基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》高频试题
证券投资基金基础知识高频考题
第1题：（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。
A：资产负债表
B：利润
C：现金流量表
D：权益变动表
答案：A
解题思路：资产负债表(balance sheet)称为企业的“第一会计报表”。资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末
本题考查的重点:教材的第六章第一节：资产负债表的结构
第2题：常用三种风险价值模型技术方法不包括（）。
A：方差法
B：违约概率
C：历史模拟法
D：蒙特卡洛法
答案：B
解题思路：目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛法。
本题考查的重点：教材的第十四章第二节：风险价值（VaR）的定义和估值方法
第3题：基金投资者申购基金份额、赎回基金金额的基础是（）。
A：份额净值
B：总份额
C：资产净值
D：总资产
答案：A
解题思路：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
本题考查的重点：教材的第十八章第一节：基金资产估值的概念
第4题：基金利润分配后，基金份额净值( ),投资者的利益（）。
A：上升，增加
B：上升，减少
C：下降，减少
D：下降，没有影响
答案：D
解题思路：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响
本题考查的重点：教材的第十九章第一节：基金利润分配对基金份额净值的影响
第5题：下列不属于另类投资的局限性的是（）。
A：估值难度大
B：杠杠率低
C：信息透明度较低
D：流动性较差
答案：B
解题思路：另类投资产品的局限性：
1.缺乏监管和信息透明度
2.流动性较差，杠杆率偏高
3.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估
本题考查的重点：教材的第十章第一节：另类投资的收益与风险特征
第6题：关于基金现金分红与基金分拆的相似之处，下列选项中，表述正确的是（）。
A：都会导致基金大量的现金流出
B：都不会改变每个投资者所持有的基金份额
C：都不会改变基金的资产规模
D：都可以降低基金的单位净值
答案：D
解题思路：基金拆分与基金分红都是基金分配收益的方式，共同点是将净值降下来，使得投资者以相对“便宜”的价格买到基金。
本题考查的重点：教材的第十九章第一节基金份额的分拆与合并
第7题：速动比率总是（）流动比率。
A：小于
B：不小于
C：不大于
D：大于
答案：C
解题思路：速动比率=(流动资产-存货)/流动负债；流动比率=流动资产/流动负债，速动比率总是不会大于流动比率的
本题考查的重点：教材的第六章第二节：流动性比率分析
第8题：（）是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点的利率水平。
A：即期利率
B：实际利率
C：远期利率
D：名义利率
答案：C
解题思路：远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点的利率水平。
本题考查的重点：教材的第六章第三节的：远期利率曲线
第9题：期货市场的交易制度不包括（）。
A：信息披露制度
B：对冲平仓制度
C：保证金制度
D：盯市制度
答案：A
解题思路;：期货市场的交易制度主要包括：（1）保证金制度；（2）盯市制度；（3）对冲平仓制度；（3）交割制度。
本题考察的知识点：教材的第九章第二节：期货市场的交易制度
第10题：下列关于做市商，说法正确的是（）。
A：利润主要来源于佣金收入
B：可以与投资者进行双向买卖
C：可以代客执行买卖指令
D：证券买入价格大于证券卖出价格
答案：B
解题思路：A项，做市商的利润主要来源于证券买卖差价；C项，做市商直接与买卖双方进行交易；D项，报价驱动市场，买卖价格直接由做市商报出，要想获利，卖出价格肯定要大于买入价格。
本题考查的重点：教材的第十三章第一节：做市商与经纪人的区别
第11题：现金流量表组成部分（）。
Ⅰ.经营活动现金流
Ⅱ.投资性现金流
Ⅲ.筹资性现金流
Ⅳ.自由现金流
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B：Ⅰ、Ⅱ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解题思路：现金流量表包括:经营活动产生的现金流、投资活动产生的现金流、筹资活动产生的现金流。
本题考查的重点：教材的第六章第一节：现金流量表分析
第12题：公司解散或破产清算时，最先获得清偿顺序的是（）。
A：公司高管
B：优先股
C：普通股
D：债券持有者
答案：D
解题思路：公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序如下：债券持有者先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东
本题考查的重点: 教材的第七章第一节：各类资本的比较
第13题：下列关于衍生工具的特点说法错误的是（）
B：跨期性
C：联动性
D：风险低
答案：D
解题思路：衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点。
本题考查的重点: 教材的第九章第一节：衍生工具特点
第14题：第20题：期货保证金制度中，缴纳资金的比例通常在（）
A：3%-5%
B：1%-3%
C：5%-10%
D：5%-15%
答案：C
解题思路：保证金（margin）制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在5%-10%，作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。
本题考查的重点: 教材的第九章第二节：期货市场的交易制度
第15题：投资期限越长，则投资者对（）的要求越低。
