特定客户资产管理业务电子签名合同操作指引(试行)
基金管理公司及其子公司特定客户资产管
理业务电子签名合同操作指引（试行）
第一章 总 则
第一条 为规范证券投资基金管理公司（以下简称基金管理公司）
及其子公司特定客户资产管理电子签名合同（以下简称电子签名合同）
的操作，根据《合同法》、《电子签名法》、《基金法》、《基金管
理公司特定客户资产管理业务试点办法》及其他有关规定，制定本指
引。
第二条 特定客户资产管理电子签名合同是指基金管理公司及
其子公司（以下简称管理人）从事特定客户资产管理业务，与委托人
和托管人之间通过电子信息网络以电子形式签署的特定客户资产管
理合同。
第三条 特定客户资产管理计划（以下简称特定资产管理计划）
的管理人、托管人和委托人在签订电子签名合同时应当遵守本指引及
有关法律法规的规定，管理人、托管人、销售机构和特定资产管理计
划电子签名合同的管理者（以下简称电子签名合同管理者）应当依法
履行相关职责。
第二章 电子签名合同基本要求
第四条 特定资产管理计划的管理人应当按照法律法规的相关
规定拟定电子签名合同标准文本。每个特定资产管理计划应当只有一
份电子签名合同标准文本，适用于所有参与该特定资产管理计划的当
事人。 第五条 电子签名合同标准文本应由管理人、托管人共同签署，
不得随意更改；标准文本需变更的，应按照有关规定和合同约定履行
变更手续。合同标准文本和变更后的标准文本应按照中国证监会的有
关规定办理备案手续。标准文本中应当明确约定合同的成立与生效条
件。
第六条 委托人应当如实提供与签署电子签名合同相关的信息
和资料，销售机构应当按照有关规定对委托人提供的信息和资料进行
审查并如实记录，并确保委托人的电子签名行为出于其真实意愿。
第七条 管理人、销售机构应确保委托人可以通过其互联网网站
或营业网点等渠道查阅电子签名合同标准文本。
第三章 电子签名合同的签署
第八条 销售机构应与委托人书面签署电子签名约定书，明确约
定当事人使用电子签名方式签署合同的相关事项。电子签名约定书除
了约定电子签名与在纸质合同上手写签名或者盖章具有同等法律效
力外，还应载明投资者教育和适当性管理的相关内容。
第九条 委托人在签署电子签名合同前，销售机构应将特定资产
管理计划的风险揭示书交委托人阅读确认。风险揭示书及其他有关文
件采用电子签名方式签署的，应参照本指引关于电子签名合同签署的
有关规定执行。
委托人是否签署电子风险揭示书的信息应包含在电子签名合同
数据中。
第十条 委托人可通过销售机构的网上交易或柜台系统以电子
签名方式签署电子签名合同。
委托人通过网上交易系统签署电子签名合同的，应当首先登录销
售机构的网上交易系统，仔细查阅特定资产管理计划的合同标准文本，确认相关条款无误后，方可按照销售机构的系统提示采用电子签名方
式签署电子签名合同。
委托人通过柜台系统签署电子签名合同的，应当首先仔细查阅销
售机构提供的特定资产管理计划的合同标准文本，确认相关条款无误
后，方可按照营业网点柜台工作人员的提示采用电子签名方式签署电
子签名合同。
第十一条 委托人应当采取有效措施妥善保管与电子签名合同
相关的信息和资料，防止他人以委托人名义实施电子签名行为。
第十二条 销售机构应提供与管理人合同标准文本一致的电子
签名合同供委托人阅读。委托人签署电子签名合同后，可通过销售机
构提供的方式获取电子签名合同的有效签署凭证。
第四章 电子签名合同数据的流转、核对、保管及查询
第十三条 电子签名合同管理者指为基金管理公司及其子公司
提供资产管理计划电子签名合同的流转、保管及查询服务的机构。特
定资产管理计划的管理人可选择由自身担任，或委托第三方机构担任
电子签名合同管理者。管理人为基金管理公司子公司的，电子签名合
同管理者也可以是其母公司。
管理人委托第三方机构担任电子签名合同管理者的，管理人依法
应当承担的责任不因委托而免除。
第十四条 销售机构应当按照有关规定及时向电子签名合同管
理者传输委托人已签署的电子签名合同数据。
第十五条 电子签名合同管理者为特定资产管理计划的管理人
的，管理人应在收到电子签名合同数据后，将不符合接口规范要求的
电子签名合同数据提供给销售机构进行查询、补正。 电子签名合同管理者为第三方机构的，第三方机构应在收到电子
签名合同数据后，将符合接口规范要求的电子签名合同数据提供给管
理人查询、下载并核对，将不符合接口规范要求的电子签名合同数据
提供给销售机构查询、下载并补正。
第十六条 管理人在获取销售机构上传的电子签名合同签署数
据后，应与其保存的委托人账户资料进行核对，核对一致的视为通过，
