2020年银行金融业员工合规内控管理培训
银行工作中的风险和合规培训指南
银行工作中的风险和合规培训指南在银行工作中，风险和合规是至关重要的方面。
为了确保银行业务的安全和稳定，员工需要接受相关的风险和合规培训。
本指南将为您提供一些关键的培训主题和内容，以帮助员工了解和应对银行工作中的风险和合规挑战。
第一部分：风险管理培训1. 风险认知和评估了解不同类型的风险，例如信用风险、流动性风险和市场风险等。
学习如何评估和控制这些风险，并识别潜在的风险暴露。
2. 内部控制和合规要求学习建立有效的内部控制措施，以预防和发现员工不当行为或违规行为。
了解合规要求，并了解如何遵守相关法规和规定。
3. 危机管理和应急预案培训员工如何应对紧急情况和突发事件，包括自然灾害、系统故障和安全漏洞等。
了解适当的应急预案，并熟悉危机管理流程。
4. 市场行为守则了解在金融市场中正确的行为规范和道德标准。
培训员工如何处理与客户的交易、内部交易和内幕信息等敏感情况。
第二部分：合规培训1. 反洗钱和反恐融资了解反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）的基本原则和程序。
学习如何识别可疑交易和客户，并了解报告要求和合规流程。
2. 数据保护和隐私培训员工如何处理客户数据和敏感信息，以确保符合相关法律和隐私保护要求。
了解数据泄露的风险，并学习防止数据安全漏洞的措施。
3. 市场合规了解金融市场合规的基本规定和要求，包括交易报告、内幕交易禁止和信息披露等。
学习如何遵守市场合规要求，并了解违规行为的后果。
4. 产品销售和推广规范培训员工如何销售和推广银行产品和服务，遵守相关的法律和道德标准。
了解正确的销售流程和程序，并学习避免误导性宣传和不当销售行为。
第三部分：培训方法和工具1. 培训课程和培训材料设计符合员工需求的培训课程，提供清晰、直观和易于理解的培训材料。
使用案例研究和实际情景分析，以提升培训的实效性。
2. 网络培训和在线资源开发网络培训平台和在线资源，以便员工随时随地进行学习。
提供在线测验和评估，以帮助员工检验知识掌握程度和提供反馈意见。
银行合规培训内容
银行合规培训内容
银行合规培训是确保银行业务遵循法律法规、监管要求和内部政策的重要手段。
以下是银行合规培训的主要内容：
一、合规理念推广
合规理念是银行合规文化的核心，通过培训向员工普及合规理念，强调合规意识，让员工充分认识到合规经营的重要性和必要性。
二、法规政策解读
银行合规培训需对国家法律法规、监管政策进行深入解读，使员工了解法律要求，明确监管红线，确保银行业务的合法合规。
三、风险案例分析
通过对典型风险案例的深入剖析，让员工了解违规行为的危害和后果，提高员工风险防范意识，强化合规经营的自觉性。
四、操作规范培训
针对银行业务流程和操作环节，制定详细的操作规范，并进行培训，确保员工熟悉并遵循操作规程，减少操作风险。
五、合规文化培育
通过开展合规文化活动、宣传教育等方式，营造浓厚的合规文化氛围，增强员工的合规意识和自律精神。
六、合规审查机制
建立完善的合规审查机制，对银行业务进行事前、事中、事后审查，确保业务操作的合规性，及时发现和纠正违规行为。
七、合规问责制度
建立合规问责制度，对违规行为进行严肃处理，追究相关责任人的责任，形成有效的威慑力。
八、合规绩效考核
将合规经营作为绩效考核的重要指标，激励员工积极参与合规培训，提高合规经营的主动性和积极性。
九、合规培训计划
制定科学合理的合规培训计划，针对不同层级、不同岗位的员工制定个性化的培训方案，确保培训内容的针对性和实效性。
十、合规培训效果评估
通过评估合规培训的效果，了解员工的合规知识掌握程度和实际操作能力，及时调整培训计划和方案，提高培训质量。
2024年银行内控合规管理ppt培训课件
• 强化内部监督和审计：银行应建立完善的内部监督和审计机制，对各项业务活动进行定期检查和评估，及时发 现并纠正违规行为。同时，应加强对关键岗位和敏感环节的监督，防范潜在风险。
加强合规风险监测与报告
ห้องสมุดไป่ตู้
建立合规风险监测机制
01
运用科技手段，实时监测业务操作中的合规风险，及时发现并
处置违规行为。
完善合规风险报告制度
02
明确报告路径和时限，确保发现的合规风险能够及时、准确上
报至相关部门。
强化合规风险分析研判
03
定期对监测到的合规风险进行深入分析，研判风险趋势，为决
策层提供有力支持。
合规风险识别与评估机制
合规风险识别
通过建立合规风险识别机制，及时发 现和报告合规风险事件。
合规风险评估
对识别出的合规风险进行定量和定性 评估，确定风险等级和应对措施。
合规风险监测与报告
建立合规风险监测和报告机制，持续 跟踪合规风险的变化情况，及时向高 层管理和监管部门报告。
合规风险应对与整改
针对发现的合规风险问题，制定相应 的应对措施和整改方案，确保问题得 到及时解决。
似事件的再次发生。
03
案例三
某银行通过优化业务流程和加强信息技术应用，提高了内控合规管理的
效率和准确性。该银行实现了对各项业务活动的实时监控和风险预警，
及时发现并处置了潜在风险。
风险事件剖析
风险事件类型
包括操作风险、市场风险、信用 风险等。这些风险事件往往由于 内控合规管理不到位而引发，给
内控合规培训心得【最新6篇】
内控合规培训心得【最新6篇】篇一：内控培训学习心得篇一合规运营是银行稳健运行的内在要求。
也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。
通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。
合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。
通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。
对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。
现就学习活动心得体会做如下几点总结：一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。
严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。
合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。
合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。
