中国民生金融：须予披露交易_认购杠杆债券挂钩票据
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China Minsheng Financial Holding Corporation Limited中國民生金融控股有限公司（於香港註冊成立之有限公司）（股份代號：245）須予披露交易：認購槓桿債券掛鈎票據認購票據於二零一九年十月二十三日，票據持有人（即本公司全資附屬公司）同意認購由票據發行人於二零一九年十一月六日或前後發行本金總額20,388,000美元之槓桿債券掛鈎票據，代價為20,388,000美元（即約160,045,800港元）。
票據與參考債券組合掛鈎，並安排票據發行人與掉期對手方之間存在一項總回報掉期。
發行人之經銷商收取之票據所得款項將用作購買抵押品。
票據主要條款票據主要條款概述如下：發行日：二零一九年十一月六日到期日：二零二零年十一月十六日本金總額：20,388,000美元發行價：100%融資金額（即本集團：20,388,000美元（「融資金額」）自掉期對手方實際借取之金額）指定面額：20,388,000美元利息金額：(i)就抵押品收取之利息總額與(ii)票據發行人於相關利息支付期間自掉期對手方收取的任何利息、溢價（如有）或其他分派金額之總額，須於每年五月六日及十一月六日之後兩個營業日支付「抵押品」包括：(i)參考債券；(ii)現金結餘；(iii)來自參考債券之任何資產或財產及發行人根據其掉期協議針對掉期對手方之任何合約權利：及(iv)票據發行人就任何進一步發行須與票據合併並形成單一系列的票據取得之任何其他抵押品。
到期時贖回：發行人將於到期日向票據持有人支付最終贖回金額。
最終贖回金額：以下列兩項中之較高者為準：(a)零；及(b)根據以下公式計算的美元金額：贖回所得款項+於最終贖回日期（預期為二零二零年十一月十六日）之現金結餘–掉期最終結算金額「贖回所得款項」指於贖回清算期（預期自二零二零年十一月十六日前第六個營業日（包括該日）起至二零二零年（「贖回清算十一月十六日前第四個營業日（包括該日）止）期」）按三項全盤確實報價的最高者（其中一項須由票據持有人、計算代理或票據持有人選定一方提供，惟參考債券尚未以現金贖回）銷售參考債券所得款項淨額。
「現金結餘」即發行人於託管銀行開立之現金賬戶（供存入參考債券項下任何利息或其他分派及票據持有人所付融資金額（包括利息））之現金結餘「掉期最終結算金額」指以下兩者間之差額：(a)融資金額；與(b)(x)（倘任何贖回債券以現金贖回）贖回所得款項及假設投資者根據未償還參考債券名義金額（可根據抵押品相關風險作出調整）所收取之任何利息、溢價或其他分派金額，(y)（倘任何參考債券尚未以現金贖回）相等於有關參考債券之最終價格（計算代理參考所收取的最高確實報價釐定）乘以參考債券之名義金額（可根據抵押品相關風險作出調整）之金額及(z)來自清算參考債券之任何未償還所得款項。
就若干事項提前贖回：票據可於發生若干事項時按提前贖回金額提前贖回，包括以下各項：(i)票據或參考債券相關稅務原因；(ii)發生任何違法行為及若干監管事項；(iii)提前終止票據發行人將與掉期對手方訂立之掉期協議；(iv)有關掉期對手方之無力償債事件；(v)票據發行人無法於還款到期日起14個曆日內支付有關票據之任何應付利息或履行或遵照其於票據項下任何責任；(vi)計算代理釐定任何參考債券之淨價相等於或低於其相關淨價觸發點；(vii)任何參考債券降級到或低於某個設定評級觸發點或不再獲穆迪、標準普爾及惠譽國際給予評級；(viii)票據持有人拖欠就計算代理釐定之融資金額支付利息；(ix)參考債券組合巿價跌至低於若干價值；及(x)於贖回清算期內發生有關參考債券之若干事件，包括任何參考債券之淨買入價跌至或低於85%。
票據持有人可選擇提前贖回：票據持有人有權透過發出不少於十個營業日之事前書面通知按提前贖回金額提前贖回票據。
提前贖回金額：提前贖回金額以美元計值，金額相等於：(a)票據發行人根據清算受影響參考債券所收取參考債券清算或贖回所得款項淨額；減(b)掉期提前終止金額；加(c)於提前贖回當日之現金結餘；，最低金額為零。
「掉期提前終止金額」乃計算代理所釐定之提前終止金額，按以下基準計算：(i)融資金額之應付款項須(a)累計至提前終止當日及(b)包括根據原先安排所須支付融資金額之利息部分之融資金額利息現值；(ii)掉期最終結算金額於提述到期或類似日期時須參考提前終止日期釐定。
參考債券：票據與參考債券組合掛鈎，當中包括的債券詳情如下：(1)到期日：二零二一年二月二十六日票息：11.75%名義金額：1,500,000美元信貸評級：B2（穆迪）(2)到期日：二零二二年三月八日票息：9.15%名義金額：1,000,000美元信貸評級：B2（穆迪）B-（標準普爾）(3)到期日：二零二二年四月九日票息：11.25%名義金額：4,900,000美元信貸評級：B2（穆迪）(4)到期日：二零二二年二月十五日票息：7.875%名義金額：2,500,000美元信貸評級：B1（穆迪）B+（標準普爾）BB（惠譽國際）(5)到期日：二零二一年七月三十一日票息：9.000%名義金額：5,000,000美元信貸評級：BB-（惠譽國際）(6)到期日：永續票息：8.375%名義金額：2,500,000美元信貸評級：Ba3（穆迪）(7)到期日：二零二二年十月二十五日票息：8.75%名義金額：2,500,000美元信貸評級：B2（穆迪）BB-（惠譽國際）抵押：有關抵押付款義務之抵押以受託人為受益人，並為（其中包括）票據持有人之利益而設。
有關抵押將根據整套英國抵押法律制定，其中包括針對其他交易方有關票據之抵押品及票據發行人之合約權利。
認購票據之代價將由本集團內部資源撥付。
有關本公司、本集團及票據發行人之資料本公司為於香港註冊成立之有限公司，股份自一九七二年八月二十五日起在聯交所上市。
