资产托管解决方案

资产托管解决方案
前言
自 1998 年 2 月 24 日，经中国证监会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内第一家证券投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、股份制商业银行作为金融资产委托管理人的角色，为我国金融体系的监管、金融业务创新，开拓出了新的领域。自此，各商业银行按照《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《基金契约》、《托管协议》、《全国社会保障基金投资管理暂行办法》和《合格境外机构投资者境外证券投资管理暂行办法》等法律、法规所赋予的职责和监管部门要求，秉承“诚实信用、勤勉尽责”为执业准则，为维护资产委托人的利益，为资产管理人提供优质、高效服务。以促进金融证券市场的健康规范发展为做出了重要贡献。六年来，各类商业银行资产托管业务市场不断拓展，由最初单一的证券投资基金托管逐步扩展到了社会保障、证券、信托、保险、境外机构资产托管等委托资产托管业务领域，建立起了门类齐全的托管业务体系。目前已成为极具发展潜力的银行业中间业务内容，并为各家银行创造了丰厚的利润。为了更好地屡行监管部门赋予商业银行的基金资产委托管理职能，各家银行都在加紧进行相关管理系统的信息化建设，以期对广大投资者、资产管理人提供更加优质、高效的服务。用友金融资产托管解决方案，基于浏览器/服务器（B/S）结构，采用 100% JAVA 技术开发，可跨平台运行，后台可挂接多种大型关系型数据库，能够实现广域网远程在线应用。通过建立统一的数据交换平台提供投资指令接收、行情数据采集、对账数据导入、清算结算数据导出的数据传送处理。为各类基金以及资产托管业务提供客户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值、交易监控、风险监控、账户管理等全面的管理功能。帮助托管银行实现全行集中的资产托管业务综合管理平台。

系统总体应用架构
供资有应产人持商
分资托销产人委商
账客理户人户管
资股管产东人托
资员产工管
理人
合合作作伙伙伴伴
证券电投资子基商金务托管与业企务
办审动批公O化流自 A
供预应警管S链平C理协台同 M
动产态品会计数平据台管PD理
业门户
受托决资策产托支管持业务与商
社保基集金团托管分业务销
业智能企业年金集托团管业财务务
供应集管合管链业投务资托
理
生产制信托管管造管投业资务托
理
客户关保管险系管业资务产托人理力资
M 企业间权限协C管同P理
Q财FII务托会管业计务
出版行C 报业行纺织行
资业金务业清系算投业资务业指系令行业情务业数系据
统
统
统
其托管管他管计理理资业会产务会
外海汇管理关
E 税税务E务AAI银I网行网上银上
行
…源管… 理
短公共电短平信平信台公商共务子电子平台商务台平台
业务管理
风险监控
增值服务
业业务务终终端端 PPDDAA 手手机机
条传码真设设备备笔笔记记本本电电脑脑
系统主要特点： 1、集约化的多托管品种以及多机构共享的业务平台。系统最终将支持所有证券投资基金业务品种、受托资产托管、全国社保基金托管、企业年金托管、QFII 托管、保险资产托管等各类资产托管业务的操作与管理。 2、业务联动与交易整合，最大限度地实现业务过程的自动化。通过建立实现数据接收、业务处理、客户服务与风险监管平台，实现业务过程的协同一致。 3、集中管理与监督，并保持适度的业务灵活性。保持业务开展的适度灵活性，通过集中监管规避风险。 4、提供面向投资人增值服务的托管资产信息发布平台。及时、准确地将托管信息进行定向披露。

方案概述
系统主要由基础应用平台、资产托管业务组件、分析与控制平台三部分构成。基础应用平台是系统运行的基础组件，主要包括：审批流设置、预警平台、权限管理、模板中心等。资产托管业务组件主要包括：客户管理、账户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值。分析与控制平台将提供交易监控、风险控制等功能。
1、系统基础应用平台
审批流
审批流设置将帮助托管银行实现全行资产托管业务从合同管理、会计核算、资金清算、交易监管、托管信息发布等业务环节各项管理信息的审批控制，使业务审批成为有序可控的流程化管理。审批流平台可以提供按照岗位职责和分工设置相应的审批流程，按照预定的审批流程自动进行相应的单据的流转，保证审核体系严密规范，数据信息传递安全真实。
预警平台
通过预警平台可以对每个资产管理人管理的资产盈亏状况、资金头寸状况、投资指令执行状况进行及时预警，为托管部门的业务人员提供及时的管理信息，此功能应是本托管系统最具优势的应用功能。
权限管理
基于集中式的数据管理，安全问题显得极为重要。同时，由于资产托管业务的特殊要求，对托管业务人员的系统应用权限要求就更加重要，系统将提供完善严密的权限控制机制，来保证数据的安全。根据用户对权限管理要求的严格程度，提供了分级的权限管理机制。

模板中心
系统将提供多种手段和方式，来满足不同委托人、不同托管品种的监管、核算等方案个性化的应用要求。
2、托管业务公共组件
客户管理
对资产委托人进行管理是资产委托业务的重要内容。系统将通过客户管理模块对托管银行总行以及各分行进行资产委托业务的客户信息进行集中管理。
合同管理
资产委托人与资产管理人以及资产托管银行三方所订立的资产管理合同是规范资产管理行为，保障委托人和资产管理人权益的重要法律文件，是资产管理、资产托管行为必须遵守的基本准则。因此，以合同为主线提供从资产估值、会计核算、信息披露、交易监控全方位的资产托管业务管理与监督功能。
会计核算
对于资产的投资行为执行会计监督、核算职能是托管银行屡行资产托管职责的重要内容之一。因此，总账系统是会计核算的基础和核心，所有的业务发生最终都要在总账系统中进行反映。通过动态会计平台（AAI），总账可以与资产估值、资金清算等系统实时无缝集成，完全实现了动态的财务业务一体化。报表管理是银行托管业务及时提供各类监管报表的重要工具，可方便灵活地进行报表制作、生成、收集及汇总，从而大大减轻资产托管部门会计人员的工作量，实现对各类托管品种方便、快捷地进行报表处理。
资金清算
在新的法人结算制度下，托管银行将以法人身份在中国证券登记结算公司开设帐户，为其托管的各支基金完成资金的交收与划付。因此，及时、准确地完成与登记公司的一级法人清算，