A：利率
C：期限
D：流动性
答案：D
解题思路：通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越低。
本题考查的重点: 教材的第十一章第二节：投资者需求的影响因素
第16题：目前，我国债券市场主要以（）为主。
A：深圳证券交易所
B：上海证券交易所
C：银行间债券市场
D：商业银行柜台市场
答案：C
解题思路：目前，我国债券市场形成了银行间债券市场、交易所市场和商业银行柜台市场三个基本子市场为主的统一分层的市场体系。银行间债券市场无论是在交易量和存量方面都占据市场主导地位，我国债券市场主要以银行间债券市场为主。
本题考查的重点：教材的第八章第一节：中国债券交易市场体系
第17题：跟踪误差产生的原因不包括（）。
A：完全复制
B：复制误差
C：现金留存
D：各项费用
答案：A
解题思路：跟踪误差产生原因：复制误差、现金留存、各项费用、其他影响。本题考查的重点：教材的第十二章第三节：指数跟踪方法
第18题：基金会计以（）为会计核算主体。
A：投资人
B：管理人
C：托管人
D：证券投资基金
答案：D
解题思路：基金会计以证券投资基金为会计核算主体。
本题考查的重点:教材的第十八章第三节：基金会计核算的主体
第19题：风险承担意愿取决于投资者的（）。
A：现金流入
B：资产所得
C：风险厌恶程度
D：期望收益
答案：C
解题思路：投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿。风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限。风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度。
本题考查的重点:教材的第十一章第二节：投资者需求和投资政策
第20题：我国货币市场基金的管理费率（）。
A：一般低于1.5%
B：一般低于1%
C：一般低于0.5%
D：不高于0.33%
答案：D
解题思路：目前，我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率不高于0.33%
本题考查的重点:教材的第十八章第二节：各种费用的计提标准及计提方式
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》试题及答案(最新) 1、[单选题]在目前我国债券市场的质押式回购中，()回购是交易 量最大、最为活跃的品种。 A.1天 B.3天 C.5天 D.10天 【答案】A 【解析】在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是 交易量最大、最为活跃的品种。 2、[单选题]下列关于债券基金中可转债投资风险的说法，正确的 有()。Ⅰ提前赎回风险Ⅱ转换风险Ⅲ当基准股票市价高于转股价格时，可转债价格随股价上涨而上涨，但也会随股价的下跌而下跌，持有者 要承担股价波动的风险Ⅳ当基准股票市价高于转股价格，持有者会转 为债券投资者 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】A 3、[单选题]下列关于证券交易所的说法正确的是( )。 A.证券交易所可以持有证券 B.证券交易所可以进行证券的买卖 C.证券交易所决定证券交易的价格 D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境 【答案】D 【解析】证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。证券交易所 应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常 发挥。 4、[单选题]假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限 半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为()元。 A.1492.5 B.1493 C.1495 D.1500 【答案】A
【解析】赎回总金额=10001.50=1500(元)赎回费用 =15000.5%=7.5(元)赎回金额=1500-7.5=1492.5(元)即获得的赎回金额为1492.5元。 5、[单选题]其他情况不变时，当基金的分散程度提高时，基金的特雷诺比率将( )。 A.变小 B.无法判断 C.不变 D.变大 【答案】B 【解析】本题考查特雷诺比率。特雷诺比率是以贝塔度量风险的，贝塔衡量的是系统风险，故当基金的分割程度提高时，基金的特雷诺比率通常将无法判断。 6、有保证债券受偿等级最高的是( )。 A.第一抵押权债券 B.有限留置权债券 C.以上两项都是 D.以上两项都不是 【答案】C
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优) 单选题（共50题） 1、基金管理费率通常与基金投资风险成（）。 A.反比 B.正比 C.无关 D.以上都不对 【答案】 B 2、对公司未来的经营业绩和盈利水平的分析是（）的核心所在。 A.技术分析 B.内在价值分析 C.基本面分析 D.机构分析 【答案】 C 3、关于基金估值责任，以下表述正确的是（）。 A.基金托管人应履行计算并公告基金资产净值的责任 B.基金托管人是基金的估值的第一责任人 C.基金托管人应明确基金估值的原则和程序 D.基金托管人应当复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值 【答案】 D
4、不动产投资的类型不包括（）。 A.地产投资 B.商业房地产投资 C.工业用地投资 D.基金产品投资 【答案】 D 5、以下关于股票票面价值的说法，错误的选项是()。 A.股票发行价格高于面值成为溢价发行，其中超出面值的部分计入公司负债 B.股票以面值发行成为平价发行 C.若股票面值与每股净资产背离，则股票面值与股票投资价值直接没有必然的联系 D.股票的票面价值又称面值，记在股票票面上标明的金额 【答案】 A 6、下列政府债券的说法，错误的是( )。 A.地方政府债包括由中央财政代理发行和地方政府自主发行的由地方政府负责偿还的债券 B.国债是财政部代表中央政府发行的债券 C.政府债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券 D.我国政府债券包括国债和地方政府债 【答案】 C 7、在港股通机制下，下列哪类机构可接受内地投资者委托向香港联合交易所申报买卖()
