银行理财培训课件
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《理财业务培训》课件
储蓄存款
将资金存入银行，获取利息收 入。
股票
投资者购买股票，通过公司分 红和股价上涨获得收益。
保险
投资者购买保险产品，获得风 险保障和投资收益。
理财业务风险
信用风险
借款人违约导致投 资亏损。
流动性风险
投资难以变现的风 险。
市场风险
市场波动可能导致 投资亏损。
利率风险
利率波动可能导致 固定收益投资亏损 。
操作风险
金融机构内部操作 失误或欺诈导致的 风险。
理财业务法律法规
01
02
03
04
05
《中华人民共和 国商业银…
《中华人民共和 国证券法》
《中华人民共和 国保险法》
《中华人民共和 国基金法》
《中华人民共和 国信托法》
规范商业银行经营行为， 保护消费者权益。
规范证券发行和交易行为 ，保护投资者权定期对理财方案进行评估和调整，确 保方案与市场变化和客户需求保持一 致。
根据方案执行计划，逐步实施理财方 案，监控投资组合表现。
理财产品选择与推荐
产品筛选
根据客户需求和风险承受能力，筛选合适的理财 产品。
产品推荐
向客户详细介绍产品的特点、收益、风险等信息 ，并给出合理推荐。
产品配置
投资银行理财
针对高净值客户的财富管 理服务，包括并购、私募 股权、对冲基金等。
理财业务的发展历程
起步阶段
20世纪80年代，随着中国改革开 放的深入，个人财富积累逐渐增
多，理财业务开始起步。
发展阶段
20世纪90年代至21世纪初，金 融机构开始提供多元化的理财产 品和服务，理财业务逐渐成为银
行业务的重要组成部分。
理财业务培训
银行理财讲座课件
高风险投资案例
总结词 高风险投资案例通常涉及高风险、高潜 在收益的投资工具，适合风险承受能力
较高的投资者。 期货和期权
期货或期权交易涉及较高的风险，但 可能带来较高的收益。
股票投资 股票投资具有高风险和高收益的特点， 适合能承受较高风险的投资者。
私募股权和风险投资基金 私募股权和风险投资基金主要投资初 创企业和成长型企业，具有高风险和 高收益的特点。
利率风险
评估产品对利率变动的敏感性， 了解潜在的利率风险。
银行理财产品的收益比较
收益水平
比较不同产品的预期收益率，了解其收益水 平。
收益增长性
了解产品收益率的变动趋势，评估其增长潜 力。
收益稳定性
分析产品的历史收益率表现，了解其收益稳 定性。
收益与市场相关性
分析产品收益率与市场利率的关系，了解其 独立性。
根据客户的财务目标和时 间规划，设定中期理财目 标，如三年或五年的投资 计划。
长期目标
针对客户的长期财务目标， 如养老、子女教育等，制 定长期理财规划。
理财方案的资产配置
现金及等价物
根据客户的现金流状况和风险 承受能力，配置一定比例的现 金及等价物，以应对突发情况
和生活开支。
固定收益类资产
投资于债券、定期存款等固定 收益类资产，以获取稳定的收益。
中风险投资案例
总结词
混合型基金
中风险投资案例涉及具有一定风险和潜在 收益的投资工具，适合具有一定风险承受 能力的投资者。
混合型基金投资于股票和债券，风险和收 益介于两者之间，适合中风险承受能力的 投资者。
分散投资股票
可转换债券
通过购买多只不同行业和规模的股票，降 低单一股票带来的风险。
银行金融理财保险知识培训授课课件ppt
保险知识
·
保
险
阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是 每个学 生都应 该具备 的一个 重要素 质。阅 读能力 的强弱 ，与学 生获取 知识， 提高学 习兴趣 ，增长 见识， 以及培 养自学 能力等 方面都 有密切 联系。
阅读能力，对一个学生来说，是一种 阅读能力，对一个学生来说，是一种 十分重 要的能 力，同 时也是
能力等
方面都
有密切
联系。
培 训 · 金 融 理 财 · 银 行 培 阅读能力，对一个学生来说，是一种
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【精品课件】银行、证券新员工培训理财经理培训课件
金融知识概述
金融产品简介——保险 Insurance
是投保人和保险公司通过保险合同的形式，为被保 险人提供风险保障、风险管理、保险投资等服务的 商业行为；
保险具有最大诚信、公平性、保障性、增值性、服 务性等特点；
保险是社会保障体系的重要组成部分，同时也是金 融三架马车之一。
金融知识概述
银行证券新员工培训
