兴业银行企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目(绿色金融)-——中级复习课程
2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲
绿色金融 中级
说明：中级试题中，“第一篇 绿色金融融资”分值占比90%，“第二篇 排放权金融”占比10%。
第一篇 绿色金融融资
第一章 绿色金融基础知识
1、掌握绿色金融业务范围
2、了解我国节能减排产业政策及规划
第二章 绿色金融属性认定
1、掌握绿色金融业务属性认定流程
2、掌握绿色金融业务属性认定方法
第三章 绿色金融融资模式
1、掌握绿色金融业务融资模式（信贷类）
2、了解绿色金融业务融资模式（非信贷类）
3、了解CHUEE项下节能减排项目贷款概念与适用对象、业务流程，重点掌握贷后管理操作。
第四章 项目融资与赤道原则
1、掌握项目融资概念与适用对象
2、掌握项目融资业务流程
3、掌握赤道原则概念、适用范围及项目分类 4、掌握赤道原则项目评审工作流程、评审重点
参考文件目录
1、兴业银行节能减排业务管理办法，兴银〔2009〕308号
2、兴业银行关于发布环境金融领域节能减排项目属性认定标准的通知，兴银〔2009〕666号
3、兴业银行关于各分行执行部分绿色金融业务属性认定工作的通知，兴银〔2011〕336号
4、兴业银行绿色金融业务属性认定标准（2011年）
5、《兴业银行2012年企业金融信用业务投向指引》绿色金融业务部分
6、《产业结构调整指导目录》（2011年本）
7、国务院关于印发“十二五”节能减排综合性工作方案的通知，国发〔2011〕26号
8、兴业银行节能减排项目贷款（一期）操作规程（2007年12月30日修订），兴银〔2008〕132号
9、兴业银行节能减排项目贷款（二期）操作规程（2009年6月修订），兴银〔2009〕376号
10、兴业银行项目融资管理实施细则，兴银〔2009〕724号
11、国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知
12、银监会《绿色信贷指引》，2012
13、银监会《项目融资业务指引》
14、银监会办公厅关于严格执行《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》的通知
15、银监会《固定资产贷款管理暂行办法》
16、兴业银行关于印发《兴业银行环境与社会风险管理政策》的通知，兴银〔2009〕68号
17、兴业银行关于印发《兴业银行适用赤道原则的项目融资管理办法》的通知，兴银〔2009〕355号
18、兴业银行关于印发《兴业银行适用赤道原则的项目融资分类指引》和《兴业银行环境与社会风险专家评审规范》的通知，兴银〔2009〕507号
19、兴业银行关于规范适用赤道原则的项目融资业务操作若干问题的通知，兴银〔2010〕52号
20、绿色金融融资业务培训讲义
21、《关于发展热电联产的规定》
22、国家税务总局关于资源综合利用企业所得税优惠管理问题的通知，国税函[2009]185号
23、关于资源综合利用及其他产品增值税政策的通知，财税[2008]156号
第二篇 排放权金融
第一章 碳金融
1、了解国际排放权交易市场 2、掌握清洁发展机制项目领域与开发程序
3、掌握我国碳交易国家政策、现状及趋势
4、熟悉国内碳交易金融服务方案
5、熟悉购碳代理业务
6、熟悉碳资产质押授信业务
7、了解国内碳交易市场建设的试点开展情况
第二章 排污权金融
1、掌握排污权有偿使用及交易原理
2、掌握我国排污权有偿使用及交易政策、现状及趋势
3、熟悉排污权抵押授信业务
4、熟悉排污权金融服务方案
5、掌握排污权交易试点地区的制度建设和交易情况
参考文件目录
1、兴业银行关于有效推进碳金融业务基础客户建设的通知，兴银〔2010〕532号
