保证金管理规定
施工单位工程履约保证金的管理规定
施工单位工程履约保证金的管理规定在建筑工程领域中，施工单位工程履约保证金的管理规定是一项至关重要的制度。
这一规定旨在保障建筑工程质量，促进施工单位遵守合同规定，确保工程顺利进行并按时完成。
本文将详细介绍关于施工单位工程履约保证金的管理规定和相关政策。
一、施工单位工程履约保证金的定义施工单位工程履约保证金是指为确保施工单位按合同约定完成工程项目所应缴纳的保证金。
该保证金通常由施工单位提供，并由建设单位或监管机构进行管理及监督。
保证金的数额一般按照合同总价的一定比例确定，以确保足以应对施工单位可能产生的履约风险。
二、施工单位工程履约保证金的管理制度1. 保证金缴纳要求•施工单位在签订施工合同时，应按照约定的比例缴纳工程履约保证金。
•保证金的缴纳方式、期限和金额应符合相关法律法规以及建设工程合同的约定。
2. 保证金的存放和监管•建设单位或监管机构应在专门的账户中存放施工单位提供的工程履约保证金，并确保保证金的安全。
•对于保证金的使用及退还，应严格按照相关规定执行，确保保证金不被滥用或挪用。
3. 保证金的返还条件•施工单位在工程完工验收合格并结算工程款后，可申请退还工程履约保证金。
•保证金的返还条件包括但不限于按时完成工程、保质保量完成工程、无违约行为等。
4. 保证金的使用范围•保证金可用于弥补施工单位违约、质量问题等可能导致的损失。
•保证金在结算工程款或解除合同后，如未发生纠纷，应及时退还施工单位。
三、施工单位工程履约保证金的管理实践在实际工程建设过程中，施工单位工程履约保证金的管理是一项重要的经验积累。
以下是一些管理实践的建议： - 建设单位应加强对施工单位的信用评价，遵循信用与奖惩相结合的原则，合理确定保证金比例。
- 监管机构应建立健全的保证金管理制度和监督机制，确保保证金的有效管理和使用。
- 施工单位应自觉遵守合同规定，提高履约能力，以减少保证金的风险。
- 在发生纠纷时，应依法维护各方权益，保证金的使用应依法依规进行。
保证金管理制度范文（4篇）
保证金管理制度范文第一章总则第一条为了规范保证金管理工作，保护各方的权益，维护市场秩序，并有效防范风险，制定本制度。
第二条本制度适用于所有需要收取、管理或使用保证金的情况。
第三条保证金是指在交易或合约签订过程中，自愿缴纳给另一方的一定金额或物品，用于保障合同履行、风险抵消等目的。
第四条保证金的收取、管理和使用应遵循诚实、公平、透明、安全的原则。
第五条保证金管理的主体责任由保证金管理部门负责，具体分工由相关部门确定。
第二章保证金收取第六条保证金的收取应在合同签订时明确约定，在收取前应告知交易双方相关规定和义务，并签署保证金收取确认书。
第七条保证金的收取方式包括现金、银行汇票、银行保函等，收取时应保证支付渠道和方式的安全性。
第八条保证金的数额应根据交易或合同的风险程度、市场行情、资金实力等因素合理确定，并在合同或协议中明确规定。
第三章保证金管理第九条保证金应单独存放在专门账户或专户，由保证金管理部门进行统一管理。
第十条保证金的存放应符合有关法律法规和监管机构要求，保证金存放银行应具备良好的信誉和资金实力。
第十一条保证金不得用于非法活动、非交易用途，如发现违规使用，应立即采取控制措施，并通知有关部门处理。
第十二条保证金的减少、转移、返还等操作应在合同约定或相关规定的情况下进行，并及时通知相关方。
第四章保证金使用第十三条在保证金使用前，应根据合同中相关条款，经批准后方可操作。
第十四条保证金使用应根据实际情况和风险程度进行判断和决策，确保合理、安全地运用保证金。
第十五条保证金使用范围包括但不限于履约保障、风险抵消、违约赔偿等，具体用途应根据合同约定进行。
第十六条保证金使用应记录相关信息，包括使用时间、数额、用途等，确保信息真实可查。
第五章监督与处罚第十七条保证金管理部门应建立健全监督机制，对保证金收取、管理和使用进行监督和检查。
