市场失灵及其对策共13页文档

第十章 市场失灵及其对策 [教学目的与要求]：通过本章的学习，重点掌握公共物品、外部性和垄断所引起的市场失灵，掌握信息不

对称下的行为，了解政府失灵问题。

[教学重点和难点]：市场失灵的含义及其原因，垄断如何导致低效率及其相应的管制政策，外部性如何导

致资源配置适当及其相应的治理政策，公共品领域的市场失灵及最优提供机制，

信息不对称及其危害，逆向选择、道德风险及其治理机制。

[教学方法]：讲授、案例、讨论

[教学内容]：

市场失灵的含义：

1．狭义的市场失灵

狭义的市场失灵是指市场不能合理地配置资源，即在市场配置资源的过程中，无法实现生产与交换的帕累托最优条件（→=MC P XY XY MRT MRS =），要素的使用效率未能充分发挥。

2．广义的市场失灵

广义的市场失灵包含3方面的内容，即市场不能合理配置资源、市场不能充分利用资源与市场不能比较公平地分配收入。1776年，亚当·斯密认为，市场机制是和谐的，人们追求私人利益最大化的行为，在市场机制这只看不见的手的引导之下，不仅能够合理配置资源，而且还能充分利用资源，极大地增加社会福利。

一般意义的市场失灵是指狭义的市场失灵，即市场机制不能合理配置资源，用公式表示就是： 市场失灵的原因：市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共产品供给不足和不完全信息等四个。

第一节 垄断及其对策

一、垄断导致的低效率

1．垄断条件下，MC P ，产品生产太少，减少社会福利

垄断的低效率主要表现在垄断条件下，厂商均衡时的XY XY MRT MRS MC P ≠→ ，生产与交换的帕累托最优条件无法实现。具体地说，由于X X X X MC MU MC P →（没有外部性），从社会的角度

10—1所示。

图10—1 垄断导致的低效率

Q

P 0P 10

在图10—1中，垄断价格为0P ，垄断产量为0Q 。而1P 和1Q 是竞争条件下的价格和产量。由垄断转为竞争，对于消费者来说，消费者剩余增加，其增加量由矩形面积P 1P 0AF ＋三角形面积AFB 表示；对于生产者来说，一方面，产量的增加使生产者剩余增加，其增加量由三角形面积FEB 表示；另一方面，现在的价格低于以前的价格，生产者剩余又会减少，其减少量由矩形面积P 1P 0AF 表示。最终生产者剩余的变动量为三角形面积FEB －矩形面积P 1P 0AF 。社会福利的变动量等于消费者剩余的变动量与生产者剩余的变动量之和，即（矩形面积P 1P 0AF ＋三角形面积AFB ）＋（三角形面积FEB －矩形面积P 1P 0AF ）＝（三角形面积AFB ＋三角形面积FEB ）。显然，从垄断到竞争，随着产量的增加，社会福利将增加。反之，从竞争转向垄断，社会福利将减少。

2．垄断条件下，存在帕累托改进的可能性：

垄断厂商均衡时的MC P 。如果能够固定住均衡时的产量（Q 0）的价格（P 0）不变，那么，只要新增加的产量的MC P （即在Q 0Q 1产量范围内），厂商就愿意增加产量。因为此时，新增加的产量的

MR P （原先的产量的价格不变）

，MC P 意味着MC MR ，厂商增加产量能够增加利润（三角形面积FEB ）。当然，消费者也能从产量的增加中获得更多的福利（三角形面积AFB ）。

3．帕累托改进的可能性不能转化为现实性的原因

在垄断条件下，上述帕累托改进的可能性不会实现（差别定价除外）。因为当厂商增加产量时，不仅新增加的产量（Q 0Q 1）的价格会降低，而且原先产量（OQ 0）的价格也会降低（导致P MR ），从而使厂商从增加的产量中所多得到的收益小于因原先产量价格的降低所遭受的损失，即得不偿失，故理性的厂商不愿意增加产量。

二、垄断的对策

1．对一般性的垄断，制定与实施遏制垄断的反托拉斯政策，以避免或减少垄断

反托拉斯政策试图防止垄断或各种反竞争行为，以激励竞争，提高市场经济的效率。美国的反托拉斯法的基本框架主要有以下三个法律组成：

（1）谢尔曼法（1890年）

1890年通过的《谢尔曼法》，成为美国反托拉斯法的奠基石。《谢尔曼法》第一条，限制任何“企图限制贸易”的合同、联合与共谋。第二条则禁止垄断和任何意在垄断的勾结。

但该法律条文本身与相关解释都没有明确垄断的概念和被禁止的行为，使得人们没有清晰的标准来判定有关的经济活动是合法还是非法。后来的一些法律越来越清楚地阐释了该法律条文的含义。

