银行从业资格考试公共基础考试大纲
第1篇银行知识与业务60%
第一章中国银行体系概况
1.1中央银行、监管机构与自律组织
✍✍中央银行4职能职责
✍✍监管机构8-9监管理念、目标、标准措施
✍✍自律组织组织机构
1.2银行业金融机构
✍✍政策性银行
✍✍大型商业银行
✍✍中小商业银行
✍✍农村金融机构
✍✍中国邮政储蓄银行
✍✍外资银行
✍✍非银行金融机构
第二章银行经营环境
2.1经济环境
✍✍宏观经济运行26-28目标
✍✍经济结构产业结构
✍✍经济全球化
2.2金融环境必考30-47页码仔细阅读✍✍金融市场315个功能种类
✍✍金融工具
✍✍货币政策
第三章银行主要业务
3.1负债业务
✍✍存款业务58页背景知识
✍✍借款业务
3.2资产业务
✍✍贷款业务
✍✍债券投资业务
✍✍现金资产业务
3.3中间业务
✍✍交易业务
✍✍清算业务不用看
✍✍支付结算业务弄清3票1汇的区别✍✍银行卡业务
✍✍代理业务
✍✍托管业务
✍✍担保业务
✍✍承诺业务
✍✍理财业务看看个人理财部分
✍✍电子银行业务
第四章银行管理
4.1公司治理
✍✍公司治理的主体4个主体的作用✍✍利益相关者
✍✍信息披露
4.2资本管理
✍✍银行资本的概念与作用
✍✍《巴塞尔新资本协议》3种题目都能出
✍✍我国监管资本的构成
✍✍银监会的资本干预措施
✍✍提高资本充足率的方法
4.3风险管理
✍✍银行风险的种类9类，仔细读信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险
✍✍风险管理的发展历程
✍✍全面风险管理
✍✍风险管理流程
4.4内部控制
✍✍内部控制的目标
✍✍内部控制的原则多选
✍✍内部控制的构成要素
4.5合规管理
✍✍合规管理的相关概念
✍✍合规管理的目标
✍✍合规管理体系的基本要素
✍✍合规管理部门职责
4.6金融创新
✍✍金融创新概述
✍✍金融创新的基本原则
✍✍金融创新与客户利益保护
第2篇银行业相关法律法规25% 第5章银行业监管及反洗钱法律规定
5.1《中国人民银行法》相关规定
✍✍中国人民银行的直接检查监督权
✍✍中国人民银行的建议检查监督权
✍✍中国人民银行在特定情况下的检查监督权
5.2《银行业监督管理法》相关规定
✍✍《银行业监督管理法》的适用范围
✍✍《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定5.3违反有关法律规定的法律责任
✍✍刑事责任
✍✍行政处罚
✍✍行政处分
✍✍相关的处罚措施
5.4反洗钱法律制度
✍✍洗钱概述
✍✍《中华人民共和国反洗钱法》
✍✍《金融机构反洗钱规定》
✍✍《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》✍✍违反反洗钱规定的法律责任
第6章银行主要业务法律规定
6.1存款业务法律规定
✍✍存款及其办理原则
✍✍存款业务的基本法律要求
✍✍对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序✍✍存款利率的法律管制
✍✍存单纠纷案件的认定与处理
✍✍存款合同
6.2授信业务法律规定
✍✍授信原则
✍✍授信审核
✍✍贷款业务的基本法律要求
✍✍贷款合同
6.3银行业务禁止性规定
✍✍商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
✍✍对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止✍✍同业拆借业务的禁止
6.4银行业务限制性规定
✍✍对同一借款人贷款的限制
✍✍对关系人发放担保贷款的限制
✍✍对相关金融业务和直接投资的限制✍✍对结算业务的限制
第7章民商事法律基本规定
7.1民事权利主体
✍✍民事权利主体的概念
✍✍自然人
✍✍法人
✍✍非法人组织
7.2民事法律行为和代理
✍✍民事法律行为
✍✍代理及其种类
7.3担保法律制度
✍✍担保法律制度概述
✍✍物权法
✍✍抵押
✍✍质押
✍✍保证
✍✍留置
7.4公司法律制度
✍✍《公司法》概述
✍✍公司设立制度
✍✍公司资本制度
✍✍公司的组织机构
✍✍公司终止制度
7.5票据法律制度
✍✍《票据法》概述
✍✍票据的功能
✍✍票据行为
✍✍票据权利
✍✍票据丧失的补救措施7.6合同法律制度
✍✍合同的概念及特征
✍✍合同的订立
✍✍合同的生效
✍✍合同的履行
✍✍违约责任
第8章金融犯罪及刑事责任8.1金融犯罪概述
✍✍金融犯罪的概念
✍✍金融犯罪的种类
✍✍金融犯罪的构成
8.2破坏金融管理秩序罪
✍✍危害货币管理罪
✍✍破坏银行管理罪
8.3金融诈骗罪
✍✍集资诈骗罪
✍✍贷款诈骗罪
✍✍信用证诈骗罪
✍✍信用卡诈骗罪
✍✍票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪
8.4银行业相关职务犯罪
✍✍职务侵占罪
✍✍挪用资金罪
✍✍非国家工作人员受贿罪
✍✍签订、履行合同失职被骗罪
第3篇银行业从业人员职业操守15% 第9章概述及银行业从业基本准则
