保险销售团队日常管理办法
保险行业工作中的销售团队管理与激励
保险行业工作中的销售团队管理与激励在保险行业中，销售团队管理与激励是保持业务增长和提高组织绩效的重要因素。
保险行业的销售工作具有高度竞争性和复杂性，因此，有效的销售团队管理和激励策略对于保险公司的成功至关重要。
本文将探讨在保险行业工作中的销售团队管理与激励的关键因素，并提供一些建议和实践经验。
一、销售团队的建设与管理1.明确团队目标和策略一个成功的销售团队需要清晰的目标和策略。
团队领导者应该明确传达公司的战略目标并与销售团队合作制定符合目标的销售策略。
同时，领导者还应建立一个激励机制，使销售团队的个人目标与团队目标相一致。
2.招募和培训优秀销售人才招募和培训优秀的销售人才是构建强大销售团队的关键。
领导者应确保招募到具有销售技巧和激情的候选人，并提供专业的培训，使销售人员能够更好地理解产品知识和销售技巧，以提高他们的绩效。
3.建立有效的沟通渠道销售团队的成功离不开领导者与团队成员的有效沟通。
领导者应建立开放的沟通渠道，鼓励销售人员分享想法和经验，提供及时的反馈和指导，以便及时调整销售策略和激励措施。
4.团队协作与合作精神销售团队的成员应具备团队协作和合作精神。
团队领导者可以通过组织团队活动、鼓励知识分享和奖励团队合作等方式促进成员之间的互动和合作。
二、销售团队激励的关键措施1.制定合理的激励机制激励机制是激励销售团队努力工作的重要手段。
激励措施应该与业绩和销售目标相关，并且具有透明度和公正性。
领导者可以使用奖金、提成、晋升机会等方式来激励销售人员，同时还要确保激励机制的公平性和可持续性。
2.提供良好的工作环境和福利待遇销售人员需要良好的工作环境和福利待遇才能保持高度积极性和忠诚度。
领导者应提供灵活的工作时间、合理的薪酬福利和职业发展机会，以吸引和留住优秀的销售人才。
3.持续的培训和发展机会保险行业的知识和技能要求处于不断变化之中。
为了保持竞争力，销售人员需要定期接受培训和继续教育。
领导者应提供持续的培训和发展机会，帮助销售团队成员不断提升技能和知识，以适应市场的变化。
保险公司如何做好团队日常制度经营
业务襄理 13－15人（主管3）
业务主任 4人（主管1人）
见习业务主任 4人（主管1人）
4.2裂变关系和利益保护（例1）
平安：平级即分离，分离可回归 国寿：平级不分离，分离不回归；平级保护期：2年
平安
恒久（不能降级到业务主管以下）
待遇 培育出平级团队后： 初级主管利益比例提升 中高级主管利益比例减损
4.2裂变关系和利益保护（例2）
❖ 裂变规则
▪ 人保：平级即分离，分离可回归 ▪ 国寿：平级不分离，分离不回归；平级保护期：2年
项目 待遇
人保
直接及间接培育出的平级团队
初级主管培育平级主管后，培育利益提升， 提取比例高于其管理利益
国寿
直接培育出的平级团队
初级主管培育平级主管后，管理利益无变化， 同时获取额外培育利益（培育组经理奖）
部经理的管理津贴： 直辖19％、20％、21％（以1万和5万为界），相应扣减直辖组提取部分
所辖：2％、4％、6％、7％ 、8％（以3万、6万、16万、26万为界）
强力保护血缘利益
✓全省统一管理晋升考核，避免出现人 为行政干预行为；
✓省公司定期检查违规行为，严格尊重 血缘，保护血缘利益，维护团队稳定；
国寿
恒久（条件更严格）
比例基本持平，分离之后略有下降
考核
第一、二个考核期，人力业绩100％回算； 平级2年保护期内人力、业绩100％回算；
只有维持考核回算，晋升不回算。
晋升和维持均回算。
【关键发现】 ➢ 裂变规则与配套的利益保护，均能实现对组织扩张的鼓励； ➢ 对于初级主管而言，平安与国寿均采取不同方式，大力鼓励初级主管的培育； ➢ 就中高级主管而言，国寿对团队裂变的实际利益保护更充分，更有利于中高级主管 培育；平安实际利益保护较弱，但提供回归的预期。