第十八条在发现保证金管理中存在问题或违规行为时，保证金管理部门应及时调查、处理，并给予相应的处罚。
安全生产保证金管理制度
第一章总则第一条为加强安全生产管理，保障员工生命财产安全，预防安全事故的发生，根据国家有关法律法规，结合本单位的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于本单位所有员工及承包商、供应商等相关人员。
第三条本制度旨在规范安全生产保证金的管理，确保安全生产资金的专款专用，提高安全生产管理水平。
第二章保证金收取与缴纳第四条安全生产保证金（以下简称“保证金”）的收取标准，根据国家规定及本单位实际情况确定。
第五条保证金缴纳方式如下：（一）单位员工：每月从工资中按比例代扣，每月缴纳一次；（二）承包商、供应商等外部单位：在签订合同前一次性缴纳。
第六条保证金缴纳时间为每月的指定日期，逾期未缴纳的，按日计收滞纳金。
第三章保证金使用与管理第七条保证金的使用范围：（一）用于预防事故的发生，包括安全设施、设备的购置、维修、更新；（二）用于事故抢险、救援、赔偿等；（三）用于安全生产培训、宣传、检查等；（四）用于安全生产奖励。
第八条保证金的使用程序：（一）提出使用申请，经安全生产管理部门审核；（二）经单位负责人批准；（三）按照审批意见办理支付手续。
第九条保证金的管理：（一）设立专门的保证金账户，实行专款专用；（二）定期对保证金的使用情况进行审计；（三）建立健全保证金使用档案，确保有据可查。
第四章保证金退还第十条保证金退还条件：（一）单位一年内未发生安全生产事故；（二）保证金余额达到规定比例；（三）单位提出退还申请。
第十一条保证金退还程序：（一）单位向安全生产管理部门提出退还申请；（二）安全生产管理部门审核后，报单位负责人批准；（三）按照审批意见办理退还手续。
第五章违规处理第十二条任何单位和个人不得挪用、侵占保证金。
第十三条违反本制度，挪用、侵占保证金的，按照国家法律法规及本单位相关规定予以处理。
第六章附则第十四条本制度由本单位安全生产管理部门负责解释。
第十五条本制度自发布之日起施行。
原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。
第十六条本制度如有未尽事宜，由本单位安全生产管理部门根据实际情况予以补充和完善。
合同履约保证金的规定(2024版)
合同履约保证金的规定(2024版)合同目录第一章：总则1.1 保证金的目的1.2 保证金的法律依据1.3 保证金的适用范围第二章：保证金的缴纳2.1 缴纳标准2.2 缴纳时间2.3 缴纳方式第三章：保证金的管理3.1 管理主体3.2 管理职责3.3 管理流程第四章：保证金的退还4.1 退还条件4.2 退还时间4.3 退还方式第五章：保证金的扣除5.1 扣除条件5.2 扣除程序5.3 扣除后的补缴第六章：违约责任6.1 违约情形6.2 违约责任6.3 违约处理第七章：合同变更与解除7.1 变更条件7.2 解除条件7.3 变更与解除后保证金的处理第八章：争议解决8.1 争议解决方式8.2 法律适用8.3 争议解决地点第九章：附加条款9.1 特殊约定9.2 保密协议9.3 其他补充条款第十章：签字栏10.1 甲方签字10.2 乙方签字10.3 签订时间10.4 签订地点合同编号_______第一章：总则1.1 保证金的目的本合同规定的履约保证金旨在确保乙方履行合同义务，保障甲方的合法权益。
1.2 保证金的法律依据保证金的设置依据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规。
1.3 保证金的适用范围本合同规定的履约保证金适用于甲乙双方签订的所有合同及其补充协议。
第二章：保证金的缴纳2.1 缴纳标准乙方应按照合同总额的______%缴纳履约保证金。
2.2 缴纳时间乙方应在合同签订之日起______天内缴纳履约保证金。
2.3 缴纳方式乙方可通过银行转账、现金支付或其他双方认可的方式缴纳保证金。
