证券投资分析真题以及答案
2012年3月证券从业资格考试真题《投资分析》（网友版）
2012-3-29 9:10:05 考易网
分析考题回忆：
判断：摩尔定律：未来25年，主干网带宽将6个月增加一倍。错！（这个事吉尔德定律）
产业结构政策包括哪些？多选
WTO诞生的时间？单选
行业的横向比较？多选
财务报表重要的三个？多选
影响应收货款的周转率的因素？多选
k线的形状：光脚阴线？判断
轨道线和趋势线的作用？单选
下列不属于整理形态的是：a:三角形b:弧形c:鍥型d:旗形？单选
缺口在短期封闭，并伴有大的成交量的是：?单选
波浪理论的周期是怎样？单选
根据葛兰碧九法则，市场恐慌性抛售，成交量放大，股价下跌„往往是（ ）单选
ADL指标的含义：单选
构建证券组合，投资者要注意的问题：多选（11年6月和12年3月两次考到）
可行域满足的共同特点是，多选
无差异曲线的特点，位置和向上弯曲程度？多选
资本市场线的定义：单选
套利组合满足的条件？多选
业绩评估应注意的问题：?多选
凸性的定义？单选
纯收益换掉概念？单选
金融工程定义？单选
套期保值的原则：四个多选，这个要看清楚
套利的风险：四个（11年到12年逢考必出）
股指期货合约理论价格公式？单选 下列VAR计算方法中，用到随机数的是？单选
VAR起始于（ ）年，30国集团„单选
亚洲分析师组织的注册地：?单选
分析师16字原则？单选简单
离开岗位（ ）个月不可以从事咨询工作？单选
一、单项选择
1．证券投资技术分析的目的是预测证券价格涨跌的趋势，即解决（ ）的问题。
A．买卖何种证券 B．投资何种行业 C．何时买卖证券 D．投资何种上市公司
2．组建证券投资组合时，涉及到（ ）。
A．决定投资目标和可投资资金的数量 B．确定具体的投资资产和对各种资产的投资比例
C．对投资过程所确定的金融 资产类型中个别证券或证券组合具体特征进行考察分析
D．投资组合的修正和业绩评估
3．用哪一种方法获得的信息具有较强的针对性和真实性？（ ）。
A．历史资料B．媒体信息C．实地访查D．网上信息
4．证券价格反映了全部公开的信息，但不反映内部信息，这样的市场称为（ ）。
A．无效市场B．弱式有效市场C．半强式有效市场D．强式有效市场
5．“市场永远是对的”是哪个投资分析流派的观点？（ ）。
A．基本分析流派B．技术分析流派C．心理分析流派D．学术分析流派
6．我们把根据证券市场本身的变化规律得出的分析方法称为：（ ）。
A．技术分析B．基本分析C．定性分析D．定量分析
7．基本分析的优点有：（ ）。
A．能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B．同市场接近，考虑问题比较直接
C．预测的 精度较高 D．获得利益的周期短
8．心理分析流派所使用判断的本质特征是：（ ）。
A．只具有否定意义 B．只具有肯定意义
C．可以肯定也可以否定 D．只作假设判断，不作决策判断
9．一般来说，债券的期限越长，其市场价格变动的可能性就：（ ）。
A．越大 B．越小 C．不变 D．不确定
10．下列哪一项不属于债券投资价值的外部因素？（ ）。
A．基础利率 B．市场利率 C．票面利率 D．市场汇率
11．贴水出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是：（ ）。
A．到期收益率等于票面利率 B．到期收益率大于票面利率
C．到 期收益率小于票面利率 D．无法比较
12．有如下两种国债：（ ）。 国债 到期期限 息票率 A 10年 8% B 10年 5%上述两种债券的面值相同，均在每年年末支付利息。从理论上说，当利率发生变化时，下列哪项是正确的？
