如何制作金融服务方案
企业金融服务工作方案(2篇)
企业金融服务工作方案一、背景分析近年来，我国经济呈现出快速发展的态势，企业数量不断增长，金融服务需求不断增强。
同时，随着金融市场的开放和创新，企业金融服务形势愈加复杂。
因此，建立一套科学有效的企业金融服务工作方案，对于提高金融服务质量和效率，促进企业发展具有重要意义。
二、目标与原则1.目标：提供高效、专业、个性化的金融服务，满足企业的融资、投资和风险管理需求，促进企业健康发展。
2.原则：（1）服务导向：以企业为中心，提供符合企业需要的金融产品和服务。
（2）风险导向：在为企业提供金融服务的同时，注重风险防范和管理，确保金融服务的安全性和可靠性。
（3）创新驱动：积极运用金融科技手段，推动金融服务的创新和发展。
三、工作内容1.产品创新和优化（1）根据不同企业类型和业务需求，设计并创新金融产品，提供多样化的融资和投资选择，包括贷款、信用担保、股权投资等。
（2）针对企业风险管理需求，开发金融衍生品和保险产品，提供风险对冲和保障服务。
（3）优化现有金融产品，提高产品的可行性、适应性和竞争力。
2.客户服务和咨询（1）设立专业的企业金融服务团队，负责为企业提供全方位的金融服务和咨询。
（2）建立企业金融服务热线和在线平台，方便企业随时咨询和获取金融服务信息。
（3）定期开展企业金融服务培训，提高客户经理的专业素质和服务水平。
3.风险管理和控制（1）建立完善的风险管理政策和制度，加强对企业资信和风险评估的监控和管理。
（2）开展风险评估和风险防范工作，及时发现和缓解企业风险。
（3）加强内外部风险信息共享和交流，提高风险管理的精准度和及时性。
4.合作和创新（1）积极与国内外金融机构和科技公司合作，共同开展金融服务创新项目。
（2）开设金融科技实验室，推动金融科技的应用和创新。
（3）与企业协会和行业协会建立合作关系，共同推动金融服务规范和发展。
四、实施方案1.完善内部组织架构和人员配置，成立企业金融服务团队，并建立相关团队的培训机制，提高团队的专业能力和服务水平。
金融综合服务方案模板
一、方案背景随着金融市场的不断发展，企业对金融服务的需求日益多样化。
为满足客户需求，提升服务水平，提高竞争力，我行特制定本金融综合服务方案。
二、方案目标1. 提升客户满意度，满足客户多样化金融需求；2. 拓展业务范围，提高市场份额；3. 优化业务流程，提升服务效率；4. 强化风险管理，确保业务稳健发展。
三、服务内容1. 账户管理服务（1）企业账户开户、变更、销户等服务；（2）个人账户开户、变更、销户等服务；（3）账户查询、转账、汇款等服务；（4）账户安全管理，如账户锁定、解冻、密码重置等。
2. 融资服务（1）流动资金贷款、固定资产贷款、项目贷款等；（2）国际贸易融资、保函、信用证等；（3）股权融资、债权融资、资产证券化等；（4）供应链金融、贸易金融、消费金融等。
3. 投资理财服务（1）银行理财产品、基金、保险、信托等；（2）资产管理、财富管理、私人银行服务等；（3）投资顾问、投资组合管理等；（4）跨境投资、海外资产管理等。
4. 结算服务（1）电子结算、票据结算、现金结算等；（2）跨境结算、汇款、外汇牌价查询等；（3）支付结算系统维护、升级等；（4）结算风险管理、合规审查等。
5. 信用卡服务（1）信用卡申请、审批、激活、挂失、换卡等服务；（2）信用卡消费、还款、积分兑换等；（3）信用卡账单查询、账户安全、客户服务等；（4）信用卡风险管理、反欺诈等。
