风险评价与衡量方法及资料
风险评价资料 1.术语与定义 1.1危险有害因素：简称危害因素。是指可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。这种“根源或状态”来自作业环境中物的不安全状态、人的不安全行为、有害的作业环境和管理上的缺陷。 1.2危害因素辨识：识别组织整个围所有存在的危害因素并确定每个危害因素特性的过程。 1.3风险：某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。风险有两个主要特性，即可能性和严重性。可能性，是指危险情况发生的概率。严重性，是指危险情况一旦发生后，将造成的人员伤害和经济损失的大小和程度。 1.4工作危害分析法（JHA）：是指通过对工作过程的逐步分析，找出其有危险的工作步骤，进行控制和预防。适合于对作业活动中存在的风险进行分析。 1.5安全检查表分析法（SCL）：依据相关的标准、规，对工程、系统中已知的危险类别、设计缺陷以及与一般工艺设备、操作、管理有关的潜在危险性和有害性进行判别检查。适合于对设备设施存在的风险进行分析。 1.6风险评估：评估风险大小以及确定风险是否可容许的全过程。 2.危害因素辨识 2.1辨识围 （1）规划、设计和建设、投产、运行等阶段； （2）常规和异常活动； （3）事故及潜在的紧急情况； （4）所有进入作业场所的人员的活动； （5）原材料、产品的运输和使用过程； （6）作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品； （7）人为因素，包括违反安全操作规程和安全生产规章制度； （8）丢弃、废弃、拆除与处置； （9）气候、地震及其他自然灾害等。 2.2辨识容 在进行危害识别时，应依据《生产过程危险和有害因素分类与代码》（GB/T13861）的规定，对潜在的人的因素、物的因素、环境因素、管理因素等危害因素进行辨识，充分考虑危害的根源和性质。如，造成火灾和爆炸的因素；造成冲击和撞击、物体打击、高处坠落、机械伤害的原因；造成中毒、窒息、触电及辐射的因素；工作环境的化学性危害因素和物理性危害因素；人机工程因素；设备腐蚀、焊接缺陷等；导致有毒有害物料、气体泄漏的原因等。 2.3危害因素造成的事故类别及后果 危害因素造成的事故类别，包括物体打击、车辆伤害、机械伤害、起重伤害、触电、淹溺、灼烫、火灾、高处坠落、坍塌、锅炉爆炸、容器爆炸、其它爆炸、中毒和窒息、其它伤害。 危害因素引发的后果，包括人身伤害、伤亡疾病、财产损失、停工、违法、影响商誉、工作环境破坏、环境污染等。 3.风险评估方法 企业可结合实际，选择有效、可行的风险评估方法进行危害因素辨识和风险评估。其中，常用的方法有工作危害分析法（JHA）和安全检查表分析法（SCL），有条件的企业可以选用危险与可操作性分析（HAZOP ）进行工艺危害风险分析。 3.1工作危害分析法（JHA） 工作危害分析的主要目的是防止从事某项作业活动的人员、设备和其他系统受到影响或损害。该方法包括作业活动划分、选定、危害因素识别、风险评估、判定风险等级、制定控制措施等容。 3.1.1作业活动的划分 可以按生产流程的阶段、地理区域、装置、作业任务、生产阶段／服务阶段或部门划分，也可结合起来进行划分。如： （1）日常操作：工艺操作、设备设施操作、现场巡检。 （2）异常情况处理：停水、停电、停气（汽）、停风、停止进料的处理，设备故障处理。 （3）开停车：开车、停车及交付前的安全条件确认。 （4）作业活动：动火、受限空间、高处、临时用电、动土、断路、吊装、盲板抽堵等特殊作业；采样分析、检尺、测温、设备检测（测厚、动态监测）、脱水排凝、人工加料（剂）、汽车装卸车、火车装卸车、成型包装、库房叉车转运、加热炉点火、机泵机组盘车、铁路槽车洗车、输煤机检查、清胶清聚合物、清罐污油等危险作业；场地清理及绿化保洁、设备管线外保温防腐、机泵机组维修、仪表仪器维修、设备管线开启等其他作业。 （5）管理活动：变更管理、现场监督检查、应急演练等。 3.1.2作业危害分析的主要步骤 （1）划分并确定作业活动，填入《作业活动清单》（参照表1）。