A.上海证券交易所 B.香港证券交易所 C.深圳证券交易所 D.上海证券交易所、深圳证券交易所 【答案】 D 8、下列不属于通货膨胀测量主要采用的物价指数的是（）。 A.居民消费价格指数 B.GDP C.商品价格指数 D.生产者物价指数 【答案】 B 9、艺术品与收藏品市场主要以（）为主，其投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上 A.市场售卖 B.拍卖 C.展览 D.匿名买卖 【答案】 B 10、β系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；β系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反；β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致；β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。这种说法（）。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》高频试题
证券投资基金基础知识高频考题 第1题：（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。 A：资产负债表 B：利润 C：现金流量表 D：权益变动表 答案：A 解题思路：资产负债表(balance sheet)称为企业的“第一会计报表”。资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末 本题考查的重点:教材的第六章第一节：资产负债表的结构 第2题：常用三种风险价值模型技术方法不包括（）。 A：方差法 B：违约概率 C：历史模拟法 D：蒙特卡洛法 答案：B 解题思路：目前常用的风险价值模型技术主要有三种：参数法、历史模拟法和蒙特卡洛法。
本题考查的重点：教材的第十四章第二节：风险价值（VaR）的定义和估值方法 第3题：基金投资者申购基金份额、赎回基金金额的基础是（）。 A：份额净值 B：总份额 C：资产净值 D：总资产 答案：A 解题思路：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 本题考查的重点：教材的第十八章第一节：基金资产估值的概念 第4题：基金利润分配后，基金份额净值( ),投资者的利益（）。 A：上升，增加 B：上升，减少 C：下降，减少 D：下降，没有影响 答案：D 解题思路：基金进行利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的利益没有实际影响 本题考查的重点：教材的第十九章第一节：基金利润分配对基金份额净值的影响
第5题：下列不属于另类投资的局限性的是（）。 A：估值难度大 B：杠杠率低 C：信息透明度较低 D：流动性较差 答案：B 解题思路：另类投资产品的局限性： 1.缺乏监管和信息透明度 2.流动性较差，杠杆率偏高 3.估值难度大，难以对资产价值进行准确评估 本题考查的重点：教材的第十章第一节：另类投资的收益与风险特征 第6题：关于基金现金分红与基金分拆的相似之处，下列选项中，表述正确的是（）。 A：都会导致基金大量的现金流出 B：都不会改变每个投资者所持有的基金份额 C：都不会改变基金的资产规模 D：都可以降低基金的单位净值 答案：D 解题思路：基金拆分与基金分红都是基金分配收益的方式，共同点是将净值降下来，使得投资者以相对“便宜”的价格买到基金。 本题考查的重点：教材的第十九章第一节基金份额的分拆与合并
2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2021-2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知 识题库附答案（典型题） 单选题（共50题） 1、（）是政府支出和政府收入之间的差额。 A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率 【答案】 A 2、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到( )%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。 A.0.25 B.0.5 C.0.75 D.1 【答案】 B 3、浮动利率的表达式为（）。 A.浮动利率=银行定期存款利率＋利差 B.浮动利率=基准利率＋利差 C.浮动利率=基准利率－利差 D.浮动利率=银行定期存款利率－利率 【答案】 B
4、以下不属于影响到期收益率的影响因素的是（）。 A.再投资收益率 B.利率期限结构 C.债券市场价格 D.计息方式 【答案】 B 5、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是( )。 A.均值 B.不确定 C.无区别 D.中位数 【答案】 D 6、随机变量X的期望是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的( )。 A.平均值 B.最大值 C.最小值 D.中间值 【答案】 A 7、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。
