国内某大型银行数据仓库系统招标书
数据仓库在现代商业银行营销中的作用

数据仓库在现代商业银行营销中的作用摘要:本文从支持营销的角度介绍了数据仓库在商业银行中所起到的作用。
数据仓库既可为银行决策者提供非常重要、极有价值的决策信息,从而提高经营决策的效率,产生巨大的经济效益;银行营销部门也可以利用数据仓库提供的信息为消费者提供个性化昀服务,从而在竞争中赢得更多的市场机会。
关键词:数据仓库;商业银行;营销doi:10.3969/j.issn.1672-3309(s1.2010.09.04一、引言起源于20世纪70年代的关系型数据库是依照某种数据模型组织起来并存放数据的集合。
这些数据是结构化的,尽可能的减少有害的或不必要的冗余,并以最优方式为某种特定组织的多种应用服务:数据库中数据的存储独立于使用它的应用程序:对数据库插入新数据,修改和检索原有数据均能按一种公用的和可控制的方式进行。
数据仓库是决策支持系统和联机分析应用数据源的结构化数据环境。
数据仓库研究和解决从数据库中获取信息的问题。
数据仓库之父Bill Inmon在1991年出版的“Building the Data Warehouse”一书中所提出的定义被广泛接受——数据仓库(Data Warehouse)是一个面向主题的、集成的、相对稳定的、反映历史变化的数据集合,用于支持管理决策。
数据库与数据仓库的关系与区别:第一,数据库是面向事务的设计。
数据仓库是面向主题设计的。
数据库一般存储在线交易数据。
数据仓库存储的一般是历史数据。
第二,数据库设计是尽量避免冗余,一般采用符合范式的规则来设计,数据仓库在设计时有意引入冗余,采用反范式的方式来设计。
第三,数据库是为捕获数据而设计,数据仓库是为分析数据而设计,它的两个基本元素是维表和事实表。
第四,数据仓库是在数据库已经大量存在的情况下,为了进一步挖掘数据资源、为了决策需要而产生的,它决不是所谓的“大型数据库”。
二、数据仓库对商业银行的意义现有的新兴商业银行核心系统及周边系统中,普遍存在着缺乏有针对性的分析模型:分析工具功能有限、效率不高;客户流动性加大,业务复杂性加剧,随机分析需求增多:如何提高客户服务水平、控制金融风险、提高银行的经营业绩、保证利润的持续增长;如何建立有效的数据集成管理机制,充分利用银行积累的大量数据,为银行的科学化管理决策和发展新的业务服务等一系列难题。
数据仓库测试特性及中国建设银行测试实践

数据仓库测试特性及中国建设银行测试实践作者:姜兆龙等来源:《中国金融电脑》 2018年第4期随着信息技术的不断深入普及,互联网服务、金融、电信、医学影像和基因测序等业务领域出现数据资产的爆发式增长。
人类创造数据的速度前所未有,现今数据产生速度超过30000GB/s 并仍在不断加快。
全球数据总量在2013 年约为4.4ZB,到2020 年预计增长十倍达到44ZB 的规模。
为了对数据资产进行系统的分析处理,形成商业智能,数据仓库(Data Warehouse)应运而生。
数据仓库是一个面向主题的(Subject Oriented)、集成的(Integrated)、相对稳定的(Non-Volatile)和反映历史变化(Time Variant)的数据集合,用于支持管理决策(Decision Making Support)。
随着国际金融形势的变化和国内互联网金融行业的发展,金融企业的竞争方式已悄然发生了变化。
如何在复杂多变的市场条件下,在金融企业盈利增长、管理效率提升的同时,加强信息监管,实施风险控制以赢得竞争优势,已经成为众多金融企业追逐的目标。
数据资产日益成为银行业重要的资产之一,对数据资产的开发利用程度,反映了一个银行的整体管理水平。
数据资产开发对银行的价值例举如图1 所示。
一、中国建设银行数据仓库现状中国建设银行(以下简称“建行”)数据仓库始建于2005 年,历经十余年持续的建设、扩充和完善,特别是经过新一代功能系统重构后,目前已经形成基于一套蓝图、一个平台和一个口径,实现对三类数据的整合加工处理系统。
其中,一套蓝图是指建立一套银行内部统一的基础数据定义,涵盖建行基础核心数据的统一企业数据结构,用来指导和规范多个应用信息系统中对同类业务对象的定义,从而保障全行数据的一致性和数据质量;一个平台是指建立一个统一的、共享的基础数据平台,为不同业务需求提供规范的数据,屏蔽上游数据模型变化对下游的影响;一个口径是指全行各类分析管理、监管报送和数据挖掘的数据,统一从仓库提取,避免多头数据,保证数据来源的准确性和唯一性;三类数据是指顺应数据分析发展业态,涵盖结构化、半结构化和非结构化数据的入库、加工分析处理,实现了数据类型的全覆盖。
商业银行IT系统整体架构

核心业务系统—额度控制
总账系统是会计核算的核心部分。用来记录全部经济业务,提供各种资产、负债、所有者权益、成本费用、收入和成果等总括核算资料的分类帐薄。是生成会计报表的主要依据。
核心业务系统以及财务系统根据平行记帐原理,实时或定期将各汇总科目机构代码,借贷方币种,发生额,余额等信息登记在总账系统,俗称“登总账”。
数据库:Oracle,DB2,SYBASE,VSAM
核心业务系统—技术
核心系统成功实施的条件