表1 作业活动清单 （记录受控号）： 单位: №： 序号 岗位/地点 作业活动 活动频率 备注 1 2 （活动频率：频繁进行、特定时间进行、定期进行。） （2）将作业活动分解为若干个相连的工作步骤（注：应按实际作业划分，要让别人明白这项作业时如何进行的，对操作人员能起到指导作用为宜。如果作业流程长、步骤多，可先将该作业活动分为几大块，每块为一个大步骤，再将大步骤分为几个小步骤）。 （3）辨识每一步骤的潜在危害填入《工作危害分析（JHA）评价表》（LEC法参照表2-1，风险矩阵法参照表2-2）。 表2-1 工作危害分析（JHA）评价表
（记录受控号） 单位： 工作岗位： 工作任务： №： 序号 工作步骤 危害因素或潜在事件（人、物、作业环境、管理） 主要后果 控制措施 L E C D 风险等级
表2-2 工作危害分析（JHA）评价表 （记录受控号） 单位： 工作岗位： 工作任务： №：
序号 工作步骤 危害因素或潜在事件（人、物、作业环境、管理） 主要后果 控制措施 L S R 风险等级 分析人员： 分析日期： 审核人： 审核日期： 审定人： 审定日期： （备注：审核人为所在岗位/工序负责人，审定人为上级负责人。） 可以按下述问题例举提示清单提问： 1）身体某一部位是否可能卡在物体之间？ 2）工具、机器或装备是否存在危险有害因素？ 3）从业人员是否可能接触有害物质、滑倒、绊倒、摔落、扭伤？ 4）从业人员是否可能暴露于极热或极冷的环境中？ 5）噪声或震动是否过度？ 6）空气中是否存在粉尘、烟、雾、蒸汽？ 7）照明是否存在安全问题？ 8）物体是否存在坠落的危险？ 9）天气状况是否对可能对安全存在影响？ 10）现场是否存在辐射、灼热、易燃易爆和有毒有害物质？ 可以从能量和物质的角度进行提示。其中从能量的角度可以考虑机械能、电能、化学能、热能和辐射能等。例如：机械能可造成物体打击、车辆伤害、机械伤害、起重伤害、高处坠落、坍塌等；热能可造成灼烫、火灾；电能可造成触电；化学能可导致中毒、火灾、爆炸、腐蚀。从物质的角度可以考虑压缩或液化气体、腐蚀性物质、可燃性物质、氧化性物质、毒性物质、放射性物质、病原体载体、粉尘和爆炸性物质等。 （4）识别现有安全控制措施，可以从工程控制、管理措施和个体防护各方面考虑。如果这些控制措施不足以控制此项风险，应提出建议的控制措施。 （5）对危害因素产生的主要后果分析。按照4.3对危害因素产生的主要后果进行分析。 （6）根据评价准则进行风险评估，确定风险等级，判断是否为可容许风险。 3.2安全检查表分析法（SCL） 安全检查表分析法的目的是针对拟分析的对象列出一些项目，识别出一般工艺设备和操作有关的已知类型的危险、有害因素、设计缺陷以及事故隐患，查出各层次的不安全因素，确定检查项目；以提问的方式把检查项目按系统的组成顺序编制成表，进行检查或评审。 3.2.1安全检查表编制的依据 （1）有关标准、规程、规及规定； （2）国外事故案例和企业以往的事故情况； （3）系统分析确定的危险部位及防措施； （4）分析人员的经验和可靠的参考资料； （5）有关研究成果，同行业或类似行业检查表等。 3.2.2安全检查表编制分析要求 （1）既要分析设备设施表面看得见的危害，又要分析设备设施部隐藏的部构件和工艺的危害。 （2）对设备设施进行危害识别时，应遵循一定的顺序。先识别厂址，考虑地形、地貌、地质、周围环境、安全距离方面的危害，再识别厂区平面布局、功能分区、危险设施布置、安全距离等方面的危害，再识别具体的建构筑物等。对于一个具体的设备设施，可以按照系统一个一个的检查，或按照部位顺序，从上到下、从左到右或从前到后都可以。 （3）分析对象是设备设施、作业场所和工艺流程等，检查项目是静态的物，而非活动。所列检查项目不应有人的活动，即不应有动作。 （4）检查项目列出后，还要列出与之对应的标准。标准可以是法律法规的规定，也可以是行业规、标准、本企业的有关操作规程、工艺规程或工艺卡片的规定。检查项目应该全面，检查容应该细致，达不到标准就是一种潜在危害。 （5）控制措施不仅要列出报警、消防检查检验等耳熟能详的控制措施，还应列出工艺设备本身带有的控制措施，如连锁、安全阀、液位指示、压力指示等。 3.2.3安全检查表分析步骤 （1）列出《设备设施清单》(参照表3)。 表3 设备设施清单