本公司為投資控股公司。
本集團之主要業務包括投資控股、提供資產管理服務、顧問服務、融資服務、證券諮詢及證券經紀服務。
票據發行人為根據開曼群島法律註冊成立及登記之獲豁免公司，而瑞信與票據發行人訂有關於發行票據及其他工具之授權安排。
票據發行人為特殊目的公司，成立目的為發行或訂立一系列票據、另類投資或其他責任以購買資產及訂立相關衍生工具及其他合約。
據董事經作出一切合理查詢後所深知、全悉及確信，票據發行人及其最終控股股東為獨立於本公司及其關連人士之第三方。
進行認購事項之原因、裨益及風險本集團主要從事（其中包括）投資控股。
票據為涉及衍生工具之結構產品。
儘管票據須面對票據發行人、掉期對手方及抵押品之信貸風險等與衍生工具產品相關之一般風險，惟認購票據仍可讓本集團利用本集團擁有之參考債券組合為新投資機遇獲得新資金。
認購事項之條款乃由票據持有人與票價發行人按正常商業條款經公平磋商後釐定。
經考慮認購事項之條款，董事認為認購事項之條款屬公平合理，且認購事項符合本公司及其股東整體利益。
上巿規則涵義由於有關認購事項之一項或多項適用百分比率（定義見上巿規則）超過5%但少於25%，故認購事項構成上市規則第14章項下本公司之須予披露交易。
釋義於本公告內，除文義另有所指外，下列詞彙具有以下涵義：「董事會」指董事會；「計算代理」指Credit Suisse International；「現金結餘」指具有「票據主要條款—最終贖回金額」一節所賦予涵義；「抵押品」指具有「票據主要條款—利息金額」一節所賦予涵義；「本公司」指中國民生金融控股有限公司，於香港註冊成立之有限公司，其股份於聯交所主板上市（股份代號：245）；「關連人士」指具有上市規則所賦予涵義；「董事」指本公司董事；「融資金額」指20,388,000美元，即本集團向掉期對手方實際借取之金額；「本集團」指本公司及其附屬公司；「港元」指香港法定貨幣港元；「香港」指中國香港特別行政區；「上市規則」指聯交所證券上市規則；「票據」指票據發行人於二零一九年十一月六日發行之有擔保槓桿債券掛鈎票據（國際證券識別編碼：XS2072916500）；「票據發行人」指Ascent Finance Limited，受開曼群島法律規管之獲豁免公司，而瑞信與票據發行人訂有關於發行票據及其他金融工具之授權安排；「票據持有人」指票據之持有人，即本公司之全資附屬公司中民證券投資有限公司；「中國」指中華人民共和國，就本公告而言，不包括香港特別行政區、中華人民共和國澳門特別行政區及台灣；「贖回清算期」指具有「票據主要條款—最終贖回金額」一節所賦予涵義；「贖回所得款項」指具有「票據主要條款—最終贖回金額」一節所賦予涵義；「參考債券」指本公告「票據主要條款—參考債券」一節所指定債券；「參考債券發行人」指參考債券之發行人；「參考債券組合」指由所有參考債券組成之組合，由票據持人於緊接認購事項前擁有；「股份」指本公司普通股；「股東」指股份持有人；「聯交所」指香港聯合交易所有限公司；「認購事項」指本公司根據票據條款認購票據；「掉期對手方」指瑞士信貸銀行股份有限公司，透過其新加坡分公司行事；「掉期提前終止金額」指具有「票據主要條款—提前贖回金額」一節所賦予涵義；「掉期最終結算金額」指具有「票據主要條款—最終贖回金額」一節所賦予涵義；「美元」指美國法定貨幣美元；及「%」指百分比。
於本公告內，美元乃按1美元兌7.85港元之匯率兌換為港元，僅供說明用途。
承董事會命中國民生金融控股有限公司主席渡邊智彥香港，二零一九年十月二十三日於本公告日期，董事會成員包括(1)本公司執行董事渡邊智彥先生、倪新光先生及李巍女士；(2)本公司非執行董事王東芝先生；及(3)本公司獨立非執行董事王永利先生及周暉女士。
2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺卷②(答案解析22)
2022-2023年证券从业《金融市场基础知识》考前冲刺卷②（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第I卷一.综合考点题库(共70题)1.中国外汇交易中心的主要职能包括( )。
Ⅰ．提供银行间外汇交易Ⅱ．提供网上票据报价系统Ⅲ．办理外汇交易的资金清算、交割Ⅳ．提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅰ. ⅡC.Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ正确答案：D本题解析：中国外汇交易中心是中国人民银行直属事业单位，专事提供银行间市场中介服务。
主要职能有：①提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易；②办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督；③提供网上票据报价系统；④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务；⑤开展中国人民银行批准的其他业务。
2.对冲机制是指交易者利用期货合约标准化的特征，在开仓和平仓的时候分别做两笔（）相同但方向相反的交易，并且不进行实物交割，而是以结清差价的方式结束交易的独特交易机制。
Ⅰ．品种Ⅱ．数量Ⅲ．价格Ⅳ．期限A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D本题解析：风险对冲的目的是对冲现货价格风险。
为了实现这一目的，就必须遵守下列四项操作原则：①交易方向相反原则；②商品种类相同或相近原则；③数量相等或相近原则；④月份相同或相近原则。
3.根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（）与（）。
