱或商品的所有权的证据。
具有流通转让性，又是流通证券。
如发票、提货单、栈单、仓单、保单.2.狭义的票据：是以支付金钱为目的的证券，由出票人签名于票据上，无条件地约定由自己或他人支付一定金额，可以流通转让。
包括汇票、本票和支票，这是本章研究的对象。
3.票据流通的三种形式：（一）过户转让或通知转让（Assignment）：1、转让书(书面形式)，转让人签名。
2、在债务人处登记过户，或书面通知原债务人，不因债权人更换而解除其债务。
3、转让人只能将其拥有的权利让渡给受让人.受让人获得权利受到转让人权利缺陷的影响。
4、三个当事人：债权转让人、债权受让人及原债务人如：股票（Share Certificate）、人寿保险单(Life Policies)、政府证券(Certificate of Government Stock)、债券(Debenture)等采用过户转让，它们不是完全流通证券。
（二）交付转让（Transfer）1、单纯交付或背书交付转让，不必通知原债务人。
2、受让人取得它的全部权利，他可以用自己的名义对票据上的所有当事人起诉。
1第一章国际结算概述
三、与单据相关的国际公约与国际惯例
海牙规则 维斯比规则 汉堡规则 联合运输单证统一规则 伦敦保险协会货物保险条款 2019国际贸易术语解释通则
第四节 国际结算的货币和银行网络
一、国际结算的货币
人民币元， CNY；美元，USD；港元，HKD；英镑，GBP； 瑞士法郎，CHF；德国马克，DEM；法国法郎，FRF； 荷兰盾，NLG；瑞典克朗，SEK；丹麦克朗，DKK； 挪威克朗，NOK；奥地利先令，ATS；比利时法郎，BEC； 意大利里拉，ITL；芬兰马克，FIM；西班牙比塞塔，ESP； 澳大利亚元，AUD；新西兰元，NZD；加拿大元，CAD； 新加坡元，SGD；巴基斯坦卢比，PKR；日元，JPY
国际结算
总主编：黄斌 傅龙海 吴美焕 主编：刘志惠 周宝玉 对外经济贸易大学出版社 PPT制作：林晓怡
本书章节
第一章 国际结算概述 第二章 外汇、汇率与进出口报价 第三章 国际结算支付工具 第四章 非信用证支付方式 第五章 信用证支付方式 第六章 信用证欺诈与防范 第七章 银行保函与备用信用证 第八章 国际结算风险管理 第九章 国际结算中的贸易融资
例如票据贴现、信托收据、进出口押汇、 保理、出口信用保险项下融资等。
区分几个概念
区分：
国际结算工具 ——票据
VS
国际结算单据
国际结算中的票据
票据有广义狭义之分。 1）广义的票据：是指商业上使用的各种单据或凭证，如发票、
提货单、栈单、仓单、保单等。 2）狭义的票据：是专指依规定要式签发和流通的汇票、本票、
国际结算的方式
是指货币收付的手段和渠道，是 国际贸易结算的中心内容，包括 汇款、托收、信用证、银行保函 和备用信用证。
第一章国际结算导论《国际结算》PPT课件
01
国际结算中的惯例
在国际结算中，由于各国法律不同，因此形成了一些国际公认的惯例和
规则，如“严格相符”原则、“单单相符、单证相符”原则等。
02
国际结算中的规则
国际商会制定的《跟单信用证统一惯例》（UCP）、《托收统一规则》
（URC）等，以及各国银行所遵循的银行惯例和规则。
03
国际结算中的法律适用
在国际结算中，当事人可以选择适用某一国家的法律或者国际惯例来解
国际结算是国际资本流动的重要渠道，为 跨国投资、融资等活动提供便利。
维护国家经济安全
促进国际金融合作
国际结算是国家经济安全的重要组成部分 ，通过加强国际结算风险管理，可以维护 国家经济安全。
国际结算是国际金融合作的重要领域，通过 加强国际合作与交流，可以推动国际金融市 场的稳定与发展。
02 国际结算中的基本概念
国际援助与捐赠
通过国际结算，政府或民间组织可向其他国家或地区提供经济援 助或捐赠。
国际结算的发展趋势与挑战
电子化趋势
随着互联网技术的发展，国际 结算逐渐实现电子化，如电子 信用证、电子托收等，提高了
结算效率。
人民币国际化
随着人民币国际化的推进，人 民币在国际结算中的地位逐渐 提升，为中国企业“走出去” 提供了便利。
CHAPTER
货币与汇率
货币的定义及功能
货币是商品交换的媒介，具有价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段和世界货币等五 种基本职能。
汇率的概念及种类
汇率又称汇价，是两种货币之间的兑换比率。根据买卖立场不同，汇率可分为买价和卖价 ；根据汇兑方式不同，可分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率；根据交割期限不同，可分 为即期汇率和远期汇率。
第一章 国际结算导论
第一章国际结算导论学习目的与要求掌握国际结算的基本概念、种类、基本内容；了解国际结算的演变发展；熟悉国际结算的业务基础即海外银行网络的建立方式。