（填表说明：1.设备十大类别:炉类、塔类、反应器类、储罐及容器类、冷换设备类、通用机械类、动力类、化工机械类、起重运输类、其他设备类。2.参照设备设施台帐，按照十大类别归类，按照单元或装置进行划分，同一单元或装置介质、型号相同的设备设施可合并，在备注写明数量。3.厂房、管廊、手持电动工具、办公楼等可以放在表的最后列出。）
（记录受控号） 单位: 单元/装置： №： 序号 设备名称 类别/位号 所在部位 备注 （2）确定编制人员。包括熟悉系统的各方面人员，如工段长、技术员、设备员、安全员等。 （3）熟悉系统。包括系统的结构、功能、工艺流程、操作条件、布置和已有的安全卫生设施。 （4）收集资料。收集有关安全法律、法规、规程、标准、制度及本系统过去发生的事故资料，作为编制安全检查表的依据。 （5）判别危害因素。按功能或结构将系统划分为子系统或单元，逐个分析潜在的危险因素。 （6）列出安全检查分析评价表。针对危险因素和有关规章制度、以往的事故教训以及本单位的检验，确定安全检查表的要点和容，填入《安全检查分析（SCL）评价表》（LEC法参照表4-1，风险矩阵法参照表4-2）。 表4-1 安全检查分析（SCL）评价表
表4-2 安全检查分析（SCL）评价表 （记录受控号） 单位： 区域/工艺过程： 装置/设备/设施： №：
序号 检查项目 标准 不符合标准的情况及后果 偏差发生频率 现有安全控制措施 安全设施 L E C D 风险等级 建议改进措施 备注
分析人员： 日期： 审核人： 日期： 审定人： 审定日期： （记录受控号） 单位： 区域/工艺过程： 装置/设备/设施： №：
风险评估概念及其基本要素
一、风险评估概念及其基本要素信息系统的安全风险，是由来自人为的与自然的威胁利用系统存在的脆弱性造成的安全事件发生的可能性及其可能造成的影响。
信息安全风险评估（本文以下简称“风险评估”），则是指依据国家有关信息技术标准，对信息系统及由其处理、传输和存储的信息的保密性、完整性和可用性等安全属性进行科学、公正的综合评估的活动过程，它要评估信息系统的脆弱性、信息系统面临的威胁以及脆弱性被威胁源利用后所产生的实际负面影响，并根据安全事件发生的可能性和负面影响的程度来识别信息系统的安全风险。
信息安全是一个动态的复杂过程，它贯穿于信息资产和信息系统的整个生命周期。
信息安全的威胁来自于内部破坏、外部攻击、内外勾结进行的破坏以及自然危害。
必须按照风险管理的思想，对可能的威胁、脆弱性和需要保护的信息资源进行分析，依据风险评估的结果为信息系统选择适当的安全措施，妥善应对可能发生的风险。
信息安全风险评估要关注如下基本要素：使命：一个单位通过信息化要来实现的工作任务。
依赖度：一个单位的使命对信息系统和信息的依靠程度。
资产：通过信息化建设积累起来的信息系统、信息、生产或服务能力、人员能力和赢得的信誉等。
价值：资产的重要程度和敏感程度。
威胁：一个单位的信息资产的安全可能受到的侵害。
威胁由多种属性来刻画：威胁的主体（威胁源）、能力、资源、动机、途径、可能性和后果。
脆弱性：信息资产及其防护措施在安全方面的不足和弱点。
脆弱性也常常被称为弱点或漏洞。
风险：风险由意外事件发生的可能性及发生后可能产生的影响两种指标来衡量。
风险是在考虑事件发生的可能性及其可能造成的影响下，脆弱性被威胁所利用后所产生的实际负面影响。
风险是可能性和影响的函数，前者指威胁源利用一个潜在脆弱性的可能性，后者指不利事件对组织机构产生的影响。
残余风险：采取了安全防护措施，提高了防护能力后，仍然可能存在的风险。
安全需求：为保证单位的使命能够正常行使，在信息安全防护措施方面提出的要求。
定量风险评价方法
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定量风险评价介绍
2 定量风险评价的原理
个人风险 计算原理 社会风险 计算原理
