基金从业资格证科目一科目三考点.docx
私募股权
1. 2014.8.1 日中国证监会发布了《私募投资基金管理暂行办法》 , 促进各类私募投资基金健康规范发展，并为建立健全促进各类私募基金特别是创业投资基金发展的政策体系奠定
法律基础。
2. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（ 2/3 ）以上表决权的股东决议通过。
3. 股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（ 6）以内向投资者披露投资者账户信息，包括实缴出资额、未缴出资额以及报告期末所持有基金份额总额等。
4. 合伙企业清算，清算人于（ 60）日内在报纸上公告。
5. 基金管理人的控股股东、实际控制人或者执行事务合伙人发生变更，应当在（ 10）工作日内向基金业协会报告。
6. 设立合伙企业登记机关应当自受理申请之日起（ 20 日）内，作出是否登记的决定。予以登记的，发给营业执照，不予登记的，应当给予书面答复 . 并说明理由。
7. 清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（ 1/2 ）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（ 15）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。
8. 私募（基金管理人）应当在私募基金募集完毕后（ 20）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。
9. 私募基金募集机构应当妥善保存投资者资料，保存时间不少于（10）年
10. 在中国证券投资基金业协会（简称中国基金业协会）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金。
11. 获得批准设立的外商投资创业投资企业应自收到审批机构颁发的《外商投资企业批准证书》之日起（ 1）个月内，向国家工商行政管理部门申请办理登记注册。
12. 2005 年 11 月，颁布《创业投资企业管理暂行办法》 ;2011 年 11 月发布《关于促进股权投资企业规范发展的通知》； 2013 年 6 月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》； 2014 年 6 月 30 日，中国证券监督管理委员会第 51 次主席办公会议审议通过《私募投资基金监督管理暂行办法》； 2014 年 8 月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》；
13. 根据《证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》和中央编办相关通知
要求，中国证券投资基金业协会自（ 2014 年 2 月 7 日）起正式开展私募基金管理人登记、私募基金备案和自律管理工作。
14. 2016 年 5 月 4 日，根据《证券投资基金法》 和（《私募投资基金监督管理暂行办法》 ）有关规定，中国基金业协会发布了《私募投资基金 募集行为 管理办法》
15. （2016 年 2 月 5 日），中国证券基金业协会发布《关于进一步 规范私募基金管理人登
记若干事项的 公告》。
16. 近年来，随着法律体系的不断完善，我国股权投资基金的组织形式逐步丰富。修订后的《合伙企业法》自 (2007 年 6 月 1 日) 起施行。
17. 欧洲议会于（ 2010 年 9 月）通过了《泛欧金融监管改革法案》；（ 2011 年 6 月）通过
了《另类基金管理人指引》，从而建立了针对股权投资基金行业的新的监管体系。（ 2013
年 4 月），欧盟发布了《创业投资基金管理人指引》。
18. 股权投资基金采用承诺资本制 ( 缴款安排在 3-5 年投资期内 ) ，基金管理人在筹资阶段只要求投资者缴付 (20%～ 50%)的资本。
19. 外资人民币股权投资基金 , 是指外国投资者（外国公司、企业和其他经济组织或个人）或外国投资者与根据中国法律注册成立的公司、 企业或其他经济组织依据中国法律在 ( 中国境内 )
发起设立的主要以人民币对 ( 中国境内 ) 非公开交易股权进行投资的股权基金。
20. 申请试点的外商投资股权投资企业中的境外投资者，在其申请前的上一会计年度，具备自有资产规模不低于（ 5）亿美元或者管理资产规模不低于（ 10）亿美元。
21. 投资者对外商投资创业投资企业的出资中，外国投资者所占比例不得低于（25%）。
22. 清算价值法常见于杠杆收购和（破产投资策略）。
23. 经济增加值 EVA=税后净营业利润 - 资本成本 =（R-C)xA=RxA-CxA，其中， RxA为（税后净营业利润）。
24. 我国创业板上市要求主要包括：发行人是依法设立且持续经营 3 年以上的股份有限公司，最近 2 年连续盈利，最近 2 年净利润累计不少于 1000 万元；或者最近 1 年盈利，最近一年营业收入不少于 5000 万元。 净利润以扣除非经常性损益前后孰低者为计算依据， 最近一期期末净资产不少于 2000 万元，且不存在未弥补亏损，发行后股本总额不少于 3000 万
元
25. 国有股权转让事项经批准后，由转让方委托会计师事务所对转让标的企业进行审计。
涉及参股权转让不宜单独进行专项审计的，转让方应当取得转让标的企业最近（ 1 期）年
度审计报告。
26. 国有企业股权非上市转让通过产权交易机构网站分阶段对外披露产权转让信息，公开征集受让方。其中，正式披露信息时间不得少于（ 20）个工作日。
27. 年度信息信露，在每个财政年度结束之日起（ 4）个月以内，向投资者披露。
28. 内部收益率 10%，表示该项目操作过程中每年能承受货币（最大贬值10%），或（通货
膨胀 10%）。同时内部收益率也表示项目操作过程中抗风险能力，比如内部收益率 10%，表
示该项目操作过程中每年能（承受最大风险为 10%）。
29. 股份公司因将股份奖励给本公司职工，而收购本公司股份的，所收购的股份应当在（ 1
年）内转让给职工。
30. 公司分配当年税后利润时，应当提取利润的（ 10%）列入公司法定公积金；公司法定公积金累计额为公司注册资本的（ 50%）的，可以不再提取。
31. 股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过（ 1/2 ）的人数同意。
32. 公司减少注册资本，在有限责任公司，须经代表（ 2/3 ）以上表决权的股东决议通过。
33. 基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在（ 20）个工作日内向基金业协会报告，基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。
