防范打击和处置非法集资知识问答
防范打击和处置非法集资知识问答为做好防范和打击非法集资宣传工作，切实提高公众对非法集资危害性的认识，从源头遏制非法集资案件高发势头，于至2016年5月1日至2016年5月31日防范非法集资教育宣传月期间举办防范打击和处置非法集资知识问答活动。
一、单选题
1.下列不属于非法集资特征要求的是（）。
A.未经有关部门依法批准吸收资金
B.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传
C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报
D.在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的
2.非法集资的形式不包括（）。
A.通过会员卡、消费卡的形式非法集资
B.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资
C.利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资
D.在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券
3.发布涉及投资咨询业务、金融咨询、贷款咨询、代客理财、代办金融业务活动的广告，广告发布者应当确认广告主体的发布资格，查验广告主营业执照是否具有相应的（）。
A.注册资金
B.股票
C.资产
D.经营范围
4.以下哪种行为属于合法、合理的表达诉求（）。
A.散播虚假信息、进行虚假宣传、从事集资串联活动，扰乱社会秩序
B.在信访接待场所、其他国家机关门前或交通要道上堵塞、阻断交通或非法聚集
C.煽动、策划非法集会、游行、
示威D.通过网上信箱、信访办以及相关部门对外公布的咨询举报电话等形式，理性表达诉求
5.对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究（）。
6.社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？（）
A.受
B.不受
C.看情况而定D不知道
7.未经（）批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。
A.国务院银行业监督管理机构
B.人民银行
C.财政部
D.工商总局
8.私募基金就是通过面向少数投资者募集资金而设立的基金。私募基金可以（）
A.通过媒体、推介会、传单、手机短信大肆宣传
B.向200名以下的有风险识别能力的合格投资者募集资金
C.向投资者承诺保底保收益
D.向普通老百姓公开募集资金
9.对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由（）
责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
A.地方人民政府
B.公安机关
C.信访部门
D.工商部门
10.各类媒体应积极履行社会责任，（）登载非法集资广告，引导公众克服非法牟取暴利、非法获取利益等错误观念，增强投资风险意识，培养正确的投资理念。
A.拒绝
B.可以
C.鼓励
D.少量
二、多选题
1.非法集资活动的危害性有（）
A.参与集资人员遭受经济损失
B.影响经济金融秩序
C.影响社会大局稳定
D.影响党和政府的形象
2.为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。
A.返点费
B.佣金
C.好处费
D.代理费
3.面对非法集资的陷阱，我们要做到（）A.对高息“诱饵”不动心
B.对老板“实力”不崇拜
C.对“官方”背景不迷信
D.对熟人“热心”不轻信
4.非法集资的表现形式有以下几种（）。
A.以投资入股的方式非法吸收资金
B.以投资黄金等名义，以高利吸引社会公众投资
C.以发展农村连锁超市为名，采用召开“招商会”、“推介会”等方式，以高息进行“借款”
D.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
5.非法集资参与者收到损失后应如何“维权”？（）
A.及时主动向公安机关报案
B.要相信办案机关和政府工作组，并积极配合
C.要保存好借款合同、银行转账凭证等相关证据
D.通过堵门、堵路、冲击政府机关等方式“维权”
6.非法集资参与人本金受到损失的，由集资参与人自行承担，集资参与人不得要求（）承担。
A.公安机关
B.司法机关
C.政府部门
D.集资机构
7.打击和处置非法集资应坚持以下原则（）。
A.政府主导
B.属地管理
C.行业主（监）管部门一线把关、依法查处
D.协作配合、积极稳妥
8.下面哪些属于一个理性投资者应有的投资观（）。
A.合法投资
B.只注重高额回报
C.眼见为实
D.审慎投资
防范和处置非法集资条例
防范和处置非法集资条例 第一章总则 第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。 第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。 非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。 本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。 第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。 第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。 第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范
和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。 行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。 第六条国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。 第七条各级人民政府应当合理保障防范和处置非法集资工作相关经费，并列入本级预算。 第二章防范 第八条地方各级人民政府应当建立非法集资监测预警机
防范打击非法集资宣传教育宣传单