危险源1(x1,y1)
(x,y)
危险源2(x2,y2)
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定量风险评价介绍
3 定量风险评价的程序
熟悉系统、收集数据 （系统描述） 危险辨识 基础数据 收集及分析
频率（F）分析
后果（C）分析
风险计算（R=F×C）
风险标准
RS Pi Pw PD N , N
iN
16
n
定量风险评价介绍
图2-1 事故风险等值线图例
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定量风险评价介绍
个人风险特征 个人风险是空间位置坐标的函数，体现为 区域地图上的风险等高线，称为Individual Contour。 个人风险值给出了给定条件下位置的风险 信息，而不考虑此处是否存在人员。个人 风险不是针对任何人员，而是针对装置/设 施以外某一被计算的具体位置。
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定量风险评价介绍
（6）风险计算
确定每个假想事故的频率（ fs）和后果（ vs）后，就可以进行风 险计算。
（7）风险标准
风险标准是用来判断风险是否可以接受，以及对风险的重要性加 以判断的准则。
（8）风险评价
风险评价为确定重大危险源的风险并依据风险标准确定风险的等 级的过程。风险评价的目的就是针对不可容许的风险提出风险减低的 对策措施，并把风险等级尽可能降到最低，以符合标准的要求。
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定量风险评价介绍
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定量风险评价介绍
社会风险特征 社会风险是与周围人口密度相结合的危险 活动的风险量度，因此如果没有人员出现 在危险活动的现场，则社会风险为零，而 个人风险值可能较高。 个人风险关注的是点 ，社会风险关注的是 面，反映的是公众所面临的风险，是为保 护社会公众而设置的。
风险评价标准
风险评价标准风险评价是指对某一特定活动、项目或者业务所面临的各种潜在风险进行系统、科学的评估和分析的过程。
在现代社会，各种行业和领域都需要进行风险评价，以便有效地识别和管理风险，保障人身财产安全，促进可持续发展。
本文将介绍风险评价的标准及其重要性。
一、风险评价标准的制定。
风险评价标准是根据国家法律法规、行业标准和实际情况，结合专业知识和经验制定的一套用于评价风险的指导原则和方法。
风险评价标准的制定需要考虑以下几个方面：1. 风险评价的目的和范围，明确风险评价的目的是为了什么，评价的范围包括哪些内容，需要对哪些方面的风险进行评估。
2. 评价方法和工具，确定评价所采用的方法和工具，包括定性评价和定量评价的具体步骤和流程，以及评价所需的数据和信息来源。
3. 评价标准和指标，制定评价的标准和指标，用于衡量风险的严重程度和可能性，以便进行综合评估和比较。
4. 评价程序和责任人，规定评价的具体程序和流程，明确各个环节的责任人和相关部门，确保评价的科学性和客观性。
5. 评价结果的处理和应用，明确评价结果的处理方式和应用范围，包括风险管控措施的制定和实施，以及评价报告的编制和归档。
二、风险评价标准的重要性。
风险评价标准的制定和应用对于各个行业和领域都具有重要意义：1. 保障安全生产，制定科学的风险评价标准，有助于及早发现和识别潜在风险，采取有效的预防和控制措施，保障安全生产和人身财产安全。
2. 促进可持续发展，通过风险评价，可以及时发现和解决可能影响企业发展和社会稳定的风险因素，为可持续发展提供保障。
3. 提高管理水平，风险评价标准的制定和应用，有助于提高企业和组织的管理水平和风险意识，促进管理科学化、规范化。
4. 保障公共利益，风险评价标准的制定和应用，有助于保障公众利益和社会安全，减少意外事件和灾害发生的可能性。
5. 促进国际交流与合作，制定科学的风险评价标准，有助于提高国际间的交流与合作，促进国际贸易和技术交流。