2、兴业银行企业金融部关于下发购碳代理财务顾问业务案例的通知，兴银企金〔2009〕18号
3、兴业银行关于下发《兴业银行碳资产质押授信业务管理办法》和《兴业银行碳资产质押授信业务操作规程》的通知，兴银〔2010〕643号 4、国家外汇管理局综合司关于办理二氧化碳减排量等环境权益跨境交易有关外汇业务问题的通知，汇综发〔2010〕151号
5、清洁发展机制项目运行管理办法（修订），国家发展改革委、科技部、外交部、财政部2011年8月3日发布
6、关于规范中国CDM项目咨询服务及评估工作的重要公告，国家发改委，2006年
7、兴业银行关于下发《兴业银行排污权金融业务营销指引》的通知，兴银〔2011〕339号
8、兴业银行关于杭州分行开办排污权抵押授信业务的批复，兴银复[2010]442号
9、兴业银行关于南京分行在江苏省无锡市开展排污权抵押授信业务的批复，兴银复〔2011〕437号
10、兴业银行关于杭州分行在其全辖开展排污权抵押授信业务的批复，兴银复〔2011〕477号
11、关于大力推进排污权金融业务营销工作的通知，2011年9月27日
12、中国人民银行杭州中心支行、浙江省环境保护厅关于印发《浙江省排污权抵押贷款暂行规定》的通知，杭银发〔2010〕266号
13、浙江省人民政府关于开展排污权有偿使用和交易试点工作的指导意见，浙政发〔2009〕47号
14、浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省排污权有偿使用和交易试点工作暂行办法的通知，浙政办发〔2010〕132号
15、浙江省排污权有偿使用收入和排污权储备资金管理暂行办法，浙财综[2010]143号
16、嘉兴市秀洲区人民政府关于印发秀洲区主要污染物排污权交易办法（试行）的通知，秀洲政发[2010]18号
17、嘉兴市秀洲区人民政府关于印发秀洲区主要污染物初始排污权有偿使用实施细则（试行）的通知，秀洲政发[2011]12号
18、嘉兴市秀洲区财政局、嘉兴市秀洲区环保局、兴业银行嘉兴分行排污权抵押授信业务合作协议
19、无锡市主要污染物排污权有偿使用和交易管理暂行办法，锡政办发[2011]126号
20、无锡市主要污染物排污权有偿使用和交易实施细则，锡环发[2011]25号
21、国家环保部、财政部关于推进排污权有偿使用和交易试点工作的指导意见（征求意见稿）
22、中国清洁发展机制基金管理办法，财政部令第59号
23、山西省人民政府关于在全省开展排污权有偿使用和交易工作的指导意见，晋政发[2009]39号
24、山西省主要污染物排污权交易实施细则（试行）,晋环发[2011]222号
25、关于印发《山西省排污权抵押贷款暂行规定》的通知，并银发[2011]183号 26、兴业银行企业金融总部关于长沙分行在分行全辖开展排污权抵押授信业务的批复，兴银企金总部〔2012〕22号
27、兴业银行企业金融总部关于太原分行在分行全辖开展排污权抵押授信业务的批复，兴银企金总部〔2012〕24号
企业金融客户经理复习题+参考答案
企业金融客户经理复习题+参考答案
一、单选题（共76题，每题1分，共76分）
1.委托贷款手续费可以向委托人收取,也可以向借款人收取。
A、错
B、对
正确答案：A
2.判定一笔业务是否是绿色金融业务,主要看()是否符合本行的绿色金融属性认定标准
A、上游客户主营业务
B、资金用途
C、下游客户主营业务
D、借款人主营业务
正确答案：B
3.快易贷客户,客户经理发起白名单客户企业主认定及邀约,由分行管理岗对企业主进行复核
A、对
B、错
正确答案：A
4.关于票据池业务额度占用,以下说法不正确的是:
A、可占用承兑行同业授信额度办理票据池业务的,无论是否我行低风险银行,融资时均视为低风险业务
B、无法占用承兑行同业授信额度办理票据池业务的,也可以入池,需要融资时可占用企业敞口授信办理