✍《银行业从业人员职业操守》概述
✍银行业从业基本准则
第10章银行业从业人员职业操守的相关规定✍银行业从业人员与客户
✍银行业从业人员与同事
✍银行业从业人员与所在机构
✍银行业从业人员与同业人员
✍银行业从业人员与监管者第11章附则
✍惩戒措施
✍解释机构
✍生效日期。
银行从业资格考试公共基础(完整版)
第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（1）大事记时间事件1948年成立1995年3月18日第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。
2003年12月27日修订了《中国人民银行法》，第二条规定‚中国人民银行在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
‛2005年8月10日中国人民银行上海总部成立（主要职责：P4）（2）职能演变过程时间职能1948—1984年同时承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能自1984.01.01起专门行使中央银行职能2003年对银行业金融机构的监管职责由银监会行使。
（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（1）大事记时间事件2003年4月成立2003年12月27日第10届全国人民代表大会第6次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日第10届全国人民代表大会第24次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。
（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
银行从业大纲
中国银行业从业人员资格认证考试个人理财科目考试大纲（2013年版）第1章银行个人理财业务概述1.1银行个人理财业务的概念和分类1.1.1个人理财概述1.1.2银行个人理财业务概念1.1.3银行个人理财业务分类1.2银行个人理财业务发展和现状1.2.1国外发展和现状1.2.2国内银行个人理财业务发展和现状1.3银行个人理财业务的影响因素1.3.1宏观影响因素1.3.2微观影响因素1.3.3其他影响因素1.4银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础2.1银行个人理财业务理论基础2.1.1生命周期理论2.1.2货币的时间价值2.1.3投资理论2.1.4资产配置原理2.1.5投资策略与投资组合的选择2.2银行理财业务实务基础2.2.1理财业务的客户准入2.2.2客户理财价值观与行为金融学2.2.3客户风险属性2.2.4客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场3.1金融市场概述3.2金融市场的功能和分类3.2.1金融市场功能3.2.2金融市场分类3.3金融市场的发展3.3.1国际金融市场的发展3.3.2中国金融市场的发展3.4货币市场3.4.1货币市场概述3.4.2货币市场的组成3.4.3货币市场在个人理财中的运用3.5资本市场3.5.1股票市场3.5.2债券市场3.6金融衍生品市场3.6.1市场概述3.6.2金融衍生品3.6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用3.7外汇市场3.7.1外汇市场概述3.7.2外汇市场的分类3.7.3外汇市场在个人理财中的运用3.8保险市场3.8.1保险市场概述3.8.2保险市场的主要产品3.8.3保险市场在个人理财中的运用3.9贵金属及其他投资市场3.9.1贵金属市场及产品3.9.2房地产市场3.9.3收藏品市场第4章银行理财产品4.1银行理财产品市场发展4.2银行理财产品要素4.2.1产品开发主体信息4.2.2产品目标客户信息4.2.3产品特征信息4.3银行理财产品介绍4.3.1货币型理财产品4.3.2债券型理财产品4.3.3股票类理财产品4.3.4组合投资类理财产品4.3.5结构性理财产品4.3.6QDII基金挂钩类理财产品4.3.7另类理财产品4.4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品5.1银行代理理财产品的概念5.2银行代理理财产品销售基本原则5.3基金5.3.1基金的概念和特点5.3.2基金的分类5.3.3特殊类型基金5.3.4银行代销流程5.3.5基金的流动性及收益情况5.3.6基金的风险5.4保险5.4.1银行代理保险概述5.4.2银行代理保险产品主要类型介绍5.4.3保险产品的风险5.5国债5.5.1银行代理国债的概念、种类5.5.2国债的流动性及收益情况5.5.3国债的风险5.6信托5.6.1银行代理信托类产品的概念5.6.2信托类产品的流动性及收益情况5.6.3信托产品风险5.7黄金5.7.1银行代理黄金业务种类