A.确定基金资产实际价值的过程 B.确定基金资产公允价值的过程 C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原则和方法进行估算 D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原则和方法进行估算 【答案】 B 8、下列关于流动性风险的说法中，不正确的是（）。 A.债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力 B.交易活跃的债券通常有较大的流动性风险 C.买卖价差较小的债券的流动性比较高 D.通常用债券的买卖价差的大小反映债券的流动性大小 【答案】 B 9、下列不属于私募股权投资广泛使用的战略的是（）。 A.成长权益 B.风险投资 C.危机投资 D.私募股权一级市场投资 【答案】 D 10、下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是（）。 A.要求基金份额净值的计算必须准确 B.在估值过程中一般均采用资产最新价格 C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷含答案
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每 日一练试卷A卷含答案 单选题（共40题） 1、( )是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A.货币时间价值 B.货币溢价 C.货币价值 D.货币乘数 【答案】 A 2、下列关于回购协议市场说法，不正确的是( )。 A.我国存在两个分离的国债回购市场 B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 C.场外交易的参与者包括个人和企业 D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所 【答案】 C 3、按照标的资产分类，权证的分类不包括( )。 A.股权类权证 B.债权类权证 C.其他权证 D.认股权证 【答案】 D
4、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。 A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人 B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人 C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任 D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任 【答案】 A 5、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（） A.个人所得税 B.营业税 C.消费税 D.企业所得税 【答案】 A 6、下列关于卢森堡的相关知识说法错误的是（）。 A.卢森堡是欧洲第一、世界第八大金融中心 B.卢森堡有全球第二大基金资产管理市场 C.卢森堡拥有全世界30%的管理资产 D.卢森堡是另类投资基金的中心 【答案】 C 7、一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产总值不能超过基金资产的( )。 A.50%
B.10% C.20% D.30% 【答案】 C 8、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（）。 A.2017年10月20日、21日、22日、23日 B.2017年10月20日、21日、22日 C.2017年10月20日、21日 D.2017年10月20日 【答案】 B 9、私募股权投资广泛使用的战略不包括( )。 A.成长权益 B.风险投资 C.危机投资 D.私募股权一级市场投资 【答案】 D 10、下列关于大宗商品的说法，错误的是（）。 A.大宗商品具有实体，可进入流通领域 B.大宗商品不能抵御通货膨胀 C.最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现出正相关关系
2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)
2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题 库附答案（基础题） 单选题（共50题） 1、根据国家外汇管理局对合格境内机构投资者（QDII）的现行管理规定，以下说法错误的是（）。 A.境内机构投资者在境外投资时，应就每一笔资金的使用再次向国家外汇管理局提出申请 B.境内机构投资者应按规定向国家外汇管理局申请境外证券投资额度 C.境内机构投资者应在国家外汇管理局核准的境外证券投资额度内进行投资 D.境内机构投资者应当定期向国家外汇管理局报告额度使用和资金汇出入情况 【答案】 A 2、债券的利率变化通常包含价格风险和（）。 A.提前赎回风险 B.再投资风险 C.信用风险 D.通货膨胀风险 【答案】 B 3、应计收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，应计收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。 A.0.2302 B.0.02302 C.0.4604 D.0.04604
【答案】 D 4、结算成员在银行间债券市场参与债券的交易结算时,应把握的几个重要日期中不包括（）。 A.交易流通起始日 B.结算日 C.过户日起始日 D.交易流通截止日 【答案】 C 5、Brinson模型中，资产配置效应是指把资金配置在特定的行业子行业或其他投资组合子集带来的（）。 A.整体收益 B.相对收益 C.超额收益 D.绝对收益 【答案】 C 6、下列关于基金费用列支的说法，不正确的有（）。 A.在基金管理过程中发生的费用直接从基金财产中列支 B.基金管理费可从基金财产中列支 C.基金转换费可从基金财产中列支 D.销售服务费可从基金财产中列支 【答案】 C
2023年基金从业考试《证券投资基金基础知识》试题及答案