作为甲方 了解要实施的核心系统与本行现有的技术规范,数据标准的相容度。 弄清楚改造或实施新核心所要达到的目的。 对欲实施的核心系统有足够的了解。 配备足够的合格的人力,物力,公司上下,各部门对核心实施的意义达成共识,并做好打持久战的准备。 必须选择一位能协调各部门关系,有足够精力和一定级别的总行级领导做项目负责人。 考察项目实施公司的实施能力及专业水平。 对新系统涉及到的业务逐一梳理,何种情况下流程如何处理有自己的想法。而不是一味地靠vendor提建议。 做好需求管理以及项目实施规划,与实施公司多沟通。
从业务的角度看系统
2021
2023
银行业务博大精深,在当前业务创新、管理创新、机制创新的大浪潮席卷整个金融业的大背景下,银行领域日新月异,异彩纷呈。
作为银行IT人员,囿于工作范围所限,很难或很少有机会能对银行的整体IT系统架构有个宏观的把握。市面上系统介绍银行IT系统的书籍少之又少。这便是我萌生写这篇文档的原因。
卡业务 卡管理(开卡,挂失,补卡,销卡) 卡密码管理 商户管理 卡与账户关联 增值服务 签约类业务 理财业务 存取款,转帐,交易限额管理 银联渠道交易 本代他 他代本 行内交易
招商银行-跨银行现金管理平台CBS【范本模板】

跨银行现金管理平台CBS现金集中管理已经成为集团企业的首要需求。
集团企业因为跨地区经营、成员机构间差异性大、财务管理体系复杂等特征,需要与多家银行建立业务往来.各商业银行提供的现金管理产品及网上银行等服务系统相互独立,作为一家集团企业的资金管理者,需要管理企业大量的银行账户与资金,您是否遇到以下困难:•如何通过统一的信息化平台,对分散在各家银行账户的资金,进行集中监控与管理?•如何及时获取各银行账户的资金余额及交易信息,全面掌握集团资金动态和账务状况?•如何通过唯一的电子化渠道,办理各银行账户的收付款结算业务,提升日常交易处理效率?•如何借助利率、汇率管理和系统智能化支持,通过资金转移计价,建立集团内资金价格体系,实现集团资金资源共享?•如何加强对成员机构的资金预算管理和资金用途控制,在集团内推行精细化资金管理模式? •如何依据完备的账户及交易数据信息,对企业的现金管理作出科学合理的分析、预测和决策?——如何迎刃而解?-———选择招商银行CBS,突破障碍,弗远无界,我们为领袖者定义非凡!CBS——- 跨越藩篱开创历史CBS的诞生,打破了银行间的沟通壁垒,通过一体化的系统应用,将企业在多家银行的账户有机整合,以对账户交易的流程化控制为核心,强化流动性管理,关注风险管理和决策支持,并提供更多的现金管理增值服务。
CBS的优势是:·系统设计思想超前,功能完善,满足企业深层次需求;·博采众长,专业创新,融合国内外先进的财资管理经验;·系统可托管于招商银行,节省企业硬件和人力投入;·招商银行提供配套后续维护服务,降低企业运行成本。
CBS,使跨银行现金管理成为现实,企业现金管理跨越新历程.一、产品简介招商银行“跨银行现金管理平台(CROSS-BANK SOLUTION FOR CASH MANAGEMENT,简称CBS)”是针对集团客户的现金管理整体解决方案.该系统从企业实际需求出发,体现新一代财资管理理念,结合商业银行的资金管理模式,为集团企业进行现金集中管理、风险控制、管理决策提供完善支持的一套系统软件。
银行IT系统方案

银行IT系统方案(1):整体解决方案描述:银行信息系统建设的二个层面是相辅相成的,“业务处理系统”面向客户服务,旨在以丰富的银行金融产品、综合的服务和销售渠道以及灵活的业务处理流程提供即时的、满足市场需求的银行服务。
“经营管理系统"是以业务系统运行过程中产生的数据为基础,以银行经营管理的各个主要因素为对象建立面向银行管理的各个分析主题,以数据基础建立数据模型向银行提供基于数据基础的、量化的决策依据;一、银行系统背景自从上世纪八十年代中期以来,中国的各国有银行、股份制商业银行等金融机构经过20多年发展和管理制度变迁,各金融机构结构发生了深刻变化,金融机构的竞争性市场机制和市场体系初步形成,产权多元化的趋势非常明显。
在加入WTO后境外金融机构的冲击,以及随着2003年开始的一行三会(人民银行、银监会、证监会、保监会)的架构设立,《人民银行法》、《商业银行法》、《监管法》的颁布,中国的金融体系正在迅速向国际标准靠拢。
所以无论从市场指标、市场集中率还是进入壁垒来衡量,都已经从国有银行高度垄断的市场结构转变为多元主体共同竞争的市场结构。
同时,这种市场竞争的加深以及各金融机构服务能力的比拼,对中国金融电子化、信息化建设的影响将是非常深远的!尤其是,从2006年开始在各金融机构实施1104工程开始,标志着管理会计和风险管控在金融机构正式进入实施阶段.另外,从2007年开始的新会计准则的推广,对金融机构的会计核算、财务报告以及信息披露将有深远的影响,也必将进一步推动银行IT架构及金融信息系统的快速发展和与国际惯例接轨。
面对中国金融市场的竞争格局加剧,银行的信息化建设愈发成为银行发展的核心要素。
结合目前国内外系统建设的经验,按照未来国内金融市场的发展趋势,集团认为,商业银行的电子信息系统建设应当在“二个层面"上考虑“统一规划,分步实施”,即商业银行电子信息系统建设的整体解决方案包括二类相对独立的组成部分,一类是“业务处理系统",一类是“经营管理系统”。
基于数据仓库的银行客户关系管理系统的设计