第一节国际结算的概念一、国际结算的基本概念国际结算是指为清偿国际间的债权债务关系而发生在不同国家之间的货币收付活动。
具体来说，首先，国际结算是两个不同国家的当事人之间的货币收付业务，可以是个人间的、单位间的、企业间的，或政府间的。
其次，国际结算的目的是为了了结国际间的债权债务关系。
引起国际间的债权债务关系的原因有很多，如商品买卖、提供或接受劳秀、对外投资或利用外资、国际借贷等等。
通过国际结算，使国际间的货币收付及时实现，债权债务按期结清，资金流动得以顺利进行，这对促进—国与它国的经济、贸易、金融的合作、交流和发展，发挥着积极的作用。
国际结算作为一门新兴的国际经济学科，专门研究各种结算方式以及作为媒介的各种工具，以安全、快捷地为客户完成国际间的货币收付结算。
二、国际结算的种类根据引起跨国货币收付的起因不同，国际结算可以分为国际贸易结算与国际非贸易结算。
我们把由国际间因商品交换而产生的货币收付和债权债务的结算称为国际贸易结算；而把由于政治、文化交流等所引起的其他经济活动引起的货币收付和债权债务的结算称为非贸易结算。
从贸易和非贸易交易金额的对比来看，后者目前要远远高于前者，特别是那些属金融交易的无贸易背景的各种交易已百倍于实物交易，但其金融交易量的巨大并不能取代贸易的重要地位，结算亦如此。
从学科的角度，国际贸易结算将是国际结算业务的重点，这是由贸易结算在整个国际结算中所处的特殊地位决定的。
贸易结算是和商品的买卖连在一起的，存在着钱和物的对流，为了使结算安全、顺利，产生了不同的国际结算方式，这样就使贸易结算比非贸易结算在操作上更为复杂，而在内容上它几乎包括了国际结算所有的方式和手段。
三、国际结算的基本内容国际结算主要包括三方面的内容：国际结算的信用工具、国际结算的方式以及国际结算的单据。
第一章 国际结算概述《国际结算》PPT课件
国际合作组织。其业务范围包括客户汇款、银行资金调拨、外
汇交易、贷款存款付息、托收、股票以及跟单信用证的通知索
汇等。
•
2.电子信用证
•
所谓电子信用证，就是从信用证的开立到传递、议付、索
汇及审单等全都通过电脑来处理，使影响结算速度的单据最终
消失。电子信用证的优势在于 ①速度快；②费用低；③安全性
高；④银行工作效率提高
来完成的结算，票据是非现金结算的工具。国际结算以非现金
结算为主，并出现了下列变化：
•
1.银行成为国际结算的中心
•
2.国际结算的依据是单据而非货物
•
3.单据的传递速度加快
•
二、目前国际结算的特点和发展趋势
•
(一)国际结算和贸易融资更加紧密地结合起来
•
贸易融资是指围绕国际贸易结算的各个环节发生的资金融
通的经济活动。
•
海外分行一般可以经营东道国法律允许经营的所有银行业
务，包括存贷款业务、信托业务等，但必须遵守东道国的法律
并接受东道国有关当局的监管。
•
(二)建立代理行
•
根据协议本国银行与外国银行相互提供代理服务，这家外国
银行即为本国银行的代理行。
•
代理行在资金及管理上与国内银行无任何隶属关系，完全是
一家独立的国外银行，只是根据协议，在规定的业务范围内彼此
•
1.信用证与汇款结合，是指一笔交易部分用信用证方式支
付，余额用汇款方式结算。
•
2.信用证与托收结合，是指部分货款用信用证方式支付，
余额用托收方式结算。
•
3.汇款或托收和保函/备用证结合。
•
(四)代表货物所有权的单据
第一章 国际汇兑共40页文档
29.05.2020
3
• 国际货币的充当者
黄金（世界货币）
20世纪70年代 黄金非货币化 家的纸币来充当国际货币
一些国
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二、国际货币的职能
• 国际结算货币 • 国际储备货币 • 国际干预货币 • 国际关键货币
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国际货币的职能
国际结算货币
在国际结算中，经常被使用的特定国的货币， 称之为国际结算货币。
即期外汇，也称现汇。指在两个营业日内办理实 际收付的外汇。
远期外汇，也称期汇。指按约定汇价，在约定日 期交割的外汇。
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二、汇率及标价法
• 汇价或汇率(Exchange Rate)
是以一种货币去表现另一种货币的价格， 或是两种货币之间相互交换时的比率。
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反之，当一国货币贬值时，该国商品在国外就变得较为 便宜，而外国商品在该国则变得较为昂贵。