核对不一致的视为需补正，核对的内容应当包括委托人名称、证件号
码等相关信息。
第十七条 核对通过的电子签名合同数据，由电子签名合同管理
者提供给托管人。核对未通过的电子签名合同数据，由电子签名合同
管理者提供给销售机构，销售机构应在约定时间内进行查询并补正。
第十八条 电子签名合同管理者为特定资产管理计划的管理人
的，在电子签名合同核对通过前管理人不得对委托人发起的相关交易
进行确认。
第十九条 电子签名合同管理者应留存所有流经的电子签名合
同数据，管理人、托管人和销售机构可在其权限范围内获取相关数据。
第二十条 委托人可以向管理人、销售机构和电子签名合同管理
者查询其电子签名合同签署的相关信息，并通过管理人、销售机构及
电子签名合同管理者提供的方式，获取并留存电子签名合同标准文本
及有效签署凭证。
第二十一条 管理人、托管人和销售机构应当妥善保管电子签名
合同、电子签名约定书、客户资料、交易记录、业务档案等与本机构
相关的文件、资料和数据。
第五章 附 则
第二十二条 本指引由协会负责解释。 第二十三条 本指引自发布之日起实施。
附件：基金管理公司及其子公司特定客户资产管理业务电子签名
合同数据接口规范（试行）
基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法
基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法
试点方法
（征求意见稿）
第一章 总 则
第一条 为了规范基金治理公司特定客户资产治理业务（以下简称特定资产治理业务），爱护当事人的合法权益，依照《证券投资基金法》及相关法律法规，制定本方法。
第二条 基金治理公司向特定客户募集资金或者同意特定客户财产托付担任资产治理人，由商业银行担任资产托管人，为资产托付人的利益，运用托付财产进行证券投资的活动，适用本方法。
第三条 从事特定资产治理业务，应当遵循自愿、公平、诚信、规范的原则，爱护证券市场的正常秩序，爱护各方当事人的合法权益，禁止各种形式的利益输送。
资产治理人、资产托管人应当恪守职责、履行诚实信用、慎重勤奋的义务，公平对待所有投资人。
资产托付人应当确保资金来源合法，不得损害国家、社会公共利益和他人合法权益。
第四条 基金治理公司从事特定资产治理业务，托付财产独立于资产治理人和资产托管人的固有财产，并独立于资产治理人治理的和资产托管人托管的其他财产。资产治理人、资产托管人不得将托付财产归入其固有财产。
资产治理人、资产托管人因托付财产的治理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入托付财产。
资产治理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等缘故进行清算的，托付财产不属于其清算财产。
第五条 中国证券监督治理委员会（以下简称中国证监会）依照法律、行政法规和本方法的规定，对特定资产治理业务实施监督治理。
第六条 证券、期货交易所依照法律、行政法规和本方法的规定，对特定资产治理业务的证券、期货交易行为实施监督。
第二章 业务规范
第七条 基金治理公司从事特定资产治理业务，能够采取以下形式：
（一）为单一客户办理特定资产治理业务；
（二）为特定的多个客户办理特定资产治理业务。
第八条 符合下列条件的基金治理公司经中国证监会批准，能够变更经营范畴，开展特定资产治理业务：
（一）经营行为规范且最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查；
基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则(2012年修订)
阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根
学问是异常珍贵的东西，从任何源泉吸收都不可耻。——阿卜·日·法拉兹 基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则（2012年修订）
第一章 总则
第一条 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（证监会令第83号，以下简称《试点办法》）及其他有关规定，制定本准则。
第二条 资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务，资产委托人、资产管理人和资产托管人应当按照本准则的要求订立资产管理合同。
