中国证券市场监管发展和建议
中国证券监管体制存在问题及对策建议
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经 济科 苑
中国证券监管体制存在 问题及对策建议
李 萝秋
（ 黑龙 江嘉寓 门窗幕墙有 限公 中国市场经济的不断发展 ， 证券 市场 已成 为中国市场经 济建设 中最引人 注 目和 最具 活力的新 生产物 ， 因此 ， 对 中国证券 市场的监管体制 的研 究具有重要 的理论价值和现 实意义。本 文结合 中国证券监 管的国情 ， 针对证券监管体制存在 的问题 ， 提 出了完善 中 国证券监管体制 的对策建议。 关键词 ： 证券监管 ； 监 管体制 ； 对策建议 体现法律的权威ｌ 生 和公正ｌ 生。 １中国证券监管体制的现状 第一， 中国证券法确立的金融监管体制改革 的一项重大原则 ： 实行 ３ ． ２完善证券市场信息披露制度。第一 ， 完善国家统一的电子信息 证券与银行、 保险、 信托业分业经营、 分业监管。第二 ， 主要以政府监管 披露系统。 充分利用互联网不断创新信息传递的手段 ， 建立完整 、 统一 为主 ， 自 律组织管理为补充 。 第三 ， 中国证监会是我 国 证券市场的主管 的数据库。 建立规范的信息披露制度， 尽量简化信息的传输渠道 ， 提高 部门， 拥有广泛的监管职责 。 在 国际证券市场上 ， 履行监管职责的主要 信息披露的质量。 第二 ， 继续强化 自 律组织的信息监管功能。证券交易 所应该严格审查公司上市的申请 ，监督上市公司是否按照规定披露相 证券监督管理机构有集权化的趋势 。 ２中国证券监管体制存在的问题 关信 息。 第三 ， 完善有关信息披露的民 事责任 。 缅 》 虽然确立了以 ２ ． １证券市场执法不够严格。监管力度不够 ， 导致对证券市场的执 承担民事责任优先 ， 但缺少具体的可操作性 ， 对广大投资者利益保护方 因此不能真正的保护广大投资者的利益。 证券监管 法不严，虽然已经推出一系列改革措施 ，大力的推进证券市场的市场 面的缺乏具体规定， 化、 国际化 、 法制化进程 ， 但己出台的法规 因不及时修正而没有充分发 部门 在对存在违规现象的 公 司进行处罚的同时 ， 必须尽 决 建设民事赔 挥效力 ， 法规内容上 的 整体 ｆ 生 和绕 陛 程度偏低 ， 法规之间缺乏配套与衔 偿制度。 此外 ， 为充分保护投资者的利益 ， 应规定上市公司对其盈利预 接， 许多法规的可操作性不够。法制建设不健全， 就容易产生靠 临时出 测不实时承担的法律责任 ， 建立相应的法规。 台的政策来调整的现象， 难免有很大的负面效应 ， 造成监管的直接成本 ３ ３建立以 政府监管为主体的多层次证券监管体系。 政府作为监管 机构一定要与证券业协会 、 证券交易所等相互配合 ， 充分发挥 自身的监 和间接 成本 过高 。 ２ ． ２证券市场信息披露不够充分。 证券市场 的 信息 不对等 ， 直接导 管作用、 提高监管的效率。 致公信力受到威胁 ， 中国证券市场上市公 司招股 、 上市 、 配股和年报中 首先 ， 证券交易所 由于其直接和证券市场打交道 ， 可 以充分发挥其 比较普遍的存在信 息 披露不真实的问题。 作为一线监管的作用。其次， 自律组织应当充分发挥 自己的职能， 加强 ２ ． ３监管理念与实际工作不协调。 现行监管政策缺乏明确的目标评 对会员的教育进而提高证券市场参与者的职业道德，促使其遵守证券 价体系， 人们对于政策的优劣性、 是否确实起到弥补市场失灵的作用 以 市场的法律法规 ， 避免证券市场违法 、 违规现象的发生。