保险营销员管理制度
关于规范代理制保险营销员管理制度的通知
关于规范代理制保险营销员管理制度的通知保监发〔2007〕123号各保险公司、各保险中介机构：为促进保险营销业务健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》、《保险营销员管理规定》等有关法律、规章，现就进一步规范代理制保险营销员管理制度有关问题通知如下：一、严格遵守从业资格要求保险公司和保险中介机构不得与未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员签订个人保险代理合同；不得委托未取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》的人员从事保险营销活动。
二、规范增员制度（一）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员时，在广告、宣传手册及口头宣传和解释中应当明确说明招募的是代理制保险营销员而非公司员工。
不得明示或者暗示是在招聘公司员工，或者承诺将其转为公司员工。
（二）保险公司和保险中介机构招募代理制保险营销员的活动应当与公司员工招聘活动分开进行。
（三）保险营销员自行聘用他人协助其管理，或者自行将客户管理等相关工作委托或者外包给他人时，应当明示不属于公司招聘行为。
三、规范个人保险代理合同管理制度（一）保险公司和保险中介机构应当在个人保险代理合同显著位置明示不属于劳动合同，并经保险营销员确认。
（二）个人保险代理合同应当明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、手续费（佣金）支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。
保险公司和保险中介机构应当将手续费（佣金）的支付标准及其调整情况及时告知保险营销员。
（三）个人保险代理合同的条款和用语中不得出现员工、工资、薪酬、底薪、工号等误导性条款或者用语。
（四）个人保险代理合同应当至少给保险营销员一份原件。
个人保险代理合同丢失或者损毁的，应保险营销员的要求，保险公司和保险中介机构应当提供合同文本。
四、规范日常管理制度（一）保险公司和保险中介机构不得要求代理制保险营销员实行公司员工考勤制度。
保险营销员管理规定
保险营销员管理规定保险营销员管理规定一、总则为明确保险营销员的职责、权利和义务，保障保险消费者的合法权益，规范保险营销员的行为，根据《保险法》、《保险销售管理办法》等法规规定，制定本规定。
二、保险营销员的身份认证1. 保险公司应当明确保险营销员的身份认证程序，并将认证结果纳入相关人事档案。
2. 保险营销员应当持有经过认证的身份证件，并按公司要求进行录取、培训和考核。
3. 保险营销员的身份证明中应当注明所在公司名称、工作内容和职责，并在业务范围内代表公司开展保险销售活动。
三、保险营销员的职责1. 坚守职业道德，恪守承诺，诚实守信，奉行客户利益至上的原则。
2. 帮助客户了解保险产品的基本情况，根据客户的实际情况，提供诚恳的咨询和建议，协助客户选择适合的保险产品，执行公司制定的销售计划，实现个人业绩目标。
3. 德才兼备，积极学习保险业务知识，提高专业技能和职业素养，为客户提供更优质的服务。
四、保险营销员的权利1. 有权参加公司组织的培训和考核，了解公司业务、产品、市场和行业动态，提高业务水平和市场竞争力。
2. 有权根据客户需求，推荐并销售公司授权的保险产品，按照公司规定获得酬金、提成或其他奖励。
3. 在开展保险销售活动时，有权使用公司提供的销售工具和宣传资料。
五、保险营销员的义务1. 必须遵守国家法律法规、《保险法》、《保险销售管理办法》等规定，遵循市场规则，维护行业形象。
2. 必须贯彻公司的营销方针和策略，认真执行公司的销售计划，并按规定的流程和程序开展保险销售活动。
3. 必须保护客户的合法权益，遵循以客户为中心的营销理念，尊重客户权利，诚实守信，规范销售行为，杜绝不良商业行为。
4. 必须遵守公司内部制度和保密规定，保守客户信息，防范保险资金风险，维护公司利益。
5. 必须定期向公司汇报销售情况和工作进展，接受公司的管理和监督。
六、保险营销员的禁止行为1. 禁止以虚假、误导的方式进行销售宣传，误导客户购买保险产品。
某保险公司保险营销员管理办法
某保险公司保险营销员管理办法一、总则为了规范保险营销员的销售行为，提高保险服务质量，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进本公司保险业务的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》、《保险营销员管理规定》等法律法规和监管要求，结合本公司实际情况，特制定本管理办法。
本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理从业人员资格证书》，与本公司签订《保险营销员代理合同》，受本公司委托，在本公司授权范围内代为办理保险业务的个人。