拒绝高利诱惑远离非法集资 一、非法集资特征 （一）未经有关部门依法批准或借用合法经营的形式吸收资金。 （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。 （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。 （四）向社会公众即社会不特定的对象吸收资金。 二、非法集资的常见手段 （一）承诺高额回报。 不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅 饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者 高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在 集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一 定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者 遭受经济损失。 （二）编造虚假项目。 不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国 家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。 （三）以虚假宣传造势。 不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外 服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等 网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假 信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不 按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。 （四）利用亲情诱骗。 不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高 额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员， 在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或 增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲 朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资
2019年防范打击非法集资工作总结
20XX年防范打击非法集资工作总结 防范打击非法集资工作总结 为严厉打击非法集资活动，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，根据文件要求，我县就进一步加强防范和处置非法集资工作从六个方面落实： 一、统一思想认识，进一步增强防范和处置非法集资的责任感和紧迫感 各级各有关部门充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，有效防控，坚决打击非法集资活动。目前我县大规模的非法集资的现象基本上已得到有效的遏制。出现的新动向是单位内部和小规模的非法集资现象仍然存在。 二、加大宣传力度，切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力 各乡镇、各直有关部门进一步加大了宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，大力宣传国家有关防范和处置非法集资活动的各项政策措施，教育群众自觉抵制非法集资，从源头治理非法集资滋生和蔓延的环境；从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力。认清非法集资的危害性。各乡镇人民政府按照县政府转发的《湖南省人民政府办公厅（关于依法整治非法集资切实维护社会稳定的通知）》的要求，结合本乡镇实际，制订相应的实施方案，并组织落实。 三、开展风险排查，认真做好对非法集资活动的监测和预警工作 各乡镇人民政府和行业主管、监管部门切实负起本辖区内非法集资活动的监测和预警工作，建立本地区、本行业非法集资活动的监测预警体系，指定相关机构和专门人员，通过建立健全群众举报、新闻监督、监管和查处等信息采集渠道，加强日常监管，把好关口，尽早发现问题，及时作出处理。按照“归口排查、预警排查、重点排查、内紧外松”的原则，认真开展对辖内涉嫌非法集资活动的风险排查。进一步加强监测预警体系和监控能力建设，切实做好预防工作，做到信息灵通、预警及时、反应灵敏、应对有力，坚决杜绝重大原发性非法集资案件发生。
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法
保险公司防范和处置非法集资工作管理办法 第一章总则 第一条为进一步有效开展防范和处置非法集资工作，打击非法集资违法行为，防范化解风险，根据《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》等法律法规及规范性文件的相关规定特制定本管理办法。 第二条本办法所称“非法集资”是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为，同时具备以下四个特征要件： （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 第三条本办法适用于总公司及各分支机构。 第二章防范和处置非法集资工作组织架构及职责 第四条公司成立防范和处置非法集资工作领导小组，由总裁担任组长，领导小组成员包括总裁室其他成员。总公司防范和处置非法集资工作领导小组职责包括：（一）统一领导公司防范和处置非法集资工作； （二）研究、决定有关防范和处置非法集资工作的重大事项。 第五条公司防范和处置非法集资工作领导小组下设工作小组，作为公司防范和处置非法集资工作的协调统筹机构。工作小组组长由总公司合规负责人担任，工作小组成员包括总公司个人业务部、客户服务部、办公室的部门负责人。防范和处置非法集资工作小组职责包括： （一）落实防范和处置非法集资工作领导小组的工作决定； （二）组织、指导、协调、监督相关部门和机构做好防范和处置非法集资工作，制定工作目标和规划； （三）统筹制定公司防范和处置非法集资工作制度流程及信息系统的搭建；
学校防范非法集资宣传月活动总结