最后 ， 政府可以 及是否是市场需要的政策等都无 得知。 如果不解决这些问题， 很难对 通过立法来确定证券交易所 、 证券业协会所拥有的权力， 从法律上保证 监管机构的工作实效做出充足的判断。 了自 律监管机构充分发挥作用。 同时政府也对证券交易所 、 证券业协会 ２ ． ４公平与效率难统一。 形式上的集中与实际上存在的多极监管主 等 自律机构在进行监管时进行行政监督 ，从而引导 自律机构监管的有 体和利益主体， 难以做到公平与效率的统一 证券市场上证监会是最直 序运行。 接、 最权威的管理者， 它对证券市场实施的各项政策既体现了政府的调 ３ ． ４充分发挥 自 律组织的监管职能。 在证券市场发展中自律监管起 控作用， 又在一定程度上反映出其他利益集团的意愿 ， 它并非完全超脱 到 很重要 的作用 ， 为使其充分发挥 自 律组织的监管职能 ， 应当从以下几 于证券市场之 Ｅ 。 尤其是证券市场存在 决速创造巨额利润的机会， 更是 个方面进行改进 ： 第一 ， 确立 自律监管组织 的法律地位 ， 进而保证其运 吸引较多部分权力阶层的加入。 在制衡利益的过程中， 会使监管政策收 用职权的合法 陛。 第二 ， 增强 自 律监管组织的独立性。政府应减少对 自 到干扰， 由 此难以实现证券市场效率和公平 目 标。 律组织的控制， 使其作为政府与市场之间的媒介， 充分发挥其 自 律监管 ３对完善中国监管体制的建议 职能。第三 ， 加强政府监管与 自律监管的融合。一方面扩大 自律监管机 ３ ． １完善证券监管法律法规体系的建设。 证券市场的监管机构没有 构的权力 ，加强其 自身的功能建设 ，充分发挥其对政府监管的补充作 充分的履行法律所给予的职能、缺乏监管的力度是造成中国证券市场 用。另一方面，政府监管机构应与 自律组织建立 良好的信 息沟通和协 监管问题的最重要原因。因此 ， 需要采取一些措施 ， 充分发挥证券监管 作 ， 不仅有助于划分监管权限， 还进而达到统一监管 ， 提高监管的有效 机构职能、 提高监管力度。 性和 权威性 。
国内证券市场监管存在的问题及对策
国内证券市场监管存在的问题及对策随着中国证券市场的蓬勃发展，监管问题也日益凸显。
近年来，不断曝出的各类违规行为和丑闻事件，让市场监管问题愈发备受关注。
证券市场是经济发展的重要组成部分，监管问题的存在不仅会损害投资者的权益，也会阻碍市场的正常运转和投资者的风险管理。
下面我们将就国内证券市场监管存在的问题进行分析，并提出相应的对策。
一、存在的问题1.资本市场违法违规行为频发。
诸如内幕交易、操纵股价、财务造假等违法违规行为依然时有发生，这些行为严重损害了市场的公平性和透明度，严重侵害了广大投资者的合法权益。
2.监管体制不够完善。
监管部门之间的协作和信息共享并不畅通，监管职责不清晰，监管工作效率亟待提高，监管手段和手段相对滞后。
这些问题都导致了监管漏洞和盲区的存在，让一些不法分子有机可乘。
3.监管技术和手段滞后。
当前的监管技术手段和手段相对滞后，很难及时发现和打击各类市场操纵行为和欺诈行为，很大程度上损害了投资者的利益。
4.投资者教育亟待加强。
投资者教育是保护投资者合法权益的有力措施，但目前我国的投资者教育工作还存在一定的不足，导致一些投资者缺乏风险意识和相应的理财知识，容易受到不法分子的欺骗。
5.监管部门人才储备不足。
目前监管部门的人才储备还不够充分，监管人员的业务水平和专业技能需要进一步提高，以适应市场的不断变化和复杂化。
二、对策1.建立健全监管体制。
应当进一步明确各监管部门的职责和权限，并加强各监管部门之间的协作和信息共享，形成监管合力，提高监管效率和水平。
