日证券从业资格考试金融市场基础知识真题及答案
1.下列关于银行间债券市场的说法，正确的有( )。 Ⅰ.投资者在银行间债券市场可进行债券买卖和回购 Ⅱ.政策性金融债券目前不在银行间市场进行交易 Ⅲ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分 Ⅳ.银行间债券市场规模快速扩大，直接融资比例不断上升 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】A 2.中期票据是( )发行的债务融资工具。 A.非金融企业 B.签发人 C.中国人民银行 D.出票人 【答案】A 3.基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击， 并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露，这体现了证券投资基金的()的特点。
A.严格监管、信息透明 B.集合理财、专业管理 C.独立托管、保障安全 D.利益共享、风险共担 【答案】A 4.可转换公司债券最主要的金融特征是() A.双重选择权 B.附有投票权 C.风险权益的限定性 D.套期保值 【答案】A 5.既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是() A.基金评价机构 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金投资顾问机构 【答案】C 6.上海证券交易所成立于()年 11 月 A.1990 B.1992 C.1989 D.1991 【答案】A
7.金融债券的登记、托管机构是() A.深圳证券交易所 B.中央国债登记结算有限责任公司C.上海证券交易所 D.中国证券登记结算有限责任公司 【答案】B
8.下列有关凭证式国债的说法，正确的是() A.对在发行期内已缴纳但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续发售
B.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券 C.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团 D.利率按实际持有天数分档计付 【答案】D 9.目前，我国证券投资基金托管费按()的一定比例逐日计提。 A.基金发行规模 B.基金资产总值 C.基金资产净值 D.基金投资规模 【答案】C 10.被称为“金边债券”的是() A.可转换债 B.政府债券 C.金融债券 D.公司债券 【答案】B 11.我国开放式基金的存续期为() A.一般无固定期限 B.15 年-50 年 C.5 年 D.15 年 【答案】A 12.下列关于债券的说法，错误的是() A.债券的贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率 B.预期通货膨胀率是对未来通货膨胀率的估计值 C.名义无风险收益率一般用相同期限零息国债的到期收益率来近似表示 D.债券必要回报率是真实无风险收益率与预期通货膨胀率之和 【答案】D 13.下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是() A. 特设信托机构在对证券化资产进行风险分析后，对一定的资产集合进行风险结构的重组
B.原始权益人根据自身的资产证券化融资要求，确定资产证券化目标 C.承销商负责向投资者销售资产支持证券，方式包括包销和代销两种 D.特殊目的机构除开展资产证券化业务外，还可以通过其他业务获得收入 【答案】D 14.债券现券买卖是() A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易
C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易
【答案】D 15.下列属于间接融资的是() A.股票市场融资 B.民间借贷 C.消费信用融资 D.债券市场融资 【答案】C 16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是() A.市价委托 B.零数委托 C.限价委托 D.整数委托 【答案】C 17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。
A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金代理人 D.基金受益人 【答案】B 18.企业成长周期不包括() A. 稳定期 B.创立期 C.成熟期 D.衰退期 【答案】A 19.关于不同证券投资收益与风险的差异，下列说法正确的有() Ⅰ相较债券，股票价格的波动性较大
Ⅱ相较债券，股票是一种高风险、低收益的投资品种 Ⅲ相较股票，基金是一种风险适中，收益相对稳健的投资品种Ⅳ相较股票，基金投资于众多金融工具或产品，能分散风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】B 20.下列关于派发股利的说法，正确的有() Ⅰ股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间 Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期 Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日 Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ 、 Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】B 21.根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销，承销团应当由()和()的证券公司组成。
Ⅰ主承销 Ⅱ第一承销Ⅲ参与承销Ⅳ代理承销 A.Ⅱ 、 Ⅳ B.Ⅱ 、 Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ 【答案】D 22.下列关于金融与实体经济关系的说法，正确的有() Ⅰ古典经济学家认为货币是中性的，货币供应量的变化不影响实体经济 Ⅱ凯恩斯认为通过利率对投资的诱导，货币能影响实体经济产出
Ⅲ“金融加速器”理论认为，金融市场摩擦会放大实体经济产出的影响Ⅳ2008 年金融危机表明，金融活动本身就是经济衰退或萧条的诱因
A.Ⅰ、Ⅳ B. Ⅱ 、 Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】C 23.在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( )。 Ⅰ.创业板市场 Ⅱ.券商柜台市场Ⅲ.主板市场 Ⅳ.区域性股权交易市场 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ 、 Ⅳ 【答案】D 24.对于商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括()。 A.未分配利润 B.股本金 C.长期次级债务 D.储备资金 【答案】C 25.企业的组织形式有()。 Ⅰ合资制 Ⅱ独资制Ⅲ合伙制Ⅳ公司制 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ 、 Ⅱ 【答案】A 26经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构可简称为( )。 A.QDII B RQFII C ETF D QFII 【答案】A