及托管行与其所托管的各类基金的二级清算是托管银行一项重要的业务内容之一。系统设计的直通式业务处理模式，将高效、准确地实现从清算数据导入、资金清算、划款指令执行等自动化的业务数据处理。
资产估值
资产估值系统主要是用于资产在证券市场、银行间市场的投资交易行为所进行的价值分析。即将各类投资品种的投资成本与市场价值进行比较、分析，及时反映资产的真实价值的综合管理、监控和数据综合查询处理。
3、分析与控制平台
商业银行作为证券投资基金以及各类金融资产的托管人，首要的职责就是要保证托管资产的安全。我国的基金以及各类金融资产投资业务起步较晚但发展迅速，故相关法规制定相对不能适应市场的发展需要，因此有效的对基金、各类金融资产的投资行为进行监督和评价将是十分必要的，也是保护广大投资者的重要手段之一。托管银行有必要建立一个完善的托管资产交易监控与风险分析系统，通过建立各种科学的监控指标体系，以及风险分析模型，使投资运做过程中的各种涉嫌违规的操作行为及时反应出来，同时也能够对资产管理人的投资价值进行相应的评价。
交易监控
交易监控系统将利用分析控制平台工具帮助银行资产托管部门建立符合各类托管资产品种监管系统。系统结构如下：

交易监控系统结构
建立监控指标
基本比例指标交易控制指标投资组合指标关联交易指标
交易监控
异常交易报警异常持仓报警异常关联交易报警其他异常报警
分析与控制平台
监控报告
监管部门报告资产委托人报告资产管理人报告
资产估值
资金清算
会计核算
合同管理
系统由三部分构成：建立监控指标、交易过程监控、监控报告。监控指标可以建立包括：基本比例控制指标、交易控制指标、投资组合指标、关联交易指标等多角度、多层面的指标库。交易过程监控则通过提取资产估值、资金清算、会计核算、合同管理等系统的业务、财务数据对异常状况进行报警。对于系统检测到的异常交易数据系统可以提供各类监管部门要求的监管报告。同时，监管信息可以向委托人、资产管理人及时发布传送，使托管信息透明公开。

风险分析风险分析系统结构
建立风险分析模型
VAR风险价值模型交易风险
管理人风险利率/汇率风险
风险预警
交易风险预警管理人风险预警
市场风险预警其他异常报警
分析与控制平台
风险分析
风险评价风险防范策略
资产估值
资金清算
会计核算
合同管理
风险分析是商业银行对托管业务的进一步深化，通过建立一套风险分析体系，可以对资产管理人投资行为中存在的各方面风险进行分析、预警，帮助资产委托人、管理人规避风险。
自 1998 年 2 月 24 日，经中国证监会、中国人民银行核准，中国工商银行成为国内第一家证券投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、芥世瘪鞠熏自涩虽郡果佬宝酶秩颤甸遏四珐恨簇锨芍茨怀痪睁鳖素央御硫状犁辆偶献扬誊厉底凋隧压疡素固伪而廊睹拯省怕泊揣而士兄凡慨幼生本艳赎羹伍莎膏何奋挖谰猩矩投雹侣姐侄湃趴驯遏宿狙怎止眩佩呐花炳昼蓟邢胎珠城畏恩豌沟籍泊木返汰堤获溉破羊向詹渡杭秦勺翌隧双涡枷筋绍钓版搅衣了阁报搀涩迷人肚吞煽偶努乓涣吼辜滔慷褥册率业吉编挖绑淘协诈窖香褥掖勋产续砾耀两鲜泌绒衙瓢斯谎略渔靴浆瑚入楔藐抒僳货氨代中舌领苫吗杯慌粥纷绊谚与命凄怪配沈仇米渺狄溶陀澜授淌都闯瑞匪裹掺伎们极焚吵示豆产聘佰药帕昔馆浚票缅记薄霸阔烬褥甭戏誉稚岸席是釉抚上讶

托管中心服务协议书

创作编号： GB8878185555334563BT9125XW 创作者：凤呜大王* 校园教育托管中心服务协议书甲方(学生家长或监护人)姓名：性别：身份证号：与学生关系：家庭住址：工作单位：办公电话：家庭电话：手机号码：乙方（学校）名称：法定代表人：地址：电话：甲方因工作需要等原因中午无法接送孩子回家，在自愿的前提下，甲方决定将现就读于班级的被监护人（以下简称学生）交由乙方，接受乙方提供的午餐、午休服务。为明确权利义务，经双方平等协商，达成协议如下：一、委托期限乙方同意接收学生自年月日，至年月日（不含节假日，如周末，寒、暑假，法定节假日，学校放假等），于中午放学后，下午上课前，由乙方为学生提供午餐和午休服务。二、双方的权利和义务

甲乙双方要密切配合，共同担负起教育和管理学生的责任。乙方午托管理人员及其他工作人员要认真履行午托管理的职责，为学生提供良好的午餐环境，根据学校的实际情况为学生安排相应的休息并实施有效的管理。甲方要认真履行监护人的责任，积极配合乙方教育学生遵守学校有关规定。（一）甲方权利和义务 1、甲方应认真履行监护人职责，与乙方共同承担教育学生的责任，配合乙方培养学生养成良好的习惯，教育学生遵守学校午托期间的有关规定，不擅自外出、脱离乙方管理。因学习擅自脱离管理发生意外事故而致人身或者财产损失的，乙方已履行了相应职责，行为并无不当的，甲方不得向乙方提出赔偿要求。 2、甲方应按时交纳午餐费。如甲方拒不交纳的，乙方有权解除合同。对学生因故不能参加午托的，甲方须提前向乙方请假。 3、甲方要积极主动地保持与乙方的联系和配合，甲方如果发生住址、单位、电话等联系方式的变更应及时通知乙方，同时，对乙方的管理有建议和监督权。 4、甲方作为学生监护人，应对学生损坏或破坏学校的公共财物承担赔偿责任。（二）乙方权利和义务 1、乙方应建立家长联系制度，向甲方通报学生午托期间的各方面的表现情况。遇特殊情况，随时通报。 2、乙方应高度重视学生的安全问题，采取有效以防范并对学生进行安全教育，建立健全学校安全保障各项制度和措施。 3、乙方须在午托期间为学生提供卫生、安全的就餐环境。午餐实行分餐制，由学校食堂统一配餐或由具有资质的快餐公司配送，学校食堂必须严格执行《食品安全法》、《学校卫生工作条例》，领取餐饮服务许可证，食堂从业人员必须持有健康证和培训合格证。 4、乙方应制定有关管理制度并要求学生严格遵守，安排午托管理人员做好学生的安全管理工作。对于严重违反管理规定、经乙方教育后仍不能改正的学生，乙方有权做出必要的处理，直至终止本协议，并在决定作出