第三条 资产管理合同当事人应当遵循平等自愿、诚实信用、充分保护资产管理合同各方当事人合法权益的原则订立资产管理合同。
第四条 资产管理合同不得含有虚假的内容或误导性陈述。
第五条 在不违反相关法律法规、《试点办法》、本准则以及其他有关规定的前提下，资产管理合同当事人可以根据实际情况约定本准则规定内容之外的事项。本准则某些具体要求对当事人确不适用的，当事人可对相应内容做出合理调整和变动，但应在资产管理合同上报中国证监会备案时出具书面说明。
第六条 凡对当事人权利、义务有重大影响的事项，无论本准则是否作出规定，当事人均应在资产管理合同中订明。
第二章 资产管理合同封面和目录
第七条 资产管理合同封面应当标有“XX资产管理计划资产管理合同”的字样。封面下端应当标明资产管理人及资产托管人名称的全称。
第八条 资产管理合同目录应当自首页开始排印。目录应当列明各个具体标题及相应的页码。
第三章 资产管理合同正文
第一节 前言
第九条 载明订立资产管理合同的目的、依据和原则。
第十条 说明资产委托人自签订资产管理合同即成为资产管理合同的当事人。在本合同存续期间，资产委托人自全部退出资产管理计划之日起，该资产委托人不再是资产管理计划的投资人和资产管理合同的当事人。本合同草案已经中阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根
关于实施〈基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法〉有关问题的规定
关于实施《基金管理公司特定客户资产管理
业务试点办法》有关问题的规定
一、符合《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（证监会令第74号）规定的条件，拟申请参与特定客户资产管理业务试点的基金管理公司，应当向中国证监会提出变更经营范围、开展特定客户资产管理业务的申请。
二、基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，应当提交以下申请材料：
（一）向中国证监会报送的所有申请材料真实、准确、完整、合规的承诺函；
（二）申请报告，主要包括申请人的基本情况，申请人符合有关规定条件的说明，申请特定客户资产管理业务资格的必要性、可行性，特定客户资产管理业务发展战略、业务发展计划等；
（三）基金管理公司董事会决议；
（四）律师事务所出具的法律意见书；
（五）基金管理公司合规经营情况；
（六）基金管理公司就防范利益输送、违规承诺收益或者承担损失、不正当竞争等行为制定的有效业务规则和措施；
（七）人员和部门准备情况，主要包括设立专门的业务部门情况，拟任负责特定客户资产管理业务的高级管理人员、部门负责人、投资经理、研究人员及其他从业人员的基本情况；
（八）特定客户资产管理业务涉及的投资、交易、清算等技术准备情况；
（九）特定客户资产管理业务基本管理制度，至少应当包括本规定第四条规定的管理制度。
三、中国证监会根据审慎监管的原则，对基金管理公司的合规运作、公司治理、投资决策与研究分析体系的建立与执行、公平交易与防范利益输送相关制度的建立与执行、公司监察稽核与内部风险控制体系的建立与执行、人员队伍及人力资源管理状况等相关内容进行审查和评议，必要时可以对特定客户资产管理业务的准备情况进行现场检查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。
四、拟开展特定客户资产管理业务试点的基金管理公司，应严格按照《证券投资基金法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》的有关规定及公司的业务规则规范运作，公平地对待所管理的不同资产，并针对特定客户资产管理业务建立以下专门的管理制度：
电子签名约定书.docx
电子签名约定书
甲方（申请人)：
个人填写：
姓名: 证件类型: 证件号码:
通信地址： 邮编码:
: : 电子信箱：
其他:
机构填写：
机构名称: 法定代表人：
通信地址： 邮编码：
人姓名： 身份证号码：
: 其他:
乙方： 平安证券有限责任
根据《人民》、《人民电子签名法》民事合同使用数据电文、电子签名的规定以及证券业协会发布的《证券资产管理电子签名合同操作指引》，采用电子签名签订的电子合同、风险揭示书具有与纸质合同、纸质风险揭示书同等的法律效力。以此作为法律依据，本着提高合同签署效率的目的，双方就甲方参与乙方所管理或代销的资产管理计划等金融产品过程中使用电子合同、电子签名事宜,经协商达成本约定书。
特定客户资产管理计划资产管理合同范本
.
