保险公司年度合规报告模板.

泰康人寿保险股份有限公司分公司

**年合规报告

报告的内容根据《保险公司合规管理指引》、《泰康人寿合规政策（试行）》、《泰康人寿合规管理规定（试行）》、《泰康人寿合规报告管理办法（试行）》等法律法规和规章制度的要求制定。

一、合规管理概述

简要概括本分公司**年合规工作的开展情况，内容包括：

1、合规制度制定、修改基本情况；

2、合规队伍建设情况；

3、合规培训情况；

4、违法违规情况（主要指各类行政处罚）；

5、商业贿赂查处情况；

6、反洗钱工作开展情况

7、合规工作总结性描述

二、合规管理组织架构的设置情况

详细说明分公司合规组织架构的设置情况，内容包括：

1、合规第一责任人

2、合规管理部门（岗位）（注：未成立部门的，请写明原因）

3、下属部门、分支机构合规管理组织架构的设置情况

例：

泰康养老吉林分公司合规第一责任人为王骧武总经理。

因吉林分公司规模小，人员编制有限，分公司未成立合规管理部门。由行政人事部法律合规岗全面负责分公司的合规管理工作，行政人事部经理担任合规协调人，负责合规协调与统筹工作。

吉林分公司暂无下设分支机构。

三、内部管理制度、业务流程的制定、修改及完善情况

概述分公司各部门及下辖各分支机构规章制度和业务流程的制定、修改情况。

具体描述内部管理制度、业务流程的制定、修改及完善情况。具体内容包括：

1、规章制度制定、修改情况；

2、业务流程制定、修改情况；

吉林分公司在2014年执行总公司相关规定，2015年初面对性的情况对2014年规定进行修订，出台相关的制度，建立的管理、业务制度及业务流程如下：

1、2015年1月，运营管理部制定2015年三级机构经营政策之业务政策，计划财务部制定2015年三级机构经营政策之财务政策，行政人事部制定2015年三级机构经营政策之人力政策。此三个政策的制定，充分从业务、财务、人力方面要求并指导2015年三级机构的经营，让三级机构2015年经营工作有的放矢。

2、2015年1月，运营管理部、计划财务部、行政人事部三部门联合制定《2015年中后台服务公约》。制定《服务公约》，对中后台版块的工作流程，工作时效，进行公示及约定，并明确了各项工作的责任人，此服务公约的制定，提高了服务时效，优化了工作流程，为公司的有序经营保驾护航。

3、2015年1月，直销业务部、银行业务部、中介业务部、综拓业务部，四个业务部门制定了销售人员《基本法》本地化制度，将管理津贴比例、年终奖比例，活动量管理办法等相关指标进行本地化修订，并报备总公司审批。此办法的制定，使《基本法》更契合吉林分公司的经营侧重，更有利于指导销售人员业务开拓。

4、2015年1月，综拓业务部制定了《综拓会议报表制度》，此制度约束了销售人员的日常行为，使日常管理专业化。

5、2015年2月，行政人事部制定了《2015 年吉林分公司客服专员服务津贴发放办法（试行）》，充分激发机构客服专员的工作投入度，与机构的业务达成、加强客户服务质量等考核紧密联系起来。

6、2015年4月，运营管理部制定了

部门制度：《运营管理部周例会制度》、《运营管理部重要会议纪要制度》、《运营内部培训制度》

业务规划：《申请材料审核规则》、《吉林养老理赔查勘费报销管理办法（暂行）》、《吉林养老险赔款支付管理办法（暂行）》运营档案：《运营管理流程》

理赔给付：《转三方理赔案件财务手续确认流程》

理赔交接：《分公司管理理赔交接流程及交接存档材料模板》

运营材料：运营管理部挂网材料登陆步骤指引》

对外监管：《投诉管理办法》、《总经理接待日办法》

运营管理部相应制度的制定，优化流程，提高了工作时效，经营合规。

7、2015年7月，行政人事部制定了《活动量管理办法》，加强各渠道销售人员活动量推动。

特别说明：分公司及下辖分支机构直接转发总公司制度或直接适用总公司新修订业务流程的内容，无需体现。

四、重要业务活动的合规情况

重要业务活动（或主要工作）的合规情况：详细介绍本部门职责范围内重要业务活动，并对照国家法律法规、规范性文件、其他监管规定以及公司制度，详细分析和说明各项重要业务活动的合规遵循情况，如存在差异，须就制度层面或执行层面的整改措施进行阐述。具体内容：

（1）部门重要业务活动开展情况；

（2）重要业务活动合规情况（可以结合部门日常管理、客户或代理人投诉、诉讼或仲裁、自查、内控自我评估、内部审计、外部监管检查等方面，阐述部门重要业务活动的合规情况）；