5.7.2业务流程5.7.3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务6.1理财顾问服务概述6.1.1理财顾问服务概念6.1.2理财顾问服务流程6.1.3理财顾问服务特点6.2客户分析6.2.1收集客户信息6.2.2客户财务分析6.2.3客户风险特征和理财特性分析6.2.4客户理财需求和目标分析6.3财务规划6.3.1现金、消费及债务管理6.3.2保险规划6.3.3税收规划6.3.4人生事件规划6.3.5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规7.1个人理财业务活动涉及的相关法律7.1.1《中华人民共和国民法通则》7.1.2《中华人民共和国合同法》7.1.3《中华人民共和国商业银行法》7.1.4《中华人民共和国银行业监督管理法》7.1.5《中华人民共和国证券法》7.1.6《中华人民共和国证券投资基金法》7.1.7《中华人民共和国保险法》7.1.8《中华人民共和国信托法》7.1.9《中华人民共和国个人所得税法》7.1.10《中华人民共和国物权法》7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规7.2.1《中华人民共和国外资银行管理条例》7.2.2《期货交易管理条例》7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释7.3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》7.3.2《证券投资基金销售管理办法》7.3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》7.3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理8.1个人理财业务合规性管理8.1.1开展个人理财业务的基本条件8.1.2开展个人理财业务的政策限制8.1.3开展个人理财业务的法律责任8.2个人理财资金使用管理8.3个人理财业务流程管理8.3.1业务人员管理8.3.2客户需求调查8.3.3理财产品开发8.3.4理财产品销售8.3.5理财业务其他管理8.4理财产品合规性管理案例8.4.1理财产品开发合规性管理案例8.4.2理财产品销售合规性管理案例8.4.3理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理9.1个人理财的风险9.1.1个人理财风险的影响因素9.1.2理财产品风险评估9.2个人理财业务面临的主要风险9.2.1个人理财业务面临的主要风险9.2.2个人理财业务风险管理的基本要求9.2.3个人理财顾问服务的风险管理9.2.4综合理财业务的风险管理9.3产品风险管理9.4操作风险管理9.5销售风险管理9.6声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育10.1个人理财业务从业资格简介10.1.1境外理财业务从业资格简介10.1.2境内银行个人理财业务从业资格10.1.3银行个人理财业务从业人员基本条件10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德10.2.1从业人员基本行为准则10.2.2从业人员销售活动注意事项10.2.3从业人员销售活动禁止事项10.2.4从业人员岗位要求10.2.5从业人员的限制性条款10.2.6从业人员的法律责任10.3个人理财投资者教育10.3.1投资者教育概述10.3.2投资者教育功能10.3.3投资者教育内容附录商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定的通知关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知关于进一步规范银信合作有关事项的通知关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知关于印发《银行业个人理财业务突发事件应急预案》的通知关于规范银信理财合作业务有关事项的通知关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知关于进一步规范银信理财合作业务的通知关于规范银行理财合作业务转表范围和方式的通知商业银行理财产品销售管理办法关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）编辑:jypxks | 2013-05-07 13:10:01 | 作者: | 来源: | 浏览:968次1银行知识与业务1.1中国银行体系概况1.1.1中央银行、监管机构与自律组织•中央银行•监管机构•自律组织1.1.2银行业金融机构•国家开发银行及政策性银行•大型商业银行•中小商业银行•农村金融机构•中国邮政储蓄银行•外资银行•非银行金融机构1.2 