27.量化分析法广泛应用于解决()等投资相关问题。 Ⅰ.证券估值 Ⅱ.组合构造与优化Ⅲ.策略制定 Ⅳ.风险计量和风险管理 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】C 28.做市商交易的基本特征是()。 A.成交时点是不连续的 B.证券交易的买价和卖价都由做市商给出 C.以买卖双向价格为基准进行撮合 D.投资者买卖证券的对手是其他投资者 【答案】B 29.国家股从资金来源上看，主要有()。 Ⅰ现有国有企业改编为股份有限公司时所拥有的净资产 Ⅱ现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资 Ⅲ经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建的股份公司的投资
Ⅳ国有法人单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】C 30.上海证券交易所的托管制度特点是()。 A.已办理的指定交易，投资者不可以进行变更 B.托管制度和指定交易制度联系在一起 C.投资者必须指定沪深交易所市场的任一交易参与人，作为证券交易的唯一受托人 D.自动托管，随处通买，哪买哪卖，转托不限 【答案】B 31.中国证监会的核心职责有()。 Ⅰ维护市场公开、公平、公正 Ⅱ维护投资者特别是中小投资者的合法权益Ⅲ促进资本市场健康发展 Ⅳ促进经济健康平稳增长 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ 、 Ⅳ 【答案】C 32.中国证券登记结算公司仅为()开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。
A.证券公司 B.基金公司 C.合格机构投资者 D.证券交易所 【答案】A 33.我国的企业债券和公司债券在()等方面有所不同。Ⅰ发行主体 Ⅱ发行制度和监管机构Ⅲ担保要求 Ⅳ发行市场
证券从业《金融市场基础知识》真题及答案汇总
选择题1.李某持有乙公司5000股优先股，因公司2017年盈利不佳，本应发放的优先股股息暂未发放，2018年年末，公司将当年股息连同2017年股息一同发放给李某，这说明李某持有的是( )。
A.强制分红优先股B.固定股息优先股国家C.可累积优先股D.参与优先股正确答案:C证券从业《金融市场基础知识》真题及答案汇总解析:根据公司因当年可分配利润不足而未向优先股股东足额派发股息，差额部分是否累积到下一会计年度，可分为累积优先股和非累积优先股。
累积优先股是指公司在某一时期所获盈利不足，导致当年可分配利润不足以支付优先股股息时，则将应付股息累积到次年或以后某一年盈利时，在普通股的股息发放之前，连同本年优先股股息一并发放。
非累积优先股则是指公司不足以支付优先股的全部股息时，对所欠股息部分，优先股股东不能要求公司在以后年度补发。
可累积优先股定义。
2.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并( )披露一次基金份额净值。
A.每周B.每日C.于下一个交易日D.两日正确答案:A解析:基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常相关法规会规定一个最小的估值频率。
我国的开放式基金于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值;封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值。
考查封闭式基金的估值频率。
基金从业网3.发生下列( )情形可以申请非交易过户。
①继承②赠与③转让④法人资格丧失A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案:B基金从业教材解析:登记在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户中的A股股票(不含非流通股)，债券，基金(限于证券交易所场内登记的份额，下同)，权证等证券，因发生证券继承、赠与、依法进行的财产分割、法人资格丧失等情形之一涉及证券持有人变更的，作为过出方和过人方可以申请办理非交易过户登记。
转让应当通过交易过户。
4.除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括( )。
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(一)及答案单选题（共40题）1、以下对公开发行股票的特点表述错误的是（）。
A.发行条件比较严格B.发行程序比较简单C.登记核准的时间较长D.发行费用较高【答案】 B2、财政部和中国人民银行一般每（）确定一次凭证式国债的承销团资格。
A.—年B.半年C.季度D.两年【答案】 A3、（2019年真题）新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。
A.1996B.2010C.2006D.2000【答案】 C4、（）属于基金资产承担的费用。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 C5、以下关于债券远期交易的说法中，错误的是（）。
A.债券远期交易数额最小为债券面额10万元B.交易单位为债券面额1万元C.债券远期交易共有8个期限品种D.期限最短为7天，最长为365天【答案】 D6、下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。
A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务【答案】 C7、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（）情形时，应当开展专项或综合压力测试。
B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D8、下列自然人和法人中，有（）可以在转融通交易中借入证券。
A.资深股民王某B.国有石油企业甲公司C.证券金融公司财务鸹监张某D.小型证券公司丙公司【答案】 D9、期货价格的特点有（）。
A.①②③B.①③④C.③④D.①②③④【答案】 B10、关于我国基金发展的说法，正确的有().A.II、IIIB.I、III、IVC.I、II、IV【答案】 B11、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。
证券从业之金融市场基础知识通关题库(附答案)
2024年证券从业之金融市场基础知识通关题库(附答案)单选题（共180题）1、股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（）的分类。