加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。
保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。
通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。
树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。
篇二：内控合规培训心得篇二工行镇江丹徒支行营业部曲云霞同志进行18年来，一直从事柜面工作。
银行内控合规管理PPT培训课件
合规基本概念
合规的作用性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
合规从我做起
合规风险点的收集与预警
合规风险预警 各部门均有责任及时发现并报告合规风险预警信 号 总行、各分（支）行的合规风险管理委员会负责 合规风险预警工作 委员会根据预警信号的影响范围和可能对我行造 成的损害程度，分别采取不同的应对措施。 预警信号相关部门应根据委员会的要求，积极采 取应对措施消除有关预警信号，有效防范合规风 险
失败
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭
美林证券被吞并 AIG被国有化
因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司
因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命
因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
对一个企业而言，有 三点最重要
合规基本概念
外规
法律
法规
法部门规章、地 方政府规章及其 他规范性文件律
行业规则
市场惯例
诚信与道德原则
合规基本概念 内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制度 合规预警制度 反洗钱管理制度
合规从我做起
合规从我做起
做好合规管理关键在于执行 一是“破窗效应”理论。该理论认为，如果有人 打坏了一幢建筑物的窗户玻璃，而这扇窗户又得 不到及时的维修，别人就可能受到某些示范性的 纵容去打烂更多的窗户。 二是“火炉效应”。合规管理有效的执行机制必 须具有“火炉效应”，即建立合规风险管理约束 机制后，如果有人违反这种约束机制，必须要受 到严厉的惩罚，这就像用手触碰滚烫的火炉，会 烫得立即将手缩回一样。 三是有效的执行力有赖于良好合规文化的形成。
银行内控合规操作风险条线知识培训
目录
CONTENTS
1 内控合规管理 2 案件防控管理 3 操作风险管理 4 消费者权益保护 5 法务管理
第一部分：内控合规管理
内控合规主要工作：
01 02 03 04
制度管理 授权管理
关键内部 控制措施
管理
合规管理
1.内控合规管理：制度管理
总行部门制度管理和主要合规要求：
银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯 罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在 直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案 查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（原制 度纳入第二类案件统计）
银行保险机构及其从业人员利用本机构业务和服务
渠道，查询非本机构客户产调信息，央行征信信息 并泄露，已由公安、司法、监察等机关立案查处的 刑事犯罪案件，按照业内案件管理。
3.内控合规管理
关键内部控制活动（二）
商业银行应当建立健全信息系统控制，通过 内部控制流程与业务操作系统和管理信息系 统的有效结合，加强对业务和管理活动的系 统自动控制。
商业银行应当建立内部控制监督的报告和信 息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能 部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺 陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监 事会、高级管理层或相关部门。
商业银行的业务部门负责按照规定时限和路 径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实整 改。
.商业银行应当建立内部控制问题整改机制， 明确整改责任部门，规范整改工作流程，确 保整改措施落实到位。
3.内控合规管理
关键内部控制活动（三）
商业银行内部审计部门、内控管理职能部门 和业务部门均承担内部控制监督检查的职责 ，应根据分工协调配合，构建覆盖各级机构 、各个产品、各个业务流程的监督检查体系 。
银行金融业员工合规内控管理培训共42页文档
银行金融业员工合规内 控管理培训
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
谢谢你的阅条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
银行合规员工培训计划
银行合规员工培训计划一、培训目的随着金融市场的不断发展和监管政策的不断变化，银行合规员作为银行内部的监管机构，其职责十分重要。
保障银行业务规范经营，防范风险和合规管理的重要性日益凸显。
因此，本次培训旨在加强银行合规员的专业能力和知识水平，提高其对合规标准的理解和遵循，从而为银行业务的稳健经营和风险防控提供有效支持。
二、培训对象本次培训面向全行合规员工，并重点针对新入职的合规员进行培训。
同时，也欢迎其他相关部门人员参加，以加强全行合规意识和能力。
三、培训内容1. 法律法规和政策解读（1）国家金融监管政策和大政方针（2）银行业务相关法律法规解读（3）合规管理政策理解和应用2. 银行合规标准和操作规程（1）合规管理制度和流程（2）风险防控要求和标准（3）合规报告和监管沟通要求3. 风险管理与控制（1）风险管理理论和核心概念（2）内控机制和控制措施（3）风险评估和监测方法4. 合规员的职责和能力培养（1）合规员的角色认知和使命责任（2）合规员的沟通技巧和团队协作能力（3）合规员的自我学习和提升能力四、培训方式本次培训将采用线上线下相结合的方式进行，旨在保证培训效果的同时，尽量节约时间成本和培训经费。