本框架 , 给出 了该系统 的设计思想 和主要 实现 技术 . 包括 系统的体系结构 以及数据仓库 、 联机分 析和数 据挖掘系统 的设计. 该系统能从 大量的数据 和信息 中发掘有用 的知识 , 满足管理层 和决策层 对信 息知识 的时间性和准确 性的
要求.
关键词 客户关系管理; 数据仓库l 数据挖掘 I 联机分析
o hss se a ep e e t dicu ig ac iet r mp o e n ti y tm ,a d t ed sg fd t rh u ea d ft i y tm r r sn e n ldn rhtcu ee ly di h ssse n h e in o aawa e o s n OLAP a dd t iig n aam nn . Ke w r s C y o d RM ;d t rh u e ;d t nn aa wa e o s aa miig IOLAP Zh uJn pn As o o ,Co lg fCo u e ce c o i g tg s cPr f l eo mp trS in e,S U F 。W u a 3 0 4。Chn e C N h n4 0 7 ia
途 径.
1 银 行 C M 系统 的 目标 R
()建立 客 户 的 单 一 视 图 , 有 洞察 客户 的 能 1 具
力. 与传统的 O T L P系统不同, R 对 系统的实时 cM 性要求不高. 它要求把业务系统中所有的数据经过
抽取 、 换 、 载 后 , 成 数据 仓库 , 转 加 形 建立统 一的数 据
e sl .I e i n n i t g a e u d me t l r h t c u e f r B ai y td s g s a n e r t d f n a n a c i t r o ANK- a e CRM . Th e i n p i s p y a d t c n q e e d sg h l o h n e h iu s o
基于Greenplum的金融数据仓库模型设计与实现

B06. 票据业务 承兑业务 贴现业务
转贴现
再贴现
预算管控 零余额管理 投标保证金
聚合支付
B07. 资金业务 内部拆借 内部清算
信贷资产转让 财务顾问 委托理财
B08. 国际业务 外汇买卖业务 外汇资金管理业务
质押式回购 发行债券 票据回购 票据质押
资金划转
外币存款 外币贷款
债券现券 公募基金
票据池
第 21 期
综合金融服务系统 结算服务 票据服务 ……
客户服务能力层 聚合支付系统
快捷支付 商户管理 ……
员工工作台系统 代办管理 消息管理 ……
渠道整合平台
企业服务总线(ESB)
业务运营能力层
信贷管理系统
资金结算系统
票据系统
投资管理系统
外汇业务系统
贷前管理
一户通总户
票据承兑
同业存款
外汇买卖
合同管理
数据管控
元 数 据 管 理
智能搜索查询 业务应用
一户式分析
自定义查询 自定义分析
工作桌面 大屏展示
经营管理 数据化运营
数据应用服务平台
风险管理 精准画像
关系图谱 ……
调度平台
数
据
数
标
据
实
准
中
时
心
明细层 汇总层
数
校验层
据
质
量
实时抽取
数据缓冲处理
应用集市层
共性加工层
离 线
统 一
基础数据层
调
度
技术缓冲层
平
显得至关重要,数据仓库在面对海量的业务数据时,有着安全化、实时化、规范化、智能分析以及预测等诸多优势。而数据模型
基于数据仓库的商业银行CRM系统应用分析

库 具有 相 对 的 稳 定 性 。例 如 , 商 业 银 行 数 据 仓 库 在
科图分 类 号 :F8 0 3 一 中 3.3
技
关键 词 : 据 仓 库 ; 数 商业 银 行 ; RM 系统 ; C
文献标志码 : A
文章 编 号 :6 1 1 0 ( 0 0 0 —0 7 —0 1 7 — 8 7 2 1 )8 0 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ 5
银 行经 营垄 断的局 面逐 渐被 打破 , 商业 银行 竞争 的焦 产 从 点 开 始d扑传 统 的 “ 产 品 为 中 心 ” “ 客 户 为 中 心 ” 以 向 以 转 变 。根 据 全 球 最 大 战 略 咨 询 公 司 Mc isy的 调 kn e 查研 究 , 中国 的 银 行业 中 , 的 客 户 贡 献 了 8 在 4 O 的利 润 。因此 , 商业 银 行 只 有 充 分发 掘 客 户 资 源 , 掌 握 客户需 求趋势 , 施 有 效 的 客 户关 系管 理 , 能 在 实 才 激烈 的市 场 中 取 得 竞 争 优 势 。另 据 美 国 ME A 集 T 团的调查 ,O世纪 9 2 0年代兴 起 的数 据 仓 库技 术 在美 国金 融业 、 制造 业 、 贸业 以及 社会 服务 等 方 面 都 得 商 到广 泛 的应 用 , 已经采 用 数据仓 库 的企业 的投 资 回报
B l Imo 在 1 9 年 出 版 的 《 ulig t e D t i n n l 91 B i n h aa d W ae o s ) 书 中 是 这 样 定 义 数 据 仓 库 的 : 据 仓 rh u e 一 ) 数 库 足 一 个 面 向 主 题 的 ( u jc Or n e ) 集 成 的 (n S be t i td 、 e I—