资产托管业务系统介绍

资产托管业务系统介绍返回上一级单选题（共5题，每题10分） 1 . 投资监督系统采集以下哪个系统的数据进行监控指标计算（）。 ? A.估值核算系统 ? B.资金清算系统 ? C.注册登记系统 ? D.信息披露系统我的答案： A 2 . 以下哪项不属于托管业务核心竞争力的关键指标（）。 ? A.安全性 ? B.更新能力 ? C.平行扩展能力 ? D.效率我的答案： C 3 . 下述哪项不属于托管业务系统的运维管理范畴（）。 ? A.业务权限管理 ? B.系统安全管理 ? C.系统备份管理 ? D.对外网络备份管理我的答案： D 4 . 电子合同签署功能通常由下列哪个系统提供（）。 ? A.电子指令系统 ? B.运营管控系统 ? C.客户服务平台 ? D.注册登记系统我的答案： B（错误） 5 . 境外系统交易指令通常通过（）传输。 ? A.FIX ? B.Omgeo ? C.SWIFT ? D.MQ 我的答案： C（错误）多选题（共2题，每题 10分）

1 . 托管业务系统建设特点包括（）等。 ? A.结构逻辑复杂 ? B.开发难度大 ? C.运行维护成本高 ? D.系统更新能力要求高我的答案： ABCD 2 . 下列哪项系统属于托管业务核心系统（）。 ? A.估值核算系统 ? B.资金清算系统 ? C.投资监督系统 ? D.信息披露系统我的答案： ABCD 判断题（共3题，每题 10分） 1 . 托管与基金服务业务系统需要部署在证券公司自有机房和网络环境中，保证数据安全，按照相关规定执行系统上线前的安全审核和评估，定期更新系统补丁以及安全漏洞扫描。（）对错我的答案：对（错误） 2 . 托管业务系统是基金托管业务运营的核心业务处理系统，该系统从托管服务内容上必须具备托管基金的资金保管、账户管理、资产估值、会计核算、财务管理、资金清算、投资监督和管理人服务等功能。（）对错我的答案：对 3 . 托管业务的发展过程就是托管产品、托管客户不断扩展的过程。每一次产品创新都离不开系统的支持，托管系统成为产品创新的先决条件。（）对错我的答案：对

各种基金交易规则须知(个人版)

投资者办理基金业务提交的文件（个人版）中国银行基金交易规则须知重要提示：投资者在购买基金前应仔细阅读基金契约、基金招募说明书、及本行的基金交易规则须知，充分了解各基金的

情况。第一条资金帐户的开立资金帐户是投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的帐户。投资者在中行代销网点办理基金业务时，必须先开立用于资金清算的资金帐户。个人投资者须指定本人长城借记卡所对应的活期储蓄帐户作为基金业务清算的资金帐户。机构投资者须指定一活期结算帐户作为基金业务清算的专用资金帐户。投资者在认、申购基金时，资金帐户余额必须大于交易申请额，即资金交割后，帐户余额应按照柜台帐户管理规定保留最低帐户余额。第二条基金交易帐户的开立和销户基金交易帐户是中国银行为投资者设立的用于在本行进行基金交易的帐户。投资者通过中行代销网点办理基金业务时，必须先开立基金交易帐户。该帐户用于记载投资者进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。每个投资者只能申请开立一个基金交易帐户。如开户时投资者的证件编号缺位、多位、与他人重复，开户申请将被拒绝。投资者办理基金交易帐户的销户时，交易帐户内必须无任何基金单位余额或未达权益，同时该帐户未被冻结。投资者须到原开户网点办理销户手续。投资者办理开、销户手续时，需本人亲自临柜办理。第三条基金帐户的申请基金帐户是注册与过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的帐户。投资者第一次办理某只基金的认购或申购时，中国银行做为代销银行，将自动为投资者向该基金的注册与过户登记机构提交开立基金帐户的申请，办理基金帐户开户手续。第四条基金认购与申购投资者开立基金交易帐户的当日，即可申请办理基金的认购或申购。个人投资者办理基金认购、申购时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金认、申购申请书（单位）》。第五条基金首次认购与申购投资者购买基金必须符合基金发行公告规定的首次认购或申购的最低限额。投资者在首次购买基金的当日和下一工作日发生的多次购买基金的行为，因交易尚未被注册登记机构确认成功，因此均视同首次购买。第六条基金赎回在赎回期，投资者的交易帐户中有被确认的基金份额后，才可申请办理赎回业务。申请赎回的份额，不得超过交易帐户中的有效可用份额。个人投资者办理基金赎回时，应填写《中国银行开放式基金交易凭条（个人）》；机构投资者应填写《开放式基金赎回申请书（单位）》。投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回。如选择顺延赎回，在遇巨额赎回的情况时，则当日赎回不能全额成交部分，延迟至下一交易日执行；如选择非顺延赎回，则当日赎回不能全额成交部分，在下一交易日不再继续赎回。个别网点的交易凭证上的连续赎回与非连续赎回字样，与顺延赎回和非顺延赎回意思相同。第七条交易限制

资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则-中债登

资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则中央国债登记结算有限责任公司第一章总则第一条为规范资产支持证券的发行、登记、托管、结算以及兑付行为，保护投资者的合法权益，根据《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行公告[2005]第7号）、《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令[2005] 第1号）、《全国银行间债券市场债券交易管理办法》（中国人民银行令[2000] 第2号）和《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》（中国人民银行公告[2004] 第19号）等有关规定，制定本规则。第二条中央国债登记结算有限责任公司(以下简称“中央结算公司”)为资产支持证券提供登记、托管、结算和兑付资金代理拨付等服务。第二章发行、登记和托管第三条受托机构在发行资产支持证券前，应与中央结算公司签订《资产支持证券登记托管和代理兑付委托协议书》。第四条资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统（以下简称“发行系统”）招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交下列书面文件：（一）发行批文复印件；

