2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答案
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2016证券投资基金基础知识冲刺试题及
答案
的更新。
2016证券投资基金基础知识冲刺试题及答案
1.为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。
A.货银对付原则
B.分级结算原则
C.共同对手方制度
2
D.净额清算原则
2.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余
额分别不得超过该只债券流通量的( )。
A.10%
B.20%
C.30%
D.35%
3.( )是指结算系统实时检査参与者券款情况，只要结算所需条
件满足即可进行券款的交收。
3
A.实时处理
B.批量处理
C.当面处理
D.集中处理
4.共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的
交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由( )充当。
A.结算机构
B.证券公司
4
C.保险公司
D.商业银行
5.实行分级结算原则主要是出于防范( )的考虑。
A.操作风险
B.信用风险
C.经营风险
D.结算风险
5
6.封闭式基金份额净值由( )进行公告。
A.基金公司
B.证券交易所
C.基金管理人
D.证监会
7.自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买
卖股票、债券的差价收入，继续免征( )。
A.所得税
6
B.营业税
C.印花税
D.增值税
8.估值错误的处理不包括( )。
A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急
方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即
纠正
B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%
时，基金管理公司应当及时向监管机构报告
C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%
7
时，基金管理公司应当公告
D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额
持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任
9.以下关于基金资产估值，表述正确的是( )。
A.海外的基金多数不是每个交易日估值
B.只要有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值
C.我国的封闭式基金每周估值一次
D.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额
净值
8
10.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的( )。
A.基金持有人和基金管理公司
B.基金管理人和基金托管人
C.基金管理公司和基金托管人
D.中国审计署和基金管理公司
11.基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，
( )营业税。
9
12.以下关于基金利润分配的表述，错误的是( )。
A.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着
投资者有投资损失
B.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的
利润分配
C.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多
次数
10
D.封闭式基金一般采用现金方式分红
13.下列不属于投资收益的是( )。
A.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益
B.债券投资而实现的利息收入
C.因股票、基金投资等获得的股利收益
D.衍生工具投资产生的相关损益
14.开放式基金利润分配默认的方式应当采用( )。
11
A.现金分红
B.红利再投资
C.平均分配
D.不弥补亏损直接分配
15.以下关于开放式基金利润分配错误的是( )。
A.开放式基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基
金收益分配的最低比例
B.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损
12
C.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资两种
D.基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人当将红利再
投资
答案：
1.C 解析 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入
共同对手方制度安排。
2.B 解析 任何一家市场参与者(基金管理公司运用基金财产进
行远期交易的，为单只基金)的单只债券的远期交易卖出与买入总余
额分别不得超过该只债券流通量的20%。
3.A 解析 实时处理是指结算系统实时检查参与者券款情况，只
要结算所需条件满足即可进行券款的交收。
13
4.A 解析 共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和
卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，一般由结算机构充当。
5.D 解析 实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。
6.C 解析 考察基金估值程序。
7.B 解析 《关于证券投资基金税收政策的通知》自2004年1
月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收
入，继续免征营业税。
8.C 解析 基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的
0.5%时，基金管理公司应当公告
