【试题】第03章 证券投资基金的类型
基金从业资格考试讲义证券投资基金的类型
第3 章证券投资基金的类型本章介绍本章分为九节第一节介绍了基金的分类标准和不同类别，第二节至第九节对股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、保本基金、ETF、QDII 基金和分级基金等品种进行了介绍和分析。
第一节证券投资基金分类概述一、证券投资基金分类的意义1．对投资者而言：科学合理的分类有助于投资者加深对各种基金的认识与风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较；2．对基金公司而言：基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；一、证券投资基金分类的意义3．对基金研究评价机构而言：基金的分类则是进行基金评价的基础；4．对监管部门而言：明确基金的类别特征有利于对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
二、基金分类的困难性： 1．基金产品创新从未停止，没有任何一种分类方法能够满足所有的需要，不同分类方法之间还存在重合与交叉。
2．基金分类：（1）美国投资公司协会将美国的基金分为 33 类。
（2）我国 2004.8.8《公募基金证券投资基金运作管理办法》将我国的公墓基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金以及基金中的基金等类型。
三、基金分类标准和分类介绍1.根据法律形式分类（1）契约型基金：依据基金合同设立的基金，我国目前的基金就是这种类型。
（2）公司型基金：依据公司法设立，美国的基金主要就是这种基金。
2.根据运作方式不同（1）封闭式基金是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金（2）开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定时间和场所申购或者赎回的基金3.根据投资对象不同（1）股票基金：基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金；（2）债券基金：基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金；（3）货币市场基金：以货币市场工具为投资对象；（4）混合基金：根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定。
证券从业资格-证券投资基金的类型
证券投资基金的类型(总分：65.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单选题{{/B}}(总题数：42，分数：21.00)1.在基金的风险分析指标中，( )将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
（分数：0.50）A.贝塔值√B.标准差C.持股集中度D.行业投资集中度解析：2.我国规定，货币市场基金组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过( )天。
（分数：0.50）A.90B.120C.180 √D.360解析：[解析] 组合平均剩余期限是用以反映货币市场基金风险的指标，组合平均剩余期限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。
目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。
3.根据( )的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金。
（分数：0.50）A.运作方式√B.法律形式C.投资对象D.投资目标解析：4.股票基金的特点是( )。
（分数：0.50）A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抗御通货膨胀D.适合长期投资√解析：[解析] 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类似的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
同时，股票基金是应付通货膨胀最有效的手段之一。
5.一般而言，在以下基金中，( )的风险大，收益高。
（分数：0.50）A.收入型基金B.平衡型基金C.成长型基金√D.混合型基金解析：6.以下属于非系统风险的是( )。
（分数：0.50）A.经济周期性波动风险B.利率风险C.购买力风险D.企业的信用风险√解析：[解析] 风险可以划分为系统风险和非系统风险，其中非系统风险主要是来自于公司、企业内部的风险，如企业的信用风险、经营风险等。
7.ETF基金最大的特色是( )。
（分数：0.50）A.被动操作B.指数型基金C.实物申购赎回机制√D.一级市场与二级市场并存的交易制度解析：[解析] ETF具有以下三大特点：①被动操作的指数型基金；②独特的实物申购赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
证券从业资格-证券投资基金-证券投资基金的类型
证券投资基金-证券投资基金的类型(总分：57.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：18，分数：18.00)1.下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的描述，错误的是______。
A．收入型基金的风险大、收益高B．增长型基金的风险大、收益高C．平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间D．收入型基金的风险小、收益较低（分数：1.00）A. √B.C.D.解析：增长型基金的风险大、收益高。
收入型基金的风险小、收益较低。
平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间。
2.基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管的基金是______。
A．封闭式基金 B．契约型基金 C．在岸基金 D．公募基金（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本国境内，所以基金的监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对证券投资基金的投资运作行为进行监管。
3.与其他类型的基金相比，股票基金的风险______。
A．较低 B．较高 C．最低 D．最高（分数：1.00）A.B. √C.D.解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
4.收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低的股票是指______。