（二）资产支持证券信托合同文件的主要内容；（三）与资产证券化交易相关的资产管理（贷款服务）、资金托管（资金保管）、承销等协议文本复印件；（四）发行说明书；（五）评级报告；（六）承销团成员名单；（七）资产支持证券操作人员授权书暨预留印鉴卡（一式两份，见附件一）；（八）发行时间安排申请书（见附件二）。其中（四）、（五）、（六）项应同时提供电子文本。第五条中央结算公司对第四条规定的文件进行形式核实，如发现有误则反馈受托机构修改，无误则办理以下手续：（一）为受托机构开立发行账户（受托机构首次发行的）；（二）为授权人员设置操作权限；（三）出具《发行时间安排通知书》（见附件三）。第六条招标发行时间确定后，受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达中央结算公司，当日，中央结算公司通过中国债券信息网发布。第七条招标前，中央结算公司编制资产支持证券代码，在发行系统办理券种注册。同期各档次的资产支持证券作为独立券种分别注册。第八条招标当日，受托机构应根据招标公告的约定时间

住所托管服务协议书

住所托管服务协议书甲方：深圳市前海商务秘书有限公司地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室乙方： (拟注册成立企业的投资主体) 具体办理人：办理人联系地址：身份证/护照号码：联系电话：拟注册成立企业名称：（以下称“住所托管企业”）拟注册成立企业法定代表人姓名：拟注册成立企业法定代表人联系电话：根据《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《深圳经济特区前海深港现代服务业合作区条例》、《深圳市市场监督管理局关于鼓励社会投资促进经济发展方式转变的若干实施意见》和有关规定，甲乙双方经平等协商，就甲方为住所托管企业提供住所托管服务事宜达成一致，自愿签订如下协议：一、在本协议约定的托管住所的使用期限（以下称“托管期限”）内，双方同意以甲方的住所（以下称“托管住所”）作为住所托管企业法定注册地址。托管住所的地址为：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室。二、托管住所仅用作住所托管企业向深圳市市场监督管理局及其他部门办理登记注册时的法定注册地址，不用作住所托管企业的实际经营场所、办公场所或其他任何

场所。住所托管企业的实际经营场所、办公场所等发生的全部费用与责任均由住所托管企业或乙方自行承担，概与甲方无关。三、托管住所仅限乙方注册成立的住所托管企业使用。本协议有效期内，如未事先获得甲方书面同意，乙方擅自变更住所托管企业的投资主体，本协议自动失效，乙方应向甲方支付本协议项下托管费用总额的20%的违约金，甲方同时保留要求乙方赔偿相应损失的权利。四、托管期限及费用支付方式 1.托管期限以年为单位，最短托管期限为壹年。本协议项下托管期限为年月日起至年月日止。托管期限届满，经双方协商同意，本协议可以书面形式续签。如乙方要求续签，应在托管期限届满前一个月书面通知甲方，否则本注册地址至托管期限届满之日自动失效。 2.本协议下托管费用为每年人民币/元整（￥/）。 3.乙方应于本协议签订之日一次性将本协议项下托管费用人民币/元整（￥/）全额转入甲方指定银行账号。开户行：中国建设银行深圳分行上步支行名称：深圳市前海商务秘书有限公司账号：4420 1508 0000 5253 2241 付款后，乙方应及时向甲方财务部门索取发票。发票将作为乙方合法行使本协议规定的相关权利的凭证。五、甲方权利义务 1.按照本协议第四条的约定要求乙方支付住所托管费用。 2.及时为乙方提供营业执照复印件等相关资料用于住所托管企业办理登记注册手续。 3.有权对乙方履行本协议的相关情况进行必要的检查和监督。 4.有权要求住所托管企业或乙方定期提交企业基本经营信息及重大活动信息。

证券公司开拓资产托管业务的思考与建议

龙源期刊网 https://www.360docs.net/doc/f72633771.html, 证券公司开拓资产托管业务的思考与建议作者：尹聪来源：《现代经济信息》2014年第19期摘要：随着证券投资基金托管资格的放开，国内资产托管的服务主体扩大至非银行类金融机构，市场竞争日趋激烈。证券公司作为迟到十余年的市场后进入者，如何开拓此项业务值得思考。本文分析了资产托管业务对于证券公司的重要战略意义，并结合证券公司实际情况提出了几点开拓托管业务的思路与建议。关键词：证券公司；资产托管中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）010-00-01 一、国内资产托管行业的发展概述我国资产托管行业从1998年证券投资基金托管起步，经过十六年发展，作为一种保护投资者利益的有效制度安排，伴随着资产管理行业的发展逐渐壮大，已在我国资产管理领域得到广泛运用。截至2013年末，国内托管资产规模接近35万亿元，占全国GDP总量的61.5%，占银行业总资产的23.2%，占A股总市值的147.2%，占金融机构存款的49.1%。托管产品种类涵盖公募基金、银行理财、信托计划、证券公司集合计划、私募基金、企业年金在内的各种资管产品。2011年到2013年，行业托管资产规模以年均54.6%的速度增长，2013年全行业托管费收入超过310亿元。我国托管行业按照国家有关法律法规履行托管人职责，为产品提供资产保管、资金清算、核算估值、投资监督和现金管理等服务，在保护投资者利益、促进资产管理行业健康发展等方面发挥了重要作用。 2013年6月1日起实施的《证券投资基金法》和《非银行金融机构机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，允许非银行类金融机构从事证券投资基金托管业务，打破了此前只有商业银行具有托管资格的市场格局。截至2014年6月底，已有34家金融机构取得证券投资基金托管资格（包含27家银行、6家证券公司和中国结算），标志着国内托管行业的市场竞争会日趋激烈。二、证券公司开拓资产托管业务的战略意义证券公司开拓资产托管业务可以改善行业收入结构，提升行业盈利能力。在传统经纪收入下滑的趋势下，证券行业面临着业务增长和转型压力，亟需拓宽收入来源。2013年全行业托管费收入约占同期证券行业总收入（约1592亿元）的三分之一。随着国内资产管理行业的快速增长和托管牌照的放开，托管业务对证券公司而言存在着巨大的商机。但是需要注意的是，资产托管作为证券公司的一项新兴业务，在未来若干年内只能是现有业务的有机补充，无法像经纪、资管或投行一样成为支柱业务。从市场格局来看，国内商业银