保险公司销售团队规章制度
保险公司销售团队规章制度第一章总则第一条为规范和制约保险公司销售团队的行为，提高销售质量，保障公司利益，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于保险公司销售团队的所有成员，包括销售经理、销售代表等。
第三条保险公司销售团队必须遵循本规章制度的规定，严守法律法规，遵循商业道德，不得有违规行为。
第四条保险公司销售团队应当积极开拓市场，努力提高销售业绩，为公司创造更大的利润。
第五条保险公司销售团队应当保持团结合作，互相支持，共同进步。
第二章销售政策第六条保险公司销售团队必须遵循公司的销售政策，不得私自制定销售政策。
第七条保险公司销售团队应当配合公司的市场开发计划，积极推广公司的产品。
第八条保险公司销售团队应当积极参加公司组织的培训活动，不断提高销售技能。
第九条保险公司销售团队应当按时报告销售情况，及时处理销售问题。
第十条保险公司销售团队应当加强客户管理，维护好客户关系。
第三章销售行为第十一条保险公司销售团队应当遵守公司的销售流程，不得擅自变更。
第十二条保险公司销售团队在销售过程中，不得使用虚假信息，不得误导客户。
第十三条保险公司销售团队应当尊重客户意见，耐心解答客户疑问。
第十四条保险公司销售团队应当诚信经营，不得从事违法违规行为。
第十五条保险公司销售团队应当保护客户隐私，防止客户信息泄露。
第四章绩效考核第十六条保险公司销售团队的绩效考核以销售业绩为主要指标，同时考虑客户满意度等因素。
第十七条绩效考核结果作为评定销售团队成员优劣的依据，对绩效较差的销售团队成员将采取相应的奖惩措施。
第十八条保险公司销售团队应当向公司汇报销售情况，接受公司的绩效考核。
第五章奖惩措施第十九条保险公司销售团队在优秀表现时将给予奖励，包括奖金、晋升、荣誉等。
第二十条保险公司销售团队在违规行为时将受到惩罚，包括扣减绩效奖金、警告、降职等。
第二十一条保险公司销售团队不得私自制定奖惩措施，一切奖惩均由公司统一规定。
第六章附则第二十二条本规章制度自颁布之日起生效。
保险业中的保险销售团队管理和激励机制
保险业中的保险销售团队管理和激励机制在保险业中，保险销售团队的管理和激励机制起着至关重要的作用。
良好的团队管理能够提高销售效率和业绩，而合理的激励机制则可以激发销售人员的积极性和创造力。
本文将从团队管理和激励机制两方面来探讨如何在保险业中实施有效的保险销售团队管理和激励机制。
一、团队管理1.明确团队目标：在保险业中，明确团队目标对于销售团队的管理至关重要。
团队成员需要明确目标，了解自己的任务和角色，并为实现目标而努力奋斗。
只有当团队成员知道自己要做什么，才能更好地发挥个人优势，提高整个团队的绩效。
2.建立有效的沟通渠道：保险销售团队需要与客户、上级领导以及其他相关部门进行良好的沟通。
通过建立有效的沟通渠道，可以及时解决问题、分享经验和资源，促进团队协作和合作，提高工作效率。
3.提供培训和发展机会：保险销售团队的管理还需要注重成员的培训和发展。
提供专业的培训课程和机会，使销售人员能够不断提升自己的知识和技能，适应市场的变化和客户的需求。
同时，要鼓励团队成员参加行业交流活动，拓展人脉和业务。
4.建立良好的团队文化：团队文化是保险销售团队管理的重要组成部分。
良好的团队文化可以凝聚团队成员的向心力和凝聚力，形成共同的价值观和行为规范。
在团队管理中，要注重提升团队成员的归属感和认同感，营造积极向上、团结协作的团队氛围。
二、激励机制1.设定激励目标：销售激励机制的核心是设定明确的激励目标。
激励目标应该具体、可量化，并与团队目标相一致。
设定合理的激励目标可以激发销售人员的积极性和动力，提高工作效率和业绩。
2.提供竞争性薪酬：薪酬是一种重要的激励手段，在保险销售团队中起着重要作用。
可以采用提成制度，根据销售人员的销售业绩给予相应的奖励。