A．债券B的价格变化幅度等于A的价格变化幅度
B．债券B的价格变化幅度小于A的价格变化幅度
C．债券B的价格变化幅度大于A的价格变化幅度 D．无法比较
13．下列哪项不是债券基本价值评估的假设条件：（ ）。
A．各种债券的名义支付金额都是确定的
B．各种债券的实际支付金额都是确定的
C．市场利率是可以精确地预测出来
D．通货膨胀的幅度可以精确的预测出来
14．一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，不记复利，期限5年，到期一次还本付息，目前市场上的必要收益 率是8%，按复利计算，这张债券的价格是多少？（ ）。
A．100元 B．93．18元 C．107．14元 D．102．09元
15．某公司普通股股价为18元，该公司转换比率为20的可转换债券的转换价值为：（ ）。
A．0．9元 B．1．1元 C．2元 D．360元
16．认股权证价格比其可选购股票价格的涨跌速度要（ ）。
A．快 B．慢 C．同步 D．不确定
17．下列哪组价格属于封闭式基金的价格？（ ）。
A．申购价格和赎回价格 B．申购价格和交易价格
C．发行价格和交易价格 D．发行价格和赎回价格
18．利率期限结构的形成主要是由（ ）决定的。
A．对未来利率变化方向的预期 B．流动性溢价 C．市场分割 D．市场供求关系
19下列关于证券投资宏观经济分析方法中总量分析法和结构分析法的描述中，正确的是：（ ）。
A．总量分析和结构分析是互不相干的
B．总量分析侧重于对一定时期 经济整体中各组成部分相互关系的动态研究
C．结构分析侧重于分析经济指标速度的考察
D．总量分析比结构分析重要
20．流通中的现金和各单位在银行的活期存 款之和被称作：（ ）。
A．狭义货币供应量M1 B．货币供应量M0
C．广义货币供应量M2 D．准货币M2-M1R>
21．恶性通货膨胀是指年通胀率达（ ）的通货膨胀。
A．10%以下 B．两位数 C．三位数以上 D．四位数以上
22．在经济周期的某个时期，产出、销售、就业开始下降，直至某个低谷，说明经济变动处于：（ ）。
A．繁荣 B．衰退 C．萧条 D．复苏
23．当出现高通胀下GDP增长时，则：（ ）。
A．上市公司利润持续上升，企业经营环境不断改善
B．如果不采取调控措施，必将导致未来的“滞 胀”，企业将面临困境
C．人们对经济形势形成了良好的预期，投资积极性得以提高
D．国民收入和个人收入都将快速增加
24．当经济衰退至尾声，投资者已远离 证券市场，每日成交稀少的时候，可以断定：（ ）。
A．经济周期处于衰退期 B．经济周期处于下降阶段
C．证券市场将继续下跌 D．证券市场已经处于底部，应当可以买入
25．下列关于通货膨胀对证券市场影响的看法中，错误的是：（ ）。
A．严重的通货膨胀是很危险的 B．通货膨胀 时期，所有价格和工资都按同一比率变动
C．通货膨胀有时能够刺激股价上升 D．通货膨胀使得各种商品价格具有更大的不确定性
26．以下哪一点不是税收具有的 特征？（ ）。 A．强制性 B．无偿性 C．灵活性 D．固定性
27．收入政策的总量目标着眼于近期的：（ ）。
A．产业结构优化 B．经济与社会协调发展
C．宏观经济总量平衡 D．国民收入公平分配
28．股票市场资金量的供给是指：（ ）。
A．能够进入股市购买股票的资金总量 B．能够进入股市的资金总量
C．二级市场的资金总量 D．一级市场的资金总量
29．道-琼斯分类法把大多数股票分为：（ ）。
A．三类 B．五类 C．六类 D．十类
30．在《国际标准行业分类》中，对每个门类又划分为：（ ）。
A．大类、中类、小类 B．A类、B类、C类
