合规承诺书考题(书面有答案)
合规承诺书考题(书面有答案)“证券营业部合规经营承诺书”专项考试一、单项选择题（选项为4个）1、证券经纪人可同时接受几家证券公司的委托？（）A 、1B、2C、3D、没有限制。
答案：A2、下列哪个人有资格在我公司的营业部从事下述工作。
（）A、王某是一家商场的推销人员，考过了证券从业资格，兼职做证券营业部的证券经纪人；B、李某是劳务派遣人员，派遣到证券营业部作为客户经理从事证券营销活动；C、张某是证券营业部会计，每天到银行网点兼职做半天营销工作；D、赵某处于试用期，还没考取从业资格，帮助营业部整理客户资料。
答案：D3、关于客户准入和适当性服务，下列哪个说法是对的：（）A、客户未成年，不能开立证券账户；B、客户年老、收入低，无论如何不能为其开通权证交易；C、创业板风险大，客户入市仅半年，但客户签署风险揭示书自愿承担风险，证券营业部可以为客户开通创业板；D、客户基金风险承受能力评价为“保守型”，当客户申购“激进型”基金时，系统应自动拒绝其申购委托。
答案：C4、以下哪个行为不属于非现场开户：（）A、两个证券营业部员工到客户家里办理开户，一个员工经办，一个员工复核；B、客户经公证签署授权委托书，授权某证券营业部员工代理其回证券营业部开户；C、客户在网上预约开户，先在网上填写客户资料，再到证券营业部签约、开户；D、客户在银行网点当着证券营业部营销人员面签署开户合同，填写开户申请表，后来亲自到证券营业部签收开户凭证、设置初始密码。
答案：C5、以下关于非现场开户的说法，那种是正确的？（）A、非现场开户是营销人员的问题，开户岗没有责任；B、非现场开户，营销人员有责任，开户岗也有未履行开户程序、审核客户身份的责任；C、只要营销人员把客户签好的开户协议拿回证券营业部盖章、开户，就不算非现场开户；D、公证授权后，可由代理人（被授权人）办理开户，因此，客户可以授权证券营业部员工代办开户，不属于非现场开户。
答案：B6、投资咨询人员的研究报告稿件以书面形式保存（）年。
A、1年；B、2年；C、3年；D、4年。
答案：C7、以下哪个事项发生后，证券公司没有任何责任。
（）A、交易系统中断，导致客户无法交易；B、发生地震，通信全部中断；C、发生火灾，烧毁机房设备；D、客户在营业大厅滑倒，导致骨折。
答案：B8、某证券营业部交易部总监为方便操作，将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工，事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错，造成经济损失，以下哪个责任认定是对的：（）A、由该员工负全部责任，总监没有责任；B、由该员工负主要责任，总监负次要责任；C、用户和密码属于总监，无论谁操作，由总监负主要责任；D、无法证明是谁操作的，很难分清责任。
答案：C9、客户经理在为客户提供证券投资信息时说在该营业部开户的某明星买了xx股票，该行为主要不符合哪个规定？（）A、提供、传播虚假或者误导客户的信息；B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品；C、向客户提供非由公司统一提供或批准的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；D、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。
答案：D10、下列关于证券经纪人的说法正确的是：（）A、证券经纪人可以以自己的名义买卖股票；B、证券经纪人可以以他人的名义买卖股票；C、证券经纪人可以全权代理客户买卖股票；D、证券经纪人属于证券从业人员，不得买卖和持有股票，已经持有的必须转让。
答案：D11、某人未与证券营业部签订劳动合同，一直在证券营业部全日制工作，以下哪个说法是对的？（）A、没签劳动合同，劳动者不受法律保护；B、形成事实劳动关系，对劳动合同双方来说，与书面签订劳动合同效果完全一样；C、未签书面劳动合同，营业部面临法律风险，可能承担赔偿责任；D、非法打工，应予辞退。
答案：C12、下列关于劳务派遣人员说法正确的是：（）A、证券营业部应与劳务派遣公司签订《劳动合同》；B、劳务派遣人员工资应当比正式员工低；C、劳务派遣人员应与劳务派遣公司签订《劳动合同》，且向证券营业部备案；D、证券营业部应与劳务派遣人员签订《劳动合同》。
答案：C13、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是：（）A、从业人员不得买卖股票，但从业之前已经买入的股票，从业之后可以继续持有；B、从业人员也不能持有基金和债券；C、从业人员本人不能买卖股票，但可以用他人的账户买卖股票；D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。
答案：D14、营业部投资者教育工作应当有机融入( )业务环节。
A. 客户开户;B. 交易;C. 业务拓展；D、包括以上三项的各个环节。
答案：D15、营业部应当根据（）相关要求组织和设置投资者园地的内容。
A、证监会；B、协会；C、公司；D、以上均是。
