简述仓单质押
期货市场仓单质押融资服务考核试卷
A.商品所有权
B.商品使用权
C.商品处置权
D.商品收益权
2.在我国，期货市场仓单质押融资服务的监管机构是？（）
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国保监会
D.中国人民银行
3.以下哪种情况，期货市场仓单质押融资服务可能无法实施？（）
A.仓单真实有效
4.分析期货市场仓单质押融资服务在中小企业融资中的应用及其优势。（10分）
标准答案
一、单项选择题
1. A
2. A
3. C
4. B
5. D
6. D
7. D
8. D
9. D
10. A
11. A
12. C
13. B
14. B
15. D
16. A
17. C
18. B
19. C
20. B
二、多选题
1. ABC
D.上述所有因素
6.以下哪个环节不属于期货市场仓单质押融资服务的流程？（）
A.申请质押融资
B.评估质押物价值
C.签订质押合同
D.参与期货交易
7.在期货市场仓单质押融资服务中，质权人通常指的是？（）
A.仓单持有人
B.质押方
C.融资方
D.银行或金融机构
8.期货市场仓单质押融资服务的风险主要包括以下哪些？（）
C.融资成本较高
D.风险较低
2.仓单质押融资过程中，以下哪些因素会影响银行对融资企业的风险评估？（）
A.融资企业的信用状况
B.仓单所属商品的市场波动
C.质押物的保管情况
D.融资企业的经营状况
3.期货市场仓单质押融资服务中，以下哪些情况下质权人可能会提前处置质押物？（）
粮食仓单质押
仓单质押仓单是指仓储公司签发给存储人或货物所有权人的记载仓储货物所有权的唯一合法的物权凭证，仓单持有人随时可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。
仓单质押融资担保业务是指申请人将其拥有完全所有权的货物存放在指定仓储公司，并以仓储方出具的仓单进行质押，作为反担保措施，担保公司依据质押仓单向申请人提供的用于经营与仓单货物同类商品的专项贸易的短期融资担保业务。
仓单质押融资担保业务又有标准仓单质押融资担保业务和非标准仓单质押融资担保业务。
其主要区别就在于仓单的出具方式不同。
标准仓单是特指大连商品交易所、郑州商品交易所或上海期货交易所制定的，交易所指定交割仓库在完成入库商品验收、确认合格后签发给货主并在交易所注册，可在交易所流通的实物提货凭证。
是由期货交易所的信誉作保证的物权凭证。
标准仓单是期货市场的产物，其标准化程度高，并由期货交易所对标准仓单的生成、流通、管理、市值评估、风险预警和对应商品的存储（对指定交割仓库的资格认定、日常管理）等进行严格的监管。
而且，期货交易所对标准仓单项下的商品品质有较高的要求，以及严格的质检系统，使得标准仓单具有很好的变现能力。
因此，相对于普通仓单质押贷款而言，标准仓单质押贷款更具安全性。
因此，标准仓单一般为银行所直接接收，无需担保公司提供担保。
非标准仓单是未经过商品交易所注册确认的仓单。
其表现形式一般为仓储单位出具的入库单证。
由于非标准仓单质押无商品交易所的信誉作为保证，因此风险性更高，银行一般不愿意接受。
东北地区是我国的主要粮食产区之一，大连作为东北三省的港口城市，担负着东北腹地与全国货物中转的重要职责。
因此，每年有数以万计的粮食通过大连输送到国内国外。
而大连商品交易所期货交易平台，也为大连成为全国粮食交易的中心创造了有利的外部条件。
根据这一特点，我公司展开粮食非标准仓单质押贷款担保业务品种的尝试。
一、粮食非标准仓单质押业务品种的主要特点：1、较强的时间性。
由于受到粮食收购季节的影响，粮食流通型商贸类企业的用款高峰期集中在每年的9月份至次年的3、4月份，在此期间，粮食类商贸企业项目较多，企业大多需要资金到产地收购粮食。
物流企业仓单质押融资模式
模式在物流行业中的重要性
缓解资金压力
仓单质押融资模式为物流企业提 供了一种新的融资渠道，有助于 缓解企业资金压力，促进企业发
展。
提升仓储业务价值