C．甲类、乙类、丙类 D．Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类
31．一般地，在投资决策过程中，投资者应选择（ ）行业投资。
A．增长型 B．周期 型 C．防御型 D．初创型
32．按经济结构划分，行业基本上可分为：（ ）。
A．完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断
B．公平竞争、不公平竞争、完全竞争、不完 全竞争
C．完全竞争、垄断竞争、完全垄断、部分垄断
D．完全竞争、不完全竞争或垄断竞争、寡头垄断、完全垄断
33．石油行业的市场结构属于：（ ）。
A．完全竞争 B．不完全竞争 C．寡头垄断 D．完全垄断
34．某一行业有如下特征：企业的利润由于一定程度的垄断达到了很高的水平，竞争风险比较稳定，新企业难以进入。那么这一行业最有可能处于生 命周期的哪一阶段？（ ）。
A．幼稚期 B．成长期 C．成熟期 D．衰退期
35．在遗传工程、医疗服务、超级市场、采矿四个行业中，投资者应选择哪个行业投资？（ ）。
A．遗传工程 B．医疗服务 C．超级市场 D．采矿
36．下列哪项不在区位分析的范围内：（ ）。
A．区位内的自然和基础条件 B．区位内政府的产业政策和其他相关的经济支持
C．区位的地理位置 D．区位内的比较优势和特色
37．市场占有率是指：（ ）。
A．一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例
B．一个公司的产品销售收入占该 类产品整个市场销售收入总额的比例
C．一个公司的产品销售利润占该类产品整个市场销售利润总额的比例
D．一个公司生产的产品量占该类产品生产总量的比例
38．用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是：（ ）。
A．利息支付倍数 B．流动比率 C．速动比率 D．应收账款周转率
39．用以反映短期偿债能力的指标是：（ ）。
A．利息支付倍数 B．流动比率 C．速动比率 D．应收账款周转率
40．下列哪些会计处理不是按会计准则编制的？（ ）。
A．将公司投资于其他公司所得收益计作公司资本公积金的来源
B．报表数据未按 通货膨胀或物价水平调整
C．非流动资产的余额，是按历史成本减折旧或摊销计算的
D．无形资产摊销和开办费摊销基本上是估计的，但这种估计未必正确
2024年证券投资顾问考试真题
1、以下哪个因素最直接影响股票的市盈率？
A. 公司的总资产
B. 公司的净利润
C. 公司的员工数量
D. 公司的市场份额
（答案）B
2、根据有效市场假说，以下哪种市场形态中，证券价格能够迅速且完全地反映所有可用信息？
A. 弱式有效市场
B. 半强式有效市场
C. 强式有效市场
D. 无效市场
（答案）C
3、下列哪一项不属于技术分析的基本假设？
A. 市场行为包容消化一切
B. 价格以趋势方式演变
C. 历史会完全重演
D. 成交量跟随趋势
（答案）C
4、在评估一只债券的投资价值时，以下哪项指标最直接反映了债券的违约风险？
A. 票面利率
B. 到期收益率
C. 信用评级
D. 久期
（答案）C
5、关于资产配置，以下哪种策略倾向于通过分散投资于不同类型的资产来降低风险？
A. 集中投资策略
B. 分散投资策略
C. 对冲策略
D. 套利策略
（答案）B
6、下列哪一项是衡量股票市场整体表现最常用的指标？
A. 道琼斯工业平均指数
B. 标普500指数
C. 纳斯达克综合指数
D. 以上都是
（答案）D
7、在期权交易中，买入看涨期权（Call Option）的投资者预期标的资产的价格将会如何变化？
