(最新版)证券从业资格考试-金融市场基础知识练习题及参考答案【5分文档】
1 / 7
证券从业资格考试-金融市场基础知识练习题及答案
一、选择题
1、下列关于债券私募发行的特点，不正确的是（ ）。
A．手续简单
B．发行时间较短
C．效率高
D．流通性强
参考答案：D
2、下列混合基金的投资风险大小从高到低排序正确的是（ ）。
A．偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金
B．偏股型基金、股债平衡型基金、偏债型基金
C．偏债型基金、偏股型基金、股债平衡型基金
D．偏债型基金、股债平衡型基金、偏股型基金
参考答案：B
3、资产评估机构申请证券评估资格不应存在的情形是（ ）。
A．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年
B．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日未满3年
C．在申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日未满3年
D．最近3年评估业务收入合计不少于1000万元，且每年不少于300万元
参考答案：D 2 / 7
4、债券利率的影响因素不包括（ ）。
A．借贷资金市场利率水平
B．筹资者的风险偏好
C．筹资者的资信
D．债券期限长短
参考答案：B
5、按债券的发行主体分类，债券安全性最高的是（ ）。
A．国债
B．地方债
C．金融债
D．公司债
参考答案：A
6、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（ ）。
A．20％
B．30％
C．40％
D．50％
参考答案：C
7、证券研究人员使用最多的股票基本面分析就是着重研究和发现股票的（ ）内在价值，并将（ ）内在价值与市场价格相比较，进而决定投资策略。
A．内在价值账面价值
B．账面价值实际价值
C．内在价值内在价值 3 / 7
D．账面价值面值
参考答案：C
8、证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（ ）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒体向社会公告。
A．5
B．10
C．15
D．20
参考答案：D
二、组合型选择题
1、货币政策是中央银行为实现既定的经济目标，运用各种经济调节（ ）等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。
Ⅰ．货币输出
Ⅱ．货币供给
Ⅲ．货币需求
Ⅳ．利率
A．Ⅱ、Ⅳ
B．Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅲ
D．Ⅰ、Ⅱ
参考答案：A
2、我国银行理财产品大致可以分为（ ）。 4 / 7
Ⅰ．债券型理财产品
Ⅱ．信托型理财产品
Ⅲ．QDII型理财产品
Ⅳ．股票型理财产品
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
3、股价指数的基准功能，主要体现在（ ）。
Ⅰ．描述股票市场趋势，反映国民经济发展状况
Ⅱ．预测股票价格走势，反映收益增减变化
Ⅲ．提供客观衡量投资者投资收益和风险的基准
Ⅳ．为不同细分市场的投资配臵与选择提供基准
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
4、下列关于完善市场制度结构，降低制度性风险说法正确的是（ ）。
Ⅰ．完善市场制度、规范市场参与者行为是降低制度性风险主要措施
Ⅱ．提高市场制度供给的合理性、延续性，降低不确定性有助于减少制度性风险。
Ⅲ．对上市公司而言，力求多元化的上市公司结构，消除对非公有制公司的“所有制歧视” 5 / 7
有助于减少制度性风险
Ⅳ．加强市场制度创新，如实行股票指数期货等，以降低或者转移风险
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
5、一般来讲，影响现金比率(k)的因素有（ ）。
Ⅰ．取决于商业银行自身的经营决策
Ⅱ．公众对通货膨胀的预期心理
Ⅲ．社会支付习惯、银行业信用工具的发达程度
Ⅳ．社会及政治的稳定性
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：A
6、下列关于金融风险管理理论发展历程说法正确的是（ ）。
Ⅰ．1988年7月通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的报告》，对银行业的风险管理起到了重要作用
Ⅱ．全面风险管理概念的提出，对金融行业，特别是证券公司和投资银行产生了重大影响
Ⅲ．由美国次贷危机引发的全球金融危机，则使人们对金融衍生品的风险给予了更多的认识和关注 6 / 7
Ⅳ．对于飞速发展的对冲基金和私人股权投资基金的监管，全球金融监管当局已形成统一的认识
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
7、金融自由化的主要内容包括（ ）放松对本国居民和外国居民在投资方面的许多限制，减轻金融创新产品的税负以及促进金融创新等。
Ⅰ．取消对存款利率的最高限额，逐步实现利率自由化
Ⅱ．放松外汇管制
Ⅲ．开放各类金融市场，放宽对资本流动的限制
Ⅳ．打破金融机构经营范围的地域和业务种类限制，允许各金融机构业务交叉、相互自由渗透，鼓励银行综合化发展
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：C
8、下列有关金融市场的特点说法正确的是（ ）。
Ⅰ．金融市场的交易对象则是货币资金等各种金融资产的特殊商品
Ⅱ．需要有中间机构从中牵线搭桥
Ⅲ．交易场所具有非固定性 7 / 7
Ⅳ．其使用价值各不相同
A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
参考答案：B
金融市场基础知识_历年真题_复习资料_答案解析 (12)
金融市场基础知识
