精品-2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习题
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》练习题
①具备中国证监会核准的证券自营业务资格
②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定
③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形
④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
参考答案：C
参考解析：考查证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。 2、国务院证券监督管理机构由( )组成。
①中国证券监督管理委员会
②中国证券监督管理委员会的派出机构
③证券交易所
④行业协会
A.①②
B.①③
C.①④
D.③④
参考答案：A
参考解析：国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。
3、下列关于SHIBOR的说法，不正确的是( )。
A.由中国人民银行于2007年开始试运行
B.属于货币市场格局之一
C.目前已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一
D.不具有广泛性，不能帮助金融结构提高自主定价能力
参考答案：D 参考解析：为推进利率市场化改革，提高金融机构自主定价能力，健全货币政策传导机制，培育货币市场基准利率，中国人民银行于2007年开始运行上海银行间同业拆借利率，目前它已成为认可度高、应用广泛的货币市场基准利率之一。选项D不正确，其余符合。
4、财政政策对股票价格造成影响的途径包括( )。
①中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌
②扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展
③调节税率，影响企业利润和股息
④干预资本市场各类交易适用的税率
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④
参考答案：B
参考解析：考查财政政策对股票价格的影响，①属于货币政策的影响。
5、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能( )。
①证券账户、结算账户的设立和管理
②证券的存管与过户 ③证券持有人名册登记及权益登记
④受发行人委托派发证券权益
⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤
参考答案：D
参考解析：证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能： 1.证券账户、结算账户的设立和管理2.证券的存管和过户 3.证券持有人名册登记及权益登记 4.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5.受发行人委托派发证券权益
6.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）
单选题（共40题）
1、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（ ）
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系
【答案】 D
2、金融期权的基本功能包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 C
3、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。
A.股票融资
B.债券融资
C.证券融资
D.金融机构融资
【答案】 C
4、以下关于有价证券的分类，说法正确的有( )。Ⅰ．按证券发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券Ⅱ．按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券Ⅲ．按募集方式，分为公募证券和私募证券Ⅳ．按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券三大类
A.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
【答案】 C
5、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（ ）。?
A.发起人
B.承销人
C.证券化产品投资者
D.资金和资产存管机构
【答案】 A
6、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
【答案】 D
7、证券交易通常都必须遵循（ ）。
A.价格优先原则和时间优先原则
B.时间优先原则和价格优先原则
C.价格优先原则和数量优先原则
D.客户优先原则和时间优先原则
【答案】 A
8、场外市场价格决定的主要方式是( )。
A.公开竞价
B.连续竞价
C.集合竞价
D.协商议价
【答案】 D
9、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（ ），并应当（ ）进行收益分配。”
A.现金分红，每日
B.现金分红，每周
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题) 2
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）
单选题（共30题）
1、影响股票投资价值的内部因素是()
A.宏观经济
B.行业或区域竞争结构
C.市场波动
D.股利政策
【答案】 D
2、下面关于证券公司的风险管理的第二发展阶段的说法错误的是（ ）。
A.证券公司在经历了综合治理阶段后，证券公司违规理财、挪用保证金、挪用客户债券等现象均大幅度减少
B.通过内审部门的事后监督检查等方面的监管制度，确立了证券公司风险指标和主要业务的风控措施
C.业务创新推动行业探索信用风险管理方法和工具，丰富风险管理体系
D.压力测试作为风险评估的有效补充已经在大券商得到多场景应用
【答案】 B
3、资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（ ）。
A.直接融资
B.间接融资
C.股票市场融资 D.债券市场融资
【答案】 B
4、在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应（ ）将执行结果告知客户。?