（3）整改措施

吉林分公司按照总公司要求进行了168自测项目。项目由内控部门——行政人事部牵头负责并执行，行政人事部所有成员组成执行小组，通过部门会议形式进行了项目启动。会议对组员工作进行了分工，行政人事部经理王放负责全面领导工作并协调其他需要配合的部门及人员、法律合规岗赵丽负责询问及抽样检测并记录结果、

其他成员全面配合。经过1周时间顺利完成了此项工作，于2015年8月28日将项目自测报告及报表上报了总公司合规法律部。

五、合规评估和监测机制的运行情况

（一）**分公司涉诉案件详细情况：

1、最近三年发案情况对比（新发案件数、涉案金额）

2、典型刑事案件具体分析（案情简介、风险揭示、后续处理及问责情况）

例：

（一）**分公司涉诉案件详细情况：

2、**分公司典型刑事案件具体分析

（1）**职务侵占案

案件简介：**系**分公司银保部客户经理。**利用职务便利假借客户名义将客户保费退出据为己有，涉案金额**万元。目前，已被法院判处**。

风险揭示：由于公司未明确要求代理银行在“抹账”时将保单和发票收回，得以利用保单和发票骗取客户信任。

后续处理及问责情况：整改措施为***；问责情况为***。

（2）**案

……

（二）**分公司行政处罚具体情况：

1、行政处罚的基本情况：保险监督管理机构处罚情况、反洗钱行政处罚情况、其他行政监管机关行政处罚情况（工商、税务、统计、劳动监察等等）

2、行政处罚详细情况：详细介绍每一个行政处罚，包括案情简介、风险揭示、后续处理情况。

例：

（二）**分公司行政处罚具体情况：

1、行政处罚基本情况：

2015年**分公司共有**次行政处罚，其中保险监督管理机构行政处罚**次、中国人民银行反洗钱行政处罚**次，其他行政监管机关行政处罚**次，具体情况如下：

2015年**分公司行政处罚统计表

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2、行政处罚的详细情况

（1）**分公司**营销服务部组织保险营销员考试作弊行政处罚案案情简介：**保监局检查发现**分公司**营销服务部在2007年11月30日至2007年12月1日期间，组织保险营销员考试作弊，于08年5月21日对该营销服务部作出警告、罚款1万元，责令撤换直接责任人**，罚款2000元，该营销服务部涉及考试的133名保险营销员考试成绩无效的行政处罚。

风险揭示：保险营销员考试管理的**制度存在**不完善的方面，组考流程存在**缺陷，上级机构未开展保险营销员考试专项自查工作，对于保险营销员的培训力度不够等。

后续处理情况：分公司立即召集各中支、支公司、营销服务部负责人开会对处罚情况进行通报，明令禁止作弊行为的再次发生，同时加强对参加考试的学员的培训力度。分公司立即按照公司规定，与直接责任人**解除劳动合同，同时，对其上级领导按照《处罚管理规定》罚款1万元。

2、***案

……

（三）**分公司合规风险情况：（根据《合规风险管理办法》）

1、分公司合规风险监测与防范化解机制与流程

2、既往合规风险整改情况

3、合规风险报告的基本情况：

4、合规风险提示的详细情况：包括每一次风险提示的风险提示单编号、提示对象、时间、主要风险内容、应对措施、追踪执行情况

例：

（三）**分公司合规风险情况：

1、分公司合规风险监测与防范化解机制与流程

2、既往分公司合规风险整改情况

例：2015年分公司存在的风险主要是……，我们的整改措施是……，目前的状况是……

3、**分公司合规风险报告的基本情况：（详见下表）

**分公司合规风险登记表

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4、合规风险提示具体情况

2015年，吉林分公司合规岗进行了1次合规风险提示，具体情况如下：

（1）**分公司关于劳动合同法实施过程中的合规风险提示：编号：2008001

提示对象：**分公司人力资源部

时间：2008年11月24日

主要风险内容：就下列问题对人力资源部予以提示，提醒其在实施新《劳动合同法》过程中应注意的事项：

一、关于制定劳动规章制度的合法性问题；

按照《劳动合同法》及最高人民法院《关于审理劳动争议案件适用法律若干问题的解释》规定，公司制定的劳动规章制度要发生效力具有严格的程序要求，即必须履行下列三项必经程序：1、职工代表大会或者全体职工讨论；2、与工会或者职工代表大会平等协商确定；3、公示或告知劳动者。如果制定的劳动规章制度未履行上述必经程序，在公司与员工发生争议时，将极有可能被仲裁或司法机关认定为无效。

为了避免发生类似风险，建议贵部能够采取措施，在制定、修改或者决定有关劳动报酬、工作时间、休假休息、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时履行上述程序，同时应当保留公司已经履行了上述程序的有关证据。

二、关于部分员工不及时与公司签定劳动合同的问题

近期，有个别分公司发生员工故意不签订劳动合同并以此为由要求公司支付双倍工资的情况，而按照《实施条例》第5条规定：“自用工之日起一个月内，经用人单位书面通知后，劳动者不与用人单