答案：D16、下列哪个机构负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查？（）A、中国反洗钱检测分析中心；B、侦查机关；C、人民法院；D、中国人民银行及其分支机构。
答案：D17、客户来证券营业部开户，发现需在开户申请表上填写个人职业、收入等信息，表示不满，员工应解释：（）A、是监管部门要求，填满空格就行；B、确实侵犯客户隐私，不填也行；C、公司的固定表格，不得不如此；D、是国家法律和监管规定，是反洗钱法规对了解客户的要求，应如实填写。
答案：D18、证券营业部员工在平时接触客户时，发现客户有洗钱嫌疑，应：（）A、不报反洗钱可疑信息，因为开户时该做的都做了，已经尽了义务；B、立即报，不管客户是否洗钱，自己报了就没责任了；C、尽可能了解客户情况，如确实可疑，就上报；D、劝客户立即销户走人。
答案：C19、甲证券公司营业部人员林某下列行为中不属于同公司利益冲突有关行为的一项是：（）A直接投资于与甲公司有竞争关系的企业乙；B利用职务上的便利获得内幕消息并告知他人；C作为某大学的客座教授；D经营与公司相竞争的业务。
答案：C20、营业部在接受当地监管机构检查时，应向公司报告，以下哪个说法是错的：（）A、接到检查通知，立刻向当地合规专员报告；B、将检查进展情况（特别是发现问题时）及时向零售客户部及当地合规专员报告；C、检查机构出具书面检查意见或可能采取监管措施前，及时向零售客户部及当地合规专员报告；D、检查发现问题再报告，未发现问题不必报告。
答案：D二、多项选择题或不定项选择题（选项可以为4个或5个）1、证券营业部从业人员应遵守下列哪些行为准则？（）A、不越权、滥用授权和损害公司利益；B、不挪用或者侵占公司及客户的资产；C、不将公司或者客户资产借贷给他人；D、不以公司或客户资产向其他机构或者个人提供融资或者担保。
答案：ABCD2、下列选项中属于《证券法》规定的禁止证券公司及其从业人员从事损害客户利益的欺诈行为的是：（）A、违背客户的委托为其买卖证券；B、挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；C、私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券；D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。
答案：ABCD3、以下哪个行为属于不正当竞争？（）A、不收佣金，或收取极低佣金，低于代收的监管费、过户费；B、到对手证券营业部拉客户；C、免收证券账户任何开户费；D、为鼓励客户交易，与交易量挂钩，向交易量大的客户赠送与交易无关的实物。
答案：ABCD4、证券营业部负责人应保证所任职证券营业部开展的营销活动合法合规，并采取措施防止证券营业部员工及营销人员从事以下违规营销活动。
（）A、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；B、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；C、员工及营销人员以公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议；D、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。
答案：ABCD5、以下哪些营销行为属于违规操作？（）A、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；B、在合作银行设立网点为客户办理开户业务；C、在执业过程中索取或收受客户款项和财物；D、到其他券商证券营业部劝导客户到我营业部开户。
答案：ABCD6、某证券营业部经纪人在居民小区挂牌办理开户业务，为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋友的贵重礼物，该经纪人有哪些违规行为？（）A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务；B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品；C、诱使客户进行不必要的证券买卖；D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物。
答案：ABCD7、某证券营业部开户人员，在朋友自己虚构的资产证明上加盖“交割业务专用章”，下列说法正确的是：（）A、因为业务专用章不是公章，所以没有法律效力，不会形成风险；B、业务专用章也有法律效力，应指定专人妥善保管；C、出具虚假金融凭证，可能涉及违法行为；D、该资产证明明显属客户自己虚构，应由客户承担法律责任，该开户人员没有责任。
答案：BC8、投资咨询人员的以下哪些行为是违规的（）。
A. 投资咨询人员未按公司规定，代表公司，在电视台、电台、报刊、网络等公开媒体发布研究成果和投资建议；B. 投资咨询人员以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议；C、投资咨询人员未将其从事证券投资咨询业务的资格证明文件原件放置于营业场所明显处；D、投资咨询人员利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。