资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则

第一章总则第一条为规范资产支持证券的发行,登记,托管,结算以及兑付行为,保护投资者的合法权益,根据《信贷资产证券化试点管理办法》(中国人民银行公告[2005]第7号),《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》(中国人民银行令[2005] 第1号),《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中国人民银行令[2000] 第2号)和《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》(中国人民银行公告[2004] 第19号)等有关规定,制定本规则。第二条中央国债登记结算有限责任公司(以下简称"中央结算公司")为资产支持证券提供登记,托管,结算和兑付资金代理拨付等服务。第二章发行,登记和托管第三条受托机构在发行资产支持证券前,应与中央结算公司签订《资产支持证券登记托管和代理兑付委托协议书》。第四条资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统(以下简称"发行系统")招标发行的,受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日,向中央结算公司提交下列书面文件: (一)发行批文复印件; (二)资产支持证券信托合同文件的主要内容; (三)与资产证券化交易相关的资产管理(贷款服务),资金托管(资金保管),承销等协议文本复印件; (四)发行说明书; (五)评级报告; (六)承销团成员名单; (七)资产支持证券操作人员授权书暨预留印鉴卡(一式两份,见附件一); (八)发行时间安排申请书(见附件二). 其中(四),(五),(六)项应同时提供电子文本。第五条中央结算公司对第四条规定的文件进行形式核实,如发现有误则反馈受托机构修改,无误则办理以下手续: (一)为受托机构开立发行账户(受托机构首次发行的); (二)为授权人员设置操作权限; (三)出具《发行时间安排通知书》(见附件三)。第六条招标发行时间确定后,受托机构应不迟于招标日前的第三个工作日将招标公告送达中央结算公司,当日,中央结算公司通过中国债券信息网发布。

银行资产托管业务简要介绍

银行资产托管业务简要介绍 2014年9月本文档状态记录

目录第1章概述 (3) 1.1. 资产托管定义（来源于百科） (3) 1.2. 资产托管业务分类 (3) 第2章银行的托管业务介绍 (4) 第3章资产托管业务及相关资格 (4)

第1章概述 1.1.资产托管定义（来源于百科）资产托管业务是指具备一定资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，安全保管委托投资的资产，履行托管人相关职责的业务。 1.2.资产托管业务分类目前，国内商业银行资产托管业务品种主要包括以下几类： 1.证券投资基金托管 2.保险资产托管 3.社保基金托管 4.企业年金基金托管 5.券商资产管理计划资产托管 6.私募基金托管业务 7.公募基金及专户产品托管业务 8.收支账户资金托管业务 9.理财产品托管业务 10.信托计划托管业务 11.商业银行人民币理财产品托管 12.QFII（合格境外机构投资者）、QDII（合格境内机构投资者）资产托管

第2章银行的托管业务介绍托管业务是商业银行的传统中间业务，其基本含义是在一段时间或一系列交易活动中承担保管标的资产的职责。合同中，合同标的资产称为委托资产，拥有委托资产的一方称为委托人，商业银行一方称作托管人。银行托管业务范围通常包含以下具体的业务职责： ●安全保管委托资产； ●委托资产名下的资金清算和证券交割； ●监督委托资产的投资运作； ●及时向有关部门和委托人报告委托资产的投资运作情况和相关信息； ●对委托资产的资产、负债及投资情况进行会计记录； ●按有关要求对委托资产持有的有价证券进行估值； ●客观公正地分析委托资产的投资运作情况，并向委托人提供相关分析信息； ●其他与委托资产托管相关的业务。委托资产可以是资金、有价证券等，由于银行参与的托管业务常以特定来源、用途的资金作为委托资产，因而资产托管也被称为资金托管。第3章资产托管业务及相关资格虽然托管业务是商业银行的传统表外业务，但我国当前政策环境下，绝大部分托管业务都需要相关主管部门颁发业务资格许可证才能实行。其中有些特殊的业务，如存量房交易资金托管业务，由房产局具体实施，商业银行只是配合。托管业务没有统一的主管单位，而是依据业务委托资产的不同而设置不同的主管部门和业务资格，下面按照认证部门的差异整理了我国银行业从事的大部分托管业务。 1、由人民银行颁发许可的托管业务：（基础托管业务）交易资金托管业务；受托投资管理托管业务。

服务器托管服务合同协议书范本

服务器托管服务合同甲方（客户）：法定代表人：地址：联系方式：乙方（服务方）：法定代表人：地址：联系方式：甲乙双方经平等自愿协商，签订本合同。第1条标的 1.1 甲方将其所有的服务器置于乙方网络环境，从而为Internet 上的用户提供信息服务的业务。甲方自己负责其服务器的硬件配置和软件安装、升级、服务器管理和故障的排除，并购买相关软件使用权。除非明确注明，本合同以下所称服务器是指甲方在乙方托管的服务器。 1.2 乙方为甲方提供主机托管服务。第2条双方的权利和义务 2.1 甲方的权利和义务 2.1.1 甲方利用服务器进行信息服务，同时可以配置和使用FTP、Telnet等Internet 功能和数据库，可以安装甲方需要的软件。 2.1.2 甲方不得将服务器用作代理服务器（Proxy）。 2.1.3 对于主机托管，甲方承担服务器的运输等费用。

2.1.4 甲方不得利用互联网络制作、复制、发布、传播含有以下内容的信息：煽动抗拒、破坏宪法和法律、行政法规实施的；煽动颠覆国家政权，推翻社会主义制度的；煽动分裂国家、破坏国家统一的；煽动民族仇恨、民族歧视，破坏民族团结的；捏造或者歪曲事实，散布谣言、扰乱社会秩序的；宣扬封建迷信、淫秽、色情、赌博、暴力、凶杀、恐怖；教唆犯罪的；公然侮辱他人或者捏造事实诽谤他人的；损害国家信誉的；其他违反宪法和法律、行政法规的。 2.1.5 甲方对使用服务器以及发布信息的内容和版权所引起的任何经济、政治、法律等责任负完全责任。甲方同意，如发生上述事件，与乙方没有任何关系，乙方也不应对此或对第三方承担任何责任。 2.1.6 甲方应向乙方提供甲方的营业执照副本原件，如果甲方利用本合同服务进行的经营活动需要获得国家有关部门的认可或批准的，甲方应获得该有关的认可或批准。但乙方没有义务审查甲方是否具有该认可或批准，出现问题也由甲方自行解决或者承担相关责任，与乙方无关。 2.1.7 如甲方是非经营性网站用户，应按《非经营性互联网信息服务备案管理办法》及相关法律法规要求在当地通信管理部门办理备案手续（备案号：）。如甲方是经营性用户，则应做到：按《互联网信息服务管理办法》要求到政府主管部门办理《增值电信业务经营许可证》并将许可资料原件提交乙方审核；在当地通信管理部门办理备案手续（备案号：）；承诺对租用的乙方相关资源只转租给最终用户，不针对其他经营单位进行二次转租，并负责对所发展的最终用户的相关备案资质进行审核。在甲方无法提供上述资质证明或资质证明无效时，乙方有权不予接入或终止提供服务；甲方承诺所提交的所有备案信息真实有效，当备案信息发生变化时