A.股票投资基金；债券投资基金B.证券投资基金；另类投资基金C.股权投资基金；风险投资基金D.证券投资基金；风险投资基金正确答案：B本题解析：考查证券投资基金的分类。
根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为证券投资基金与另类投资基金。
4.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。
A.偏股基金B.股票基金C.混合型基金D.债券基金正确答案：B本题解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
股份公司银行间债券市场债务融资工具信息披露管理制度
XX股份有限公司银行间债券市场债务融资工具信息披露管理制度第一章总则第一条为规范XX股份有限公司（以下简称“公司”）在银行间债券市场发行债务融资工具的信息披露行为，加强信息披露事务管理，促进公司依法规范运作，维护公司和投资者的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》、中国银行间市场交易商协会（以下简称“交易商协会”）颁布的《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则》（以下简称“《信息披露规则》”）及《XX股份有限公司章程》等有关规定，制订本制度。
第二条本制度适用于公司与本公司控股的子公司及其分公司。
第三条公司及其全体董事、监事及高级管理人员，应当保证所披露的信息真实、准确、完整、及时，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带法律责任。
信息披露是公司的持续责任，公司应该忠实诚信履行持续信息披露的义务。
公司董事会秘书为公司信息披露事务负责人。
第四条内幕信息依法披露前，任何知情人不得公开或者泄露该信息，不得利用该信息进行内幕交易。
第五条本制度所称“信息”是指：公司作为交易商协会的注册会员，在债务融资工具发行及存续期内，可能影响投资者判断投资价值和投资风险或者公司发生可能影响其偿债能力的重大事项以及债务融资工具监管部门要求披露的信息。
“公开披露”是指公司及相关信息披露责任人按法律、行政法规、《信息披露规则》和其他有关规定，在交易商协会认可的媒体上公告信息。
“存续期”是指债务融资工具发行登记完成直至付息兑付全部完成或发生债务融资工具债权债务关系终止的其他情形期间。
公司披露信息时，使用事实描述性语言，其内容简明扼要、通俗易懂，突出事件实质，不含有任何宣传、广告、恭维或者诋毁等性质的词句。
第六条信息披露文件采用中文文本。
第二章信息披露的内容及标准第七条在公司准备发行或已发行且尚未兑付的债务融资工具存续期间，公司应依据本制度履行债务融资工具发行及存续期的信息披露义务。
一行三会-《关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》-央行302号文
关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知银发[2017]302号为进一步规范债券市场参与者债券交易业务，促进债券市场健康平稳发展，根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中国人民银行令〔2000〕第2号）、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》（中国人民银行令〔2009〕第1号）、《公司债券发行与交易管理办法》（中国证券监督管理委员会令第113号）等有关规定，现就有关事宜通知如下：一、本通知所称债券市场参与者（以下简称参与者），包括符合债券市场有关准入规定的各类金融机构及各类非法人产品等境内合格机构投资者，以及非法人产品的资产管理人与托管人。
本通知所指债券交易包括现券买卖、债券回购、债券远期、债券借贷等符合规定的债券交易业务。
二、参与者应按照中国人民银行和银监会、证监会、保监会(以下统称各金融监管部门）有关规定，加强内部控制与风险管理，健全债券交易合规制度。
（一）参与者应根据所从事的债券交易业务性质、规模和复杂程度，建立贯穿全环节、覆盖全业务的内控体系，并通过信息技术手段，审慎设置规模、授信、杠杆率、价格偏离等指标，实现债券交易业务全程留痕。
（二）参与者应将自营、资产管理、投资顾问等各类前台业务相互隔离，在资产、人员、系统、制度等方面建立有效防火墙，且不得以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务，或以其他形式放松管理、实施过度激励。
（三）参与者的合规管理、风险控制、清算交收财务核算等中后台业务部门应全面掌握前台部门债券交易情况，加强对债券交易的合规性审查与风险控制。
（四）前中后台等业务岗位设置应相互分离，并由具备相应执业能力的人员专门担任，不得岗位兼任或混合操作。
（五）金融监管部门另有规定的，按照从严标准执行。
三、参与者不得通过任何债券交易形式进行利益输送、内慕交易、操纵市场、规避内控或监管，或者为他人规避内控与监管提供便利。
非法人产品的资产管理人与托管人应按照有关规定履行交易结算等合规义务，并承担相应责任。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1205
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 基金职业道德教育的途径不包括（）。
A．树立基金职业道德典型B．岗前职业道德教育C．对“老鼠仓”案件的审判D．社会各界持续监督答案：C解析：基金职业道德教育的途径多种多样，主要有以下几种：①岗前职业道德教育。
