个人理财说课
《个人理财》课件(定) 第一章 个人理财基础
• 理财与消费（支出）的关系 ➢ 相关的理财内容：合理的消费（支出）、跨时规划 ➢ 理财不强调节约，不追求牺牲当前消费，但强调合理消费。 ➢ 理财包括跨时规划：在当前消费与未来消费的效用上进行自由选择。 ➢ 对于特定个体的特定时点上，消费将影响理财。理财需要原始积累。 ➢ 可以说：理财的重心在于“开源”，而不在于“节流”。
• 范畴：为自己理财与为别人理财的统一：理财人生/人生理财。 • 概念：个人理财是指为了人生发展，而充分利用财务资源进行的财务规划活动
2021/8/2
。
（三）个人理财的定位
个人理财的定位
• 个人理财是动态的跨时财务规划活动：理一 生的财
• 个人理财是包含资产管理、负债管理、流动 性管理、税收管理、风险管理（包括保障管 理）和人生规划。
是否有适当的住房 是否购买了适当保险
是否有适当、稳 定的投资 是否享受社会保障 2021/8/2 是否有额外的养老
财务自由指个人或家
追求财务庭自由
的收入主要来源于主 动
投资而不是被动工 作。
表现为：投资收入 可
以完全覆盖个人或 家
庭的各项支出，个 人从
被迫工作中解放 出来， 已有财富成为
个人收支示意图
• 国家理财的主流观点：藏富于民，民富则国强。
儒家反对财政上的“聚敛”，认为“财聚则民散，财散则民聚”。 《论语·颜渊》 ：“百姓足，君孰与不足；百姓不足，君孰与足”。
法家则强调财政的财富聚集功能，强调国家机器的作用，“国富民贫”。
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（一）理财观的形成与
我国古代理财
发展
• 古代理财观的主要内涵：
个人理财步骤
建
收
分
制
理
个人投资理财说课稿
这两天，我们的《个人理财规划》课程被评为了院精品课程，因此在准备《个人理财规划》申报省精品课程的说课。
现在将一部分摘要供网友共享，欢迎批评指正，以利于我们进一步提高。
一、开设本课程的意义一门课程只有让同学知道学习课程的意义，那么才有学习的动力，教学效果也好。
因此这也可以作为课程导论进行演讲。
1、首先我们可以看几份研究报告。
一份是国家统计局福建调查总队的研究。
在1987年以来，福建服务业一直在快速发展，贡献率也在不断提高，但是现代服务业明显落后，特别是金融滞后较多。
但是金融的产出乘数，就业乘数却在递增，金融的产业关联系数大于1，也就是说金融对国民经济的影响力高于全部行业的平均值，对国民经推动力大，随着产业升级的趋势以及海峡西岸经济区建设与金融先行的政策，福建的金融业有着广阔的发展前景。
2、另外一份研究报告是福建人才市场的研究报告，随着银行业走向混业经营，随着国内老百姓收入的提高，个人金融财产就需要有人帮助理财，银行客户经理与理财规划师、证券经纪、保险代理的人员缺口较大。
3、为了让同学了解意义，最好是现身说法，以自己的实例来说明如何为客户进行理财规划，如何克服“卖方市场”的做法，以市场营销的手法进行客户的开发，取得客户的信任等。
培养学员的营销能力也是教师需要重视的问题。
这就需要有教师必须积极参与社会实践，有“双师型”资格。
我们这支队伍由一名教授、一名副教授、2名讲师、2名助教和一名兼职教师组成，形成了“老中青”三结合的团队，硕士学位占比83.3%，平均年龄37岁，基本是“双师型”团队，这就为较好这门课打下基础，同时使得课程的发展具有可持续性。
在讲授的同时还可以根据形式的发展注意将国家重大经济决策进入课堂，宣传党的政策，启发学生的思维。
比如当前可以结合海峡西岸经济区建设以及两岸合作，金融先行进行讲解。
二、课程的教学目标根据以上分析，理财规划师在我国是一格具有旷阔发展前景的职业。
《个人理财》课程是投资理财专业的专业课程，也是证券投资专业、金融和保险专业的专业选修课。
个人理财公开课详细课件
风险应对与监控
风险应对
针对可能发生的风险事件，投资者应提前制定相应的应对策略。这包括制定应急 计划、设定止损点等，以便在风险事件发生时能够迅速响应。