银行经营环境1.2.1经济环境•宏观经济运行•经济结构•经济全球化1.2.2金融环境•金融市场•金融工具•货币政策1.3银行主要业务1.3.1负债业务•存款业务•借款业务1.3.2资产业务•贷款业务•债券投资业务•现金资产业务1.3.3中间业务•交易业务•清算业务•支付结算业务•银行卡业务•代理业务•托管业务•担保业务•承诺业务•理财业务•电子银行业务1.4银行管理1.4.1公司治理•公司治理的涵义•公司治理的主体•利益相关者•信息披露1.4.2资本管理•银行资本的概念与作用•监管资本的要求及管理•经济资本及其应用1.4.3风险管理•银行风险的种类•风险管理的发展历程•全面风险管理•风险管理流程1.4.4内部控制•内部控制的目标•内部控制的原则•内部控制的构成要素•内部控制的重点内容1.4.5合规管理•合规管理的相关概念•合规管理的目标•合规管理体系的基本要素•合规管理的重点内容•合规管理部门职责1.4.6金融创新•金融创新概述•金融创新的基本原则•金融创新与客户利益保护2银行业相关法律法规2.1银行业监管及反洗钱法律规定2.1.1《中国人民银行法》相关规定•中国人民银行的直接检查监督权•中国人民银行的建议检查监督权•中国人民银行在特定情况下的检查监督权2.1.2《银行业监督管理法》相关规定•《银行业监督管理法》的适用范围•《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定2.1.3违反有关法律规定的法律责任•刑事责任•行政处罚•行政处分•相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度•洗钱概述•《中华人民共和国反洗钱法》•《金融机构反洗钱规定》•《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》•违反反洗钱规定的法律责任2.2银行主要业务法律规定2.2.1存款业务法律规定•存款及其办理原则•存款业务的基本法律要求•对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序•存款利率的法律管制•存单纠纷案件的认定与处理•存款合同2.2.2授信业务法律规定•授信原则•授信审核•贷款业务的基本法律要求•贷款合同2.2.3银行业务禁止性规定•商业银行向关系人发放信用贷款的禁止•对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止•同业拆借业务的禁止2.2.4银行业务限制性规定•对同一借款人贷款的限制•对关系人发放担保贷款的限制•对相关金融业务和直接投资的限制•对结算业务的限制2.3民商事法律基本规定2.3.1民事权利主体•民事权利主体的概念•自然人•法人•非法人组织2.3.2民事法律行为和代理•民事法律行为•代理及其种类2.3.3担保法律制度•担保法律制度概述•物权法•抵押•质押•保证•留置2.3.4公司法律制度•《公司法》概述•公司设立制度•公司资本制度•公司的组织机构•公司终止制度2.3.5票据法律制度•《票据法》概述•票据的功能•票据行为•票据权利•票据丧失的补救措施2.3.6合同法律制度•合同的概念及特征•合同的订立•合同的生效•合同的履行•违约责任2.4金融犯罪及刑事责任2.4.1金融犯罪概述•金融犯罪的概念•金融犯罪的种类•金融犯罪的构成2.4.2破坏金融管理秩序罪•危害货币管理罪•破坏银行管理罪2.4.3金融诈骗罪•集资诈骗罪•贷款诈骗罪•信用证诈骗罪•信用卡诈骗罪•票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4银行业相关职务犯罪•职务侵占罪•挪用资金罪•非国家工作人员受贿罪•签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守3.1概述及银行业从业基本准则3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述3.1.2银行业从业基本准则3.2银行业从业人员职业操守的相关规定3.2.1银行业从业人员与客户3.2.2银行业从业人员与同事3.2.3银行业从业人员与所在机构3.2.4银行业从业人员与同业人员3.2.5银行业从业人员与监管者3.3附则3.3.1惩戒措施3.3.2解释机构3.3.3生效日期。
银行从业资格考纲
银行从业资格考纲
银行从业资格考试大纲分为基础知识和业务知识两个部分。
基础知识主要包括宏观经济学基础知识、金融基础知识以及法律和法规基础知识。
其中，宏观经济学基础知识包括国民经济基本概念和分类、经济增长与经济周期、宏观经济调控等；金融基础知识涵盖了货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容等；法律和法规基础知识涉及到银行法律法规基本概念和条文等。
业务知识则涵盖了银行业务基本知识、银行与金融市场、银行存款业务等内容。
