2010年甘肃省助理理财规划师考试技巧重点
年理财规划师考试可以次过的备考经验理财规划师考试.doc
1.利用导图+课件，加深对知识的理解，理解掌握后就可以大大减轻自己的记忆负担。
2.在精力有限的情况下，把时间花在重点、考点以及容易出错的地方。
其实自己原来做错的题现在还是做错，原来翻过的错现在还是同样会犯。
要想提高成绩，做过的错题必须纠正过来。
3.复习备考至少保持三遍以上，只有时间投下去了，知识点理解到位了，通
过考试是没有太大问题的。
4.学会管理个人时间，合理利用碎片时间和整块时间。
碎片时间可以进行进行细小知识点的学习以及快速复习，整块时间可以用来难点考点的复习。
5.当你报考了不止一科的时候，一定要边学习边复习。
要不然很容易造成遗忘，即使对于同一科目来说，等你复习过最后一章，别的科目又能记得多少呢，边学习边复习是节省时间的复习技巧。
8.对于全职考生来说，要注意协调好工作和学习的关系。
9.有针对性的把握每章、节的重点、难点和考点。
毕竟时间紧迫，需要学习的东西很多。
10.明确目标，强化毅力。
如果没有绝对的毅力，没有实实在在为之付出的行动，那再完美的复习计划和方法也是白搭。
备考只是一个起点，考试通过也并不是终点。
考生们，放平心态，且考且珍惜。
【报考指南】2016年理财规划师考试考核方案
报考指南：理财规划师国家职业资格认证的权威性
各地2016年下半年理财规划师考试报名时间汇总。
2010年江苏省理财规划师(三级)考试重点考试答题技巧
1、某客户咨询有关债券久期的问题，若其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性（）。
（A）较低（B）不变（C）较高（D）不确定2、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养3、关于纪律的说法中，正确理解的是（）（A）纪律面前人人平等（B）遵守纪律没有商量（C）纪律是对自由的约束（D）对于不完善的纪律，无需遵守4、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金5、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报6、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报7、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为100元，必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）。
（A）73．50元（B）95．00元（C）80．OO元（D）75．65元8、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金9、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
（A）同报（B）超额同报（C）收益（D）平均回报10、投资者构建证券组合的目的足为了降低（）。
（A）系统风险（B）非系统风险（C）市场风险（D）组合风险11、某单位向理财规划师咨询团体万能寿险，了解到团体万能寿险的运作在很多方面与个人万能寿险相同，但是团体万能寿险也具有一些不同之处。
2010年江苏省理财规划师考试《基础知识》考试技巧重点
1、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款（C）学生贷款（D）特殊困难贷款2、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为（）。
（A）商业性银行贷款（B）财政贴息的国家助学贷款（C）学生贷款（D）特殊困难贷款3、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由（）得出的预期收益率之差来评价基金。
（A）CAPM （B）APT （C）FCFF （D）EVA4、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。
作为理财规划师，你应该建议她持有（）流动资产。
（A）3000元左右（B）6000元左右（C）9000元左右（D）12000元左右5、保险公司认为至少（）的团体才适合投保团体人寿保险。
（A）50人（B）70人（C）30人（D）100人6、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是（）。
（A）市盈率=每股市价/每股净资产（B）市盈率=市价/总资产（C）市盈率=市价/现金流比率（D）市盈率=市场价格/预期年收益7、古人所谓“吾日三省吾身”，其意为（）（A）多休息对身体健康十分重要（B）学习时要专心致志（C）节省开支，不浪费任何资源（D）时时反思自己的道德修养8、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费9、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低，保险费率越高（C）死亡率越高，保险费率越低（D）死亡率不影响保险费率10、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的（）。
2010年青海省理财规划师(三级)考试重点考试技巧与口诀
1、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房间中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司（）。
（A）赔付，因为小李因意外而死（B）赔付，因为小李发生事故时在保障时效内（C）不赔，因为该保单已过了索赔时效（D）不赔，因为小李的保单已失效2、关于年金寿险产品，下列说法正确的是（）。
（A）死亡率越低，保险费率越低（B）死亡率越低。
保险费率越高（C）死亡率越高，保险费率越高（D）死亡率不影响保险费率3、关于纪律的说法中，正确理解的是（）（A）纪律面前人人平等（B）遵守纪律没有商量（C）纪律是对自由的约束（D）对于不完善的纪律，无需遵守4、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为（）。
