清廉金融题目
金融监管专业考试题及答案
金融监管专业考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融监管的主要目标是（）。
A. 确保金融稳定B. 促进经济增长C. 保护消费者权益D. 增加就业机会答案：A2. 巴塞尔协议III的主要内容包括（）。
A. 资本充足率要求B. 杠杆率要求C. 流动性覆盖率要求D. 所有以上选项答案：D3. 金融监管机构通常不包括以下哪个机构？（）A. 中央银行B. 证券交易委员会C. 保险公司D. 金融稳定委员会答案：C4. 以下哪项不是金融监管的基本原则？（）A. 透明度原则B. 公平性原则C. 效率性原则D. 随机性原则答案：D5. 金融监管的“三道防线”不包括以下哪一项？（）A. 微观审慎监管B. 宏观审慎监管C. 市场自律D. 政府干预答案：D6. 金融监管中的风险为本监管方法强调（）。
A. 对所有金融机构实施统一监管B. 根据金融机构的风险状况实施差异化监管C. 只监管大型金融机构D. 只监管小型金融机构答案：B7. 金融监管中的“穿透式监管”主要是指（）。
A. 监管金融机构的内部治理B. 监管金融机构的资本充足性C. 监管金融机构的业务流程D. 监管金融机构的最终投资者和资金流向答案：D8. 金融科技（FinTech）对金融监管带来的挑战不包括（）。
A. 监管套利B. 数据隐私保护C. 跨境监管合作D. 传统金融机构的竞争力提升答案：D9. 金融监管中的“监管沙盒”是指（）。
A. 一种监管技术B. 一种监管框架C. 一种监管试验区D. 一种监管政策答案：C10. 以下哪项不是金融监管的国际合作组织？（）A. 国际货币基金组织（IMF）B. 世界银行C. 金融稳定委员会（FSB）D. 经济合作与发展组织（OECD）答案：B二、多项选择题（每题3分，共15分）11. 金融监管的国际合作组织包括（）。
A. 国际货币基金组织（IMF）B. 世界银行C. 金融稳定委员会（FSB）D. 经济合作与发展组织（OECD）答案：ACD12. 金融监管的职能包括（）。
2023银行业清廉金融文化知识考试题
2023银行业清廉金融文化知识考试题一、选择题（每题5分，共40分）1. “六不准”是指银行业风险防控中的六个方面禁止的行为，以下哪个选项不属于其中之一？a)不准为客户提供贷款b)不准参与非法金融活动c)不准违反合规规定d)不准泄露客户信息2. “三个不得和两个确保”是我国银行业监管的基本要求，以下哪个选项不属于其中之一？a)不得开展违法违规金融业务b)不得与不具备风险管理能力的客户建立业务关系c)不得滥用金融市场信息d)确保银行机构业务合规性和风险可控性e)确保金融消费者的合法权益受到保护3. “清洁工程”是指银行业对不良贷款进行清理和转让的行动，以下哪个选项不是清洁工程的目标？a)清理银行业不良贷款资产b)降低银行业资产净值c)提高银行行业信贷质量d)优化银行业资产结构4. “中国金融反腐败白皮书”是指由中国银行业协会发布的金融反腐败工作的总结和分析报告，以下哪个选项不是该白皮书的内容？a)分析金融业反腐败形势和特点b)阐述金融机构反腐败的工作原则和方法c)总结金融业反腐败的经验和成果d)提出金融业反腐败的未来发展方向5. “小额贷款公司”是指专门为小微企业和个体工商户提供小额贷款服务的金融机构，以下哪个选项不属于其业务特点？a)高利润b)高风险c)高效率d)高利益6. “金融稳定协调委员会”是我国金融监管体系的最高决策机构，以下哪个选项不是其职责之一？a)协调金融政策和金融监管工作b)统筹处理金融机构危机和风险事件c)预防、化解和处置金融风险d)收紧金融监管要求以保护金融消费者权益7. “自身清白诚信评价”是指银行业对员工进行诚信评价的措施，以下哪个选项不属于评价内容？a)信用状况b)规范意识c)职业道德d)业绩指标8.银行业清廉金融文化建设的核心是培养银行机构员工的清廉意识和职业道德，以下哪个选项不属于清廉金融文化的内涵？a)清白廉洁b)诚实守信c)公正透明d)容忍腐败二、判断题（每题5分，共20分）1.银行机构应当保护客户的隐私信息，不得擅自泄露或滥用客户的个人信息。
廉洁金融考试题目及答案
