SAP资金管理解决方案-收付款管理和银企直连
SAPTR_现金管理（CashM...
SAPTR_现⾦管理（CashM...
SAP TR: 现⾦管理(Cash Management)和预算控制(Cash Budget Management)
SAP的TR包括现⾦管理(Cash Management)/基⾦管理(Funds Management)/现⾦预算管理(Cash Budget Management)三个模块,在接下来将⼀⼀剖析，本篇主要介绍其中的现⾦模块。“现⾦为王”，在经济⾼速发展的当今时代，资⾦是涉及到企业成败的关键因素之⼀。现⾦管理模块⽤来监控企业的⽀付流程和保证资⾦流动性安全,各个企业都会制定其现⾦管理制度，现在来看看ERP是如何实现现⾦管理的，以前挂在TR模块的现⾦管理⼦模块在新总帐中被安排成为财务供应链管理的⼀个⼦模块，现⾦管理⼦模块的主要功能和特点有:1.现⾦管理和FI/MM/SD⾼度集成,从这些模块中收集相关数据。
2.提供电⼦银⾏⾃动⽀付和银⾏对帐单功能,电⼦银⾏解决⽅案和⾃动付款在本书另有详
解。3.现⾦头⼨和流动性预测业务分析。
现⾦头⼨：指⼏天内银⾏帐户的余额状况.通过现⾦头⼨报表，对影响银⾏帐户余额的经济活动重新组织,从⽽反映当前的现⾦头⼨。现⾦头⼨报表是以银⾏总帐
帐户和银⾏清理帐户为基础的分析报表。
流动性预测：是以应收/应付模块中的客户/供应商帐户为基础，⼀般反映的是在相对较长期间的资⾦流⼊和⽀付交易情况。
现⾦流动性管理是现⾦管理的核⼼，流动性管理是指集团内现⾦头⼨及其他资产转化成集团可即时⽀配使⽤的现⾦，并且不造成资源损失的能⼒。对集团现⾦和流动性作细致衡量和持续监控，可确保企业有⾜够的资⾦来源⽀付短期债务，并且利⽤不可预见的投资机会获得更⼤收益。4.资⾦集中和现⾦池功能帮助实现集团跨地区的⾃动化的资⾦集中管理。
5.⽀付监控功能，防⽌企业⽀付危机等等。
下⾯简单分析⼀下现⾦管理模块的相应配置。
第⼀节现⾦管理配置
⾸先明⽩⼀个组织单位概念：财务管理区域。
财务管理区域是现⾦管理，现⾦预算管理和预算控制的⼀个重要的最⾼层次的组织架构，是计划、控制、监控基⾦及承诺预算的组织单位，在⼀个财务管理范围内，可以进⾏统⼀的现⾦管理、现⾦预算管理以及预算控制。
SAP系统下财务业务一体化及财务管理职能转型探究
26财务管理
FINANCIAL MANAGEMENT
SAP系统下财务业务一体化
及财务管理职能转型探究
蒋溢峰 常州市华新混凝土有限公司
摘要：近年来，伴随着我国市场经济体制深化改革，企业的发展，一方面完善了我国的市场经济体系运行整体向好，另一方
面也加剧了市场的有序竞争与挑战，接下来如何灵活敏捷地预测和应对市场变化、如何构建可靠的数据基础，加快获取更深入的
洞察、如何赢得竞争优势，如何成为行业中的佼佼者等，上述都是企业应该去斟酌的问题。与此同时，在数字化浪潮下，当代企
业面临着财务业务一体化转型与挑战，打造敏捷高效的财务业务一体化系统尤为关键。因此，本文针对SAP系统下财务业务一体
化及财务管理职能转型中遇到的问题进行具体分析并提出改革创新策略，帮助企业成为可持续性企业，从而有效应对当前挑战，
把握未来机遇。
关键词：SAP系统；业财一体化；财务管理职能转型；改革创新
引言
SAP系统是互联网网络及计算机技术、大数据技术、云计算
等基础上形成的一款用于ERP管理的软件[1]。SAP系统具有很
强的集成性，应用于企业的运营与管理工作中能够全面覆盖业
务、财务、人力资源管理、企业资源规划、供应链管理等多个方
面。SAP系统还具有很强大的数据信息处理功能，并且系统稳定
性、安全性较高，能够在各种项目、行业领域中被灵活应用，不
仅有利于提高企业资源配置合理性与有效利用率，还可以有效提
升企业的社会经济效益。
一、企业财务业务一体化及财务管理职能转型前存在的系
列问题
据了解，大部分企业在应用SAP系统进行全面管理之前，
各部门几乎都是单独进行财务核算、成本核算、绩效考核等，换
言之，企业各部门内部有一套仅仅适用于本部门的财务和业务管
理模式与流程，于是在一定程度上加剧了企业各部门之间的沟通
不顺畅，信息孤岛问题逐步凸显。直到企业财务业务转型进入了
以“管理上云”为核心目标的新阶段，“新型中国企业”才应运
而生，但是在“新型中国企业”出现之前，虽然众多企业也陆续
SAP应付款付款和清账流程
应付款付款和清账流程
BPD_FI203
BPD_FI203-2008
2 应付款付款和清账流程
1 范围
本流程描述公司与供应商签署购买物资、接受劳务合同后，按合同规定在收到货物后合理的帐期内办理付款及清账的流程：
2 规范性引用文件
无
3 定义及要点说明
（1） 请款部门跟单员根据货物验收的单据、发票等填制应付款付款申请单，请款部门主管根据相应的审核、审批权限对付款申请单进行审批，审批通过后签字交财务部预算组；