A.发行方式B.嵌入式衍生产品C.收益保障性D.联结的基础产品【答案】 D2、对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为( )。
A.优先股的股息率固定B.优先股股东股息分派优先C.优先股股东表决权受限D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】 C3、国家股从资金来源上主要有（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 C4、下列关于股票的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C5、（2021年真题）以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（??）A.信用衍生工具B.利率衍生工具C.股权类衍生工具D.货币衍生工具【答案】 A6、下列关于实值期权、虚值期权与平值期权的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A7、目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（）。
A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】 D8、结构化金融衍生产品分类错误的是（）。
A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品B.收益保证型产品和非收益保证型产品C.公开募集的结构化产品与私募结构化产品D.股票和商品期货【答案】 D9、（2020年真题）下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围包A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 C11、我国的证券自律性组织包括( )。
Ⅰ．证券登记结算机构Ⅱ．证券服务机构Ⅲ．证券交易所Ⅳ．证券业协会A.Ⅰ. ⅡB.Ⅲ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ【答案】 B12、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。
证券从业证金融基础真题试题及答案
证券从业证金融基础真题试题及答案一、单选题（共50题，共100分）1.集合资产管理业务的特点不包括( ) 。
A.集合性B.分散性C.投资范围有限定性和非限定性的区分D.比较严格的信息披露ABCD正确答案：B2.1997年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取( ) 形式。
A.记账式国债B.储蓄国债( 电子式)C.凭证式国债D.特别国债ABCD正确答案：C3.发行分离交易的可转换债券应当具备的条件不包括（）。
A.公司最近1 期末经审计的净资产不低于人民币15 亿元B.最近2 个会计年度的年均可分配利润不少于公司债券1 年的利息C.最近3 个会计年度经营活动产生的现金流量净额平均不少于公司债券1 年的利息D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1 期末净资产额的40%ABCD正确答案：B4.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起( ) 个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。
A.30B.50D.90ABCD正确答案：C5.上海证券交易所证券的收盘价为（）。
A.当日该证券的最后一笔成交价格B.当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价C.当日该证券的第一笔成交价格D.当日该证券最后一笔交易前五分钟所有交易的成交量加权平均价ABCD正确答案：B6.下列各项不属于《证券法》授予证券交易所的监管权力的是( ) 。
A.根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准B.对证券的上市交易申请行使审核权C.上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交易行使决定权D.公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权ABCD正确答案：A7.下列说法正确的有( ) 。
Ⅰ. 发行人申请首次公开发行股票满足持续经营时限、连续盈利、净资产及股本总额的有关规定Ⅱ. 保荐人保荐发行人发行股票并在创业板上市，应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见Ⅲ. 招股说明书的有效期为5 个月Ⅳ. 发行人可在公司网站刊登招股说明书，且可以早于在中国证监会网站披露的时间B.ⅠⅡC.ⅢⅣD.ⅠⅡⅢⅣABCD正确答案：B8.非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括( ) 。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共60题）1、远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2、下列（）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】 A3、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 C4、下列有关证券除权除息的说法，错误的是（）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额【答案】 C5、企业债券筹集的资金可用于（）。
A.房地产买卖B.本企业的生产经营C.股票买卖D.弥补亏损【答案】 B6、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用【答案】 C7、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B8、股票属于以下（）类型的证券。
A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C9、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。
基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。
A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会【答案】 B10、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D11、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（）特征。