学校防范非法集资宣传月活动总结学校防范非法集资宣扬月活动总结(1)为了严厉打击非法集资活动，保护正常的社会稳定，保护广大人民大众的切身利益，根据《平泉县防范和打击非法集资宣扬月活动实行方案》的精神，进1步从源头上做好处理非法集资相干宣扬工作，提高学校教师和学生防范非法集资背法犯法活动的意识和能力，结合我校实际情况，展开了防范打击非法集资宣扬教育活动。现将活动情况总结以下： 1、领导重视，认真组织 让师生充分认识当前非法集资的严峻情势和危害后果。由学校领导班子统1部署，组织实行。我校成立了由校长任组长，安保主任为副组长，各部门成员的防范和打击非法集资宣扬教育活动领导小组。组织和调和、催促各成员部门顺利完成工作。 2、积极实行，重视效果 (1)活动情势 1、充分利用多媒体，广泛展开宣扬。利用学校广播、集会、板报等情势广泛展开宣扬教育活动。 2、悬挂宣扬条幅(珍惜1生心血，阔别非法集资)，张贴宣扬标语。在学校电子屏幕上播放游走字幕。 3、展开主题活动，派发宣扬资料。利用升旗仪式、教职工会议等途径，展开主题教育活动，向广大师生发放公然宣扬资料，利用班队会活动，宣扬防范和打击非法集资的内容，让广大师生深切的了解非法集资的危害性。 (2)宣扬内容 1、宣扬非法集资的定义、特点、表现情势、危害，分析已成功查处并审结的典型案例，表露非法集资犯法主体的经营真相，揭
穿非法集资的手法伎俩，增强广大师生的辨认意识，提高防范、抵抗非法集资活动的能力，有效遏制不法份子的背法犯法行动。 2、宣扬打击非法集资相干法律法规，使广大师生进1步建立遵法遵法的意识和观念，明确组织或参与非法集资活动的不良后果及法律责任，引导广大师生正确认识非法集资存在风险和社会危害，自觉阔别非法集资。宣扬治安管理处罚法、 信访条例等保护社会和谐稳定的法律法规，使广大师生进1步掌握保护本身权益的合法途径，依法公道表达诉求。 3、宣扬展开打击非法集资工作获得的成果，震慑背法犯法活动，引导广大师生、家上进行科学投资、理财、克服暴富心理，增强广大师生、家长理性投资意识。 3、建立教职工教育长效教育机制 为进1步巩固活动效果，我校制定了长时间的警示教育长效机制，搜集关于非法集资、反洗钱等行动的知识和相干案例，定期对教职工进行警示教育，切实提高教职工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。 通过展开宣扬教育活动，使广大教职工充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大教职工防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力，充分发挥宣扬工作“震慑犯法、建立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我校以后还要加大防范和打击非法集资宣扬教育活动，让广大教职工和学生家长阔别非法集资，阔别犯法。 学校防范非法集资宣扬月活动总结(2)为切实做好新情势下防范非法集资宣扬教育工作，根据4川省打击和处置非法集资工作领导小组办公室统1部署，依照4川省教育厅《关于做好2020年防范非法集资宣扬月活动有关工作的通知》和活动方案要求，结合我校实
2019第三届信用电力知识竞赛题目及答案
第三届信用电力知识竞赛题目及答案 第三届信用电力网络知识竞赛活动在北京正式启动。对普及信用知识、优化信用环境，小伙伴们赶紧来答题吧，以下是2018第三届信用电力知识竞赛题目及答案。 一.单选题(共30题,共60分) 1.建立科学、有效的建设领域从业人员信用评价机制和失信责任追溯制度，将肢解发包、转包、违法分包、拖欠工程款和农民工工资等列入______________范围。(2分)A.失信责任追究B.失信惩戒C.失信约束D.失信责任惩处标准答案：A 2.扩大招标投标信用信息公开和共享范围，建立涵盖招标投标情况的信用评价指标和评价标准体系，健全招标投标__________和共享制度。(2分)A.信用信息公开B.信用信息公示C.信用信息公告 D.信用信息互通 标准答案：A 3.推动制定信用服务相关法律制度，建立信用服务机构准入与____机制，实现从业资格认定的公开透明，进一步完善信用服务业务规范，促进信用服务业健康发展。(2分)A.考核B.评价C.退出D.奖惩 标准答案：C
4.建立健全适合小微企业特点的信用记录和______，完善小微企业信用信息查询、共享服务网络及区域性小微企业信用记录。(2分)A.评价标准B.评估指标C.指标体系 D.评价体系 标准答案：D 5.建立__________体系，对互联网企业的服务经营行为、上网人员的网上行为进行信用评估，记录信用等级??推动网络信用信息在社会各领域推广应用。(2分)A.网络信用应用B.网络信用监管C.网络信用评价D.网络信用警示标准答案：C 6.现阶段，我国社会信用体系建设的主要内容是，推进政务诚信、商务诚信、社会诚信和___________建设。(2分)A.司法公正B.司法诚信 C.司法公信 D.司法权威 标准答案：C 7.对群众举报投诉、新闻媒体反映的问题，______部门要认真调查核实，及时依法作出处理，并向社会公布处理结果。(2分)A.行政监管B.市场监管 C.市场监督 D.政府 标准答案：B
防范和打击非法集资活动方案(1)
xxxxxx银行开展防范和打击非法集资 宣传教育活动方案 根据陕西银监局《转发银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（陕银监办[2012]285号）的文件精神，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定本宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。 一、成立领导组，加强组织，落实实施 为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果，在全行引起重视，认真组织。我行统一部署，各部门组织实施。首先，我行成立由行领导任组长；风险部总经理任副组长；各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在风险管理部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。 二、积极实施注重效果 我行将活动分三个阶段开展： 第一阶段：以营业网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能
