融资融券业务知识测试卷
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资业务测试题（一）1、如果某者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其卖出。
A、 50%B、40%C、25%D、10%3、交易则为者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、（）是指者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个者的融资规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、者参与融资交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资合同》B、以上都包括C、签订《融资交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是者融入资金可买入的证券和证券公司可对者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、者在注销信用证券账户前，者应该了结全部的融资交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
银河证券融资融券业务知识测试题
银河证券融资融券业务知识测试题单选题1.客户申请授信额度的上限比例不能超（）A.账户净资产的50%B.账户净资产的100%C.账户净资产的150%D.账户净资产的200%E.学员答案：D2.推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）A.立即通知客户追加担保物B.在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案：B3.下列关于担保品卖出，正确的是（）A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。
B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后，按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债.学员答案：A4.融资融券合同期限多长？如何续签合同？（）A.融资融券合同有效期6个月。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推B.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C.融资融券合同有效期一年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类推D.融资融券合同有效期两年。
在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推学员答案：B5.公司调整可充抵保证金证券折算率后，客户信用账户（）将会发生变化。
A.维持担保比例B.总资产C.可用保证金D.融资额度E.无F.无学员答案：C6.客户用作充抵保证金的证券预定终止上市（未涉及收购）的，公司将如何处理？（）A.将该证券的折算率计为零，T+2日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+1日，将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零，T+1日，将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零，T+2日，将该证券的折算率计为零7.客户在什么情形下需追加担保物？（）A.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当Ｔ日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例学员答案：D。
融资融券知识测评题目+答案
融资融券知识测评题目+答案综合测试1.如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
1003002002702.融券交易则为投资者提供了做空的手段。
正确错误3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
50%40%25%10%4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息按“月”计息按“季”计息按“年”计息5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券卖券还款直接还款买券还券6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：3个2个1个没有限制7.信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
错误正确8.当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将被面临被平仓的危险。
低于300%低于200%低于130%低于100%9.授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
正确错误10.证券公司在与客户签订融资融券合同前，向客户履行风险揭示义务。
正确错误11.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
信托财产交易所财产登记结算公司财产证券公司财产12.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
签订《融资融券合同》以上都包括签订《融资融券交易风险揭示书》开立信用证券账户和信用资金账户13.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
100万元160万元136万元120万元14.当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
权证股票基金债券15.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
融资融券知识测评题目+答案
5.维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。
300% 100% 200% 400%
6.在融资融券交易期间，投资者信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于300%。交易所另有规定的除外
错误 正确
15.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。
增加 无法判断 不变 减少
16.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，非深圳100指数成% 65%
17.投资者在融资融券交易前，所需要经历的业务环节包括（）。
签订合同和风险揭示书 转入担保物 开立账户 以上都包括
正确 错误
错误 正确
9.交易所规定单只标的证券的融券余额达到该证券上市可流通市值的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
30% 35% 20% 25%
10.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
错误 正确
11.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
50%
40%
25%
10%
4.证券公司向客户收取融资融券的利息费用时，按（）时间标准计算。
按“天”计息
按“月”计息
按“季”计息
按“年”计息
5.（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
直接还券
卖券还款
直接还款
买券还券
6.投资者用于一家证券交易所的上市证券交易的信用（融资融券交易）证券账户可以有：
融资融券业务基础知识考试试题
融资融券业务基础知识考试试题姓名_______________考号________________班级________________学院________________一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分）1、客户从事融资交易的，可以选择（A、B）的方式，偿还向证券公司借入的资金。
A、卖券还款；B、直接还款；C、买券还券；D、平仓还款。
2、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除D元非交易过户费。
DA、30；B、10；C、5；D、203、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日是T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则把面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+34、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系5、下列叙述错误的为（A）。
A、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或者转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
6、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或者其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。