此外，还可以设定销售目标和达成奖金，激励销售人员超额完成业绩。
3.建立团队竞争机制：在保险销售团队中，建立团队竞争机制可以激发团队成员的合作和竞争精神。
可以设置销售排名，并给予排名靠前的团队成员额外的奖励和荣誉。
保险销售人员的团队管理技巧
保险销售人员的团队管理技巧保险销售是一个竞争激烈的行业，保险销售人员需要具备一定的团队管理技巧。
成功的团队管理能够提升销售业绩，增强团队凝聚力，本文将探讨几个有效的团队管理技巧。
首先，建立良好的沟通渠道至关重要。
保险销售人员应该与团队成员保持良好的沟通，并及时将信息传达给团队成员。
有效的沟通有助于团队成员之间的协作，提高工作效率。
此外，保险销售经理应该坚持定期开会，集中讨论团队目标，分享销售策略和经验。
通过沟通，团队成员能够更好地理解公司的发展方向和自己的角色，从而更好地实现个人和团队的目标。
其次，培养团队成员的技能和能力也是团队管理的重要方面。
保险销售人员应该为团队成员提供持续的培训和发展机会，以提升他们的销售技巧和专业知识。
例如，可以组织内部培训或邀请行业专家进行外部培训。
通过培训，团队成员能够不断提高自己的销售技能，增加销售额，并从中获得成就感和满足感。
此外，团队经理可以通过定期的评估和反馈，帮助团队成员识别自己的不足之处，并提供具体的改进建议。
这样的培训和反馈机制有助于激发团队成员的积极性和发展潜力。
第三，建立积极的团队文化对于团队管理也非常重要。
保险销售团队应该注重团队精神和合作精神，鼓励共享和合作。
团队成员应该互相支持和帮助，共同为团队的共同目标努力。
为了促进积极的团队文化，团队经理可以组织团队建设活动，例如团队拓展训练、团队旅行等，以增强团队凝聚力和归属感。
团队经理还应该及时表扬和奖励出色的团队成员，激发他们的动力和积极性。
最后，保持团队的动力和激情也是保险销售团队管理的关键。
保险销售是一个高压的工作，团队经理应该懂得关注团队成员的心理健康和工作满意度。
团队经理可以定期进行一对一的谈话，了解团队成员的工作和生活状态，并提供积极的支持和鼓励。
同时，团队经理应该设立明确的目标，并为团队成员提供相应的奖励机制，以激发他们的工作动力和激情。
团队经理还可以鼓励团队成员参与行业活动，扩展人际关系和知识储备，从而增强对工作的热情和动力。
保险销售公司管理制度
保险销售公司管理制度一、管理体系1.1 公司概况本文档旨在规范保险销售公司的管理制度。
由于保险行业的特殊性，保险销售公司需要建立一个有效的管理体系，以确保公司的运营和销售活动能够顺利进行。
1.2 管理目标公司的管理目标是建立一个高效、规范和透明的销售管理体系，以提高销售团队的整体销售能力和绩效，为客户提供高质量的保险产品和专业的销售服务。
1.3 管理原则公司的管理原则包括以下方面：•以客户为中心，专注于满足客户需求；•坚持诚信和专业，保持公司和员工的良好声誉；•鼓励团队合作，共同为公司的发展和实现目标努力。
二、部门管理2.1 销售部门销售部门是公司的核心部门，负责推动销售业务的发展和实施。
公司需要建立一个科学的销售管理制度。
2.1.1 销售目标设定销售部门需要根据市场情况和公司战略确定年度销售目标，并将其分解为各个层级和团队的目标，以确保每个销售人员都清楚自己的目标和任务。
2.1.2 客户开发与维护销售团队需要制定客户开发计划，建立客户数据库，并定期进行客户回访和维护，以增加客户黏性和提高续保率。
2.1.3 销售流程管理销售团队需要按照规定的销售流程开展销售活动，包括潜在客户挖掘、销售谈判、保单签订等环节。
每个销售环节都需要有明确的流程和操作规范。
2.2 管理部门管理部门负责公司内部的日常管理工作，包括人力资源管理、财务管理、行政管理等。
公司需要建立一套完善的管理制度。
2.2.1 人力资源管理管理部门需要制定明确的招聘流程和标准，确保招聘到符合岗位要求的人才。