34. 公司需要减少注册资本时，必须编制（资产负债表）及财产清单。
35. 股份公司因减少公司注册资本，而收购本公司股份的，应自收购之日起（ 10 日）内注销股份
36. 公司应当自作出减少注册资本决议之日起（ 10）日内通知债权人，并于（ 30）日内在报纸上公告。
37. 清算组应当自成立之日起 (10) 内通知债权人，并于 (60) 内在报纸上公告。
38. 信息披露义务人应当在每季度结束之日起 （10）个工作日以内向投资者披露基金净值、
主要财务指标以及投资组合情况等信息。信息披露义务人应当在每年结束之日起（ 4）个月内向投资者披露年报。
39. 管理人应具备至少（ 2）名高级管理人员，其中应当包括一名负责合规风控的高级管理人员。
40. 私募基金管理人每月结束之日起（ 5）个工作日内，更新所管理的私募证券投资基金相关信息，包括基金规模、单位净值、投资者数量等。
41. 1 号《私募投资基金合同指引》适用的基金类型是契约型。 2 号《私募投资基金合同指引》适用的基金类型是公司型。 3 号《私募投资基金合同指引》适用的基金类是合伙型。
42. 成本法以（当前重新构建目标企业所需的成本）作为估值参考标准。
43. 根据《公司法》董事人数不足本法规定人数或者公司章程所定人数的（ 2/3 ）时 ; 应当在两个月内召开临时股东大会。
44. 法定公积金转为资本时， 所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的 （ 25%）。 法规
45. 基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（ 60）日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人
46. 净资产低于实收资本的（ 50%），或者或有负债达到净资产的（ 50%）时，不得成为基金管理公司实际控制人。
47. 依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当
事先经基金管理人 负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查， 出具合规意见书， 并自向公众分发或者发布之日起 （5）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
48. 基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（6）个月内选任新基金托管人。
49. 基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（2）亿元人民币。
50. 设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（ 1）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
51. 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起 (6) 个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批 准的决定。
52. 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起 （ 6）个月内做出注册或者不予注册的决定。
53. 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（ 30）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行 同期存款利息。
54. 基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（ 20）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。
55. （2012.6 ），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国 证券投资基金业协会。
56. 基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（ 1/2 ）以上通过
基金从业资格证书
基金从业资格证书
基金从业资格证是进入基金行业的从业证书，属于职业资格证书。基金从业资格考试是由中国证券投资基金业协会举行的基金销售人员从业考试。根据《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员应当具备从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的基金从业资格。
基金从业资格考试设有科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》及科目三《私募股权投资基金基础知识》共三科，考试实行百分制，考试合格线为60分。考生通过科目一和科目二考试，或通过科目一和科目三考试成绩合格的，具备基金从业资格的注册条件。通过考试后，考生在四年内可以通过所在机构向中国证券投资基金业协会申请基金从业资格注册。超过四年未申请的，需在注册前补齐最近两年的规定后续培训学时或重新参加从业资格考试。
基金从业资格证书样式如下：
基金从业考试科目一科目二重点高频考点总结
整理为word格式 科目二
1，买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方;
买断式到期由正回购方以约定价格从逆回购方购回回购债券;
买断式回购期内，逆回购方可以使用该笔债券。买断式回购期限最长不超过91天。
2，证券投资基金财务报表包括：【资产负债表，利润表，净值变动表。】
3，在67%的概率下，基金的年化收益率会出现在【正负1个标准差的范围内】;
95%的情况下，则会落在正负2个……
4，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易;B股实行次日起回转交易。
5，海外基金的估值频率较高，一般每日估值一次。
6，被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式;
主动投资是在市场并非完全有效假定下的一种投资方式;
7，无风险利率是对放弃即期消费的补偿。
8，托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：【托管人结算模式】和【券商结算模式】
9，GIPS标准要求不同期间的回报率必须以【几何方式】相连接。
10，按【行权时间】分类，权证可分为美式权证，欧式权证，百慕大式权证。