A．成长型股票 B．中盘股票 C．价值型股票 D．稳定型股票（分数：1.00）A.B.C. √D.解析：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。
5.在其他条件不变的情况下，债券基金利率风险与平均到期日______。
基金考试真题(证券投资基金类型一)
证券投资基金类型1.下列关于科学合理的基金分类意义的说法中，错误的是（）。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握C.有助于确保投资者的基金投资获利D.有利于监管部门实施更加有效的分类监管2.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%3.根据投资对象的不通过，证券投资基金的划分类别不包括（）。
A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡型基金4.（）通常又被称为交易所交易基金。
A. LOFB.ETFC.QDIID.PE5.ETF基金最早产生于（）。
A.加拿大B.英国C.美国D.澳大利亚6.指数型股票基金的主要投资对象是（）。
A.指数所包含的成分股票B.所有上市流通的股票C.已发行但未上市的股票D.指数成分股及一定比例的债券7.（）是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金B.上市交易型开放式指数基金C.保本基金D.上市开放式基金8.下列关于上市开放式基金（LOF）的表述中，错误的是（）。
A.可以在场内市场进行申购赎回B.可以在场外市场进行申购赎回C.不可以转托管D.是我国对证券投资基金的一种本土化创新9.通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金是（）。
A.系列基金B.分级基金C.保本基金D.上市开放式基金10.股票基金的特点是（）。
A.投资风险小，回报率低B.投资于短期金融工具C.无法抵御通货膨胀D.适合长期投资11.根据股票性质的不同，通常可以将股票分为（）。
A.价值型股票和成长型股票B.小盘股票、中盘股票和大盘股票C.蓝筹股和垃圾股D.基础行业股票、资源类股票和房地产股票12.同时投资于价值型股票和成长型股票的股票基金被称为（）。
A.混合型基金B.平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金13.关于债券基金在投资组合中的作用，下列表述错误的是（）。
证券投资基金分类
风险收益特征: 本基金在证券投资基金中属于中等风险的品种，其长期平均的预期收益和风险高于债券基金和混合基金，低于成长型股票基金。
投资目标 : 追求基金资产的长期增值。
投资范围 : 包括国内依法公开发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。股票资产比例范围为40% ～ 95%。现金以及投资于到期日在1年以内的国债、政策性金融债、债券回购、中央银行票据等短期金融工具的资产比例不低于5%。权证投资比例范围为0%～3%.
3
主动型基金：是一类力求取得超越市场表现的基金。大部分基金是主动型基金。
根据基金投资理念
指数型基金
一般选取特定指数为跟踪对象，基金管理人针对某种证券指数，按照该指数的证券构成和数量比例进行投资。
被动型基金目标:是使基金净值的增减变化与基金指数的涨跌变化尽量保持一致，使投资者能获取与市场平均收益相近的投资回报。
（4）基金净值报价不同
ETF每15秒提供一次报价， LOF通常一天只提供几次报价。
（5）创新定位不同
ETF属产品创新， LOF属服务创新
保本基金
保本基金 （ Principal Guaranteed Fund）
一般保本基金在基金合同上都写明了本金的安全程度，保本程度包括部分（如保证90%的本金）或全部保证本金安全。
投资范围 : 限于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法公开发行上市的股票、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。其中投资的重点是预期利润或收入具有良好增长潜力的成长型上市公司所发行的股票，这部分投资比例将不低于本基金股票资产的80%。
华夏成长基金(000001)持仓前10位
基金全称 : 华夏大盘精选证券投资基金 基金简称 : 华夏大盘 基金代码 : 000011 基金类型 : 契约型开放式 投资类型 : 混合型 基金经理 ：王亚伟 （中国最牛的基金经理） 基金面值 : 1.0000元 发行日期 : 2004-07-06 基金成立日: 2004-08-11 基金存续期: 无 基金托管人: 中国银行股份有限公司 管理公司 : 华夏基金管理有限公司
证券投资基金基础知识培训
05
货币市场基金：投资于安全且具有流动性的货币市场
3.证券投资基金的分类
3.2 基金按照投资对象的不同（投资类型）
3.证券投资基金的分类
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3.4 基金按照投资理念的不同
3.证券投资基金的分类
主动型基金：力图超越业绩比较基准表现的基金，预 期风险收益水平高于被动型基金…
累计净值包含了基金过往分红的信息，能够较充分说明该基金成立之后的投资运作成果。因此，看一只基金的过往业绩，不能单看单位净值，还应结合累计净值来看。
例如：“解北基金”和“南宫基金”同时成立，一年后两只基金的单位净值均为1.10元。不同的是， “解北基金”的累计净值为1.15元， “南宫基金”的累计净值为1.30元。假如过去一年同时持有两只基金，显然“南宫基金”带来了更高的收益。
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3.6 特殊类型基金
3.证券投资基金的分类
STEP5
STEP4
STEP3
STEP2
STEP1
基金拥有的资产，包括股票、债券、货币市场工具等，这些资产的价值会随着市场每天的波动而变化，所以基金资产价值也会有所变化。
基金资产净值 ＝ 总资产 － 总负债
基金单位净值 ＝ 基金净值 / 基金总份额
例如，截至2011年10月27日，“南宫基金”的基金资产净值为45亿元，总份额为30亿份，“南宫基金”的单位净值计算如下：
单位净值＝45/30＝1.50（元）
4.证券投资基金的净值
查询基金净值的时候，经常会碰到两个净值…
单位净值和累计净值
累计净值 ＝ 单位净值 ＋ 基金成立后每份额累计分红
证券资格(证券投资基金)证券投资基金的类型章节练习试卷2(题后
证券资格（证券投资基金）证券投资基金的类型章节练习试卷2(题后含答案及解析)全部题型 2. 多项选择题多项选择题本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。
多选、少选、错选均不得分。
1．根据2004年7月1 H实施的《证券投资基金运作管理办法》，我国的基金类别划分为()。
A．股票基金B．货币市场基金C．债券基金D．混合基金正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：证券投资基金的类型2．公募基金的主要特征包括()。
