银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题及答案0417-4
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银行从业资格考试《个人理财（初级）》模
拟试题及答案0417-4
1、商业银行开展个人理财业务有以下（）情形的，中国银监
会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其
他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
【多选题】
A.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后
果的
C.挪用单独管理的客户资产的
D.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
2
E.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管
理政策，进行变相高息揽储的
正确答案:A、B、C
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六
十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银
行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理
法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关
规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员
进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（1）违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失
的（选项A正确）；
（2）未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关
制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重
大损失的；
（3）泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严
重后果的（选项B正确）；
（4）利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；
（5）挪用单独管理的客户资产的（选项C正确）。
3
选项D：违反规定销售未经批准的理财计划或产品的由银行
业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》
的规定实施处罚；
选项E：将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家
利率管理政策，进行变相高息揽储的由银行业监督管理机构
依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。
2、（）是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、
代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
【单选题】
A.理财师
B.经济师
C.经理人
D.精算师
4
正确答案:A
答案解析:选项A：理财师又名理财规划师或财富管理师，一
般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表
金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士；
选项B：经济师是我国职称之一。要取得“经济师”职称，
需要参加“经济专业技术资格考试”。 由人事部统一发放合
格证书；
选项C：“经理人”一词来自英文中的“manager”，经理人被
定义为“对其他人的工作负有责任的人”；
选项D：精算师是分析风险并量化其财务影响的专门职业人
员。
3、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（ ）。【多
选题】
A.股权类资产的远期合约
B.债权类资产的远期合约
5
C.远期利率协议
D.远期价格协议
E.远期汇率协议
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括：
（1）股权类资产的远期合约，如：单个股票的远期合约、一
篮子股票的远期合约和股票价格指数的远期合约（选项A正
确）；
（2）债权类资产的远期合约，主要包括定期存款单、短期债
券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约（选项
B正确）；
（3）远期利率协议，是指交易双方约定在未来某一日、交换
协议期间内一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利
率计算的利息的金融合约（选项C正确）；
（4）远期汇率协议，是指按照约定的汇率，交易双方在约定
6
的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议（选项E正
确）。
4、下列哪项不是与货币市场相关的理财产品？（ ）【单选题】
A.货币市场基金
B.证券投资基金
C.商业银行人民币理财产品
D.信托产品
正确答案:B
答案解析:很多金融机构近年来推出了一些与货币市场相关