（2） 预算组根据月度资金使用计划进行审核，审核通过后签字交资金组付款。
（3） 财务会计组在SAP中进行帐务处理，并对应付帐款进行管理
（4） 资金组根据资金情况选择合理的付款方式进行付款。付款方式分为票据结算和银行现金结算。
（5） 付款后结算单据交应付帐款会计。若款项未付出的，资金组应及时将相关单据交财务会计冲减应付款。
（6） SAP系统中提供多种清账方法：
1) 完全清账：即使用“标准”核销，付款和货款能够一一对应并同时结清。
2) 不完全清账：
部分支付：大差异的清账。付款金额未结清原有的发票，SAP系统过账后，在未清项目中同时显示原发票金额和付款金额，
产生凭证：借：应付账款（付款金额）
贷：银行存款
特点：
不结清原有发票，但记录对应货款的财务凭证编号。
以实际付款金额借计供应商科目，在未清项目中同时反映原发票和借计项目。 BPD_FI203-2008
3 剩余项目：大差异的清账。付款金额未能结清原发票，在SAP系统过账后，系统结清原发票，同时产生一张新的应付账款凭证。
产生凭证：借：应付账款 （原发票金额）
贷：银行存款 （付款金额）
应付账款 （原发票金额－付款金额）
SAP TR_现金管理(Cash Management)和预算控制(Cash Budget Management)分析
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SAP TR: 现金管理(Cash Management)和预算控制(Cash Budget
Management)
SAP的TR包括现金管理(Cash Management)/基金管理(Funds Management)/现金预算管理(Cash Budget Management)三个模块,在接下来将一一剖析，本篇主要介绍其中的现金模块。
“现金为王”，在经济高速发展的当今时代，资金是涉及到企业成败的关键因素之一。现金管理模块用来监控企业的支付流程和保证资金流动性安全,各个企业都会制定其现金管理制度，现在来看看ERP是如何实现现金管理的，以前挂在TR模块的现金管理子模块在新总帐中被安排成为财务供应链管理的一个子模块，现金管理子模块的主要功能和特点有:
1. 现金管理和FI/MM/SD高度集成,从这些模块中收集相关数据。
2. 提供电子银行自动支付和银行对帐单功能,电子银行解决方案和自动付款在本书另有详解。
3. 现金头寸和流动性预测业务分析。
现金头寸：指几天内银行帐户的余额状况.通过现金头寸报表，对影响银行帐户余额的经济活动重新组织,从而反映当前的现金头寸。现金头寸报表是以银行总帐帐户和银行清理帐户为基础的分析报表。
流动性预测：是以应收/应付模块中的客户/供应商帐户为基础，一般反映的是在相对较长期间的资金流入和支付交易情况。
现金流动性管理是现金管理的核心，流动性管理是指集团内现金头寸及其他资产转化成集团可即时支配使用的现金，并且不造成资源损失的能力。对集团现金和流动性作细致衡量和持续监控，可确保企业有足够的资金来源支付短期债务，并且利用不可预见的投 资机会获得更大收益。
4. 资金集中和现金池功能帮助实现集团跨地区的自动化的资金集中管理。
5. 支付监控功能，防止企业支付危机等等。
现金头寸和流动性预测区别 ,如下表:
SAP 银行接口实例
SAP 银行接口实例
作者：曹晓明
来源：《电脑知识与技术》2021年第09期
摘要：文章举例说明了SAP银行接口的3种方案：网上银行上传、EDI发送以及银企直连，详细描述了3种方案的具体实现方法以及操作步骤，指出了各方案之间的异同和各自的优缺点。 关键词：SAP; 银行接口
中图分类号：TP391 文献标识码：A
文章编号：1009-3044（2021）09-0239-04
开放科学（资源服务）标识码（OSID）：
Examples of SAP Bank Interfaces
CAO Xiao-ming
（Thermofisher （Shanghai） Management Co.， Ltd， Shanghai 201206，China）
Abstract：It explains 3 solutions to implement bank interfaces in SAP through examples –
payment medium files， EDI connection and EPIC （Electronic Bank Interface for China）. Then，
it describes implementation settings and configuration step by step， and it describe operation steps as
well. And finally it compared the 3 solutions and their pro’s and con’s.