.word版本.
xxxxxx号特定客户资产管理计划
资产管理合同
资产管理人：xxxxxxxxxxxx
资产托管人：xxxx银行股份
合同编号： - - -______
号
.
.word版本. 二〇一五年x月
.
.word版本. 目录
一、前言..................................................................... 2
二、释义..................................................................... 2
三、声明与承诺 ............................................................... 5
四、资产管理计划的基本情况 ................................................... 6
五、计划份额的分级 ........................................................... 8
六、资产管理计划份额的初始销售 .............................................. 13
七、资产管理计划的备案 ...................................................... 15
八、资产管理计划的参与和退出 ................................................ 15
客户资产管理业务规定(3篇)
第1篇
第一章 总则
第一条 为规范客户资产管理业务，保障客户资产安全，维护金融市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等法律法规，制定本规定。
第二条 本规定适用于证券公司、基金管理公司、期货公司等金融机构开展客户资产管理业务。
第三条 客户资产管理业务是指金融机构接受客户委托，运用客户资产进行投资管理，实现客户资产保值增值的业务。
第四条 金融机构开展客户资产管理业务，应当遵循以下原则：
（一）客户利益优先原则；
（二）风险控制原则；
（三）公平公正原则；
（四）专业诚信原则；
（五）合规经营原则。
第二章 业务范围
第五条 客户资产管理业务包括以下范围：
（一）固定收益类资产管理；
（二）权益类资产管理；
（三）商品及金融衍生品资产管理；
（四）混合类资产管理；
（五）其他经监管部门批准的资产管理业务。
第六条 固定收益类资产管理包括：
（一）债券投资；
（二）债券基金投资； （三）债券回购；
（四）其他固定收益类投资。
第七条 权益类资产管理包括：
（一）股票投资；
（二）股票基金投资；
（三）股票期权投资；
（四）其他权益类投资。
第八条 商品及金融衍生品资产管理包括：
（一）商品期货投资；
（二）金融期货投资；
（三）期权投资；
（四）远期合约投资；
（五）其他商品及金融衍生品投资。
第九条 混合类资产管理包括：
（一）固定收益类与权益类资产混合投资；
（二）固定收益类与商品及金融衍生品资产混合投资；
（三）权益类与商品及金融衍生品资产混合投资；
（四）其他混合类投资。
第三章 客户与产品
第十条 金融机构开展客户资产管理业务，应当与客户签订资产管理合同，明确双方的权利义务。
第十一条 资产管理合同应当包括以下内容：
（一）客户的基本信息；
（二）资产管理的范围和方式； （三）收益分配和费用收取方式；
（四）风险揭示和责任承担；
（五）合同解除和终止的条件；
资产管理产品电子合同业务指引
资产管理产品电子合同业务指引
附件一：
资产管理产品电子合同业务指引
第一章总则
第一条为规范资产管理产品电子合同业务操作，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券公司资产管理电子签名合同操作指引》、《基金管理公司及其子公司特定客户资产管理业务电子签名合同操作指引（试行）》及其他有关规定，制定本指引。