的理财产品，如货币市场基金、商业银行人民币理财产品、
信托产品等。
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5、被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人的子女
的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般可以继承他父亲、
母亲以及兄弟姐妹有权继承的遗产份数。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:被继承人的子女先于被继承人死亡的，由被继承人
的子女的晚辈直系血亲代位继承。代位继承人一般只能继承
他的父亲或者母亲有权继承的遗产份数。
6、保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示，由
（ ）承担责任。【多选题】
A.保险代理人
8
B.保险人
C.受益人
D.被保险人
E.投保人
正确答案:A、B
答案解析:根据《民法总则》的规定，被代理人知道代理人的
代理行为违法不表示反对的，由被代理人和代理人负连带责
任。在保险代理关系中，保险代理人具有代理人地位，保险
人是被代理人，因此，保险代理人和保险人应负连带责任，
选项AB正确。
7、【多选题】
A.低音量
9
B.礼貌用语
C.适当的提高音量
D.慎选内容
E.语言真诚
正确答案:A、B、D
答案解析:
8、股票价格指数简称股价指数，是用来衡量计算期一组股票
价格相对于前一期一组股票价格的变动状况的指标，是股票
市场总体或局部动态的综合反映。【判断题】
A.正确
10
B.错误
正确答案:B
答案解析:股票价格指数简称股价指数，是用来衡量计算期一
组股票价格相对于基期一组股票价格的变动状况的指标，是
股票市场总体或局部动态的综合反映。
9、代理制度是最重要的民事法律制度之一，代理的特征有
( )。【多选题】
A.代理人须在代理权限内实施代理行为
B.代理人须以被代理人的名义实施代理行为
C.代理行为必须是具有法律效力的行为
D.代理行为须直接对被代理人发生效力
11
E.代理人在代理活动中具有独立的法律地位
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:
代理的特征：
（1）代理人须在代理权限内实施代理行为（选项A正确）；
（2）代理人须以被代理人的名义实施代理行为（选项B正
确）；
（3）代理行为必须是具有法律效力的行为（选项C正确）；
（4）代理行为须直接对被代理人发生效力（选项D正确）；
（5）代理人在代理活动中具有独立的法律地位（选项E正
确）。
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10、投资者可以通过买入股票现货、卖出股票价格指数期货
的方式，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。【判断
题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:金融市场的一大功能是规避、转移风险的功能。投
资者买入股票现货，卖出股票价格指数期货，相当于做了风
险对冲，所以能在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。
初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试题 含答案
初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。
这符合银行代理理财产品销售的（）A、适当性原则B、客观性原则C、避免利益冲突原则D、主观性原则2、宋体在相同保额和投保条件下,（）保费最低。
A、年金保险B、终身寿险C、两全保险D、定期寿险3、宋体一张5年期，票面利率10％，市场价格1000元，面值1000元的债券，到期收益率为（）A、10％B、11.5％C、12.5％D、13.5％4、下列债券不可上市流通的是（）A、无记名国债B、实物国债C、记账式国债D、凭证式国债5、“中银理财”的经营层级分为（）A、理财中心、大户室B、理财中心、大户室、理财专柜C、理财中心、理财工作室、理财专柜D、理财中心、理财工作室6、对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核（），避免错误销售和不当销售。
A、理财投资建议是否存在误导客户的情况B、客户分层是否合理C、投资金额较大的客户的相关材料D、评估报告是否披露了相关重大事项7、以下关于收藏品市场的说法中，错误的是（）A、艺术品投资是一种中长期投资，其价值随着时间而提升B、古玩交易成本高、流动性低C、经念币是具有相应纪念意义的货币D、邮票投资的风险性大于其盈利性8、以下有关人力资本的论述中正确的是（）A、理财客户经理确定的最优资产应当包括经济资源和人力资本。
B、人力资本是指劳动者劳动报酬的终值。
C、投资者离退休的时间越长，人力资本的对冲效应与缓冲作用越弱。
初级银行从业资格《个人理财》真题模拟试题 含答案
初级银行从业资格《个人理财》真题模拟试题含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