2.加强监管技术手段建设。
应当加大对监管技术手段的投入，引入先进的监管技术手段，如大数据、人工智能等，提高对市场的监控能力和预警能力，及时发现和打击各类违法违规行为。
3.提高监管力度。
对于各类违法违规行为，监管部门应当依法严厉打击，加大对违法分子的处罚力度，让市场有一片清净的环境，保护投资者的利益。
4.加强投资者教育。
应当加大对投资者教育的投入，加强投资者的风险教育和理财知识教育，提高投资者的风险意识和自我防范意识，减少不法分子的机会。
我国证券市场的监管体系
我国证券市场的监管体系随着我国证券市场的发展壮大，监管体系也日益完善和规范。
证券市场的监管是保护投资者利益、维护市场秩序和促进市场健康发展的重要保障。
本文将从监管机构、监管规则和监管措施三个方面来介绍我国证券市场的监管体系。
一、监管机构我国证券市场的监管主体是中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）。
证监会是国务院直属事业单位，负责全国证券市场的监督管理工作。
作为最高监管机构，证监会负责制定证券市场的监管政策、规则和制度，监督证券市场的运行情况，并对违法违规行为进行处罚和纠正。
证监会下设各级分支机构，如证券交易所、证券公司、基金管理公司等，协助证监会进行具体的监管工作。
证券交易所是证券市场的核心机构，负责证券的发行、交易和信息披露等工作。
证券公司承担证券交易的中介服务，为投资者提供证券交易、投资咨询和资产管理等服务。
基金管理公司则管理和运营各类基金，为投资者提供多样化的投资选择。
二、监管规则我国证券市场的监管规则主要包括法律法规、规章制度和业务规范等。
法律法规是证券市场的基础性规则，包括《中华人民共和国证券法》等。
证监会依据法律法规制定相应的规章制度，如《上市公司信息披露管理办法》、《证券公司风险管理办法》等，以规范市场行为。
业务规范是指对证券市场各业务环节进行规范的细则和标准。
例如，证券交易所会发布交易规则和交易细则，明确交易的方式、时间和交易品种等；证券公司会制定内部管理制度，规范自身的经营行为；基金管理公司会制定基金合同和基金管理规则，明确基金的投资范围和运作方式等。
三、监管措施为了更有效地监管证券市场，证监会采取了一系列监管措施。
首先，证监会加强了对市场主体的准入监管，对证券公司、基金管理公司等进行严格的审核和监管，确保市场主体的合规经营。
其次，证监会加强了信息披露监管，要求上市公司及时、准确地披露相关信息，提高市场透明度。
此外，证监会还通过日常监管、现场检查、处罚和纠正等手段来保护投资者利益，维护市场秩序。
关于中国证券发展的一些建议
关于中国证券发展的一些建议中国证券市场自上世纪90年代初建立以来，已经取得了显著的发展成果。
然而，与国际成熟市场相比，中国证券市场仍然存在一定的差距。
为了进一步提升中国证券市场的国际竞争力，本文将从以下几个方面提出一些建议：一、完善法律法规体系加强证券法的立法工作，明确证券公司、投资者、上市公司等各方的权利和义务，为证券市场的健康发展提供法治保障。
完善内幕交易、操纵市场等违法违规行为的处罚力度，加大对违法违规行为的打击力度，维护市场秩序。
建立健全投资者保护制度，加强对投资者的教育引导，提高投资者的风险意识和自我保护能力。
二、优化市场结构进一步推进多层次资本市场建设，完善创业板、中小企业板等市场功能，为不同类型的企业提供差异化的融资渠道。
扩大沪港通、深港通等互联互通机制的实施范围，促进内地与香港资本市场的交流与合作。
推动债券市场的创新与发展，丰富债券品种，降低企业融资成本，提高直接融资比重。