位订立书面劳动合同的，用人单位应当书面通知劳动者终止劳动关系，无需向劳动者支付经济补偿，但是应当依法向劳动者支付其实际工作时间的劳动报酬。”，因此，一旦发生这种情况，公司应当履行下列程序：1）书面通知员工要求其签订劳动合同；2）对于新入司员工拒不签订劳动合同的，应取消其录用；3）对于在职员工，在规定时间内拒不续签劳动合同的，应书面通知其终止劳动关系。如果不履行上述程序，将有可能被认定为未签订劳动合同，从而给公司带来违法违规风险。

应对措施：人力资源部表示，将加强对新法的学习，严格执行新法有关规定，同时对目前公司正在执行的有关文件按照新法的要求进行修改，使之完全符合新法的规定。

追踪执行情况：人力资源部在制定新的规章制度时，已经开始执行新法律法规的要求，同时，针对不及时签订劳动合同问题也提出了实施方案……

（2）**分公司关于**的合规风险提示

……

六、重大合规风险及应对措施

1、重大合规风险描述：包括发现途径（或上报途径）、风险内容

2、处理过程及应对措施

（重大合规风险即《合规风险管理办法》中规定的高风险等级的合规风险，是指对公司经营管理影响很大，有可能给公司造成巨大损失（50万元以上）或者长期（半年以上）不良影响的风险。）

例：

（一）、退保流程中的重大合规风险

1、风险描述：

**年，**分公司在诉讼案件管理过程中发现，在公司发生的**职务

侵占案、**涉嫌挪用资金案、**涉嫌伪造保险合同案中，犯罪分子（嫌疑人）均是在代客户办理退保手续过程中实施其犯罪行为，并给公司造成了超过100万元的重大损失。

通过对案情的分析，我们发现上述案件反映出我公司在退保流程中存在较为严重的疏漏：（1）对委托资料审核不严；（2）未按照保监会规定将退保资金返回原缴费账户；（3）电话回访环节缺失。

2、处理过程及应对措施：

发现上述重大合规风险后，**分公司立即对有关部门进行了风险提示，同时组织相关部门，对相关业务流程进行整改，加强对委托办理业务过程中相关材料的审核，同时严格执行退保资金返回原缴费帐户的规定，对于通过委托代理办理业务的客户，增加电话回访措施。

（二）**重大合规风险问题

……

七、重大违规事件及其处理

目前保监会并无关于重大违规事件的具体标准，但与此相近的有关于“重大违规案件”的界定：《保险机构案件责任追究指导意见》第三条“严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件”、第十五条“发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为”。《关于明确保险机构案件责任追究管理有关问题的通知》：“重大违规案件主要根据违规案件给公司造成的重大损失结果、对社会影响程度，或者形成的系统性风险情况来判断确认是否属于问责范畴。其中，“重大损失”指因严重违规，给公司造成数额在200万元以上的经济损失；“对社会影响程度”可以从社会舆论、群体性事件等因素综合考虑确定。”

基于上述监管规定，公司《案件责任追究规定【**版】》将“重大违规案件”界定为公司发生的下列违规案件：

1、给公司造成数额在200万元以上经济损失的重大违规案件；

2、被3家以上全国性新闻媒体报道（含网络媒体），造成较为严重的不良社会舆论的违规案件；

3、引发10人以上（含10人）群体性事件的违规案件；

4、造成若干分支机构或影响到同业公司也发生类似情况的系统性风险的违规案件。

具体内容：

1、重大违规事件案情介绍

2、重大违规事件造成的影响

3、重大违规事件反映的风险

4、重大违规事件的处理及问责

5、整改及后续举措

八、合规培训情况

详细说明分公司及下属分支机构合规培训开展情况，具体内容见表格：

例：

详细说明分公司内控合规部（或岗位）*年合规工作开展情况（除以上内容之外，含分公司下辖分支机构），具体内容：

1、合规管理工作开展情况：

系统、详细的对分公司内控合规部（或岗位）**年各项日常合规工作开展情况进行总结：包括但不限于合规制度制定、合规检查、合规审查、合规风险监测与提示、合规咨询、法律法规或监管政策解读与提示、合规刊物制作等。

2、反洗钱管理工作开展情况：

系统、详细的对分公司内控合规部（或岗位）**年各项日常合规工作开展情况进行总结：包括但不限于客户身份识别、大额与可疑交易分析识别与报送、客户风险等级管理、反洗钱自查、外部监管检查情况以及整改情况（指接受了外部监管检查但未受处罚的情形）等。十、合规管理存在的问题和改进措施

详细说明分公司及下辖分支机构合规工作过程中存在的问题及改进措施：

例：

十一、2016年合规工作规划

详细说明分公司及下辖分支机构2016年拟开展的合规工作。

例：

**年*月*日