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姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、宋体下列支出中，不属于义务性支出的是（）A、日常生活基本开销B、已有负债的本利偿还支出C、已有保险的续期保费支出D、已有股票的追加投资支出2、个人理财顾问服务的各项管理制度和风险控制措施，都体现了（）A、了解客户和银行利益最大化B、建立风险管理的原则C、建立内部控制制度原则D、审慎性原则3、流动比率等于（）A、流动资产-流动负债B、流动资产/流动负债C、流动负债-流动资产D、流动负债/流动资产4、下列不属于国债产品风险的是（）A、操作风险B、违约风险C、再投资风险D、价格风险5、下列说法中，错误的是（）A、可赎回债券降低了投资者的交易成本B、提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的一种偿付方式C、违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金及支付利息的风险D、债券的到期时间越长，利率风险越大6、小孙和小陈是不同商业银行的两名员工，两人是好朋友，以下小陈的做法无误的是（）A、小陈将自己银行一个客户的巨额存款情况告诉了小孙，小孙感慨世上有钱人真多B、小陈将自己的工资状况透露给小孙，并说自己年底可能加薪C、小陈想买房，通过小孙充分利用了小孙所在银行还未公开的一个贷款项目，到时候付给小孙l000元感谢金D、小陈常和小孙一起分享各自银行的内部资料，研究如何提高工作效率7、下列投资工具中，风险相对最小的是（）A、国债B、股票C、企业债券D、期货8、下列因素引起的风险中，投资者可以通过证券投资组合予以分散的是（）A、国家货币政策变化B、发生经济危机C、通货膨胀D、企业经营管理不善9、《贷款通则》从（）起施行。
初级银行从业资格《个人理财》模拟试卷 含答案
初级银行从业资格《个人理财》模拟试卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
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姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、古玩投资的特点不包括（）A、交易成本高、流动性低B、投资古玩要有鉴别能力C、价值一般较高，投资人要具有相当的经济实力D、较为平民化2、生命周期理论对消费者的（）行为提供了全新的解释。
A、消费B、理财C、投资D、储蓄3、基金子公司在产品开发和主动管理能力上有自己独特的优势，从产品来看，不属于基金子公司产品特征的是（）A、产品收益率相对较高B、产品标准化程度高C、产品参与人相对较多D、抗风险能力低4、关于信托财产，说法错误的是（）A、受托人因处理处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产5、下列关于基金销售机构收取费用的表述，错误的是（）A、不得收取销售费用B、不得向投资人收取额外费用C、不得对不同投资人适用不同费率D、收取销售费用6、在制定保险规划前应考虑三个因素，其中不包括（）A、适应性B、客户经济支付能力C、选择性D、保障性7、退休养老规划中，退休养老收入的来源不包括（）A、社会养老保险B、企业年金C、个人储蓄投资D、工资收入8、二级市场又称（）A、流通市场B、发行市场C、场外市场D、场内市场9、期货交易主要是以（）为保障，从而保证到期兑现。
A、行业制度B、法律制度C、保证金制度D、市场制度10、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。
假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行（）提示。
初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷 含答案
初级银行从业资格证《个人理财》题库练习试卷含答案考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
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3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：_______考号：_______一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、下列业务中，属于银行代理业务的是（）A、个人存款B、消费贷款C、信用卡D、国债2、理财客户取得下列各项个人所得时，不须交纳个人所得税的是（）A、国家发行的金融债券利息B、从股份公司取得股息C、企业集资利息D、企业债券利息3、下列不属于借款人提款用途的是（）A、支付劳务费用B、工程设备款C、购买商品费用D、弥补企业既往的亏损4、根据货币的时间价值理论，在期末年金现值系数的基础上，期数减1，系数加1的计算结果，应当等于（）A、递延年金现值系数B、期末年佥现值系数C、期初年金现值系数D、永续年金现值系数5、下列各项资产中，流动性最好的资产是（）A、黄金基金B、信托产品C、活期存款D、债券基金6、证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的（）A、系统风险B、非系统风险C、利率风险D、市场风险7、（）作为金融产品，最适用于现金管理。
A、定期存款B、货币市场基金C、投资分红险D、资金信托产品8、保险产品具有其他投资理财工具不可替代的（）A、投资功能B、套利功能C、保障功能D、储蓄功能9、以下关于债券和股票说法错误的是（）A、收益率相互影响B、都属于有价证券C、都是筹资手段D、都有规定的偿还期限10、宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是（）A、法定存款准备金率下调，利于刺激投资增长银行从业资格证教材B、某地区贫富差距变大，私人银行业务不易开展C、国家减少财政预算，会导致资产价格的提升D、在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹11、宋体下列对格式条款理解不正确的是（）。