第 551题：单选题(本题1分)
基金托管费的计提通常是（）。 Ⅰ.按基金资产净值的一定比率提取 Ⅱ.按基金资产总值的一定比率提取 Ⅲ.逐日计提，按月支付 Ⅳ.按月计提，一次支付
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】：C
【答案解析】：
基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。
第 552题：单选题(本题1分)
政府机构可通过购买（）投资于证券市场。 Ⅰ.公司债券 Ⅱ.政府债券 Ⅲ.企业债券 Ⅳ.金融债券
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅳ
【正确答案】：D
【答案解析】：
政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。
第 553题：单选题(本题1分)
下列属于《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（）。 Ⅰ.封闭式基金的收益分配每年不得少于两次 Ⅱ.开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和基金利润分配的最低比例 Ⅲ.按照规定，封闭式基金利润分配应当采用现金方式 IV.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有 关基金份额申购的约定转为基金份额
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】：D
【答案解析】：
根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次。开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。
第 554题：单选题(本题1分)
以下关于债券交易场所的说法，正确的是（）。 Ⅰ.交易所市场是由各类社会投资者参与，属于集中撮合交易的零售市场，典型的结算 方式是实行净额结算 Ⅱ.交易所市场实行两级托管体制，其中，中央结算公司为一级托管人，负责为交易所 开立代理总账户，中国证券登记结算公司为债券二级托管人，记录交易所投资者账户，中 央结算公司与交易所投资者有直接的权责关系 Ⅲ.交易所交易结算由中国证券登记结算公司负责Ⅳ.商业银行柜台市场是银行间市场的延伸，也属于零售市场
金融市场基础知识_考试题库_复习资料_答案解析 (11)
金融市场基础知识
第 501题：单选题(本题1分)
不属于商业金融债券的是（ ）。
A、普通债券 B、次级债券 C、混合资本债券 D、短期融资债券
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 商业银行债券有普通债券、次级债券、混合资本债券和小微企业专项金融债券。而D项属于证券公司债券。
第 502题：单选题(本题1分)
世界上最早的债券评级制度诞生于（ ）。
A、日本 B、德国C、美国D、英国
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 世界上最早的债券评级制度诞生于美国。目前世界上最著名、最具权威性的评级机构是美国的穆迪投资者服务公司和标准普尔公司。
第 503题：单选题(本题1分)
下列说法错误的是（ ）。
A、市场利率趋于下降，国债的销售价格就会提高 B、国债的中标成本越高，国债的销售价格越高 C、为了增加手续费收入，国债的销售价格会提高 D、为了加快资金回收速度，国债的销售价格会降低
【正确答案】：C
【答案解析】：
市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间；市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间。
第 504题：单选题(本题1分)购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权的公司债券是（ ）。
A、收益公司债券 B、可转换公司债券 C、附认股权证的公司债券 D、可交换债券
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。
第 505题：单选题(本题1分)
下列债券兑付方式中，把投资时间适当延长的是（ ）。
A、提前兑付 B、分期兑付 C、到期兑付 D、债券替换
【正确答案】：D
【答案解析】：
D 债券替换是一种把投资时间适当延长的兑付方式。即在某一债券到期后，用另一种债券加以替代，这样既可满足投资者继续投资的要求，又能减轻发债单位资金流转的压力。
第 506题：单选题(本题1分)
01.【题库】《金融市场基础知识》第一章
金融市场基础知识题库
第一章 金融市场体系
第一节 金融市场概述
1 [单选题] 我国现阶段采取的融资方式是（ ）。
A.直接融资为主，间接融资为辅 B.完全直接融资
C.直接融资与间接融资同等地位 D.间接融资为主，直接融资为辅
正确答案：D
我国现阶段采取的融资方式是间接融资为主，直接融资为辅。
2 [单选题]金融市场以（ ）为交易对象。
A.实物资产 B.货币资产 C.金融资产 D.无形资产
正确答案：C
金融市场以金融资产为交易对象。
3 [单选题]政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融通的一
种方式是（）。
A.股票市场融资 B.债券市场融资 C.风险投资融资 D.民间借贷
正确答案：B 债券市场融资是指政府、金融机构或企业通过发行债权债务凭证来获得资金融
通的一种方式。
4 [单选题]下列属于直接融资的特点的是（ ）。
Ⅰ 直接性与分散性
Ⅱ 信誉差异性较大
Ⅲ 部分不可逆性
Ⅳ 融资的主动权掌握在金融中介手中 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：A
“融资的主动权掌握在金融中介手中”是间接融资的特点。
5 [单选题]所交易的金融资产到期期限在1年以内的金融市场，是指（ ）。