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汇率标价法
• 按照汇率是以本国货币还是以外国货币 作为折算标准，汇率的标价法区分为直 接标价法和间接标价法两种。 1.直接标价法 （应付标价法 ）
是以单位外币作标准，折合为若干数量本币 的标价方法。将一定单位(1个或100、1000 个单位)的外国货币表示为一定数额的本国 货币。
目前主要的国际储备货币：美元、欧元、日元、 英镑。
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国际货币的职能
• 国际干预货币
实行钉住汇率制时所钉住的外币 弹性浮动汇率制下，制定基本汇率时所选择的外币 平抑外汇市场动荡所投放的外币
绝大多数国家以美元作为干预货币；但前英镑区、前法 郎区，曾以英镑、法郎作为干预货币。
chapter1 国际汇兑与结算概述1
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案例讨论
跨境贸易人民币结算
/NEWS/FINANCE/2014006/01B8822BC605-431D-A439-32089F46AAFC.SHTML
做中学、学中做！
2018/11/1
1981 523亿元
1991 9200亿元
2001 7.4万亿元
2007 17.3万亿元
800元
5900元
1.3万元 255万元
3
在货币超发洪流中，中国也 已经成长为世界巨人。
2018/11/1
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宏观经济学告诉我们：
M0=流通中的现金，即我们通常所称的现金。 M1（狭义货币量）=M0+活期存款 M2（广义货币量）=M1+定期存款+储蓄存款+其他存款+证券公司客户保证金。
货物单据化、履约证书化，便于银行办理国际结算
（凭货付款到凭单付款）（From dealing in goods to
dealing in documents）
从买卖直接结算发展到通过银行结算（From payment
between buyers and sellers to payments effected through foreign exchange banks）
通常用广义货币供应量/国内生产总值（M2/GDP）的比例来说明货
币与实体经济之间的量化比例关系，反映一个经济体金融深化的程度。 一般而言，M2/GDP越大，货币超发越严重。
年份 GDP 1978 3645亿元 2009 33.54万亿元 比较结果 92倍
M2
0.0859Leabharlann 万亿60.62万亿元增加了705倍
由有形贸易引起的，是国际贸易的基础
国际结算讲义
国际结算讲义国际结算讲义第⼀章国际结算概述国际结算时解决不同国家之间的债权债务关系的⼀门学科，国际结算在不同的发展阶段有不同的特点。
(现⾦————⾮现⾦直接结算————间接结算)。
第⼀节国际结算总体介绍⼀、国际结算的涵义㈠概念国际结算(International settlement)：是指处于两个不同国家的当事⼈，（因为商品买卖、服务供应、资⾦调拨、国际借贷）通过银⾏办理的两国间货币收付业务。
㈡如何理解国际结算的定义：①国际结算是⼀种货币收付⾏为。
②国际结算的货币收付⾏为时发⽣在不同的国家之间（⽽不是在同⼀国家之间的货币收付⾏为就不是国际结算）③国际结算的主体是不同国家之间的个⼈单位，企业或者政府。
④国际结算发⽣的根本原因是因为不同国家之间的当事⼈，因为商品买卖，服务供应，资⾦调拨国际借贷⽽发⽣的货币收付⾏为。
⑤国际结算⾏为必须通过银⾏来完成。
㈢国际结算的基本要素：结算⼯具+结算⽅式+单据①结算⼯具——包括货币现⾦、票据（以及电报、邮寄⽀付凭证等）②结算⽅式——主要包括现汇结算中的（属于商业信⽤的⽆证⽀付即）汇款和托收与（属于银⾏信⽤的有证⽀付即）信⽤证A、除了现汇（通过银⾏汇兑）结算⽅式外，还有记帐（以政府双边⽀付协定为基础）结算⽅式B、现汇结算⽅式⼜有顺汇（债务⼈主动委托银⾏）和逆汇（债权⼈出票委托银⾏）⽅式之分③单据——国际贸易中的物权凭证和附属凭证；包括基本单据，如商业发票、提单和保单等贸易中必不可少的单据，以及附属单据，如产地证明书、品质检验证明书和卫⽣证明书等根据不同的规定和要求，由出⼝商向进⼝商另外提供的单据⼆、国际结算的分类国际贸易结算(International settlement of trade)：以商品进出⼝为背景，即由有形贸易引起的国际结算。
⾮贸易结算(Non-trade settlement)：由⽆形贸易引起的货币收付活动，即国际贸易结算以外的其他国际结算。