9.D 解析 目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日
公告基金份额净值。封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个
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交易日也进行估值。海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一
部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次
10.C 解析 基金会计的责体是对其进行会计核算的基金管理公
司和基金托管人
11.A 解析 对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，
免征营业税
12.B 解析 货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六
和周日的利润。
13.B 解析 债券利息收入属于基金的利息收入。
14.A 解析 开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
的方式
15
15.D 解析 基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应
当支付现金。
编辑推荐：
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基金基础押密题1答案
2016年证券投资基金押密题（1）1 [单选] （）把未来现金流直接转化为相对应的现值。
(1分)A．即期利率B．远期利率C．贴现因子D．到期利率2 [单选] 下列关于信用利差特点的说法中，正确的是（）。
Ⅰ.信用利差随着期限增加而扩大Ⅱ.信用利差随着经济周期的扩张而扩张Ⅲ.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化Ⅳ.信用利差受经济预期影响(1分)A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3 [单选] 在我国，对（）从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
(1分)A．非银行金融机构B．企业C．证券投资基金D．基金管理公司4 [单选] 封闭式基金份额净值由（）进行公告。
(1分)A．上市的证券交易所B．基金托管人C．基金管理人协同基金托管人D．基金管理人5 [单选] 收益率曲线的三种类型不包括（）(1分)A．正收益曲线B．反转收益曲线C．水平收益曲线D．负收益曲线6 [单选] 某半年付息一次的债券票面额为1000元，票面利率10%，必要收益率为12%，期限为5年，如果按复利计息、复利贴现，其内在价值为（）元(1分)A．926.40B．927.90C．993.47D．998.527 [单选] 下列关于证券交易所的说法正确的是（）(1分)A．证券交易所可以持有证券B．证券交易所可以进行证券的买卖C．证券交易所决定证券交易的价格D．证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境8 [单选] 关于基金业绩评价，以下表述错误的是（）(1分)A．不同投资目标与范围的基金不具备可比性B．投资目标与范围不同的基金可以一起评价和比较C．基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考D．基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气9 [单选] 下列关于衍生工具的特点说法错误的是（）(1分)A．杠杆性B．跨期性C．联动性D．风险低10 [单选] 上交所交易主机对股票大宗交易申报进行成交的确认时间段为（）(1分)A．9:30-15:00B．15:00-15:30C．9:30-15:30D．9:30-11:3011 [单选] 基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
2016年证券从业资格考前冲刺试题
II. 保护投资者利益原则 III. “三公”原则 IV. 监管与自律相结合原则 A：I、II、III B：I、II、IV C：II、III、IV D：I、II、III、IV 答案：D 解题思路：我国证券市场监管的原则是（1）依法监管原则 （2）保护投资者利益原则（3） “三公”原则 （4）监管与自律相结合原则。 大纲考点：证券市场监管的意义和原则
第 7 题：证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监 管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付的是（）。 A：证券公司 B：证券交易所 C：证券投资者保护基金 D：中国证券登记结算公司 答案：C 解题思路：证券投资者保护基金的用途是当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实 施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家规定对债权人给予偿付。 大纲考点：证券投资保护基金
第 4 题：下列关于二板市场说法正确的是（） Ⅰ.二板市场又称为创业板市场 Ⅱ.在中国特指上海创业板 Ⅲ. 目的是扶持中小企业，尤其是高成长性企业 Ⅳ.地位仅次于主板市场 A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解题思路：二板市场在中国特指深圳创业板。 大纲考点：多层次资本市场的主要内容
第 14 题：我国现行的首次公开发行股票的定价方式是（）。 A：协商定价方式 B：询价方式 C：上网竞价方式 D：市价折扣方式 答案：B 解题思路：股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价 方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发 行价格。 大纲考点：我国的股票发行制度的演变
第 8 题：从资本市场的发展历程来看，（ ）是证券监管机构的首要任务和宗旨。 A：保护投资者利益 B：证券经营机构的不断壮大 C：保证证券交易价格的稳定 D：保证证券发行人能够筹集到所需资金 答案：A 解题思路：从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发 展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。 大纲考点：证券市场监管的意义和原则