力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。该项工作7月1日-31日期间完成，由营业部、综合部牵头负责，8月5日前由营业部完成阶段工作总结并报风险部留档。 第二阶段：加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照我行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点：1.直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资；2.利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资；3.与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来；4.客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。 采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。各部门内部有序开展自查工作，采用约见谈话、银企对账、走访客户等方法开展员工涉及社会融资行为的排查。通过谈话了解员工动态情况，并对员工进行思想教育。约见谈话重点了解员工消费、交友、出勤等状况，由各部门主要负责人谈话，填写《员工涉及民间融资行为排查谈话情况表》，并由谈话人和被谈话人双方签字后，由综合管理部留存备查。根据对员工的思想、行为动态了解和掌握，对容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。对有违反规定的员工约见谈话，视情节提交行务会决策给予警示教育、问责处理。 互查是员工之间互相监督，设定风险部邮箱为举报邮箱，举报电话：xxxxxxxx，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资；利用本人或本人控制的账户过
防范非法集资宣传教育活动工作总结
防范非法集资宣传教育活动工作总结 防范非法集资宣传教育活动工作总结 根据《自治区教育厅办公室转发自治区防范和处置非法集资工作领导小组关于印发开展防范非法集资宣传月活动方案的通知》和《县处置非法集资联席会议办公室关于印发开展防范非法集资宣传月活动方案的通知》精神，我局高度重视，认真安排部署，于5月10日开始，在全县教体系统组织开展了防范非法集资宣传教育活动，现将活动开展情况总结报告如下： 一、活动开展情况 本次防范非法集资宣传月活动，以远离非法集资，共创和谐生活为主题，坚持面向基层、面向师生、注重实效、注重创新的原则，全面调动宣传工具，抓住宣传重点，拓宽宣传渠道，高效整合宣传资源，创新、丰富宣传手段，努力扩大宣传工作的覆盖面和影响力，提高师生正确识别和自觉抵制非法金融活动的意识和能力。针对非法集资风险的新特点、新趋势，多渠道、多形式、广覆盖开展防范非法集资宣传教育活动，进一步提高师生对非法集资危害性的认识和对非法集资行为的识别能力，切实加大非法集资风险警示教育，着力宣传非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担，使广大师生自觉远离非法集资，从源头上遏制非法集资，给广大师生营造了一个良好的教育教学环境。
二、主要做法 (一)强化组织领导。为保证防范非法集资宣传月活动有序开展，县教体局成立了以局长为组长，分管副局长为副组长，相关股室负责人及工作人员为成员的县教体系统防范非法集资宣传月活动领导小组，切实加强对防范非法集资宣传教育活动的组织领导，并研究制定了全县教体系统防范非法集资宣传月活动方案，保证了宣传教育活动的顺利开展。 (二)明确宣传内容。各通过举办金融知识讲座等方式，宣传普及与非法集资相关的金融知识，面向广大师生介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，和提高师生识别能力。把《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》(国务院令第247号)、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2021〕18号)、《最高人民法院关于依法严厉打击集资诈骗和非法吸收公众存款犯罪活动的通知》(法〔2004〕240号)和《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(公通字〔2021〕16号)等有关法律、法规和政策作为宣传重点，使广大师生充分认识到参与非法集资不受法律保护，教育广大师生自觉远离非法集资。
防范和打击非法集资宣传教育活动情况汇报
防范和打击非法集资宣传教育活动 情况汇报 据总行XX银发[2012]262号文件要求，为进一步做好防范和打击非法集资宣传活动，营造良好的防范非法集资舆论氛围，XX分行结合本地实际积极组织开展了一系列打击非法集资的宣传教育活动，现将宣传教育活动实施情况汇报如下： 一、宣传教育组织形式 XX分行依据宣传教育活动目标，将受众对象分为社会公众、分行内部员工两个宣传群体分别展开宣传。 1、针对社会公众的宣传 XX分行从实际出发，选择了三种宣传手段:：投入较经济、投放时间较长的的社区宣传窗；内容直观明显的LED字幕；互动效果较好、可深入沟通的现场宣传。 XX分行在社区宣传窗的编排上，从“什么是非法集资”、“非法集资的识别方法”、“相关分类”、“常见手段”、“法律处罚”“典型案例”六方面内容进行了表述，通过图文并茂的方式向观看者宣传了非法集资的危害、增强了对非法集资的防范意识。在宣传板的设计上，XX分行还加入了分行标识元素，普及防范非法集资知识的同时，还提升了我行知名度。活动期间，XX分行在XX市东胜街道樱花、泰
和、王家、史家、朝晖五家社区开设了针对“打击防范非法集资”的宣传专栏。 除平面静态宣传方式外，在布置有宣传栏的社区中，6月30日上午，XX分行还组织人员开展了以“打击防范非法集资、普及理财知识”为主题的现场宣传活动，活动吸引了较多社区居民的驻足，我行人员向前来问询的数十位居民分发了打击非法集资宣传单页，并讲解了选取正规理财渠道与途径的重要性。 2、针对分行内部的宣传 XX分行在办公场所内的宣传窗里开设了“打击防范非法集资”宣传专栏。宣传专栏选取了《关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办发〔2012〕160号）文件内容：要求银行业金融机构和从业人员不得从事民间借贷、违规担保和非法集资活动的八个“不得”规定，并强调宣传了我行对参与非法集资员工的处罚措施。宣传专栏共计选取了8个银行从业人员参与非法集资的典型案例，通过非法集资人员最终被绳之以法、事业与生活遭受惨重打击的现实后果教育每一位分行员工要抵制诱惑、远离非法集资。 二、职责分工 根据总行要求，XX分行成立防范和打击非法集资宣传教育小组。分行傅力勇行长助理担任小组组长，分行办公室是分行防范和打击非法集资宣传教育的管理和执行机构，负责宣传教育的具体实施和推进工作。