二、资格管理（一）入职条件1、年龄在_____周岁以上，具有完全民事行为能力。
2、品行良好，无违法犯罪记录。
3、具有高中及以上学历。
4、通过中国保险监督管理委员会组织的保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。
（二）入职流程1、应聘者提交个人简历、学历证明、身份证复印件、《保险代理从业人员资格证书》复印件等相关资料。
2、公司对资料进行审核，对符合条件的应聘者进行面试。
3、面试通过后，应聘者参加公司组织的岗前培训，培训内容包括保险法律法规、公司产品、销售技巧等。
4、培训结束后，应聘者通过考试，与公司签订《保险营销员代理合同》，正式成为公司的保险营销员。
三、业务管理（一）业务范围保险营销员可以在公司授权范围内销售公司指定的保险产品，包括但不限于人寿保险、健康保险、意外伤害保险、财产保险等。
（二）销售行为规范1、保险营销员在销售保险产品时，应当向投保人出示《保险营销员展业证》，并如实告知投保人保险产品的条款内容，特别是保险责任、责任免除、退保损失等重要事项。
2、保险营销员不得误导投保人，不得对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况。
3、保险营销员不得代投保人填写投保单、保险合同等重要文件，不得代投保人签名。
4、保险营销员应当根据投保人的实际需求和经济状况，为投保人设计合理的保险方案，不得强迫或者诱导投保人购买不必要的保险产品。
（三）业务考核1、公司对保险营销员的业务进行定期考核，考核内容包括业务量、业务质量、客户满意度等。
某保险公司保险营销员管理办法
某保险公司保险营销员管理办法第一章总则第一条为了规范保险营销员的销售行为，加强对保险营销员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，促进保险市场的健康发展，根据《中华人民共和国保险法》和相关法律法规，结合本公司实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或者佣金的个人。
第三条保险营销员应当遵守法律、行政法规和中国保险监督管理委员会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则，在所属保险公司授权范围内开展保险营销活动。
第二章资格管理第四条保险营销员从事保险营销活动，应当具备中国保险监督管理委员会规定的资格条件，并取得《保险代理从业人员资格证书》。
第五条公司对拟录用的保险营销员进行资格审查，审查内容包括但不限于资格证书的真实性、有效性，个人信用记录等。
第六条对于通过资格审查的保险营销员，公司将与其签订《保险营销员代理合同》，明确双方的权利和义务。
第三章培训管理第七条公司建立完善的保险营销员培训体系，包括入职培训、在职培训和晋升培训等。
第八条入职培训主要包括公司概况、保险产品知识、销售技巧、法律法规和职业道德等方面的内容。
第九条在职培训根据保险营销员的业务发展需求和市场变化，不定期组织开展，内容涵盖新产品推广、客户服务、风险管理等。
第十条晋升培训为有晋升意愿和潜力的保险营销员提供更高级别的管理和业务知识培训。
第四章业务管理第十一条保险营销员应当在所属保险公司授权范围内开展保险营销活动，不得超越授权范围。
第十二条保险营销员应当向投保人出示《保险营销员展业证》，并如实告知保险产品的相关信息，不得误导、欺骗投保人。
第十三条保险营销员应当指导投保人如实填写投保单，并对投保人提供的资料进行审核。
第十四条保险营销员应当按照公司规定的流程和标准收取保险费，并及时交回公司。
第十五条保险营销员应当为投保人提供优质的售后服务，包括但不限于协助理赔、解答疑问等。
保险销售队伍分级管理制度
保险销售队伍分级管理制度一、目的和原则1. 目的：通过分级管理制度激励销售团队，提升业绩，优化销售结构。
2. 原则：公平、公正、透明，根据业绩和能力进行合理分级。
二、分级标准1. 初级销售员：新入职员工或年销售额低于________元。
2. 中级销售员：年销售额在________至________元之间。
3. 高级销售员：年销售额超过________元。
4. 优秀销售员：特殊贡献或在高级销售员基础上有突出表现。
三、权利和责任1. 初级销售员：接受培训，完成既定销售目标。
2. 中级销售员：享有一定的客户资源和市场开发权。
3. 高级销售员：获得更多的市场支持，有资格参与重要客户的谈判。
4. 优秀销售员：享有特殊奖励，优先考虑晋升和重要任务分配。
四、晋升机制1. 定期评估：每年至少进行一次业绩评估。
2. 晋升条件：根据年度销售业绩和个人能力进行晋升考核。
3. 特殊贡献：对于做出特殊贡献的销售员，可特批晋升。
五、培训和支持1. 定期培训：为不同级别的销售员提供相应的培训。