按基础资产的来源分类，权证可以分为【认股权证、备兑权证。】
11，银行间债券市场现券交易采用的交易模式：【净价交易】。
12，债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则【当期收益率就越接近到期收益率。】
13，
赎回是公司行为，达到规定条件，发行人可以赎回债券;
回售是投资人行为，达到规定的条件，投资人有权把债券卖给发行人。
14，可转换债券的转换价值随股价的升高而【上升】
15，【基金管理公司】应制订健全有效的估值政策和程序。
16，投资风险的主要因素包括：【市场风险、流动性风险、信用风险】
17，全球第一个电子交易市场是：【纳斯达克证券交易所】
18，融资融券要求普通投资者开户时间达到【18】个月，持有资金不得低于【50】万人民币。
19，看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格，盈利无限大;看涨期权卖方，盈利有限，亏损无限。
2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识通关提分题库及完整答案
2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识通关提分题库及完整答案
单选题（共30题）
1、从退出风险的角度来看，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案】 C
2、（2019年真题）关于折现现金流估值法，表述错误的是（ ）
A.企业自由现金流折现模型得到的是企业价值，可以通过价值等式推出股权价值
B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最低的现金流
C.红利折现模型不适用于红利发放政策不稳定的目标公司
D.企业自由现金流是指公司在保持政策运营情况下，可以向出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流
【答案】 B
3、财务比率分析是财务尽职调查的重点之一，其具体内容包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
4、关于股权投资基金募集机构的责任和义务，下列表述错误的是（ ）。
A.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密
B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突
C.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全
D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配
【答案】 D
5、合伙型基金的参与主体主要为（ ）。
A.普通合伙人、特殊合伙人及基金份额持有人
B.普通合伙人、有限合伙人及基金份额持有人
C.普通合伙人、特殊合伙人及基金管理人
D.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人
【答案】 D
6、股权投资基金的个人合格投资者必须具备相应风险识别能力和风险承担能力，且（ ）
A.金融资产不低于300万或者最近三年个人年均收入不低于50万元
B.金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元
C.金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于100万元
D.金融资产不低于300万或者最近三年个人年均收入不低于100万元
押题宝典基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
押题宝典基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识通关考试题库带答案解析
单选题（共30题）
1、（反向）尽职调查资料内容中，不属于一项是（ ）
A.基金管理人基本情况
B.团队成员信息
C.基金管理人内部治理和重要制度
D.历史基金或项目业绩
【答案】 B
2、2016年9月，国务院发布《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》，为支持创业投资发展，该意见提出的具体措施包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
3、境外直接上市模式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适合于（ ）
A.小型国有企业
B.小型民营企业
C.初创民营企业
D.大型国有企业 【答案】 D
4、（2017年真题）管理人应当指定至少（ ）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 A
5、下列关于公司财产清算顺序的说法中，正确的是（ ）。
A.支付清算费用、职工的工资、社会保险费用、法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务，分配公司剩余财产
B.支付清算费用、社会保险费用、法定补偿金、职工的工资，缴纳所欠税款，清偿公司债务，分配公司剩余财产
C.缴纳所欠税款，清偿公司债务，支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，分配公司剩余财产
D.缴纳所欠税款，支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，清偿公司债务，分配公司剩余财产
【答案】 A
6、下列关于股权投资基金管理人的说法，说错误的是（ ）。
A.管理人委托募集的，应当委托获得中国证券投资基金业协会基金销售业务资格的机构
B.管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展1次全面的外包业务风险评估
C.股权投资基金管理人应当建立合格投资者适当性制度 D.股权投资基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算
2022-2023年基金从业资格证《私募股权投资基金基础知识》预测试题18(答案解析)
书山有路勤为径，学海无涯苦作舟！ 住在富人区的她
2022-2023年基金从业资格证《私募股权投资基金基础知识》预测试题（答案解析）
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第壹卷
一.综合考点题库(共50题)
1.中国证券投资基金业协会的职责，包含下列哪些（ ）