（A）有效身份证件（B）有固定工作单位的证明（C）收入证明或个人资产状况证明（D）贷款用途使用计划或声明5、冯先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有（）。
（A）股票型、债券型和保本型基金（B）股票型、债券型和货币型基金（C）债券型、保本型和货币型基金（D）股票型、保本型和货币型基金6、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7％，市场收益率为15％则股票A的期望收益率为（）。
（A）15％（B）12％（C）10％（D）7％7、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是（）。
（A）以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产（B）以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付（C）保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产（D）以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费8、关于职业道德与职业技能的关系，正确的说法是（）。
（A）职业技能高低决定了职业道德素质的高低（B）职业道德对职业技能具有统领作用（C）强调职业道德往往会约束职业技能的提高（D）职业道德与职业技能无关联性9、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。
个人理财考试重点归纳
1.银行个人理财业务的概念:个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
五个步骤:①评估理财环境和个人条件；②制定个人理财目标；③制订个人理财规划；④执行个人理财规划；⑤:监控执行进度和再评估。
2..个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
相关主体有个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构。
相关市场有括货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、房地产市场、理财产品市场。
3.个人理财业务的分类：按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
根据客户类型进行业务分类：理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次。
4.银行个人理财业务的发展和现状：国外：萌芽时期20世纪30年代到60年代、形成与发展20世纪60年代到80年代、成熟时期20世纪90年代。
我国起步较晚银监会于2009年7月下发了《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，对商业银行个人理财业务的投资管理活动进行规范。
5.银行个人理财业务”影响因素：①政治、法律与政策环境（财政政策、货币政策、个人收入分配政策、税收政策）②经济环境（经济发展阶段、消费者收入水平）③社会环境和技术环境6.经济增长与个人理财策略：增长较快、景气时：增加股票基金房产，减少储蓄债券；增长放缓、衰退时：增加储蓄债券，减少股票基金房产。
7.通货膨胀与个人理财策略：温和通货膨胀：增加股票黄金，减少储蓄债券；未来通货紧缩：维持储蓄黄金，减少债券股票。
8.汇率变化与个人理财策略：本币升值：增加储蓄债券股票基金配置，减少外汇。
本币贬值则相反。
9.社会环境包括：社会文化环境、制度环境（养老保险制度、医疗保险制度、其它社会保障制度）、人口环境。
理财规划师考试快速得分技巧.doc
理财规划师考试快速得分技巧
2016年理财规划师考试快速得分技巧
一、基础分
在基础题的基础上进行升级，试题相对灵活，花点时间着重掌握考试的重点、难点、考点，就能在基础分之上轻松提高20分以上。
2提升分
二、提升分
在基础题的基础上进行升级，试题相对灵活，花点时间着重掌握考试的重点、难点、考点，就能在基础分之上轻松提高20分以上。
3技巧分
三、技巧分
谁说不会做的题就拿不到分数?这么多年，我们浸透了命题者和阅卷组的脾气，用点小技巧，就能轻松得分。
3机遇分
四、机遇分
机会总是留给有准备的人，想在考场上遇到熟面孔，模拟题是必须有的，不用太多，全真摸底评测一次足矣。
1理财规划师-个人理财重点知识点
第一章理财规划基础第一节理财规划概述考点1理财规划的定义理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制订切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。
理财规划的定义强调以下几点：1、理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售。
2、理财规划强调个性化3、理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生。
4、理财规划通常由专业人士提供。
理财规划的总体目标每个人的理财目标千差万别，同一个人在不同阶段，理财目标也不相同。
但从一般角度而言，理财规划的目标可以归纳为两个层次：1、实现理财安全2、追求财务自由（1）财物安全。
指个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现，不会出现大的财务危机。
一般来说，衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容：是否有稳定、充足的收入个人是否有发展的潜力是否有充足的现金准备是否有适当的住房是否购买了适当的财产和人身保险是否有适当、收益稳定的投资是否享有社会保障是否有额外的养老保障计划且以上仅仅为参考性的，具体的安全标准要根据每个客户的实际情况决定。
（2）财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。
财务自由主要体现在投资收入可以完全覆盖个人货架同发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来，已有财富成为床在更多财富的工具。