廉洁金融考试题目及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融从业人员在面对客户时，应保持的态度是：A. 热情B. 廉洁C. 谨慎D. 客观答案：B2. 以下哪项不是金融从业人员廉洁自律的基本要求？A. 遵守法律法规B. 保守客户秘密C. 接受客户礼物D. 公正执行职务答案：C3. 廉洁金融的核心价值观是什么？A. 诚信B. 创新C. 效率D. 服务答案：A4. 金融从业人员在处理内部信息时，应遵循的原则是：A. 公开透明B. 保密C. 随意传播D. 选择性披露答案：B5. 以下哪项不属于金融从业人员廉洁自律的范畴？A. 拒绝贿赂B. 拒绝利益输送C. 参与非法集资D. 拒绝内幕交易答案：C6. 廉洁金融考试的目的是什么？A. 提高业务能力B. 增强廉洁意识C. 增加工作负担D. 减少客户投诉答案：B7. 金融从业人员在面对利益冲突时，应采取的措施是：A. 隐瞒不报B. 及时报告C. 私下解决D. 无视冲突答案：B8. 廉洁金融考试的主要内容不包括以下哪项？A. 法律法规B. 职业道德C. 个人爱好D. 廉洁自律答案：C9. 金融从业人员在处理客户关系时，应避免的行为是：A. 公平对待B. 热情服务C. 利用职务之便谋取私利D. 尊重客户答案：C10. 廉洁金融考试的通过标准是：A. 60分B. 70分C. 80分D. 90分答案：A二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融从业人员廉洁自律的基本原则包括：A. 诚实守信B. 廉洁自律C. 公平公正D. 保守秘密答案：ABCD2. 廉洁金融考试的目的是：A. 提高金融从业人员的廉洁意识B. 规范金融从业人员的职业行为C. 增强金融从业人员的业务技能D. 营造良好的金融行业环境答案：ABD3. 金融从业人员在廉洁自律方面应避免的行为包括：A. 接受客户宴请B. 利用职务之便谋取私利C. 参与非法集资D. 泄露客户信息答案：BCD三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融从业人员可以随意泄露客户信息。
廉洁金融考试题目和答案
廉洁金融考试题目和答案一、单选题1. 廉洁金融的核心价值是什么？A. 诚信B. 廉洁C. 公正D. 责任答案：B2. 以下哪项不属于廉洁金融的基本原则？A. 遵守法律法规B. 维护客户利益C. 个人利益至上D. 保护金融安全答案：C3. 廉洁金融的实施对以下哪个领域影响最大？A. 教育B. 金融C. 医疗D. 制造业答案：B4. 廉洁金融的实施对以下哪个群体最直接？A. 学生B. 金融从业者C. 农民D. 工人答案：B5. 廉洁金融的推广和实施需要以下哪个部门的主导？A. 教育部门B. 金融监管部门C. 卫生部门D. 工业部门答案：B二、多选题1. 廉洁金融的实施对以下哪些方面有积极影响？A. 提升金融行业的信誉B. 增强金融市场的透明度C. 减少金融犯罪D. 提高金融产品的多样性答案：ABC2. 廉洁金融的实施需要以下哪些方面的支持？A. 法律法规的完善B. 金融监管的加强C. 金融从业者的自律D. 公众的监督答案：ABCD3. 廉洁金融的实施对以下哪些群体有直接益处？A. 投资者B. 金融从业者C. 消费者D. 政府官员答案：ABC4. 廉洁金融的实施需要以下哪些措施？A. 加强金融教育B. 强化内部控制C. 建立举报机制D. 提高金融透明度答案：ABCD5. 廉洁金融的实施对以下哪些领域有间接影响？A. 经济发展B. 社会稳定C. 教育公平D. 环境保护答案：AB三、判断题1. 廉洁金融的实施可以完全杜绝金融犯罪。
（错）2. 廉洁金融的实施与普通民众无关。
（错）3. 廉洁金融的实施可以提高金融行业的竞争力。
（对）4. 廉洁金融的实施只需要金融监管部门的努力。
（错）5. 廉洁金融的实施对金融市场的健康发展至关重要。
（对）四、简答题1. 请简述廉洁金融的定义。
答案：廉洁金融是指在金融活动中，遵守法律法规，坚持诚信、公正、透明的原则，反对任何形式的腐败行为，以维护金融市场的稳定和健康发展。
2. 请简述廉洁金融的实施对金融市场的积极影响。
金融知识竞赛答案
金融知识竞赛答案支付结算与反洗钱一推断题（39道）1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。
答案或者答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。
2．我国反洗钱法律制度体系包含反洗钱法律、行政法规、部门规章与规范性文件。
答案或者答题要点：V3．任何单位与个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者者公安机关举报。
答案或者答题要点：V4．反洗钱行政调查包含书面调查与现场调查两种形式。
答案或者答题要点：V5．要紧反洗钱国际组织通常不要求义务主体配备反洗钱专门人员。
答案或者答题要点：X要紧反洗钱国际组织通常都要求义务主体配备反洗钱专门人员。
