基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-1
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基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试
题及答案0322-1
1、基金投资的有价证券不包括（ ）。【单选题】
A.股票
B.货币
C.艺术品
D.金融衍生工具
正确答案:C
答案解析:基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、
货币、金融衍生工具等。
选项C不包括：艺术品属于投资基金的投资范围，但不是有价证券。
2、目前我国基金投资者结构的特征不包括（ ）。【单选题】
A.结构个人化
B.机构多元化
C.高风险产品为机构投资者所青睐，低风险产品则为个人投资者所青睐
D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导
正确答案:C
答案解析:从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、机构多元化两个方面。
从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产
品为机构投资者所青睐，而低风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转
向高风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。
3、季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。【单选题】
A.全部债券明细
2
B.前十名股票明细
C.前十名债券明细
D.全部股票明细
正确答案:B
答案解析:在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股
票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及
投资组合报告附注等内容。
4、目前，我国基金代销机构不包括（ ）。【单选题】
A.基金销售公司
B.证券公司
C.保险公司
D.财务公司
正确答案:D
答案解析:代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，
主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。D不包
括。
5、下列属于企业风险管理基本框架内容的是（ ）。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动Ⅴ.风
险应对【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：
（1）内部环境。
（2）目标设定。
3
（3）事项识别。
（4）风险评估。
（5）风险应对。
（6）控制活动。
（7）信息与沟通。
（8）行为监控。
6、保本基金起源于（ ）。【单选题】
A.英国
B.美国
C.荷兰
D.日本
正确答案:B
答案解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。
7、安全垫放大倍数增加，基金的风险和收益的变化情况为（ ）。【单选题】
A.风险降低，收益降低
B.风险降低，收益增加
C.风险增加，收益增加
D.风险增加，收益降低
正确答案:C
答案解析:安全垫，即投资组合现时净值超过价值底线的数额。安全垫放大倍数增加，使基金的收益和投资
风险趋于同步增大。
8、
公募基金的特点不包括（）。
【单选题】
A.募集对象固定
B.接受监督部门的严格监管
4
C.募集对象不固定
D.采用公开发行方式
正确答案:A
答案解析:公募基金主要具有如下特征：可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不
固定；投资金额要求低，适宜中小投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格
监管。
9、
传统的4Ps营销理论没有考虑到（）的重要性。
【单选题】
A.价格
B.需求
C.供给
D.服务
正确答案:D
答案解析:传统的4Ps营销理论没有考虑到服务的重要性。
10、（）对有效的风险管理承担最终责任。【单选题】
A.监事会
B.董事会
C.股东大会
D.管理层
正确答案:B
答案解析:董事会对有效的风险管理承担最终责任。
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-29
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-291、下列不属于提高基金职业道德修养方法的是（）。
【单选题】A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.树立正确的人生观、价值观D.积极参加基金职业道德实践正确答案:C答案解析:提高基金职业道德修养的方法除了ABD三项外，在实践中，还应当虚心向先进人物学习，向职业道德的榜样学习。
2、关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。
【单选题】A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握D.有助于确保投资者投资基金获利正确答案:D答案解析:选项D说法错误：对基金进行科学合理的分类，对投资者、基金管理公司、基金研究评价机构以及监管部门都有重要意义。
表现在：④对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
3、基金信息披露应满足的原则不包括（）。
【单选题】A.真实性B.公平性C.灵活性D.完整性正确答案:C答案解析:基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。
在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
4、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。
【单选题】A.《基金经理注册登记规则》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》正确答案:B答案解析:监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等；ACD属于自律规则。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟题库提供答案解析
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合提升模拟题库提供答案解析单选题（共20题）1. 依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。
A.监管机构B.基金托管人C.基金管理人D.证券登记结算公司【答案】 C2. 基金销售渠道审慎调查至少包括以下（）方面。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D3. （2017年真题）下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。
A.基金从业人员应区分投资分析中的事实、观点和假设B.基金从业人员在进行投资分析时，保持独立性与客观性C.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时，应分析该产品全部历史业绩D.基金从业人员应牢固树立风险控制意识【答案】 C4. 关于私募基金的回访，下列说法说法不正确的。
（）A.募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效B.确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失，属于回访的内容之一C.投资者在募集机构回访确认成功后，有权解除基金合同D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户【答案】 C5. 基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。
监事会的职权不包括（）。
A.检查公司的财务B.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督C.列席股东大会会议D.提议召开临时股东会【答案】 C6. （）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.投资产品教育B.资产配置教育C.投资者权益保护D.投资决策教育【答案】 C7. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。
A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】 C8. （2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】C【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。
2、[选择题]基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。
A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C【解析】体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。
3、[选择题]下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。
A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证B.基金管理人需要保证资金的收益率C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低【答案】C【解析】银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。
证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。
基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。
基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。
4、[选择题]基金合同所包含的重要信息不包括( )。
A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构【答案】D【解析】本题考查基金合同的主要内容。
基金合同所包含的重要信息有两类：(1)基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;(2)基金合同特别约定的事项。
5、[选择题]关于上市开放式基金的表述，错误的是( )。
A.是一种本土化创新B.不可以在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B【解析】本题考查上市开放式基金。