Ⅰ.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。
Ⅱ.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。
Ⅲ.依法对违法违规行为进行调查、处罚。
Ⅳ.依法办理非公开募集基金的登记、备案。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正确答案：C
本题解析：
中国证券投资基金业协会履行下列职责：
（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益。
（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。
（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分。
（4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理
和业务培训。
（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动。
（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。
（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案。
（8）协会章程规定的其他职责。
2.（ ）是指股权投资基金要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。
基金从业资格考试科目一 基金法律法规必考知识点
基金法规必考知识点（一）
1.金融市场的构成要素包括：市场参与者、金融工具、金融交易的组织方式。
【引申】金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
【技巧】金融市场的构成要素包括：市场参与者（主体）：金融工具（客体）， 金融交易的组织方式（中介）。
2.市场参与者包括：政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
【引申】金融机构是最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，其作为机构投资者在金融市场上具有支配性的作用。
【技巧】市场参与者包括：（官）政府、中央银行，（商）金融机构，（民） 个人和企业居民。
3.金融交易主要有以下三种组织方式：
（1）场内交易方式；（2）场外交易方式；（3）电信网络交易方式。
【引申】场内交易方式，如交易所交易方式；场外交易方式，如柜台交易方式；电信网络交易方式，即借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
【技巧】金融交易的组织方式：（原产地直采）场内交易方式；（商场柜台购买）场外交易方式；（网购）电信网络交易方式。
4.金融市场按照交易工具的期限划分为：货币市场、资本市场。
【引申】货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
【技巧】货币市场（短期市场）；资本市场（长期市场）。两者是按照交易工具期限划分的。
5.金融市场按交割期限划分为：现货市场、期货市场。
【引申】现货市场的交易在协议达成后于两个交易日内进行交割。期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。
【技巧】现货市场（交割期限短：两个交易日内）、期货市场（交割期限长：特定时间后）。
6.金融市场按交易性质划分为：发行市场、流通市场。
基金从业资格考试_私募股权基础知识_真题模拟题及答案_第18套_背题模式
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试题说明
本套试题共包括1套试卷
每题均显示答案和解析
基金从业资格考试_私募股权基础知识_真题模拟题及答案_第18套(100题)
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基金从业资格考试_私募股权基础知识_真题模拟题及答案_第18套
1.[单选题]
以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（ ）。
A)也称为谨慎性调查
B)投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关
的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动
C)要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况
D)主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查
答案:
D
解析:
尽职调查，也称谨慎性调查，一般是投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资
人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查，资料分析的一系列活动，主要包括财务尽
职调查、法律尽职调查和业务调查。
2.[单选题]
监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于（ ），具体比
例由公司章程规定。
A)四分之一
B)三分之二
C)二分之一
D)三分之一
答案:
D
解析:
监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一，具
体比例由公司章程规定。
3.[单选题]
（ ）是整个尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽调都是围绕业务尽调
展开。
A)财务尽职调查
B)风险尽职调查
C)人事尽职调查D)业务尽职调查
答案:
D
解析:
业务尽职调查是整个尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽调都是围绕
-基金从业-基金法律法规(科目一)--第一章
基金从业资格
基金法律法规、职业道德与业务规范精讲讲义
第一章金融市场、资产管理与投资基金
第一节居民理财与金融市场
关注金融市场的分类和构成要素。
学习内容 知识点
金融与居民理财 金融、理财、储蓄与投资
金融市场 槪念
分类★★
构成要素**
监管★
【知识点一】金融与居民理财**
所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。