第二条本指引所称电子合同，是指资产管理产品委托人、管理人、托管人之间通过电子信息网络以电子形式达成的，规定当事人之间基本权利义务的法律文件。
第三条本公司通过资产管理产品电子合同系统（以下简称“电子合同系统”），为资产管理产品提供电子合同的流转、保管及查询服务。
第四条本指引适用于证券公司及其子公司设立的集合资产管理计划或专项资产管理计划, 基金管理公司及其子公司设立的特定客
户资产管理产品，以及监管机构认可的其他资产管理产品。
第二章业务开通
第五条管理人、托管人及销售机构首次使用电子合同系统前，
应按照本公司相关流程要求，办理加入手续并签署相关业务协议，开通电子合同业务。
第六条管理人可委托代办机构使用电子合同系统办理相关产品
的电子合同业务。代办机构应符合我公司电子合同相关业务规定要求，并应于首次使用电子合同系统前，按照本公司相关流程要求，办理加入手续并签署相关业务协议，开通电子合同业务。在此情况下，管理人不直接加入电子合同系统。代办机构应取得管理人的书面授权，加入系统并开通对相关管理人的代办权限。
管理人应确保代办机构规范操作并妥善办理相关业务。本公司视代办机构对相关产品的所有操作为管理人授权操作，并根据代办机构提供的信息，为相关产品提供电子合同的流转、保管及查询服务。
第七条电子合同系统参与人应妥善保管系统用户名、密码及电
子身份证书等，作为系统身份证明。使用该用户名、密码及电子身份证书登录电子合同系统的操作行为均代表参与人行为。如因系统身份证明遗失、损坏或锁定等情况导致无法登录系统，参与人应及时申请更新或补办。
特定客户资产管理业务电子签名合同操作指引(试行).doc
基金管理公司及其子公司特定客户资产管
理业务电子签名合同操作指引（试行）
第一章总则
第一条为规范证券投资基金管理公司（以下简称基金管理公司） 及其子公司特定客户资产管理电子签名合同（以下简称电子签名合同） 的操作，根据《合同法》、《电子签名法》、《基金法》、《基金管 理公司特定客户资产管理业务试点办法》 及其他有关规定，制定本指 引。
第二条 特定客户资产管理电子签名合同是指基金管理公司及 其子公司（以下简称管理人）从事特定客户资产管理业务，与委托人 和托管人之间通过电子信息网络以电子形式签署的特定客户资产管 理合同。
第三条 特定客户资产管理计划（以下简称特定资产管理计划） 的管理人、托管人和委托人在签订电子签名合同时应当遵守本指引及 有关法律法规的规定，管理人、托管人、销售机构和特定资产管理计 划电子签名合同的管理者（以下简称电子签名合同管理者） 应当依法 履行相关职责。
第二章电子签名合同基本要求
第四条 特定资产管理计划的管理人应当按照法律法规的相关 规定拟定电子签名合同标准文本。每个特定资产管理计划应当只有一 份电子签名合同标准文本，适用于所有参与该特定资产管理计划的当 事人。
第五条 电子签名合同标准文本应由管理人、托管人共同签署， 不得随意更改；标准文本需变更的，应按照有关规定和合同约定履行 变更手续。合同标准文本和变更后的标准文本应按照中国证监会的有 关规定办理备案手续。标准文本中应当明确约定合同的成立与生效条 件。 第六条委托人应当如实提供与签署电子签名合同相关的信息 和资料，销售机构应当按照有关规定对委托人提供的信息和资料进行 审查并如实记录，并确保委托人的电子签名行为出于其真实意愿。
第七条管理人、销售机构应确保委托人可以通过其互联网网站 或营业网点等渠道查阅电子签名合同标准文本。
第三章电子签名合同的签署
第八条 销售机构应与委托人书面签署电子签名约定书， 明确约 定当事人使用电子签名方式签署合同的相关事项。 电子签名约定书除 了约定电子签名与在纸质合同上手写签名或者盖章具有同等法律效 力外，还应载明投资者教育和适当性管理的相关内容。
电子合同操作指引
XXX证券集合理财产品电子合同
营业部柜台业务操作指引
业务简介