随着国际贸易的出现⽽产⽣，贸易结算也因此在国际结算中占主导地位；1980年代以来，⾦融交易结算⽐重显著增加，并远远超过贸易结算；但贸易结算更加复杂，始终是国际结算的主要内容三、国际结算的产⽣与发展1．国际结算是伴随国际贸易的发展⽽产⽣发展的。
第一章-国际结算概述
国际结算比国内结算复杂
首先，货币的比价不一致 第二，货物卖断在什么地方不一致 第三，买卖双方离得很远，运输费用由谁来承担； 第四， 货物在运送途中常会遇到天灾人祸，所以要 进行保险，保什么险别，保费由谁来承担； 第五，各国度量衡也不尽一致， 第六，还要有一些商品方面的知识 第七，还要懂得地理知识， 第八，还要熟悉各国政府的海关和外汇管制方式
四、国际结算的性质和特点
（一）国际结算与国际金融密不可分 （二）国际贸易是国际结算的前提 （三）国际结算属于一项银行中间业务 现代结算是以票据为基础、单据为条件、银 行为中枢、结算与融资相结合的非现金结算体系。 （四）国际结算比国内结算复杂
国际结算属于一项银行中间业务：
如果没有银行介入，买卖双方的结算可能是以 贷易货，也可能是支付现金购买。 买方手头无钱就不能买，卖方有货也就卖方 卖不出去。可能是买方有款，而卖方无资金生产。 那么银行介入到买卖商人之间（不用说给予贷款）， 仅给予结算上的帮助就可使交易顺利成交。 而如卖方有货，买方无款，可用远期承兑或 延期付款信用证方式支付，如果买方有钱，卖方需 要资金生产，可以由买方先交预付款，然后还可进 一步按生产进度付款
五、国际结算的基本内容
㈠国际结算工具 票据：汇票、本票、支票 ㈡国际结算方式 汇款、托收、信用证 银行保函、备用信用证、保理服务、协定贸易结算等、 ㈢国际结算单据 运输单据、保险单据、商业发票、其他单据 ㈣国际贸易结算的国际惯例（附录） 三个特点： ⑴必须在一定范围内被人们经常不断、反复地采用。 ⑵必须有明确的、易于被人们接受的内容。 ⑶必须在该范围内被人们公认并对有关当事人具有约束力。 国际惯例毕竟不是法律，对贸易的当事人不具备强制性。
INTERNATIONAIL SETTLEMENT 第一章 国际结算概述
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二、《国际汇兑与结算》的理论框架
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（一）概念
1.国际汇兑的概念 2.国际结算的概念
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国际结算含义
两个不同国家的当事人，因 商品买卖、服务供应、资金 调拨、国际借贷、金融交易， 需要通过银行办理的两国间 货币收付业务叫国际结算。
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“国际金融之谜”
汇率的地点差异产生了 著名的“国际金融之 谜”，这个谜也说明了 外汇投资的利润来源。
拨
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1.代理行 两家不同国籍的银行，互相委托， 互为办理国际银行业务所发生的往 来关系。一般由双方银行的总行之 间建立。
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2、建立代理行关系的步骤
考察双方资信 签订代理行协议并互换控制文件 1）印鉴册、签字样本 2）密押
3）费率表 确认控制文件
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2、账户行账户的类型
按是否互开分类 1）单方开立帐户 2）双方互开帐户
1.首先是从现金结算发展到非现 金结算
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商人间用商业汇票结算债权债务
纽约Байду номын сангаас买方甲
⑤ 提⑥ 示付 汇款 票
纽约 卖 方丁
①商品
①商品 ④汇票
伦敦 卖方乙
② 汇 票
③ 付 款
伦敦买方丙
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2.从凭货付款到凭单付款
3. 从买卖直接结算发展到通过 银行结算 4、国际结算与贸易融资相结 合
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（三）实现现汇国际结算的条 件 1.国际结算货币条件 ：可自由兑换货币
2.4墨西哥比索的汇率，用所剩下的2.4比 索换回l美元。
21
然后重复前一天的行动。这样，在他只 拥有1美元财产的情况他可以经久不息地 每天享用两杯酒，且能保持1美元财产不 变。那么，是谁为他支付每天的酒钱呢?