（2）克莱顿法（1914年）

制定《克莱顿法》是为了澄清和强化《谢尔曼法》。克莱顿法禁止捆绑性销售契约（在这种契约中，如果顾客想要A 商品，就必须购买B 商品），规定价格歧视和排他性经营为非法；该法禁止连锁董事会（同一产业中的某个人同时是几个公司的董事），还禁止通过收购竞争对手公司的普通股票进行的兼并。这些行动本身并不一定违法，但是当这类行动实际上在明显减少竞争时，它们就违法。

（3）联邦贸易委员会法（1914年修正案）

1914年成立了联邦贸易委员会（FTC ），以禁止“不公平的竞争手段”和向那些违背竞争的兼并行为发出警告。1938年，FTC 还被授权禁止欺骗性的不真实的广告。

尽管反托拉斯的基本法律很明确，但要在具体的经济活动中加以应用却并非易事。实际的相关法律是在经济理论和实际案例的相互作用中发展和完善的（反托拉斯法实施的案例略）。

2．在自然垄断行业，对新厂商进入行业所必须具备的条件、产品标准与价格等方面进行管制

（1）管制经济的目的

政府管制分经济管制与社会管制两类。经济管制是指对产品价格、进入与退出市场的条件、产品与服务标准等方面进行的管制。社会管制主要是为了保护环境、保证劳工和消费者的健康和安全。政府管制经济的目的有3个：

第一是抑制市场的垄断力量所产生的低效率（垄断下的产量的少，价格高）；

第二是矫正信息的不完全性，以便给交易双方尤其是给消费者提供更多更好的有关交易的信息。例如政府只允许已被证明是安全而有效的药品上市，禁止误导的或虚假的广告（广告法规里也有一规定：不得用患者治疗效果做广告宣传），要求上市公司向社会提供真实的公司的财务现状与发展前景材料并遵守严格的会计准则。

第三是为了减少外部性。

金融业、通讯业、自来水、煤气、电力、铁路、民航、城市出租车、公共交通、电视、报纸、教育等行业，都受到政府的管制。在美国建立的第一个全国性的管制机构是成立于1887年的州际贸易委员会。从那时起一直到20世纪70年代后期，经济管制一直在加强。但从20世纪70年代后期以来，政府逐渐减轻经济管制。

（2）政府对自然垄断的价格管制

第一，MC P =。

按此原则定价虽然有效率，但是行不通：因为垄断厂商总是在平均成本递减的区域中从事生产，有多余的生产能力。平均成本递减的原因是AC MC 。如果MC P =，则AC P ，厂商亏损。除非政府给厂商一定的补贴，否则，在长期厂商必然退出行业。政府对厂商的补贴常常导致不公平：因为政府的补贴实际上是给了这种产品的消费者，不消费该产品的其他消费者没有得到补贴。

第二，AC P =。

按此原则定价，减少了价格与边际成本的差额，增加了产量，提高了效率，而且由于消除了垄断利润，也显得比较公平。然而，也有缺陷，主要表现在提高生产效率、降低成本方面，对企业的激励往往是反向的，企业不仅没有足够的激励去降低成本，而且还常常增加成本开支，获取非经济利润。 第三，价格创新：价格变动率

X P

P -=?通胀率（X 表示政府规定的自然垄断行业每年应该达到的劳动生产率的增长率）。

按此原则定价，在政府规定的劳动生产率的增长率比较合理的条件下，企业通过努力降低成本所多

得到的收益都会转化为利润，因而这种价格创新，能有效地激励企业提高劳动生产率、降低成本。

按此原则定价的关键，是设定一个比较合理的劳动生产率的增长率。如果X的设定长期不正确，企业就会陷入巨额亏损（X过高）或巨额利润（X过低）之中。

第二节外部性及其对策

在上一节课中，我们首先分析了在垄断条件下，产品价格常常大于产品的边际成本，使得消费产品的边际替代率与生产产品的边际转换率不相等，产品生产过少，引起市场失灵。然后给出了治理垄断的各种措施。