全国2016年1、4、7、10月自学考试证券投资与管理必考试题和答案
全国2016年1、4、7、10月自学考试证券投资与管理必考试题和答案全国2016年1、4、7、10月自学考试证券投资与管理必考试题和答案课程代码：00075一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.证券的基本特征是( C )1-1-3A.价值特征和经济特征B.经济特征和商业特征C.法律特征和书面特征D.投资特征和书面特征2.证券的主要特性中不包括．．．( A )1-1-4A.成长性B.流通性C.机会性D.风险性3.英国的证券经营机构又称为( C )1-2-11A.投资银行B.证券公司C.商人银行D.全能银行4.理论上说，额定资本、发行股本、实收股本的关系为( A )2-2-39A.额定资本>发行股本>实收股本B.发行股本>额定资本>实收股本C.实收股本>额定资本>发行股本D.发行股本>实收股本>额定资本5.以下证券投资风险中不属于．．．系统风险的是( D )9-2-260A.市场风险B.政策风险C.利率风险D.财务风险6.某公司发行面值为100元的股票，预期每年股息为15元，市场利息率为10％，该股票的价值为( C )2-4-52A.1000元B.250元C.150元D.101.5元7.一笔期限为2年的贷款，年利率为10％，贷款额为10000元，复利计息，该笔贷款到期后的利息为( A )3-1-59A.12100元B.12000元C.2100元D.2000元8.以非日元的亚洲国家或地区货币发行的外国债券称为( A )3-5-78A.龙债券B.武士债券C.猛犬债券D.东亚债券9.根据投资风险和收益的不同，投资基金可以分为( C )4-1-91A.契约型基金和公司型基金B.开放型基金和封闭型基金C.成长型投资基金、收入型投资基金和平衡型基金D.股票基金、债券基金、货币市场基金10.股票、国债、公司债券等证券从发行人销售给投资者而形成的市场称为( B )1-1-5A.沪、深证券交易所B.一级市场C.二级市场D.三级市场11.下列属于技术分析方法的是( C )8-3-218A.公司财务分析B.宏观经济分析C.道氏理论分析D.行业分析12.某公司财务报表显示，公司2005年7月30日流动资产500万，流动负债200万，存货为100万，该公司的速动比率为( B )8-2-213A.2.50B.2.00C.0.50D.0.4013.下列反映偿债能力的财务指标是( A )8-2-213A.速动比率B.应收账款周转率C.存货周转率D.股东权益收益率14.移动平均线是指( C )8-4-238A.MACDB.DIFC.MAD.RSI15.下列不符合．．．股份公司上市条件的是( A )7-2-175A.公司股本总额不少于1000万B.公司成立时间须在三年以上，最近三年连续盈利C.持有股票面值人民币1000元以上的股东数不少于1000人D.公司最近三年内无重大违法行为，财务会计报表无虚假记载16.以人民币标明股票面值，以外币购买和交易，专供外国和中国港、澳、台地区投资者买卖的股票是( A )2-4-51A.B股B.H股C.S股D.N股17.根据《公司法》规定，股票不得．．以( A )6-2-148A.折价发行B.溢价发行C.平价发行D.面额发行18.投资者可以随时赎回的基金是( B )4-1-88A.封闭式基金B.开放式基金C.公司型基金D.契约型基金19.证券经营机构的设立监管主要有( C )10-2-298A.注册制和核准制B.注册制和会员制C.注册制和特许制D.核准制和特许制20.由于市场需求基本饱和，产品的销售增长率减慢，迅速赚取大量利润的机会减少，整个行业开始进入( D )8-2-206A.初创期B.成长期C.稳定期D.衰退期二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案(3)
证券从业资格考试《证券投资基金》试题你做了吗？跟着证券从业资格考试频道来做一下2016证券从业资格考试证券投资基金模拟试题吧，预祝各位都能顺利通过考试，更多试题、考点、资讯请持续关注本频道的更新。
>>查看汇总：证券从业资格考试《证券投资基金》模拟题及答案汇总单选：如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的( )。
【201409】【201312】【201206】【201103】A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担答案：A解析：证券投资基金的特点之一是利益共享，风险共担。
即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。
单选：基金管理公司的督察长应由( )聘任。
【201409】【201406】【201212】A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司总经理C.中国证监会D.基金管理公司董事会答案：D解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
单选：基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。
【201409】【201406】【201209】【201103】A.基金管理人B.基金投资人C.基金注册登记机构D.基金销售机构答案：A解析：基金托管人应根据基金管理人的指令办理资金划拨。
单选：《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
【201409】【201312】【201203】A.0.8%B.0.3%C.0.5%D.0.1%答案：C解析：当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
单选：基金期末可供分配利润为( )。
【201409】【201309】【201203】A.期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C.期末资产负债表的未分配利润D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分答案：A解析：基金期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。
