企业年金账户管理人职责
企业年金基金管理办法(11号令)
企业年金基金治理方法第一章总那么第一条为维护企业年金各方当事人的合法权益，标准企业年金基金治理，依据劳动法、信托法、合同法、证券投资基金法等法律和国务院有关规定，制定本方法。
第二条企业年金基金的受托治理、账户治理、托管、投资治理以及监督治理适用本方法。
本方法所称企业年金基金，是指依据依法制定的企业年金方案筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。
第三条建立企业年金方案的企业及其职工作为托付人，与企业年金理事会或者法人受托机构〔以下简称受托人〕签订受托治理合同。
受托人与企业年金基金账户治理机构〔以下简称账户治理人〕、企业年金基金托管机构〔以下简称托管人〕和企业年金基金投资治理机构〔以下简称投资治理人〕分不签订托付治理合同。
第四条受托人应当将受托治理合同和托付治理合同报人力资源社会保障行政部门备案。
第五条一个企业年金方案应当仅有一个受托人、一个账户治理人和一个托管人，能够依据资产规模大小选择适量的投资治理人。
第六条同一企业年金方案中，受托人与托管人、托管人与投资治理人不得为同一人；建立企业年金方案的企业成立企业年金理事会作为受托人的，该企业与托管人不得为同一人；受托人与托管人、托管人与投资治理人、投资治理人与其他投资治理人的总经理和企业年金从业人员，不得相互兼任。
同一企业年金方案中，法人受托机构具备账户治理或者投资治理业务资格的，能够兼任账户治理人或者投资治理人。
第七条法人受托机构兼任投资治理人时，应当建立风险操纵制度，确保各项业务治理之间的独立性；设立独立的受托业务和投资业务部门，办公区域、运营治理流程和业务制度应当严格不离；直截了当负责的高级治理人员、受托业务和投资业务部门的工作人员不得相互兼任。
同一企业年金方案中，法人受托机构对待各投资治理人应当执行统一的标准和流程，表达公开、公平、公正原那么。
第八条企业年金基金缴费必须回集到受托财产托管账户，并在45日内划进投资资产托管账户。
企业年金基金财产独立于托付人、受托人、账户治理人、托管人、投资治理人和其他为企业年金基金治理提供效劳的自然人、法人或者其他组织的固有财产及其治理的其他财产。
企业年金管理规定
企业年金管理制度方案1 目的为了增强企业凝聚力和竞争力，提高员工退休后的养老待遇水平，制定本规定。
2 范围本规定适用于公司机关及所属各单位合同化员工、市场化用工年金的管理。
3 术语和定义3.1 企业年金本规定所称的企业年金是指公司及员工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度。
4 职责4.1 人事处（党委组织部）（以下简称人事处）4.1.1 是企业年金管理的主管部门;4.1.2 组织协调企业年金实施工作；4.1.3 负责机关员工参加企业年金的资格审查和建立、退出，确定企业年金缴费基数；4.1.4 负责公司账户管理系统所需信息采集、数据传输、运行维护；4.1.5 过渡性企业年金待遇的审核和支付等日常工作。
4.1.6 负责检查指导所属单位开展企业年金工作。
4.2 财务处负责筹集和缴纳公司机关企业缴费、个人缴费和账户管理费工作。
4.3 党群工作处（审计监察处）（以下简称党群工作处）负责企业年金工作的审计、监督检查等工作。
4.4 所属各单位4.4.1 负责本单位员工企业年金的管理；4.4.2 负责本单位员工参加企业年金的资格审查和建立、退出，企业年金缴费基数确定;4.4.3 负责筹集本单位企业缴费、个人缴费和账户管理费的资金并缴至公司账户。
4.4.4 负责本单位账户管理系统所需信息采集、数据传输、运行维护等企业年金日常工作。
4.4.5 接受上级管理部门对企业年金工作开展情况的监督检查。