在员工入职后，还需要进行培训和绩效评估，保证员工的工作素质和业绩达标。
2.2.2 财务管理公司需建立健全的财务管理制度，包括预算管理、成本控制和财务报告等环节。
管理部门需要负责制定预算计划，并进行定期的财务分析和报表汇总。
2.2.3 行政管理管理部门需要负责公司的行政管理工作，包括办公设备的采购、维护和更新，办公场所的规划和管理，以及员工的福利待遇等。
保险行业中的保险销售团队管理
保险行业中的保险销售团队管理保险销售团队的管理对于保险行业的发展和保险公司的业绩至关重要。
一个高效的销售团队可以提高销售绩效、拓展客户群体、增加公司收益，并为保险公司树立良好的品牌形象。
本文将探讨保险行业中保险销售团队管理的重要性以及有效的管理要点。
一、建立明确的销售目标在保险销售团队管理中，要确立明确的销售目标是首要任务。
销售目标应该具有挑战性，同时又可实现。
通过设定适当的销售指标和绩效目标，可以激发销售团队的工作动力，使其全力以赴地为公司创造业绩。
为了确保销售目标的实现，保险公司应与销售团队密切合作，共同商定目标，并制定相应的销售计划和策略。
此外，定期分析和评估销售数据，及时调整和优化销售策略，也是实现销售目标的关键因素。
二、建立有效的培训机制保险销售团队的专业素质和销售技巧对团队的销售业绩具有决定性的影响。
因此，建立有效的培训机制是保险销售团队管理的重要一环。
培训内容可以包括产品知识、销售技巧、沟通能力等方面的提升。
首先，保险公司可以通过内部培训、外部培训、专业讲座等方式，提供不同层次的培训内容，以满足销售团队不同层次和不同需求的学习要求。
其次，保险公司可以设立销售团队内部培训师，由高级销售人员担任，实施一对一的培训辅导，帮助新手销售人员快速成长。
三、建立有效的激励机制激励机制是保险销售团队管理的重要手段，能够激发销售团队的积极性和创造性，提高销售绩效。
保险公司可以通过以下几个方面建立有效的激励机制。
首先，建立合理的薪酬激励制度，根据销售绩效给予相应的奖励，如提成、年终奖金等。
其次，设立荣誉激励机制，表彰销售业绩突出的个人和团队，激励其他人员效仿。
此外，还可以提供晋升机会和职业发展空间，激励销售团队不断提高自身素质和业务水平。
四、加强团队沟通与协作保险销售团队是一个相互依赖、相互合作的集体，加强团队沟通与协作是保证团队整体运作的关键。
保险公司可以采取以下措施加强团队沟通和协作。
首先，建立定期的团队会议，通过讨论和交流，促进团队成员之间的情感交流和信息共享。
保险公司营销服务部管理办法
保险公司营销服务部管理办法保险公司营销服务部是保险公司中负责营销和客户服务的重要部门，在保险公司的运营中发挥着重要的作用。
为了确保营销服务部的工作能够高效、有序进行，保险公司需要制定一套科学合理的管理办法。
下面是保险公司营销服务部管理办法的一些基本内容。
一、组织架构(一)营销服务部由部门负责人和若干个工作小组组成。
工作小组可以根据具体的工作需要设立，例如销售小组、客户服务小组等。
(二)营销服务部的领导人员由公司任命，具备一定的管理能力和经验。
(三)营销服务部应与其他相关部门进行紧密的协调与合作，确保各项工作的顺利进行。
二、工作职责(一)制定并实施公司的营销计划和策略，进行市场调研，制定销售目标和销售策略。
(二)开展产品推广和销售工作，负责销售团队的招募、培训和管理。
(三)负责客户关系管理，建立健全客户档案，维护和拓展客户资源。
(四)负责保险产品的售后服务，协助客户理赔和退保等事宜。
(五)组织市场推广活动和宣传，提升公司的品牌知名度和市场影响力。
三、管理方法(一)建立健全的绩效考核制度，根据工作目标和业绩结果进行绩效评估，对优秀员工给予相应的激励和奖励，对表现不佳的员工进行必要的约谈和培训。
(二)加强团队管理，促进团队合作和信息共享，建立团队意识和归属感。
(三)定期召开部门会议，及时交流工作进展和存在的问题，并及时制定解决措施。