风险监控
投资者在理财过程中应持续监控风险，确保所采取的风险管理措施有效。一旦发 现风险超出预期或管理措施失效，应及时调整策略，确保理财目标的安全实现。
05
理财实战案例分享
案例一：股票投资实战
投资策略
详细介绍不同股票投资策略，包 括长线投资、短线交易、技术分
析等，以及适用场景和风险。
选股方法
解释如何通过基本面、市场趋势、 行业前景等因素选取有潜力的股票 。
风险管理
强调股票投资的风险，并介绍如何 通过仓位控制、止损等方式管理风 险。
案例二：基金定投实战
03
投资者教育与保护
随着个人理财市场的不断发展，投资者教育和保护将成为重要议题。未
来，监管部门将更加注重投资者权益保护，推动投资者教育纳入国民教
育体系，提高投资者风险意识和自我保护能力。
持续学习与提升建议
关注市场动态
01
建议学员持续关注个人理财市场动态，了解市场趋势和投资热
点，为投资决策提供有力支持。
拓展知识体系
02
鼓励学员在课程结束后继续学习个人理财相关知识，如阅读专
业书籍、参加线上课程等，不断拓展自己的知识体系。
实践投资技能
03
学习个人理财知识的目的在于实践。建议学员在实际投资过程
中应用所学知识，不断积累实践经验，提升投资技能。
THANKS
感谢观看
个人理财未来趋势展望
01 02
智能化理财工具
随着互联网技术的发展，未来个人理财将更加依赖智能化工具，如AI投 资顾问、智能投顾等，这些工具将为个人投资者提供更加便捷、高效的 投资决策支持。
个人理财知识介绍课件
不同的投资产品具有不同的风险和回报特点，例如股票、债券、基金、房地产等。投资者需要了解各种投资产品 的风险和回报特点，以便选择适合自己的投资组合。
如何平衡风险与回报
多元化投资
通过将资金分散投资到不同的资 产类别和领域，可以降
储蓄和投资
储蓄
储蓄是个人理财的基础，通过将收入 的一部分存入银行或其他金融机构， 可以积累财富并为未来的支出和投资 提供资金。
投资
投资是个人理财的重要组成部分，通 过将储蓄的资金投资于股票、债券、 基金等金融产品，可以获得更高的收 益并实现财富的增值。
保险
人寿保险
人寿保险可以为个人和家庭提供 生命保障，避免因家庭主要成员 死亡而导致的经济困境。
制定个人理财目标
明确个人的财务目标，如购房、 养老、教育等。
制定个人财务规划
根据个人财务状况和目标，制定 合理的财务规划，包括投资规划、 保险规划、税收筹划等。
执行个人财务规划
按照财务规划执行，合理配置资 产，降低风险，提高收益。
监控和调整个人财务规划
定期评估财务规划的执行情况， 根据市场变化和个人情况调整财 务规划。
财产保险
财产保险可以为个人财产提供保 障，如房屋、车辆、珠宝等，避 免因财产损失而导致的经济损失。
房地 产
购房
购房可以作为长期投资和居住的保障，随着房价的上涨，购房可以成为个人财 富积累的重要方式。
租房
租房可以提供稳定的现金流收入，同时也可以为购房提供资金支持。
其他投资工具
期货和期权
期货和期权可以为投资者提供更多的 投资选择，但同时也存在较高的风险。
保险策略
通过购买保险来保障个人 和家庭财产安全，降低潜 在风险。
个人理财讲义上课讲义
第一章个人理财概述第一节：个人理财业务的概念和发展一、个人理财业务概念、特点个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动特点：服务对象：个人客户不是企业或其他法人服务的专业化服务的性质: 顾问性质\ 