网络安全知识竞赛题库(100道)
一、单选题 1.（容易）2014年2月27日，中共中央总书记、国家主席、中央军委主席、中 央网络安全和信息化领导小组组长习近平2月27日下午主持召开中央网络安全和信息化领导小组第一次会议并发表重要讲话。他强调，_______和_____是事关国家安全和国家发展、事关广大人民群众工作生活的重大战略问题。 A．信息安全、信息化 B．网络安全、信息化 C．网络安全、信息安全 D．安全、发展 答案：B 2.（容易）2016年4月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 指出，网络空间的竞争，归根结底是____竞争。 A．人才 B．技术 C．资金投入 D．安全制度 答案：A 3.（容易）2014年2月，我国成立了（），习近平总书记担任领导小组组长。 A．中央网络技术和信息化领导小组 B．中央网络安全和信息化领导小组 C．中央网络安全和信息技术领导小组 D．中央网络信息和安全领导小组 答案：B 4.（容易）首届世界互联网大会的主题是______。 A．互相共赢 B．共筑安全互相共赢 C．互联互通，共享共治 D．共同构建和平、安全、开放、合作的网络空间
答案：C 5.（容易）2016年4月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 指出，“互联网核心技术是我们最大的‘命门’，______是我们最大的隐患”。 A．核心技术受制于人 B．核心技术没有完全掌握 C．网络安全技术受制于人 D．网络安全技术没有完全掌握 答案：A 6.（中等）2016年4月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 指出：“互联网主要是年轻人的事业，要不拘一格降人才。要解放思想，慧眼识才，爱才惜才。培养网信人才，要下大功夫、下大本钱，请优秀的老师，编优秀的教材，招优秀的学生，建一流的____。” A．网络空间安全学院 B．信息安全学院 C．电子信息工程学院 D．网络安全学院 答案：A 7.（容易）2016年04月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 的讲话强调，要建立______网络安全信息共享机制，把企业掌握的大量网络安全信息用起来，龙头企业要带头参加这个机制。 A．政府和企业 B．企业和企业 C．企业和院校 D．公安和企业 答案：A 8.（容易）2016年04月19日，习近平总书记在网络安全和信息化工作座谈会上 的讲话强调，要加快网络立法进程，完善依法监管措施，化解网络风险。前段时间发生的e租宝、中晋系案件，打着（）旗号非法集资，给有关群众带来严
打击非法集资工作方案
为有效打击和处置各种形式的非法集资活动，保护广大人民群众的合法利益，维护经济金融秩序和社会稳定，根据《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》（######等文件精神，结合我市实际，制定以下工作方案。 一、指导思想和工作目标 从保证经济金融安全运行、维护群众合法权益的高度出发，认真贯彻落实国务院、省政府关于打击和处置非法集资工作的有关文件精神，按照“地方为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，在市委、市政府的领导下，各有关部门、单位建立健全管理、预防、处置非法集资的工作机制，及早消除各类隐患，有效防范、遏制非法集资活动的发生和蔓延，维护良好的金融秩序，促进社会和谐稳定。 二、工作原则 （一）快速反应，及时果断。发现非法集资的苗头和线索以后，各有关地区和部门必须果断采取措施，及时摸清情况，快速高效地遏制非法集资行为，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。 （二）把握政策，依法打击。打击和处置非法集资工作，要以相关的法律和法规为准绳，充分发挥公安司法机关的主体作用，各有关部门要密切配合，形成合力，共同维护良好的金融秩序。 （三）条块结合，属地管理。市政府对打击和处置非法集资的工作实施统一部署和协调。各市（县）、区政府应根据市统一部署，负责本市（县）、区辖区内打击和处置非法集资的具体操作，市与市（县）、区有关部门之间加强协调配合，形成合力。 （四）积极妥善，维护稳定。各级政府应积极稳妥地处置非法集资活动，做好群体性事件的预防和处置，维护社会稳定。
三、组织领导和工作职责 （一）工作机构 建立市政府统一领导、各有关部门共同参与的防范和处置非法集资案件工作机制。成立####打击和处置非法集资工作小组，由市委常委、常务副市长#####副秘书长、市政府金融###、##########市检察院、市委宣传部、市综治办、市信访局、市发改委、市经信委、市监察局、市国家安全局、市民政局、市财政局、市建设局、市住保房管局、市农委、市商务局、市文广新局、市信电局、市政府金融办、市政府法制办、无锡工商局、人民银行无锡市中心支行、###等部门和各市（县）、区人民政府分管负责人。工作小组办公室设在市政府金融办。（名单见附件） （二）工作小组主要职责 1.根据市政府统一部署，在处置非法集资部际联席会议和省打击和处置非法集资工作领导小组的指导下，贯彻落实国家、省处置非法集资的方针政策，统领全市打击和处置非法集资工作。 2.研究制定全市打击和处置非法集资工作的政策措施，研究确定打击和处置非法集资的工作机制和工作程序，研究决定重大案件的处置工作。 3.根据有关单位请求，协调成员单位开展对非法集资的调查取证、性质认定、维护稳定等处置工作。 4.督促和指导各市（县）、区政府开展打击和处置非法集资工作。 5.办理处置非法集资部际联席会议和省打击和处置非法集资工作领导小组交办的其他
社区防范非法集资宣传教育工作总结