A. 保持不变
B. 下跌
C. 上涨
D. 无法确定
（答案）C
8、关于基金定投，以下哪种描述是不正确的？
A. 定投可以平均投资成本
B. 定投适合所有市场环境下
C. 定投需要投资者有持续的资金来源
D. 定投能完全消除投资风险
（答案）D
证券投资分析真题及答案第二章【5】
证券投资分析真题及答案第二章【5】
二、多选题
1．【答案】AB
【解析】A项，安全边际是指证券的市场价格低于其内在价值的部分，任何投资活动都以之为基础；B项，虚拟资本的市场价值与预期收益的多少成正比，与市场利率的高低成反比；C项，由于每个投资者对证券“内在”信息的掌握并不相同，主观假设(比如未来市场利率、通货膨胀率、汇率等等)也不一致，即使大家都采用相同的计算模型，每个人算出来的内在价值也不会一样；D项，证券估值是指对证券价值的评估。
2．【答案】CD
【解析】债券交易中，报价方式包括：①净价报价，此时债券报价是扣除累积应付利息后的报价；②全价报价，此时债券报价即买卖双方实际支付价格。
3．【答案】BCD
【解析】债券的利率期限结构是指债券的到期收益率和到期期限之间的关系，该结构可通过利率期限结构图(收益率曲线)表示。在任一时点上，都有以下3种因素影响期限结构的形状：债券预期收益中可能存在的流动性、溢价对未来利率变动方向的预期、市场效率低下或者资金从长期(或短期)市场向短期(或长期)市场流动可能存在的障碍。
4．【答案】ABCD
【解析】债券的利率期限结构是指债券的到期收益率与到期期限之间的关系，主要包括四类收益率曲线：反向、水平、正向及拱形。
5．【答案】AC
【解析】运用零增长模型，可知该公司股票的价值为90元(=9÷10%)；而当前股票价格为70元，每股股票净现值为20元(=90-70)。这说明该股股票被低估20元。
6．【答案】ABCD
【解析】影响股票投资价值的因素有内部因素与外部因素之分。其中，影响股票投资价值的内部因素主要包括公司净资产、股利政策、盈利水平、股份分割、增资和减资以及资产重组等；外部因素主要包括宏观经济因素、行业因素及市场因素。
7．【答案】BCD
【解析】通常在现金流贴现模型下，一种资产的内在价值等于预期现金流的贴现值，对股票而言，预期现金流即为预期未来支付的股息，即：股票的内在价值等于预期现金流的贴现值之和。
证券投资分析真题及答案第五章
一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．公司分析中最重要的是（ ）。
A．公司经营能力分析
B．公司行业地位分析
C．公司产品分析
D．公司财务分析
2．下列说法错误的是（ ）。
A．按公司股票是否上市流通，公司可分为受限流通公司和非受限流通公司
B．我国《公司法》规定，公司以其全部资产对公司债务承担责任
C．我国《公司法》规定，股东以其出资额或所持股份为限对公司承担责任
D．公司是指依法设立的从事经济活动并以盈利为目的的企业法人
3．通常，对公司经营管理能力进行分析时，不需要（ ）。
A．对公司所处行业增长性进行分析
B．对公司管理人员工作效率进行分析
C．对公司的组织结构进行分析
D．对公司业务人员的创新能力进行分析
4．公司行业地位分析的侧重点是（ ）。
A．对公司所在行业的成长性分析
B．对公司在行业中的竞争地位分析
C．对公司所在行业的生命周期分析
D．对公司所在行业的市场结构分析
5．下列关于市场占有率的说法中，错误的是（ ）。
A．市场占有率反映公司产品的高技术含量
B．市场占有率是指一个公司的产品销售量占该类产品整个市场销售总量的比例
C．公司的市场占有率可以反映公司在同行业中的地位