受托性质服务的个性化、综合化二、个人理财业务分类理财顾问服务综合理财服务综合理财服务的分类：1、私人银行业务2、理财计划保证收益理财计划非保证收益理财计划保本浮动收益理财计划非保本浮动收益理财计划三、理财计划概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划四、私人银行业务银行向富人及家庭提供的系统理财业务私人银行业务的核心：个人理财范围：超越简单的资产负债业务性质：混业业务产品与服务的比例：3：7]五、保证收益理财计划一种约定银行承诺固定收益银行承担由此产生的风险或约定银行承诺最低收益银行承担相应风险其他收益按约定分配，风险共担六、非保证收益理财计划保本浮动收益理财计划特点保本不保证收益非保本浮动收益理财计划特点不保本根据约定条件、实际收益支付收益第二节、个人理财的发展个人理财在国外的发展萌芽阶段形成与发展时期成熟阶段个人理财在国内的发展现状我国商业银行个人理财业务的基本业务：外汇理财产品人民币理财产品第三节个人理财业务的影响因素宏观因素政治、法律、政策经济经济发展阶段收入水平宏观经济状况社会微观因素金融市场竞争状况金融市场开放程度价格机制四大表格(**重中之重**) 要熟悉掌握，选择和判断。
经济增长与个人理财策略通货膨胀与个人理财策略汇率变化与个人理财策略利率变化与个人理财策略表1—1 经济增长与个人理财策略储蓄减少配置收益偏低增加配置收益稳定债券减少配置收益偏低增加配置风险较低股票增加配置企业盈利增长可以支撑牛市减少配置企业亏损增加可能引发熊市基金增加配置可实现增值减少配置面临资产缩水房产增加配置价格上涨适当减少市场转淡表1—2 通货膨胀与个人理财策略储蓄减少配置净收益走低维持配置收益稳定债券减少配置净收益走低减少配置价格下跌股票适当增加配置资金涌人价升减少配置价格下跌表1—3汇率变化与个人理财策略储蓄增加配置收益将增加减少配置收益将减少债券增加配置本币资产升值减少配置本币资产贬值股票增加酉己置本币资产升值减少配置本币资产贬值基金增加配置本币资产升值减少配置本币资产贬值房产增加酉己置本币资产升值减少配置本币资产贬值外汇减少配置人民币更值钱增加配置外汇相对价值高表1-4利率变化与个人理财策略储蓄增加配置收益将增加减少配置收益将减少债券减少配置面临下跌风险增加配置面临上涨机会股票减少配置面临下跌风险增加配置面临上涨机会基金减少配置面临下跌风险增加酉己置面临上涨机会房产减少配置贷款成本增加增加配置贷款成本降低外汇减少配置人民币回报高增加配置外汇利率可能高第二章金融市场一、金融市场的功能和结构金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和三层含义金融资产交易的场所(包括有形、无形市场)反映金融资产的供求关系反映金融资产交易运行机制(包括价格、利率、汇率等) 二、金融资产：所有代表未来收益或资产合法要求权的凭证金融资产分类基础金融资产(债务性、权益性资产)衍生金融资产(期货、期权、远期、互换等)三、金融市场的特点：商品的特殊性来源:考试通市场交易对象是货币和资金交易价格的一致性利率是价格的表现形式交易活动的集中性由专业机构组织实现交易交易双方的可变性供求双方角色可以互换四、金融市场的主要功能：微观经济功能聚敛功能财富功能风险管理功能流动性功能宏观经济功能资源配置功能调节功能反映功能五、金融市场的结构按照金融市场的构成要素分类主体、客体、交易中介按照交易活动是否在固定场所分类有形市场、无形市场按照金融工具发行和流通特征分类1、发行市场(一级市场)公募、私募2、交易市场(二级市场)交易所市场柜台市场3、第三市场4、第四市场按照交易标的物分类货币市场、资本市场、外汇市场、衍生市场、保险市场、黄金市场按照交割方式分类现货市场、衍生市场按照融资活动的范围分类国际金融市场、国内金融市场六、金融市场的要素金融市场主体金融市场主体金融中介七、金融市场主体包括：政府工商企业居民个人(家庭)金融机构存款性金融机构(商业银行、储蓄机构、合作社)非存款性金融机构(保险公司、养老基金、投行、投资基金)中央银行八、市场客体：金融工具金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证金融工具–用于交易的金融资产包括货币头寸、票据、债券、股票、外汇、基金、期货、期权、等金融衍生品金融工具九、金融市场中介(媒体)金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人金融市场媒体可分为两类一类是金融市场商人(自然人)。