Key words：SAP; bank interface
1 SAP 銀行接口实例 （一） ——以批量上传方式将付款请求从SAP传送至银行
SAP 利润中心制度实施总体方案
付鸿杰随手整理于2010/01/23 周末无聊时
-
单位： XX公司
提交:
抄送:
提交人: XXX
日期:
审批人：
主题:
组织部紧急通知：
从即日起，选拔任用干部将主要从菜民中选拔，依据是：种菜种得好，说明有头脑；种菜种得精，说明思路清；半夜偷菜忙,定是工作狂；种菜算的细，说明懂经济；偷菜偷不怕，胆子肯定大；偷了不吱声，说明城府深；被偷还种菜,提拔要加快；狗咬不投降，竞争意识强；被抓不撞墙，一定是栋梁。
一、项目背景：
XX炼化需根据利润中心实现内部分部业绩考核和盈利分析,目前参考国际惯例,按产品链模式划分出5大利润中心(业务分部), 见图1:
利润中心制度是公司战略目标的分解量化、利润中心的组织划分、目标实施、报告、审计并考核的动态管理循环。5大利润中心包括1个炼油利润中心和4个化工利润中心芳烃、烯烃、聚乙烯和聚丙烯,目前要求各利润中心间的产品和公用工程互供使用转移价格,并利用利润中心出具各种业务分部报告。
二、业务分析
首先，利润中心的生产经营业绩和盈利能力分析，应可以明确划分和辨认,利润中心责任必须具体明确、界定清晰，根据分析，XX炼化目前划分出5个利润中心，利润中心转移价格实现只限于跨利润中心的产品互供和公用工程消耗，转移价格制定策略企业自行决定，转移价格的设置和修改可参考当时的市场价格或其他因素，其他跨利润中心业务如偶发的人工或劳务不体现转移价格，跨利润中心的资产转移也不涉及转移价格。
为了在ERP中统一实现利润中心转移价，将水电汽风等公用工程从原来的实际成本分摊修改为产品管理(只包括电和蒸汽), 这样凡是涉及利润中心转移价的业务全部使用物料核付鸿杰随手整理于2010/01/23 周末无聊时
算, 公用工程作为产品从相关装置中收货，然后以转移价格发出，公用工程的料号建立和成本分摊原则需后勤和财务部门确定。
利润中心转移价不包括外购原料和辅料, 为了简化工作，采购工厂只设置1个，外购原料入库时原则上先尽量区分到各利润中心, 无法区分到具体利润中心的公用料则放置在炼油主利润中心, 跨利润中心的原材料消耗使用实际价格转移消耗。
银行现金管理之银企直联服务方案(客户经理版)
ⅩⅩ银行现金管理之银企直联服务方案（客户经理版）
一、方案简介
企业ERP系统银企直联服务是ⅩⅩ银行面向已经使用财务软件或资金管理软件、并且希望通过财务软件或资金管理软件直接进行银行业务操作的各类企事业单位，推出的基于网上银行的银企直联服务方案。
二、客户需求分析
目前，财务软件已经在国内企业得到越来越广泛的应用。越来越多的企业——特别是集团企业——希望通过财务软件的支持构建自身的ERP系统,将企业内部的物流、信息流、资金流、管理流、增值流等紧密地集成起来，建立以资本为纽带,以核算、预算、资金管理为核心的财务体系，实现基于资金集中统一监控、面向整个集团集中管理的规范化资金管理体系，从而全过程、全方位支持资金计划、资金支付控制、动态资金分析报告、绩效管理和战略规划的落实等。
为满足企业财务信息系统自动化建设，解决企业财务信息在其ERP系统、资金管理平台、银行资金结算体系之间信息数据不同步、财务人员重复劳动的问题,ⅩⅩ银行推出基于网上银行的银企直联服务方案,服务于企业ERP系统建设，助力企业完成财务系统自动化建设。
企业在ERP系统与银行结算体系未直联时存在的问题：
1、企业财务数据与银行结算数据之间信息不同步。由于财务系统中的资金流数据与企业在银行的账户信息数据相互割裂，可能出现
在一定时间范围内数据不同步的情况，这给企业监控资金，进行资金预测和动态分析造成困难。
2、企业财务人员重复劳动，效率低下。对于相同的资金流数据，企业财务人员需要在财务系统、银行系统重复录入操作,不仅重复劳动，效率低下，而且存在财务人员误操作造成数据错误的可能性。
3、企业ERP系统无法对企业的资金流进行事前的风险预测与控制。现在集团企业已经不满足于对资金流的事后核算，而是希望通过系统自动对资金流进行事前风险预测与控制,满足动态管理需求.