适用于理财经理、新员工培训
过渡页
授课对象：新入行员工
课程目标：掌握与金融相关的基础理
1
财知识
授课时间：100分钟
授课要领：讲授、考试
目录
1
金融知识简介
2
理财知识简介
3
理财课程回顾
4
知识通关演练
金融的定义
金融知识概述
广义的金融泛指一切与信用货币的发行、保管、兑 换、结算，融通有关的经济活动，甚至包括金银的买 卖。狭义的金融专指信用货币的融通。
金融知识概述
金融产品简介——基金Fund
证券投资基金（共同基金）是指基金公司通过发售基金份 额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，以投 资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的 集合投资方式。
基金投资的对象包括股票、债券等金融工具，能够分享股 市的收益。
基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投资者， 拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与一般散 户相比，能够避免个股风险，收益较为稳健。
我国金融系统的组成 金融市场三架马车
金融知识概述
银行
保险
证券
人 民
商 业
政 策
其 他
寿财再 险产保
其证 他券
基 金
其 他
银 银性
金融银行投资理财基础知识培训PPT课件资料
01 婚姻解体
06 高额教育
02 通货膨胀
07 投资陷井
03 高昂房价
08 退休养老
04 意外突降
09
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
上海某某金融管理咨询股份有限公司
Shanghai Brighthan Public Relations Consulting CO.,LTD.
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品质 | 创新 | 保障 | 未来
金融银行投资理财基础知识
Basic Knowledge Of Financial Bank Investment And Finance
汇报:XXX
2020.08.08
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
“百米之台，起于垒土”，珍惜身边 的风景 ，抓住 每一次 机会， 一步一 个脚印 ，阶梯 就有可 能延伸 到远方 的梦和 风景。 欣赏的 过程既 要耐住 风景表 面简单 、重复 继而又 复杂、 枯燥的 单调， 又要感 知蕴藏 其中的 可摸可 触可感 的真水 无香的 风景。 身边的 风景看 的熟了 ，更能 品出其 中的真 味。
银行理财业务 ppt课件
交易期：交易期也叫理财产品的建仓期，就是将募集到的 资金进入招募说明书中的指定市场的行为。
发行成功：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就成立,冻结资金会自动扣款。
发行失败：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就不成立,冻结资金会自动解冻。
ppt课件 25
产品状态二
权益登记：是产品管理人进行红利分配时，需要确定某一 天，界定这一天登记在册的产品持有人享有分红权利。如 果权益登记日为T日，则收益分配对象为T日登记在册的产 品全体持有人，即T日登记在册的产品份额享有收益分配权。 因此在T日申购和基金转换转入的产品份额无收益分配权， 在T日赎回和转换转出的产品份额享有收益分配权。
拟帐号，供TA系统内部使用。
ppt课件 27
卡之间的关系
销售系统内部
客户信息 客户号 证件号
与客户信息关联的账号 对公账号/对私卡号（实账户）
交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
开户申请，提供： 证件号、交易账号
开户确认，返回： TA账号
TA系统内部 客户信息 证件号
与客户信息关联的账号 交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
分红方式变更：开立理财账户时，该TA下所有理财产品的分红方 式均被设置为默认方式，该默认方式由银行确定，通常为现金分 红。客户可以根据自己的需要，对于单只产品的分红方式进行调 整，以现金分红和红利转投两种较为常见。
ppt课件 35