个人理财学 说课课程
课程地位： 《个人理财》在金融类专业的课程体系中属于主干课程。 前导课程：金融学基础、会计学基础、财务管理、经济学基础； 银行从业资格证考试科目。
课程作用： (1)综合运用所学知识，学会专业理财。 (2)课证融合，帮助学生取得相应的职业资格证书 (3)帮助学生规划美好的理财人生
二、课程整体设计
课 程 整 体 设 计
教学考核方法
理论：期末考试50% 实践：出勤20% 实训+作业20% 课堂表现10%
三、课堂教学设计 ——现金规划
如何制定 现金规划？
为什么要制定 现金规划？
什么是现金规划？
三、课堂教学设计 ——现金规划
重点、难点分析
教学重点： 家庭资产负债 表、现金流量 表、财务比率、 紧急备用金 教学难点： 财务问题诊断、 制定理财方案
理财目标
学生总体结论：上有老下有小，无房无车无保险，生活压力较大， 需理财规划目标：住房规划、汽车规划、保险规划、教育规划、养 老规划、投资规划，需要好好理理财。
三、课堂教学设计 ——现金规划
任务评价（10分钟） 对学生扮演理财经理的表现给予评价 （主要从语言、态度、思维、知识等方面给予点评） 小结作业（10分钟） 小结如何分析家庭财务状况。 作业:请同学们仔细询问父母，对自己家庭财务进 行分析，并制定一份现金规划报告。
●应付突发事件对财务的短期 影响（失业或失能导致的工作 收入中断、紧急医疗或意外灾 难所导致的预算外费用）
●为未来的大额消费作准备 ●兄弟姐妹援助资金准备 ●提高资金的收益和使用效率 ●学习和改善财务管理能力 持有现金的动机（作用） ������ 现金规划的好处
三、课堂教学设计 ——现金规划
教学方法：
兴趣引导
个人理财公开课详细PPT_338
一、银行理财产品构成要素
发行人 投资者 收益 风险 期限 相关费率 相关权利
二、银行理财产品的分类
根据币种不同分为
外币理财产品 人民币理财产品
根据投资方向不同分为
债券型 信托型 结构型 QDII型 新股申购型
二、银行理财产品的分类
保证收益理财产品
收益率固定型的理财产品 收益率递增型的理财产品
股市风险 债市风险 信用风险 流动性风险 运营风险
二、投资风险的分类
根据风险导致的结果分类
纯粹风险 投机风险
根据可否通过一定手段降低风险
可分散风险 不可分散风险
根据风险的性质
系统性风险 非系统性风险
第二章 银行理财
[知识目标] 了解银行理财产品的定义、种类、特点； 熟悉存款和贷款理财产品的技巧； 了解银行代理理财产品的种类。 [技能目标]
常过日子的标准在中等城市一生所需的花费是多 少？
人的一生需花费的金额
房子：一套像样的房子，包括装修、平常维护什么的，55万不算多吧； 老子：将来你夫妻双方的4个老人都需要孝养吧，每个月给全部老人1200元，
30年就是43万，还不能随便有个大病小灾的； 孩子：从出生到大学毕业，即使顺顺当当，省了这赞助费、那辅导费什么的，
财务独立 控制理财的时间步骤
五、个人投资理财的原则
投资总额量入为出 投资品种多样化 投资预期注意整体绩效 避免成本过高 保持一定的易变现资产 做Байду номын сангаас财产组织计划
六、个人投资的基本理念
投资收益、价值发现、积极投资与有效市场 分散风险与集中投资
第二节 个人投资理财的风险
一、投资风险的含义 投资收益率的不确定性造成的风险称为投资风险 。 投资风险分为
说课稿模板理财
说课稿模板理财尊敬的各位评委、老师们，大家好。
今天我将就理财课程的说课进行分享，希望通过我的讲解，能够让大家对理财课程有一个更深入的了解。
理财，作为一门实践性极强的课程，它不仅要求学生掌握基本的财务知识，更要求学生能够将这些知识应用到实际生活中，实现资产的保值增值。
因此，在教学过程中，我们注重理论与实践的结合，培养学生的理财意识和实际操作能力。
