基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案15
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基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试
题及答案15
1、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。
【单选题】
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响
正确答案:B
答案解析:
封闭式基金的基金份额是固定的，所以B项正确。
封闭式基金的存续期一般在5年以上；交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
2、风险投资基金又被称为（ ）。【单选题】
A.封闭式基金
B.开放式基金
C.创业基金
D.对冲基金
正确答案:C
答案解析:风险投资基金又称创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资
格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，
从而使资本增值。
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3、基金份额持有人享有的权利有（ ）。
Ⅰ.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
Ⅱ.负责基金资产的投资运作
Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：第Ⅱ项属于基金管理人的主要职责。我国基金份额持有人享有以下权利：分享
基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要
求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金
信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约
定其他权利。
4、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（ ）。【单选题】
A.T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告
B.现金差额的数值只可能为正
C.T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收
D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金
正确答案:B
答案解析:B项，现金差额的数值可能为正、为负或为零。在投资者申购时，如现金差额为正数，则投资者
应根据其申购的基金份额支付相应的现金；如现金差额为负数，则投资者将根据其申购的基金份额获得相
应的现金。在投资者赎回时，如现金差额为正数，则投资者将根据其赎回的基金份额获得相应的现金；如
现金差额为负数，则投资者应根据其赎回的基金份额支付相应的现金；T日现金差额在T+1日的申购清单
和赎回清单中公告；T日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收。
5、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（ ）两种类型。【单选题】
A.分销渠道
3
B.承购包销
C.股票包销
D.代销机构
正确答案:D
答案解析:目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型；分销渠道又或者叫营销渠道，
是指某种商品或服务从生产者向消费者转移的过程中，取得这种商品、服务所有权帮助所有权转移所有企
业和个人；承购包销是用经济手段发行国债的标志，并可用招标方式决定发行条件，是国债发行转向市场
化的一种形式；股票包销是指发行公司和证券机构达成协议，如果证券机构不能完成股票发售的，由证券
机构承购的股票发行方式，股票包销又分全额包销和余额包销二种。
6、下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）。【单选题】
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手
段来完成交易的方式
正确答案:D
答案解析:
金融交易的组织方式是指组织金融工具交易时采用的方式（选项A正确）。受市场本身的发育程度、交易技
术的发达程度以及交易双方的交易意愿影响，金融交易主要有以下三种组织方式：
（1）有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；（选项B正确）
（2）在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；（选项C正确）
（3）电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手
段来完成交易的方式。（选项D错误）
7、与其他类型基金相比，货币市场基金的特点是（）。【单选题】
A.风险低、流动性好
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B.风险高、流动性好
C.风险低、流动性差
D.风险高、流动性差
正确答案:A
答案解析:选项A正确：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、
对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想
场所。
8、下列不属于LOF与ETF区别的是（ ）。【单选题】
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
正确答案:D
答案解析:LOF与ETF的区别有：基金投资的策略不同；在二级市场的净值报价频率不同；申购与赎回的标
的不同；申购与赎回的场所不同；对申购和赎回的限制不同。
9、下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是（ ）。【单选题】
A.反映的经济关系不同
B.所筹资金的投向不同
C.投资收益相同
D.投资风险大小不同
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误：证券投资基金与股票、债券的不同包括：
（1）反映的经济关系不同。
（2）所筹资金的不同。
（3）投资收益与风险大小不同。
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10、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。【单选题】
A.基金份额持有人可申请赎回
B.不可在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回
D.基金份额在合同期限内固定不变
正确答案:D
答案解析:
封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；
“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库和答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库和答案单选题（共20题）1. 目前我国基金销售机构的发展趋势是（）。
A.完善互联网销售服务B.专业投资顾问指导C.提升服务层次D.以上都是【答案】 D2. 在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。
A.基本管理制度B.业务操作手册C.部门业务规章D.内部控制大纲【答案】 D3. 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。
A.1000B.300C.500D.100【答案】 D4. 以下哪项关于上市开放式基金（LOF）的描述是错误的？（）A.可以在场内市场进行申购赎回B.可以在场外市场进行申购赎回C.不可以转托管D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新【答案】 C5. (2017年)与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（）。
A.管理费用更低，交易成本更低B.无套利机会，相对更加公平C.跟踪某一标的市场指数，复制效果好D.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖【答案】 B6. 资本市场的基础是（）。
A.充足的资金B.信息披露C.资金增值D.高效的交易平台【答案】 B7. 可能对基金持有人以及基金份额的交易价格产生重大的影响的事项不包括（）。
A.基金份额持有人大会的召开B.基金管理人或基金托管人变更C.开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D.延长基金合同期限【答案】 C8. (2017年)基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。
A.认购B.申购C.开放D.发售【答案】 A9. 关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（）。
A.可接受被调查方提供的非公开信息B.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行C.无须对信息的适应性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息【答案】 C10. 下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟卷附有答案详解
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟卷附有答案详解单选题（共20题）1. FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。
A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】 C2. 基金从业人员在执业过程中接触到的秘密，不包括( )。
A.商业秘密B.招募说明书C.客户资料D.内幕信息【答案】 B3. 关于中国证监会依法采取的调查取证与限制交易措施，以下说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D4. 封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。
A.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金规模是否固定【答案】 D5. 资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A.半年B.一年C.三年D.五年【答案】 B6. 下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。