A.资本市场 B.货币市场 C.债务市场 D.权益市场
正确答案：B
货币市场是指以期限为1年以内（含1年）的金融资产为交易标的物的短期资
金融通市场。
6 [单选题]按交易程序，金融市场可以分为（ ）。
Ⅰ 一级市场
Ⅱ 二级市场
Ⅲ 原生市场
Ⅳ 衍生市场
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案：B
按交易程序，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、
初级市场。流通市场也称二级市场、次级市场。
7 [单选题]下列企业融资方式中，属于间接融资的有（ ）。
Ⅰ 发行股票
Ⅱ 银行贷款 Ⅲ 发行债券
Ⅳ 从国际金融机构借款
金融市场基础知识_历年真题_复习资料_答案解析 (10)
金融市场基础知识
第 451题：单选题(本题1分)
以下选择中，哪些属于债券的基本性质？（） Ⅰ．债券属于有价证券 Ⅱ．债券是一种虚拟资本 Ⅲ．债券是设权债券 Ⅳ．债券是债权的表现
A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅲ
【正确答案】：C
【答案解析】：
债券是政府、公司或金融机构为筹措资金而向社会发行的承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的一种表明债务债权关系的借款凭证。债券是一种有价证券，利息通常事先确定，因而债券从属于固定收益证券。债券是一种虚拟资本。债券有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本。债券是证明债权债务关系的凭证，因而债券是债权的表现。
第 452题：单选题(本题1分)
下列对普通股票股东义务的叙述中正确的有（）。 Ⅰ．公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任 Ⅱ．公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任逃避责任、严重损害公司债权人利益时，应当对公司债务承担赔偿责任 Ⅲ．公司的控股股东、实际控制人、监事、董事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益 Ⅳ．如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任
A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、ⅡC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正确答案】：C
【答案解析】：
我国《公司法》规定，公司股东应当遵守法律、行政法规和公司章程，依法行使股东权利，不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益。公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用其关联关系损害公司利益，违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。
第 453题：单选题(本题1分)
公司发行记名股票的，应当置备股东名册，其中（）是股东名册的必备事项。 Ⅰ．股东的姓名或者名称及住所 Ⅱ．各股东所持股份数Ⅲ．各股东所持股票的编号Ⅳ．各股东可以卖出股票的日期
金融市场基础知识_考试题库_复习资料_答案解析 (12)
金融市场基础知识
第 551题：单选题(本题1分)
（ ）的颁布实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。
A、《证券投资基金法》 B、《证券投资基金管理暂行办法》 C、《开放式证券投资基金试点办法》 D、《证券投资基金运作管理办法》
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 2004年6月1日，我国《证券投资基金法》正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。
第 552题：单选题(本题1分)
目前我国货币基金的年管理费率在（ ）左右。
A、0.33% B、3% C、0.03% D、0.3%
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 目前，我国基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币基金的管理费率为0.33%。
第 553题：单选题(本题1分)
债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A、10；2 B、8；1 C、10；1 D、8；2
【正确答案】：C
【答案解析】：
C 债券远期交易数额最小为债券面额10万元，交易单位为债券面额1万元。
第 554题：单选题(本题1分)3个月期欧洲美元期货的报价指数是（ ）。
A、100与年收益率的差 B、100与合约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆放利率的差 C、100与年贴现率的差 D、100与年收益率的和
【正确答案】：A
【答案解析】：
A 欧洲美元期货采用指数报价和现金结算方式，报价指数以100与年收益率的差价计算，最后的结算价则由现货市场决定，即等于100减去合约最后交易日的经特别处理的3个月期伦敦银行同业拆放利率。
第 555题：单选题(本题1分)
货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（ ）。
A、1年以内B、1年以上2年以内C、1年以上5年以内D、5年以上
2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题练习试卷A卷附答案
单选题（共30题）
1、以下不属于风险应对的是（ ）。