②岗位职业道德教育。
③基金业协会的自律。
④树立基金职业道德典型。
⑤社会各界持续监督。
2. 关于开放式基金，下列表述错误的是（）。
A．基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回B．一般有一个固定的存续期C．投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产D．基金份额数量不固定答案：B解析：B项，封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般是无特定存续期限的。
3. 关于封闭式基金的净值披露，以下说法正确的是（）。
A．封闭式基金的净值披露频率与开放式基金相同B．封闭式基金的净值至少每季度披露一次C．封闭式基金的净值可以不披露D．封闭式基金的净值至少每周披露一次答案：D解析：至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值。
开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
4. 某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，下列做法正确的是（）。
Ⅰ．对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置Ⅱ．对该行投资者进行分类Ⅲ．对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估Ⅳ．将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。
全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则
全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司关于联合发布《全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则》的通知（中汇交发[2009]254号）全国银行间债券市场金融债券发行人：为了规范银行间债券市场金融债券信息披露操作相关行为，全国银行间同业拆借中心与中央国债登记结算有限责任公司根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》、《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》等相关政策法规，联合制定了《全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则》，经中国人民银行批复（银办函[2009]570号文）同意，现向全国银行间债券市场发布。
《全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则》自发布之日起施行。
附件：全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则二〇〇九年十月十三日附件：全国银行间债券市场金融债券信息披露操作细则第一条为规范全国银行间债券市场金融债券信息披露行为，根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》（中国人民银行令[2005]第1号）、《全国银行间债券市场金融债券发行管理操作规程》（中国人民银行公告[2009]第6号，以下简称《操作规程》）及相关政策法规，制定本细则。
第二条本细则适用于政策性银行、商业银行、企业集团财务公司、国际开发机构及其他金融机构在全国银行间债券市场公开发行的金融债券和中国人民银行（以下简称人民银行）规定的其他券种（以下统称金融债券）。
第三条金融债券发行人（以下简称发行人）有义务向全国银行间债券市场投资者（以下简称投资者）披露信息，并应遵循诚实信用的原则，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
第四条发行人应将相关信息披露文件分送中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（以下简称同业拆借中心）和中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司），同业拆借中心和中央结算公司分别通过中国货币网（w ww.chinamo .cn）和中国债券信息网（www.chinab .cn）向投资者披露。
金融行业规范建设知识竞赛参考题库600题(含答案)
金融行业规范建设知识竞赛参考题库600题(含答案)一、单选题1.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审黄批准银行业金融机构的()0A、设立、变更、终止B、设立、终止以及业务范围C、设立、变更、终止以及业务范围D、设立、变更、以及业务范围答案：C2. 银行业金融机构的行为管理牵头部门应()制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。
A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：D3.银行业金融机构应通过培训等方式向全体从业人员清楚传达行为守则及其细则的相关要求，并视情况开展必要的警示谈话和()教育。
A、批评B、学习C、定期D、通报答案：D4. 董事应当按照相关监管规定，如实向()、监事会报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。