理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。
目前，居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
其中，股票、债券和基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。
货币储蓄是指居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或英他金融机构的一种存款 活动。
投资是指投资者当期投入一宦数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补 偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确 定性。
【注意】
居民（个人与企业）经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了 现代金融供求的重要组成部分。
【知识点二】金融市场
一、金融市场的含义*
金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行 交易而融通资金的市场。
【注意】
金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体,通过金融服务机构在金融市 场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的 有效配置。
二、金融市场的分类★★★ 2
（■）按照交易工具的期限分为货币市场和资本市场
货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。
短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的周转和余额调剂问题。
资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资 金交易的市场。
狭义的资本市场专抬中长期债券市场和股票市场。
广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括 中长期债券市场和股票市场。
解惑答疑篇--基金从业考试科目难易度抉择+比较
传知网校 每天传递新知识！
今天小编给大家带来了"基金从业考试"考试报名内容！请考生认真阅读，希望对您有所帮助！
在2019年以前，如果有考生咨询我：
报考科目二容易还是科目三容易？
一般都会回答说：
科目三比科目二简单，因为科目三计算题相对少一些。
但是，纵观今年的几次基金从业考试，老师发现：科目三计算题在增多，其难度也在增大。
而参加本次科目一考试的同学，也有反映说难度增大的问题。
科目一相较其他两科，难度较低
本次科目一考试继续以概念和记忆性考题为主，适当增加了计算题，但计算题不外乎认购费用与认购份额、折(溢)价率、中购费用及申购份额、赎回金额等4类。
还有就是计算题数量也在增多，这就需要考生在涉及计算题的知识点上多下功夫，理解概念、牢记公式、多做考题，最终融会贯通。
所以，考生在备考时主要是理解记忆，然后从以上4类计算题入手，多练习题即可。
科目二在三科中难度依然大
本次科目二考试，在知识点考查上，将多个知识点揉合在一起，贴近生活考察对知识的理解。还有就是列举生活中发生的一些事情，然后让你判断这些事情里面所蕴含的一些经济学原理。
除此就是将题干复杂化。一些试题题干非常的复杂，夹杂着一些无用的信息，如果对知识点的理解不够深入，就很容易把题中信息混淆，把题做错。 传知网校 每天传递新知识！
科目二考试在朝着难的方向发展，但并不是备考学习是无迹可寻无的。正如平时老师强调的一样，注重对知识的理解，不要死记硬背，弄懂其运行的机制，这样不管遇到哪种形式的题，都可以轻松应对。
科目三本次计算题较多，难度增大
科目三和科目二有很多相通点。就考题出题方式上看，考查的更加细致，需要反复的阅读题目，否则稍有不慎就会被带入陷阱，出现错误。
还有就是计算题数量也在增多，这就需要考生在涉及计算题的知识点上多下功夫，理解概念、牢记公式、多做考题，最终融会贯通。
2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库及精品答案
2022年-2023年基金从业资格证之私募股权投资基金基础知识题库及精品答案
单选题（共30题）
1、（2018年真题）股权投资基金销售机构应（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 D
2、以下属于协议转让退出的是（ ）。
A.上市转让退出
B.挂牌转让退出
C.清算退出
D.并购退出
【答案】 D
3、我国企业选择境外直接上市，需要先向（ ）提出申请。
A.境外证券监管机构
B.境内证券监管机构
C.境外证券交易所
D.境内证券交易所
【答案】 B
4、在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构（以下简称基金销售机构）可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。
A.中国证券业协会
B.证券交易所
C.中国银监会
D.中国证监会
【答案】 D
5、从投资后管理角度，对处于市场扩张阶段的企业，（ ）通常不能反映出企业的成长航
A.应收帐款金额
B.新拓展市场区域
C.营业网点开设
D.销售增长率
【答案】 A
6、关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题,以下说法错误的是（ ）。
A.在管理人登记法律意见书中,律师需要对股权投资基金类管理人从事"投资咨询"业务进行审慎调查和论证说明
B.众筹等业务的申请机构,需要提前进行业务剥离
C.股权投资基金类管理人的"投资咨询"业务的实际经营范围可以存在《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的"证券、期货投资咨询"业务
D.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2
【答案】 C
7、下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。
A.受托募集股权投资基金的第三方机构就是基金销售机构
B.基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者
C.保险机构不属于常见的股权投资基金销售机构
D.基金销售机构为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务