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-20
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-201、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（）。
【单选题】A.基金销售适用性监管B.对基金宣传推介材料的监管C.对基金募集对象的限制D.对基金销售费用的监管正确答案:C答案解析:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：①基金销售适用性监管；②对基金宣传推介材料的监管；③对基金销售费用的监管。
2、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）元。
【单选题】A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5正确答案:D答案解析:赎回金额=赎回总额-赎回费用；赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总额×赎回费率。
本题中，赎回总额=10000×1.05=10500（元），赎回费用=10500×0.5%=52.5（元），赎回金额=10500-52.5=10447.5（元）。
3、基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
【单选题】A.份额发售前3日B.合同生效当天C.合同生效的次日D.合同生效前3日正确答案:C答案解析:基金管理人应于基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告；基金托管人应在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
4、基金经理任职应具备的条件不包括（）。
【单选题】A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B.具有3年以上证券投资管理经历C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚正确答案:D答案解析:基金经理任职应当具备以下条件：①取得基金从业资格；②通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试；③具有3年以上证券投资管理经历；④没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形；⑤最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟卷和答案
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟卷和答案单选题（共20题）1. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 A2. 从2015年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。
采取的措施包括（）。
A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、III【答案】 A3. 下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。
A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以防止信息的滥用C.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】 D4. 根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。
A.债券型和股票型B.増长型和收入型C.契约型和公司型D.主动型和被动型【答案】 C5. (2016年)下列属于成长型股票的是（）。
A.蓝筹股B.周期型股票C.低市盈率股票D.防御型股票【答案】 B6. 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。
A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力【答案】 C7. ()赋予中国证监会限制证券交易权。
A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】 B8. 基金管理人可设总经理( )，副总经理( )。
A.一人；若干人B.若干人；一人C.两人；若干人D.若干人；两人【答案】 A9. 关于基金份额持有人大会，以下描述错误的是（）。
A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行决【答案】 A10. 根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附答案详解
基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附答案详解单选题（共20题）1. 下列（）不符合基金销售从业人员应具有的条件。
A.取得基金从业资格B.必须具备相关的基金从业经验C.由所在机构进行执业注册登记D.经基金管理人或者基金销售机构聘任【答案】 B2. ( )是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B3. （）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。
A.证券业协会B.中国证监会及其派出机构C.基金业协会D.监控中心【答案】 B4. （2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B5. 申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。
A.基金申请报告B.基金托管协议草案C.招募说明书草案D.上市交易公告书【答案】 D6. 以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。
A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分【答案】 C7. 货币市场基金不得投资于（）。
A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的同业存单D.期限在1年以内的央行票据【答案】 B8. 中国证券登记结算有限责任公司（）以下简称中登）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）A.基金托管人B.代销机构总部C.基金管理人D.代销机构网点【答案】 D9. 下列说法正确的是（）。
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附有答案详解
2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷附有答案详解单选题（共20题）1. 在投资组合报告中披露偏离度信息。
在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在( )间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】 B2. 王先生投资6万元认购开放式基金，认购基金在募集期产生的利息10元，其对应认购费率为1.8%,净值为1元。
王先生认购该基金的认购费用为（）元。
A.1080B.1080.18C.1061.08D.1060.9【答案】 D3. 债券与债券基金的异同点，正确的是（）。
A.债券没有确定的到期日B.债券收益不如债券基金的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.投资风险一样【答案】 C4. 现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。
A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金B.基金A和基金B都是封闭式基金C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金D.基金A和基金B都是开放式基金【答案】 C5. 对非公开募集基金推介方式的限制不包括（）。
A.私募基金管理人不可以向投资者承诺投资本金不受损失B.非公开募集基金不可以通过分析会和布告方式向不特定对象宣传推介C.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金D.通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向特定对象宣传推介【答案】 D6. 基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施，这属于基金销售适用性的（）原则。
基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-18
1 基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案0322-18
1、对公开募集基金销售活动的监管，不包括（ ）。【单选题】 A.基金销售适用性监管 B.对基金宣传推介材料的监管 C.对基金募集对象的限制 D.对基金销售费用的监管 正确答案:C 答案解析:对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容： ①基金销售适用性监管； ②对基金宣传推介材料的监管； ③对基金销售费用的监管。
2、职业道德是指（ ）。【单选题】 A.从业人员的特定行为规范的总和 B.企业上司的指导性要求 C.从业人员的自我约束 D.职业纪律方面的最低要求 正确答案:A 答案解析:职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为守则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”
3、下列不符合基金销售费用规范的是（ ）。【单选题】 A.基金管理人可以视情况对不同投资人适用不同费率 2
B.基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目 C.基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费 D.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 正确答案:A 答案解析:A项说法错误，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率；；基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额；基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额；
4、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（ ）利益优先。【单选题】