A．可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广B．基金募集对象不固定C．投资金额要求低，适宜中小投资者参与D．必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督正确答案：A,B,C,D 涉及知识点：证券投资基金的类型3．债券基金是指主要投资于()的基金类型。
A．国债B．金融债券C．公司债券D．股票正确答案：A,B,C 涉及知识点：证券投资基金的类型4．根据基金投资目标的不同，基金可以划分为()。
A．成长型基金B．收入型基金C．指数基金D．平衡型基金正确答案：A,B,D解析：指数基金以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的股票种类和比例，采取完全复制的方法进行投资，属于依据投资理念不同进行的分类。
知识模块：证券投资基金的类型5．成长型基金具有()的特点。
A．以追求资本增值为基本目标B．较少考虑当期收入C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低正确答案：A,B,C解析：一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益高。
知识模块：证券投资基金的类型6．收入型基金是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以()证券为投资对象。
A．大盘蓝筹股B．公司债C．股票D．政府债券正确答案：A,B,D解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
证券投资基金的类型(PPT94页)
QFII（Qualified Foreign Institutional Investors）
合格的境外机构投资者的简称，QFII机制是指外国专业投资机构到境内 投资的资格认定制度。
ETF主要是指ETF（Exchange Traded Fund），交易型开放式指数 基金，又称交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的开放式证 券投资基金产品，交易手续与股票完全相同。
ETF管理的资产是一揽子股票组合，这一组合中的股票种类与某一 特定指数，如上证50指数，包涵的成份股票相同，每只股票的数量 与该指数的成份股构成比例一致，ETF交易价格取决于它拥有的一 揽子股票的价值，即“单位基金资产净值”。
ETF套利操作
当基金的净值和市场交易价格偏离较大时，ETF为投资者提供了套利的空 间，可通过一级市场和二级市场的跨越获得差价收益。比如，当上证 50ETF的市场价格高于基金单位净值时，套利操作方法为：买入篮子股 票→申购上证50ETF基金份额→将基金份额在二级市场上卖出。套利收 益约等于：（基金二级市场价格－基金单位净值）×基金份额数量－申 购基金份额及卖出股票篮的交易费用。
QDII是Qualified Domestic Institutional Investors（合格境内机构投资者）的英文首 个字母缩写。是指在人民币资本项下不可兑 换、资本市场未开放条件下，在一国境内设 立，经该国有关部门批准，有控制地,允许境 内机构投资境外资本市场的股票、债券等有 价证券投资业务的一项制度安排。
Hale Waihona Puke 上市型开放式基金（LOF）简介
英文全称是"Listed Open-Ended Fund",汉语称为"上市型开放式基金"。 也就是上市型开放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回 基金份额,也可以在交易所买卖该基金。
基金从业《基金法律法规》常考考点“证券投资基金的类型”7(乐考网)
《基金法律法规》证券投资基金的类型31[单选题]QDII基金不可投资于()。
A.银行存款B.政府债券C.公司债券D.不动产参考答案：D参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得购买不动产，不得购买房地产抵押按揭。
32[单选题]QDII基金的好处不包括()。
A.为投资者提供了新的投资机会B.降低组合投资风险C.在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资国际证券市场D.提高金融监管水平参考答案：D参考解析：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。
QDII基金进行国际市场投资，不但为投资者提供了新的投资机会，而且由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。
33[单选题]既注重资本增值又注重当前收入的基金是()。
A.股票型基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金参考答案：D参考解析：平衡型基金既注重资本增值又注重当前收入，风险和收益介于增长型基金和收入型基金之间。
34[单选题]我国货币市场基金不可以投资于()。
A.可转换债券B.央票C.银行定期存款D.银行大额存单参考答案：A参考解析：根据法律规定，我国货币市场基金不可以投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券、国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券、流通受限的证券。
35[单选题]当前美国的绝大多数证券投资基金属于()。
A.契约型基金B.公司型基金C.货币市场基金D.债券基金参考答案：B参考解析：根据法律形式，基金分为契约型基金和公司型基金。
我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金是公司型基金。
第3章 证券投资基金的类型
第3章证券投资基金的类型成长型股票分为：持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等；5、根据投资理念分类6、根据资金来源和用途分类在岸基金在本国募集资金并投资于本国证券市场；离岸基金在他国（地区）发售基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场；国际基金资本来源于国内，投资于国外市场的投资基金，如我国的QDII基金7、特殊类型基金9、货币市场工具（1）通常指到期日不足1年的短期金融工具，特点：流动性好、安全性高、但收益率低；（2）货币市场进入门槛高，属于场外交易；但货币市场基金门槛低，投资者通过货币市场基金进入货币市场。
10、混合基金在投资组合中的作用为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。
11、交易型开放式指数基金（ETF）12、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。
QDII基金在投资组合中的作用：1.为投资者提供新的投资机会；2.降低组合投资风险提供了新的途径。