1. 线上培训（1）网络直播讲座：邀请资深合规专家讲解合规理论和实务经验（2）网络课件学习：提供合规理论知识和案例分析学习2. 线下培训（1）专题讲座：邀请行内外专家进行深入讲解和交流（2）案例分析：结合实际案例进行合规问题分析和解决五、培训安排1. 时间安排本次培训将于每周六上午10:00-12:00进行线上直播讲座，每月组织一次线下专题讲座，具体时间和地点将提前通知。
2. 培训周期本次培训将持续3个月，共计12次直播讲座和3次线下专题讲座。
六、培训考核1. 线上学习情况参训人员需按时参加线上直播讲座，并完成相应的网络课件学习，学习情况将由系统自动记录。
2. 线下讲座参与度参训人员需积极参与线下专题讲座，如有特殊情况需提前请假，并需提交额外学习总结。
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合规基本概念
市场风险
就是由于市场价格波 动而导致资产负债表 内或表外头寸损失的
风险。
1
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操作风险
由于内部程序、人员、 系统不完善或失效，以 及由于外部事件造成损
失的风险。
2
信用风险
不能履行偿债义务的 风险。
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合规基本概念
3、合规重要性
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败 者，而有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
对一个企业而言 有三点最重要
完善的法人治理结构 合规的经营理念
严密的风险控制体系
银行
美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
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合规风险识别和评估 合规审查（新制度、新产品、新流 程）合规咨询 预警 许可证照、知识产权、关联交易管 理
我行合规管理工作实践
合规问责
对于违规、违法事件，应当按照职责分工由内审部门或者监察保卫部启动处理程序，按照《 中国光大银行问责管理办法》进行问责处理。 对于违规、违法事件处理过程中涉及性质论证、责任界定等需要合规管理部门协助的工作， 合规管理部门应当积极介入。
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合规基本概念
不合规——合规风险
• 巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于 银行自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声 誉损失的风险。
• 银行业监督管理委员会——《商业银行合规风险管理指引》
BUSINESS
银行员工培训
合规内控管理PPT模板
Chinese companies will no longer remain in the hard stage and they are also promoting a culture
汇报人：XX
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债权人
更少投资，更高利息
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合规基本概念 不合规à对个人造成的后果
行内违规问责: 行政处分 （降级、撤职、开除）、
罚款
监管机构处罚: 取消任职 资格、禁止其从事有关金
融行业工作
情节严重，构成犯罪的， 由有关部门依法追究刑事
责任
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第一，有严密的内控制度; 第二，严格执行了这些制度。
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合规基本概念
合规的前提——规的制定
➢ 为什么任务都完成了，领导还是不满意？ ➢ 为什么每天下班的时候，总感觉一无所获？ ➢ 为什么辛辛苦苦大半年，业绩评估却是一般
般？ ➢ 为什么都是同龄人，工资差异那么大？
非诉讼法律事务管理 反洗钱报送和管理
合规管理 内控监测
案件防控 操作风险管理
中介机构管理 内部审计 监管沟通
非诉讼法律事务管理 反洗钱报送和管理
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我行合规管理工作实践
3、法律合规部的职责
• 内控组织，监管信息等，提供法律法规 对相应业务部门的影响
合规的实质——规的执行
➢ 很多银行风险事件的发生，除了制度不 健全外，主要是不能严格执行制度，或 者发生问题后整改不及时、不到位造成 的。
➢ 十案九违规！
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02
Part TWO
我行合规管理 工作实践
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合规管理
合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动 ——中国银监会《商业银行合规风险管理指引》
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合规基本概念
2、合规的起源与发展
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发布《合规与银行内部合规部门》，规定了银行各 层级在合规方面的职责，界定了合规概念《合规与银行内部合规部门》的发布——标志着 银行业合规管理新模式在国际社会的基本确立 中国银行业监督管理委员会于2006年10月25日 发布了《商业银行合规风险管理指引》,银行业 也成为国内第一个对合规管理做出明确规定并 全面开始推进合规管理的行业
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我行合规管理工作实践
是什么
事前定义做事的结果
有什么用
结果一致，下属主动
When a cigarette falls in love with a match,it is destined to be hurt.