理财规划的具体目标：在理财规划实际过程中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配规与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下几点：1、必要的资产流动性。
理财规划是进行理财规划时，既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄或短期投资工具来满足。
2、合理的消费支出。
个人理财首要目的并非个人理财价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。
下半年理财规划师考试考点技巧点拨理财规划师考试.doc
我们在备考复习中，冗杂的知识点让考友们甚是头疼，怎样才能有效的记忆知识点呢，环球网校理财规划师频道整理考友分享的考试经验供大家参考。
切勿死记硬背想要记住东西，重复多次的学习和复习肯定是必要的，但机械被动，奉命行事，不知其乐地死记硬背永远是事与愿违，毫无裨益的。
(环球网校提供有效掌握2017理财规划师考试的考点技巧)提倡要重复记忆只有不断的重复记忆复习过的内容，才能把知识点记牢。
尤其是在复习内容繁多的情况下，我们更需要重复记忆，这样才能记住知识点，从而轻松面对考试。
努力培养学习兴趣要牢牢记住你学习的知识，必向其倾注你的全部感情，爱之越深，记之越牢。
要善于发现自己真正兴趣所在，对其献出你全部的爱。
有了兴趣，才会钻得深，钻深了，理解就透了，理解透了，自然就记住了。
2017年理财规划师考生经验谈:贵在坚持2017二级理财规划师考试《专业知识》练习题汇总2014下半年理财规划师三级《实操知识》考点(1)-理财规划师考试为大家整理了“2014下半年理财规划师三级《实操知识》考点精讲”，祝大家在学习愉快!点击查看：2014下半年理财规划师三级《实操知识》考点汇总第一章现金规划现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。
现金规划应遵循的一个原则是：短期需求可以用手头的(现金)来满足，而预期的或将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者(短期投、融资工具)来满足。
第一节分析客户现金需求一、现金规划需要考虑的因素(一)对金融资产流动性的要求1、交易动机家庭由于收入与支出在时间上的不同步性而必须持有一部分现金及现金等价物的动机属于交易动机。
2、谨慎动机或预防动机谨慎动机或预防动机是为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。
如个人为应对可能发生的失业、疾病等意外事件而需要提前预留一定数量的现金及等价物。
如果说现金及现金等价物的交易需求产生是由于收入与支出间(缺乏同步性)，那么现金及现金等价物的预防动机则归因于未来收入和支出的(不确定性)。
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1、下列四项中不属于政府教育资助项目的为（）。
（A）特殊困难补助 （B）减免学费政策
（C）奖学金 （D）“绿色通道”政策
2、关于纪律的说法中，正确理解的是（ ）
（A）纪律面前人人平等 （B）遵守纪律没有商量
（C）纪律是对自由的约束 （D）对于不完善的纪律，无需遵守
3、我国1998年颁布的《国务院关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》要求的基本医
疗保障起付线为（）。
（A）当地职工年均工资10％左右 （B）当地职工年均工资15％左右
（C）当地职工年均工资20％左右 （D）当地职工年均工资5％左右
4、加强职业道德建设，要反对形形色色的错误思想，其中包括（ ）
（A）个人主义 （B）集体主义
（C）享乐主义 （D）拜金主义
5、关于职业化管理，正确的说法是（ ）。
（A）职业化管理是一种不再强调过程的管理
（B）职业化管理本质上是一种法治化管理
（C）建立职业化标准是实施职业化管理的关键步骤
（D）直觉和灵活应变是推动职业化管理的重要措施
6、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式
有（）。
（A）套利交易、市场交易和跨期交易
（B）套利交易、套期保值交易和投机交易
（C）跨期交易、套期保值交易和投机交易
（D）套利交易、跨期交易和投机交易
7、关于纪律的说法中，正确理解的是（ ）
（A）纪律面前人人平等 （B）遵守纪律没有商量
（C）纪律是对自由的约束 （D）对于不完善的纪律，无需遵守
8、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6
个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了1万元，那么这l万元适用的计息
利率为（）。
（A）整存整取利率 （B）整存整取利率六折计息
（C）当日挂牌活期存款利率 （D）可以与银行协商解决
9、李先生购买了一张面值为100元的lO年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如
果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为（）元。
（A）80．36 （B）86．41 （C）86．58 （D）114．88
10、小何公司为所有员工投保了团体寿险，不久小何因个人原因离开公司，则小何的该寿险
（）。
（A）在离职日后30天内继续有效 （B）在离职日后3l天内继续有效
（C）在离职日后60天内继续有效 （D）无效，因为小何已经离职
11、某3年期普通债券票面利率为8％，票面价值为100元，每年付息，如果到期收益率为
10％，则该债券的久期为（）年。
（A）2．56 （B）2．78 （C）3．48 （D）4．56
12、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；
c.购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。其中（）红利选择已经出现在
我国的分红保单中。
（A）abcd （B）abce （C）abde （D）bcde