13、LOF与ETF区别14、分级基金的特点（1）一只基金，多类份额，多种投资工具（2）A类、B类份额分级，资产合并运作（3）基金份额可在交易所上市交易（4）内含衍生工具与杠杆特性（5）多种收益实现方式、投资策略丰富15、国际上比较流行的2种投资组合保险策略：对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略；16、保本基金中，一般本金保证比例为100%，但也有低于或高于这一比例的情况；17、我国货币市场基金赎回款最快可在T+0日到账；18、系列基金又称伞形基金，具有强大的扩张功能，国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。
19、在境内募集资金可以进行境外证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
20、我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。
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第03章证券投资基金的类型第1题多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（c）。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．系列基金第2题若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。
假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。
则认购份额为（c）。
A．99009.9B．990.1C．99059.9D．100000第3题关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（c）。
A．是一种本土化创新B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C．不可以在交易所进行份额交易D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换第4题货币市场与股票市场的一个主要区别是（c）。
A．货币市场进入门槛很低B．货币市场进入门槛很高C．货币市场属于场外交易D．货币市场属于场内交易第5题混合基金的风险（a）股票基金，预期收益则要（）债券基金。
A．低于，高于B．高于，低于C．低于，低于D．高于，高于第6题保本基金的安全垫等于（b）。
A．价值底线超过投资组合现时净值的数额B．投资组合现时净值超高价值底线的数额C．投资组合中风险资产与保本资产的比例D．投资组合中风险资产与保本资产的比例第7题从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（c）。
A．公募基金和私募基金B．开放式基金和封闭式基金C．在岸基金和离岸基金D．公司型基金和契约型基金第8题下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是（b）。
A．价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金B．价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型股票基金C．平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》D．平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金第9题下列关于基金分类意义的表述，错误的是（c）。
A．在助于投资者做出选择B．使得基金业绩比较更客观公正C．基金资产评估是基金评级的基础D．有助于实施更有效的分类监管第10题下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（d）。
A．股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B．股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C．股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D．对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的第11题债券基金主要的投资风险不包括(c)。
A:操作风险B:提前赎回风险C:信用风险D:通货膨胀风险第12题目前我国公募证券投资基金全部是（b），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。
A．公司型基金；契约型基金B．契约型基金；公司型基金C．契约型基金；封闭式基金D．公司型基金；开放式基金第13题任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（d）。
A．10%；100%B．20%；100%C．50%；200%D．20%；200%【正确答案】：D第14题下列属于价值型股票的是（d）。
A．趋势增长型股票B．持续增长性股票C．周期型股票D．蓝筹股第15题根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（d）。
A．股票基金B．债券基金C．混合基金D．平衡型基金第16题在（c）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A．境内，境外B．境内，境内C．境外，境外D．境外，境内第17题保本基金将大部分资金投资于（d）。
A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与基金到期日一致的债券第18题根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（b）基金。
A．主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票B．主要投资于股票、债券和货币试产工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的C．主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券D．主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具第19题与私募基金相比，公募基金具有的特点是（c）。
A．投资风险较高B．投资活动所收到的限制和约束少C．基金募集对象不固定D．采取非公开方式发售第20题反映基金经营业绩的最主要的分析指标是(d)。
A:已实现收益B:基金分红C:已实现收益+未实现收益D:净值增长率第21题(c)是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。
A:全球股票基金B:国外股票基金C:国际股票基金D:国内股票基金第22题（c）往往是周期性衰退公司的股票。
A．防御型股票B．收益型股票C．逆势型股票D．蓝筹股第23题（d）结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。