2023年基金从业考试《证券投资基金基 础知识》试题及答案 1.(单项选择题)（）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。 A.成长权益投资者 B.保荐机构 C.机构投资者 D.风险投资者 标准答案：A, 2.(单项选择题)另类投资的投资对象通常不包括（）。 A.艺术品 B.房产与商铺 C.国债 D.未上市公司股权 标准答案：C, 3.(单项选择题)私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展。 A.欧美 B.东亚 C.北美 D.欧洲 标准答案：A, 4.(单项选择题)私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳
渠道是（）。 A.首次公开发行 B.买壳上市或借壳上市 C.管理层回购 D.二次出售，破产清算 标准答案：A, 5.(单项选择题)商业房地产投资的投资对象主要包括（）。 A.写字楼、零售房地产 B.酒店 C.工业用地 D.养老地产 标准答案：A, 6.(单项选择题)以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。 A.确定不同管理级别的操作权限 B.制定投资组合的具体方案 C.审订公司投资管理制度的业务流程 D.对基金公司重大投资活动进行管理 标准答案：B, 7.(单项选择题)仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）。Ⅰ小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场 Ⅱ小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品
Ⅲ小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金 Ⅳ老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 标准答案：D, 8.(单项选择题)风险承担意愿反映了投资者的（）。 A.资产负债状况 B.风险厌恶程度 C.投资期限 D.现金流入情况 标准答案：B, 9.(单项选择题)过滤法则是（）于1961年首次提出的。 A.威廉姆斯和戈登 B.莫迪利亚尼和米勒 C.葛兰碧 D.亚历山大 标准答案：D, 10.(单项选择题)关于投资产品的预期收益，以下表述错误的是（）。 A.信用风险较高债券的预期收益通常高于信用风险较低债券的预期收益
基金从业资格证《证券投资基金基础知识》试题及答案
基金从业资格证《证券投资基金基础知识》试题及答案 基金从业资格证《证券投资基金基础知识》试题及答案 1、根据我国《公司法》的规定，股票发行价格不得()票面金额。C A.等于; B.高于; C.低于; 2、根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为. C A.1年B.2年C.3年D.5年 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续()。 A A.中国证监会的批准设立文件;B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》;C.中国人民银行的批准设立文件;D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》 3、根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的`. A A.10% B.30% C.15% D.20% 4、根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是. A A.3个工作日内 B.3日内 C.5个工作日内 D.5日内 5、根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于. D A.3个月 B.6个月 C.9个月 D.12个月 6、股票持有人作为公司股东，享有出席股东大会、投票表决、分配股息红利等股东权利，表明股票是()。 D A.要式证券; B.有价证券; C.证权证券; D.综合权利证券 7、股票的理论价格用公式表示即()。 D A.预期股价/预期利率; B.预期股价/市场利率; C.预期股息/预期利率; D.预期股息/市场利率
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模考模拟试题(全优)
2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识模 考模拟试题(全优) 单选题（共40题） 1、以下关于零息债券的描述正确的是( )。 A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金 B.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金 C.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息 D.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息 【答案】 A 2、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。 A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上 B.中期债券的偿还期一般为10年以上 C.长期债券的偿还期一般为10年 D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券 【答案】 D 3、投资经理因预期市场利率下浮1%而对债券投资组合进行调整，最恰当的策略是调整（） A.杠杆率 B.信用结构 C.修正久期 D.流动性 【答案】 C