通过仓单质押融资，仓储业务不仅 提供了存储服务，还创造了融资价 值，提升了仓储业务在物流行业中 的地位。
增强企业竞争力
物流企业通过仓单质押融资获得资 金，可以加强自身的运营能力、扩 展业务范围，进而增强市场竞争力 。
法律法规限制：相关法律法 规可能对仓单质押融资模式 产生一定限制，如质押物种 类、质押率等，企业需要合 规运营。
信息不对称：金融机构与物 流企业之间存在信息不对称 问题，可能影响贷款审批和 风险控制，需要加强信息披 露和沟通。
综上所述，物流企业仓单质 押融资模式在带来诸多优势 的同时，也面临一系列挑战 。为充分发挥该模式的潜力 ，企业需要加强风险管理、 合规运营，并与金融机构建 立良好的信息沟通机制。
定义：仓单质押融资模式是指物 流企业将其持有的仓单作为质押 物，向金融机构申请贷款的一种 融资方式。
• 以仓单为质押物：仓单是物流 企业对寄存人开具的记载仓储 物品的凭证，具有一定的价值 ，并可作为质押物进行融资。
• 贷款用途灵活：融资获得的资 金可用于物流企业的运营、扩 张等方面，提高资金利用效率 。
风险控制
金融机构会采取一系列风险控制措施，如设立警戒线和平仓线，当质押物的价值下跌到一定程度时，金融机构会 要求融资企业补充质押物或提前还款。此外，金融机构还会要求物流企业对质押物进行保险，以防范质押物损毁 、灭失等风险。
03
仓单质押融资模式的优势与挑战
模式优势分析
提高资本利用率
仓单质押融资模式允许物流企业将库存作为质押物获取贷款，从 而盘活库存，提高资本利用率。
货仓质押模式详解
1张平祥,韩旭杰.粮棉油贷款仓单质押的意义与建议.山东金融,1997(6):45-46
2房绍坤,赵志毅.论仓单质押.法制与社会发展,2001(4):41-48
3孙宁.仓单质押贷款的操作要点.农村金融研究[J],2002(3):30-31
4罗齐,朱道立,陈伯铭.第三方物流服务创新：融通仓及其运作模式初探,中国流通经济,2002(2):11-14
5涂川,冯耕中,高杰.物流企业参与下的动产质押融资.预测,2004(5):68-77
6曾文琦.关于仓单质押贷款业务的分析与实现研究.经济·管理,2005(6):77-80
7王勇,常凯.仓单质押运作风险的优化[J].工业工程,2007(7):41-44
8杨娟,任晓艳,时广静.仓单质押业务的模式及其风险评价指标体系的建立[J].商场现代化,2008(2):87
9潘立.非标准仓单质押融资的流程设计[J].物流科技,2009(8):72-74 10李伟.金融物流仓单质押模式完善[J].物流科技,2010(1):6-7
11。
期货公司标准仓单质押业务及案例分析
标准仓单质押贷款业务案例一、产品定义标准仓单是指符合交易所统一要求的，由商品（期货）交易所指定交割仓库，在完成入库商品验收、确认合格后由指定仓库签发给货主的，并经交易所注册生效的标准化实物提货凭证。
标准仓单质押贷款是指借款人以其自有的仓单作为质押担保向我行申请用于其正常经营活动资金周转所需的短期人民币流动资金贷款业务。
二、产品意义标准仓单作为一种权利凭证，集安全性、流动性和盈利性于一体，相对于其他质押品来说，标准仓单更加安全，流动性更强。
此外，基于期货市场标准仓单还具有价值公开透明，监管便利、变现力强等优势，因此，标准仓单作为质押物将使银行贷款更安全，它使银行不再单纯看重企业的财务报表，而是更加关注标准仓单价值的波动性，只要有标准仓单就能取得银行贷款。
同时银行可借助期货市场成批开拓信贷客户，降低各种营销成本，增加获利。
三、产品特点1、有效解决企业担保难问题，当企业无固定资产作为抵押，又寻找不到合适的保证单位担保时，可以自有的标准仓单作为质押向我行取得贷款；2、由于标准仓单的价值公开、透明、流动性强、易于变现，所以该产品自偿性好，风险低；3、能缓解企业因库存商品而造成的短期流动资金不足的状况；4、质押仓单项下货物允许周转，可采取以仓单置换仓单的方式。
四、适用企业从事与其自有标准仓单商品品种相关联的生产、加工和贸易活动，并且需要短期资金周转需求的企业。
商品品种包括棉花、大豆、菜籽油、糖、强麦、硬麦、玉米、塑料、铜、铝，黄金和锌等。