6. 其他服务（1）个人寿险、健康险、意外险等；（2）企业保险、责任险、财产险等；（3）投资咨询、财务顾问、税务筹划等；（4）金融培训、金融论坛、金融活动等。
四、服务特色1. 专业团队：我行拥有一支专业、高效的金融服务团队，为客户提供全方位、个性化的金融服务；2. 灵活定制：根据客户需求，为客户提供量身定制的金融解决方案；3. 系统化服务：整合各类金融产品，为客户提供一站式、全方位的金融服务；4. 风险控制：强化风险管理，确保业务稳健发展；5. 高效便捷：优化业务流程，提高服务效率，为客户提供便捷的金融服务。
金融服务方案6篇
金融服务方案金融服务方案6篇为有力保证事情或工作开展的水平质量，我们需要事先制定方案，方案的内容多是上级对下级或涉及面比较大的工作，一般都用带“文件头”形式下发。
那么方案应该怎么制定才合适呢？以下是小编整理的金融服务方案，欢迎大家分享。
金融服务方案1第一章融资服务本章方案着重于为XXXXXX公司（以下简称总公司）提供融资服务。
我行前身为“中国人民XXX银行”，主要业务范围是为国家建设提供项目贷款。
房地产类贷款是我行的传统业务，长期的专业银行经验使我行在房地产类融资服务及全方位金融服务方面，拥有无可比拟的专业及人才优势，可以最大限度地为客户提供全方位的金融服务。
第一节低成本的融资服务一、融资设计宗旨此次组合推介银行信贷产品，将满足客户融资需求，最大限度的降低客户财务成本，尤其是对于总公司的购房贷款项目，我行为其制定了全面的融资方案，并将随着购房项目的发展而不断给予全方位的服务。
二、合作基础框架鉴于总公司良好的资信和收入水平，根据我行的相关规章制度，我行意向性对总公司提供本、外币综合授信额度XXX亿元，包括固定资产贷款、流动资金贷款、单位购房贷款、循环额度借款、法人账户透支、进出口贸易融资、银行承兑、票据贴现、保理业务等信贷产品。
各类信贷产品（固定资产贷款除外）在总额度有效期内可以循环使用。
三、主要融资方案（一）单位购房项目融资在总公司单位购房项目中，我行可根据项目不同阶段的不同需求提供不同的金融服务。
1、项目投资前期在项目投资前期立项阶段，我行可提供贷款意向书，在项目可行性研究报批阶段，我行可提供贷款承诺书，在总公司的购房项目可行性研究报告获得批准后，我行可提供单位购房贷款等信贷产品支持。
2、项目投资期在项目投资期的设计施工阶段，我行可利用独有的工程造价咨询优势，为总公司拟投资项目建设全过程的咨询服务，包括：可行性研究、编制投资估算、招标代理、编制工程量清单、编制标底、审核工程结算等。
3、项目投资完成期在项目投入使用后，我行可根据总公司资金盈余情况，结合贷款偿还计划，合理安排单位购房贷款回收工作，并结合总公司的经营特点，提供流动资金贷款、循环额度借款、银行承兑业务等其他短期融资产品。
金融服务方案如何制作
金融服务方案如何制作金融服务方案制作是一个系统性的过程，需要充分考虑市场需求、竞争环境、目标客户群体等因素，并结合自身企业的资源和能力来确定服务内容、定价策略、推广渠道等。
下面，我将从市场分析、服务设计、定价策略、推广渠道和评估监控五个方面来阐述金融服务方案的制作。
一、市场分析在制作金融服务方案之前，首先要进行充分的市场分析，了解市场需求和竞争环境，确定自身企业的定位和竞争优势。
市场分析主要包括以下几个方面：1. 细分目标客户群体：确定目标客户群体的特征和需求，明确服务的对象和受众。
2. 竞争环境：了解市场上已有的金融服务提供者和其服务特点，分析竞争对手的优势和不足。