A.在当天交易时间结束前
B.在一个工作日内
C.立即
D.在一个交易日内
【答案】 C
5、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
【答案】 B
6、按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。
A.①②③
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤ 【答案】 D
7、资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅猛发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（ ）。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-下)(附答案)
1/422020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库
【金融市场基础知识】
第三章证券市场主体下
第四节自律性组织
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1.下列关于中国证券业协会的说法错误的是（）。[2018年12月真题]
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大
会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D．中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准
【答案】D
【解析】中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。中国证券业协会是依
据有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，
是非营利性社会团体法人。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业
协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制
定，并报中国证监会备案。
2.下列关于我国证券交易所理事会的有关说法，错误的是（）。[2018年10月真2/42题]
A.理事会会议至少每半年召开一次
B.理事会会议决议应当在会议结束后两个工作日向中国证监会报告
C．理事会会议须有三分之二以上理事出席
D．理事会会议决议应当经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效
【答案】A
【解析】理事会会议至少每季度召开一次，会议须有三分之二以上理事出席，其决议应当
经出席会议的三分之二以上理事表决同意方为有效。理事会决议应当在会议结束后两个工作日
内向中国证监会报告。
3.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始
登记不发行实物证券，而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行（）。[2018年10
月真题]
A．资金的募集和证券的登记
B．发行初始登记
C．证券制作
D．证券签章
【答案】A
【解析】在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存入证券登记结算系统，以电
子数据划转方式完成证券过户行为。在账户记录上，由于实现了无纸化，证券登记结算机构一般
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-金融市场体系)(附答案)
1/332020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库
【金融市场基础知识】第一章金融市场体系
第一节金融市场概述
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1.下列关于金融市场分类错误的是（）。[2018年12月真题]
A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场
【答案】D
【解析】金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场；按金融资产到期期限分为货币
市场和资本市场。
2.OTC市场是（）的简称。[2018年10月真题]
A．发行市场
B．场内市场
C．交易市场
D．场外市场2/33【答案】D
【解析】OTC市场又称场外交易市场或柜台交易市场或店头市场。主要是一对一交易，
以交易非标准化的、私募类型的产品为主。包括区域性股权市场、券商柜台市场、机构间私募产
品报价与服务系统，私募基金市场四部分。
3.下列关于证券市场的说法正确的是（）。[2018年9月真题]
A．证券市场是证券发行和交易的场所
B．证券市场仅指证券发行的场所
C．证券市场是财产直接交换的场所
D．证券市场是资本直接交换的场所
【答案】A
【解析】证券市场指的是所有证券发行和交易的场所，非证券金融市场则是指除有价证券
以外其他金融工具发行和交易的场所。
4.资金供给者与资金需求者，如果借助金融市场直接进行相互之间资金融通，则属于
（）。[2018年5月真题]
A．上市融资
B．间接融资
C．发债融资
D．直接融资
【答案】D
【解析】直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购3/33买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用；间接融资
是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时
闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券投资基金-下)(附答案)
1/292020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库
【金融市场基础知识】
第六章证券投资基金下
第五节基金的管理
一、选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）
1、.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（），其他活动都围绕
和服务于这一核心活动。
A．基金的市场营销
B．基金的会计核算
C．基金的投资管理
D．基金的后台管理
【答案】C
【解析】基金投资管理是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照
既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，
其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
2、基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为（）。[2018年10月真题]
A．内部风险
B．政策风险
C．期权风险
D．基金风险
【答案】A
【解析】内部风险主要指来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在管理过程之中产生
的风险，多属于非系统性风险，通过针对性的措施，大多能够得到有效控制。信用风险与政策
风险均属于外部风险，同属于外部风险的还包括市场风险。CD两项是按照投资工具的不同所
分。2/293、下列说法中正确的是（）。
A．基金的表现仅需看回报率
B.与大规模基金相比，规模较小的基金的平均成本更低
C.规模较大的基金可以有效地减少非系统性风险
D．基金规模越大，被投资股票的流动性越强
【答案】C
【解析】A项，不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅
仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，必须加以考虑投资目标与范围、基金风险水平、
基金规模、时期选择等因素。B项，基金存在一些固定成本，如研究费用和信息获得费用等。
与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低。D项，基金规模过大，对可选择的投资
对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。
＿＿＿
4、詹森指数的计算公式为：αJ＝Ri－[Rf＋βiM（RM－Rf）]，下列各项关于詹森指数的
表述，错误的是（）。
A．詹森指数是一种以资本资产定价模型（CAPM）为基础的评价基金业绩的绝对指标
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题(网友回忆版)一
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）一
[单选题]1.下列不属于衍生品市场的（江南博哥）是（）
A.期货市场
B.期权市场
C.互换市场
D.货币市场
参考答案：D
参考解析：常见的衍生工具包括远期.期货.期权.互换等
[单选题]2.在我国金融中介体系中，信托机构属于（）
A.银行机构体系
B.房地产中介体系
C.保险中介体系
D.投资中介体系
参考答案：D
参考解析：目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导.国有商业银行为主体，包括股份制商业银行.城市商业银行.农村商业银行.跨国银行.农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司.期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介.信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司.财产保险公司.再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。
[单选题]3.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）
A.通常在特定区域从事商业银行业务