C、商业承兑汇票入池时占用企业敞口额度
D、可占用承兑行同业授信额度的银行承兑汇票入池时占用同业授信,产生低风险额度
正确答案：C
5.绿色债务融资工具的注册材料必须包括第三方专业机构出具的环境效益评估结果。
A、对
B、错
正确答案：A
6.住房租赁新建类贷款要求最近一期资产负债率
A、≤75% B、≤80%
C、≤90%
D、≤85%
正确答案：D
7.行内银团,是指由本行系统内两家或两家以上的一级分行基于相同的融资条件,依据同一融资合同,按约定时间和比例,共同向融资人提供的各类本外币信用业务。
A、错
B、对
正确答案：B
8.消费者市场购买活动的特点有
A、经常性的、零星的
B、具有一定弹性
C、受售中、售后服务的影响
D、以上都对
正确答案：D
9.被列入企业预警清单的客户,将通过信贷管理系统对客户的业务办理权限进行直接的限制。对于被列入一级预警清单的客户,将采取()
A、全部业务禁止办理
B、敞口业务禁止办理
C、不对该客户业务办理权限进行特别限定
D、将风险预警信息提示各级经营机构及审查审批部门,放款时要综合考虑预警因素
兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目(国际业务) ——高级
1 2012年企业金融高级产品经理任职资格考试大纲
（国际业务部分）
第一篇 基础知识篇
第一章 国际结算业务概述
1、掌握国际结算的基本概念、分类
2、了解国际结算的发展趋势
第二章 代理行业务
1、了解代理行风险的判断依据
2、熟悉境外帐户的种类
3、熟悉我行SWIFT代码
4、掌握同业授信额度给予的原则、授信的业务范围及授信的管理流程
第三章 外汇资金业务
1、了解国际金融市场的分类
2、了解中国外汇交易中心的交易币种
3、了解LIBOR/HIBOR/SHIBOR的基本概念
4、了解债券的基本分类
5、了解掉期交易、远期外汇交易、外汇期权等产品的用途
6、熟悉外汇债务风险管理工具
8、熟悉代客外币债券投资交易业务
9. 了解本行结售汇、远期结售汇的交易币种和熟悉基本业务操作流程（保证金比例、询价渠道、大额逐笔询价起点金额，需签署的相关协议等） 2 10.了解本行外币增值存款业务的基本特点和相关业务操作流程（不得用外汇资本金进行理财，起点金额，询价渠道、需签署的相关协议等）
第四章 外汇业务岗位员工的职业道德与素质技能
1、了解职业道德
2、了解外汇业务人员的基本知识要求
（1）掌握国际贸易基本知识
（2）掌握相关国际惯例
（3）熟悉一定的法律知识
（4）具备一定的英语能力
（5）熟悉外汇管理政策法规
第二篇 国际结算篇
第一章 国际结算基础知识
1、了解国际结算中的票据
（1）掌握票据的基本概念
（2）掌握票据的特性
（3）熟悉票据的种类
（4）掌握票据的关系人及其权利义务
（5）掌握票据行为
（6）了解票据的法律依据和国际票据法
2、国际结算适用的国际惯例 3 （1）熟悉跟单信用证统一惯例简介
（2）熟悉跟单托收统一规则简介
（3）了解国际备用证惯例（ISP98）简介
（4）了解《见索即付保函统一规则》（URDG）
兴业银行上半年企业金融客户经理岗位考试资格大纲
1 2012年上半年企业客户经理岗位资格考试安排
第一部分 考试大纲
第一篇 概论篇
第一章 商业银行客户经理概述
1、了解客户经理与客户经理制的概念
2、了解国内外以及我行客户经理制的发展历程
3、掌握客户经理的工作职责和工作理念
4、了解客户经理对工作职责的五个认识误区
第二章 商业银行市场营销
1、理解商业银行市场营销的概念、特征及观念的演变
2、掌握商业银行传统的营销组合4P理论、现代整合营销4C理论和4R新理论的具体内容，理解它们之间的区别与联系
3、熟悉商业银行市场营销的基本流程
4、理解商业银行市场营销的六个正确认识及六个转变
第三章 商业银行客户经理的素质与知识
1、熟悉客户经理的基本素质与礼仪要求