3. 市场需求：调研客户需求，了解目标客户的金融服务需求、购买习惯、价格敏感度等。
二、服务设计在市场分析的基础上，根据目标客户群体的需求，设计出适合的金融服务内容。
服务设计主要包括以下几个方面：1. 服务种类：确定要提供的金融服务种类，包括存款、贷款、理财、保险等，根据目标客户需求来确定具体的服务项目。
2. 服务特点：明确金融服务的特点和亮点，突出差异化竞争优势，比如引入科技创新、提供定制化服务等。
3. 服务流程：设计金融服务的具体流程和操作方式，确保服务的高效性和便利性。
三、定价策略定价策略是制作金融服务方案时需要考虑的重要因素之一。
定价策略主要包括以下几个方面：1. 竞争定价：根据市场上同类金融服务的定价水平，确定自身的定价策略，考虑到服务质量、服务特点等因素。
2. 价值定价：根据提供的金融服务的附加价值和市场需求，确定合理的价格水平，使客户能够接受并认可。
3. 促销定价：制定一定的促销活动和定价策略，吸引客户进行购买，增加销售额。
四、推广渠道推广渠道是将金融服务方案传达给目标客户的重要手段。
推广渠道的选择应根据目标客户群体的特征和行为习惯来确定。
推广渠道主要包括以下几个方面：1. 线下推广：利用实体网点、促销活动等方式，将金融服务方案传达给目标客户。
金融服务方案怎么写 -回复
金融服务方案怎么写-回复如何撰写金融服务方案在撰写金融服务方案之前，需要了解以下几个关键要素：1. 目标受众：明确你的目标受众是谁，是个人客户还是企业客户？他们的金融需求是什么？2. 市场调研：对于目标受众及其金融需求进行一番调研，了解市场现状和竞争对手。
这将帮助你制定出与众不同的方案。
3. 产品和服务：确定你将提供的产品和服务。
这可能包括贷款、保险、投资咨询等。
确保你的产品和服务能够满足客户的需求，并在市场上有竞争力。
接下来，我们一步一步回答如何撰写金融服务方案。
第一步：制定目标和愿景在金融服务方案中，明确你的目标是什么。
这可以是为客户提供全面的金融解决方案，或是提供针对特定需求的专业服务。
在这一步中，你还可以讨论你的愿景，即你对未来的发展方向和目标。
第二步：描述目标受众和市场需求在此部分中，详细描述你的目标受众及其金融需求。
你可以根据客户的不同群体和金融需求来分别进行描述。
此外，还应该对市场需求进行分析，找出不同金融领域的机会和挑战。
第三步：产品和服务介绍在这一部分中，详细介绍你将提供的产品和服务。
对每个产品或服务进行详细描述，包括其特点、优势和应用场景。
同时，你还可以讨论你产品与竞争对手的比较优势。
第四步：市场营销策略在此部分中，讨论你的市场营销策略。
这可以包括品牌建设、定位策略、推广活动等。
你需要详细描述你将如何吸引客户、提高品牌知名度和促进销售增长。
第五步：运营和管理在金融服务方案中，你需要讨论你的运营和管理策略。
这可以包括人力资源管理、风险控制、合规管理等方面。
你需要详细描述你的运营流程和管理方法，以确保高效和可持续的运营。
第六步：财务计划和预测在此部分中，讨论你的财务计划和预测。
这可以包括预计的销售收入、成本和利润。
你需要制定一个可靠的财务计划，以支持你的金融服务方案的实施。
第七步：风险管理在金融服务方案中，风险管理是非常重要的一部分。
你需要描述你对各种风险的识别和管理策略，以确保你的服务能够在不同情况下保持良好的运营。
金融服务个性化方案(3篇)
第1篇一、引言随着金融市场的快速发展，消费者对金融服务的需求日益多样化。