2. 市场支持：提供市场分析、客户资源等支持，助力销售员提升业绩。
六、激励措施1. 提成奖励：不同级别的销售员享有不同比例的提成。
2. 年终奖励：根据年度业绩给予年终奖励。
3. 特殊奖励：对于完成特殊任务或突出贡献的销售员给予特殊奖励。
七、管理和监督1. 业绩追踪：定期追踪销售员业绩，确保目标的完成。
2. 规章制度：所有销售员必须遵守公司规章制度。
3. 监督和反馈：设立监督机制，及时收集销售员的反馈和建议。
本分级管理制度旨在激发销售队伍的潜力，实现销售业绩的持续增长。
制定部门：_____________________制定日期：_____________________。
人寿--个人保险营销制度和待遇管理办法
奖励系数 2% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10% 13% 15%
继续率K K≥95% 90%≤K＜95% 80%≤K＜90% K＜80%
继续率系数 115% 105% 100% 0
1、个人年终奖的发放以年度末在职且为业务 员及以上职级为条件，随同每年12月份佣金 一同发放。 2、若保险营销员在该年度中加入公司的，则 年底的个人年终奖金将按比例折算后的个人 FYC考核标准进行计算。 3、入司不满1年的保险营销员其个人年终奖 金中的继续率系数为1。
举例说明：
1） 某营业处经理曾在营业主任职级时，增员了现为营业襄理的见习 业务员，则该营业处经理对该营业襄理的营业主管永久利益津贴为15 ％。不管营业处经理或所增营业襄理的职级如何变化，不管他们之间 的职级起伏，均根据该营业处经理直接增员之见习业务员加入公司时 该营业处经理当时的职级确定的营业主管永久利益津贴计提百分比而 且永久保存。
所辖人力 （含主管本人）
16000
2
10 （业务员职级不少于2名）
16000
4
20
（业务员职级不少于5名）
所辖组数 直接育成 组数
所辖人力
1000000
15
7
80
晋升考核（重要说明）
• 保费计算统计口径：本月25日（含）以前及以前月份受理的保 单，并于本月最后一天（含）前承保，且于次月10日（含）前 保单回执交回公司的保单；
400000（含）以上
奖励系数 1.0% 1.5% 2.0% 2.5% 3.0% 3.5% 4.0%
1、直辖组年终奖金的发放以年度末在职 为条件，直辖组年终奖金的发放对象 为各级营业主管，随同每年12月份佣 金一同发放。
中国人寿营销员管理办法
中国人寿营销员管理办法中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法（D版）目录第一章总则 (1)第二章组织架构 (1)第三章人员招募 (2)第四章职级与职责 (3)第五章管辖关系与培育关系 (4)第六章委托报酬 (8)第七章品质管理 (16)第八章考核 (17)第九章法律责任和解约处理 (24)第十章附则 (25)第一章总则第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法。
第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（A类），向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。
本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。
本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。
本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。
本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。
第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。
第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。
第二章组织架构第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。
第六条市级公司下设分支机构（市、县公司营销服务部或支公司）为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。
分别由区域总监职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。
保险公司代理制营销员管理规定
保险公司代理制营销员管理规定保险公司代理制营销员管理规定一、代理制保险营销员的定义代理制保险营销员是指取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理从业人员资格证书》，为保险公司销售保险产品及提供相关服务，并收取佣金的个人。