2.3.1 缴纳凭证乙方缴纳保证金后，应向甲方提供缴纳凭证。
第三章：保证金的管理3.1 管理主体甲方为履约保证金的管理主体。
3.2 管理职责甲方负责保证金的收取、保管、退还和扣除等管理工作。
3.3 管理流程保证金的管理应遵循以下流程：______。
3.3.1 管理的具体规定包括保证金的存储、利息处理、账目核对等。
第四章：保证金的退还4.1 退还条件乙方完全履行合同义务后，甲方应退还履约保证金。
保证金保证金的规定和管理
保证金保证金的规定和管理保证金的规定和管理一、保证金的概念及作用在商业交易中，保证金是一种由购买方或租赁方向销售方或出租方支付的一笔金额。
它作为一种安全措施，旨在确保购买方或租赁方履行交易各项责任，同时保障销售方或出租方的权益。
二、保证金的支付方式保证金的支付方式通常包括现金支付、支票支付、电汇支付等。
在支付保证金时，购买方或租赁方应在约定的期限内按时支付，否则可能会导致违约的风险。
三、保证金的管理为了确保保证金的安全和有效管理，以下是一些管理措施的建议：1.明确保证金的用途和归属：在合同中明确规定保证金的用途，例如用于满足供应商或租赁方的损失、赔偿违约方的损失等。
同时，明确保证金的归属，即在合同终止后，符合条件的一方有权收回保证金。
2.建立专门的保证金账户：为保证金设立专门的账户，将保证金资金与其他资金进行分离，确保保证金的安全性。
3.记录保证金的详细信息：在管理保证金时，应对支付日期、金额、付款人等信息进行详细记录。
同时，还应记录保证金的使用情况、退还情况等。
4.定期进行保证金核对：建议定期进行保证金的核对，核对包括保证金余额、使用情况、退还情况等，以确保保证金的准确性和及时性。
5.保证金的利益返还：在合同终止后，符合条件的一方有权要求退还保证金，并按照约定的时间和方式进行返还。
6.保证金的利息管理：如果适用法律允许，可以明确规定保证金支付方在保证金存款期间享有利息，并规定利息的计算方式和支付时间。
7.风险评估和补充保证金：在合同签订之前，应对交易风险进行评估。
如果风险较高，可以要求购买方或租赁方支付更高额度的保证金，以降低违约风险。
总结：保证金作为商业交易中的一种安全措施，其规定和管理对于交易各方的权益保护至关重要。
通过明确保证金的用途和归属、建立专门的保证金账户、详细记录保证金信息、定期核对保证金、保证金的及时返还、利益返还和风险评估等一系列管理措施，可以有效确保保证金的安全和有效管理。
保证金管理的法律规定(3篇)
第1篇一、引言保证金管理是指金融机构在为客户提供金融服务时，为确保客户履行相关义务，要求客户预先支付一定金额的保证金。
保证金管理对于维护金融市场的稳定、保障金融机构和客户的合法权益具有重要意义。
本文将从我国保证金管理的法律规定出发，对保证金的概念、保证金管理的原则、保证金的范围、保证金的管理方式、保证金的法律责任等方面进行探讨。
二、保证金的概念保证金，是指金融机构在为客户提供金融服务时，为确保客户履行相关义务，要求客户预先支付的一定金额。
保证金具有以下特点：1. 有偿性：客户支付保证金是为了获取金融机构提供的金融服务，因此保证金具有有偿性。
2. 限制性：保证金是客户履行相关义务的担保，具有限制性。
3. 退还性：在客户履行相关义务后，金融机构应将保证金退还给客户。
三、保证金管理的原则1. 公平原则：保证金管理应遵循公平、公正、公开的原则，确保金融机构和客户的合法权益。
2. 安全原则：保证金管理应确保保证金的安全，防止保证金被挪用、侵占。
3. 效率原则：保证金管理应提高效率，缩短保证金支付和退还的时间。
4. 透明原则：保证金管理应保持透明，让客户了解保证金的相关规定和操作流程。
四、保证金的范围1. 贷款保证金：金融机构在为客户提供贷款时，要求客户支付一定比例的保证金。
2. 存款保证金：金融机构在吸收客户存款时，要求客户支付一定比例的保证金。