为了满足消费者的个性化需求，金融机构需要不断创新，提供更加精准、便捷、高效的金融服务。
本文将针对金融服务个性化方案进行探讨，从客户需求分析、产品设计、渠道拓展、风险控制等方面提出具体建议。
二、客户需求分析1. 客户群体细分金融机构应根据客户年龄、职业、收入、风险承受能力等因素，对客户群体进行细分。
例如，针对年轻消费者，可以推出具有创新性、便捷性的线上金融服务；针对高净值客户，可以提供私人银行服务，满足其财富管理和传承需求。
2. 客户需求分析（1）便捷性需求：客户希望金融服务能够随时随地获取，操作简单、方便快捷。
（2）个性化需求：客户希望金融机构能够根据自身需求和风险偏好，提供定制化的金融产品和服务。
（3）安全性需求：客户对金融服务的安全性要求较高，希望金融机构能够保障其资金安全。
（4）增值服务需求：客户希望金融机构能够提供投资、理财、保险等增值服务。
三、产品设计1. 产品创新（1）线上金融产品：开发手机银行、网上银行等线上金融产品，实现金融服务移动化、便捷化。
（2）定制化金融产品：根据客户需求，设计具有个性化特征的金融产品，如教育金、婚嫁金、创业金等。
（3）综合金融产品：整合各类金融产品，为客户提供一站式金融服务。
2. 产品优化（1）简化产品流程：缩短业务办理时间，提高客户满意度。
（2）降低门槛：降低金融产品准入门槛，让更多客户享受到金融服务。
（3）提升用户体验：优化界面设计，提高操作便捷性。
四、渠道拓展1. 线上渠道（1）电商平台合作：与电商平台合作，拓展线上业务渠道。
（2）社交媒体营销：利用社交媒体平台进行品牌推广和产品宣传。
2. 线下渠道（1）社区银行：设立社区银行，为社区居民提供便捷的金融服务。
（2）跨界合作：与其他行业企业合作，拓展业务范围。
（3）提升服务质量：加强员工培训，提高服务质量。
五、风险控制1. 信用风险控制（1）完善信用评估体系：建立科学、合理的信用评估模型，降低信用风险。
企业金融服务工作方案
企业金融服务工作方案前言随着经济的不断发展，越来越多的企业需要金融服务来支持自己的业务发展。
为了更好地服务客户，我公司制定了一份详细的企业金融服务工作方案，以提供更加专业和个性化的服务。
服务范围我公司的企业金融服务覆盖范围广泛，包括但不限于以下方面：•贷款服务：企业贷款、小微企业贷款、个人贷款等；•投融资服务：企业投资、金融投资、理财产品等；•保险服务：企业保险、个人保险等；•直接融资服务：发行债券、发行股票等。
服务流程针对不同客户的需求，我公司会进行个性化的金融服务计划。
服务流程如下：1.了解客户需求：通过和客户进行深入的对话，了解客户所需服务的具体情况；2.制定服务计划：根据客户需求，设计个性化的金融服务方案；3.向客户提供方案：与客户商谈方案，包括服务内容、服务期限、收费标准等；4.开展服务：根据商定的方案，为客户提供金融服务；5.跟踪服务情况：在服务期间，我公司会跟踪客户的服务情况，并及时提供必要的解决方案；6.结束服务：在服务期限到期后，我公司会跟客户总结服务过程，以不断优化服务质量。
服务优势我公司的企业金融服务有以下优势：1.专业化：我公司的金融服务团队都有丰富的行业经验和专业的知识背景，可以为不同领域的企业提供个性化、专业化的服务；2.快捷高效：我公司的服务流程非常规范、标准化，能够在最短的时间内完成服务，充分满足客户的需求；3.服务全面：我公司的服务范围非常广泛，可以为客户提供全方位、一体化的金融服务；4.指导实践：我公司会针对客户情况提供个性化的服务计划，并在服务过程中指导客户实践，以实现客户的长期财务目标。