6．客户身份识别也称“熟悉你的客户”.答案或者答题要点：V7．任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者者其他身份证明文件。
答案或者答题要点：V8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者者其他身份证明文件。
答案或者答题要点：V9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
答案或者答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或者影印件。
10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或者影印件。
答案或者答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或者影印件。
11．关于保险费金额人民币2万元以上或者者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，务必确认投保人与被保险人的关系，核对投保人与人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
建党100周年暨清廉金融文化合规知识竞赛重点题库(单选)试题考试【含答案】
建党100周年暨清廉金融文化合规知识竞赛重点题库（单选）试题考试【含答案】1.风险管理的第一道防线是（） [单选题] *A.风险管理制度B.风险管理职能部门C.前台业务部门(正确答案)D.内部审计2.实施风险管理的首要步骤是（） [单选题] *A.风险识别(正确答案)B.风险评价C.风险检测D.风险控制3.下列不属于市场风险的是（） [单选题] *A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.操作风险(正确答案)4.（）承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制决策的最终责任。
[单选题] *A.董事会B.风险管理部门(正确答案)C.监事会D.财务控制部门5.借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这种情况是属于贷款五级分类中的（）贷款。
[单选题] *A.关注类B.次级类(正确答案)C.可疑类D.不良6.下列关于风险的说法，不正确的是（）。
[单选题] *A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性B.没有风险就没有收益C.风险和损失是同一种状态(正确答案)D.风险不等同于损失本身7.信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。
[单选题] *A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.统一授信原则(正确答案)D.展期重审原则8.在商业银行风险管理的主要策略中，有一种消极的风险管理策略是（）。
[单选题] *A.风险对冲B.风险转移C.风险规避(正确答案)D.风险补偿9.下列（）不属于我国商业银行面临的风险种类。
[单选题] *A.信息风险(正确答案)B.市场风险C.操作风险D.声誉风险10.商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带（）。
[单选题] *A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险(正确答案)11.以下不属于现金类资产的是（）。
[单选题] *A.本外币现金B.银行存单C.黄金D.中央政府发行的债券(正确答案)12.中央银行在金融市场上买卖的证券主要是（）。
法律法规高频考点第21章 清廉金融
第21章清廉金融第一节清廉金融概述考点：清廉金融的内涵清廉金融包含清廉从业理念、清廉从业制度、清廉从业行为、清廉金融产品等。
（1）清廉从业理念。
强调金融从业诚信、责任、服务、合规、稳健、创新。
坚持依法经营、合规操作，保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，遵守工作纪律和保密纪律，严格廉洁从业。
不得利用职务和工作之便谋取非法利益。
（2）清廉从业制度。
纳入金融业全面风险管理体系，将清廉理念贯穿金融机构业务经营各个方面、各个环节和流程。
强调建立科学完备、适应市场发展的现代金融制度，保障金融业稳健发展。