五、案例分析及业务操作流程中小企业贷款难的问题一直是社会普遍关心的问题之一，某棉花公司是主营棉花收购业务的企业，规模属中小型，长期在新疆库尔勒租场收购棉花，直接供应石家庄周边各县、市的纺织厂，为我市棉纺织行业提供货源。
去年，随着该公司经营规模的不断扩大，面临为收购棉花缺少短期流动资金的困难。
于是，该公司将所有资信材料备齐，向其他银行申请短期贷款，但是却因为没有符合银行要求的担保而被拒之门外。
仓单质押的模式有哪几种
仓单质押的模式有哪几种仓单质押是指将持有的仓单用作质押物，融资的一种方式。
在贸易、金融和物流行业，有多种仓单质押模式。
以下是几种常见的模式：1.一般仓库质押模式：这是最常见和传统的仓单质押方式。
持有仓单的借款人将仓单提供给贷款机构作为质押物，获得一定比例的贷款额度。
一般贷款额度为仓单价值的一定百分比，这取决于贷款机构的政策和仓单的品种、数量以及货物的存储条件等因素。
2.仓储联合贷款模式：在这种模式中，仓储公司和贷款机构合作，共同为借款人提供贷款。
仓储公司负责管理和监督仓单的存储和提取，贷款机构根据仓单的价值和信用评级来决定是否提供贷款，并负责放款和贷款的管理。
这种模式通过加强仓单质押的监管和管理，提高了贷款的可靠性和可用性。
3.仓单转让贷款模式：这种质押模式下，持有仓单的借款人将仓单转让给贷款机构，作为质押物。
贷款机构根据仓单的价值向借款人提供贷款。
一旦借款人偿还贷款本息，贷款机构将转让的仓单重新归还给借款人。
在这种模式下，贷款机构负责管理和监督仓单的转让和归还，借款人除了融资外无需关注仓单的存储和管理。
4.仓单互换质押模式：这是一种多方参与的仓单质押模式。
持有仓单的借款人和贷款机构之间签订仓单质押协议，借款人将仓单提供给贷款机构作为质押物，获得一定比例的贷款额度。
同时借款人可以选择将仓单转让给其他合作方，从而获得更多的融资。
这种模式的好处是可以提高融资额度和灵活性，但需要在多方之间进行协调和沟通。
5.仓单ABS模式：这是一种借助资本市场进行仓单质押融资的模式。
借款人将仓单交给证券公司，由证券公司发行基于仓单资产的资产支持证券（ABS），通过向投资者出售这些证券来融资。
投资者购买ABS证券后，享受仓单质押的利息和回报。
这种模式将仓单质押和资本市场结合起来，提供了一种多元化的融资渠道。
总结起来，仓单质押的模式有一般仓库质押模式、仓储联合贷款模式、仓单转让贷款模式、仓单互换质押模式和仓单ABS模式等多种模式。
标准仓单质押融资业务解析
汇报人： 日期:
目录
• 标准仓单质押融资业务概述 • 标准仓单质押融资业务模式 • 标准仓单质押融资业务风险及控制措施 • 标准仓单质押融资业务的市场情况及发展
趋势 • 标准仓单质押融资业务的案例分析与实践
经验分享
01
标准仓单质押融资业 务概述
定义与特点
01
02
定义：标准仓单质押融 资业务是指借款人将其 持有的标准仓单作为质 押物，向银行或金融机 构申请融资，以满足其 资金需求的业务。
4. 其他相关方
包括仓储企业、物流企业等参与方。
02
标准仓单质押融资业 务模式
静态质押融资模式
01
02
定义：静态质押融资模 式是指借款人以标准仓 单作为质押物，向银行 申请融资，银行委托第 三方监管人对质押物进 行监管，并根据借款人 的要求进行质押物置换 。
特点
03
04
05
1. 借款人需提供符合要 求的质押物，并委托第 三方监管人进行监管。
特点
03
04
05
1. 银行根据借款人的信 用状况和资质进行统一 授信。
2. 借款人可以在授信额 度内使用标准仓单进行 质押融资，无需逐笔申 请。
3. 银行根据借款人的信 用状况和质押物的价值 等因素进行融资决策。
03
标准仓单质押融资业 务风险及控制措施
信用风险及控制措施
借款人信用风险
融资企业的信用评级、财务状况 、经营状况等可能影响其还款能 力，因此需要对借款人进行严格
经验二
合理设定质押物的估值和 质押率，能够有效降低融 资风险。
经验三
建立完善的质押物监管机 制，确保质押物的安全和 合法性。
