资金集中管理培训教材PPT课件(50张)
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《资金管理培训》课件
资金管理的组织与职责
资金管理的组织架构
企业应设立专门的资金管理部门或指定专门的资金管理人员，负责企业的资金 管理工作。
资金管理部门的职责
制定企业的资金管理制度和政策，编制资金计划和预算，监控资金的收支和调 度，进行风险控制和绩效评估等。
02
资金流入管理
销售收入管理
总结词：销售收入是企业的主要资金流 入来源，对其进行有效管理至关重要。
定期跟踪投资项目进展， 及时调整投资组合，优化 收益结构。
对投资项目进行充分的市 场调研和风险评估，确保 投资决策的科学性。
其他收入管理
详细描述
总结词：其他收入是指除销 售收入和投资收益之外的企
业资金流入。
01
02
03
加强对各类政府补贴、税收 优惠等政策的了解和应用，
争取政策支持。
合理利用企业资源，开展内 部协作和资源共享，提高效
05
资金筹措与运用
短期融资管理
01
02
03
04
短期融资管理概述
短期融资是指企业为了满足临 时资金需求而进行的筹资活动
。
短期融资的渠道
主要包括商业信用、短期借款 、票据贴现等。
短期融资的成本
短期融资的成本主要包括利息 支出和筹资费用。
短期融资的风险
短期融资的风险主要包括流动 性风险和信用风险。
长期融资管理
应收账款管理
要点一
总结词
应收账款管理是资金流动性管理的重要组成部分，通过对 应收账款的有效管理，可以提高企业的资金使用效率。
要点二
详细描述
应收账款管理包括对客户信用管理、应收账款账龄分析、 催收策略等方面的管理。通过对客户信用进行评估和管理 ，企业可以降低坏账风险，提高应收账款的回收率。同时 ，企业还需要定期对应收账款进行账龄分析，制定相应的 催收策略，以确保应收账款的及时回收。通过有效的应收 账款管理，企业可以提高资金周转率和使用效率，降低资 金成本。
《资金管理培训》ppt课件
详细描述
定期开展员工培训和发展计划，提高员工的业务能力和综 合素质，增强企业的核心竞争力。同时，为员工提供良好 的职业发展机会和晋升通道，激发员工的潜力，为企业创 造更大的价值。
总结词
员工福利是提高员工满意度和忠诚度的重要手段。
详细描述
提供多样化的员工福利，如健康保险、住房补贴、带薪休 假等，增强员工的归属感和忠诚度。同时，关注员工的工 作环境和心理健康，营造良好的工作氛围和企业文化，提 高员工的工作满意度和生活质量。
总结词
有效的供应商管理是降低采购成本的关键。
详细描述
选择优质的供应商，建立长期稳定的合作关系，确保采购 物品的质量和交货期的稳定性。同时，通过谈判和协商， 争取更优惠的价格和付款条件，降低采购成本。
总结词
采购过程中的内部控制是防范风险的重要措施。
详细描述
建立完善的内部控制制度，对采购过程中的关键环节进行 监督和制约，防止权力滥用和腐败行为的发生。同时，加 强内部审计和外部审计的力度，及时发现和纠正存在的问 题，确保采购活动的合规性和合法性。
税费支出管理
总结词
税费是企业必须缴纳的费用之一，需要进行合理的管理和 控制。
详细描述
了解税收政策和法规，确保企业按时缴纳各项税费，避免 滞纳金和罚款的产生。同时，合理规划税务筹划，降低企 业的税负成本，提高企业的经济效益。
总结词
税务风险管理是企业防范税务风险的重要措施。
详细描述
建立完善的税务风险管理制度，对企业的税务风险进行全 面评估和管理。同时，加强税务审计和检查的力度，及时 发现和纠正存在的问题，确保企业的税务合规性和合法性 。
政府补贴与税收优惠管理
总结词
政府补贴和税收优惠是国家为了鼓励 企业发展而给予的政策支持，其管理 对于降低企业成本和提高市场竞争力 具有重要作用。
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
《资金管理培训》ppt幻灯片
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
汇报人：可编辑 2023-12-22
目 录
• 资金管理概述 • 资金筹集与运用 • 资金计划与预算 • 资金监控与报告 • 资金管理绩效评价 • 案例分析与实践操作
01
资金管理概述
定义与重要性
定义
资金管理是对企业资金来源和资 金使用进行计划、控制、监督和 考核等工作的总称。
THANKS
感谢观看
案例二：某企业资金计划与预算案例分析
总结词
制定合理的资金计划、预算控制、提高资金使用效率
详细描述
该企业在制定资金计划与预算时，充分考虑了企业的实际 经营情况和市场环境，通过预算控制实现了资金的合理配 置，提高了资金使用效率。
关键点
掌握现金流状况、合理分配资金、及时调整预算
相关图表
资金计划与预算表、现金流分析表
流动性风险：企业可 能面临短期资金不足 的风险，影响企业的 正常运营。
法律风险：企业可能 面临违反法律法规的 风险，如违反税法、 公司法等。
针对以上风险，企业 应建立完善的风险管 理体系，包括风险识 别、评估、监控和控 制等方面，以确保企 业的资金安全和稳定 发展。
03
资金计划与预算
资金计划的编制与执行
资金报告的编制与报送
定期报告
按照规定的时间节点，编制资金报告并向上级或相关部门报送。