银行业务基本知识包括银行业务概述、银行的法律地位和组织形式、商业银行的发展历程和分类等；银行与金融市场涉及到金融市场的基本概念和分类、金融市场的功能和组织形式、金融市场的参与者和交易方式、金融市场的监管机构和法律规定等；银行存款业务则包括了银行存款业务概述、银行存款业务流程、存款业务相关规定等内容。
以上是大致的考试大纲，具体内容可能根据不同的考试机构和考试时间有所调整。
因此，考生在备考时应参照最新的考试大纲，以准确把握考试内容。
2023年银行从业资格考试大纲
2023年银行从业资格考试大纲一、考试概述2023年银行从业资格考试是根据银行业务发展和专业素质要求而进行的一项综合性职业资格考试。
本考试旨在评估考生在金融知识、业务技能、职业道德等方面的掌握程度，促进从业人员的专业成长和业务能力提升。
二、考试科目及内容1. 金融法律与法规考生需要熟悉银行业相关法律法规，包括公司法、证券法、合同法、消费者权益保护法等。
内容涉及合同签订与解除、金融产品风险提示、客户隐私保护等。
2. 银行业务与风险管理考生需要了解各类银行业务，如储蓄存款、贷款业务、电子银行等，并掌握风险管理知识。
包括信用风险、市场风险、操作风险等的识别和控制。
3. 金融市场与投资理财考生需要对金融市场、证券交易所、金融产品等有所了解，并了解投资理财工具、风险评估、投资组合管理等知识。
4. 银行监管与合规考生需要了解银行监管机构的职责与监管制度，包括中国人民银行、中国银行业监督管理委员会等，并掌握合规管理、内控制度等相关内容。
5. 职业道德与业务规范考生需要了解银行从业人员的职业道德要求、业务行为规范，包括客户权益保护、信息保密等方面的内容。
三、考试形式与策略1. 考试形式本次考试采用闭卷形式，分为笔试和口试两个环节。
笔试主要考察考生的理论知识，口试则注重考察考生的实操能力和综合素质。
2. 学习策略考生应充分了解考试大纲，并结合自身时间与实际情况，合理制定学习计划。
建议将重点放在核心知识点和热点问题上，结合真实案例进行学习，加深理解和应用能力。
3. 题型分析考试题型包括选择题、判断题、案例分析题、论述题等，考生应根据题目要求合理安排答题顺序和时间分配。
注意审题，清晰表达，避免模糊和错误的表述。
四、参考资料1. 银行从业资格考试大纲考生应详细阅读考试大纲，熟悉考试科目、内容和要求。
2. 相关法律法规和政策文件考生需了解最新的法律法规和政策文件，如《商业银行法》、《信贷管理办法》等，以保持对行业动态和政策变化的敏感度。
银行业从业人员资格考试考试大纲
1银行知识与业务 1.1中国银行体系概况 1.1.1中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 1.1.2银行业金融机构 国家开发银行及政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行 非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.2.1经济环境 宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.2金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 1.3银行主要业务 1.3.1负债业务 ?存款业务 ?借款业务 1.3.2资产业务 贷款业务 债券投资业务 现金资产业务 1.3.3中间业务 交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务 1.4银行管理 1.4.1公司治理 公司治理的涵义 ?公司治理的主体 ?利益相关者 ?信息披露 1.4.2资本管理 银行资本的概念与作用 监管资本的要求及管理 经济资本及其应用 1.4.3风险管理 银行风险的种类 风险管理的发展历程 ?全面风险管理 风险管理流程 1.4.4内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 内部控制的重点内容 1.4.5合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素 合规管理的重点内容 合规管理部门职责 1.4.6金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护 2银行业相关法律法规 2.1银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1《中国人民银行法》相关规定 ?中国人民银行的直接检查监督权 ?中国人民银行的建议检查监督权 ?中国人民银行在特定情况下的检查监督权 2.1.2《银行业监督管理法》相关规定 《银行业监督管理法》的适用范围 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 2.1.3违反有关法律规定的法律责任 刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施 2.1.4反洗钱法律制度 ?洗钱概述 ?