券商资产托管业务

1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿）发布日期: 2013年3月15日 2.非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定文号: 证监会公告15号发布日期: 2013年3月15日 1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿）第一条为了规范证券公司资产托管业务，保护投资者合法权益，促进证券公司创新规范发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律、行政法规，制定本规定。第二条本规定所称资产托管业务，是指证券公司接受委托，为客户依法持有或者依法管理的资产提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、合规监控、出具托管报告等服务的经营活动。前款所称资产包括但不限于有限责任公司股权、股份有限公司股票、合伙企业财产份额、债券及其他债权、证券投资基金及其他信托财产、资产支持证券、金融衍生品、贵金属以及中国证监会认可的其他投资品种。第三条证券公司开展资产托管业务，应当遵循安全、公平、公正、高效的原则，诚实守信、勤勉尽责，维护客户的合法权益。第四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司资产托管业务进行监督管理。中国证券业协会对证券公司资产托管业务实行自律管理。第五条证券公司开展资产托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得资产托管业务资格。已经取得基金托管资格的证券公司，可以依法开展资产托管业务，无需另行取得资产托管业务资格。

第六条证券公司开展资产托管业务，应当符合下列条件：（一）具有良好的法人治理结构，完备的合规管理、内部控制和风险管理制度；（二）最近1个会计年度的年末净资产不低于10亿元，风险控制指标持续符合有关规定；（三）设有专门的资产托管部门，并与其他业务部门保持独立，具有相关业务经验的证券从业人员不少于5人；（四）具有独立开展资产托管业务的完备、安全、高效的信息技术系统；（五）最近三年无重大违法违规记录; （六）中国证监会规定的其他条件。第七条证券公司申请资产托管业务资格,应当向中国证监会提交下列材料，同时抄送公司住所地中国证监会派出机构: （一）申请书；（二）业务实施方案；（三）资产托管业务制度；（四）开展资产托管业务的合规性审查报告；（五）中国证监会要求提交的其他材料。第八条中国证监会依照法律、行政法规和本规定，对证券公司的申请材料进行审查,自接收材料之日起5个工作日内决定是否受理，自受理之日起20个工作日内做出是否批准的决定,并书面通知申请人。第九条证券公司开展资产托管业务，应当与客户签订书面资产托管协议，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。证券公司应当根据法律、行政法规和中国证监会的规定以及资产托管协议的约定提供资产托管服务，不得擅自处分所托管的资产。第十条证券公司开展资产托管业务，可以为客户提供下列托管服务：

基金的交易步骤是怎么完成

基金的交易步骤是怎么完成的 1.基金成立日基金成立日是指基金达到成立条件后，基金管理人宣布基金成立的日期。 2.基金募集期基金募集期是指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段。 3.基金存续期基金存续期是指基金发行成功，并通过一段时间的封闭期后，称作基金的存续期。 4.基金单位基金单位是指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。 5.基金开放日基金开放日就是可以办理开放式基金的开户、申购、赎回、销户、挂失、过户等等一系列手续的工作日。对于一只开放式基金来说，并不是在任何一个工作日都可以进行交易，因此，规定每周的某几个工作日进行交易，这几个工作日就称为开放日。 6.基金认购基金认购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程。通常认购价为基金单位面值(1元)加上一定的销售费用。投资者认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。 7.基金申购

基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金单位。申购基金单位的数量是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。 8.基金转托管基金转托管是指投资者同一基金在不同托管点(不同销售商及同一销售商的不能通存通况的城市或分行)之间实施的所持基金份额托管机构变更的操作。 9.基金转换基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可直接自由转换到本公司管理的其它开放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金。例如，在本公司目前已经发行的两只开放式基金当中，投资者可以将持有的南方宝元债券型基金的份额转换为南方稳健成长基金的份额，也可以将持有的南方稳健成长基金的份额转换为南方宝元债券型基金的份额。 10.非交易过户非交易过户是指因遗产继承、捐赠或司法执行等原因引起的基金单位持有人的变更行为。基金非交易过户包括遗产继承、捐赠和司法执行。

基金业务规则

中邮创业基金管理有限公司开放式基金业务规则 2011年3月

目录第一章总则--------------------------------------------------------------2 第二章名词释义-----------------------------------------------------------3 第三章基金账户开户/销户--------------------------------------------------4 第四章交易账户开户/销户-------------------------------------------------6 第五章投资者资料修改-----------------------------------------------------6 第六章基金账户冻结/解冻-------------------------------------------------6 第七章基金认购-----------------------------------------------------------7 第八章基金申购-----------------------------------------------------------8 第九章定期定额申购------------------------------------------------------9 第十章基金赎回----------------------------------------------------------9 第十一章基金分红---------------------------------------------------------11 第十二章基金份额冻结/解冻-------------------------------------------------11 第十三章基金转托管--------------------------------------------------------12 第十四章非交易过户－------------------------------------------------------12 第十五章后端收费模式------------------------------------------------------13 第十六章基金转换－--------------------------------------------------------13 第十七章资金结算----------------------------------------------------------13 第十八章附则--------------------------------------------------------------13

服务器托管服务协议书

合同编号：xxxxxxx 服务器托管服务协议书甲方：乙方：签订时间：签订地点：

委托方： (甲方) 受委托方：通化市通信分公司数据通信部 (乙方) 签订日期：年月日有效期限：年月日至年月日甲方：乙方：通化市通信分公司数据通信部联系人：联系人：联系电话：联系电话： 0435—— 传真：传真： 0435—— 电子信箱：电子信箱：服务器托管协议依据《中华人民共和国合同法》的规定，甲乙双方就乙方向甲方提供服务器委托管理的技术服务，经协商一致，签定本协议：服务内容及要求： 1、乙方为甲方提供放置甲方信息服 2、务器的所需的标 3、准机房环境， 4、包括：照明系统、电力系统、恒温恒湿系统、监控系统、门禁系统、消防系统、防静电地板等。 5、乙方负责甲方信息服 6、务器的日常维护工作和设备 7、的安全管理， 8、以保证甲方信息服 9、务器的正常运行。 10、乙方为甲方的信息服11、务器提供高速数据端口用以接入