(四)加强培训和学习，提高团队成员的专业素质和业务水平，与市场需求保持同步。
(五)充分利用信息化技术，建立相应的信息系统和数据库，方便管理和分析工作数据。
四、风险管理(一)营销服务部要合规经营，确保各项业务符合相关法律法规和公司规定。
(二)加强对员工的行为监管，防止存在违规操作和虚假宣传等行为。
(三)建立健全的风险管理制度和风险预警机制，及时发现和控制可能存在的风险。
(四)合理分配和利用资源，确保营销服务部的运营风险在可控范围内。
以上是对于保险公司营销服务部管理办法的一些基本内容的描述。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
西部证券股份有限公司丹阳丹凤北路证券营业部营销团队日常管理与考核细则第一章总则第一条为实现营业部营销战略目标，规范营销团队的管理行为，根据营业部证券业务发展需要，特制定《西部证券丹阳丹凤北路证券营业部营销团队日常管理与考核细则》，以下简称“团队细则”。
第二条本办法适用对象为丹阳营业部所有客户经理营销团队。
第二章团队建设第三条团队类别营销团队是根据《**保险营销组织管理办法》相关要求组建，经总公司营销管理部部审批确认的营销组织。
营销团队有三种类型：综合型营销团队、公司业务团队、高级营销经理制。
本办法日常管理仅指综合型团队。
第四条组建标准1.团队标准：分公司营业部所属业务团队年度实收标准保费计划不低于500万元；三、四级机构所属业务团队年度实收标准保费计划不低于400万元；2．团队保费规模：共分为八类。
第五条团队新增1.新增团队标准必须符合团队设立标准（人员规模和业务规模），报分总公司营销管理部审批、设立。
2.机构自行成立的团队，未经分总公司营销管理部审批的，公司一律不予承认。
第六条团队合并、裂变和重组。
当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时，或为进一步加强团队建设和业务拓展，可在几个团队的基础上合并成立一个新团队，合并后的团队须达到团队的组建标准。
当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时，可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。
第七条团队的组建、合并、裂变与撤销，原则上每年初进行；年中根据考核情况进行调整。
第八条团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程根据考核结果机构提出申请→分公司营销管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司营销管理部审批→根据审批结果执行第九条团队建设（一）团队命名（1）营业部：“天津分公司营业部业务××部”。
例：“天津分公司营业部业务一部”。
（2）营销服务部：“××分公司××营销服务部业务××部”。
例：“天津分公司汉沽营销服务部业务一部”。
（3）支公司：“××分公司××支公司业务××部”。
例：“天津分公司津西支公司业务一部”。
（二）职场布置团队在系统外可以美化个性化的组织名称、组织标识。
办公职场业绩专栏团队可根据营销情况定期对业绩展板数据进行更新，装饰，激励营销人员。
内容包括保费达成、应收、续保、险种结构等，第三章团队日常管理第十条 团队意识建立。
激发业务员的自我观念，充分鼓励实现自我价值；引导其团队组织观念、团队协作纪律观念，在团队中充分实现自我。
自我价值自我形象 自我理想1.自我理想指的是人们以最成功的典范，作为理想中的自我。
2.自我形象指的是人们从别人如何看待他自己而定。
3.自我价值指的是人们感觉自己很重要，很有价值的程度。
第十一条 营销激励。