《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任 2.2银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律规定 存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求 对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 ?存款合同 2.2.2授信业务法律规定 授信原则 授信审核 贷款业务的基本法律要求 贷款合同 2.2.3银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.2.4银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 ?对关系人发放担保贷款的限制 ?对相关金融业务和直接投资的限制 ?对结算业务的限制 2.3民商事法律基本规定 2.3.1民事权利主体 民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.2民事法律行为和代理 ?民事法律行为 ?代理及其种类 2.3.3担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押 质押 保证 留置 2.3.4公司法律制度 《公司法》概述 公司设立制度 公司资本制度 公司的组织机构 公司终止制度 2.3.5票据法律制度 《票据法》概述 票据的功能 票据行为 票据权利 ?票据丧失的补救措施 2.3.6合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立 合同的生效 合同的履行 违约责任 2.4金融犯罪及刑事责任 2.4.1金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2破坏金融管理秩序罪 ?危害货币管理罪 ?破坏银行管理罪 2.4.3金融诈骗罪 集资诈骗罪 贷款诈骗罪 信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 2.4.4银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 ?非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪 3银行业从业人员职业操守 3.1概述及银行业从业基本准则 3.1.1《银行业从业人员职业操守》概述 3.1.2银行业从业基本准则 3.2银行业从业人员职业操守的相关规定 3.2.1银行业从业人员与客户 3.2.2银行业从业人员与同事 3.2.3银行业从业人员与所在机构 3.2.4银行业从业人员与同业人员 3.2.5银行业从业人员与监管者 3.3附则 3.3.1惩戒措施 3.3.2解释机构 3.3.3生效日期。
银行从业资格考纲
银行从业资格考纲
【实用版】
目录
1.银行从业资格考试概述
2.银行从业资格考试内容
3.银行从业资格考试的难度和重要性
正文
银行从业资格考试概述
银行从业资格考试，是我国银行业对从业人员进行的一种专业能力认证考试。
该考试旨在提高银行业从业人员的专业素质，规范银行业市场秩序，保障金融安全。
银行从业资格考试不仅是对从业人员的专业素质的考核，也是对从业人员职业道德和行业准则的检验。
银行从业资格考试内容
银行从业资格考试的内容主要包括两个方面：专业知识和职业道德。
其中，专业知识主要包括金融市场、金融产品、金融工具、金融制度、金融管理等；职业道德则主要考察从业人员的职业操守、职业行为准则、法律法规等内容。
银行从业资格考试的难度和重要性
银行从业资格考试的难度适中，但重要性非常大。
首先，该考试是银行业从业人员的入行门槛，只有通过考试，才能获得从业资格，从事银行业工作。
其次，该考试也是银行业从业人员晋升和发展的重要依据，拥有银行从业资格证书，将有助于从业人员的职业生涯发展。
最后，银行从业资格考试也是对从业人员专业素质和职业道德的提升，有助于提高银行业的服务质量和市场竞争力。
总的来说，银行从业资格考试是银行业从业人员必备的一项证书，不
仅是入行的门槛，也是职业发展的重要依据。
银行从业资格考试 公共基础
银行从业资格考试公共基础一、考试概述银行从业资格考试是中国人民银行颁发的一项职业资格认证，用于评价银行从业人员的专业能力和素质。
考试内容包括公共基础、金融市场基础、银行业务与金融产品、法律法规与规章制度等多个方面。
本文将重点介绍银行从业资格考试中的公共基础部分。
二、公共基础考试内容公共基础是银行从业资格考试的一部分，主要包括以下内容：1. 金融市场基础知识•金融市场的种类和功能•金融市场基础知识，如利率、汇率等基本概念•金融市场的组织和监管2. 金融法律法规•中国金融法律法规体系概述•相关法律法规的内容和主要规定•银行业法规和监管规定3. 货币信贷知识•货币的基本概念和特点•货币供应量和货币政策•信贷市场和信贷政策4. 银行业务知识•商业银行的基本职能和业务范围•存款业务和贷款业务•理财业务和债券市场5. 金融风险管理•风险的概念和分类•风险管理的基本原则和方法•银行风险管理的相关知识三、备考建议为了顺利通过银行从业资格考试的公共基础部分，以下是一些建议：1.认真学习教材：根据考试大纲，选取相关教材进行系统学习，理解每个知识点的定义、原理和应用。