3. 证券交易保证金：证券公司为客户办理证券交易时，要求客户支付一定比例的保证金。
4. 期货交易保证金：期货公司为客户办理期货交易时，要求客户支付一定比例的保证金。
5. 其他保证金：根据法律法规和金融机构的规章制度，金融机构可要求客户支付其他保证金。
五、保证金的管理方式1. 保证金账户管理：金融机构应设立专门的保证金账户，用于存储和管理客户保证金。
2. 保证金支付管理：客户支付保证金时，金融机构应核实客户身份，确保保证金支付的真实性。
3. 保证金退还管理：客户履行相关义务后，金融机构应及时退还保证金。
保证金管理新规定(3篇)
第1篇一、背景及目的随着我国金融市场的不断发展，保证金作为一种重要的风险控制手段，在金融市场交易中发挥着越来越重要的作用。
为了规范保证金管理，防范和化解金融风险，保障金融市场安全稳定运行，现根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等相关法律法规，制定本规定。
二、适用范围本规定适用于我国境内各类金融市场交易中的保证金管理，包括但不限于银行间市场、证券市场、期货市场、外汇市场等。
三、保证金的概念及类型（一）保证金的概念保证金是指交易双方在交易过程中，为确保交易安全，由一方或双方共同缴纳的，用于承担交易风险的一种财产。
（二）保证金的类型1. 保证金账户：交易双方在指定银行开设的用于存放保证金的账户。
2. 保证金券：交易双方在交易过程中，为保证交易安全，互相持有的具有担保作用的证券。
3. 保证金存款：交易双方在交易过程中，为保证交易安全，互相持有的具有担保作用的存款。
四、保证金管理原则（一）安全性原则保证金管理应当确保交易双方的资金安全，防止保证金被挪用、侵占或损失。
（二）流动性原则保证金管理应当确保交易双方在需要时能够及时提取保证金，提高资金使用效率。
（三）公平性原则保证金管理应当公平对待交易双方，不得偏袒任何一方。
（四）透明性原则保证金管理应当公开透明，交易双方有权查询和了解保证金的使用情况。
五、保证金管理职责（一）交易双方1. 交易双方应当按照规定缴纳保证金，并确保保证金的真实性和合法性。
2. 交易双方应当配合保证金管理机构进行保证金的管理和监督。
（二）保证金管理机构1. 保证金管理机构应当建立健全保证金管理制度，明确保证金管理的职责和流程。
2. 保证金管理机构应当对交易双方缴纳的保证金进行审核，确保保证金的真实性和合法性。
3. 保证金管理机构应当对保证金进行妥善保管，防止保证金被挪用、侵占或损失。
4. 保证金管理机构应当定期对保证金进行盘点，确保保证金数额与交易双方缴纳的保证金相符。
2024年投标保证金管理细则
2024年投标保证金管理细则是指在2024年对投标保证金进行管理的具体规定和措施。
投标保证金是指投标人在参与投标活动时向招标人提供的一定金额的保证金，用于保证投标人的诚信和履约能力。
第一，投标保证金缴纳方式。
投标人可以选择以现金、银行汇票、银行本票或其他招标文件中规定的方式缴纳投标保证金。
投标人需在规定的时间内将保证金缴纳至指定的银行账户，并在缴纳后及时向招标人提供缴纳凭证。
第二，投标保证金金额。
投标保证金的金额由招标人根据招标项目的具体情况进行设定，通常为招标项目总价值的一定比例。
投标人需根据招标文件中的规定确定投标保证金金额，并在投标文件中注明具体金额。
第三，投标保证金退还。
投标人可以在招标截止日期之前自愿撤回投标，此时招标人应立即将保证金全额返还给投标人。
如果投标人在最终中标结果确定后未能履行合同，招标人有权利扣除投标保证金作为违约金。
如果投标人顺利中标并签订合同，投标保证金将在合同履行完毕后的一定时间内退还给投标人。
第四，投标保证金违约处理。
如果投标人在投标过程中提供虚假材料或故意违背招标文件的规定，招标人有权利没收投标保证金并取消其资格。
如果投标人撤回投标后，再次参与同一项目的投标活动，招标人有权利没收其保证金并禁止其参与该项目的投标。
第五，投标保证金利息管理。