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数据仓库系统 招标文件 二OO九年七月目录 第一部分 投标人须知 ..................................................... ... 招标人信息系统概况 .................................................. 总体说明 ............................................................ 适用范围 ........................................................ 招标人资料 ...................................................... 招标文件的解释权 ................................................ 投标文件的编写 ...................................................... 投标人基本条件 .................................................. 投标文件的组成 .................................................. 投标保证金 ...................................................... 投标报价 ........................................................ 投标文件的规定 .................................................. 递交投标文件的截止日期 .......................................... 投标文件的修改和撤回 ............................................ 评标及中标通知 ...................................................... 保密事项 ............................................................
第二部分 招标项目要求………………………………………………………………………… 招标内容 ............................................................ 系统建设的总体原则 .................................................. 项目要求 ............................................................ 系统建设总体目标 ................................................ 数据仓库平台技术要求 .......................................... 11
系统一期建设需求…………………………………………………………….12
系统一期建设时间要求……………………………………………………….14 系统建设方案要求……………………………………………………………… 系统技术方案要求 ..................................................... 数据仓库产品选型方案要求 ........................................... 16 系统硬件、软件及网络架构方案要求 ................................... 17 系统实施方案要求 ................................................... 17 售后服务方案要求 ................................................... 18 系统安装、调试和验收 ................................................ 附件1:投标人近三年已完成与招标内容相同或相似项目介绍 ...................... 附件2:投标人正在承担的与招标内容相同或相似项目一览表 ...................... 附件3:软件产品模块功能及价格表(示例) ...................................... 附件4:实施模块功能及价格表(示例) .......................................... 附件5:项目组成员介绍及安排 ................................................ 附件6:项目实施方案书 ......................................................