专题报告
针对特定事项或问题，编制专题资金报告并提出解决方案。
分析报告
对资金数据进行深入分析，提供决策支持和参考。
资金监控与报告的改进与提升
1 2
完善监控手段
不断引入新的技术和方法，提高资金监控的准确 性和效率。
强化数据分析
重要性
资金是企业进行生产经营活动的 必要条件，有效的资金管理有助 于企业提高经济效益，实现可持 续发展。
资金管理培训课件ppt
岗位分工与授权批准
实施岗位责任制，确保不同岗位之间的权 责分离，同时对资金管理活动进行严格的 授权审批。
B
C
资金收支管理
对各项资金收支进行严格控制，确保资金安 全，防止贪污、挪用等行为。
财务报告与信息披露
定期编制财务报告，真实、完整地反映资金 管理情况，并按规定进行信息披露。
D
资金管理内部审计流程
资金流入管理
02
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
销售收入管理
01
销售收入预测
根据市场趋势、客户需求和产品定价策略，预测未来销 售收入，为资金流入提供依据。
02
收款政策制定
制定合理的收款政策，确保销售收入及时回流，降低坏 账风险。
03
客户信用管理
建立客户信用管理体系，对客户进行信用评估，控制赊 销风险。
投资收益管理
01
02
03
05 资金筹集与运用
短期融资策略
短期融资策略定义
短期融资策略是指企业为满足短期资 金需求而采取的融资计划。
短期融资方式
短期融资策略的优缺点
短期融资策略具有资金成本低、风险 小等优点，但需要企业具备较好的信 用记录和资产抵押能力。
包括银行短期贷款、商业票据、短期 债券等。
长期融资策略
长期融资策略定义
根据企业战略目标和经营计划， 制定合理的运营预算，包括人员 薪酬、办公费用、市场推广等。
费用审批与报销
建立费用审批和报销制度，确保 费用合理、合规，防止浪费和腐 败。
运营分析
定期对运营支出进行分析，找出 不合理或者过高的支出，提出改 进措施。
总结词
运营支出是企业日常经营活动中 不可避免的开销，需要合理控制 和管理。
《资金管理培训》幻灯片
应对措施
企业可以通过制定合理的信用政策、 建立信用评级体系、加强债务管理等 方式来降低信用风险。此外，企业还 可以通过购买保险、使用担保等方式 来转移信用风险。
市场风险和操作风险
总结词
详细描述
市场风险和操作风险是指企业在资金 运作过程中面临的各种不确定性因素 和风险。
市场风险和操作风险是资金管理中的 重要概念，涵盖了企业在资金运作过 程中可能面临的各种风险。市场风险 包括利率风险、汇率风险、商品价格 风险等，而操作风险则涉及到企业的 内部管理和业务流程等方面。这些风 险可能会对企业的资金安全和运营稳 定性造成影响，因此需要引起高度重 视。
信用风险
总结词
信用风险是指借款人或债务人因违约 而无法偿还债务的风险。
详细描述
信用风险是企业资金管理中常见的一 种风险，通常与企业的债务和贷款相 关。当借款人或债务人无法按时偿还 债务时，企业可能会面临财务损失和 信誉受损的风险。因此，企业需要建 立完善的信用管理体系，对债务人的 信用状况进行评估和管理，以降低信 用风险。
应对措施
企业可以通过制定风险管理策略、建 立风险管理机制、加强内部控制等方 式来降低市场风险和操作风险。此外 ，企业还可以通过使用金融衍生品、 加强风险管理人才培养等方式来提高 风险管理水平。
05
资金管理策略和技巧
短期资金管理策略
现金和现金等价物管理
存货管理
保持足够的现金和现金等价物，以满 足短期流动性和风险控制的需求。
经验分享三
如何提高财务素养与能力
THANKS。
个人资金管理案例二
02
某家庭夫妇的退休Biblioteka 蓄计划个人资金管理案例三03
某创业者的融资与投资策略
XX集团的资金集中管理培训资料-PPT精品文档
ERP、财务系统
Internet查询
银行接口
帮助客户创造价值
资金集中管理 目录 方案简介 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
资金分析
帮助客户创造价值
资金集中管理 资金结算-帐户管理
•组织结构
参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。
•各方行为
政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司； 银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务， 集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)； 企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、 结算中心、内部银行、财务公司 详细信息 •需求及效益 1 合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统； 2 提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行 获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务 获取投资收益； 3 资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率， 降低了结算成本。