5 管理内容5.1 建立企业年金的基本原则a) 统一制度，统一管理。
b) 单位缴费分配体现公平，兼顾效率。
c) 规范统筹外养老项目，实现新老制度平稳过渡。
d) 根据国家和集团（股份）公司有关规定，调整企业年金缴费水平。
e) 企业年金基金集中规范管理，安全运营，稳健增值。
5.2 组织管理5.2.1 公司成立企业年金管理委员会，成员由公司领导、人事处、财务处、党群工作处等部门负责人组成。
主要职责：a) 组织研究、审定、报批企业年金实施办法。
中国人寿企业年金、财富和资产管理岗职责
我国人寿企业年金、财富和资产管理岗职责在今天的金融市场中，财富和资产管理岗位成为了越来越受人们关注的职业领域。
我国人寿企业年金在这个领域中扮演着重要的角色，而财富和资产管理岗职责也是非常关键的一部分。
在本文中，我们将深入探讨我国人寿企业年金、财富和资产管理岗职责的相关内容，以帮助我们更好地理解这一主题。
1. 我国人寿企业年金的背景与意义我国人寿企业年金作为一种新型养老金制度，是我国政府为了解决养老金问题而推出的一项政策措施。
企业年金对于稳定老年人的生活，提高老年人的福利水平，增强老年人的生活保障能力具有非常重要的意义。
在我国的金融市场中，企业年金的发展将对我国的财富和资产管理岗职责产生深远的影响。
2. 财富和资产管理岗职责的概念与内容财富和资产管理岗位是指通过对客户的资产和财富进行全面、专业的管理，以帮助客户实现财务目标和增加财富价值的一种金融服务职业。
财富和资产管理岗职责包括了多方面的工作内容，如资产配置、投资组合管理、风险控制、客户沟通等等。
财富和资产管理岗职责的发展也是与我国人寿企业年金的发展密切相关的。
3. 我国人寿企业年金对财富和资产管理岗职责的影响我国人寿企业年金的兴起，为财富和资产管理岗职责的发展带来了新的机遇和挑战。
我国人寿企业年金的推出使得公众对于养老金的需求增加，财富和资产管理岗职责将需要更加精准地为客户的养老金进行投资和管理。
我国人寿企业年金的市场扩大，也意味着财富和资产管理岗职责的市场容量将随之扩大，对于从业人员的专业能力和素质提出了更高的要求。
4. 个人观点与总结在我看来，我国人寿企业年金、财富和资产管理岗职责是一个紧密相关的主题，并且在我国的金融市场中具有重要的意义。
我国人寿企业年金的发展为财富和资产管理岗职责提供了新的发展机遇，也对财富和资产管理岗从业人员的要求提出了更高的要求。
我国人寿企业年金、财富和资产管理岗职责是一个值得关注的主题，希望通过本文的介绍能够对读者对这一主题有所帮助，也希望未来能够看到我国财富和资产管理岗职责的蓬勃发展。
账户岗位职责
账户岗位职责一、岗位背景为了加强企业账户管理工作，规范账户操作流程，确保企业资金的安全和准确性，特制定本规章制度。
二、岗位职责账户岗位是企业财务部门的核心岗位之一，主要负责企业所有银行账户的管理和操作。
1. 账户管理•负责对企业银行账户的建立、注销和修改，并及时向金融机构反馈相关信息；•定期对银行账户进行核对和对账，确保账户余额的准确性；•监控账户变动情况，及时发现账户异常情况并解决；•负责银行账户的授权管理，确保账户操作权限的合理分配；•配合内外部审计人员，提供账户相关的凭证和资料。
2. 账户操作•负责资金的收付和日常资金运营工作，包括汇款、支付、收款等；•根据企业需要，及时办理线上和线下资金划拨、调拨等操作；•确保账户余额在规定的安全线以上，避免资金短缺和停业风险；•对账户资金进行分类、归集和统计分析，形成相关报表。
3. 企业支付管理•对企业各项支出进行核实、审核和准确登记，确保支付环节的准确性；•根据相关规定和财务预算，开展支付计划编制和执行工作；•负责与供应商沟通，处理支付事宜的疑问和纠纷；•做好相关支付凭证的保管和归档工作，提供给审计人员。