三、提升市场流动性深化股票发行制度改革，简化发行程序，提高发行效率，增加市场供给。
完善股票质押式回购业务规则，降低股票质押式回购的成本，提高资金利用率。
推广股指期货等金融衍生品的应用，丰富市场风险管理工具，提高市场流动性。
四、加强市场监管建立健全市场监管机制，加强对上市公司的日常监管，提高信息披露质量。
完善退市制度，严格执行退市标准，加大对僵尸企业的清理力度。
加强对中介机构的监管，严厉打击违法违规行为，维护市场公平竞争。
五、培育国际化人才队伍加强对证券从业人员的培训和教育，提高其专业素质和国际视野。
支持高校和研究机构开展证券教育和研究工作，培养具有国际竞争力的专业人才。
引进国际优秀金融人才，提升中国证券市场的国际竞争力。
六、推动科技创新发展鼓励金融科技企业与传统金融机构合作，推动金融科技创新发展。
支持创新型企业上市融资，为其提供多元化的融资渠道。
加强金融科技监管，防范金融科技创新带来的潜在风险。
总之，中国证券市场要实现更高质量的发展，需要在法律法规、市场结构、市场流动性、市场监管、人才培养和科技创新等方面进行改革创新。
我国证券市场监管问题与建议
较少 的财政资金带动 大量的金融 资金用于 农 立互助性质的保险组织； 二是加 强对保险知识 ［】 ２王威． 中国农村金 融服 务体 系协 调发展 研
我们要采 究 【］哈 尔滨： Ｄ． 东北林业大学，０７ ２０． 村建设 ； 二是在不 断提高 员工素 质、 提高设 备 的宣传 。在发展农业保险的过程 中，
资金服务， 从而便利了农户和相关 企业。河北
（ 作者单位 ： 河北金融 学院 ）
（ 建立健全保 障体 系。 三） 一是要政策上给
的农村金融服务体系可以借鉴国外的做法 ， 创 予倾斜。 可以通过提取风险准备金、 给予补贴、 参考文献 ：
鼓 【 张晓山等． １ ］ 新农村建设研究报告 ［ ． 尔 Ｍ 哈 ］ 新金融产 品和服务 。 一是可以建立低息的长期 税收优惠等政策大 力发展政策性农业保险，
度 金融机 构不但 向农户和 相关企业 发放不 同 由农村信用 社、 村镇银行 、 贷款公司等机 贷款担 保物的范 围， 小额 完善风险 管理体制 ， 提高 期限的贷款 ，而且还 向与农 业密切相 关的仓 构提供， 在原有的业务基础上， 扩大抵押品的 运营能力。
储、 、 输、 包装 运 加工等环节提供一 条龙 的信贷 范围， 开发出新的、 适应他们需求的业务品种。
、
引言
法 ， 出政 策 建 议 。 是 ， 提 但 我们 发 现 那 些 多 证 券 交 易所 有 效 监 管 的两 架 马 车 ， 者 必 两
由 于 我 国 证 券 市 场 的 发 展 实 际 上 是
年 以前 就 提 到 的一 些 问题 仍 然在 重演 ， 投 须 相 互 配 合 、 一 不 可 ， 要 说有 效 的 自 改 革 的 产 物 ， 一 定 的 独 创 性 ， 没 有 历 缺 不 有 却 资 者 保 护 的整 体 状 况 并 不 见 明显 好 转 ， 监 律 监 管 尚 未建 立 ， 就连 证券 交 易所 的 自律 史 的继 承 性 ， 经 济 转 轨 过程 中 夹 杂着 计 在 管 中 的 许 多 漏 洞 时 时 被 媒 体 抓 住 炒 作 一 监 管地 位 都没 有 一 个 清 晰而 具 体 的 定位 ， 划 和 市场 的双 重 色彩 ， 此 监 管 所 面 临 的 因
当前我国证券市场的主要问题及对策
当前我国证券市场的主要问题及对策一、市场背景近年来，中国证券市场经历了快速发展和不断改革的过程。
自成立以来，中国证券市场逐渐成为亚洲地区最具活力和重要的证券市场之一。