系统验收、运行、维护
资金集中管理 简介-所处位置
成 员 单 位
结 算 中 心 内 部 银 行
商 业 银 行
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
帮助客户创造价值
资金集中管理 简介-资金结算组织结构
•结算组织
集团财务管理部
财务部 财务会计 结 算 部
结算中心
信 贷 融 资 部
帮助客户创造价值
资金集中管理 简介-资金集中管理路线图
•建立结算模式
可行性分析、方案选型 筹建结算中心 与商业银行签订相关协议 资金结算业务整合 应急解决方案
《资金管理培训》ppt幻灯片ppt
制定有效的收款政策，确 保客户按时付款，减少坏 账风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
客户信用管理
建立客户信用管理体系， 对不同信用等级的客户采 取不同的收款策略。
投资收益的管理
投资组合构建
根据风险承受能力、投资 目标和市场环境，构建合 理的投资组合。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
投资收益预测
基于历史数据和市场走势 ，预测投资组合的未来收 益，为资金流入提供参考 。
分散债务来源
避免将所有债务集中于单一借款人或债务人 ，以降低信用风险。
信用评级
通过评估债务人的信用评级，了解其偿债能 力和违约风险。
设置抵押和担保
要求借款人提供抵押或担保，以降低违约风 险。
流动性风险的管理
流动性风险的定义
保持足够的现金储备
流动性风险是指投资组合在面临压力或市 场动荡时难以迅速变现的风险。
果。
现金流指标
分析企业的现金流量情况，如经 营活动现金流、投资活动现金流
等，反映企业的资金状况。
财务比率分析
通过偿债能力、营运能力、盈利 能力的比率分析，评估企业的财
务状况和经营效率。
非财务指标的评估
客户满意度
通过调查和反馈，了解客户对企业产品或服务的 满意度。
员工满意度
评估员工的工作满意度、员工流失率等，反映企 业内部管理和员工福利情况。
识别市场风险
通过定期的市场调研和数据分析，识 别出可能影响投资组合的市场风险因 素。
分散投资
通过投资于多种资产类别和地区，降 低单一资产或地区的市场风险。
使用衍生品
利用衍生品（如期货、期权和掉期） 来对冲或降低市场风险。
信用风险的管理
信用风险的定义
信用风险是指借款人或债务人违约而导致的 损失的风险。
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-所处位置
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
集团企业资金集中管理(幻灯片)
•结算组织
简介-资金结算组织结构
•主要功能
•对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-资金集中管理结构
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
信贷融资-预测与报表
•信贷报表
• 1 中心贷款报表：
• 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表
• 2 中心借款报表：
•
借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
•预测 • 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 • 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 • 帐户余额进行比较
集团企业资金集中管理(幻灯片)
目录 • 方案简介 • 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据
管理 ) • 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) • 资金分析 • 银企直联 • 总结 • FIV2软件产品介绍
集团企业资金集中管理(幻灯片)
FIV2软件产品介绍
•任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 •FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： • • 方案、软件产品结构体系简洁清晰； • • 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 • 中管理体制； • • 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 • 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， • 并有详细描述； • • 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 • 支付系统(银企直联系统)； • • 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 • ••• •••