（一）营销主管要经常性对团队成员进行恰当的业绩导向的激励，采取多种形式相结合的方式，以目标奖励方式为主。
要经常性做以下工作：1.欣赏部属的长处。
2.及时表扬与赞美。
3.适时关心与帮助。
4.培育辅导与要求。
5.文化氛围的塑造。
6.内部的竞赛活动。
7.领导风格的养成。
8.内部激励的设计。
（二）有区别地实施激励。
为了更好地对不同的营销人员采取不同的激励方式，可针对营销人员性格分别采用以下方式：1、追求舒适者（1）一般年龄较大，收入较高。
自我观念（2）需要：工作安全、成就感、尊严。
（3）激励方法：分配挑战性任务，参与目标的设置，给予一定的自由和权威，经常沟通。
2、追求机会者（1）一般收入较低。
（2）需要：适当的收入、认可、工作安全。
（3）激励方法：薪资、沟通、营销竞赛。
3、追求发展者（1）一般比较年轻，受过良好的教育，有适当的收入。
（2）需要：个人发展。
（3）激励方法：良好的培训栽培。
4、根据业绩状况，采取下列激励方式（1）优秀营销人员：他们关心的是地位、社会承认和自我实现。
（2）一般营销人员：他们关心最多的是奖金和工作安全。
需要不同，激励的方式也不同。
（三）建立激励方式应遵循的原则1、物质利益原则，制订合理的薪资制度。
2、按劳分配原则，体现公平。
3、随机创造激励条件。
（四）激励的几种常见方式：1、培训和薪资：依有区别的实施激励而定。
2、工作级别：根据工作年限和业绩，把营销人员分为不同级别，每一级别有不同的权责、福利待遇及工作权限。
3、提升：很多的营销人员愿意从事管理工作，（其中部分人员却不适合做管理）也有的不愿意从事管理工作，而希望负责较好的营销渠道、较大的客户等。
应依据不同的需求，建立不同的激励机制。
通常，公司的营销人员走向管理岗位的机会很少。
因此营销主管设置了两种提升方案：一是前面讲述的工作级别；另一种是提供合适的管理职位。
4、奖励和认可：通过物质的手段奖励优秀的营销人员，如宣传先进事迹，发放纪念品，大会表扬，成立优秀营销人员俱乐部，参与高级主管会议，佩带特殊的工作卡等。
[注]在设置奖励方法时，注意要使受奖面大，受奖机会多，使不同的人都有获奖的机会。
第十二条业绩目标计划管理将团队年度业绩目标转变为每季每月每周每天业务活动计划→→目标管理与计划管理，逐步实现年度任务指标。
利用工具表（团队人员保费规模预测表1－3）对所属业务人员社会关系、业务渠道、客户规模、营销能力等进行详尽摸底、分析，对团队年度工作思路及工作重点进行规划；根据团队年实收保费任务及营销人力情况，将团队年度实收保费目标额及增员任务进行进行分配，拟定实施日程。
使营销人员拥有目标意识，再建立详尽的实施计划，采取不同的营销活动促使达成。
（1）客户分类管理主管指导团队成员将客户依ABC重点管理原则，把客户分等级来管理，并按等级比重进行拓展与维护。
拓展新客户─―A级：潜在价值高，容易拓展。
B级：潜在价值高，不容易拓展。
C级：潜在价值低，容易拓展。
D级：潜在价值低，不容易拓展。
E级：不清楚状况，需再评估。
拓展目标放在开发A与B级的客户身上，因为他们才是创造绩效与佳绩的来源。
C 级很吸引人，但是，只有在不影响对A和B级的情况下，再投入时间。
（2）指导营销人员制定营销工作计划表。
制定时注意只有能够被衡量的事件，才能被完成。
（任务分解表4－6）1.年度营销工作计划表。
2.每月营销工作计划表。
3.每周营销工作计划表。
要求：形成《年度任务分解表》和《年度工作计划》材料于每年1月10日前报分公司营销管理部备案、作为考核依据。
（3）指导营销人员制定并落实执行每月工作计划1.督促营销人员安排执行每月计划表。
2.检讨营销人员行动绩效，并加以改善。
（4）工作计划达成管理根据工作计划进展，团队要定期进行总结，分析计划达成差距/经验、制定新的辅助达成措施促进工作计划达成。
团队主管负责带领、指导团队成员开发新客户、维护老客户，拓宽业务渠道以完成团队任务，并培养团队成员良好营销习惯。