4、2017年末某基金可供分配利润为1.55亿元，未分配利润未实现部分3000万元，则2017年未分配利润为（） A.1.25亿元 B.1.55亿元 C.1.85亿元 D.3000万元 【答案】 D 5、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。 A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种 B.大多数资信好的公司采用间接发行方式 C.商业票据采用贴现发行的方式 D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低 【答案】 B 6、关于债券的发行主体,以下表述正确的是（）。 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ 【答案】 D 7、（）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性
A.房地产 B.不动产 C.固定资产 D.流动资产 【答案】 B 8、内外部因素通常包括（）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B 9、关于投资组合管理的基本流程，以下表述错误的是（）。 A.投资规划的首要任务就是建立战略资产配置 B.投资管理过程是一个动态反馈的循环过程 C.投资管理的目标是使投资者在获得一定收益水平的同时承担最低的风险 D.投资管理的目标是在投资者可接受的风险水平内使其获得最大的收益【答案】 A 10、抵押债券的保证物是（）。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(典型题)
2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知 识题库附答案（典型题） 单选题（共75题） 1、下列关于期货交易中的"投机"的表述中，错误的是（）。 A.投机者承担了套期保值交易转移的风险 B.投机者承担了风险，并提供风险资金 C.投机交易减弱了市场的流动性 D.投机者是使套期保值得以实现的重要力量 【答案】 C 2、下列选项中属于权证的基本要素的是( )。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 D 3、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2010年1月1日起，必须至少（）一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。 A.每周 B.每月 C.每季度 D.每年
【答案】 B 4、投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（）对投资者的需求作一次重新的评估。 A.半年 B.年 C.两年 D.季度 【答案】 B 5、目前，国际上可交易的农产品类大宗商品不包括（）。 A.玉米 B.小麦 C.橡胶 D.棉花 【答案】 C 6、根据《证券投资基金法》的规定复核、审査基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的职责应该由（）承担。 A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.证监会 【答案】 B
7、下列关于交易所上市交易品种的估值，说法错误的是（）。 A.交易所上市交易的非流通受限股票和权证以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值 B.在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价 C.交易所上市的私募债券，按结算价进行估值 D.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值 【答案】 C 8、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。 A.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例 B.混合型基金的预期收益高于股票型基金 C.混合型基金的预期收益低于债券型基金 D.混合型基金的投资风险高于股票型基金 【答案】 A 9、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2006年1月1日起，公司必须至少（）一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。 A.每周 B.每月 C.每季度 D.每年 【答案】 C
2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考试题库
2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识考 试题库 单选题（共50题） 1、房地产投资信托基金在美国市场盛行，投资者通过（）可以不用直接拥有真实房地产而投资房地产行业。 A.QDII B.REITs C.ETF D.RQFII 【答案】 B 2、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。 A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未 恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税 B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税 C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴 D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价 收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税 【答案】 D 3、下列各理指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有（）。 A.营运效率比率 B.流动比率 C.资产负债率