结语我公司全体员工都将尽全力为客户提供最专业、最全面的企业金融服务，帮助客户在竞争中获得更多的机会和发展空间。
如果您有任何合作需求或者问题，欢迎随时联系我们，我们将会竭诚为您服务。
金融服务方案设计与实施范文
金融服务方案设计与实施范文一、方案背景随着金融市场的快速发展，金融服务的多样化和个性化需求日益凸显。
为满足客户需求，提高金融机构竞争力，金融企业需要不断创新和优化服务方案。
本范文旨在提供一个金融服务方案的设计与实施范例，以供参考。
二、方案目标1. 提升客户满意度：通过为客户提供专业、个性化的金融服务，提高客户对金融机构的满意度。
2. 增强市场竞争力：通过创新金融服务方案，提高金融机构在市场上的竞争地位。
3. 优化资源配置：合理配置金融资源，提高金融机构运营效率。
4. 降低风险：通过风险评估和控制，确保金融服务方案的安全性。
三、方案设计1. 市场调研：了解客户需求、市场状况和竞争对手情况，为方案设计提供依据。
2. 客户需求分析：分析客户需求特点，为客户提供个性化金融服务。
3. 产品创新：结合市场需求，推出具有竞争力的金融产品。
4. 渠道拓展：拓展线上线下渠道，提高金融服务覆盖率。
5. 营销策略：制定有针对性的营销策略，提升品牌知名度。
6. 风险管理：建立健全风险评估和控制机制，确保金融服务安全。
四、方案实施1. 组织保障：成立项目组，明确职责分工，确保方案顺利实施。
2. 人员培训：加强对金融服务人员的培训，提高专业素养和服务水平。
3. 技术支持：引进先进技术，提升金融服务效率。
4. 资源配置：合理分配人力、物力、财力等资源，保障方案实施。
5. 监控与评估：建立监控机制，定期对方案实施情况进行评估，及时调整优化。
五、方案评估与优化1. 设立评估指标：制定客户满意度、市场份额、运营效率等评估指标。
2. 定期评估：根据评估指标，定期对金融服务方案进行评估。
3. 数据分析：分析评估数据，找出存在的问题和不足。
4. 优化措施：针对问题，提出相应的优化措施。
5. 持续改进：不断优化金融服务方案，提升服务质量。
六、总结本金融服务方案设计与实施范文旨在为金融机构提供一份具有参考价值的范例。
在实际操作中，金融机构需结合自身情况和市场需求，不断创新和优化服务方案，以提高客户满意度、市场竞争力等指标。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
本质上：营销的环节，媒介作用
第一章：认识金融服务方案
银行
金箍棒 指南针 舞台
客户
金钥匙
金融服务方案 哪些作用？
参考 决策依据
平衡
第一章：认识金融服务方案
金融服务方案是给谁看的？
个性的层次 权利的层次
企业的层次
A.民营企业，老板决 策型 B.国有企业，由上至 下，垂直管理型 C.外资企业，利益导 向，相互制约型 ……
3 4 5
构思金融服务方案
编写金融服务方案
评价金融服务方案
案例分析
第一章：认识金融服务方案
1 2 3 4 5
认识金融服务方案
构思金融服务方案
编写金融服务方案
评价金融服务方案
案例分析
第一章：认识金融服务方案
什么是金融服务方案？
金融服务方案是银行在诊断客户需求的基础上，根 据客户需求特点，运用市场营销知识，结合银行产品及服 务，通过书面形式向客户提供的满足其需求的建议书。
Participants 人员 Physical Evidence 服务环境
Process 过程