答案：ABCD9、投资咨询人员不得对业务资格证书（）。
A、出租；B、出借；C、转让;D、涂改。
答案：ABCD10、以下投资咨询人员哪些推荐股票的言论是违规的：（）A、对单个客户说“XX股票肯定要涨”；B、在公开媒体上发表报告“推荐在XX价位买入XX 股票”；C、对单个客户说“推荐在XX价位买入XX股票，仅供参考”；D、认为两个客户操作风格不同，在同一时间就同一只股票，向一个客户推荐买入，向另一个客户推荐卖出。
答案：ABD11、证券营业部的基金销售行为应遵守以下哪些规定：（）A、对已有基金投资经验的基金投资人，不需对其进行风险承受能力追溯调查和评价；B、在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前，通过开户前签署统一的书面问卷调查表，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；C、在基金销售过程中严格遵守基金销售适用性规定；D、基金销售人员须取得从业资格。
答案：BCD12、保证交易运行环境安全，主要包括以下几方面工作：（）A、做好对营业场所及信息系统的安保和消防工作；B、定期排查营业场所及信息系统安全隐患；C、建立健全预警应对工作机制、灾备机制和责任追究机制；D、完善并定期演练相关应急处置预案。
答案：ABCD13、证券营业部业务记录、财务信息和其他信息必须保证符合哪些要求？（）A、真实性；B、有效性；C、完整性；D、唯一性。
合规测试试题及答案汇编
合规测试试题及答案1．商业银行的每个网点在同一会计年度（）三家保险公司（以单独法人机构为计算单位）开展保险业务合作。
（ C ）A、原则上只能与不超过B、不得与超过C、原则上只能与 D 、只能与2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准，对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在（ C ）年以上，素质良好、无不良个人信用记录。
A、1B、2C、3D、 43.对产能过剩行业贷款我们要遵循（B）要求，进一步完善差别化信贷政策，区别对待，分类施策，推动化解产能过剩。
A.逐步退出；B. 四个一批；C. 整体退出；D. 有退有进4.对于已开展业务合作的担保机构，在对其进行年审或重新准入时，对代偿率在（ B）以上的，原则上年审不得通过且（）内不得再行准入。
A. 5% （含）、一年B. 5% （含）、两年C. 3% （含）、两年D. 10% （含）、两年5．以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法，正确的是：（ C ）A.可以设置为共享B.上传至论坛C.严格履行审批手续D.直接使用互联网邮箱发送6.商业银行应设立与客户（ D ）能力相匹配支付限额，包括单笔支付限额和日累计支付限额。
A.资金；B.；技术；C. 抗风险能力；D.技术风险承受7.要保证信贷资金的安全性，就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防范。
信贷经营中最直接也是最主要的风险是（C ）A．银行内部风险 B．法律风险 C．客户风险 D．经营环境风险8.商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的，应在合同中约定（ C ）个自然日的犹豫期，并在合同中载明投保人在犹豫期内的权利。
A.5;B.10;C.15;D.209.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（ B ）万元人民币。
A.5;B.10;C.20;D.5010.银行业金融机构绩效考评指标包括：合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、（ D）A 经营效率类指标 B 内控建设类指标 C 成本控制类指标 D 社会责任类指标11．在下列哪种情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管？（ C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务12.《关于加强商业银行与第三方支付机构合作业务管理的通知》要求，商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用（ D ）验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备（ D ）认证条件的客户，其任何账户不得与第三方支付机构建立业务关联。
员工合规考试题库及答案