证券市场的建设不仅支撑了中国经济的发展，而且在全球证券市场中也日渐成为主要的参与者之一。
但是随着中国证券市场在国际范围内的日益重要性和规模不断扩大，市场中也逐渐出现了各种问题。
本文将从市场制度、投资者保护、信息透明度、法规制度等方面探讨当前我国证券市场的主要问题及对策。
二、市场制度方面的问题及对策1、市场监管不力市场监管是保障证券市场健康运行的重要环节。
当前我国证券市场中存在监管不力的问题，包括：市场监管机构缺乏专业、高效的监管人员、制定监管制度不够完善、监管手段不够灵活等。
对策：加强监管制度建设，提高监管人员的专业素质，增强监管的科学性和效率性。
此外，可以采取多种监管手段，如差额调控制度、停顿交易制度等，以保护市场的投资者和维护市场稳定。
2、市场资金链条不完善证券市场健康发展必须有良好的资金链条，但目前我国证券市场资金链条不完善，主要表现为：资金过程中有很多中介环节，导致投资者的成本偏高；结算制度不够完善，导致交易效率低下。
对策：促进资金链条的畅通，推进证券交易结算制度的升级改革。
加快建立专业健全的金融机构监管制度，以规范监管和确保风险控制，进一步完善金融市场的发展。
3、市场竞争不足市场竞争是推动证券市场健康发展的重要动力，但当前我国证券市场中存在竞争不足的问题，主要原因是：市场准入门槛过高，导致市场份额被大型机构集中。
对策：降低市场准入门槛，加大外资竞争的力度，鼓励各机构主动扩大市场份额，促进市场竞争的公平性和有效性。
三、投资者保护方面的问题及对策1、投资者风险意识淡薄投资者风险意识淡薄是当前我国证券市场的一个大问题，主要表现为：只注重眼前利益，很少对投资风险有清晰的认识；对于证券市场投资计划不具有充分的了解和熟悉度。
对策：加强投资者教育和培训，为投资者提供有价值的信息和各种投资理财工具，增强投资者风险意识，鼓励他们更好的参与到证券市场中。
推进证券公司发展的几点建议(精)
推进证券公司发展的几点建议在国务院的正确领导和中国证监会的大力推动下，我国证券公司的综合治理已取得阶段性成果、证券业的系统性风险也得到有效控制;但同时我们也应该看到,制约证券业发展的诸多因素依然存在，使得我国证券公司综合竞争力低下、自主创新能力弱的痼疾并未得到根本改观，在证券市场日益规范化和国际化的背景之下，我国证券公司不但没有摆脱危机、反而有被进一步边缘化的趋势。
若任由这种局面持续下去，不仅将使证券业加速衰败和消亡，而且将对资本市场的发展乃至于整个国民经济的运行都带来灾难性后果。
因此，为证券公司创造良好的发展环境、尽快使其摆脱困境，已成为证券市场发展和对外开放的不二选择。
为此,我会广大会员单位呼吁，在证券公司自身加快改革发展的同时，管理层也应从推动我国证券市场的持续稳定发展出发，培育证券公司的自主创新能力、支持证券公司的创新发展,尽快使证券公司步入持续、稳定、健康发展的良性轨道。
一、我国证券公司的现状1、证券公司数量众多，但资产规模偏小、且资产规模缩水严重近年来,为推动行业资源整合、降低行业整体风险，中国证监会加大了对高风险券商的处置步伐,到目前为止已有20余家券商被处置,行业竞争秩序得到极大改善，但证券公司数量仍多达100余家，资产规模偏小，难以适应证券业规模化、国际化发展的要求。
2004年末，114家证券公司总资产、净资产分别为3293.73亿元、669。
08亿元，平均每家28。
89亿元、5。
87亿元.这一资产规模与美国的一流投行相比还相距甚远。
如,我国证券公司平均总资产仅为摩根斯坦利的0。
045％、美林的0。
054％、高盛的0.066％；平均净资产仅为摩根斯坦利的0。
252％、美林的0.226%、高盛的0.283％。