课程大纲
➢理财基本概念 ➢理财基本原则 ➢术语解释 ➢交易 ➢TA、核心交互 ➢日终、日初批量
ppt课件 36
TA交互
导入行情：更新理财产品净值类数据，更新产品行情及开工状态。 导入确认：根据理财销售系统提交的帐户类、资金类申请TA给出
发行成功：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就成立,冻结资金会自动扣款。
发行失败：发行期间如发现没有募集到预期的资金则该理 财产品就不成立,冻结资金会自动解冻。
ppt课件 25
产品状态二
权益登记：是产品管理人进行红利分配时，需要确定某一 天，界定这一天登记在册的产品持有人享有分红权利。如 果权益登记日为T日，则收益分配对象为T日登记在册的产 品全体持有人，即T日登记在册的产品份额享有收益分配权。 因此在T日申购和基金转换转入的产品份额无收益分配权， 在T日赎回和转换转出的产品份额享有收益分配权。
拟帐号，供TA系统内部使用。
ppt课件 27
卡之间的关系
销售系统内部
客户信息 客户号 证件号
与客户信息关联的账号 对公账号/对私卡号（实账户）
交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
开户申请，提供： 证件号、交易账号
开户确认，返回： TA账号
TA系统内部 客户信息 证件号
与客户信息关联的账号 交易账号（虚账户） TA账号（虚账户）
分红方式变更：开立理财账户时，该TA下所有理财产品的分红方 式均被设置为默认方式，该默认方式由银行确定，通常为现金分 红。客户可以根据自己的需要，对于单只产品的分红方式进行调 整，以现金分红和红利转投两种较为常见。
ppt课件 35
课程大纲
➢理财基本概念 ➢理财基本原则 ➢术语解释 ➢交易 ➢TA、核心交互 ➢日终、日初批量
ppt课件 36
TA交互
导入行情：更新理财产品净值类数据，更新产品行情及开工状态。 导入确认：根据理财销售系统提交的帐户类、资金类申请TA给出
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银行理财培训课件
银行理财培训课件：提升财务管理能力
在如今竞争激烈的金融市场中，银行理财产品成为越来越多人选择的投资方式。
为了满足客户的需求，银行不断推出各种理财产品，同时也加强了对员工的培
训，以提高他们的理财能力。本文将探讨银行理财培训课件的重要性以及如何
设计一个有效的课件。
一、理财培训课件的重要性
1. 提升员工的专业知识
银行理财产品的种类繁多，投资方式也各异，员工需要具备丰富的金融知识才
能更好地为客户提供服务。通过理财培训课件，员工能够学习到最新的理财知
识和投资技巧，从而更好地帮助客户制定投资计划，提供专业的理财建议。
2. 提高员工的销售能力
银行理财产品的销售需要一定的销售技巧和沟通能力。通过理财培训课件，员
工可以学习到如何有效地推销理财产品，如何与客户进行有效的沟通和交流，
从而提高销售效果。
3. 增强风险管理意识
理财产品的投资风险是客户关注的重点之一。银行员工需要具备较高的风险管
理能力，能够帮助客户识别和评估风险，并提供相应的风险管理建议。理财培
训课件可以帮助员工了解不同类型的风险，学习风险管理的方法和工具，提升
风险管理能力。
二、设计有效的理财培训课件
1. 理论与实践相结合
理财培训课件应该结合理论知识和实际案例，让员工能够将理论知识应用到实
际工作中。通过案例分析和模拟操作，员工可以更好地理解理财产品的特点和
投资策略，提高实际操作的能力。
2. 清晰简洁的内容
理财培训课件应该避免使用过于专业的术语和复杂的表达方式，内容应该简洁
明了，易于理解。可以通过图表、图像等方式来辅助讲解，提高学习效果。
3. 互动与反馈机制
为了增加学习的趣味性和参与度，理财培训课件可以设计一些互动环节，如小
测验、讨论等。同时，还可以设置反馈机制，让员工及时了解自己的学习进度
和掌握情况，及时调整学习策略。
4. 持续更新和迭代
金融市场变化快速，理财产品也在不断创新。为了保持课件的有效性，银行应
该定期更新和迭代培训课件，及时反映最新的市场动态和投资策略。
三、结语
银行理财培训课件对于提升员工的理财能力和服务水平具有重要意义。通过设
计一个有效的课件，银行可以帮助员工掌握最新的理财知识和投资技巧，提高
销售能力和风险管理能力。同时，持续更新和迭代培训课件也是银行保持竞争
优势的重要手段。只有不断学习和提升，银行才能更好地满足客户的需求，实
现可持续发展。