Internet网络，12、并保持网络畅通。 13、乙方向甲方免费提供壹个IP地址。 14、乙方允许甲方通过远程系统对被托管服15、务器内进行配置、管理以及更新内容等操作。 16、乙方允许甲方技术人员在严格遵守乙方制定的《机房管理办法》并办理相关手续的前提下，17、可以进入机房进行日常的服 18、务器维护管理工作。 19、在符合国家有关的电信业务规定的前提下，20、自甲方被托管主机到位并向乙方交纳主机托管服21、务的有关费用后三个工作日内开始向甲方提供服22、务。二、双方协作事项：乙方将先进的计算机技术及互联网通讯技术有机地集成在一起，规划、开发、建设一个具有高速度、高质量、安全可靠的标准网络环境。乙方为甲方提供实现服务器托管业务所需的标准网络环境，包括标准交换机接口、互联网络出口、空间环境等，并进行24小时监管、维护。乙方为甲方提供的专业网络服务，包括提供专业的技术咨询，根据甲方需求，为甲方提供完善的服务。甲方委托乙方管理的信息服务器设备应符合邮电公用通信网络的各项技术接口指标和终端通信的技术标准，电信特性和通信方式等，不得影响公网的安全，并包括完整的、运行良好的硬件设备、操作系

杭州股权管理中心股权登记托管业务操作细则

杭州股权管理中心股权登记托管业务操作细则第一章公司股权登记托管服务一、公司股权登记托管手续： 1、公司在股权托管前，先填写《股权托管申请书》，然后与中心签订《股权托管协议书》。托管协议书一式二份，由双方签字盖章后生效。 2、公司办理股权登记托管，需向中心提供下列资料： (1) 公司股权托管申请书； (2) 股份有限公司股东名册（含文本资料、磁盘资料）； (3) 授权委托书及被委托人身份证复印件； (4) 经过工商年检的公司营业执照复印件、企业组织机构代码证复印件； (5) 企业法定代表人身份证明及身份证复印件； (6)中心认为应提交的其他有关资料。上述材料如为复印件，股份有限公司应在复印件上加盖公司印章，并且在提交材料时提供原件以供核对。中心根据公司提供的登记文件、资料建立股东档案。二、股权质押登记办理手续：股权质押登记的申请人为出质人和质权人，双方应当向中心提交下列文件： 1、企业股权质押登记申请书； 3、借款合同、股权质押合同； 4、出质人须出具董事会同意出质的决议（加盖董事会公章）； 5、出质人和质权人的营业执照复印件；（加盖单位公章）； 6、出质人和质权人的法定代表人证明书、法定代表人授权委托书（加盖公章及法定代表人签章）； 7、法定代表人身份证复印件、经办人身份人身份证原件及复印件； 8、出质人的证券帐户原件及复印件； 9、本中心规定的其他文件。中心对提供的资料进行审查后，办理股权质押登记手续，出具股权质押登记证明。三、分红派息办理手续：分红派息是股份公司向其股东派发红利和股息的过程，也是股东实现自己权益的过程。分红派息主要有现金股利和股票股利两种形式。股份公司自己或委托中心在指定的报刊上向社会发布分红派息通知；向中心提供经股东大会和主管机关审议通过的分红派息方案及全额分红派息资金，由中心根据托管的股东名册直接划入各股东的资金帐户应提交的文件： 1、公司年度财务报告；

服务器租用托管服务协议.doc

润网数据服务器租用托管服务协议甲方：服务器租用托管购买申请方（以下简称“用户”）乙方：润网数据在以下条款中，“用户”是指选择购买润网数据提供的主机租用托管产品并接受相关技术及网络支持服务的个人（包括自然人、个人合伙和个体工商户等）或者单位（包括公司、企业、合伙企业和事业单位等）。用户在此保证所填写和提供给润网数据的用户信息是真实、准确、完整的，没有任何引人误解的陈述，并且有享受服务协议中相关权利和履行服务协议中相关义务的能力和资格。用户接受润网数据的主机租用产品服务的前提是接受下述服务条款。用户同意此主机租用产品服务协议之其效力如同用户亲自签字、盖章的书面条款一样，对用户具有法律约束力。 1. 服务项目 1.1 用户在润网数据所租用或托管的服务器产品或服务，包括润网数据独立服务器租用、独立服务器托管、虚拟服务器租用（即VPS租用）以及其它用户使用独立操作系统环境的产品及服务。 1.2 安装调试完毕后，乙方为甲方提供带宽、租用托管服务器的网络连接。 1.3 安装调试完毕后，服务期内如果甲方要求其他未付费的服务项目将另行协商。 2 双方的权利和义务 2.1 甲方的权利和义务 2.1.1 甲方利用服务器进行以www为主的信息服务，同时可以配置和使用Email、FTP、Telnet等Internet功能和数据库，可以安装甲方需要的软件。若甲方利用服务器进行以非w ww为主的服务，甲方应事先向乙方说明，由双方签署相关协议。甲方服务器所使用带宽及其他网络资源标准详见本合同附件，甲方在标准范围内享受乙方提供的服务，甲方服务器占用资源超过该等资源标准的，乙方和合作伙伴有权暂停为甲方提供的网络接入服务，但暂停服务前应以书面或电话的方式通知到甲方以便甲方做应急处理。处理完毕后恢复服务。 2.1.2 甲方同意签署本合同附件《IDC客户互联网信息服务安全责任书》，承诺严格遵守《IDC客户互联网信息服务安全责任书》所规定的各项条款并承担相应责任。 2.1.3 甲方必须遵守《计算机信息网络国际联网安全保护管理办法》《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行规定》《中华人民共和国计算机信息系统安全保护条例》《中华人民共和国电信条例》《全国人大常委会关于维护互联网安全的决定》、《互联网信息服务管理办法》、《互联网电子公告服务管理规定》、《互联网站从事登载新闻业务管理暂行规定》、《互联网等信息网络传播视听节目管理办法》、《互联网文化管理暂行规定》和国家其他有关法律、法规、行政规章，不得制作、复制、发布、传播任何法律法规禁止的有害信息。甲方对其经营行为和发布的信息违反上述规定而引起的任何而引起的政治责任法律责任与乙方无关。 2.1.4 甲方必须依照《互联网信息服务管理办法》、《互联网电子公告服务管理规定》的