2、熟悉经济学、法律和管理学等基础知识
3、掌握会计学、统计学、金融学知识，重点掌握票据相关知识
4、熟练掌握授信业务相关知识并在日常营销中能加以应用
第四章 商业银行客户经理的基本技能和专业技能
1、熟悉各项客户经理的各项基本技能，
2、重点掌握财务报表相关知识，并能熟练应用各项财务分析技 2 能对企业的财务报表进行正确分析与评价
3、熟悉业务公关的原则及公关活动的目的和基本形式
4、能熟练应用各项公关技能进行市场营销活动
第二篇 业务篇
第一章 商业银行市场营销调研及需求预测
1、了解营销调研的含义与功能,熟悉银行市场营销的调研的具体内容、类型、方法及步骤
2、了解市场需求预测的准则，熟悉市场需求预测的内容、方法及步骤，会对市场需求进行预测与分析
第二章 商业银行市场细分与定位
1、了解市场营销环境的特点,熟悉影响银行市场营销策略的内、外各种环境，能够在市场营销中应用SWOT分析法进行市场环境分析工作
2、了解市场细分的含义、原则与作用，掌握市场细分的标准、程序和方法
3、理解银行市场营销目标市场的含义，掌握目标市场选择的程序和战略，学会如何选择目标市场
4、理解市场定位的含义，掌握市场定位的战略、方法和步骤，能够在营销工作中进行产品或服务的准确定位
兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲(现金管理) ——中级
2012 年现金管理业务产品经理任职资格考试大纲
（中级）
第一篇 基础知识
1、 熟悉本行现金管理业务体系架构
2、 了解现金管理业务概念
3、 了解国际现金管理业务发展历史
4、 了解国内现金管理业务发展情况
5、 了解本行现金管理业务发展情况
6、 了解现金管理业务必要性
第二篇 业务产品
第一章 结算中心
1、 掌握结算中心概念
2、 掌握结算中心主要功能模块
3、 熟悉结算中心运作方式
4、 熟悉结算中心客户定位
5、 熟悉结算中心对客户的价值
第三章 跨行现金管理
1、 掌握跨行现金管理主要功能模块
2、 掌握跨行现金管理项目实施流程 3、 掌握跨行现金管理项目价值评估
4、 熟悉跨行现金管理客户定位
5、 熟悉跨行现金管理的客户价值
6、 了解国内跨行现金管理市场竞争情况
第四章 电子商务
1、 掌握电子商务业务主要功能模块
2、 掌握电子商务项目实施流程
3、 掌握电子商务项目价值评估
4、 熟悉电子商务业务的客户价值
5、 熟悉电子商务业务客户定位
6、 了解电子商务业务市场竞争情况
第五章 电子政务
1、 掌握电子政务业务主要功能模块
2、 掌握电子政务项目实施流程
3、 掌握电子政务项目价值评估
4、 熟悉电子政务业务的客户价值
5、 熟悉电子政务业务客户定位
6、 了解电子政务业务市场竞争情况
第六章 创新型负债产品 1、 掌握创新型负债产品的分类（结构性存款、智能通知存款、智
能定期存款）
2、 掌握创新型负债产品项下各类产品概念
3、 掌握创新型负债产品项下各类产品计息规则
4、 掌握创新型负债与传统存款的区别（如智能通知与传统通知和
单笔滚存的区别、智能定期与传统定期的区别、结构性存款与传
统定期的区别等）
5、 掌握创新型负债产品价值
6、 熟悉创新型负债的业务操作流程
第七章 代客理财
1、 掌握代客理财产品的分类
2、 掌握代客理财产品项下各类产品概念
3、 掌握代客理财产品项下各类产品的特点（如申赎时间、发行规
兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试基础考试大纲及参考书目(初、中、高级)
企业金融产品经理任职资格基础考试大纲
（初级）
目标要求:具备学习能力；能够独立向客户推介我行各类单项产品；能够在中级产品经理的指导下独立完成职责范围内的工作。
第一部分 基础理论
第一节 基础理论
一、了解金融市场的定义与金融工具的内容