二、代理制保险营销员与保险公司的关系(一)代理制保险营销员与保险公司签订的.是代理合同不是劳动合同，保险公司不需承担代理制保险营销员的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、工伤保险、女工生育保险等社会保险和住房公积金。
(二)代理制保险营销员可以以个人名义参加基本养老保险和基本医疗保险，并按照社保部门的规定进行缴费。
(三)代理制保险营销员的佣金收入须缴纳个人所得税，当月佣金收入达到税务部门规定标准的还须缴纳营业税。
保险公司有代扣代缴代理制保险营销员营业税和个人所得税的义务。
三、保险公司对代理制保险营销员的管理责任(一)保险公司应制定规范统一的代理制保险营销员面试标准和流程，涉及代理制保险营销员权益的重要事项应当明确告知，并建立签字确认制度。
保险公司不得允许现职代理制保险营销员单独面试他人;不得允许现职代理制保险营销员单独举办招聘推介会、发布招聘信息;不得授权现职代理制保险营销员以任何形式单独招聘保险营销人员。
(二)保险公司不得夸大误导佣金收入，不得以购买保险产品，交纳入司费作为成为代理制保险营销员的必要条件。
(三)保险公司应与代理制保险营销员签订书面代理合同，代理制保险营销员应保留一份合同原件。
(四)代理合同应明确规定合同双方的主要权利义务，包括合同订立、合同变更、合同期限、委托授权范围、佣金支付制度、违约责任及违约金、合同解除等。
保险公司不得要求代理制保险营销员实行公司员工考勤制度和适用公司员工管理制度。
(五)除法律另有规定外，保险公司以保障保险单证、保险费或者客户资金安全为目的向代理制保险营销员收取押金的，应当征得代理制保险营销员的书面同意，并在与代理制保险营销员签订的委托协议中约定押金金额，明确押金收取的方式、收取的目的、退还时间与退还条件，并向代理制保险营销员出具押金收据，加盖公司印章，不得因约定外的其他理由扣减押金。
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保险营销员管理制度
一、概述
保险是一种金融产品，也是一种重要的社会服务。
保险营销员作为保险公司与客户之间的桥梁和纽带，对于保险行业的发展具有重要的意义。
为了规范和提高保险营销员的工作效率和工作质量，制定保险营销员管理制度是十分必要的。
二、目的
本制度的目的是规范保险营销员的行为和工作规范，提高保险营销员的工作效率和服务品质，保障客户的合法权益，同时保证保险公司的利益最大化。
三、职责和权限
1. 保险营销员的职责
•开展保险产品的销售和推广工作，积极开拓市场，完成公司制定的销售目标；
•审核客户的保险需求，为客户提供专业的保险咨询和解决方案；
•管理客户关系，建立和维护客户档案，及时跟进客户的保险事宜；
•及时向公司汇报工作进展、市场动态以及客户需求变化等信息。
2. 保险营销员的权限
•根据客户的保险需求，为客户选择和推荐合适的保险产品；
•与客户签订保险合同，并代表公司收取保险费用；
•根据公司政策和要求，调整和变更客户的保险合同；
•联络和沟通保险公司与客户之间的关系，代表客户向保险公司提出理赔申请。
四、工作流程
1. 客户开拓和信息收集
•保险营销员需要积极主动寻找潜在客户，可以通过网络、社交媒体、电话营销等方式开展客户开拓工作；
•在与客户沟通之前，保险营销员应该做好充分的调研，了解客户的背景、需求和购买意愿。
2. 需求分析和解决方案提供
•在与客户进行面对面的咨询和沟通时，保险营销员应该耐心倾听客户的需求，并根据客户的需求提供合适的保险产品和解决方案；
•保险营销员需要对保险产品进行详细介绍，包括保险金额、保险期限、保费等信息，并帮助客户理解和选择适合自己的保险方案。
3. 合同签订和费用收取
•当客户决定购买保险产品时，保险营销员需要协助客户填写保险申请表，并与客户一同核对表格的内容；
•在确认无误后，保险营销员负责与客户签订保险合同，并按照公司政策收取客户的保险费用。
4. 合同管理和客户服务
•保险营销员需要建立和维护客户的个人档案，及时记录客户信息的变化，并根据需要进行调整和变更；
•当客户遇到保险事故或理赔需要时，保险营销员需要协助客户申请理赔，并协调与保险公司的沟通和协商。
五、考核和激励机制
保险营销员的工作绩效将根据以下指标进行考核：
•完成销售目标的情况；
•与客户建立和维护的关系；
•客户满意度的调查结果；
•公司对保险营销员的综合评价。
根据考核结果，公司将制定相应的奖励和激励机制，包括提供奖金、晋升机会、培训机会等。
同时，对于绩效不达标的保险营销员，公司也将采取相应的纠正和处理措施。
六、缺陷和改进
为了保证保险营销员管理制度的有效性和实施效果，公司将定期进行绩效评估
和改进工作。
根据评估结果，及时修改和完善制度的内容和流程，以适应市场和客户需求的变化。
七、总结
本保险营销员管理制度的制定旨在规范和提高保险营销员的工作效率和工作质量，为客户提供更好的保险产品和服务。
同时，通过考核和激励机制的引入，激励保险营销员的积极性和创造性，促进保险公司的发展。