When a cigarette falls in love with a match,it is destined to be hurt.
2.法规
行政法规——国务院 地方性法规——地方人大及 常委会
3.部门规章、地方政府规章及 其他规范性文件
地方政府规章——省、自治区、直 辖市和较大的市的人民政府 其他规范性文件——有权机关制定 的办法、指引等规范性文件
4.行业规则
银行业协会制定的银行业 行业规则(从业行为规范. 服务规 范.反不正当竞争规则等)
• 咨询者 提供法律合规咨询与审查服务，满足业务需要
• 监督者 通过检查、监测等手段对业务经营的合法合 规性进行监督，及时拾缺补漏
• 顾问 对没有明确法律规定的业务经营问题，法律 合规部门提出合法合规的趋向性判断
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我行合规管理工作实践
4、合规管理运行体系
5.市场惯例
例:国际贸易惯例 跟单信用 证统一惯例UCP 600
6.诚信与道德原则
最高诚信道德标准
部门规章——国务院各部、委员 会、中国人民银行、审计署和具 有行政管理职能的直属机构
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合规基本概念
内规
我行合规 制度体系
合规管理基 本政策
合规管理具 体制度
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我行合规管理工作实践
2、合规风险三道防线
以银行合规治理结构为基础，三道防线：
业务单位日常风险控制
合规部门的管理与监督
稽核部门事后监督改进
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我行合规管理工作实践
3、法律合规部的职责
总行法律合规部职责 分行法律合规部主要职责
3
合规基本概念
区别
1、容忍度不同：合规是零容忍度，三大风险 根据其特殊性分别给予4-8%的 容忍度，原因在 于合规管理具有可控性，结果只有合规与违规 两种情况；而三大风险的可控性较弱，其发生 原因多种多样，因此结果具有一定的不确定性 。 2、管理的依据不同：三大风险的管理工具较 多，涉及更多的数理模型，而合规管理的依据 较为单一，即只有“规”。
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联系
合规管理失控是三大风险产生 的主要诱因之一，有效的合规 管理可以极大减少各种风险给
银行带来的损失。
合规基本概念 如何防范合规风险？
银监会前任主席刘明康关于如何防止银行业案件的论述： “综合分析银行业案件特征，不难得出这样的结论，即好银行之所以好关键 是两条：
CONTENT
一 合规管理基础知识 二 我行合规管理工作实践 三 合规从我做起
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01
Part one
合规管理基础知识
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合规基本概念
合规管理，是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识别合规风险，主 动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订 相关制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理合规风险的周而复始的 循环过程
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合规基本概念
有效的合规风险管理机制 是银行构建全面风险管理体系的基础 是构建有效内部控制机制的基础和核心 是银行安全稳健运行的重要基础
法律合规指 引
操作与合规 手册
符规措施
合规报告制度 合规绩效考核制度
合规问责制度
合规教育和培训制度
合规预警制度
反洗钱管理制度
合规教育和培训制度
合规预警制度
惹惹他惹肉惹饿他一肉天饿去一哦天额去物哦体额容物易体容易
诚信举报制度 诚信举报制度
合规基本概念
合规
是指使商业银行的经营活动与相关的法律、行政法 规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律 性组织的行业准则、行为守则和职业操守相一致
合规基本概念
4、合规风险管理 预测、承担和管理风险——银行的基本职能
职业银行家的工作不是躲避风险，而在于 积极地经营风险和管理风险，并通过风险 管理创造价值 合规是银行安身立命之本。合规经营不一 定没有风险，但不合规一定有风险。
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合规基本概念
惹惹他惹肉惹饿他一肉天饿去一哦天额去物哦体额容物易体容易
专项报告 如发现任何异常情况，各分（支）行 合规管理部门应当立即通过电话或其 他方式迅速向总行合规管理部门及本 行主管领导报告 全行的任何一名员工如认为有必要均 可以越级直接向总行合规管理部门或 者高级管理层报告合规方面的异常情 况