如果明天要见客户，把从办公室出发到给客户演示PPT服务方案的整个过程在头脑里过一下， 融服务方案
1
2 3 4
认识金融服务方案
构思金融服务方案
评价金融服务方案
案例分析
第二章：构思金融服务方案
四步法：从定义出发，按最简单思维进行
构思金融服务方案 鉴别客户特点 基本信息和特征
分析客户需求
找出客户的“个性化”需求
解决“客户需求”
用银行的适当价格的产品、服务
形成方案内容
金融服务方案内容
第二章：构思金融服务方案
第一步：鉴别客户的基本特征
行业地位 竞争者
第五章：案例分析
制作要点：按照项目的进程需要的金融服务去设计方案。 准 备 期
项目可研及投资决策 工程施工准备 业主及施工单位准备
投资咨询的服务需求 对工程准备金的需求 对融资顾问的需求
建 设 期
工程建设财务管理 特变电压工程建设
工程结算的融资服务 对工人的个人金融需求
运 营 期
投产发电 电力上网销售 资金回笼
神华包头金融服务方案.doc
特色：条理清楚，详细具体，尤其是对需求的分 析、方案设计原则、业务流程设计、实施步骤等论述， 内容丰富，逻辑性强，一点不空洞。
第五章：案例分析
课题：动手制作金融服务方案 风电站开发项目 背景： 某大型民营企业计划在深圳东部沿海开发一水电项 目，请代表我行制作一份金融服务方案，营销该项目。
经营范围
客户基本特征
相关政策
技术特点
组织架构
第二章：构思金融服务方案
第一步：鉴别客户的基本特征
拓展型
巩固型
维持型
炽热！ A.更多让利，但 掌握策略，把握 底线 B.更多决心，但 要把握“忽悠” 的限度 C.更多热情
温热！ A.巩固加强原有 成果 B.舍得小利益
温和！
A.交换价值： 互惠互利！
第二章：构思金融服务方案
如何运用它们去检验和评价？？
检验我们在金融服务方案中提供的金融服务和产品内容，是否能有效满足客户的需求？重点产品 是否突出？是否需要研发新产品？ 价格是否合适？是否可以在方案中承诺银行产品及服务的价格？或者提供一个价格区间？这个价 格是否具有竞争力，比较一下其他银行的报价？ 交通是否准备好？会议室是否准备好？延伸：当客户需要我们的产品时，是否可以方便获得？ 附近的营业网点离这里有多远，是否已准备为客户提供服务？ 除了明天的PPT演示，我们是否还要准备一些礼品？见完面之后，是否要请客吃饭？ 人是所有活动中的核心因素，这里的人包括客户决策人员、工作人员（经办）以及银行 内部团队人员。把这些人物都想一下，尤其是我们前面分析到的，明天会到的客户的决策 人员是谁，在什么职位，有什么个性、喜好？明天我们讲解PPT的人是谁，经理、本人或者行长， 注意对等原则等。 如何创造和谐的环境恰当地展示我行的方案？投影仪准备怎样？金融服务方案的印刷怎样？
提供专业建议，权 威报价.
总分支行三级协 调
多层次沟通，提升 营销层次
第二章：构思金融服务方案
第四步 形成方案内容
编写金融服务方案，开始动手吧！！！
第三章：编写金融服务方案
1
2
认识金融服务方案
构思金融服务方案
3
4 5
编写金融服务方案
评价金融服务方案
案例分析
第三章：编写金融服务方案
A类型
B形式
C框架
第三章：编写金融服务方案
C：金融服务方案框架
左边是我们曾经 做过的某个公司 的一个金融服务 方案的框架：
第三章：编写金融服务方案
C:金融服务方案框架
以下是建设银行的一个例子：
第三章：编写金融服务方案
D编写金融服务方案的技巧
技巧1
条理清楚，体现层次感.
技巧2
浓妆淡摸，突出重点.
技巧3
展示优势，体现差别.