招标人应确保投标保证金在银行账户中获得正常的利息收益，并在退还保证金时将投标人应得的利息一并返还。
如果因招标人的原因导致投标保证金无法产生利息收益，招标人应按合同约定进行补偿。
第六，投标保证金管理机构。
招标人可以委托专业的保证金管理机构进行投标保证金的管理和监督，确保保证金的安全性和有效性。
管理机构应具备一定的资金管理和风险控制能力，对保证金的使用和返还进行严格的管理和监督。
综上所述，2024年投标保证金管理细则是为了规范投标保证金的缴纳、使用和返还，并保护招标人和投标人利益而制定的具体管理规定。
这些细则的实施可有效提高投标人的诚信度和履约能力，保障招标项目的顺利进行。
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保证金管理规定集团标准化小组：[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]一德期货经纪有限公司保证金管理制度第 1 页共 10 页一德期货经纪有限公司保证金管理制度第一章总则第一条为规范一德期货经纪有限公司(以下简称公司)的保证金管理工作，确保客户及与公司签订结算协议的非结算会员（以下简称非结算会员）的利益，有效防范风险，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》、《期货经纪公司保证金封闭管理暂行办法》、《期货公司金融期货结算业务试行办法》等法律法规及公司《章程》的相关规定，制定本制度。
第二条本制度所称的保证金，指客户和非结算会员为了进行期货交易、交割、结算而存放于公司的资金，属于客户和非结算会员所有。
第三条公司从事保证金管理工作及相关岗位人员须遵守本制度。
第二章保证金账户的开立、变更、撤销第四条保证金账户包括公司和非结算会员（期货公司）的期货保证金账户、公司在交易所的专用结算账户、公司客户和非结算会员的内部资金账户、客户和非结算会员（非期货公司）的期货结算账户。
期货保证金账户是指公司和非结算会员(期货公司)在期货保证金存管银行开立的用于存放保证金的专用账户，包括公司在期货交易所所在地开立的、用于与期货交易所办理期货业务资金往来的专用资金账户。
专用结算账户是指期货交易所为公司开立用于期货交易结算的期货交易所内部账户。
内部资金账户是指公司为客户和非结算会员开立的用于期货交易结算的公司内部账户。
期货结算账户是指客户和非结算会员(非期货公司)在期货保证金存管银行以本人或本单位名义开立的用于存取期货保证金的银行结算账户。
第五条公司在同一家期货保证金存管银行，只能以公司及分支机构名义分别开设一个期货保证金账户。
期货保证金账户由公司统一开立、统一管理。
未经公司批准，任何部门及个人不得擅自开立、变更或撤销期货保证金账户。
一德期货经纪有限公司保证金管理制度第 2 页共 10 页第六条公司在开立、变更期货保证金账户当日，须按照规定的方式向所在地的中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构报备，公司撤销期货保证金账户，须经过公司审批后，报监管部门备案，公司在报送备案信息日后的第二日方可到银行办理撤销手续。
公司开立、变更、撤销期货保证金账户后须依据规定方式及时通知客户及非结算会员。
第七条公司结算部门在客户与公司签署经纪合同、非结算会员与公司签订结算协议后，为每一客户或非结算会员开设内部资金账户，用于客户和非结算会员期货保证金核算、日常结算处理。
结算部门为客户和非结算会员开立内部资金账户后，应及时通知财务部门备案。
第八条客户或非结算会员在使用期货结算账户或期货保证金账户办理期货交易出入金之前，须在公司进行账户登记，经公司确认并上报中国证监会派出机构和期货保证金安全存管监控机构后方可使用。
客户或非结算会员变更期货结算账户或期货保证金账户须在公司重新进行账户登记。