# 教学目标1. 让学生了解理财的基本概念和重要性。
2. 教授学生基本的理财技能，如储蓄、投资、保险等。
3. 培养学生的理财规划能力，学会制定个人或家庭的财务计划。
4. 增强学生的金融风险意识，学会合理规避和应对风险。
# 教学内容1. 理财基础知识：包括货币的时间价值、利率、通货膨胀等基本概念。
2. 储蓄与投资：介绍不同的储蓄工具和投资渠道，如银行存款、股票、债券、基金等。
3. 保险规划：讲解保险的分类、作用以及如何选择合适的保险产品。
4. 财务规划：教授如何制定个人或家庭的财务计划，包括预算制定、债务管理等。
5. 风险管理：分析金融市场的风险，教授风险评估和风险控制的方法。
# 教学方法1. 案例教学：通过分析真实的理财案例，让学生更直观地理解理财知识。
2. 小组讨论：鼓励学生在小组内分享自己的理财经验，相互学习。
3. 模拟操作：利用理财软件进行模拟投资，让学生在实践中学习理财技能。
4. 角色扮演：模拟不同的理财场景，让学生扮演不同的角色，提高应变能力。
# 教学评价1. 课堂表现：根据学生在课堂上的参与度和讨论情况给予评价。
2. 作业和报告：通过学生的理财计划书和投资分析报告来评估其理财能力。
3. 模拟投资结果：评估学生在模拟投资中的表现，包括收益和风险控制。
# 教学反思在教学过程中，我们发现学生对于理财的理论知识掌握较好，但在实际操作中仍存在一定的困难。
因此，我们计划增加更多的实践环节，如邀请金融专家进行讲座，组织学生参加理财竞赛等，以提高学生的实际操作能力。
第一章 个人理财概述 《个人理财》PPT课件
阶段三：家庭成长期
孩子出生到上大学：9～12年
该时期的特点：家庭成员不再增加，但年龄都在增加。家庭最大的开支是子女教育 费，医疗费。同时，随着子女的自理能力增强，父母精力充沛，又积累了一定的工 作经验和投资经验，投资能力大大增强 理财顺序：子女教育基金＞健康意外保险＞建立养老金＞资本增值＞特殊基金规划
主要内容
包括现金规划、储蓄规划、投资规划、 保险规划、税收规划、退休规划以及遗 产规划等内容
包括预算、筹资、投资、 控制、分析等
三、个人理财的作用
1
安排和管理现金流 以保证满足个人的 日常消费支出
2
通过投资行为保值 增值个人资产，积 累充分的财富以供 支配。
3
通过保险、年金等 财务手段达到保障 的目的，以转移风 险，应对突发事件 造成的财富损失。
第四节 个人理财的产生和发展
个人理财简史
国外个人理财的 产生和发展.
中国个人理财的 现状和发展
一、个人理财的起源及发展
1930
1969
1987
今
个人理财业务的萌芽阶段
❖ 个人理财理财萌芽于20世纪30年代的美国保险业，它是当 时保险推销员推销产品的一种手段。当时严重的经济危机 和股市大灾荒（ 1929年10月）给人们的未来生活带来巨 大的不确定性，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司 的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了 对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。在这 种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提 供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员 被称为“经济理财员”，也就是个人理财的萌芽，尽管不 成熟但已显现出很强的生命力。
个人因素
年龄 婚姻情况
收入 性格爱好 亲朋好友
个人理财课程教案