电费结算资金需求 投资理财金融需求
如何制作和编写
金融服务方案？
2011年9月
1
现场调查
1.有多少人使用过金融服务方案？ 营销效果如何？为什么？
2.有多少人亲自编写过金融服务方案？ 有什么问题？
培训目标
重新认识金融服务方案
学习构思金融服务方案
应用 金融服务方案 提升“营销效果”
知道如何编写金融服务方案
内容要览
1
认识金融服务方案
2
A.客户决策层 B.客户职能部门 ……
开朗 谨慎 喜好 ……
第一章：认识金融服务方案
客户主动提出需 求时
B
新客户拓展时
A
什么情况下 使用金融 服务方案？
C
客户发生重大事 项
银行推出新的产 品
E
D
仅仅时巩固银企 关系
第二章：构思金融服务方案
1
2 3 4 5
认识金融服务方案
构思金融服务方案
编写金融服务方案
对于拓展型客户：
牛人的吆喝 ！！！！
第二章：构思金融服务方案
第二步：分析客户需求，确定营销目标
目前客户现有与银 行合作的领域是 哪些？
目前客户与银行合 作有哪些障碍？ 其中最大的困难 是？
客户有那些金融服 务可以改进的空 间，客户并不知 道，需要我们创 造性去发掘？
全面分析客户的需求
找准客户的关键需求
发掘隐性“需求”
第二章：构思金融服务方案
第三步：解决问题
核心利益，必须覆 盖！
额外的惊喜、贴 心的关怀往往能 打动人的心！！！
勇于创新，给客 户和银行创造新 的价值！
满足关键需求
关注延伸需求
开辟“蓝海”
第二章：构思金融服务方案
第三步：解决问题的三把钥匙
头脑风暴法
内部讨论，集思广 益
职能部门联席会 议法
D技巧
金融 服务 方案 的类 型是？
金融 服务 方案 的表 现形 式？
金融 服务 方案 的框 架怎 样？
金融 服务 方案 的编 写技 巧？
第三章：编写金融服务方案
A 类型
综合性 金融服务方案
1.集团客户金融服务方 案 2.单一公司金融服务方 案 3.建设项目金融服务方 案
专 项 金融服务方案
1.现金管理金融服务方 案 2.保理业务金融服务方 案 3.银团贷款金融服务方 案
第四章：评价金融服务方案
1
2 3 4 5
认识金融服务方案
构思金融服务方案
编写金融服务方案
评价金融服务方案
案例分析
第四章：评价金融服务方案
一、为什么要事前检验，评价？ 二、用什么方法去检验，评价？
第四章：评价金融服务方案
一、问题法： 带着一般性出现的问题去评价和检验： 常见问题
简单复制修改，缺少个性 过多的产品罗列，缺少建设性意见 在方案中过多地表示决心和愿望 一味向客户提要求，没有考虑客户的自主选择权 方案只强调农行产品优势，忽视给客户带来的收益 在方案中过度承诺 在方案中出现有违政策规定的表述 方案中文字有明显的错漏 版面编排过于追求形式 打印装订不注意效果
第四章：评价金融服务方案
二、理论法 营销学的经典理论 ——7Ps营销理论
7Ps定义： 将适当的产品，以适当的价格，利用适当的分销渠 道，并辅之以适当的促销活动，在适当的环境中由适当的人通过适当的 过程销售给客户。 是这个 “7”P吗？ 非也！非 也！
第四章：评价金融服务方案
营销组合
Product 产品 Price 价格 Place 渠道 Promotion 促销
第三章：编写金融服务方案
B 表现形式
WORD版本
正式的文本
PPT版本
演示作用
第三章：编写金融服务方案
C 金融服务方案的框架 目录
导言——介绍性作用 （预热作用） 第一章：银行简介——总、分、支行（介绍自己，增强自信） 第二章：客户情况——研究客户，拉近距离 第三章：分析需求，运用银行产品及服务解决方案 第四章：实施计划与措施 第五章：服务团队 第六章：合作展望
编写金融服务方案
评价金融服务方案
5
案例分析
案例分析
一、综合金融服务方案赏析
第一：背景介绍（认识） 第二：构思（团队会议、职能部门联席会） 第三：撰写（华为的金融方案：前后对比） 第四：评价（运用7PS检验）
第五章：案例分析
二、精彩案例赏析 项目金融服务方案
——神华集团包头项目金融服务方案
制作单位：农行包头分行