第三章保证金账户的管理第九条公司的期货保证金账户与自有资金账户分开管理，专户专存，执行保证金封闭管理。
客户和非结算会员存放公司期货保证金账户的保证金除用于客户和非结算会员的交易、交割等期货业务结算外，任何部门或者个人不得占用、挪用。
第十条期货保证金账户资金由公司财务部门统一管理和统一调拨。
公司根据业务需要可以在多家结算银行开设期货保证金账户，但必须指定一家结算银行为主办结算银行。
公司须在主办结算银行开设一个用于保证金封闭圈与自有资金间相互划转的专用自有资金账户。
公司自有资金账户与保证金封闭圈相互隔离。
公司根据需要，在保证金封闭圈和自有资金之间划转资金，只能通过主办结算银行的期货保证金账户和专用自有资金账户之间进行。
公司完成临时周转后需要将调入的资金划回自有资金账户的，只能从主办结算银行的保证金专用账户划入专用自有资金账户，累计划出金额不得大于前期累计划入金额。
第十一条除客户和非结算会员出金及以下两种情况外，公司不得将资金划出封闭圈。
严禁以质押等方式变相挪用占用保证金。
(一) 公司为收取手续费、利息，划回代客户和非结算会员垫付的款项等，从保证金封闭圈向专用自有资金账户划款时，必须向主办结算银行出具划拨资金专项说明及有关凭证。
一德期货经纪有限公司保证金管理制度(二) 公司为满足客户及非结算会员在不同期货交易所之间的交易需求，保证客户及非结算会员的交易结算，以自有资金临时补充结算准备金的，只能在专用自有资金账户与主办结算银行的保证金专用账户之间进行划款，同时必须向主办结算银行说明该笔资金的用途。
第十二条公司发生客户穿仓时须及时以自有资金补足保证金，不得占用其他客户的保证金。
以自有资金补足保证金时，须通过专用自有资金账户调入主办结算银行保证金专用账户。
公司在支付交易所席位费、年会费、电话费或代客户和非结算会员垫付相关费用等，可将自有资金划入期货保证金账户。
第四章结算准备金和结算担保金的管理第十二条结算准备金是公司为交易结算在期货交易所专用结算账户内预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。
结算准备金的最低余额由交易所决定。
结算担保金是由公司依交易所规定缴纳的，用于应对该交易所结算会员违约风险的共同担保资金。
第十三条公司按照期货交易所规则，使用自有资金缴存结算担保金、结算准备金，并维持最低数额的结算准备金，确保客户和非结算会员期货交易的正常进行以及客户和非结算会员保证金安全。
第十四条公司结算部门、财务部门为保证客户和非结算会员在同一时点、不同交易所进行期货交易，必须每日监控公司结算准备金的变动，在各交易所之间统一调拨、合理配置资金，保证交易的正常进行。
第十五条公司在交易所指定的银行开立结算担保金专用账户，用于与交易所结算担保金专用账户之间进行结算担保金缴纳、调整的资金划转。
结算担保金分为基础结算担保金和变动结算担保金。
基础结算担保金是指公司参与交易所结算交割业务必须缴纳的最低结算担保金数额。
变动结算担保金是指公司结算担保金中超出基础结算担保金的部分，随公司业务量的变化而调整。
结算担保金应当为公司的自有资金，以现金形式缴纳。
当结算担保金不足时，公司根据交易所通知在新季度的第5 个交易日前将补交数额划入结算担保金专用账户。
第五章非结算会员保证金的管理一德期货经纪有限公司保证金管理制度第十六条非结算会员的保证金包括结算准备金及交易保证金。
非结算会员存放在公司期货保证金账户内的保证金归非结算会员所有。
除用于非结算会员的期货交易外，任何机构或者个人不得占用、挪用。
第十七条公司按照结算协议约定标准向非结算会员收取结算准备金，非结算会员的结算准备金以自有资金交纳。
当非结算会员的结算准备金余额低于协议约定的标准时，结算部门应当及时下达追加保证金通知，非结算会员未在约定的时间内追加保证金或平仓的，公司有权强行平仓。
第十八条当公司调整非结算会员的结算准备金最低余额时，结算部门须在当日结算前向交易所和保证金安全存管监控机构报告。