FMEA风险系数评价与衡量准则(SOD)
几乎肯定
10
高
50件 / 每千件
每20件中有一件
9
20件 / 每千件
每50件中有一件
8
10件/ 每千件
每100件中有一件
7
中等
2件 / 每千件
每500件中有一件
6
0.5件 / 每千件
每2000件中有一件
5
0.1件 / 每千件
每10，000件中有一件
4
低
0.01件 / 每千件
每100，000件中有一件
3
≤0.001件 / 每千件
5
生产运行的一部分需要进行下生产线返工然后可被接受。
烦扰的小问题
汽车可运行，但是外观或噪音等项目不合格，并且大多数（75%）顾客会发现这些缺陷。
4
中等破坏
生产运行的100%需要在其运行前进行生产线的工站上返工。
汽车可运行，但是外观或噪音等项目不合格，并且许多（50%）顾客会发现这些缺陷。
3
生产运行的一部分需要在其运行前进行生产线的工站上返工。
每1，000，000件中有一件
2
极低
通过预防控制消除失效
1
PFMEA不易探测度（D）
可探测机率
准则
过程控制探测可能性
等级
探测可能性
没有探测可能
没有现行的过程控制，不能探测或不可分析
10
几乎不可能
在任何阶段不太可能探测
失效模式和/或错误（原因）不容易探测到（如：随机的审核）
9
很微小
后加工问题探测
操作人员通过视觉/触觉/听觉在后加工进行失效模式的探测
8
微小
从源头进行的问题探测
操作人员通过视觉/触觉/听觉的方式进行工位上的失效模式探测或通过运用特性测量（通/止手工扭转检查/点击扳手等）进行后加工时的失效模式探测。
风险评估与优化方案
英国政府在脱欧过程中，采取多种手段应对潜在的政策风 险和社会稳定风险，包括制定应急预案、加强与欧盟的沟 通与协商等。
社会风险管理案例
总结词
社会风险管理案例主要关注在社会领域中面临的各种风险，包括公 共卫生风险、环境风险等。
新冠肺炎疫情防控策略
针对新冠肺炎疫情，各国政府采取了不同的防控策略，包括大规模 检测、隔离措施、限制出行等，有效控制疫情的传播。
风险识别
收集相关信息，识别出潜在的风险因素。
风险评价
根据风险的可能性和影响程度，对风险进行 等级划分和优先级排序。
风险衡量
对识别出的风险因素进行定性和定量分析， 评估其可能性和影响程度。
风险应对
制定相应的风险管理策略和措施，以降低或 消除风险。
02
风险识别与评估
风险识别
识别潜在风险源
通过收集和分析数据，识别可能对项目或企业造成不 利影响的因素。
花旗银行的市场风险管理
花旗银行采用VAR（Value at Risk）模型等工具，对市场风险进行 定量分析和监控，确保业务稳健发展。
政府风险管理案例
总结词
政府风险管理案例主要关注政府在公共事务、政策制定与 执行中面临的风险，包括政策风险、社会稳定风险等。
纽约市的飓风应对计划
纽约市为应对飓风灾害，制定详细的应急预案，包括灾害 预警、疏散计划、救援措施等，有效降低灾害风险。
风险转移
总结词
将风险转移到其他实体或组织。
详细描述
风险转移是一种常见的风险应对策略，通过将风险转移到其他实体或组织来减轻自身的风险负担。这 通常涉及与第三方签订合同或购买保险，以便在发生风险时获得经济补偿。例如，企业可能会购买产 品责任保险来转移因产品缺陷或伤害而产生的风险。
风险评估(ISRS)
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风险 & HSE 服务
0 1-4
页 26
5-6
7-8
9-10
评价原则
要得分必须满足：
– 活动已经存在并至少运行超过 3 个月
– 至少90%满足活动要求。
3 & 90
DNV GL © 2013
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举例----国际安全评级系统 isrs8 内容
1. 领导力 2. 规划和行政 3. 风险评价 4. 人力资源 5. 合规保证 6. 项目管理 7. 培训和能力 8. 沟通和推广
5DNV GL © 2013
Oil & Gas