D.速动比率 【答案】 C 4、某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）。 A.1.00元 B.1.67元 C.2.33元 D.0.60元 【答案】 A 5、( )是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。 A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法 【答案】 B 6、以下属于债券投资系统性风险的是（）。 A.债券信用评级被下调 B.通货膨胀 C.信用债交易流动性不足 D.发行方宣布回购债券 【答案】 B
基金从业资格《证券投资基金基础知识》考前点题卷二(精选)
基金从业资格《证券投资基金基础知识》考前点题卷二（精选） [单选题]1.在其他因素不变的情况下，当（江南博哥）企业用现金购买存货，流动比率和速动比率分别()。 A.不变，降低 B.降低，不变 C.降低，升高 D.不变，不变 参考答案：A 参考解析：流动比率=流动资产／流动负债，速动比率=（流动资产-存货）／流动负债，现金购买存货会导致现金减少，存货增加，流动资产不变，流动比率不变，速动比率降低。 [单选题]2.企业提前支付了厂房的租金，企业资产负债表的变化是()。 A.资产.负债均减少 B.资产不变，负债不变 C.资产.权益均减少 D.资产不变，负债减少 参考答案：B 参考解析：本题旨在考查资产负债表的相关信息。提前支付厂房租金，预付账款增加，银行存款减少，预付账款和银行存款均属于资产类，即资产内部的增减变化。故本题选B。 [单选题]3.衡量企业最大化股东财富能力的比率是()。 A.净资产收益率 B.资产收益率 C.资产负债率 D.销售利润率 参考答案：A 参考解析：由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率。净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高；净资产收益率低则相反。 [单选题]4.下列关于不同周期企业的财务报表的说法中，正确是()。 A.随着不断发展并迈入成熟阶段，企业更可能会增加外部融资，减少现金偿还债务 B.成熟的企业不会将经营活动产生的现金流量用于再投资 C.成熟的企业，其经营活动现金净流量为正，投资活动现金流量也为正 D.起步阶段的企业，融资活动产生的现金流量可能超出经营活动产生的现金流量 参考答案：D 参考解析：在企业的起步.成长.成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编(一)试题及答案
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编 （一）试题及答案 第1题单选题（每题1分，共100题，共100分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。 1、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其( )。 [单选题] * A 、本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化 B 、本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化 C 、本金和利息都不随通胀水平的高低变化 D 、本金和利息都随通胀水平的高低变化(正确答案) 2、某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是() [单选题] * A 、经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议(正确答案) B 、在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息 C 、在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议 D 、经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项 3、会导致指数复制时出现跟踪误差的因素包括()。 I 现金留存 II 基金管理费 III 证券交易产生的佣金
IV 证券交易产生的印花税 [单选题] * A 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正确答案) C 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 4、关于债券的发行主体,以下表述正确的是( )。 Ⅰ国债是财政部代表中央政府发行的Ⅱ国债属于商业银行债券 Ⅲ地方政府债由中央政府负责偿还 Ⅳ特种金融债券的发行必须经中国人民银行批准 [单选题] * A 、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B 、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C 、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D 、Ⅰ、Ⅳ(正确答案) 5、关于私募股权投资的J曲线以下表述错误的是()。 [单选题] * A 、 J曲线意味着私募股权投资的收益率通常早期较高，之后逐年走低(正确答案) B 、私募股权基金在其投资项目的早期阶段，净现金流为负数 C 、 J曲线反映私募股权投资的收益率，随时间变化的轨迹 D 、 J曲线是因为其轨迹与字母J相似而得名 6、QDII基金的下列行为符合证监会规定的有( )。 [单选题] * A 、购买不动产和房地产抵押按揭 B 、购买实物商品 C 、借入临时用途现金比例不超过基金净值的5％(正确答案) D 、购买贵金属或代表贵金属的凭证