A、董事会B、股东大会C、高级管理层答案：A5. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存()年。
A、五B、AC、十D、十五答案：A6. 根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得()罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
人、40%以上4倍以下的Bx50%以上5倍以下的C、1倍以上5倍以下的D、1倍以上3倍以下的7. 银行卡业务的风险主要来自银行卡的发行、卡户管理、会计核算和资金清算、商户管理等各业务环节，归纳起来主要涉及：A、信用风险和操作风险B、市场风险和信用风险C、操作风险和流动性风险D、市场风险和流动性风险答案：A8. 商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少()向投资者提供产品账单。
A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：A9. 未上市但上一年年末并表总资产超过()元人民币的其他商业银行应当按照要求披露杠杆率相关信息。
答案：DA、1万亿B、 1.5万亿C、2万亿D、3万亿10.《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》规定，商业银行总行应当对合作机构实行()管理。
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套(100题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第10套1.[单选题]可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
A)1倍B)1.2倍C)1.5倍D)2倍2.[单选题]下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
A)企业债券和公司债券是相同的一种债券B)企业债券涵盖公司债券C)企业债券的发行主体不包括上市公司D)我国企业债券出现的历史远远早于公司债券3.[单选题]资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。
关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
A)资产证券化的发起人是资产证券化的起点，也是基础资产的买方B)特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C)可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D)受托人托管资产组合，并对资产项目产生的现金流进行保管，代表投资者行使职能4.[单选题]以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
A)实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B)金融的健康发展可以促进经济增长C)金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D)金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节A)基金托管人B)基金管理人C)证券监督管理机构D)基金持有人6.[单选题]按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
中国人民银行、银监会、证监会、保监会关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知
中国人民银行、银监会、证监会、保监会关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,中国银行业监督管理委员会(已撤销),中国证券监督管理委员会,中国保险监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2018.01.04•【文号】银发〔2017〕302号•【施行日期】2018.01.04•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券正文中国人民银行银监会证监会保监会关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知银发〔2017〕302号为进一步规范债券市场参与者债券交易业务，促进债券市场健康平稳发展，根据《全国银行间债券市场债券交易管理办法》(中国人民银行令〔2000〕第2号)、《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》(中国人民银行令〔2009〕第1号)、《公司债券发行与交易管理办法》(中国证券监督管理委员会令第113号)等有关规定，现就有关事宜通知如下：一、本通知所称债券市场参与者(以下简称参与者)，包括符合债券市场有关准入规定的各类金融机构及各类非法人产品等境内合格机构投资者，以及非法人产品的资产管理人与托管人。
本通知所指债券交易包括现券买卖、债券回购、债券远期、债券借贷等符合规定的债券交易业务。
二、参与者应按照中国人民银行和银监会、证监会、保监会(以下统称各金融监管部门)有关规定，加强内部控制与风险管理，健全债券交易合规制度。
