《现代金融业务》期末考试试卷答案
中央广播电视大学2000—2001学年度第二学期“开放教育（专科）”期末考试 现代金融业务试题 2001年7月 题 号 一 二 三 四 五 六 总 分 分 数 一、名词解释：（每题4分，共20分） 1.利息和利率：利息是在借贷关系中借者支付给贷者的报酬（2分）。利率是一定时期利息额与本金之间的比例（2分）。 2.银行信用：是银行及其他金融机构以货币形式，通过存款、贷款等业务活动提供的信用。它是现代经济生活中的主导信用形式。 3.对公存款：商业银行以信用方式吸收的企事业单位的存款。广义的对公存款包括经济组织存款和财政性存款两部分。 4.表外业务：指那些不会引起资产负债表内业务变化，却可以为商业银行带来收入或减少风险的业务活动。主要有担保见证、贸易融通、金融保证、互换、金融期货、期权交易。 5.贷款风险：即信用风险，指获得银行贷款支持的债务人不能按照合同规定偿还本息的可能性。 二、填空题（每空1分，共17分） 1．标准和要求 2．追求利润 经济组织 3．企业周转性 临时性 4．存款准备金政策 5．金融资产的流动性 6．参加者 交易对象 7．贷前调查 贷时审查 8．保证 质押 9．在建工程阶段 投产阶段 10．国内银行业 非银行金融机构 三、判断题（每题1分，共15分。用“√”、“×”表示正误） 1．× 2．× 3．× 4．× 5．√ 6．× 7．√ 8．× 9．×
10．× 11．× 12．× 13．× 14．× 15．×
四、单选（每题1分，共10分）
1．E 2．A 3．A 4．B 5．B 6．B 7．A 8．B 9．A 10．A
五、多选（每题2分，共20分）
1．A B C 2．A B C D E 3．A B C D E 4．A C 5．A B E
6．A B C D E F 7．B C D E 8．A B C D E 9．A B C 10．ABCD
六、问答题：（每题6分，共18分）
1．（1）对借款人进行多方面调查分析，包括职业、生活收支状况、财
产状况和品德（2分）。（2）严格掌握消费信贷的条件（2分）。（3）确定合
理的消费信贷界限（2分）。
2．（1）贷款风险的识别分析：对风险潜在性的辨认、风险类型的确定
和风险形成原因的分析判断（2分）。（2）贷款风险的估价：即衡量银行贷
款发生损失的程度及其相关损失的大小（2分）。（3）贷款风险的防范与控
制。A．建立风险管理保障机制；B．贷款风险的回避、分散和转移；C．贷
款风险的挽回和补偿。（2分）
3．（1）运用经济政策的调节，包括外汇缓冲政策、财政政策、货币政
策和汇率政策（2分）。（2）实施直接管制，包括外汇管制和外贸管制（2
分）。（3）国际经济合作（2分）。
金融专业期末考试题及答案
金融专业期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能不包括以下哪一项？A. 资金的筹集B. 风险管理C. 信息披露D. 产品制造答案：D2. 以下哪个不是金融衍生品？A. 期货B. 期权C. 债券D. 掉期答案：C3. 根据现代投资组合理论，以下哪项不是分散投资的优势？A. 降低风险B. 提高收益C. 优化资产配置D. 减少非系统性风险答案：B4. 以下哪个是金融市场的参与者？A. 政府C. 个人投资者D. 所有以上选项答案：D5. 以下哪个不是金融市场的分类？A. 货币市场B. 资本市场C. 商品市场D. 外汇市场答案：C6. 以下哪个不是金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 促进金融创新D. 维护金融稳定答案：C7. 以下哪个是信用评级机构的主要任务？A. 投资咨询B. 信用评级C. 金融产品设计D. 风险管理答案：B8. 以下哪个不是金融风险管理的工具？B. 期货C. 股票D. 期权答案：C9. 以下哪个是银行的主要业务？A. 存款B. 贷款C. 汇兑D. 所有以上选项答案：D10. 以下哪个不是货币政策工具？A. 利率调整B. 公开市场操作C. 直接融资D. 存款准备金率调整答案：C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融衍生品的作用。