（3）清廉从业行为。
对内提高自我修养，提升纪律意识；对外严明规则，夯实制度根本和文化根基，打造整体合规范围。
（4）清廉金融产品。
强调金融产品的安全性、透明度、收益性是金融客户关注的重点，必须经得起客户及社会的监督和检验。
金融机构不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品。
第三节清廉从业管理考点：从业禁令（一）柜台业务方面1.柜员卡和密码管理（1）严禁一人持多张柜员卡混岗操作。
（2）严禁复制、盗用、超权限持有个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）。
（3）严禁将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交给他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令）等办理业务。
（4）严禁不执行定期更换密码（或口令等）要求，密码（或口令等）输入操作不采取遮挡措施。
（5）严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、授权卡、个人名章、密码（或口令等）的情况下离开岗位。
2.现金、印章和重要空白凭证管理（1）严禁超额使用、保管现金，不按规定处理长短款，随意调整、冲正、撤销账务。
（2）严禁超出工作和授权范围使用印章。
（3）严禁超额领用、私自调剂有价单证、重要空白凭证，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。
（4）严禁离开岗位不加锁保管现金、业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品。
金融纪检监察测试题
农发行市分行纪检监察测试题（2012年）1、中共中央总书记胡锦涛在中央纪委十七届六次全会上强调：要认真学习党章，自觉遵守党章，切实贯彻党章，坚决维护党章，努力促进党的执政能力建设和（先进性）建设，不断解决好提高党的领导水平和执政水平、提高（拒腐防变）和（抵御风险）能力两大历史性课题，为加快推进社会主义现代化而努力奋斗。
2、各级行党政领导班子对党风廉政建设负全责，党委书记、行长对党风廉政建设负（总）责，对领导班子及其成员和下一级党委书记、行长的党风廉政建设负（主要）领导责任，领导班子成员根据分工，对职责范围内的党风廉政建设负（直接）责任。
3、《廉洁办贷十不准》是根据我行业务发展和信贷工作实际提出的有针对性的（信贷）人员行为规则，它对于进一步规范我行信贷工作、提高信贷质量、降低信贷（风险）、树立良好形象、促进我行又好又快发展有着极其重要的作用，各级行领导干部和广大信贷工作人员要严格用《廉洁办贷十不准》约束自己的行为，做到自尊、自重、（自警）、自励。
4、构建防治商业贿赂长效机制要遵循以下原则：坚持标本兼治、综合治理、稳步推进、维护大局的原则，将长效机制建设与（案件）专项治理、纠正行业不正之风、（内控）机制建设、落实（四个违反规章制度行为）处理办法以及树立社会主义荣辱观等工作相结合；坚持教育、制度、监督并重，三者统一于长效机制之中，相互促进，共同发挥作用；坚持科学性、系统性、可行性相统一，理论与实际相结合，充分发挥长效机制的整体效能。
5、为适应新的形势和任务要求，进一步加强内部管理，预防案件事故，防范各种风险，保障业务经营健康运行。
总行决定，从2007年开始，在全系统开展“无经济案件、无（刑事案件）、无重大责任事故、无（严重违规违纪）问题”的创建活动。
6、《违反规章制度行为处理办法》，是总行党委依法（从严治行）要求的具体措施，也是一项打基础、管长远的工作，对加强我行内控建设和规范化管理、防范和化解（风险）、促进反腐倡廉，具有十分重要的意义。
清廉金融：防止金融欺诈与腐败
• 加强清廉金融文化培训
• 提高金融机构员工清廉意识
加强清廉金融文化传播
• 利用各类媒体和网络平台进行传播
• 开展清廉金融文化主题活动
• 提高社会对清廉金融文化的认同度
社会监督在清廉金融建设中的作
用与途径
01
社会监督的作用
• 及时发现和纠正金融市场的违规行为
• 防范金融欺诈和腐败行为
• 保护投资者利益
• 建立公平、公正的金融市场环境
• 优化金融资源配置
• 加强金融监管力度
• 加强投资者权益保护
• 促进实体经济发展
• 提高金融市场参与者道德素质
• 提高金融产品和服务质量
• 提高金融服务实体经济的能力
金融监管机构在清廉金融建设中的作用
01
02
03
制定清廉金融政策和法规
加强对金融机构的监管
加强对金融市场的监管
• 涉嫌洗钱、恐怖融资等行为