实际上，即使市场是完全竞争的，由于存在外部性和私人不愿意提供公共产品等因素，市场机制也不足以合理配置资源。本节分析外部性的含义、外部性导致市场失灵的机制以及治理外部性的措施等三方面的内容。

一、外部性的含义与种类

1．外部性的定义

外部性或外在新（Externalities）分金融的外部性与技术的外部性与两种。

金融的外部性是指某个经济主体的行为引起的价格体系的变动对其他经济主体的影响。例如我增加红葡萄酒的消费，会提高红葡萄酒的价格，影响其他人的福利。金融的外部性不危及竞争性均衡的帕雷托最优的实现，因此，不在市场失灵的分析范围。经济学中所探讨的外部性主要是指技术的外部性。

技术的外部性是指经济主体的行为给他人带来的未被计入到交易价格之中的影响（首先举没有外部性的例子：我到理发店理发，理发师的理发行为使我的头发变得整洁而漂亮，我因此要向理发师支付一定的费用。在这样的场合，不存在外部性，因为理发师的理发行为已经包含在交易价格之中；然后举存在外部性的例子）。关于技术的外部性的定义很多，但基本相同。萨缪尔森在第17版的《经济学》（第29页）中指出：“外部性或溢出效应是指企业或个人向市场之外的其他人所强加的成本与收益。”

2．种类

（1）积极外部性

积极的外部性是指经济主体的行为给他人带来的未被计入到交易价格之中的好的影响。分生产的积极外部性与消费的积极外部性两种（例如养蜂、放烟花）。

（2）消极外部性

消极外部性是指经济主体的行为给他人带来的未被计入到交易价格之中的坏的影响。有生产的消极外部性与消费的消极外部性两种（例如钢铁生产带来的环境污染、抽烟）。

二、外部性导致市场失灵

1．外部性导致市场失灵的原因

外部性使产品生产耗费的社会成本（或社会MC）与私人成本（或私人MC）不一致（消极外部性），或者使产品生产带来的社会收益（或社会MR）与私人收益（或私人MR）不相等（积极外部性），即在产品的生产上，外部性导致产品的社会MR 社会MC，从而使这些产品的生产，从社会的角度看，存

在过多（社会MC 社会MR ）或者过少（社会MR 社会MC ）的弊病。

（2）生产的消极外部性导致产品生产过多：

生产的消极外部性使产品生产的社会MC 私人MC ，若该产品的社会MR =私人P MR =，则该产品的社会MR 社会MC ，即从社会角度看，该产品的生产过多。如图10—2所示。

图10—2 生产的消极外部性导致产品生产过多

（3）生产的积极外部性导致产品生产过少：如图10—3所示。

图10—3 生产的积极外部性导致产品生产过少

Q 10P P Q

P ,MC

1P 0P 10

生产的积极外部性使产品生产的社会MR 私人MR，若该产品的社会MC=私人MC=私人MR=，则该产品的社会MR 社会MC，即从社会角度看，该产品的生产过少。

P

三、外部性的对策

1．政府干预：

（1）对具有积极外部性（社会MR 社会MC）的企业，政府可以给予一定的补贴或减免税收，增MR私人MC，企业必然增加该产品的生产。随着生产的增加，私人MC或社会加私人收益，使私人

MC将上升，最后使得产品的社会MR=社会MC，实现资源的合理配置。

（2）对具有消极外部性（社会MR 社会MC）的企业，政府可以征收一定的费用或增加税收，增MR私人MC，企业必然减少该产品的生产。随着生产的减少，私人MC或社会加私人成本，使私人

MC将下降，最后使得产品的社会MR=社会MC，实现资源的合理配置。

2．明晰产权（外部性根源于产权的不明晰）

（1）产权与交易成本的含义

产权是指人类对某种资源的所有权、使用权与处置权的总和。由于使用权与处置权归属于所有权，因此，产权也可以简单地定义为所有权。产权有时也可以理解为使自己受益或使他人受损的权利。

交易成本是指“利用价格机制的费用”，简单说是指为了达成一笔交易所需要的费用，包括搜寻交易信息的费用、谈判签订合同和、履行合同的费用。

（2）科斯定理

罗纳德·哈里·科斯（Ronald Harry Coase，1910年12月29日出生于伦敦郊区，1951年移居美国）是产权理论的创始人。1937年发表的《企业的性质》，利用交易成本来解释企业产生的原因与企业边界的决定。1960年发表的《社会成本问题》，科学地阐述了产权的法律界定在经济活动中的重要性。在这两篇论文中，由于“他发现和澄清了交易费用和财产权对经济制度的结构和运行的意义”，而荣获1991年度的诺贝尔经济学奖。