A.风险走向管理
B.风险定价与拨备
C.风险限额
D.风险缓释
【答案】 A
2、以下属于股票的特征的有（ ）。
A.①②
B.①②③
C.①②④
D.①②③④
【答案】 D
3、关于资本公积金转增股本，下列说法正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】 C
4、按照《中华人民共和国证券法》的规定，我国证券自律管理机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】 A
5、关于开盘价和收盘价的说法中，错误的是（ ）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格
B.证券的开盘价通过连续竞价方式产生，不能通过连续竞价产生开盘价的，以集合竞价方式产生
C.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生
D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价
【答案】 B
6、基金资产估值的最终目的是（ ）。
A.客观准确地计算基金管理费和托管费
B.计算、评估基金资产的价值
C.计算、评估基金负债的价值
D.确定基金份额净值
【答案】 D
7、世界上最早的证券交易所是（ ）。
A.纽约证券交易所 B.费城证券交易所
C.阿姆斯特丹证券交易所
D.伦敦证券交易所
【答案】 C
8、以下关于券商柜台市场说法正确的是（ ）。
A.①②
B.②④
C.③④
D.①④
【答案】 D
9、下列不属于政府债券的特点的是( )。
A.信用好
B.市场属性差
C.发行量大
D.竞争力强
【答案】 B
10、可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权 【答案】 C
11、我国《证券投资基金法》规定，（ ）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
2023年证券从业之金融市场基础知识练习题(二)及答案
单选题（共30题）
1、以下（ ）利率工具可作为利率期权的基础资产。
A.①②③
B.①②
C.③④
D.①②③④
【答案】 D
2、A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。
A.100
B.110
C.150
D.161.05
【答案】 C
3、（2018年真题）回购交易通常情况下只有（ ）小时，是一种超短期的金融工具。
A.6
B.12
C.18
D.24 【答案】 D
4、基金托管费的计提通常是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
【答案】 C
5、金融市场的首要功能是（ ）。
A.价格发现
B.风险管理
C.资金融通
D.提供流动性
【答案】 C
6、在全国中小企业股份转让系统中股票转让可采用（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 A
7、关于记账式国债的特点，说法错误的是（ ）。 A.可以记名、挂失
B.以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好
C.不可上市转让，流通性差
D.期限有长有短，更适合短期国债的发行
【答案】 C
8、（2020年真题）证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（ ）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案】 A
9、目前我国的商品期货交易所包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 C
10、下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（ ）。
A.②③
B.①④ C.①②③④
D.③④
【答案】 D
11、中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。
A.①④
B.①③
C.②③
D.②④
06.【题库】《金融市场基础知识》第六章
第六章 证券投资基金
第一节 证券投资基基金概述
1、[选择题]
( )被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的 一类
基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。
A. 主动型基金
B. 被动型基金
C. 债券基金
D. 货币市场基金
正确答案：B
被动型基金通常被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数
表 现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低
非系统性风险。
2、[选择题]
下列关于私募基金的说法，错误的是（ ）。
A.投资金额要求较高
B.可以进行公开的发售和宣传
C.风险较高
D.运作灵活
参考答案：B
图文解析：
私募基金是只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。投资金额要求高，风险
较大，在运作上具有较大灵活性，所受到的限制和约束也较少。故选B。
3、[选择题]
货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限 较
短，一般在( )年以内。
A. 1
B. 2
C. 3 D. 5
正确答案：A 货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较
短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票
据及商业票据等货币市场工具。
4、[组合型选择题]
特殊类型基金包括（ ）。
Ⅰ.QDII基金