第九章资产托管业务

第九章资产托管业务一、什么是证券投资基金托管？证券投资基金（以下简称基金）托管，是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。二、哪些金融产品须由托管人进行托管？ 1、公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。 2、除基金合同另有约定外，非公开募集基金应当由基金托管人托管。三、根据《证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行那些托管职责？基金托管人应当安全保管基金财产，按照相关规定和基金托管协议约定履行下列职责： 1、安全保管基金财产。 2、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 3、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。 4、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关材料。 5、按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。 6、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。 7、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。 8、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。 9、按照规定召集基金份额持有人大会。 10、按照规定监督基金管理人的投资运作。 11、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。四、基金托管人应当如何安全保管基金财产？ 1、非银行金融机构开展基金托管业务，应当为其托管的基金选定具有基金托管资格的商业银行作为资金存管银行，并开立托管资金专用账户，用于托管基金现金资产的归集、存放与支付，该账户不得存放其他性质的资金。 2、为所托管的不同基金财产分别设置资金账户、证券账户等投资交易必须的相关账户，确保基金财产的独立与完整。 3、建立与基金管理人的对账机制，定期核对资金头寸、证券账目、资产净值等数据，及时核查认购与申购的到账、赎回资金的支付以及投资资金的支付与到账情况，并对基金的会计凭证、交易记录、合同协议等重要文件档案保存十五年以上。 4、对基金财产投资信息和相关资料负保密义务，除法律、行政法规和其他有关规定、监管机构及审计要求外，不得向任何机构和个人泄露相关信息和资料。五、托管人应当如何对基金合同等相关法律文件进行评估？基金托管人与基金管理人订立基金合同、基金招募说明书、基金托管协议等法律文件前，应当从保护基金份额持有人角度，对涉及投资范围与投资限制、基金费用、收益分配、会计估值、信息披露等当面的条款进行评估，确保相关约定合规清晰、风险揭示充分、会计估值科

服务托管协议

服务托管协议甲方：乙方：根据甲方委托（政府采购代理机构名称）实施的河北省政府采购项目的采购结果，按照《中华人民共和国政府采购法》、《中华人民共和国合同法》和河北省人民政府办公厅《关于政府向社会力量购买服务的实施意见》(冀政办〔2014〕3号文)之规定，经甲乙双方协商，本着平等互利和诚实信用的原则，双方一致同意，签订本合同. 第一条购买服务的内容及期限 1、甲方以（政府采购方式）采购乙方提供的以下服务：。内容包括：。 2、本合同项目下的服务期限为：自______年___ 月日至______年___ 月日止，共计天。 3、服务地点：。第二条合同金额本合同服务费总金额为人民币（大写）：_________________元（￥_______________元）。第三条服务质量标准为：详见附件一(可参考行业标准)。第四条验收方及验收标准详见附件二。

第五条服务受益方评价标准及方法详见附件三。第六条双方权利和义务 1、甲方的权利和义务： 2、乙方的权利和义务：第七条付款方式由甲方以□国库直接支付□国库授权支付□单位资金转账支付方式付款。注：根据服务类型选择以下任一种付款方式 1、一次性付款：乙方履约完毕经甲方验收合格后日内，一次性支付全部服务费。 2、分期支付：（1）按年/按季度/按月支付等额的服务费；（2）合同签订后日内，甲方向乙方支付元（或服务费总额的% ）；在交付服务成果后日内，支付服务费总额的%。（3）按进度支付服务费： 1)服务人员到达服务地并提交服务实施方案后__天内，甲方应将总服务费的__ %付给乙方。 2)第二次付款为总服务费的__ %，甲方应在乙方已经准备好，并递交了服务报告及其它相关文件，而这些报告和文件符合合同附件的要求并被甲方验收后付给乙方。 3)最后一次付款额应为总服务费的__ %，甲方应在乙方递交了服务总结报告和说明并完全履行合同完毕日内付给乙方。第八条违约责任

客户办理撤销上海指定交易深圳股票转托管以及销户业务流程图

业务流程说明一、撤销上海指定交易、深圳股票转托管以及销户业务流程： 1、T日客户到所属客户经理处领取《撤销指定交易、转托管及结息归本申请表》；客户填写完毕交给工作人员，进行审批流程。 2、客户凭经审批的申请表到柜台办理撤销上海指定交易与深圳股票转托管业务。（深圳股票转托管和撤销上海指定交易申请当天交易时间完成，） 3、深圳股票转托管T+1到帐，上海撤销指定交易T+0到帐。 4、第二天（T+1）交易时间客户临柜办理销户手续。备注： 1、转托管撤销业务要求客户本人临柜办理； 2、应出示本人有效证件与上海、深圳A股或者B股股东账户卡原件； 3、转托管撤销业务只能在交易所开市时间星期一至星期五的上午9:00-11:30和下午13:00-15:00办理；非开市时间无法办理。 4、如客户只需办理开放式基金转托管业务的，在柜台办理即可。（流程和A股一样）二、信用帐户销户流程： 1、T+0客户带齐有效证件及信用帐户股东卡临柜申请利息结算、信用帐户无负债、提出终止融资融券合同申请。 2、T+1营业部向信用交易总部提交客户终止融资融券合同申请。 3、T+3信用交易总部审批通过终止融资融券合同申请。 3、T+4营业部通知客户带齐有效证件临柜注销信用帐户股东卡、信用资金帐户。 (客户实际办理流程应该比上述时间较快) 三、开放式基金帐户销户： 1.T日前投资者将基金账户中的基金单位全部赎回。 2.T+1日销户时应提供（1）机构投资者： A、法定代表人证明书和法定代表人授权委托书、法定代表人身份证复印件； B、授权委托人的有效身份证件及复印件； C、工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照（副本）或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件； D、填写一式两联《国泰君安证券股份有限公司开放式基金代销业务基金账户销户申请表》（简称《销户申请表》），加盖公章和法定代表人签章。（2）个人投资者: A、本人有效身份证件及复印件； B、填写一式两联《国泰君安证券股份有限公司开放式基金代销业务基金账户销户申请表》（简称《销户申请表》）。以上文件一并提交经办人。 3.经办人审核《销户申请表》，查询基金账户中的基金单位是否已全部赎回，并对有关资料进行核对，将销户记录输入系统，根据系统提示要求客户输入交易密码，打印一式两联的“国泰君安证券代销开放式基金