B.依靠地域优势与当地经济发展水平
C.各项业务均衡发展
D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。
参考答案：C
参考解析：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势.当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
[单选题]4.中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，（）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券
B.不可以发行股票，但可以发行债券
C.可以发行股票，但不可以发行债券
D.既不可以发行股票，也不可以发行债券
参考答案：A
参考解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。
2016证券从业《金融市场基础知识》习题及答案
网址：/
2016证券从业《金融市场基础知识》习题及答案
单项选择题
1.收购要约的期限为( )。
A.30～45日
B.30～60日
C.30～75日
D.60～90日
2.犯有内幕交易、泄露内幕信息罪，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处以或者单处违法所得( )罚金。
A.1倍以上3倍以下
B.1倍以上5倍以下
C.2倍以上4倍以下
D.3倍以上10倍以下
网址：/
3.股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债券，则按下列( )顺序进行分配。
①支付职工工资和劳动保险费用;②支付清算费用;③缴纳所欠税款;④清偿公司债务;
⑤按股东持股比例分配剩余资产。
A.①②③④⑤
B.②①③④⑤
C.③②①④⑤
D.③①②④⑤
4.上市公司董事与董事会会议决议事项所涉及的企业有关联关系的，不得对该项决议行使表决权，也不得代理其他董事行使表决权。该董事会会议由( )的无关联关系董事出席即可举行。
A.1/3
B.过半数
C.2/3
网址：/
D.全体
5.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司全体股东的货币出资金额不得低于公司注册资本的( )。
A.60%
B.50%
C.40%
D.30%
6.公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( )有期徒刑或者拘役。
A.3年以下
B.3年以上
C.5年以下
D.5年以上
7.在下列( )情形下，证券公司不得动用客户的交易结算资金或者委托资金。
网址：/
A.客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款
B.客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款
C.证券公司借用客户资金30日内还清
D.法律规定的其他情形
8.通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到( )时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解
2020年证券从业资格考试《金融市场基础
知识》真题及详解
1.政府发行证券的品种一般仅限于（）。［单选题］*
A.股票
B.优先股
C.债券√
D.优先股和债券
答案解析：1、【答案】：c
【解析】：
随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已
成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。
2.关于B股，下列说法错误的是（）。［单选题］*
A.以外币认购、买卖
B.目前境内居民个人不得购买，
C.采取记名股票形式
D.以人民币标明股票面值
答案解析：2、【答案】：B
【解析】：
B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易
所上市交易。B股投资人包括境内个人投资者。
3 .对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优
先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是（）。［单选题］*
A.风险相对较小，杠杆率相对较小
B.风险相对较大，杠杆率相对较小
C.风险相对较小，杠杆率相对较大
D.风险相对较大，杠杆率相对较大V
答案解析：3、【答案】：D 【解析】：
CDO产品需要经过评级，等级从AAA级到权益级。低等级CDO的投资人的风险相对
较大，同时杠杆率也较大，如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约，收益就比
较可观；反之，若基础资产池出现恶化，则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风
险。
4 .关于期权的说法，错误的是（）。［单选题］*
A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权
B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权
C.买入看跌期权的损失是无限的V
D.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权
价格的功能
答案解析：4、【答案】：C
【解析】：
A项，看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工
具的权利；如果买方行权，期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易
2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案
2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案
2020年10月证券从业考试即将来临，考生们都准备好了吗?证券从业考试栏目为大家分享“2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案”，希望对考生能有帮助。想了解更多关于证券从业考试的讯息，请继续关注我们的更新。
2020证券从业金融市场基础知识单选题附答案
一、单项选择题
1、关于证券市场的类型，下列说法不正确的是( )。
A.在弱势有效市场中，要想取得超额回报，必须寻求历史价格信息以外的信息
B.在半强势有效市场中，只有那些利用内幕信息者才能获得非正常的超额回报
C.在强势有效市场中，证券组合的管理者往往努力寻找价格偏离价值的证券
D.在强势有效市场中，任何人都不可能通过对公开或内幕信息的分析来获取超额收益
2、著名的有效市场假说理论是由( )提出的。
A.巴菲特
B.凯恩斯
C.尤金·法玛
D.本杰明·格雷厄姆
3、在( )中，证券价格能够充分和快速地反映所有的相关信息，任何人都不能通过对信息的私人占有而获得超额利润。
A.弱势有效市场
B.半弱势有效市场
C.强势有效市场
D.半强势有效市场
4、在( )中，证券当前价格完全反映所有公开信息，仅仅以公开资料为基础的分析将不能提供任何帮助，未来的价格变化依赖于新的公开信息。
A.半强势有效市场
B.强势有效市场
C.半弱势有效市场
D.弱势有效市场
5、在( )中，使用当前及历史价格对未来进行预测将是徒劳的。
A.弱势有效市场
B.半弱势有效市场
C.强势有效市场
D.半强势有效市场
6、在具体实施投资决策之前，投资者需要明确每一种证券在风险性、收益性、( )和时间性方面的特点。
A.价格的多变性
B.价值的不确定性
C.个股筹码的分配
D.流动性
7、从总体来说，预期收益水平和风险之间存在一种( )的关系。
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2020_练习模式
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试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2020(98题)
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证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题及答案_2020
1.[单选题]
在我国金融中介体系中，信托机构属于()
A)银行机构体系
B)房地产中介体系
C)保险中介体系
D)投资中介体系
答案:
D
解析:
P60-79目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导、国有商业银行
为主体，包括股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行 、跨国银行、农村信用社在内的多层
次银行机构体系；拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机
构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司以及提供多种多样
保险服务的保险中介体系。
2.[单选题]
中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银
行作为证券发行主体,( )。
A)既可以发行股票，也可以发行债券
B)不可以发行股票，但可以发行债券
C)可以发行股票，但不可以发行债券
D)既不可以发行股票，也不可以发行债券
答案:
A
解析:
P118-121中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构
。中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。在一些国家（如美国
），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决
定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。第二类是中央银行出于