团队主管对整个团队的工作负责，每年度、季度结束后，对团队工作进行总结，并作出下期工作计划，书面材料及时上报分公司营销管理部。
第十三条团队会议管理团队会议是沟通、分享和激励的平台，各机构/团队必须严格执行会议制度，按时组织召开团队三会（早夕会、周例会、月例会）。
（一）团队会议主要内容：●公司政策以及市场信息传达，新产品培训、经验交流；●公司/团队/团队成员业绩通报、对本团队/营销人员业绩达成情况进行分析，查找差距并制定下期工作计划；●应收清理工作进度、措施、困难、时限、落实情况；●团队主管对营销人员进行个别指导。
●团队当前工作事项安排。
●检查评价营销活动管理工具的使用情况（1）早夕会由营销人员轮流主持，定期召开，每周不得少于2次，会议记录由团队存档保存。
（2）周/月例会由团队主管主持，于每周/月末召开。
对本期工作及市场情况进行分析、总结，交流营销经验。
（3）周/月度例会，团队须建立书面记录，存档以备查阅。
要求：《团队月度工作计划》（电子版）于每月初5日前报分公司营销管理岗营销管理岗。
（二）团队会议的意义（1）团队主管要善于利用营销团队的业务会议，营销团队可藉以协调或解决营销问题，进而提升营销士气、达成营销目标。
团队会议好处：1.传达公司的经营讯息与经营指示。
2.交换各地区有关同业及公司的促销及市场情报。
3.交换市场趋势变化的讯息。
4.加强弱势地区的营销力量。
5.互相观摩推销技巧，并发挥效率。
（2）团队会议功能：1.协调解决日常营销活动上的种种问题，将其(结论)答案交与营销人员。
2.训练营销人员的营销技巧、应对话术。
3.进行营销人员之间的情报交换，并介绍新产品。
4.指示并传送公司方针或营销业务情报。
营销主管要懂得如何主持会议、如何参加会议、利用会议的功能使工作顺利推行。
（3）开好团队会议要点：三要三不要。
1.要提供信息。
2.要提供训练。
3.要表扬赞赏。
4.不要提抱怨。
5.不要说问题。
6.不要做批评。
（三）营销分析（差距分析），月度工作例会上进行，每月一次，。
（1）营销分析目的：1.促使营销人员作反省评估，以便创造更好的绩效。
2.正确指导营销人员有效信息，提升营销部门绩效。
3.了解市场的需求状况。
4.作为市场行销的分析、控制与督导。
5.作为人员训练、监督所需要改进的地方。
6.改善营销目标分配的缺点。
了解甄选录用营销人员的正确与否。
（2）分析的过程管理1.营销分析的原则：不管是营销人员的绩效，或是市场营销的绩效，都要加以分析。
◆营销成长率分析、险别营销量分析；◆客户类别营销量分析、渠道类别营销量分析；◆工作效率分析、营销人员营销成功率分析。
第十四条应收续保管理1、应收管理：应收是公司经营过程中重要考核指标。
团队在日常管理中应加强应收保费管控，并将应收管控指标纳入团队月度工作计划达成目标中。
①被保险人为个人的最迟5个工作日内交回保费，为单位的最迟20个工作日交回保费。
②应收保费按月度进行考核，根据公司考核管理办法对考核薪酬进行预留。
具体考核方案以当年度《绩效考核管理办法》为准。
2．续保管理：为确保团队业务持续稳定的发展，提高客户留存率。
团队在日常管理中应加强续保业务管理，并将续保率指标纳入团队月度工作计划达成目标中。
第十五条业务台帐及大客户维护管理1、业务台帐管理：业务台帐是营销人员对个人业务掌控的重要工具，也是营销人员与财务履行业务、财务交接的手续。
①公司要求营销人员必须建立个人业务台帐，不允许出单、财务代建、代记。
缴纳保费时营销人员须携带台帐由财务收款人在业务台帐上签字或签章确认，履行收款和交接手续。
②团队主管应不定期对营销人员工作日志进行抽查，未登记工作日志、登记不完整的营销人员，主管应按公司考核规定进行考核扣分。
③如业务员需到分公司各职能部门进行保单信息、实收信息等方面的查询、必须出具个人业务台帐。