XXX证券集合理财产品电子合同业务是为了解决签署纸质合同所带来的管
理成本高、效率低下的问题而发起的一项创新型业务。
本业务包括电子签名约定书的签署和电子合同的签署，其中签署电子约定书
是签署电子合同的必要前提。
一、电子签名约定书的签署
（一）业务简介
1、电子约定书是客户签署的纸质约定书，是与客户约定可以采取签署电子
合同的方式签署公司的集合理财产品。
2、客户只需要能签署一次电子签名约定书，在其不取消的情况下一直有效，
适用于签署所有XXX证券推出的使用电子合同的集合资产管理计划，追加参与
的不需要重复签署电子签名约定书。
（二）业务规定
1、签署电子约定书的客户必须已在公司开立资金账户且为合格账户，客户
必须在公司已开立99上海登记基金账户。
2、客户须在签署电子约定书后，方能签署公司集合理财产品电子合同。未
签署电子约定书的客户，不能签署公司集合理财产品电子合同。
3、需保存约定书的纸质文本作为客户留存资料。
（三）申请签署时需提供的证件
1、个人客户：
本人二代身份证及复印件；
99上海登记基金账户卡（如有）；
公司要求提供的其他材料。
2、机构客户：
企业法人营业执照或注册登记证书、组织机构代码证、税务登记证及复印件；
法定代表人和授权代理人的二代身份证及复印件；
法定代表人授权委托书(加盖申请单位公章和法定代表人签章)；
99上海登记基金账户卡（如有）；
公司要求提供的其他材料
（四）柜台操作流程
客户申请已开立资金账户已开立和注册上海99基金账户开立资金账户开立上海99基金账户
营业部现场签署电子签名约定书，保留纸质版本留档。是是否否
（五）系统菜单说明
1、菜单路径
开放式基金—集合理财合同管理—证券业务电子签名约定签定
2、菜单说明
☆输入资金账号，选择时间区间，注意合同类型和有
效状态，否则无法正确查找出客户是否已经签署电子
XX证券公司电子签名合同签署操作流程
07-01 电子签名合同签署操作流程
一、版本信息
V2.0.2
修改日期：2019.03
二、业务简述
2.1 电子签名合同（以下简称电子合同）应用于集合计划推广，解决不签合同或者签合同不规范问题，提高合同签署效率，降低集合计划营销成本，消除合同在保管过程中可能产生的损毁或者灭失。客户签署电子签名合同的前提条件是已签署《电子签名约定书》。
2.2 相关概念
电子合同：是指集合计划委托人、管理人、托管人之间通过电子信息网络以电子形式达成的，规定当事人之间基本权利义务的法律文件。
《电子签名约定书》：须先于电子合同签署，用来约定采用电子签名的电子合同与手写签名盖章的纸质合同具有同等法律效力的协议。
2.3 电子合同业务参与人
客户：个人或机构，集合计划购买人。
登记公司：保存电子合同，提供电子合同的查询，流转服务。
管理人：券商，集合计划发起方。
托管人：银行。
三、操作平台、工具
3.1 操作平台：集中交易系统、公安部公民身份信息核查系统、网上交易平台
3.2 辅助工具：无
四、适用表格、协议、凭证
4.1《电子签名约定书》、《xxxx集合管理计划说明书》、《xxxx集合管理计划管理合同》、《xxxx集合管理计划合同签署条款》、《xxxx集合管理计划风险揭示书》、《xxxx集合管理计划客户风险承受能力调查表》
五、权限管理和风险控制
5.1 操作柜员：柜台业务岗
5.2 赋权级别：总部赋权
5.3 复核级别：营业部复核
5.4 操作菜单
5.4.1 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定签定”
5.4.2 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--证券业务电子签名约定查询”
5.4.3 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同签订”
5.4.4 集中交易系统：“开放式基金--集合理财合同管理--理财产品合同查询”
5.4.5 网上交易系统：“理财专区--签订电子合同”