三、适用对象
适用于已经使用财务软件或资金管理软件、并且希望通过财务软件或资金管理软件直接进行银行业务操作的各类企事业单位。
SAP软件自动付款配置及应用介绍
SAP软件自动付款配置及应用介绍
自动付款是指企业根据特定条件自动执行付款操作，从而提高效率，减少错误和减少人力资源的需求。SAP软件通过提供灵活的自动付款配置选项，使得企业可以根据自己的需求和流程进行设置。
在SAP软件中，自动付款配置是通过配置支付条件来实现的。企业可以根据自己的需要设置特定的支付条件，如付款金额、付款日期、支付方式等。当符合这些条件时，SAP软件将自动执行付款操作，并生成相关的付款文档和凭证。
自动付款配置的应用范围非常广泛。在供应链管理中，企业可以利用SAP软件的自动付款功能，自动付款给供应商，从而保持供应链运作的顺畅。在销售管理中，企业可以通过自动付款配置，快速付款给客户，提高客户满意度并加强业务关系。另外，在财务管理中，自动付款配置可以帮助企业自动处理各种付款项，如工资、税金、保险等，从而简化财务流程。
除了配置自动付款，SAP软件还提供了一些其他的功能，以进一步提高自动付款的效率和准确性。例如，它可以与银行系统集成，实现自动银行对账和自动支付。这意味着企业可以直接在SAP软件中查看银行对账单，并自动与实际支付进行匹配，从而减少错误和节省时间。
此外，SAP软件还提供了一些风险管理功能，用于确保付款的合规性和安全性。企业可以设置审核流程，对付款进行审批，并检查付款的合规性，如是否超出预算、是否与合同一致等。这样可以降低风险，并保护企业的财务利益。
总结起来，SAP软件的自动付款配置和应用可以帮助企业实现付款的自动化和优化。通过配置支付条件，SAP软件可以根据特定条件自动执行付款操作，并生成相关文档和凭证。这种功能的应用范围非常广泛，涵盖了供应链管理、销售管理和财务管理等方面。同时，SAP软件还提供了与银行系统的集成和风险管理功能，以进一步提高付款的效率和准确性。总之，SAP软件的自动付款配置和应用为企业节省时间、降低成本、提高效率和准确性提供了重要的支持。
银企直联应用实践与研究
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银企直联应用实践与研究
作者：古树灵 王宏
来源：《财讯》2019年第14期
银企直连是指企业通过互联网或专线连接的方式，使企业的财务系统与商业银行的业务系统通过特定的数据接口实现连接。企业无需专门登录网上银行，就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分（子）公司银行账户的余额和明细查询、转账等功能，并在财务系统中自动登记账务信息。
在企业信息化建设过程中，财务人员逐渐意识到在财务日常操作、流程方面需要不断优化。传统收付款都直接使用网银，信息无法与企业ERP SAP系统交互，存在业务信息链断层，导致收付款项无法与SAP系统中应收应付款项关联，不利于数据核对、分析，也增加了财务人员的工作量。因此，实施银企直联项目，与银行直联，优化收付流程的操作管理，同时也将费用报销流程进行电子化的整合，优化报销流程，是财务工作信息化的重要举措。
一、银企直联的定义、特点
（1）银企直联的定义
“银企直联”，也称为“主机对主机”（HOST TO HOST，或H2H）、“银企对接”、“银企互连”，指企业ERP/财务系统与银行企业网上银行系统间完成双方数据传输（包括互联网及专线连接方式），并获得银行服务的方式，企业可根据需要自行在其ERP/财务系统中定制个性化功能。
（2）银企直联的特点
1.实时反映账户资金变化状况，便于企业财务监控和决策。
2.通过企业与银行互动联接，减少财务人员手工操作环节和工作量，降低差错率，提高工作效率。
3.建立统一的收付款结算平台集中管理收付款及银企对账，提升资金管理水平。
4.实现资金划转和归集，提高资金利用效率。
二、银企直连业务背景分析
（1）传统的操作状况
1.重复审批：申请单已经审批完毕，网银还需要再授权一次。 龙源期刊网
SAP - 银企直联
农行为例，首先在客户家安装前置机（在一台电脑上安装客记端，通过安全网络登入银行取数据），由此可获得URL ,IP PASSWORD 。。。
SAP端 EHP6以上是有预装标准程序的
如果不到EHP6
我们用CL_HTTP_READ类连接，取数据。
原理是读取xml ,解析xml ,
如果是发送xml，得先拼成按规定的xml .用 send方法发送。
Transaction codes:
EPIC_BC 开始银行通讯监视器
EPIC_LOGON Maintain Bank Comm logon data
EPIC_MONI 检查银行通信状态
EPIC_PROC 电子支付中心