答案：金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一个或多个基础资产的价值。
它们的作用包括风险管理、价格发现、投机和套利等。
2. 什么是有效市场假说（EMH）？答案：有效市场假说是一种理论，认为在一个信息效率很高的市场中，证券的价格会立即并准确地反映所有可用信息。
根据这一假说，投资者无法通过分析信息来获得超额回报。
3. 什么是杠杆收购（LBO）？答案：杠杆收购是一种企业收购方式，其中收购方使用大量的债务融资来购买目标公司的股权。
这种方式可以增加收购方的回报，但同时也增加了财务风险。
三、计算题（每题15分，共30分）1. 假设你购买了一份面值为1000元的债券，年利率为5%，期限为5年，每半年支付一次利息。
XXX现代金融业务04-0002形考答案
XXX现代金融业务04-0002形考答案满分4得分415.商业银行的资本充足率包括以下哪些指标？（）核心资本充足率一级资本充足率二级资本充足率三级资本充足率满分4得分416.以下哪些情况需要进行反洗钱审查？（）开立账户办理贷款发行证券进行资产托管满分4得分417.以下哪些是商业银行的基本业务？（）存款业务贷款业务国际业务保险业务满分4得分418.以下哪些是证券市场的参与者？（）证券公司基金公司银行保险公司满分4得分419.以下哪些是保险公司的主要业务？（）财产保险人身保险健康保险汽车保险满分4得分420.以下哪些是投资基金的种类？（）股票型基金债券型基金货币市场基金外汇基金满分4得分4三、判断题(共5道试题，共20分。
)21.商业银行的主要职能是吸收储户存款，发放贷款，进行国际结算等。
正确或错误？满分4得分422.保险公司的基本职能是防灾防损，预防风险，防范损失。
正确或错误？满分4得分423.投资基金的基本特点是分散投资，风险互补，专业管理，流动性强。
正确或错误？满分4得分424.信托业务是指信托公司以受托人的身份，代为管理和运用委托人的财产，实现委托人的利益最大化。
正确或错误？满分4得分425.证券公司的主要职能是媒介资金需求，参与证券市场构建，优化资源配置，促进产业集中。
正确或错误？满分4得分4简述信托的基本概念和分类。
信托是指委托人将一定的财产或权利交给受托人管理和处置，以达到特定的目的，受益人享有财产收益或权利的一种法律关系。
按照设立目的和受益人的不同，信托可分为公益信托、个人信托和企业信托；按照受托人的性质和组织形式，信托可分为银行信托、非银行信托和公益信托。
现代金融业务试题汇总
一、名词解释（每小题4分，共20分）1．金融市场：是指货币资金融通和金融工具的场所及行为的总和。
2．国际收支：是指一国在一定时期内所发生的国际交易的全部记录。
3．表外业务：指那些不会引起资产负债表内业务变化，却可以为商业银行带来收入或减少风险的业务活动。
4．抵押贷款：抵押是指债务人在法律上把财产所有权转让给债权人，但债权人并不占有财产，以财产担保的债务一经偿付，财产所有权的转让即告结束。
借款人在法律上把自己财产所有权作为抵押而取得的银行贷款称为抵押贷款。
5．打包贷款：是银行对信用证项下的出口商生产进料、加工、包装运输的资金需要而发放的专项贷款。
原保险及再保险：前者是指保险人及投保人之间通过订立保险合同而建立的一种保险关系的保险。
后者是指保险人在原保险合同基础上，通过签订合同，将其所承保的部分风险和责任转给其他保险人的保险。
认股权证交易：认股权证是股份公司发行的、能够按照特定的价格、在特定的时间内购买一定数量该公司股票的选择权凭证。
从内容上看，认股权证具有期权的性质。
认股权证的交易既可以在证券交易所内进行，也可以在场外交易市场上进行。
利率市场化：是指利率的数量结构、期限结构和风险结构由交易主体自主决定，中央银行调控基准利率来间接影响市场利率从而实现货币政策目标。
可转让定期存单：可转让定期存单是指存款人将资金按某一固定利率和期限存入银行并获得可在市场上转让买卖的存单形式凭证。
可转让定期存单是在1961年由美国纽约花旗银行首创的。
股票价格指数期货：是参加交易的买卖双方将某种股票价格指数作为“商品”在交易所内以公开竞价的方式买卖这种“商品”的期货合约，并在未来某一交割日之前进行对冲或按成交价在交割日进行现金结算的一种期货交易。
货币政策：是指中央银行为实现给定的经济目标，运用各种工具调节货币供给和利率所采取的方针和措施的总和。