Ⅱ.上市开放式基金
Ⅲ.分级基金
Ⅳ.保本基金
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：D
图文解析：
特殊类型的基金包括ETF（交易型开放式指数基金）、LOF（上市开放式基金）、
保本基金、分级基金、QDII基金（合格境内机构投资者）。
5、[组合型选择题]
下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（）。
Ⅰ.共同基金
Ⅱ.证券投资信托基金
Ⅲ.单位信托基金
Ⅳ.天使基金
2023金融市场基础知识试题与答案8
2023金融市场基础知识试题与答案8
题目 单选题 证券市场监管的手段一般不包括（）。A、法律手段
B、经济手段
C、行政手段
D、行业自律手段
【正确答案】：D
【答案解析】：D证券市场监管的手段包括：（1）法律手段。这一手段是通过建立完善的证券法律、法规
体系和严格执法来实现的。（2）经济手段。这一手段胜通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、
税收政策等经济手段，对证券市场进行干预。（3）行政手段。这一手段是通过制定计划、政策等对证券
市场进行行政性的干预。
题目 单选题 调节货币市场资金供求的杠杆是（。）A、利息
B、利率
C、汇率
D、购买力
【正确答案】：B
【答案解析】：利率是资金的价格，是调节货币市场资金供求的杠坏。
题目 单项选择题 中国证监会的职责有（。Ⅰ）．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则Ⅱ．依法
对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理Ⅲ．依法制定从事证券业务人员的资格标准
和行为准则Ⅳ．依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督A、Ⅲ.Ⅳ.
B、Ⅰ.Ⅱ.
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.
【正确答案】：C
【答案解析】：中国证监会依据《证券法》在对证券市场实施监督管理中可以履行下列职责：①依法制定
有关证券市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批或者核准权；②依法对证券的发
行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理；③依法对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投
资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构的证券业务活动进行监督管理；④依法
制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则，并监督实施；⑤依法监督检查证券发行、上市和交易的信
息公开情况；⑥依法对中国证券业协会的活动进行指导和监督；⑦依法对违反证券市场监督管理法律、
行政法规的行为进行查处；⑧法律、行政法规规定的其他职责。
题目 单项选择题 《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可
证的规定，应当符合的条件包括（。Ⅰ）．所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第6条所
2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)
2023年证券从业之金融市场基础知识通关试题库(有答案)
单选题（共50题）
1、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案】 D
2、证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反( )等行为。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
3、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（ ）只备选名单。
A.10
B.15
C.20
D.25 【答案】 B
4、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①②③④
【答案】 D
5、深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④
【答案】 A
6、基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作费用主要包括（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
【答案】 A
7、保护基金公司设立的意义有( )。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
8、为加强对证券服务机构的管理，我国《证券法》授予国务院证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④
【答案】 A
9、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金不可以用来（ ）。
A.协调财政资金短期周转，弥补财政赤字
B.兴建大型基础设施项目
C.经营性投资
D.弥补战争费用
【答案】 C
10、出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题做出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。
A.律师业协会 B.政府监管机构
C.行业自律组织
D.金融企业
【答案】 A
11、股票属于以下（ ）类型的证券。
A.物权证券
B.债权证券
C.证权证券
D.权证证券