A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规【答案】 D7. 中国证监会一般工作人员离职后（）年内，不得到与原来工作业务直接相关的机构任职。
A.1B.2C.3D.5【答案】 B8. 关于基金申购资金结算流程，以下描述正确的是（）A.投资者的资金账户-基金的银行存款账户—登记机构资金清算账户—销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户B.投资者的资金账户登记机构资金清算账户基金的银行存款账户—销售机构网点资金清算账户—销售机构资金清算账户C.投资者的资金账户-销售机构网点资金清算账户销售机构资金清算账户登记机构资金清算账户—基金的银行存款账户D.投资者的资金账户—销售机构网点资金清算账户-销售机构资金清算账户—基金的银行存款账户-登记机构资金清算账户【答案】 C9. 基金托管人整改后，应当向中国证监会、中国银监会提交报告；经验收，符合有关要求后，应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷和答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷和答案单选题（共20题）1. （2021年真题）关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。
A.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准B.与公开募集基金不同，除非基金合同另有约定，否则非公开募集基金无需托管C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值，投资收益分配，基金承担的费用和业绩报酬D.非公开募集的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行【答案】 D2. （2016年真题）开放式基金非交易过户不包括（）。
A.捐赠B.继承C.司法强制执行D.转换【答案】 D3. 报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。
A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务指标D.管理人报告【答案】 D4. （2017年真题）下列公募基金信息披露报告要求进行审计的是（）。
A.年度报告B.季度报告C.净值公告D.半年度报告【答案】 A5. 公司型基金借用了相关法律规定的（）的组织方式，依据投资公司章程营运基金。
A.有限责任公司B.股份有限公司C.普通合伙人D.国有独资公司【答案】 B6. 根据法律形式可以将基金分为（）。
A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金【答案】 D7. 基金财产可以用于( )。
A.从事承担无限责任的投资B.承销证券C.投资上市交易的股票、债券D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】 C8. 下列关于基金份额登记机构职责的叙述中，错误的是（）。
A.建立并管理投资人基金份额账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.按照科学的投资组合原理进行投资决策【答案】 D9. (2016年)关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库附答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库附答案单选题（共20题）1. 同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。
A.500、50、2B.100、50、2C.1000、500、3D.2000、500、3【答案】 A2. （2019年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。
A.中国证券投资基金业协会的自律措施B.岗前及岗位职业道德教育C.基金从业人员的自律和主观努力D.树立基金职业道德典型【答案】 C3. ETF基金份额折算由（）办理。
A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人【答案】 D4. 根据中国证券投资基金协会 2013 年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户 90%以上，这说明了( )A.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道B.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱C.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道D.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础【答案】 A5. 关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。
A.在我国，基金的信息披露具有强制性B.基金信息披露时间一般是可以事先预见的C.在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性D.可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类【答案】 C6. 资产管理行业的功能描述有错误的是（）。
A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平B.通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利C.资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.资产管理行业不能对金融资产进行合理定价，阻碍金融市场提供流动性，提高交易成本【答案】 D7. （2017年真题）对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟题库附带答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟题库附带答案单选题（共20题）1. （2016年真题）封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到（）人以上。
A.50B.100C.200D.300【答案】 C2. 基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。
A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务【答案】 A3. 因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过该方式购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理。
这属于哪一种基金销售方式?（）A.基金公司直销B.证券公司代销C.独立第三方销售公司D.银行代销【答案】 A4. （）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。
A.内幕交易B.不正当竞争C.操纵市场D.倒卖交易【答案】 A5. 契约型基金最基本的法律文件是（）。
A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书【答案】 A6. （）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.行政监管C.社会力量监督D.基金机构内控【答案】 B7. 目前我国分开募集的分级基金仅限于（）分级基金。
A.股票型B.基金型C.债券型D.场外认购型【答案】 C8. 下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的有（）。
A.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金B.基金所募集的资金在法律上具有独立性C.基金投资收益在扣除由基金承担费用后的盈余全部归基金投资者所有D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 D9. 行政监管的特征不包括（）。
A.监管时间具有连续性B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性D.监管对象具有广泛性【答案】 C10. 私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。
A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 B11. 基金管理公司内部控制制度由（）、基本管理制度、部门业务规章和业务操作手册组成。
2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题15(答案解析)
2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试题（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第壹卷一.综合考点题库(共50题)1.下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度正确答案：B本题解析：本题考查基金宣传推介材料的规范性内容。
2.基金销售机构销售基金产品一般以( )营销理论为指导。
A.MISB.网络C.4PsD.4C正确答案：C本题解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
3.基金份额持有人享有的权利不包括（）。
A.分享基金财产收益B.召开基金投资者大会C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动正确答案：D本题解析：D项属于基金份额持有人应承担的义务。
4.对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
A.3个月B.3年C.1年D.5年正确答案：B本题解析：对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。
5.现金替代的类型不包括（）。
A.禁止现金替代B.可以现金替代C.必须现金替代D.固定现金替代正确答案：D本题解析：现金替代的3种类型:禁止现金替代、可以现金替代、和必须现金替代。
6.LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。
A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001正确答案：C本题解析：买入LOF申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
7.下列不属于基金托管人职责的是（）。
A.基金资金清算B.会计复核C.基金资产保管D.基金资产的投资运作正确答案：D本题解析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。