值得注意的是，受制于股指深幅调整的拖累、以及执行《金融企业会计制度》的影响，在证券公司数量小幅减少的同时，证券公司的资产规模却大幅缩水。
2004年末114家证券公司总资产、净资产同比分别减少32。
中国证券市场如何进行有效监管
中国证券市场如何进行有效监管一、法律法规的制定有效监管的第一步是建立完善的法律法规体系。
中国证券市场监管部门，如中国证监会，应相应地制定一系列法律法规，包括《证券法》、《上市公司治理准则》等，以规范市场行为和监管行为。
这些法律法规的制定应符合国际惯例，同时也应考虑到中国国情。
二、加强市场监管部门的职能及权限中国证券市场监管部门应当拥有相应的权力和职能，以有效监管市场。
一方面，监管部门应当加强对证券市场的日常监管，例如审查和监督上市公司信息披露、打击内幕交易和操纵市场等违法行为。
另一方面，监管部门应当加强对金融机构的监管，包括证券公司、基金公司等，以确保其依法合规经营。
三、加强市场信息披露信息披露是证券市场有效运行的基础。
监管部门应对上市公司的信息披露进行严格监管，确保其信息披露真实、准确、及时、完整，并进行相应的监督检查和追责。
此外，监管部门还应推动建立信息披露的自律机制，促使上市公司自觉地履行信息披露的义务。
四、完善市场准入制度市场准入是监管的重要环节。
监管部门应完善市场准入制度，对准入证券市场的机构和产品进行审查、审核和许可。
市场准入应包括实质准入和形式准入。
实质准入是指对申请准入市场的机构或产品的质量、合规性等方面进行审查；形式准入是指对申请准入市场的机构或产品的资质、条件等方面进行审核。
五、加强投资者教育和保护投资者教育和保护是有效监管的重要组成部分。
监管部门应加强投资者教育，提高投资者的风险意识和投资能力，使其能够更好地理解投资风险，并做出明智的投资决策。
此外，监管部门还应加强投资者保护，在投资者权益受到侵害时，提供相应的救济渠道和措施。
六、加强跨境监管合作证券市场的有效监管需要跨境合作。
中国证券市场监管部门应积极参与国际组织和机构，加强与其他国家监管机构的交流与合作，共同应对跨国资本流动、跨国证券欺诈等跨境挑战。
需要指出的是，以上提到的措施和方法只是中国证券市场有效监管的一部分，其实现涉及到多个层面和方面的努力，包括政府、监管部门、市场机构和投资者等共同的参与和配合。
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矿产资源开发利用方案编写内容要求及审查大纲
矿产资源开发利用方案编写内容要求及《矿产资源开发利用方案》审查大纲一、概述
㈠矿区位置、隶属关系和企业性质。
如为改扩建矿山, 应说明矿山现状、
特点及存在的主要问题。
㈡编制依据
(1简述项目前期工作进展情况及与有关方面对项目的意向性协议情况。
(2 列出开发利用方案编制所依据的主要基础性资料的名称。
如经储量管理部门认定的矿区地质勘探报告、选矿试验报告、加工利用试验报告、工程地质初评资料、矿区水文资料和供水资料等。
对改、扩建矿山应有生产实际资料, 如矿山总平面现状图、矿床开拓系统图、采场现状图和主要采选设备清单等。
二、矿产品需求现状和预测
㈠该矿产在国内需求情况和市场供应情况
1、矿产品现状及加工利用趋向。
2、国内近、远期的需求量及主要销向预测。
㈡产品价格分析
1、国内矿产品价格现状。
2、矿产品价格稳定性及变化趋势。
三、矿产资源概况
㈠矿区总体概况
1、矿区总体规划情况。
2、矿区矿产资源概况。
3、该设计与矿区总体开发的关系。
㈡该设计项目的资源概况
1、矿床地质及构造特征。
2、矿床开采技术条件及水文地质条件。