（A、C）A、补充或者替换担保物使维持担保比例不低于150％；B、不用采取任何措施；C、可能会被强制平仓；D、不会被强制平仓。
7、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的为（C）A、证券投资基金B、交易所认可以的其他证券C、ST股票D、债券8、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下（A、B、C、D、E）情形外，任何人不得动用。
A、是客户融资融券交易的结算；B、收取客户应当归还的证券；C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或者在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券。
融资融券业务测试题(答案)-两融测试题
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕元。
A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量到达该证券上市可流通量的〔〕时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易那么为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误4、〔〕是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券X围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为〔〕。
A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括〔〕。
A、签订?融资融券合同?B、以上都包括C、签订?融资融券交易风险提醒书?D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为〔〕万元。
A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括〔〕。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，〔〕按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原那么，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券X围内审核、选取标的证券，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的〔〕。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券业务知识测试参考题
融资融券业务知识测试参考题一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。
A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。
4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。
A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。
A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。
8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
(答案)融资融券业务知识考试试题题库
单选题：1、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。
则客户可以融资买入的最大金额为（140万元）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A． 200万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300%）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（300%）。
交易所另有规定的出外。
A.150%,130%B.150%,150%C．300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（ 180天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。
A、无法判断；B、减少；C、不变；D、增加。
5、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）A.信用账户内仅证券作为担保财产B．信用账户内证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户内的所有资产均作为担保资产D．信用账户内仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（ B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。
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融资融券客户业务知识测试
1.融资利率。
A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率
B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率
C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率
D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率
2.融资买入、融券卖出的申报数量为。
A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。
B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍
C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。
D．任意数量,无规定。
3.融券卖出的申报价格该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格其前收盘价。
A、不得低于不得高于
B、不得低于不得低于
C、不得高于不得低于
D、不得高于不得高于
4.根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于。
A 140%
B 150%
C 160% D、130%
5.投资者信用账户中的担保物包括：。
A. 投资者融资或融券时提供的保证金
B. 融资买入的全部证券
C. 融券卖出所得的全部资金
D. 信用账户内所有资金所产生的孳息
E. 信用账户内所有证券派发的权益、行使权益
F．上述全部
6.投资者卖出股票所得价款，
A、不用偿还融资负债
B、必须优先偿还融资负债
C、偿还融资负债与否，由投资者自行决定
D、必须卖出和融资买入同样的股票才能偿还融资负债
7.投资者融券卖出股票所得资金，
A、可以用来买入股票
B、可以转出信用资金账户
C、除买券还券外，不得他用
D、可以自由支配
8.融资负债的偿还方式为
A、融券卖出
B、融资买入
C、卖券还款
D、买券还券
9.融资标的证券是指
A、可以转入信用证券账户的证券
B、可以融资买入的证券
C、可以融券卖出的证券
D、可以卖券还款的证券
10.融资融券业务的风险是以下哪些：（多选题）
A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险；
B、买卖未上市证券所带来的风险；
C、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等；
D、投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险；
11.在证券公司从事融资融券交易，以下说法不正确的是
A、开立新的信用证券账户
B、可以使用原有的普通证券账户
C、可以将符合条件的证券从普通证券账户转到信用证券账户
D、必须重新办理信用资金账户的三方存管
12.以下说法中，正确的是。
A、信用账户的所有资产均作为担保资产
B、信用账户中仅证券作为担保资产
C、信用账户中仅资金作为担保资产
D、信用账户中证券所派生的红利不作为担保资产
13.证券公司可根据市场情况，设置客户信用账户维持担保比例的预警指标时，标准可低于130%。
该表述是否正确。
A、对
B、错
14.维持担保比例超过300%时，客户可以提取信用账户中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例可以低于300%。
该表述是否正确。
A、对
B、错
15.客户信用证券账户中的证券以的名义持有。
A、客户信用账户所在的证券公司
B、客户本人
16.投资者从事融资融券交易，融资融券期限不得超过个月。
A、1
B、3
C、6
D、9
17.投资者在交易所进行融资融券交易，应当按照有关规定选定一家会员为其开立一个。
A、信用证券账户
B、普通证券账户
18.维持担保比例是指客户担保物折算价值与其融资融券债务之间的比例，该表述是否正确。
A、正确
B、错误
19.客户不得将提交为担保物。
A、已设定担保的证券
B、已设定第三方权利的证券
C、被采取查封的证券
D、被冻结的证券
E、以上全部
20.《融资融券合同必备条款》中规定，合同必须由_______签署。
A、投资者本人
B、投资者本人或者其法定代理人
C、投资者的直系亲属
D、投资者的法定代理人
客户签字
答案：1、A 2、B 3、B 4、B 5、F 6、B
7、C 8、C 9、B 10、ACD 11、B 12、A 13、B 14、B 15、A 16、C 17、A 18、B 19、E 20、B。