社区防范非法集资宣传教育工作总结 近年来，非法集资案件屡屡发生，犯案手法花样翻新，令人防不 胜防。为引导辖区居民自觉远离和抵制非法集资，防范和打击非法集资，保护辖区居民的财产安全。近日，中城街道梅林社区在辖区内开展“远离非法集资”为主题的宣传材料发放活动。 本次活动是以直接面向居民朋友交流互动的方式，我们不仅采取 发放宣传材料和公益年画的形式，还给居民详细讲解非法集资的危害以及投资、财富公司的宣传策略，告诉大家正确识别“高额回报”的民间借贷、“快速致富”等电信及网络投资项目的真面目，避免上当受骗，并号召大家积极行动起来参与到防范和打击非法集资的行动中来，识破非法集资组织者的险恶用心，坚决不参与非法集资，如发现非法集资行为要及时向政府有关部门举报，共同维护社区的稳定和谐。 此次宣传活动，进一步普及了金融知识，认清了一些非法集资组 织者的真实面目，引导公众培养正确的投资理念，提高了居民们的识别能力，自觉远离和抵制非法集资，维护正常金融秩序，促进社会健康有序发展，奠定了良好的基础，为辖区防范打击涉众型经济犯罪营造了良好氛围。
为提升社区居民防范非法集资的能力，增强风险防范意识，引导 社区居民远离非法集资，自觉抵制非法集资，"元旦"、“春节”期间，九三社区精心筹划了一系列的防范和处置非法集资的宣传教育活动。 社区讲座和宣传活动中，社区工作人员通过图片、漫画视频、案 例等群众比较容易接受和记住的方式为社区居民做了生动的演讲，详细的向居民介绍了非法集资活动的性质、种类、形式和危害性以及从事非法集资活动会受到的法律处罚等相关知识，列举了居民身边的例子，提醒居民要增强风险辨别能力，坚决抵制高额回报的诱惑，不接受各类非法集资的资料，不散播非法集资的信息，不组织参与非法集资的活动，帮助居民树立正确的理财观念，以平常心态对待投资理财，对投资项目承诺“收益”越高的越要保持清醒头脑，用审慎的态度进行投资理财，不听信“一夜暴富”的神话，合理合法的进行投资理财，现场还为居民发放了相关的宣传资料。 此次防范和处置非法集资的宣传教育活动，受到了辖区居民的欢迎，特别是深受老年朋友的大力欢迎，社区居民更是高兴地说：“社区举办这么贴近群众、贴近生活的活动，我们不用担心会上当受骗啦”。 模板,内容仅供参考
防范和处置非法集资工作方案(最新)
防范和处置非法集资工作方案 近年来，在各地、各单位的共同努力下，我市防范和处置非法集资工作取得了积极进展。但当前非法集资工作形势依然严峻。从全国看，非法集资案件居高不下，大案要案频发。从我市看，各类投资管理公司、投资咨询公司等相关机构的快速发展，在推动我市经济转型和经济繁荣的同时，也不同程度滋生了非法集资的土壤，扩散了非法集资的领域，非法集资将成为我市经济稳定和社会和谐的重大隐患。为贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的方案》（X发〔X〕59号）精神，有效遏制非法集资高发蔓延势头，加大防范和处置工作力度，切实保护人民群众合法权益，防范系统性、区域性金融风险，特制定本方案。 一、指导思想 深入贯彻党的X和X二中、X、X、X全会精神，认真落实党中央、国务院和市委、市政府决策部署，主动适应经济发展新常态，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，逐步建立防打结合、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。 二、基本原则 (一）防打结合，打早打小。既要解决好浮出水面的问题，讲求策略方法，依法、有序、稳妥处置风险；更要做好防范预警，尽可能
使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。 (二）突出重点，依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度地追赃挽损，强化跨区域、跨部门协作配合，防范好处置风险的风险，有效维护社会稳定。 (三）疏堵结合，标本兼治。进一步深化金融改革，大力发展普惠金融，提升金融服务水平。完善民间融资制度，合理引导和规范民间金融发展。 (四）齐抓共管，形成合力。市政府牵头，统筹指挥;市防范和处置非法集资工作领导小组顶层推动、协调督导，各部门协同配合，加强监督管理。强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来。 三、主要目标 非法集资高发势头得到遏制，存量风险及时化解，增量风险逐步减少，大案要案依法稳妥处置。非法集资监测到位、预警及时、防范得力，一旦发现苗头及早引导、规范、处置。政策法规进一步完善，处置非法集资工作纳入法治化轨道。广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高，买者自负、风险自担的氛围逐步形成。金融服务水平进一步提高，投融资体系进一步完善，非法集资生存土壤逐步消除。 四、工作任务 (一）加强领导，明确责任，完善组织协调机制。进一步加强对防范和处置非法集资工作的组织领导，进一步明确目标任务，加强部
防范和打击非法集资宣传教育活动
防范和打击非法集资宣传教育活动 根据《山西银监局关于开展全省银行业金融机构2016年防范和处置非法集资宣传月活动的通知》的要求，山西灵石农村商业银行认真贯彻宣传教育活动精神，以维护经济稳定为出发点，扩大宣传教育覆盖面，提高社会公众对非法集资的识别能力，积极落实相关要求和规定动作，专项活动全面完成。 一、统一思想，提高认识 灵石农商行将防范和打击非法集资宣传教育活动作为服务社会公众、履行社会责任的一 项重要工作来抓。成立了活动领导组，拟定活动方案，明确各部门、各支行的工作任务和职责分工，对全体员工特别是一线人员进行了有针对性的培训，提高员工对非法集资的识别能力，确保做好防范和打击非法集资宣传教育工作。对各部门具体工作进行部署；统一宣传内容、活动形式、资料发放。 二、积极宣传，增强抵御能力 宣传教育活动期间，我单位31家支行共悬挂宣传条幅30条、展板25块、电子显示屏 24小时滚动宣传，发送短信2000余条，宣传资料8000余份，参与现场讲解82人次。 通过开展非法集资宣传教育活动，广大客户群体充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大社会群众防范非法集资的意识，提高了识假防骗的能力,培养了正确投融资理念， 营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，充分发挥了宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。 三、加强监督，查防并举 （一）坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，在全行开展信贷业务风险排查、理财业务风险排查、员工参与民间借贷行为风险专项排查，进一步强化了内控和风险管理，强化职业操守教育，狠抓操作风险防范，建立非法集资风险防控长效机制。 （二）查找存在问题，把整改工作落实到位。组织了专班人员对辖内所有网点进行了防 范和打击非法集资宣传教育工作的检查，重点是“四查四看”。 宣传活动开展以来，灵石农商行认真总结，增强宣传效果。加强非法集资监测、预警体系，组织专人对非法集资活动进行了分析研究，将非法集资的特征、表现形式以及常见手段进行了认真总结和归纳，为广大群众广辨别非法集资活动提供参考。 灵石农商行，您身边最贴心的百姓银行！