员工合规考试题库及答案一、单选题1. 公司规定员工在工作时间不得进行哪些活动？A. 浏览与工作无关的网站B. 阅读专业书籍C. 参加公司组织的培训D. 与同事讨论工作问题答案：A2. 根据公司政策，员工在发现同事违反公司规定时应该：A. 视而不见B. 私下提醒同事C. 立即报告给上级领导D. 与同事一起违反规定答案：C3. 公司对于员工的保密义务有何要求？A. 仅在合同期内有效B. 离职后自动解除C. 离职后仍需遵守D. 视情况而定答案：C二、多选题1. 以下哪些行为属于违反公司合规的行为？A. 未经授权使用公司财产B. 泄露公司商业机密C. 按时完成工作任务D. 利用公司资源进行个人投资答案：A、B、D2. 公司鼓励员工进行以下哪些行为？A. 积极参与团队合作B. 遵守公司规章制度C. 利用工作时间进行个人事务D. 及时反馈工作中的问题和建议答案：A、B、D三、判断题1. 员工可以在任何情况下使用公司邮箱发送私人邮件。
（错误）2. 公司禁止任何形式的歧视和骚扰行为。
（正确）3. 员工可以在未经许可的情况下，将公司的文件带回家中使用。
（错误）四、简答题1. 请简述公司对员工的诚信要求。
答案：公司要求员工在工作中保持诚实守信，不得有任何欺诈、虚假陈述或误导行为。
员工应遵守职业道德，确保所有行为都符合公司政策和法律法规。
2. 描述公司如何保护员工的个人信息。
答案：公司采取严格的数据保护措施来保护员工的个人信息。
所有员工信息均存储在安全的系统中，并且只有授权人员才能访问。
公司还会定期进行数据安全培训，以提高员工对个人信息保护的意识。
合规师考试试题及答案
合规师考试试题及答案在金融领域，合规师扮演着重要的角色，他们负责确保机构遵守法规、规章和道德准则。
为了评估和验证合规师的知识和技能，合规师考试成为了行业内广泛采用的评估方式。
本文将为大家提供一些合规师考试的示例试题及其答案，帮助大家更好地了解合规师考试的内容和要求。
试题一：1. 什么是合规？2. 合规师的职责是什么？3. 列举三个金融行业的合规要求。
4. 合规师的道德准则是什么？答案一：1. 合规是指机构和从业人员按照法规、规章和道德准则进行经营活动的过程。
2. 合规师的职责包括制定并实施合规策略、监测内部合规情况、提供合规培训和咨询、整改违规行为等。
3. （例）银行业：确保反洗钱措施的实施、客户身份验证、资金流转监控等。
证券业：监管交易行为、信息披露、内幕交易等。
保险业：规范产品设计、销售过程、理赔环节等。
4. 合规师的道德准则包括保持独立、保密、正直、诚实、尊重等。
试题二：1. 请解释“KYC原则”。
2. 金融机构应如何履行KYC原则？3. 请列举KYC流程的主要步骤。
4. KYC的目的是什么？答案二：1. KYC原则（Know Your Customer）是指金融机构在与客户建立业务关系之前，需了解客户的身份、居住地址、业务背景等信息，从而识别客户及其风险程度的基本原则。
2. 金融机构可以通过核实客户身份证件、进行尽职调查、评估客户的业务目的、定期监测客户活动等方式来履行KYC原则。
3. KYC流程的主要步骤包括客户身份验证、客户风险评估、客户尽职调查、监测客户活动等。
4. KYC的目的是帮助金融机构了解客户的真实情况，减少洗钱、恐怖主义融资等违法活动的风险，并保护金融机构的声誉和利益。
试题三：1. 什么是内幕交易？2. 内幕交易的危害是什么？3. 列举几个禁止内幕交易的案例。
4. 内幕交易的监管机构是谁？答案三：1. 内幕交易指基于未公开信息，在证券交易中利用该信息获取利益的行为。
2. 内幕交易的危害包括扰乱市场公平、损害投资者信心、损害市场秩序等。
合规(210题)
合规考题一、单项选择1、一般认为，我国属于（A ）法系国家。
A．大陆法系B．英美法系C．罗马法系D．埃及法系2、可以从体现于国家制定的规范性法律文件中的明确条文形式中得到的渊源被称作（B ）A ．非正式渊源B．正式渊源C．本质渊源D．历史渊源3、下面哪项不属于当代中国的立法原则（D ）A．法治原则B．民主原则C．科学原则D．法理原则4、下面哪项不能作为法的实现程度的评价标准（C ）A．刑事案件的发案率B．各类合同的履约率C．法学著作的数量D．普通公民的法律意识程度5、证券法属于哪个法律部门？（B ）A．宪法B．经济法C．刑法D．行政法6、通过分析某一法律规范在整个法律体系和所属法律部门中的地位和作用，来揭示其内容和含义，这种法律解释的方法称为（ B ）。
A．文理解释B．系统解释C．目的解释D．语法解释7、在法律解释中，扩充解释是指（B）A．在法律条文的字面含义比立法原意为广时，做出比字面含义为窄的解释B．在法律条文的字面含义比立法愿意为窄时，做出比字面含义为广的解释C．从法律条文的字面意义上来说明法律规定的含义D．严格要求按法律条文字面的通常含义来解释，既不扩大，也不缩小。
8、下列选项中哪个是任何法律不可或缺的一种重要作用，是法的其他作用的保证？（A ）A．强制作用B．指引作用C．评价作用D．教育作用9、下列选项中哪些属于法律制裁？（D ）A．小王因考试作弊被学校给予留校察看处分B．小强端汤不小心烫伤吃饭的其他人，主动向受害人赔偿医疗费450元C．小钱连续不参加沙龙活动被开除会籍D．小金偷彩电、录像机被县人民法院判决有期徒刑3年10、法要作用于社会关系，必定要通过对( A )的调整。
A．人的行为B．人的思想动机C．人的情感体验D．人的思维１1.设立证券公司，应当经由（D ）批准。
A.中国人民银行B.全国人大常委会C.国务院金融办D.国务院证券监督管理机构１2. 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（A ）。