Energy
Headquartered in Høvik, Norway
Headquartered in Arnhem, Netherlands
Research & Innovation Global Shared Services
Software
Business Assurance
镇海炼化：
– 烯烃部：乙烯裂解装置（100万吨/年） – 储运部：成品油罐区（厂内）和管廊。 – 炼油二部：焦化装置 – 公用工程部：热电、排给水水
广石化：
– 化工一部：22万吨乙烯裂解装置 – 储运部：成品油罐区和管廊 – 热电 – 焦化装置 – 给水
DNV GL © 2013 9
现场工作计划
DNV Foundation
Mayfair
Cybernetics
DNV GL Group
Headquarter: Oslo, Norway Group President & CEO: Henrik O. Madsen
供应链风险评估模型供应商评价和风险的方法
供应链风险评估模型供应商评价和风险的方法供应链风险评估模型：供应商评价和风险的方法在当今全球化的市场环境下，供应链管理变得越来越重要。
随着企业对供应链的依赖性不断增加，风险管理也成为为企业持续发展提供保障的关键因素之一。
供应链风险评估模型被广泛应用于分析供应链中的各种风险，并为企业提供有效的风险评估、供应商评价和决策支持。
本文将介绍一种常用的供应链风险评估模型，以及供应商评价和风险评估的方法。
1. 供应链风险评估模型供应链风险评估模型是一种系统的方法，用于识别、评估和应对供应链中的风险。
该模型通常由以下几个核心步骤组成：1.1 风险识别：通过对供应链的各个环节进行全面的风险盘点，识别可能对供应链造成影响的潜在风险。
例如，自然灾害、供应商破产、技术故障等。
1.2 风险评估：对已识别的风险进行定性和定量的评估。
定性评估可以基于专家意见和经验来确定风险的重要程度，定量评估则可以使用数学模型和统计分析方法来衡量风险的概率和影响程度。
1.3 风险应对策略：基于风险评估结果，制定相应的风险应对策略。
例如，通过建立备份供应商、建立紧急响应机制等方式来减少供应链风险。
1.4 监控和改进：对已实施的风险应对策略进行监控和改进，确保其有效性，并根据实际风险情况对模型进行调整和优化。
2. 供应商评价方法供应商评价是供应链风险评估模型中的关键环节，它涉及对供应商进行全面的评估和选择，以确保合作伙伴的可靠性和稳定性。
以下是一些常用的供应商评价方法：2.1 财务评估：通过分析供应商的财务状况，如资产负债表、利润表等，评估供应商的偿债能力和盈利能力。
2.2 绩效评价：评估供应商在过去一段时间内的绩效表现，如交货准时率、产品质量等。
可以通过询问其他客户或进行供应商调查来获取相关数据。
2.3 风险评估：识别供应商可能面临的风险，例如供应商的地理位置、供货能力、合规性等。
2.4 战略合拍度评价：评估供应商的战略目标与企业的战略目标之间的契合度，包括文化、愿景和价值观等方面的差异。
操作风险管理衡量及管理
客户账户管理
为履行强制报告指责 法律文件缺失/客户资料缺失 未经批准登录/客户记录错误
交易对手
非客户对手方的失误/纠纷
外部销售和供 应商
与外部供应商产生纠纷
我国商业银行损失事件分布表
（张新杨，2004年）
•金融风险管理
操作风险的特征
1.广泛性 通常，信用风险和市场风险都存在于特定的业务类
一、操作风险的概述
操作风险是一个比较模糊的概念，简单说，它泛 指在公司操作过程中一系列可能的损失，这些损 失通常与公司产品和服务的需求函数的不确定性 无关。
对于金融机构而言，操作风险常常和信用风险的 发生交织在一起，因此很难给操作风险下定义。
•2021/7/14
不同的定义观点
操作风险是指由于企业在提供产品和服务的过程 中的失误或带来的损失不确定性。
基本指标法易于操作，所有银行都能够使用该方 法计算出操作风险的资本要求。但是，简单易行 带来的问题是各机构的特点和需要无法得到充分 反映。
基本指标法可能对只做简单业务的小银行比较适 用，对于国际活跃银行以及操作风险比较大的银 行，需要使用较高级的计量方法。