企业经营成功的因素习题
第II 卷（非选择题） 请点击修改第II 卷的文字说明 评卷人 得分 二、材料题（本题共14道小题,第1题0分,第2题0分,第3题0分,第4题0分,第5题0分,第6题0分,第7题0分,第8题0分,第9题0分,第10题0分,第11题0分,第12题0分,第13题0分,第14题0分,共0分） 1. （18分）材料一：2015 年，某市就推进中小微型企业平稳健康发展，作如下要求：为缓解资金问题，提高企业增值税和营业税起征点；规范市场金融秩序，依法严厉打击非法集资、高利贷等违法行为；同时，为推动产业转型升级，责令停止和限期改正高耗能、高污染中小微企业。 （1)材料一中某市政府促进中小微型企业发展的做法，体现了宏观调控的哪些手段？（6分） 材料二：一批中小微型企业抓住机遇，取得骄人成绩．他们有的潜心研发高、精、尖的产品，极力拥有自主知识产权，有的大幅降低生产经营成本，坚持科学管理，提升竞争力；有的坚持对用户负责，售后服务要求严格，以赢得巨大的市场回报；有的根据市场不断调整定位，且坚持以质量增强竞争力；有的积极吸引外资，增强出口创汇能力，并坚持走出国门参与竞争。 （1）运用《经济生活》相关知识，分析材料二中小微型企业做法给我们什么启示？（12 2.（26分）阅读材料，回答问题 材料二：瓷器是代表中国文化和国家形象的重要符号之一。享有“东方艺术”美誉的福建德化陶瓷在陶瓷发展史上书写了辉煌的篇章。在经济的文化含量日益提高，文化的经济功能越来越强的背景下，德化陶瓷产业面临如何延续历史文脉、提升产品文化含量、加快陶瓷文化产业发展的新挑战。专家们指出，迎接这一新挑战尚需解决一些现实问题。 （2）结合材料二，从企业的角度，针对材料中专家们指出的问题提出解决措施，并简要说明理论依据。（12分） 3.阅读材料，完成下列各题（15分）。 工业企业景气指数能够准确、及时地反映宏观经济运行和企业经营状况，预测经济发展的变动趋势 表一 表二：2013年第一季度与2014年第一季度工业企业景气指数主要指标比较 与2013年同期比 企业盈利水平 高2.1% 企业库存状况 降0.5% 企业订货情况 高2.5% （1）材料中的表一与表二分别反映了怎样的经济现象。（6分）
XX镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案
修政发[2010]49号 关于印发《修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案》的通知 各村、社区、镇直各部门： 《修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案》已经修山镇党委、政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。 附件：修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案 修山镇人民政府 二〇一〇年十一月一日 主题词：打击非法集资宣传方案 发至：各村社区镇直各部门 修山镇党政综合办 2010年11月1日印发 （共印30份）
修山镇防范打击非法集资知识 进村入户宣传活动工作方案 为了进一步增强人民群众对非法集资危害性的认识，提高广大群众的识别防范能力，根据桃江县政府的决定开展防范和打击非法集资知识进村入户宣传活动，特制订本方案。 一、指导思想 以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观、党的十七大和十七届四中全会精神，采取有效措施，开展广泛的防范打击非法集资宣传教育活动，从源头上有效遏制非法集资案件的发生，维护我镇经济金融秩序稳定与安全，促进社会和谐稳定。 二、工作目标 以保护人民群众切身利益，维护社会稳定为出发点，提高人民群众对非法集资的识别能力，增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范打击非法集资的良好舆论氛围，同时，行使强大的舆论攻势震慑犯罪分子，并以此扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，推动全镇各村、社区、镇直各部门建立上下联动、行之有效的宣传教育工作长效机制。 三、主要内容 （一）大力宣传《坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动—全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室负责人答新华社记者问》、《权威部门介绍防范和打击非法
防范和处置非法集资工作机制
防范和处置非法集资工作机制 为有效开展防范和处置非法集资工作，加强县级各有关部门及各乡政府的协调配合，规范处置非法集资工作程序，明确行业主管、监管部门工作职责，提高工作效率，切实维护我县金融市场正常秩序和社会稳定，根据《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》、《处置非法集资工作操作流程（试行）》文件精神，结合我县实际，制定本工作机制。 一、预防监测 （一）各成员单位应当加强防范非法集资宣传工作，教育社会公众认识非法集资的违法性和危害性，提高其对非法集资的识别能力和防范意识。 （二）各成员单位应制定本系统及主管行业监测预警方法，识别，监测，控制和化解非法集资风险。加强日常监督管理，预防监测所管理行业领域的非法集资风险。加强与其他单位信息共享，及时发现通报相关线索。 （三）县市场监督管理局应当加强广告监督管理，完善监测措施。发布融资广告的企业应当具备相关金融业务资质或者其他证明文件，涉嫌非法集资的广告，及时进行行政处置，发现涉嫌非法集资风险应当及时移送县公安局。 （四）县公安局应当加强对涉金融领域企业的风险监测排查工作，充分利用基层派出所的优势，以精细化为目标，构建涉金融领域企业网格化管理长效机制。 （五）县委网信办应当按照职责分工，加强互联网信息传播的