个人理财课程教案第一章：个人理财基础1.1 教学目标了解个人理财的定义和重要性掌握个人理财的基本概念和原则理解不同阶段的个人理财重点1.2 教学内容个人理财的定义与重要性个人理财的基本概念（如收入、支出、储蓄等）个人理财的原则（如预算、储蓄、投资等）不同阶段的个人理财重点（如学生阶段、工作阶段、退休阶段等）1.3 教学活动引入话题：讨论个人理财的重要性讲解个人理财的基本概念和原则案例分析：分析不同阶段的个人理财重点小组讨论：分享个人理财经验和困惑1.4 教学评估课堂问答：检查学生对个人理财基础的理解小组讨论：评估学生对不同阶段个人理财重点的理解第二章：预算与支出管理2.1 教学目标理解预算的概念和重要性学会制定个人预算掌握控制支出和避免浪费的技巧2.2 教学内容预算的概念和重要性制定个人预算的方法和步骤控制支出和避免浪费的技巧2.3 教学活动讲解预算的概念和重要性指导学生制定个人预算案例分析：讨论如何控制支出和避免浪费小组活动：练习制定个人预算2.4 教学评估个人预算作品：评估学生制定预算的能力小组讨论：检查学生对控制支出和避免浪费技巧的理解第三章：储蓄与投资3.1 教学目标理解储蓄的概念和重要性学会制定储蓄计划掌握投资的基本知识和技巧3.2 教学内容储蓄的概念和重要性制定储蓄计划的方法和步骤投资的基本知识和技巧3.3 教学活动讲解储蓄的概念和重要性指导学生制定储蓄计划讲解投资的基本知识和技巧小组讨论：讨论投资的风险和回报3.4 教学评估个人储蓄计划作品：评估学生制定储蓄计划的能力小组讨论：检查学生对投资的基本知识和技巧的理解第四章：个人贷款与信用管理4.1 教学目标了解个人贷款的种类和特点学会选择合适的贷款产品掌握信用管理的原则和方法4.2 教学内容个人贷款的种类和特点选择合适贷款产品的考虑因素信用管理的原则和方法4.3 教学活动讲解个人贷款的种类和特点案例分析：讨论如何选择合适的贷款产品讲解信用管理的原则和方法小组讨论：分享个人信用管理的经验和教训4.4 教学评估小组讨论：评估学生对个人贷款种类和特点的理解个人信用管理计划作品：评估学生制定信用管理计划的能力第五章：保险规划5.1 教学目标理解保险的概念和重要性学会选择合适的保险产品掌握保险规划的基本原则5.2 教学内容保险的概念和重要性选择合适保险产品的考虑因素保险规划的基本原则5.3 教学活动讲解保险的概念和重要性案例分析：讨论如何选择合适的保险产品讲解保险规划的基本原则小组讨论：分享个人保险规划的经验和建议5.4 教学评估小组讨论：评估学生对保险的概念和重要性的理解个人保险规划作品：评估学生制定保险规划的能力第六章：退休规划6.1 教学目标理解退休规划的重要性和时机学会计算退休所需资金掌握退休规划的策略和工具6.2 教学内容退休规划的重要性和时机计算退休所需资金的方法退休规划的策略和工具（如401(k)、IRA、社会保障等）6.3 教学活动讲解退休规划的重要性和时机指导学生计算退休所需资金讲解退休规划的策略和工具小组讨论：讨论退休规划的实际案例6.4 教学评估个人退休规划作品：评估学生计算退休所需资金的能力小组讨论：检查学生对退休规划策略和工具的理解第七章：税务规划7.1 教学目标理解税务规划的概念和重要性学会计算所得税和增值税掌握税务规划的基本原则和策略7.2 教学内容税务规划的概念和重要性计算所得税和增值税的方法税务规划的基本原则和策略（如税收优惠、捐赠等）7.3 教学活动讲解税务规划的概念和重要性指导学生计算所得税和增值税讲解税务规划的基本原则和策略小组讨论：讨论税务规划的实际案例7.4 教学评估个人税务规划作品：评估学生计算所得税和增值税的能力小组讨论：检查学生对税务规划基本原则和策略的理解第八章：财产规划8.1 教学目标理解财产规划的概念和重要性学会评估和管理个人财产掌握财产规划的策略和工具8.2 教学内容财产规划的概念和重要性评估和管理个人财产的方法财产规划的策略和工具（如遗嘱、信托等）8.3 教学活动讲解财产规划的概念和重要性指导学生评估和管理个人财产讲解财产规划的策略和工具小组讨论：讨论财产规划的实际案例8.4 教学评估个人财产规划作品：评估学生评估和管理个人财产的能力小组讨论：检查学生对财产规划策略和工具的理解第九章：紧急基金与风险管理9.1 