简介-所处位置
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色
集团企业资金集中管理(幻灯片)
•结算组织
简介-资金结算组织结构
•主要功能
•对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制
集团企业资金集中管理(幻灯片)
简介-资金集中管理结构
集团企业资金集中管理(幻灯片)
集团企业资金集中管理(幻灯片)
信贷融资-预测与报表
•信贷报表
• 1 中心贷款报表：
• 贷款收息表、贷款明细表、贷款余额表、贷款情况表、贷款合同表
• 2 中心借款报表：
•
借款付息表、借款明细表、借款余额表、借款情况表、借款合同表
•预测 • 1 合同预测：中心借款、中心贷款到期预测 • 2 利息预测：设定某一时间，对合同的利息进行计算，并对合同持有者的 • 帐户余额进行比较
集团企业资金集中管理(幻灯片)
目录 • 方案简介 • 资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据
管理 ) • 资金管理 (•信贷融资 •资金计划) • 资金分析 • 银企直联 • 总结 • FIV2软件产品介绍
集团企业资金集中管理(幻灯片)
FIV2软件产品介绍
•任何一个优秀的方案(IT行业)都需要有合适的软件产品作为实施工具。 •FI(资金集中管理平台) V2.0 以资金集中管理解决方案为基础而设计开发。具备特点： • • 方案、软件产品结构体系简洁清晰； • • 在架构上应用平台化管理，在该平台上任意组合业务组件，以满足不同企业不同的资金 • 中管理体制； • • 与其他企业管理软件进行数据交互，避免形成信息孤岛，同时为保证资金数据 的安全性、 • 完整性，用户对每一条数据记录的增加、修改、删除系统自动记录在FI系统操作日记中， • 并有详细描述； • • 完全开放的开发接口，可以与各商业银行、第三方安全认证产品商合作开发银行企业连接 • 支付系统(银企直联系统)； • • 根据客户化的方案基于FI V2的运行平台二次开发业务组件。 • ••• •••
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•设立组织 参与资金集中结算的所有单位及结算中心；
•开设帐户 成员单位根据各自的业务需求在结算中心开设内部帐户，内部帐户必须包
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
பைடு நூலகம்
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
企业集团化发展所面临的问题
1 资金分散、闲置、利用率低，收支缺乏统一的规划和控制； 2 借贷两高现象； 3 资金计划与实际执行差异大，难以控制、跟踪； 4 成员单位资金情况(流向)难以掌握，监控不力； 5 资金综合盈利能力低、财务结算成本高； 6 信息失真、滞后，信息管理成本高； 7 资金难以调拨、分配、归集，为决策支持提供的信息力量弱、资金风险大。
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 帐户管理
成员单位
开户、销户 变更申请
开户、销户、变更
中心
审查
分类管理
资金集中管理
企业内部帐户设立
……
资金集中管理
为什么要集中管理
1 建立银行帐户、内部帐户管理和对内结算、对外结算机制，进行集中结算； 2 以集中结算为基础，解决资金分散、闲置等问题； 3 建立统一的对外信贷、内部信贷管理和资金计划管理机制，进行统一管理； 4 以统一管理为基础，解决借贷两高现象和资金计划、调拨等问题； 5 运用集中结算和统一管理机制，可以掌控成员单位的资金状况，并对其进行 监控； 6 集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资业 务，获取投资收益，增强整体竞争力； 7 运用计算机信息系统可以实时掌握资金状况，实时调拨、分配、归集，降低
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理模式
集团财务管理部
会计部
财 务 会 计
结算中心
信资 结贷 金 办 算融 计 公 部资 划 室
部部
成员单位 商业银行
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
外部因素与内部结构调整
政府、政策 明确支持企业做大做强，实行企业走出去的战略，支持有条件的集团企
业设立结算中心、内部银行、财务公司等；
商业银行 为集团企业提供了进行资金集中结算、统一管理的帐户服务和资金结算
服务内容，如有条件的集团企业可以在商业银行建立集团帐户、母子帐户、 一户多名(虚拟帐户)等帐户模式，并有信息系统实时支持调拨、分配、归集；
企业 跨国公司、国有特大型企业集团拥有较为成熟的财务集中管理机制，常