5.2解析标准仓单质押业务模式(教学设计)-《物流法规》同步教学(大连理工大学出版社)
主备人
备课成员
教学内容分析
《物流法规》（大连理工大学出版社）的5.2节“解析标准仓单质押业务模式”，是本节课的主要教学内容。这一节内容详细介绍了仓单质押的概念、业务流程、法律风险及其规避措施。与学生已有知识的联系在于，学生在前期学习中掌握了物流基本概念、仓储管理基础知识以及相关法律法规的框架。在此基础上，本节内容将帮助学生理解标准仓单质押业务在实际物流运作中的应用，如何将理论知识与实务操作相结合，特别是在风险管理和合同执行方面的知识点，强化学生对物流法规实务的理解和应用能力。
（二）课堂导入（预计用时：3分钟）
激发兴趣：
回顾旧知：
简要回顾上节课学习的仓储管理基础知识，帮助学生建立知识之间的联系。提出问题，检查学生对旧知的掌握情况，为学习新课打下基础。
（三）新课呈现（预计用时：25分钟）
知识讲解：
清晰、准确地讲解标准仓单质押业务模式的知识点，结合实例帮助学生理解。突出重点，强调难点，通过对比、归纳等方法帮助学生加深记忆。
情感升华：
结合课程内容，引导学生思考物流法规在维护企业权益、降低业务风险中的作用，培养学生的社会责任感。鼓励学生分享学习心得和体会，增进师生之间的情感交流。
（六）课堂小结（预计用时：2分钟）
简要回顾本节课学习的标准仓单质押业务模式，强调重点和难点。肯定学生的表现，鼓励他们继续努力。
布置作业：
根据本节课学习的内容，布置适量的课后作业，巩固学习效果。提醒学生注意作业要求和时间安排，确保作业质量。
3. 完善合同条款，明确双方权利义务；
4. 加强仓库管理，确保质押物安全；
5. 与银行建立严格的贷款审核机制。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
简述仓单质押
一、必要概念理解
1质押：也称质权，就是债务人或第三人（出质人）将其质物移交债权人（质权人）占有，作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权依法就该质物卖得价金优先受偿。
我国《担保法》明确了质押标的为动产和权利两种。
质押与“抵押”容易混淆，二者的关键区别点在于标的物的转移，质押为必须转移占有质押物。
2仓单：简单的说就是存货人或仓单持有人提取仓储物的凭证，同时也是保管人、存货人或仓单持有人验收储存货物，确定货物是否依合同约定的条款得以合理保管的依据。
仓单既是收到货物的证明，又是凭以提货的根据。
仓储物品的所有权随仓单的转让而转移。
仓单是有价证券，它不但可以经背书转让，而且根据我国《担保法》的有关规定，仓单还可以作为权利质押。
（《担保法》第二节七十五条至第七十七条）
3仓单质押：即为以仓单为标的物而成立的一种质权。
是仓储物流增值服务的重要内容。
该项金融业务的开展与供应链节点及金融中介密不可分，因此仓单质押的效力具体表现在以下三个方面：担保业务本身的效力范围、质押行为双方（出质人和银行等金融中介）的效力范围以及仓储保管人（从事仓储物流的行业，诸如港口、专业仓储公司）的效力范围。
二、操作实务流程
个人理解的仓单质押业务具体操作可分为前期合同签订、实物交接以及贷
款发放三个环节，具体流程详见下图。
三、 业务风险提示
第一是货主企业（出质人）的资信风险。
包含盈利能力、信用及职业道德两方面，物流企业及金融中介可通过前期资信调查及合同要约承诺期间予以认定。
第二是质押标的物本身的风险。
包括流通的合法性以及是否易于流通。
主要通过考察货物品质、价格变动以及市场前景三个方面来认定。
第三是相关单据的管理风险。
主要包括仓单、提单等单据上填写的必要条
仓单质押
款以及相关账目的及时核销。
可通过规范单据填写、发放以及中间流转、相关资料最终归档审核的方法实现事前、事中、事后的风险控制。
第四是质押实物的仓储管理风险。
主要表现为外部偷盗及内部管理不善两方面。
仓储保管人要严格现场管理，在手续完备的情况下方可进行操作，保证动态的实物与所持单据一致，兑现承诺。