2.刷题练习：通过刷题练习，加深对各个知识点的理解，掌握解决实际问题的方法和步骤。
3.参加培训班：参加银行从业资格考试的培训班可以加强对知识点的理解和记忆，同时还可以通过与他人交流讨论，提升解题能力。
4.制定学习计划：合理安排时间，制定学习计划，并坚持执行，保证每个知识点都有足够的复习时间。
5.注意考试动态：及时关注银行从业资格考试的最新动态，了解考试内容的调整和重点变化。
6.模拟考试：在考试前可以进行模拟考试，模拟考试可以帮助考生熟悉考试形式和节奏，找出自己的薄弱环节，并及时调整备考策略。
四、考试注意事项1.熟悉考试规则：在参加考试前，了解考试规则和注意事项，如考试时间、考试形式、座位安排等。
2.审题准确：在答题前，仔细审题，确保理解题目的意思，避免回答错误。
2021年银行从业资格考试公共基础辅导讲义
第一篇银行知识与业务第一章中华人民共和国银行业概况一、考试大纲1.1.1中央银行、监管机构与自律组织中央银行——中华人民共和国人民银行监管机构——中华人民共和国银行业监督管理委员会自律组织——中华人民共和国银行业协会1.1.2银行业金融机构政策性银行大型商业银行中小商业银行农村金融机构中华人民共和国邮政储蓄银行外资银行非银行金融机构二、知识要点提示本章概要本章重要简介中华人民共和国银行体系基本状况。
中华人民共和国银行体系由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构构成。
中华人民共和国人民银行是中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
中华人民共和国银行业监督管理委员会(简称银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动实行监管。
中华人民共和国银行业协会是在民政部登记注册全国性非营利社会团队，是中华人民共和国银行业自律组织。
中华人民共和国银行业金融机构涉及政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、农村金融机构以及中华人民共和国邮政储蓄银行和外资银行。
银监会监管非银行金融机构涉及金融资产管理公司、信托公司、公司集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和货币经纪公司。
1.1中央银行、监管机构与自律组织1.1.1中央银行国内中央银行是中华人民共和国人民银行，简称：PBC（1）大事记时间事件1948年成立1995年3月18日第8届全国人民代表大会第3次会议通过了《中华人民共和国中华人民共和国人民银行法》，以法律形式确立了中央银行地位。
12月27日修订了《中华人民共和国人民银行法》，第二条规定“中华人民共和国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
”(3)重要职责(《中华人民共和国人民银行法》第四条规定)：1、发布与履行其职责关于命令和规章;2、依法制定和执行货币政策;3、发行人民币，管理人民币流通;4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;5、实行外汇管理，监督管理银行间外汇市场;6、监督管理黄金市场;7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;8、经理国库;9、维护支付、清算系统正常运营;10、指引、布置金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测;11、负责金融业记录、调查、分析和预测;12、作为国家中央银行，从事关于国际金融活动;13、国务院规定其她职责。
中国银行业从业资格考试公共基础科目考试大纲
年2010试大纲（考试公共基础科目考中国银行业从业资格版）务业行知识与1银况概中国银行体系 1.1组织律机构与自 1.1.1中央银行、监管行银中央构机监管织组自律构业金融机 1.1.2银行行政策性银行商业银大型行商业银中小构融机农村金行银邮政储蓄中国行银外资构机非银行金融境环银行经营 1.2境环经济 1.2.1行运济宏观经构结经济化全球经济境环金融1.2.2场市金融具工金融策货币政务业银行主要1.3务业 1.3.1负债务业存款务业借款务业 1.3.2资产务业贷款务业投资债券务业现金资产务业中间 1.3.3务业交易务业清算务业算支付结务业银行卡务业代理务业托管务业担保务业承诺务业理财务业银电子行理管银行 1.4理治公司 1.4.1体的主公司治理者相关利益露披信息理资本管 