教学目标理解紧急基金的概念和重要性学会制定紧急基金计划掌握风险管理的基本概念和工具9.2 教学内容紧急基金的概念和重要性制定紧急基金计划的方法和步骤风险管理的基本概念和工具（如保险、风险规避等）9.3 教学活动讲解紧急基金的概念和重要性指导学生制定紧急基金计划讲解风险管理的基本概念和工具小组讨论：讨论风险管理的实际案例9.4 教学评估个人紧急基金计划作品：评估学生制定紧急基金计划的能力小组讨论：检查学生对风险管理基本概念和工具的理解第十章：综合理财规划10.1 教学目标理解综合理财规划的概念和重要性学会制定个人综合理财规划方案掌握理财规划的实施和跟踪方法10.2 教学内容综合理财规划的概念和重要性制定个人综合理财规划方案的方法和步骤理财规划的实施和跟踪方法10.3 教学活动讲解综合理财规划的概念和重要性指导学生制定个人综合理财规划方案讲解理财规划的实施和跟踪方法小组讨论：讨论综合理财规划的实际案例10.4 教学评估个人综合理财规划作品：评估学生制定个人综合理财规划方案的能力小组讨论：检查学生对理财规划实施和跟踪方法的理解重点和难点解析一、第一章：个人理财基础重点和难点解析：理解个人理财的定义和重要性，掌握个人理财的基本概念和原则，以及不同阶段的个人理财重点。
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课程整体设计
项目一 现金与消费规划 项目七 财产分配与传承 项目二 保障规划
课程设计
项目六 养老规划 项目三 教育规划
项目五 税收筹划
项目四 投资规划
教学项目设计与工作任务对照表
章节 情境名称 教学内容 知识要点 第一章 第二章第一节 单身期客户理 财规划 家庭形成期理 财规划
：
工作能力 理财规划建议书的编 写 与客户有效沟通 风险承受能力的测试 基金投资需求分析 整理财务信息 财务状况分析 课时 分配 4 14
现金规划 家庭消费支出规划 教育规划 房产规划
第二章第二节 第二章第三节 家庭成长期理 财规划 保险规划 投资规划
12 12
理财工具的选择
பைடு நூலகம்第二章第四节
第二章第五节 第三章 合计
家庭成熟期理 财规划
退休期理财规 划 综合运用篇
投资规划 税收规划
退休养老规划 理财规划知识综合运用
理财工具的选择
服务客户完成理财规 划方案实施 为客户量体裁衣，制 作理财规划建议书
12
6 4 64
教学方法
项目小组工作法
角色体验法
案例引导分析法 现代教学技术手段的应用
技能大赛
学习方法
1、每天关注财经、证券方面的新闻 2、注重理论与实践的结合，要勤于思考，融 汇贯通。 3、主动学习：在学校图书馆找金融类书籍看， 知名人士写的一些书籍，有关股票操作， 技术分析，基本面分析，证券介绍。
1
课程定位及性质 课程教学大纲 教学内容设计 教学方法与手段
2
3
4
5
学习方法
教学资源
课程定位及性质
会计电算化专业培养目标：既能熟练掌握会
计理论知识、经济管理知识，又能熟练运用财务 软件进行会计实际操作的大学专科层次的高级技 能性人才。
所以《个人理财基础知识》是会计专业的拓展课
课程设计：内容选取
个人理财
经贸系 李翠君
时代在变，观念也在变
70年代拼命不谈钱
80年代谈拼命省钱
90年代谈拼命挣钱
21世纪谈理财挣钱，谈钱生钱
在中国，理财行业现状
状况一 状况二 状况三 理财行业正处于起步阶段 普通人的理财观念在转变中
朝阳
第三方理财市场占有率较低 （5%左右）
行业
状况四 理财师的缺口巨大
在国外，个人理财师与家庭医生、私人律师一 样必不可少，成熟的理财规划会为客户提供“从 摇篮到坟墓”的服务。拥有一名私人的理财师， 随时报告财务状况、制定理财和投资计划，已经 成为中产阶级人士的时尚。中国也在向着这个方 向发展。
教学资源
教材： 网络资源 杂志、报刊
财经报刊、财经网络
《上海证券报》、《证券时报》、《中国证券报》
课程考核方法
考核方式 ： 项目作业若干次，每次占不同分值比例