初级银行从业资格之初级个人理财模拟题库和答案
初级银行从业资格之初级个人理财模拟题库和答案单选题（共20题）1. 下列哪一项不属于影响房地产价格的因素？（）A.自然因素B.社会因素C.经济因素D.国际因素【答案】 D2. 下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正确的是（）。
A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与【答案】 A3. （2018年真题）下列不能作为财产保险标的的是（）。
A.产品责任B.意外死亡C.出口信用D.机器设备【答案】 B4. 授权委托书授权不明的，关于责任承担，下列说法中正确的是()。
A.应当由被代理人向第三人承担民事责任B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任【答案】 C5. （2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。
A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务B.理财业务、理财顾问服务和综合理财C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务D.理财顾问服务和综合理财服务【答案】 A6. 下列关于保险市场的说法，错误的是()。
A.保险商品交换关系的总和B.保险商品供给与需求关系的总和C.指固定的交易场所，如保险交易所D.交易对象是各类保险商品【答案】 C7. 假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。
（答案取近似数值）。
A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】 C8. （2019年真题）在家庭的生命周期中，高风险证券投资占比最少的阶段是（）。
A.家庭成熟期B.家庭衰老期C.家庭形成期D.家庭成长期【答案】 B9. 关于特殊类型基金，下列说法错误的是()。
A.FOF是一种专门投资于其他证券投资基金的基金B.QDII基金是投资于境外证券市场的基金C.LOF基金的申购和赎回，只能在证券交易所操作D.ETF是一种跟踪标的指数变化且在交易所上市的开放式基金【答案】 C10. （2017年真题）（）是获得理财资格认证的最重要环节。
初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试题 附答案
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…初级银行从业资格考试《个人理财》真题模拟试题 附答案 考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、《中国农业银行理财产品协议》客户签约有效期为（ ） A 、一年 B 、三年C 、仅购买理财产品当次有效D 、长期有效2、（ ）是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。
A 、投资银行 B 、保险公司 C 、监管机构 D 、中介机构3、下列不属于国别风险的是（ ） A 、利率风险 B 、清算风险 C 、汇率风险 D 、国内商业风险4、对个人理财业务产生直接影响的微观因素不包括（ ） A 、金融市场的竞争程度B 、金融市场的技术环境C 、金融市场的价格机制D 、金融市场的开放程度5、现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（ ）的变化上。
A 、收入 B 、现金流量C 、支出D 、结余6、一般而言，紧缩性的货币政策会抑制投资需求，导致（ ） A 、利率上升；金融资产价格上升 B 、利率下跌；金融资产价格上升 C 、利率上升；金融资产价格下跌 D 、利率下跌；金融资产价格下跌7、AU （T+D ）的交易单位为（ ） A 、500克/手 B 、1000克/手 C 、1500克/手 D 、2000克/手8、以下不属于个人/家庭资产工程地是（ ） A 、收藏品B 、接受别人地礼品C 、按揭房产D 、租借地房屋9、宋体银行代理信托类产品是指信托公司委托（ ）代为向合格投资者推介信托计划。
银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题及答案0417-59
1 银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题及答案0417-59
1、在债券投资中，利率风险和再投资风险的变动方向是一致的，利率风险越大，再投资风险也越大。【判断题】
A.正确 B.错误 正确答案:B 答案解析:再投资风险也是由于市场利率变化而使债券持有人面临的风险。当市场利率下降，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是再投资风险。2
利率风险和再投资风险是此消彼长的关系。 2、黄金的主要标价货币是（ ）。【单选题】 A.英镑 B.美元 C.日元 D.欧元 正确答案:B 答案解析:通常情况下美元是黄金的主要标价货币（选项B正确）。 3
3、影响基金类产品收益的因素有（）。【多选题】 A.基金管理人员的业务素质 B.货币市场工具 C.债券 D.基金管理人员的道德水平 E.基金管理公司的整体业务运行情况 正确答案:A、B、C、D、E 答案解析:影响基金类产品收益的因素主要来自两方面： 4