2016年基金从业资格《证券基金基础》习题及答案(3)
2016年基金从业资格《证券基金基础》习题及答案(3)1.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是( )。
(环球网校2016基金从业资格基金法律法规练习题之职业道德与业务规范(3))A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式2.基金管理人的最主要职责是( )。
A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来C.基金资产的清算D.基金资产的投资运作3.证券投资基金在( )被称为“共同基金”。
(环球网校2016基金从业资格基金法律法规练习题之职业道德与业务规范(3))A.美国B.英国C.香港D.日本4.集合理财的优点包括( )。
A.强化监管B.具有规模优势C.收益稳定D.风险固定5.以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全6.( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构B.基金自律组织C.基金评价机构D.基金份额登记机构7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是( )。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取的投资收益8.公司型基金以( )的投资公司为代表。
A.美国B.英国C.中国D.西欧9.开放式基金( )公布基金单位资产净值。
(环球网校2016基金从业资格基金法律法规练习题之职业道德与业务规范(3))A.每年B.每季度C.每周D.每日10.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是( )。
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案(4)
单选：反映股票基金风险大小的指标有( )。 A.凸度 B.安全垫 C.贝塔值 D.久期 答案：C 解析：凸度和久期是固定收益证券的衡量指标，安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。
单选：关于基金分类的意义，以下表述不正确的是( )。 A.基金分类是基金评级机构进行基金评级的基础 B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 C.有助于确保投资者投资基金获利 D.有利于监管部门针对不同基金的特点实施有效的分类管理 答案：C 解析：基金分类不能确保投资者投资基金获利。 单选：2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为( )。
A.股票基金、债券基金、保本基金、ETF B.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 C.股票基金、债券基金、平衡基金、货币市场基金 D.股票基金、成长基金、收益基金、指数基金 答案：B 解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。 单选：第一只ETF是在( )推出的。 A.澳大利亚 B.美国 C.英国 D.加拿大 答案：D 解析：第一只ETF是在加拿大推出的。 单选：衡量股票风险的指标是( )。 A.凸性 B.久期 C.基点价格值 D.Beta 答案：D 解析：衡量股票风险指标是Beta值，Beta值越大，风险越大。 单选：如果以P/B比率(股票价格与每股账面价值的比率)为标准将股票分为价值型和成长型，则价值型股票的P/B比率( )。
A.小于1 B.大于10 C.较低 D.较高 答案：C 解析：P/B为市净率，价值型股票的市净率较低。 单选：根据投资债券的( )不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。 A.信用等级 B.平均到期收益率 C.发行人 D.平均久期 答案：A 解析：低等级、高等级债券基金是按投资债券信用等级划分的。 单选：关于货币市场基金的说法，正确的是( )。 A.既适合短期投资，也适合长期投资 B.适合短期投资 C.适合长期投资 D.没有投资风险 答案：B 解析：货币市场基金适合短期投资，投资风险低。 单选：货币市场基金日每万份基金净收益的计算公式为( )。 A.当日基金净收益/当日基金份额总额 B.当日基金净收益/当日基金份额总额×100 C.当日基金净收益/当日基金份额总额×100% D.当日基金净收益/当日基金份额总额×10000 答案：D 解析：日每万份基金净收益=当日基金净收益/当日基金份额总额×10000。
《证券投资基础知识》七模考卷(含答案、解析)
2016年基金从业资格七模—《证券投资基础知识》机考押题试卷(3)单选题(共100题，每小题1分，共100分)。
以下备选项中只有一项最符合题目要求-不选、错选均不得分。
(1)2015年某省8个地级的财政支出(单位：万元)分别为：59000、50002、65602、66450、78000、78000、78000、132100，这组数据的中位数为( )万元。
A: 72225B: 78000C: 66450D: 75894答案:A解析:对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。
8个地级市的财政支出排序后为：50002，59000，65602，66450，78000，78000，78000，132100。
正中间是两个数时，可用它们的平均数来作为这组样本的中位数。
该组数据的中位数为：(66450+78000)／2=72225(万元)。
(2)期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡，期权的买方以支付一定数量的( ) 为代价而拥有了这种权利。
A:保证金B:期权费C:佣金D:手续费这意味着期权的买方和卖方获利和损失的机会不是均等的。
期权的买方获得了好处而没有任何坏处，获得了一种权利而没有义务。
买方为获得这种权利而支付一定费用是合理的；同样，对于只会遭受损失的卖方而言，收取一定的期权费也是合理的。
(3)需要公司股东投票表决通过的事项不包括( )。
A:公司日常业务B:公司合并C:公司解散D:公司分立答案:A解析:普通股股东可以选出董事，组成董事会以代表他们监督公司的日常运行；董事会选聘公司经理，由经理负责公司日常的经营管理。