监督管理，完善监测措施，发现涉嫌非法集资的互联网信息，应当及时移送县公安局。 （六）金融监管部门应当指导、督促金融机构、非银行支付机构建立非法集资监测预警机制，加强对可疑资金的检测。金融机构、非银行支付机构发现涉嫌非法集资线索，应当及时报告金融管理部门。 二、处置流程 （一）案件受理 1、行政处罚。各行业主管、监管部门在监测和排查中发现非法集资苗头或接到举报，应由行业主管、监管部门作出决定，在职权范围内视情节轻重做出相应处罚，并将处罚结果报县处非办。如发现涉嫌非法集资线索直接移送司法机关。 2、立案侦办。县公安局负责涉嫌非法集资案件立案侦查工作，受到各行业主管、监管部门提交的线索情况报告和接到群众举报，应立即研究处理意见，如立案应及时报县处非办。如案情特别重大，由县处非办上报领导小组，研究决定启动相应级别应急预案。 （二）追赃挽损 县公安局对涉嫌非法集资的单位和个人立案侦办后，应立即协调银保监、房管、交管等有关行业主管、监管部门对其相关财产予以冻结、扣押，最大限度挽回财产损失。 （三）调查取证 公安机关立案后，由各行业主管、监管部门配合，在职权范围内开展调查工作。对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，应向县处非领导小组汇报，组织由公安，税务，金融、市场监督等部门成立的联合调查组，制定联合调查方案，实施联合调查取证。
当前非法集资案件难点问题探析
当前非法集资案件难点问题探析 2010 年第1 期NO.12010 云南警官学院学报JournalofYunnanPoliceOfficerAcademy 总第78 期Sum78 当前非法集资案件难点问题探析李春,阎治力 （1.云南警官学院,云南?昆明650223;2.云南省公安厅,云南?昆明650000） 内容摘要:非法集资严重影响当前我国经济建设和社会稳定,虽多次严厉打击, 收效甚微.本文力求从涉案罪名, 法律规制,侦查环节及投资心理等方面的难点问题进行分析,并提出相应对策. 关键词:非法集资;难点;对策;经济案件中图分类号:DF792.1 文献标识码:A 文章编号:1672 --------------------------------------------------------------------------- 6057（2010）01 —89 一O5 上个世纪九十年代以来,我国非法集资活动呈现出愈演愈烈的趋势,且形式多样.虽多次严厉打击,收效甚微. ,现状与特征近年来,非法集资在我国屡禁不止,并向多领域和职业化发展.有关资料表明:仅2006 年,全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起,涉案总价值296亿元.非法集资在云南省也时有发生,2007 年 1 至11月,云南省公安机关立案侦查的非法集资案件21 起,涉案总 价值 1 亿元.这些非法集资活动涉及面广,危害极大,不但扰乱了社会主义市场经济秩序,还 破坏金融秩序,影响金融市场的健康发展;同时严 重损害群众利益,威胁社会稳定;损害人民政府的 声誉和形象.非法集资的主要特征有:一是未经有 关监管部门依法批准,违规向社会（尤其是向不 特定对象）筹集资金.如未经批准吸收社会资 金;未经批准公开,非公开发行股票,债券等.二 是承诺在一定期限内给予出资人货币, 实物,股权 等形式的投资回报.有的犯罪分子以提供种苗等 形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支 付回报;有的则以商品销售的方式吸收资金,以承 诺返租,回购,转让等方式给予回报.三是以合法 形式掩盖非法集资目的.为掩饰其非法目的,不法 分子往往与受害者签订合同, 伪装成正常的生产经 营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的. 二,当前打击的难点 （一）涉案罪名.概念不清,以表现形式代替规范名词,导致打击无力目前关于非法集资一词众说纷纭,还没有唯 的准法定概念,刑法中也没有规定非法集资罪的罪名.理论界大致有三种观点:其一认为: “非法集资”不是规范的法律术语,而是对“非法吸收公众存款”的通俗叫法. ”非法吸收公众存款”包括了变相吸收公存款的行为.第二种观点较为普遍,认为: ”非法集资”包括“非法吸收公众存款”和”集资诈骗”第;三种观点认为:非法集资实质上是一个罪群,它涉及四种罪:非法吸收公众存款罪,集资诈骗罪,欺诈发行股票,债券罪和擅自发行股票,公司,企业债券罪.
处置非法集资情况汇报
竭诚为您提供优质文档/双击可除处置非法集资情况汇报 篇一：xx银行关于开展防范和处置非法集资工作落实情况报告 xx银行关于开展防范和处置非法集资工作落实情况 报告 xx银监分局： 为维护社会金融秩序，加强员工及群众防范非法集资意识，保护消费者合法权益，我行自接《云南银监局进一步做好防范和处置非法集资工作的实施方案》（云银监办发【20XX】33号）全行上下高度重视，充分认识做好防范和处置非法集资工作的重要意义，在行领导统筹安排下，我行成立了工作小组，并进行了相关自查及宣传等工作，现将工作落实情况汇报如下： 一、成立工作小组 组长：xx 副组长：xx 组员：xxx、xxx、xxx
二、加强内部管理 根据《关于下一步加强银行业务和员工行为管理的通知》（银监办发【20XX】57号）、《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》（银监办发【20XX】97号）、《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》（银监办发【20XX】53号）等文件 的要求，我行对现有业务进行了全面风险排查。我行制定有《xx银行反洗钱管理办法》《xx银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》《xx银行大额交易和可 疑交易报告管理办法》《xx银行反洗钱报告管理办法》《xx银行反洗钱工作考核办法》《xx银行反洗钱管理办法实施细则》《xx银行反洗钱协查工作制度》《xx银行个人客户 身份识别和身份信息资料管理规定》等内控制度，对反洗钱工作有较为完善的规定，全行员工针对自身岗位职责认真履职，无异常行为，无异常账户交易。认真落实轮岗制度；对账频率为每月对账，经办人员与对账人员相分离；业务授权人员与经办人员相分离。 三、加大公众宣传力度及员工培训力度 截止至报告之日，我行本年内开展反洗钱户外宣传2次，厅堂内常年摆放反洗钱宣传折页，常年开展反洗钱柜台宣传。组织员工反洗钱培训2次。 1、厅堂宣传：大堂经理、柜员负责厅堂宣传工作，把