• 引发金融风险
• 影响国家经济安全
损害人民群众利益
• 导致投资者财产损失
• 影响民生项目资金安排
• 降低金融服务质量
03
清廉金融制度设计与监管
清廉金融制度设计的基本原则与思路
01
02
03
防范金融风险与腐败
保护投资者利益
促进金融市场健康发展
• 建立完善的金融风险防范机制
• 提高员工道德素质
• 保护投资者利益
谢谢观看
T H A N K Y O U F O R WATC H I N G
CREATE TOGETHER
DOCS
• 保护投资者利益
• 降低金融体系脆弱性
• 促进实体经济发展
• 促进金融市场健康发展
2020年陕西银行业保险业清廉金融从业规范考试题库
答案+我名字1 .下列不属不当得利的是（3分）•. 客户赠送的财物•. 客户赠送的有价证券、礼品•. 客户赠送的现金、购物卡•. 工资、奖金2 .下列属于违反规定选拔任用人员的行为是（3分）•. 为本人或者他人争取展示能力的机会和平台•. 降低拟任人员的任职资格条件，简化任职资格许可程序•. 在拟任人员考察工作中积极客观地表达其工作表现•. 在民主测评过程中，鼓励大家自由发表意见3 .下列不符合公共财物管理使用的相关规定是（3分）•. 禁止公款报销或者支付应由个人负担的费用•. 禁止用公款旅游或者变相用公款旅游•. 禁止象征性地支付钱款等方式非法占有国家和公共财物•. 公款购买任何商业保险4 .从业人员可以从事的营利性活动是（3分）•. 个人或者借他人名义经商办企业•. 违反规定拥有非上市公司(企业)的股份或者证券•. 个人在国(境)外注册公司或者投资入股•. 正常买卖股票，出售房产5 .下列不属于利用职权和职务上的便利，谋取不正当利益的行为是（3分）•. 索取或接受贷款人的有价证券、优惠待遇、礼品•. 挪用客户的资金炒股后归还•. 无意间告知客户其妻子办理的私人业务•. 将亲朋好友的金钱贷给客户，双向收取费用6 .当亲属经商需要贷款时，下列哪项表述是正确的（3分）•. 只要领导默许，发放信用贷款是可以操作的•. 可以降低贷款条件，完成业务指标•. 为其简化审批程序，是工作能力强的表现•. 要求其积极配合相关业务规定7 .在清廉从业管理中，可以不承担职责的是（3分）•. 董事会•. 监事会•. 高级管理层•. 客服中心•. 都不对8 .银行业金融机构从业人员不包括（3分）•. 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员•. 银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员•. 银行业金融机构聘用直接从事金融业务的人员•. 驻在网点厅堂销售黄金产品的黄金公司人员9 .张三曾在某银行风险管理部工作，现已离职。
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清廉金融题目
1.我行积极开展清廉金融文化建设，要涵养（）的清廉金融政治生态。
A。
清风养正气，廉洁促发展B。
优秀传统C。
知识内涵D。
文化自信
2.有的党员干部，利用土特产进行利益输送，必须对利用名贵特产类特殊资源谋取私利问题进行专项治理。
下列不属于这种行为的为（）
A。
收受珍稀药材B。
收受天价茶叶C。
收受名瓷名画D。
自购经济茶叶
3.由于我国人口众多、土地资源相对不足，制止餐饮浪费行为对（）意义重大。
A。
经济发展B。
环境污染C。
守护粮食安全D。
生态治理
4.全行党员同志要积极响应《关于爱粮节粮杜绝浪费的倡议书》，做好表率。
要以良好的节俭风气，带动、影响群众积极响应爱粮节粮杜绝浪费的倡议，牢固树立勤俭节约为荣、（）为耻的思想观念，形成爱粮节粮的自觉行动。
A。
珍惜粮食B。
铺张浪费C。
厉行节约D。
开源节流
5.违规操办婚丧喜庆事宜，是当前纪委大力查处的典型问题之一。
《中国共产党纪律处分条例》规定，利用职权或者职务上的影响操办婚丧喜庆事宜，在社会上造成不良影响的，给予（）处分；情节严重的，给予撤销党内职务处分。
A。
诫勉B。
批评教育C。
记过D。
警告或者严重警告
6.清廉金融文化建设是要强化不敢腐的震慑、扎牢不能腐的笼子、增强不想腐的自觉。
（）
对错
7.各单位接待客户允许铺张浪费、大吃大喝。
（）
对错
8.严禁以商务名义变相安排公务接待。
（）
对错
9.纠治节日“四风”不仅要紧盯奢靡享乐之风，也要严肃查处不担当不作为等形式主义官僚主义问题。
（）
对错
10.违规吃喝、违规收受礼金、违规发放津贴、违规使用公车、违规操办婚宴、违规公款旅游等多种情形，都是节日期间容易发生的踩踏纪律红线的突出问题。
（）
对错。