(一)参与者应根据所从事的债券交易业务性质、规模和复杂程度，建立贯穿全环节、覆盖全业务的内控体系，并通过信息技术手段，审慎设置规模、授信、杠杆率、价格偏离等指标，实现债券交易业务全程留痕。
(二)参与者应将自营、资产管理、投资顾问等各类前台业务相互隔离，在资产、人员、系统、制度等方面建立有效防火墙，且不得以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务，或以其他形式放松管理、实施过度激励。
(三)参与者的合规管理、风险控制、清算交收、财务核算等中后台业务部门应全面掌握前台部门债券交易情况，加强对债券交易的合规性审查与风险控制。
中国人民银行关于债券借贷信息披露和风险监测有关事项的通知
中国人民银行关于债券借贷信息披露和风险监测有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】2006.11.20•【文号】银发[2006]401号•【施行日期】2006.11.20•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】金融债券正文中国人民银行关于债券借贷信息披露和风险监测有关事项的通知（2006年11月20日银发[2006]401号）全国银行间同业拆借中心，中央国债登记结算有限责任公司：为建立、健全债券借贷的信息披露制度和预警指标体系，防范该项业务开展过程中的市场风险，根据《全国银行间债券市场债券借贷业务管理暂行规定》（中国人民银行公告[2006]第15号），现就债券借贷信息披露和风险监测有关事项通知如下：一、信息披露全国银行间同业拆借中心（以下简称同业中心）和中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）应按照中国人民银行关于债券借贷业务有关规定及市场风险防范的实际需要，加强对债券借贷业务有关信息的收集与处理，及时向市场参与者披露有关信息。
（一）由同业中心负责披露的信息有：1．市场报价信息。
2．市场成交信息。
3．市场统计信息，包括单个期限品种债券借贷融入（或融出）余额及其占债券借贷融入（或融出）总余额的比例；单只债券债券借贷融入（或融出）余额及其占债券借贷融人（或融出）总余额和该只债券发行量的比例；单只债券不同期限品种债券借贷融人（或融出）余额及其占该只债券债券借贷融人（或融出）总余额的比例。
（二）由同业中心和中央结算公司共同负责披露的信息有：1．未来5个工作日单日单只债券借贷到期待交割量。
2．市场参与者债券借贷季度交易量排名。
3．市场参与者违约情况和中国人民银行授权披露的市场参与者违规情况。
二、风险监测和预警指标同业中心和中央结算公司要加强对债券借贷的一线监测工作，建立、健全债券借贷风险监测和预警指标体系，及时揭示并有效防范市场风险。
风险监测和预警指标应包括但不限于以下内容：（一）单个机构单只债券债券借贷融人（或融出）余额占该只债券债券借贷融人（或融出）总余额和该只债券发行量的比例；（二）单个机构债券借贷的融入余额及其占该机构自有债券托管总量的比例；（三）单个机构单个期限品种债券借贷融入（或融出）余额占该期限品种债券借贷融人（或融出）总余额的比例；（四）异常的债券借贷交易信息。
2023-2024证券从业之证券市场基本法律法规真题
2023-2024证券从业之证券市场基本法律法规真题1、公司聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程的规定，由()决定。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：A2、行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场入措施。
A.1—3年B.3—5年C.5—10年D.终身正确答案：D3、未经法定机关核准，公司擅自公开发行或者变相公开发行证券的，下列对其实施的处罚中，错误的是（）。
A.责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息B.处以非法所募资金金额5％以上10％以下的罚款C.对擅自公开或者变相公开发行证券设立的公司，由依法履行监督管理职责的机构或者部门会同县级以上地方人民政府予以取缔D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上30万元以下的罚款正确答案：B4、财务顾问应规范执业行为，提高其执业质量，下列说法，符合要求的是（）。
A.财务顾问在开始工作时可直接利用其他证券服务机构出具的专业意见，对委托人提供的资料和披露的信息进行独立判断B.只要进行了充分的内部核查，财务顾问就可以按照中国证件会的相关规定，对并购重组事项出具财务顾问专业意见，并做出相关承诺C.财务顾问应当建立健全内部报告制度，财务顾问主办人对中国证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。
回复意见应当由财务顾问的法定代表人或去授权代表人、财务顾问主办人和项目协办人签名，并加盖上市公司单位公章D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的15日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告正确答案：D5、下列属于证券公司从事客户资产管理业务所禁止的行为是（ ）。
A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正确答案：B6、对证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告行为以及从事证券投资顾问业务实行监督管理，中国证监会及其派出机构依据中不包括（）。