22
原来四大国有商业银行的英文是什么？ CBC BC ABC ICBC
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（二）国际结算产生与发展
加入，是1034家成员行
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相关链接：背面图案
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(四)国际结算制度
国际结算制度分为多边结算制度与双边 结算制度。
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1、多边结算制度
（1）含义：多边结算制度是指在外汇买卖自 由的情况下，使用可兑换货币自发地在各国之 间进行结算的一种制度。
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2、双边结算制度 是指两国政府签订支付协定，开立清算
国际汇兑与结算第一章国际汇兑与结算概述
第一章 国际汇兑与结算概述
一、学习目的—Why? 二、《国际汇兑结算》的理论框架—
What? 三、学习方法—How?
2
一、学习目的-Why
通俗的回答： –扩展知识面、就业前景广阔
学究式的回答： –为了适应世界经济新形势的要求，分工深化，交往 增多，货币收付越来越多
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在美国和墨西哥边境住着一个村民。该村 民拥有1美元现金。
每天早晨他在美国境内的酒店里用10美分 买一杯酒。喝完这杯酒他只剩下0.9美元。 晚上他越过边界，按 l美元=3墨西哥比 索的汇率把O.9美元换成0.9×3=2.7比索。
然后他花0.3比索买一杯酒。 第二天早晨，他再到美国酒店按1美元＝
我们在国际贸易理论与实务课程中学 过贸易惯例有哪些？分别列举并简单 加以介绍。
47
六、国际汇兑与结算中的国际惯例
1．《托收统一规则》 2．《跟单信用证统一惯例》 3．《关于审核跟单信用证项下单据的国际银
行标准实务》 4．《跟单信用证统一惯例电子交单补充规则》 5．《国际备用信用证惯例》 6．《见索即付保函统一规则》 7．《信用证项下银行间偿付统一规则》
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1 人民币 = 2602.04 越南盾
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我在越南当大款
到芒街后，“我”在外币兑换点 用3000元人民币换了600多万元 越南钱，装了整整一大麻袋，然 后背着这些钱到河内花天酒地潇 洒了十几天。回国时，一名当地 公安领导的女儿硬要跟着“我” 嫁到中国。
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按开立性质分类
1）往帐：存放国外同业（Nostro）
2）来帐：外国同业存放（Vostro）
甲行
乙行（从甲的角度往账，从乙行
的角度来账）
如向乙行或其他客户划拨资金时：甲行要求乙行 借记该账户
Pls debit our a/c with you ;we hereby authorize you 46
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查询加入SWIFT的我国银行名称，并查 找其北京、上海或者青岛分行的BIC。 要求：写成书面作业提交
寻找关于旅行支票或者信用卡的相关 资料。要求：做成幻灯片，课堂展示
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2.国际结算方式的时间条件 预付货款、货到付款、延期付款
3.必须在指定的金融中心开立各国清算账户 4.账户之间可以自由调拨
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顺汇和逆汇示意图
付款人主动
信用工具 资金
顺
汇
收款人 法
收款人主动
信用工具
付款人
资金
逆
汇
法
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相关链接：三大资金划拨系统
1）纽约银行同业电子清算系统 （CHIPS,Clearing House Interbank Payment System)1970年，140多家银行，分布在43个国家
账户，用集中抵消债权债务的办法，清 算两国之间由于贸易和非贸易往来所产 生的债权债务的一种结算制度。
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非贸易结算
侨汇 外币兑换 旅行支票 信用卡
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五、研究内容
（一）国际收支与外汇 （二）代表资金收付关系的金融单据—
—票据 （三）代表商品的单据 （四）以银行为中心的的结算资金的划
2）伦敦银行同业自动清算系统 （CHAPS,Clearing House Automated Payment System),1984年
3）环球银行间金融电讯协会 （SWIFT，the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication） ,1973年，1977年正式启用，中行1983年