二、了解利率与金融资产定价的概念和定价原理
三、了解金融机构、金融制度与金融监管的基本内容
四、了解金融创新方向与金融发展趋势
五、了解国际金融及其管理的定义和内容
六、了解税收基本制度
七、了解经济法基础知识
八、了解本行企业金融改革的管理制度
九、了解本行企业金融信用业务投向指引相关内容
十、了解本行授信管理相关规定
第二节 企业财务分析
一、了解企业财务报告及其构成、会计科目及其核算内容
二、了解企业基础财务分析
第三节 银行结算知识
一、 掌握银行国内结算基础知识
二、 熟悉国际结算基础知识
三、 熟悉授信业务基础知识
第二部分 企业金融产品知识
第一节 基础产品
一、 掌握企业金融板块基础类产品定义、特点
二、 熟悉企业金融板块基础类产品的客户准入
三、 熟悉企业金融板块基础类产品操作流程 四、 了解企业金融板块基础类产品风险点及风险控制措施
第二节 专业产品1
一、 熟悉企业金融板块各门类专业产品定义、特点
二、 熟悉企业金融板块各门类专业产品的客户准入
三、 了解企业金融板块各门类专业产品操作流程
四、 了解企业金融板块各门类专业产品风险点及风险控制措施
五、 了解企业金融板块各门类专业产品价值
第三节 产品运用
一、熟悉金融服务方案的拟定
第三部分 企业金融业务管理
一、掌握公司客户分层分类及营销管理制度
二、了解授信管理制度
参考书目：
1、初级经济师考试教材；
2、本行企业金融岗位培训教材；
3、本行企业金融板块产品制度；
4、本行相关管理制度：包括：分行企业金融体系专业化改革相关制度文件、行业投向指引、公司客户金融服务方案评审制度、公司客户分层分类管理以及企业金融五年规划有关文件。
兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲（金融租赁）——中级
兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲（金融租赁）——中级
第一篇：兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲(金融租赁)——中级
金融租赁业务产品经理考试大纲
（中级）
第一篇 概论篇
第一章 行业概况
第一节 金融租赁业务概况
1、了解金融租赁业务发展历史背景
2、了解2007年前国内金融租赁业务发展情况
3、了解2007年后国内金融租赁业务发展情况
第二节 金融租赁公司
1、了解租赁公司的分类
2、了解各类租赁公司的业务特点
3、了解国内金融租赁公司设立与发展概况
4、了解金融租赁公司业务范围
5、了解金融租赁公司主要监管指标
第二章 基础知识
第一节 法律基础
1、了解金融租赁业务涉及的物权相关法律法规
2、了解金融租赁业务涉及的合同相关法律法规
3、了解金融租赁业务涉及的税务相关法律法规
4、了解金融租赁业务涉及的保险相关法律法规
第二节 业务基础
1、掌握租赁与贷款的主要区别
2、掌握金融租赁业务结构特点
3、掌握金融租赁业务的产品分类
第二篇 业务产品 第一章融资租赁
第一节 直接租赁
1、熟悉直接租赁业务的概念
2、熟悉直接租赁业务的交易结构
3、掌握直接租赁业务的优势
4、掌握直接租赁业务的适用范围
第二节 售后回租
1、熟悉售后回租业务概念和原理
2、熟悉售后回租业务的交易结构
3、掌握售后回租业务的优势
4、掌握售后回租业务的适用范围
第三节 厂商租赁
1、熟悉厂商租赁业务的概念
2、熟悉厂商租赁业务的交易结构
3、掌握厂商租赁业务的运作模式
4、掌握厂商租赁业务的适用范围
第二章经营租赁
第一节 经营租赁理论
1、熟悉经营租赁业务的概念
2、掌握会计准则中经营租赁与融资租赁的划分原则
第二节 经营租赁实务
1、掌握经营租赁的优势
2、掌握经营租赁的适用范围
3、了解经营租赁的会计处理
4、掌握经营租赁业务的风险点和风险控制措施
第三章其他
第一节 联合租赁