2017三号令解读(大额交易和可疑交易报告制度解读)答案
内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理
投资集中度
单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（ ）。
10%
15%
20%
30%
A
18
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法》（2017年修订版）（邮银党〔2017〕41号）
中
会议程序
研究决定“三重一大”事项，党委会或行长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。
中
合规管理知识
《中华人民共和国外汇管理条例》由（ ）公布施行。
中国人民银行
全国人大常委会
国务院
国家外汇管理局
C
11
内控合规管理
单选题
内部制度
《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2017年版）》（邮银制〔2017〕76号）
易
整改时限
外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（ ）个月。
经济处罚
C
7
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号）
易
客户风险等级
对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级划分工作。
5个工作日
15日
10个工作日
10日
C
8
内控合规管理
单选题
监管规定
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕3号令）
单选题
内部制度
关于印发《中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号）
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。
资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务D 应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。
A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束6、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
大额交易、可疑交易试题以及答案
大额交易、可疑交易试题以及答案第一篇：大额交易、可疑交易试题以及答案《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题：（每题4分，共计20分）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。
（）2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
（）3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
（）4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。
（）5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
（）二、单选题（每题4分，共计40分）1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、20,1B、20,2C、1,1000D、2,20002.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A、7B、10C、3D、53．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算4．（）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》详解
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》详解为帮助大家了解更多关于《金融机构大额交易和可疑交易管理》，以下是小编给大家整理收集的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》详解，希望对大家有帮助。
近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称《管理办法》)，自2017年7月1日起实施。
央行对于大额交易和可疑交易的监控进一步收紧。
央行在元旦节假前下发新规，将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，并首次将非银行支付机构等纳入责任主体范围。
对于如此穿透式监管大额现金交易，意在控制洗钱风险，同时可稳定汇率。
对此，有分析人士指出，对于普通消费者的体验没有影响，但是会增加小型支付机构的成本压力。
上报起点大降15万元2016年12月30日，央行对外发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》)。
北京商报记者注意到，此次《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”。
对此，央行表示，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。
中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼表示，央行此次修订主要是因为形势发生了变化，需要制定更加严格的标准。
他解释，考虑到目前经济形势发生变化、犯罪分子手段升级以及恐怖主义兴起等，提高申报的标准，既是加强监管的需要，也符合现实需求。
在跨境交易方面，自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元，则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“20万元”。
央行有关负责人表示，随着沪港通、深港通等业务逐步推进，境内居民个人跨境业务逐步放开，居民个人跨境人民币业务会更加频繁，设计专门的人民币报告标准，便于监管部门及时掌握人民币跨境交易数据，开展风险监测。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》3号令解读
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或 者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有 规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款 规定的大额交易报告标准。
11
大额交易报送标准
2号令
3号令
第九条 金融机构应当向中国反洗钱监
测分析中心报告下列大额交易： 客户与证券公司、期货经纪公司、基
金管理公司、保险公司、保险资产管理公 司、信托投资公司、金融资产管理公司、 财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、 货币经纪公司等进行金融交易，通过银行 账户划转款项的，由商业银行、城市信用 合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、 政策性银行按照第一款第（二）、（三）、 （四）项的规定向中国反洗钱监测分析中 心提交大额交易报告。
10
大额交易报送标准
2号令
第九条 金融机构应当向中国反洗钱监测分析
中心报告下列大额交易： （一）单笔或者当日累计人民币交易20万元
以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、 现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、 现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户 之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者 外币等值20万美元以上的款项划转。
（一）中国政府发布的或者要求执行的 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。恐怖活动人员名单。
（三）中国人民银行要求关注的其他涉 嫌恐怖活动的组织及人员名单。
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调 整的，金融机构应当立即开展回溯性调查， 并按前款规定提交可疑交易报告。
4 4
反洗钱远程认证培训保险业阶段性试题1
一、判断题(共10题，20.0分)1、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。
对错标准答案：A2、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
对错标准答案：B3、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
对错标准答案：B4、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
对错标准答案：B5、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
对错标准答：B6、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。
对错标准答案：A7、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
对错标准答案：B8、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。
对错标准答案：B9、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
对错标准答案：B10、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。
对错标准答案：A一、判断题(共10题，20.0分)1、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。
对错标准答案：B2、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
错对标准答案：B3、在真实原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整，严格识别和审核，不得弄虚作假。
资料发生变更的，应当及时更新、保存。
1.练习题库我国反洗钱机制
练习题库：我国反洗钱机制 随机显示 题型：判断 单选 多选习题模式 试卷模式 打印 下载 扫描二维码，手机看题库第 1 部分 判断题题号：QHX024598 所属课程： 我国反洗钱机制 1. 银保监会、证监会、外汇局等 23 个反洗钱部际联席会议成员，分别制定各自 领域反洗钱规章、监督检查并调查可疑交易。
A、 对 B、 错 您的答案√ 正确 正确答案：B 解析： 人民银行会同有关机构制定规章、监督检查、调查 STR，见反洗钱法第 八条。
国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
见 反洗钱法第四条。
1. 中国反洗钱监测分析中心是我国国金融情报机构（FIU），具体接受和监测分 析反洗钱大额与可疑交易。
A、 对 B、 错您的答案√ 正确 正确答案：A 解析： 同上。
题号：QHX024597 所属课程： 我国反洗钱机制 2. 我国反洗钱行政主管部门是一行（人民银行）两会（银保监会、证监会）。
A、 对 B、 错您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 中国人民银行是反洗钱行政主管部门。
见中国人民银行法 A4、反洗钱法 A4。
题号：QHX024600 所属课程： 我国反洗钱机制 3. 承担反洗钱义务的机构，是指在境内设立的所有内资和外资金融机构。
A、 对 B、 错您的答案√ 正确 正确答案：B 解析： 应包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗 钱义务的特定非金融机构（见反洗钱法第三条）。
题号：QHX024601 所属课程： 我国反洗钱机制 4. 中国公民出境人民币现金携带不可超过 20000 元人民币。
A、 对 B、 错您的答案× 错误 正确答案：B 解析： 《中华人民共和国人民币管理条例》和《中华人民共和国国家货币出入境管理办法》，中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额调整 为 20000 元,自 2005 年 1 月 1 日施行。
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1、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告。
（10 分）正确答案:C
2、下列情况应作为大额交易进行报告的是（）。
（10 分）正确答案:B
3、金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。
（10 分）正确答案:A
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对以下（）规章进行了修订、整合。
（10 分）
正确答案:B C
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对可疑交易报告的具体要求是什么？（）（10 分）
正确答案:A B C D
3、金融机构应对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测。
（）（10 分）
正确答案:A C D
4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号），对金融机构实时监测涉恐名单的具体要求是什么？（）（10 分）正确答案:A B C D
1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。
（）（10 分）
正确答案:正确
2、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。
（）（10 分）正确答案:正确
3、金融机构可根据自身情况决定是否设立专职的反洗钱岗位。
（）（10分）
正确答案:错误
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