4. 账户风险控制•建立健全账户安全制度和流程，保护企业资金安全；•及时了解银行业务和政策变动，确保账户操作符合相关法规和规定；•加强账户资金风险管理，防范各类风险，如账户冻结、资金盗刷等；•定期组织账户风险评估工作，提出相应风险防控措施。
三、管理标准1.账户岗位应严格遵守企业相关制度和规定，以保障企业的利益和形象。
2.账户操作需准确无误，确保账户资金的安全和流动性。
3.账户管理人员需保守账户信息和业务秘密，不得泄露和滥用。
4.账户管理人员需定期接受相关培训，提升操作技能和风险意识。
5.账户管理人员需主动配合内外部审计工作，提供准确和完整的账户相关资料。
四、考核标准1.完成账户管理和操作工作的准确度和有效性。
2.银行账户余额的准确性和及时性。
3.行政规章制度和操作流程的遵守情况。
公司企业年金实施细则(账户管理)
账户管理
第一条账户管理人以本方案所建立的企业年金基金名义开立个人账户和企业账户。
第二条个人账户归集职工个人缴费、企业缴费和对应的投资收益，下设企业缴费子账户和个人缴费子账户。
企业为职工缴费部分计入企业缴费子账户；职工个人缴费部分计入个人缴费子账户。
第三条企业账户归集员工离职后的未归属权益基金和对应的投资收益。
第四条个人账户的转移
（一）职工与企业解除劳动合同关系，并参加新就业单位的企业年金计划时，该职工的个人账户可以转移至新的年金计划中进行管理。
（二）如有以下情况之一，职工的个人账户转为保留账户，由本年金基金的账户管理人继续管理，待具备条件时予以转移，或待其本人达到企业年金待遇支付条件时领取：
1.新就业单位没有实行企业年金制度、职工未参加新就业单位的企业年金计划，或其他由于新就业单位的原因而无法转移个人账户的情况；
2.职工在升学、参军、失业期间。
第五条保留账户由本方案账户管理人继续管理时，账
户管理费由职工个人承担。
第六条个人账户出现下列情况予以注销：
（一）个人账户积累额领取完毕；
（二）职工按规定退出本方案并完成账户转移。
集团公司企业年金管理办法2023最新版
集团公司企业年金管理办法第一章总则第一条为进一步规范**（集团）有限公司（以下简称集团公司）企业年金管理，保障集团公司员工企业年金权益，根据《企业年金办法》《企业年金基金管理办法》《天津市国资委关于市属国有企业规范实施企业年金的意见》等有关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司企业年金管理工作。
实施企业年金的集团公司所属各级全资、控股及相对控股企业（以下简称集团公司所属单位），应按照本办法，结合自身实际，制定本单位企业年金管理制度。
第三条除本办法另有所指外，下列用语在本办法中具有如下含义：1“企业年金”指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自主建立的补充养老保险制度。
2.“企业年金方案”指由用人单位发起，职工参与，经过用人单位和职工的集体协商，并经人力资源社会保障行政部门审核备案的具有法律效力的文件。
3.“企业年金计划”指由企业年金方案和企业年金基金管理合同等法律文件组成的补充养老保险计划。
4.“委托人”指建立企业年金计划的用人单位及其职工。
5.“受托人”指受托管理企业年金基金的符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构。
6.“账户管理人”指接受受托人委托管理企业年金基金账户的专业机构。
7.“投资管理人”指接受受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。
8.“托管人”指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。
第四条企业年金管理应遵循以下原则：1依法合规原则。