D．公司销售市场的地域范围可反映公司的产品市场占有率
6．存货周转率不取决于（ ）。
A．期初存货
B．主营业务成本
C．主营业务收入
D．期末存货
7．某公司由批发销售为主转为以零售为主的经营方式，应收帐款周转率明显提高，这（ ）。
A．并不表明公司应收账款管理水平发生了突破性改变
B．表明公司保守速动比率提高
C．表明公司应收账款管理水平发生了突破性改变
D．表明公司销售收入增加
8．营业毛利率（ ）。
A．是毛利占营业收入的百分比
B．反映1元营业收入带来的净利润
C．是毛利与销售净利的百分比 D．是营业收入与成本之差
9．关于MVA，以下说法中错误的是（ ）。
证券投资分析真题及答案(二)l
证券投资分析真题及答案（二）l
57．构建证券组合的原因是降低风险，对资产进行增值保值。
58．收入型组合要实现的目标是风险最小、收入稳定、股价增长较快。
59．收入—增长型证券组合是在基本收入与资本增长之间求得某种平衡的一类证券组合。
60．每个投资者将拥有同一个风险证券组合的可行域。
61．在资本资产定价模型的假设下，市场对证券或证券组合的总风险提供风险补偿。
62．投资者构建证券组合时应考虑所得税对投资收益的影响。
63．偏好无差异曲线位置高低的不同能够反映不同投资者在风险偏好个性上的差异。
64．证券组合的系数等于构成该组合的各成员证券系数的算术加权平均值，其中权数等于各成员证券的投资比重。
65．证券的系数反映证券的市场价格被误定的程度。
66．评价经营效果并非仅比较一下收益率就行了，还要衡量证券组合所承担的风险。
67．同一投资者的偏好无差异曲线不可能相交。
68．某投资者卖空期望收益率为5%的股票B，并将卖空所得资金与自有资金一起用于购买期望收益率为13%的A。已知股票A和B的相关系数为1，那么该投资者的投资期望收益率大于13%。
69．证券投资分析师可以包括经济学家、基金管理人、投资组合管理人等。
70．公正公平原则是指，证券投资分析师必须在收费标准上一视同仁，不得以资金量大小或交易频率等方面的区别歧视某些投资者或委托机构，在提供咨询意见的深度和准确性上应持统一标准。
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第16套_背题模式
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试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第16套(105题)
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证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第16套
1.[单选题]
李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还
银行的金额分别是（ ）万元。
A)32,34
B)32.4,32.45
C)30,32.45
D)32.4,34.8
答案:
B
解析:
PV=30，t=2，r=4%，单利终值=PV（1+tr）=30（1+24%）=32.4（万元）。复利终值
=PV（1+r）^t=30（1+4%）^2=32.448≈32.45（万元）
2.[单选题]
期末年金是指在一定时期内每期（ ）等额收付的系列款项。
A)期初
B)期末
C)期中
D)期内
答案:
B
解析:
根据等值现金流发生的时间点的不同，年金可以分为期初年金和期末年金。期末年金指在一定时期
内每期期末发生系列相等的收付款项，即现金流发生在当期期末.