A．收入型基金B．成长型基金C．ETFD．LOF第24题不主动寻求取得超越市场表现的基金是（a）。
A．指数型基金B．主动型基金C．灵活配置基金D．积极成长基金第25题根据中国证监会对基金类别的分类标准，（a）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。
A．50%B．60%C．70%D．80%第26题2008年8月19日起，我国证券交易印花税税率标准调整为（b）。
A．对出让方和受让方分别按1‰征收B．对出让方按1‰征收，对受让方不再征收C．对出让方不再征收，对受让方按1‰征收D．对出让方和受让方均不再征收第27题2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A．50%B．60%C．80%D．100%第28题下列属于成长型股票的是（b）。
A．周期型股票B．低市盈率股C．蓝筹股D．防御性股票第29题以下投资工具中，（b）是应对通货膨胀最有效的手段。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金第30题系统性风险不能通过分散投资加以消除，不包括(c)。
A:利率风险B:经营风险C:购买力风险D:政策风险第31题关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是(c)。
A:平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金B:收入型基金＞平衡型基金＞增长型基金C:增长型基金＞平衡型基金＞收入型基金D:平衡型基金＞增长型基金＞收入型基金第32题下列关于债券基金与债券区别的表述错误的是（d）。
A．债券基金的收益不如债券的利息固定B．债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测C．债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险D．债券基金有一个确定的到期日第33题以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（c）。
A．指数基金B．成长型基金C．收入型基金D．平衡型基金第34题QDII是（a）的首字母缩写。
A．合格的境内机构投资者B．合格的境外机构投资者C．境内机构投资者D．境外机构投资者第35题股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（c）。
A．10%-20%B．20%-30%C．40%-60%D．30%-40%第36题（b）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．混合基金第37题下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（c）。
A．价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B．成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票C．价值型股票的市盈率、市净率通常较高D．成长型股票的市盈率、市净率通常较高第38题用来反映货币市场基金风险的指标不包括(a)。
A:融资比例B:固定利率债券投资情况C:投资组合平均剩余期限D:浮动利率债券投资情况第39题下列指标不属于保本基金分析指标的是(d)。
A:保本期B:保本比例C:安全垫D:久期第40题以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是(a)。
A．增长型基金B．主动型基金C．平衡型基金D．收入型基金第41题关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（a）。
A．以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B．本质上是一种指数基金C．可以进行套利交易D．会出现折价或溢价交易第42题ETF基金最早产生于（c）。
A．加拿大B．英国C．美国D．澳大利亚第43题对于过户费，说法错误的是（d）。
A．上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元B．深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取C．B股没有过户费D．基金交易目前不收取过户费第44题每一交易日股票基金有（a）个价格。
A．1B．2C．5D．无数第45题下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（c）。
A．可转换债券B．信用等级在AAA级以下的企业债券C．1年以内的中央银行票据D．国内信用评级机构评定的A一1级或相当于A一1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券第46题南方保本基金的保本期为（b）年。
A．1B．3C．5D．10第47题保本基金提供的保证类型一般不包括（c）。
A．本金保证B．收益保证C．红利保证D．风险保证第48题下列说法不正确的是(c)。
A:封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变B:根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金C:开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回D:封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回第49题下列哪项不是ETF的特点(a)。
A:独特的实物申购、现金赎回机制B:被动操作的指数基金C:实行一级市场与二级市场并存的交易制度D:独特的实物申购、赎回机制第50题下列不属于系列基金的优势的是（a）。
A．强大的扩张功能B．简化管理C．降低成本D．既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回第51题保本基金的（c）是风险投资可承受的最高损失限额。
A．安全垫B．最低目标值C．价值底线D．投资组合现时净值第52题能够进行实时套利交易的基金是（d）。
A．保本基金B．LOFC．伞形基金D．ETF第53题偏股型混合基金中股票的配置比例是（c）。
A．10%-20%B．20%-30%C．30%-50%D．50%-70%第54题在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（a）。
A．QDⅡ基金B．ETF基金C．ETF联接基金D．LOF基金第55题市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。
A．10%B．20%C．50%D．100%第56题基金资产估值是指通过对基金所拥有的（c）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程A．全部资产B．净资产C．全部资产及所有负债D．负债。