集团公司及所属单位应严格按照国家、天津市及上级主管部门颁布的有关法律、规定开展企业年金管理工作，确保做到依法合规。
9.民主公开原则。
企业年金管理工作中凡涉及员工切身利益的，应严格按照有关规定履行集体协商或民主程序；集团公司及所属单位应做好宣贯告知工作，确保广大员工及时了解企业年金政策及相关事宜，充分发挥企业年金制度的激励作用。
10灵活适度原则。
实施企业年金应充分考虑企业的承受能力，在不加重企业负担，不影响企业长远发展的前提下量力而行。
企业年金基金投资管理人应当履行的职责
企业年金基金投资管理人应当履行的职责企业年金基金投资管理人是负责企业年金基金投资管理的关键角色，其职责涵盖多个方面，以确保基金的安全、完整和有效运作。
以下是企业年金基金投资管理人应当履行的职责：1. 按照企业年金基金合同约定，及时将企业年金基金财产交由商业银行进行托管投资管理人应按照企业年金基金合同的规定，将基金财产及时委托给商业银行进行托管。
托管过程中，投资管理人应确保基金财产的独立性和安全性，遵守相关法规和合同规定，防止基金财产被挪用或损失。
2. 建立健全内部控制机制，严格分离自营业务和受托业务，切实保障企业年金基金财产独立运作投资管理人应建立完善的内部控制机制，确保自营业务和受托业务的分离，防止利益输送和利益冲突。
同时，应保障企业年金基金财产的独立运作，确保基金财产的安全和完整。
3. 按照有关规定，选择、委托、更换资产托管人，并签订相关合同，定期对各项业务进行检查投资管理人应按照相关法规和合同规定，选择、委托、更换资产托管人，并与其签订相关合同。
同时，应定期对各项业务进行检查，包括投资决策、交易执行、风险控制等方面，确保业务操作的规范性和合规性。
4. 及时办理企业年金基金财产的估值、结算、投资运作监督等事宜，保证企业年金基金财产的安全、完整投资管理人应及时对企业年金基金财产进行估值，确保基金财产的公允价值和净值准确计算。
同时，应办理企业年金基金财产的结算事宜，确保基金财产的正确交付和清算。
此外，还应加强投资运作的监督，防范投资风险，确保企业年金基金财产的安全、完整。
5. 及时向监管部门报告企业年金基金投资运营的重大事项投资管理人应按照相关法规要求，及时向监管部门报告企业年金基金投资运营的重大事项。
例如，投资决策失误、重大风险事件等可能影响基金财产安全和投资者利益的事项，以便监管部门及时掌握情况并采取相应措施。
总之，企业年金基金投资管理人应当认真履行以上职责，确保企业年金基金的安全、完整和有效运作。
中国建筑股份有限公司企业年金问答-正式
中国建筑股份有限公司企业年金知识问答（宣传材料）二0一一年四月问答目录1.什么是企业年金？ (5)2.建立企业年金有那些作用？ (5)3.企业建立企业年金计划需要具备哪些条件？ (6)4. 建立企业年金计划有哪些原则？ (6)5.什么条件下可以对《年金方案》进行修改？ (7)6．企业年金与基本养老保险、商业补充养老保险的区别？ (7)7.如何保证企业年金基金安全？ (8)8.什么是信托？为什么说企业年金是信托模式？ (8)9.企业年金的运作模式是怎样的？ (9)10.什么是受托人？受托人的主要职责是什么？ (9)11.什么是账户管理人？账户管理人的主要职责是什么？ (10)12.什么是托管人？托管人的主要职责是什么？ (10)13.什么是投资管理人？投资管理人的主要职责是什么？ (10)14.股份公司的企业年金计划的管理人是哪些？ (11)15.参加企业年金的职工有那些权利和义务？ (11)16.企业年金计划参加人员需要什么条件？ (12)17.职工参加年金计划的程序是什么？ (12)18.企业年金缴费有什么规定？ (12)19.企业缴费如何分配？ (12)20.企业年金缴费基数如何确定？ (13)21.企业年金缴费的列支渠道？ (13)22.什么是个人账户？每名职工都有个人账户吗？ (13)23.股份公司年金计划的账户管理方式是什么样的？ (13)24.职工个人向企业年金计划的缴费免征个人所得税吗？ (14)25.个人账户中企业缴费部分是否免征个人所得税？ (14)26.个人账户里的钱都属于职工个人吗？什么是权益归属？ (14)27.什么是“中人”？什么是“中人补偿”？ (15)28.职工什么时候可以领取企业年金？ (16)29.企业年金如何领取？ (16)30.职工办理企业年金领取需要提交哪些材料？ (16)31.职工如何查询自己的账户信息？ (17)32.职工可以退出企业年金计划么？ (17)33.职工离职时需要办理哪些手续？ (17)34.职工离职以后，可以领取年金么？ (17)35.职工离职以后，其个人账户可以随之转移吗？ (17)36.离职转保留账户的资产是否继续进行投资？ (18)37.企业年金管理过程中需要收取哪些管理费用？ (18)38.股份公司企业年金计划的管理费是多少？ (18)39.企业年金的各项管理费如何收取？ (19)40.什么是企业年金投资风险准备金？ (19)41.企业年金除了受托费、账户管理费、投资管理费和托管费以外，处理企业年金管理业务还包括哪些费用？ (19)42.企业年金在投资方面有什么规定？ (20)43.企业年金基金投资安全吗？企业年金基金投资亏损了怎么办？ (20)44.什么是货币市场工具？ (21)45.什么是固定收益类投资？ (21)46.什么是权益类投资？ (22)47.企业年金投资是否具有风险？ (23)48.企业年金产品可以承诺保本或保底收益吗？ (23)49.职工信息变更时需要办理哪些手续? (24)50.退休后，账户的资金是否继续运作？领取后是否有增值？ (24)51.职工在申请待遇支付时是否需要提供建账时的银行账号？是否一定要提交由托管银行开立的银行账户？ (24)52.退休人员是否可以继续缴费？ (25)53.哪些情况容易导致支付失败？应如何避免？ (25)为了落实“服务社会、造福人类、建设祖国、福利员工”的企业宗旨，加快和构建总公司系统多层次的养老保险及福利体系，改善职工退休生活。
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企业年金账户管理人职责
企业年金账户管理人职责包括以下几个方面：
1. 账户管理：企业年金账户管理人负责建立并维护企业年金个人账户，记录企业年金缴费、投资运营、领取等各环节的情况。
确保账户信息的准确性、完整性和及时性。
2. 投资管理：企业年金账户管理人根据企业的投资策略和风险承受能力，进行企业年金基金的投资决策和资产配置，并定期调整投资组合。
确保企业年金基金的安全、合规、持续增长。
3. 基金划拨：企业年金账户管理人负责各期缴费、投资收益的划拨、分配等，及时向受益人支付企业年金待遇。
同时负责与企业外部其他相关机构进行资金清算和核对。
4. 客户服务与沟通：企业年金账户管理人需定期向企业和受益人提供企业年金账户信息报告，解答疑问，确保企业和受益人对企业年金基金的运作情况有清晰的了解。
同时根据企业的需求和市场的变化，及时调整和优化服务。
5. 合规管理：企业年金账户管理人需遵守相关法律法规和监管要求，确保企业年金基金的合规运作。
及时报告和处理异常情况，防范风险。
6. 内部审计与风险管理：企业年金账户管理人需建立内部审计机制，定期对企业年金基金的运作进行审计。
同时建立完善的风险管理体系，对市场风险、信用风险等进行有效控制。
7. 合同与档案管理：企业年金账户管理人需妥善保管企业年金相关的合同、文件和档案，确保资料完整、合规。
作为企业年金账户管理人，应具备专业的投资、财务、法律等知识，保持高度的责任心和诚信意识，以保护企业和员工的利益为首要目标。
同时不断优化服务流程和提升服务质量，以满足企业和员工的需求。