3.[单选题]
对客户初级信息收集的方法一般是（ ）。
A)税务机关公布
B)交谈和数据调查表相结合
C)从相关部门获取
D)平时收集
答案:
B解析:
初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与
数据调查表相结合。
4.[单选题]
（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
A)总体
B)样本
C)统计量
D)常模
答案:
A
解析:
总体是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。
5.[单选题]
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
2023年证券从业之金融市场基础知识题库与答案
单选题（共30题）
1、在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（ ）。
A.25%
B.20%
C.50%
D.40%
【答案】 A
2、作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（ ）。
A.场外市场
B.证券交易所市场
C.全国性市场
D.股票市场
【答案】 B
3、下列关于特殊类型基金说法错误的是（ ）。
A.ETF是交易所交易基金的简称
B.上市开放式基金可以通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在—^起
C.避险策略基金不存在本金损失的风险
D.QDII基金投资工具为股票、基金、债券、金融衍生品等 【答案】 C
4、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（ ）。
A.风险容忍度是战略性的
B.风险容忍度通过采取“自下而上”和“自上而下”相结合的方式设定
C.风险偏好是风险容忍度的具体体现
D.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化
【答案】 B
5、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（ ）天以内的短期融资券。
A.90
B.180
C.270
D.360
【答案】 C
6、关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（ ）。
A.①②③④
B.①③
C.①③④
D.②④
【答案】 C
7、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（ ）。
A.全额自销
B.全额代销
C.全额直销
D.全额包销
【答案】 D
8、关于股票市场价格的说法中，正确的是（）
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
【答案】 A
9、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（ ）特征。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案
单选题（共30题）
1、以下不属于风险应对的是（ ）。
A.风险走向管理
B.风险定价与拨备
C.风险限额
D.风险缓释
【答案】 A
2、以下属于股票的特征的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
3、关于资本公积金转增股本，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】 C
4、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
5、关于开盘价和收盘价的说法中，错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的开盘价通过连续竞价方式产生，不能通过连续竞价产生开盘价的，以集合竞价方式产生
C.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价
【答案】 B
6、基金资产估值的最终目的是（ ）。
A.客观准确地计算基金管理费和托管费
B.计算、评估基金资产的价值
C.计算、评估基金负债的价值
D.确定基金份额净值
【答案】 D
7、世界上最早的证券交易所是（ ）。
A.纽约证券交易所 B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所
【答案】 C
8、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④
【答案】 D
9、下列不属于政府债券的特点的是( )。
A.信用好
B.市场属性差
C.发行量大
D.竞争力强
【答案】 B
10、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权 【答案】 C
11、我国《证券投资基金法》规定，（ ）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2020_练习模式
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试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2020(98题)
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证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2020
1.[单选题]
在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A)银行机构体系
B)房地产中介体系
C)保险中介体系
D)投资中介体系
答案:
D
解析:
P60-79目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导、国有商业银行
为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行 、跨国银行、农村信用社在内的多层
次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机
构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样
保险服务的保险中介体系。
2.[单选题]
中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银
行作为证券发行主体,( )。
A)既可以发行股票，也可以发行债券
B)不可以发行股票，但可以发行债券
C)可以发行股票，但不可以发行债券
D)既不可以发行股票，也不可以发行债券
答案:
A
解析:
P118-121中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构
。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。在一些国家（如美国
），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决
定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第20套_背题模式
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试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第20套(119题)
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证券投资顾问考试_证券投资顾问业务_真题模拟题及答案_第20套
1.[单选题]
国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（ ）在一定时期内（一般按年统计）生产活动
的最终成果。
A)国外居民
B)常住居民
C)国内居民
D)常住居民但不包括外国人
答案:
B
解析:
国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有常住居民在一定时期内（一般按年统计）生产活
动的最终成果。
2.[单选题]
下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）
A)时间
B)通货膨胀率
C)单利和复利
D)自身价值
答案:
D
解析:
货币时间价值的影响因素：（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。（2）收益率或通货膨胀率
。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水反向因素。
（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
3.[单选题]
外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。
A)国际收支
B)汇率
C)国际利率
D)经济増长率
答案:B
解析:
汇率是外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率。
4.[单选题]
假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用
于5年后到期偿还的贷款。
A)50
B)36.36
C)32.76
D)40
答案:
C
解析:
期末年金终值的计算公式为:FV=C［（1+r）t-1］。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率
2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)
2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)
单选题（共50题）
1、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】 D
2、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反( )等行为。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
3、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。
A.10
B.15
C.20
D.25 【答案】 B
4、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④
【答案】 D
5、深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 A
6、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 A
7、保护基金公司设立的意义有( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
8、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予国务院证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】 A
9、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（ ）。
A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字
B.兴建大型基础设施项目
C.经营性投资
D.弥补战争费用
【答案】 C
10、出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。
A.律师业协会 B.政府监管机构
C.行业自律组织
D.金融企业
【答案】 A
11、股票属于以下（ ）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券