见的几种资金集中结算方式。GO
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理结构
分析决策层
决策支持
资本结构分析
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
资金管理风险。 ……
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色 •职能：帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
层
资金监控
业 务
资金结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
核 算
帐务处理、数据管理平台
层
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
•开设帐户 成员单位根据各自的业务需求在结算中心开设内部帐户，内部帐户必须包
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
பைடு நூலகம்
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
企业集团化发展所面临的问题
1 资金分散、闲置、利用率低，收支缺乏统一的规划和控制； 2 借贷两高现象； 3 资金计划与实际执行差异大，难以控制、跟踪； 4 成员单位资金情况(流向)难以掌握，监控不力； 5 资金综合盈利能力低、财务结算成本高； 6 信息失真、滞后，信息管理成本高； 7 资金难以调拨、分配、归集，为决策支持提供的信息力量弱、资金风险大。
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 帐户管理
成员单位
开户、销户 变更申请
开户、销户、变更
中心
审查
分类管理
资金集中管理
企业内部帐户设立
……
资金集中管理
为什么要集中管理
1 建立银行帐户、内部帐户管理和对内结算、对外结算机制，进行集中结算； 2 以集中结算为基础，解决资金分散、闲置等问题； 3 建立统一的对外信贷、内部信贷管理和资金计划管理机制，进行统一管理； 4 以统一管理为基础，解决借贷两高现象和资金计划、调拨等问题； 5 运用集中结算和统一管理机制，可以掌控成员单位的资金状况，并对其进行 监控； 6 集中统一管理可以提高资金综合盈利能力，降低财务结算成本，优化投资业 务，获取投资收益，增强整体竞争力； 7 运用计算机信息系统可以实时掌握资金状况，实时调拨、分配、归集，降低
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理模式
集团财务管理部
会计部
财 务 会 计
结算中心
信资 结贷 金 办 算融 计 公 部资 划 室
部部
成员单位 商业银行
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
外部因素与内部结构调整
政府、政策 明确支持企业做大做强，实行企业走出去的战略，支持有条件的集团企
业设立结算中心、内部银行、财务公司等；
商业银行 为集团企业提供了进行资金集中结算、统一管理的帐户服务和资金结算
服务内容，如有条件的集团企业可以在商业银行建立集团帐户、母子帐户、 一户多名(虚拟帐户)等帐户模式，并有信息系统实时支持调拨、分配、归集；
企业 跨国公司、国有特大型企业集团拥有较为成熟的财务集中管理机制，常
见的几种资金集中结算方式。GO
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
四、案例
某投资管理集团的资金管理
某特大型集团的资金集中管理
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理 资金集中管理结构
分析决策层
决策支持
资本结构分析
管
理
统一信贷融资 资金计划与控制
资金管理风险。 ……
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
•中心对于成员单位是“银行”角色 •中心对于商业银行是“企业”角色 •职能：帐户管理、对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制等
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
层
资金监控
业 务
资金结算 集中帐户管理 票据管理 银企直联
核 算
帐务处理、数据管理平台
层
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行
企业资金集中管理方案实施及信息化
银行解决方案：建行集团理财方案介绍
五、总结
总结
您所面临的资金管理问题？
资金集中管理
目录
一、背景
集团企业面临的问题 政策、银行关系、企业内部结构
财务集中管理
二、资金集中管理
资金集中管理模式 集团企业帐户管理
信贷融资管理 制度建设
资金集中管理结构 对内、对外的业务结算
资金计划与控制 集中管理的弊端
票据管理 利息
风险分析与管理
三、如何实行