经理拥有对公司大部分业务的决策权，无须经过董事会的同意。
但对于一些重大事务的决定，如公司合并、分立、解散等则需要股东投票表决通过。
(4)财政部代表中央政府发行的债券，被称为( )。
A:国债D:金融债券答案:A解析:(5)在某城市2014年4月空气质量检测结果中，随机抽取6天的质量指数进行分析。
2016基金从业资格考试试题及答案汇总
46.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持( )。
A.基金份额持有人利益优先的原则B.基金托管银行利益优先的原则C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。
【考点】合规管理的主要内容47.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的( )。
A.利率风险B.信用风险C.购买力风险D.政策风险【答案】B【解析】债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的信用风险。
投资者为弥补低等级信用债券可能面临的较高信用风险，往往会要求较高的收益补偿。
一些债券评级机构会对债券的信用进行评级。
如果某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券的基金的资产净值也会随之下降。
【考点】特殊基金品种的信息披露48.世界上最早的开放式证券投资基金是( )。
A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B【解析】投资基金真正的大发展却是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
【考点】证券投资基金的起源与发展49.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到( )人以上。
2016证券考试市场基础知识测试题：投资基金的费用
2016证券考试市场基础知识测试题：投资基金的费用小编为大家收集了2016证券市场基础知识的练习题，想要看更多证券相关内容可以收藏证券从业栏目，我们会以最快的速度更新相关内容。
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1.基金管理费通常是( )。
[2010年5月真题]A.逐日计提，按日支付B.逐周计提，按月支付C.逐日计提，按月支付D.逐日计提，按周支付【答案】C【.解析】基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。
2.在各种基金中，管理费率最低的是( )。
[2010年5月真题]A.认股权证基金B.债券基金C.货币市场基金D.股票基金【答案】C【解析】目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。
即在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低。
3.基金托管费是支付给( )的费用。
[2010年5月真题]A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人【答案】A【解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
4.基金托管费通常按( )的一定比例提取。
[2010年3月真题]A.基金总收益B.基金资产市值C.基金资产总值D.基金资产净值【答案】D【解析】参见第3题解析。
5.假设某基金持有的某三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为( )万元。
[2010年5月真题]A.2200B.2250C.2300D.2350【答案】C【解析】基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案(3)
2016证券从业资格考试证券投资基金测试题及答案（3）的更新。
单选：如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的( )。
【201409】【201312】【201206】【201103】A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担答案：A解析：证券投资基金的特点之一是利益共享，风险共担。
即投资人根据其持有基金份额的多少，分享基金投资的收益和承担基金投资的风险。
单选：基金管理公司的督察长应由( )聘任。
【201409】【201406】【201212】A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司总经理C.中国证监会D.基金管理公司董事会答案：D解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
单选：基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。
【201409】【201406】【201209】【201103】A.基金管理人B.基金投资人C.基金注册登记机构D.基金销售机构答案：A解析：基金托管人应根据基金管理人的指令办理资金划拨。
单选：《证券投资基金法》规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的( )以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。
【201409】【201312】【201203】A.0.8%B.0.3%C.0.5%D.0.1%答案：C解析：当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
单选：基金期末可供分配利润为( )。
【201409】【201309】【201203】A.期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数B.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C.期末资产负债表的未分配利润D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分答案：A解析：基金期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。