第十九条公司对非结算会员按照合同约定的比例收取交易保证金，并有权根据期货交易所、结算机构的规定、市场情况，或公司认为必要时自行调整保证金比例，结算部门须将调整后的保证金比例及时按约定的方式通知非结算会员。
第二十条公司对非结算会员存入公司期货保证金账户的保证金实行分账管理，为每一非结算会员设立内部资金账户，按日序时登记核算每一非结算会员的出入金、盈亏、交易保证金、手续费等。
第二十一条非结算会员是期货公司的，其与公司的期货业务资金往来，只能通过各自的期货保证金账户办理，其客户出入金，只能通过该非结算会员的期货保证金账户办理。
第六章出入金管理第二十二条公司本着安全、准确、快捷的原则为客户和非结算会员办理出入金业务。
第二十三条入金是指从客户或非结算会员的期货结算账户或期货保证金账户向公司期货保证金账户划入资金的行为；出金是指从公司期货保证金账户向客户或非结算会员的期货结算账户或期货保证金账户划出资金的行为。
第二十四条客户和非结算会员指定的期货结算账户或期货保证金账户必须经过公司登记确认。
客户和非结算会员的出入金须通过开立在同一期货结算银行的期货结算账户或期货保证金账户与公司的期货保证金账户以同行转账的形式办理，不得通过现金收付或公司内部划转的方式办理出入金。
一德期货经纪有限公司保证金管理制度第 5 页共 10 页第二十五条客户和非结算会员以货币资金增加保证金，以公司期货保证金存管银行到账确认为准；客户以有价证券在交易所充抵保证金，以在相关交易所办理完充抵手续后，并在公司在交易所的专用结算账户上增加相应资金后，确认为资金到账。
第二十六条公司财务部门和结算部门有权对客户和非结算会员入金进行审核确认，在对客户和非结算会员保证金来源有疑义时，有权要求客户和非结算会员提供必要的说明或证明，并报告公司反洗钱工作小组。
客户和非结算会员对从事期货交易的资金来源的合法性及其说明的真实性负有保证义务。
第二十七条客户及非结算会员入金到账后，由公司财务部门通知结算部门并及时在交易结算系统增加客户及非结算会员的权益。
第二十八条客户和非结算会员可以通过书面、电话、传真、银期转账等方式出金。
（一）客户和非结算会员通过书面方式出金的，由其指定的资金调拨人到公司办理；（二）客户和非结算会员根据合同约定的传真方式下达出金指令的，由资金调拨人将经自己签字或盖章的资金调拨指令传真到公司财务部门；（三）客户和非结算会员通过电话下达出金指令的，相关部门须核对出金指令密码，并同步录音；（四）客户通过银期转帐系统办理出入金的，公司须与客户签订相关协议，并要求公司相关部门及客户和非结算会员做好账号及密码管理。
第二十九条当收到客户和非结算会员的出金指令后，结算及风险控制部门应根据客户或非结算会员的资金和风险状况，核实出金指令的真实性和有效性。
经核准后财务部门依据公司规定办理出金，及时在交易结算系统减少客户或非结算会员的权益。
第三十条每日结算后，公司与交易所、银行及客户和非结算会员进行对账，结算部门与财务部门之间进行对账。
第三十一条公司对有下列情况之一的客户和非结算会员限制出金：（一）客户和非结算会员涉嫌重大违规，被期货监管部门、交易所调查；（二）客户和非结算会员被司法部门冻结保证金；一德期货经纪有限公司保证金管理制度第 6 页共 10 页（三）客户和非结算会员与公司的经济纠纷未了结；（四）期货经纪合同或协议中约定的其他情形。
第三十二条在以下情况公司有权从客户和非结算会员保证金账户中直接划转保证金：（一）为客户和非结算会员向交易所交存保证金或清算差额；（二）为客户和非结算会员履行交割时所需支付的实物交割货款或客户和非结算会员未履行的违约罚款；（三）客户和非结算会员因违法、违规被监管部门或交易所予以经济处罚时，公司代客户和非结算会员支付的经济处罚；（四）为客户和非结算会员支付的仓租或其他费用；（五）客户和非结算会员的交易盈亏、应支付的手续费、税款和其他费用以及相关税款；（六）客户和非结算会员与公司签订的书面协议中约定的且不违反法律、行政法规规定其他情形。