科斯定理：只要产权明晰且交易成本为零，那么，不论初始的产权如何分配，私人之间的产权交换或市场机制将消除外部性，实现资源的合理配置（举例详细说明）。

即使存在交易成本，在产权明晰下的资源配置效率也高于产权不明晰下的资源配置效率。

（3）科斯定理的缺陷：并不是所有的产权都是可以明确的：很多共有财产例如国有资产、环境、空气、阳光等的产权无法明晰（公共牧地的悲剧）。已经明晰的产权也不一定能够交易：有时交易成本很高，使得某些产权的交易无法进行。在这些情况下，外部性就需要政府进行干预。

3．合并企业：使外部性内在化。

第三节私人厂商不愿意提供公共产品

一、公共产品的定义与种类

1．公共产品的定义

公共产品是指在消费方面具有非排他性与非竞争性的产品。产品的非排他性是指不支付费用，人们

也可以消费某种产品。不让人们消费这种产品并从中受益，即使不是不可能的，也是代价非常高昂的。非排他性与排他性相对。产品的非竞争性是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的消费。产品的非竞争性与产品的竞争性相对。

2．种类

公共产品可分为纯公共产品与准公共产品。

在消费方面具有完全的非排他性与非竞争性的产品叫纯公共产品，例如国防、大海上的灯塔等等。 具有不完全的非排他性与非竞争性的产品叫做准公共产品。例如高速公路和海洋中的鱼。高速公路具有排他性，可以通过建立收费站将不愿支付费用的人排除在外。但高速公路在变得拥挤之前具有非竞争性：多一辆汽车在空旷的高速公路上行驶，并不影响其他人的行驶质量。当然，在高速公路变得比较拥挤的时候，也具有竞争性：再增加一辆汽车行驶，就会降低其他人的行驶质量。

在海洋里捕鱼具有非排他性（因为要阻止人们捕鱼非常困难），但不具有非竞争性：当一个人捕到某一条鱼时，其他的捕鱼者再也得不到这条鱼了。捕鱼的人多了，会减少个人的捕鱼量。一国的草原和环境等公共资源在消费方面常常具有非排他性，但它们一般都具有非竞争性。因而都是准公共产品。要避免某些人滥用这些公共资源（产生消极外部性），保证人们正常地进行生产和生活，政府必须进行干预。

二、公共产品有效供给量的决定原则

假定有公共产品X 与私人产品Y 两种产品。公共产品的非竞争性使得公共产品可以供许多人同时消费，即公共产品的社会边际效用，是所有个人边际效用的总和。因此，公共产品对私人产品的社会边际替代率等于社会所有成员的公共产品对私人产品的边际替代率的总和，即：

∑==n

i i XY XY MRS

SMRS 1。其中，i Y

i X i XY MU MU MRS =。 公共产品的有效供给原则为：公共产品的社会的边际效用等于公共产品的边际成本，即：

（同理，公共产品的市场价格应该是社会所有成员对公共产品的个别需求价格的总和）。

或者是公共产品对私人产品的社会边际替代率等于公共产品对私人产品的边际转换率，即：

显然，公共产品的有效供给原则不同于私人产品的有效供给原则（个人的XY XY MRT MRS =）。

三、市场上公共产品供给不足的原因

1．公共产品消费的非排他性→消费者不愿意为公共产品付费，都希望他人购买以后，自己搭便车，免费享用→公共产品的0P ＝→厂商不愿意为赢利目的而生产公共产品。

2．公共产品消费的非竞争性→公共产品对私人产品的社会边际替代率＝社会所有成员的个人的边际替代率的加总，即∑=n 1i ＝i XY XY MRS

SMRS →虽然公共产品对私人产品的社会边际替代率大于边际转换率，

即XY XY MRT SMRS →对社会来说应该增加公共产品的生产。但个人的公共产品对私人产品的边际替代率小于边际转换率，即i

XY XY MRS MRT →私人厂商也不愿意为自己生产或提供公共产品。

举例：设有一种关于水利项目的公共产品。假定有10000个人将从中受益，每人都愿意用1辆轿车