1.4.2用念与作资本的概银行议》协尔新资本《巴塞构成的监管资本我国施资本干预措银监会的法的方本充足率资提高理管1.4.3风险类险的种银行风历程展的发风险管理理险管全面风程理流风险管制控内部 1.4.4标目制的内部控则的原内部控制要素构成内部控制的1.4.5合规管理念概关相的合规管理标的目合规管理要素基本合规管理体系的责部门职合规管理新创金融 1.4.6述新概金融创原则基本金融创新的护利益保新金融创与客户规律法法银行业相关2规定律反洗钱法银行业监管及2.1定》相关规人民银行法2.1.1《中国权督监的直接检查中国人民银行权督检查监的中国人民银行建议权督况下的检查监人中国民银行在特定情定规理法》相关 2.1.2《银行业监督管围用范监业督管理法》的适《银行定施的规措法》有关监督管理理《银行业监督管任责定的法律有违反关法律规2.1.3任责刑事罚处行政分处行政施措处罚的相关制度律法钱反洗2.1.4述洗钱概》反洗钱法《中华人民共和国》洗钱规定《金融机构反》法理办可疑交易报告管《金融机构大额交易和任责的法律钱违反反洗规定定业务法律规银行主要2.2定法律规2.2.1存款业务则办理原存款及其求法律要业务的基本存款序程的扣划条件和对单位存款查询、冻结、管制律利率的法存款理的认定与处件存单纠纷案同合存款定规律务法 2.2.2授信业则原授信核审授信求法律本要业务的基贷款同贷款合规定性止业务禁 2.2.3银行止款的禁用系人发放信贷关银商业行向止禁段的手业务贷中不正当行银对商业存禁止的业借拆同业务规定性限2.2.4银行业务制制限一借款人贷款的对同制限担保贷款的放对关系人发制限接投资的关对相金融业务和直制对结算业务的限规定本民商事法律基 2.3体主民事权利 2.3.1概念的主体民事权利人自然法人织非法人组代理为和行民事法律 2.3.2为律行民事法类其种代理及度制担保法律 2.3.3述概制度律担保法法物权抵押质押保证留置度制律法公司2.3.4》概述法《公司度制公司设立度制公司资本构公司的组织机度制公司终止度制2.3.5票据法律》概述法《票据能票据的功为行票据利票据权措施丧失的补救票据度律法制 2.3.6合同征念及特合同的概立的订合同效生合同的行履合同的任责违约责任事犯罪及刑金融2.4述概犯罪2.4.1金融念概罪犯的金融类种的犯金融罪成的罪犯金融构。
初级银行从业资格考试大纲【上】
初级银行从业资格考试大纲【上】想要提升考试备考效率，掌握考试大纲很重要，下面由小编为你精心准备了“初级银行从业资格考试大纲”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!初级银行从业资格考试大纲【上】《法律法规》【考试目的】通过本科目考试，测查应考人员运用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的能力。
【考试内容】第一部分经济金融基础一、经济基础知识（一）熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响；（二）了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容；（三）掌握区域发展分析的内容及分析重点。
二、金融基础知识（一）掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容；（二）熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制；（三）了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程；（四）掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及汇率制度。
三、金融市场（一）了解金融市场的内容、特点和分类；（二）掌握金融工具的特点及种类；（三）了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；（四）掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。
四、银行体系（一）了解银行的起源与发展；（二）熟悉我国银行的分类与职能。
第二部分银行业务一、存款业务（一）掌握个人存款、单位存款、外币存款、其他业务的种类、特点及操作规则；（二）熟悉存款业务的相关管理要求，外币存款的风险管理要点。
二、贷款业务（一）掌握个人贷款、公司贷款业务的种类、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票据、保函、承诺业务的基本内容与相关管理要求。
三、结算、代理及托管业务（一）掌握支付结算及清算业务、代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、资产托管业务、代保管业务等的业务规则和管理要求。
四、银行卡业务（一）了解银行卡业务分类及交易流程，掌握信用卡与借记卡的主要区别；（二）熟悉信用卡的分类、业务内容与特点以及信用卡风险管理要求；（三）熟悉借记卡的分类、功能及特点。