（1）来自基金的基础市场，即基金所投资的对象产品，如债券、股票、货币市场工具等（选项BC正确）； （2）来自基金自身的因素，如基金管理公司的资产管理与投资策略、基金管理人员的业务素质（选项A正确）、道德水平（选项D正确）、研究团队的研究实力、基金管理公司的整体业务运行情况（选项E正确）等。
4、李先生拟投资一个期限为5年的项目，初始投资5000元，贴现率为5%，未来5年每年的现金流如下：第一年盈利1000元，第二年盈利2000元，第三年盈利3000元，第四年盈利4000元，第五年盈利5000元。李先生的投资盈利为（ ）元。【单选题】
A.7860.35 B.7566.39 5
C.-7860.35 D.-7566.39 正确答案:B 答案解析:已知初始投资为5000元，贴现率r=5%，根据净现值计算公式：NPV==-5000+1000÷（1+5%）+=7566.392（元）（选项B正确）。
初级银行从业资格考试《个人理财》模拟试题
省（市区） 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…初级银行从业资格考试《个人理财》模拟试题考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、衡量债券持有人按自己的需要和市场状况灵活地转让债券的难易程度的指标是（ ） A 、偿还性 B 、收益性 C 、流动性 D 、安全性2、已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只（ ） A 、开放式基金 B 、公募基金 C 、国际基金 D 、成长型基金3、根据监管机构的相关规定，商业银行应建立理财从业人员（ ）管理制度，完善理财业务人员的准人机制。
A 、绩效激励 B 、风险评估 C 、持证上岗 D 、业务考核4、将人民币10000元存入银行，若银行存款利率为5%，5年后取出，复利模式下的本利和是多少（ ）A 、12500B 、13100C 、12762D 、115005、在下列交易方式中，不具备保值功能的交易是（ ） A 、股指期货交易 B 、股票交易C 、期货交易D 、期权交易6、目前，包括我国在内的多书国家采用的汇率标价法是（ ） A 、直接标价法 B 、间接标价法 C 、应收标价法 D 、美元标价法7、下面（ ）不属于贷款损失准备金的计提原则。
A 、充足性原则 B 、审慎性原则 C 、及时性原则 D 、风险性原则8、宋体陈君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱（ ） A 、复利终值为229.37元 B 、复利终值为239.37元 C 、复利终值为249.37元 D 、复利终值为259.37元9、公司职工取得的用于购买企业国有股权的劳动分红应按照（ ）项目征收个人所得税 A 、工资薪金所得B、劳务报酬所得C、利息、股息、红利所得D、其他所得10、个人所得税扣缴义务人每月所扣的税款，自行申报纳税人每月应纳的税款，都应当在次月（）内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。
2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟题库附带答案
2023年初级银行从业资格之初级个人理财模拟题库附带答案单选题（共20题）1. （2018年真题）在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（）。
A.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略【答案】 A2. 根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。
A.3B.4C.5D.6【答案】 C3. （2017年真题）（）是影响货币时间价值的首要因素。
A.时间B.货币C.收益率D.单利【答案】 A4. 下列选项中，属于客户信息中的定性信息的是()。
A.家庭的收支情况B.资产和负债C.现有投资情况D.金钱观【答案】 D5. （2017年真题）注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是（）。
A.收入型基金B.指数型基金C.成长型基金D.平衡型基金【答案】 C6. （2017年真题）（）通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。
A.登记B.销户C.注册D.开户【答案】 D7. 张先生现在将10000元存入一个账户，利率为9．5％，在未来的五年中，每年需取出（）元钱才能在第5年末取完这笔钱。
A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】 C8. 在进行另类资产投资时，需要承担的风险不包括()。
A.投机风险B.小概率事件并非不可能事件C.损失即高亏的极端风险D.提前终止的风险【答案】 D9. 信托计划流动性差，缺少转让平台，存在较大的（）。
A.流动性风险B.信托公司风险C.投资项目风险D.项目主体风险【答案】 A10. 出现()情形时，期货交易所会采取强行平仓的措施。
A.会员结算准备金余额小于零，但及时在规定时限内补足B.会员结算准备金余额大于零C.持仓量低于其限仓规定D.持仓量超出其限仓规定【答案】 D11. 国华集团从2006年到2013年每年年底存入银行100万元，存款利率为5％，问2013年底可累计多少金额（）(n／r=9．549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】 B12. 下列不属于理财师职业道德要求的是（）。