指数存款证：是商业银行在通货膨胀下为保证客户的储蓄定期存款不贬值而推出的存款帐户。
金融期末考试试题及答案
金融期末考试试题及答案 一、单项选择题（每题2分，共20分） 1. 金融市场的基本功能是（ ）。 A. 资金融通 B. 风险管理 C. 信息提供 D. 价格发现
答案：A 2. 以下哪项不是货币市场工具的特点（ ）。 A. 期限短 B. 风险低 C. 流动性高 D. 收益高 答案：D 3. 以下哪项不是商业银行的主要业务（ ）。 A. 存款业务 B. 贷款业务 C. 证券投资业务 D. 保险业务
答案：D 4. 以下哪项不是中央银行的职能（ ）。 A. 发行货币 B. 制定和执行货币政策 C. 监管金融机构 D. 经营商业银行业务
答案：D 5. 以下哪项不是国际货币基金组织（IMF）的主要职能（ ）。 A. 监督成员国的经济政策 B. 提供短期资金援助 C. 促进国际贸易 D. 维护国际金融稳定
答案：C 6. 以下哪项不是金融监管的目标（ ）。 A. 维护金融稳定 B. 保护消费者权益 C. 促进金融市场竞争 D. 增加金融机构利润
答案：D 7. 以下哪项不是金融衍生品的特点（ ）。 A. 杠杆效应 B. 风险转移 C. 价格发现 D. 固定收益
答案：D 8. 以下哪项不是信用评级机构的主要职能（ ）。 A. 对债务工具进行评级 B. 提供市场分析报告 C. 为投资者提供决策依据 D. 直接参与金融交易
答案：D 9. 以下哪项不是金融科技（FinTech）的应用领域（ ）。 A. 移动支付 B. 区块链技术 C. 人工智能投资顾问 D. 传统制造业 答案：D 10. 以下哪项不是金融危机的常见原因（ ）。 A. 资产泡沫 B. 过度杠杆 C. 监管缺失 D. 经济增长过快
答案：D 二、多项选择题（每题3分，共15分） 11. 以下哪些属于金融市场的参与者（ ）。 A. 个人投资者 B. 商业银行 C. 中央银行 D. 政府机构 E. 非金融企业
答案：ABCDE 12. 以下哪些属于商业银行的风险管理工具（ ）。 A. 资本充足率 B. 贷款损失准备 C. 信用评级 D. 资产证券化 E. 风险分散
现代金融业务试题二
现代金融业务试题二一、名词解释（共5题,共20分）1. 现金寸头（4分）：现金寸头也叫资金寸头，是商业银行持有的现金资产量与现金需求量之间存在的差异。
2. 同业拆借（4分）：同业拆借是指具有法人资格的金融机构及经法人授权的金融分支机构之间进行短期资金融通的行为，目的在于调剂头寸和临时性资金余缺。
3. 再贴现（4分：再贴现是指商业银行把自己已经贴现但尚未到期的商业票据再转卖给中央银行，即要求中央银行给予再贴现，票据债权由商业银行转给中央银行。
4. 汇率（4分）：汇率是一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率，即用一国货币表示的另一国货币的兑换比率。
5. 利息率（4分）：利息率是资金的增值部分同投入资金的价值之比，简称利率，它是衡量资金增值量的基本单位。
二、判断题（共10题,共20分）1. 合作金融表达了一种合作性的资金融通关系。
（）（2分） (正确)2. 证券自营业务有利于活跃证券市场。
（）（2分） (正确)3. 融资是保险的基本职能。
（）（2分） (错误)4. 保险是以科学的方法处理风险的有效措施。
（）（2分） (正确)5. 信用证结算是国际贸易结算的通用方式。
（）（2分） (正确)6. 商业银行要通过大量的定量定性分析后，才能够对项目作业客观的评估。
（）（2分） (正确)7. 项目评估是银行确定贷款多少的重要依据。
（）（2分） (正确)8. 管理咨询服务是商业银行信息咨询服务的一个重要组成部分。
（）（2分） (正确)9. 银行咨询的业务包括地区经济发展战略咨询。
（）（2分） (正确)10. 金银收购要求收兑员接到客户交售的金银，须当面拆包，鉴定成色，按国家牌价计算价款，按付款操作程序将现金交给客户。
（）（2分） (正确)三、单选题（共10题,共20分）1. （C ）是指通过购买大型设备再将该设备以经营租赁等形式出租的金融中介机构。
（2分）A.基金公司B.证券公司C.租赁公司2. 金融稳定是（B ）体系功能运作良好的一种标志。