•2021/7/14
基本指标法
采用基本指标法的银行持有的操作风险资本应等于前三 年总收入的平均值乘上一个固定比例（用 a 表示）。
盗窃和欺诈
系统安全性 盗窃和欺诈 劳资关系 安全性规定 性别和种族歧视事件
业务举例 交易报报告(故意) 配合信贷欺诈/挪用公款/盗窃尾 箱 黑客攻击/盗窃密码 伪造/抢劫 罢工/薪酬福利纠纷 违反工人健康/客户滑倒在营业厅 所有涉及歧视的事件
客户、产品及商业 行为
适当性/披露/信托责任 不当的业务或市场行为 产品瑕疵 客户选选择/风险暴露 咨询业务
定量风险评价方法
定量风险评价方法在控制易燃、易爆、有毒等危险化学品重大事故的诸多措施中,定量风险评价是一项重要的内容。
所谓风险评价就是首先要识别潜在危险,对潜在危险发生的概率及估计造成的后果进行分析,再依照评价的准则判断这些潜在的危险是否能被接受,进而提出减少、消除危险应该采取的措施。
在重大危险源与风险评价方面,英国、美国、欧共体、世界银行组织、国际劳工组织及我国均十分重视,开展了相应的研究工作,也已提出了具体要求和标准。
在美国和大多数欧洲国家,定量危险分析技术已成为制定政策的一个重要依据。
定量风险评价包括辨识与公众健康、安全和环境有关的危险,并估计危险发生的概率和严重度。
目前,定量风险评价技术已广泛应用于工作场所危险、有害物质运输、环境中有毒物质浓度以及评价发生概率小而后果严重的事故隐患。
目前,适用于石油化工企业及易燃、易爆、有毒等工业设施的安全评价的定量风险评价方法主要有世界银行的《工业危险评估方法》、《基于风险的检验方法》,挪威DNV公司ＳAFETＩ、LEAK软件以及概率危险评价技术等风险评估方法。
此外,预测发生危险化学品重大事故时对周围人员、环境及建(构)筑物等的影响的事故后果分析的计算机模型软件有:美国ENSR咨询公司的AＩRＴOX、美国海岸防卫队的DEＧAＤIＳ、英国和加拿大联合开发的GAS—SAR、美国Techｎiｃa公司的PHA ＳT以及我国原化工部劳动保护研究所的HLＹ等软件。
(一)世界银行工业危险评估方法世界银行/国际金融公司(1FC)对其资助的工业新装置进行评估和监督,需要对这一新装置估计给其界外的人群和环境带来的危害进行评估、还需要对为控制危害所采取的措施评估其是否恰当和有效、为协助这种评估,世界银行环境和科学事务室制定了“世界银行关于在发展中国家主要危害装置进行鉴别、分析和控制的指导方针"。
为了实施这一方针,需要对涉及的新装置进行危害分析以确定从该装置中意外释放出的有毒、易燃或爆炸物料估计造成的损害、该危害分析将鉴别有潜在危险的物料和估计造成释放的意外事件。
风险衡量
nn
2
Xi X J IJ X1 1 2 2X 1X 2 12 X 2 2 2
i1 j1
投资组合的标准差为：
X12
2 1
2X1X 2 12
X
22
2 2
其中：
为协方差
12
（2）协方差：
协方差是用来描述两个投资项目之间的相关程度的 。协方差的值可以为正（正相关）、负（负相关） 和零（不相关）
望报酬，厌恶风险的投资者就根本不会持有风
险资产，所以，假定
rm
>
rf
就显得很自然。 rm
在图中的风险和报酬的报酬最优选择点上，无
差异曲线的斜率必定等于预选线的斜率。我们
称这个斜率为风险价格，这是因为在作出资产
组合选择时，它衡量了风险和报酬是好、如何
替代的。依据图，风险价格等于
p rm rf бm
1、假设你可以投资于两种不同的资产，其 中一种是无风险资产，它始终支付固定的报 酬率 Rf
另一种是风险资产，投资股票的共同基金就 可以视作这类资产。
n
Rx xki (1 x)rf pi
i 1
Rx xrm (1 x)rf
资产组合的报酬的方差表示：
n
2
2 x
2甲= (90%－15%)2×0.3+(15% － 15%)2×0.4
+(－60% －15%)2×0.3= 0.3375
2乙= (20%－15%)2×0.3+(15% - 15%)2×0.4
+(10% －15%)2×0.3 = 0.0015
标准差：甲 = 58.09%