第一部分 投标人须知 1.1 招标人信息系统概况 招标人信息系统基本情况:招标人综合业务系统于2007年初建成并投入使用,硬件平台为IBM P570,核心数据库是DB2 ,部分独立系统使用ORACLE数据库,操作系统是AIX 。系统涵盖核心业务、大/小额支付结算、同城支付结算、国际结算、网上银行等约20个业务子系统。目前,财务管理、信贷管理、人力资源管理、电子商业汇票、城商行支付等系统处于建设中。全行核心业务系统业务量约为5-15万笔/天,日均业务量约为10万笔,最高达15万笔,核心业务系统数据大小约为280 GB,日均增长约500MB。
1.2 总体说明
1.2.1 适用范围 本招标文件仅适用于XX银行为数据仓库系统项目一期建设(不含硬件及网络设备,以下简称“系统一期”)而进行的邀请招标。
1.2.2 招标人资料 招标人:XX银行 地址:XXXXXXXXXXXXXXXX 联系人:XX 电话:XXXXXXXXXXXXX 邮政编码:XXXXXX 1.2.3 招标文件的解释权 本招标文件的解释权属招标人。 1.3 投标文件的编写
1.3.1 投标人基本条件 1) 投标人必须为合法注册、具有独立法人资格的企业,注册资金不低于伍千万元人民币,并能提供有效的注册资金证明及其它材料。 2) 投标人必须具备CMMI4或以上资质,具备ISO9001、ISO27001或以上资质,并能提供资质认证书正本或复印件。 3) 投标人必须具备丰富的数据仓库系统项目实施经验,近三年内必须具备至少3个银行业数据仓库系统或类似项目实施的成功案例(以合同为准)。 4) 投标人应仔细阅读招标文件的所有内容,按招标文件的具体要求作出实质性响应,并提供投标文件,同时应保证所提供资料的真实性,否则,其投标将被拒绝。
1.3.2 投标文件的组成 投标人递交的投标文件分为解决方案和商务两部分。 1.3.2.1 投标文件应提供项目的总体实施方案和分期实施计划 具体方案应按照第二部分招标项目要求编写。 1.3.2.2 商务部分包括: 1) 投标人营业执照(复印件); 2) 投标人税务登记证(复印件); 3) 投标人近三年的财务状况资料(复印件); 4) 公司简介:包括公司名称(全称)、注册资本、注册地、法定代表人、背景、规模及历史、主要股东结构及前3位股东持股比例说明; 5) 公司组织结构和机构设置,详细列明公司在亚太地区和中国各分支机构的详细地址、规模、联系人及联系电话; 6) 公司人力资源情况,详细阐述与本次招标内容相关人力资源情况; 7) 投标人须详细列明贵公司在数据仓库及其应用建设领域具有哪些方面的特长(如:模型设计、ETL开发、报表系统、绩效应用、数据挖掘应用等); 8) 投标报价:投标必须以人民币报价(参照本文件第七页投标报价要求); 9) 投标人近三年已完成的与招标内容相同或相似项目(内容见附1); 10) 投标人正在承担的与招标内容相同或相似项目(内容见附件2); 11) 投标联系人的姓名、电话、传真、邮编、地址、电子邮箱等; 12) 投标人认为有必要提供的其他声明及文件。
1.3.3 投标保证金 投标人在递交投标文件之前应向招标人预付叁拾万元(人民币)的投标保证金(付款帐号为:户名:XX银行计划财务部,帐号:XXXXXXXXXXXXXXXXXXXX,开户行:XX银行),否则视为无效投标。中标人投标保证金自动转为合同履约保证金,并在系统一期验收上线后退还(不计利息),未中标人投标保证金待评标工作结束后退还(不计利息)。若投标人在回复招标书后决定退出此次投标,则投标保证金不予退还。
1.3.4 投标报价 1) 投标报价应为目的地交货价(人民币含税价); 2) 投标人应在投标文件中写明数据仓库系统项目的软件产品(仅限于系统一期必需的软件)总报价。同时对软件产品按模块分别报价(格式见附件3),如单价总计与总价不符,以价格低的为准; 3) 投标人应在投标文件中写明系统一期的实施费用总报价。同时对实施费用按模块分别报价(格式见附件4),如单价总计与总价不符,以价格低的为准; 4) 以上报价最多只允许两个报价方案(即基于不同的主流平台或产品),投标报价在开标后不得修改,投标报价书应包含上述各项的明细报价及投标报价一览表。
1.3.5 投标文件的规定 1) 投标人应准备贰份正本和肆份副本,在每一份投标文件上要明确注明“正本”或“副本”字样,密封后在密封口加盖公章。一旦正本和副本有差异以正本为准。投标人必须随投标文件提供具有全部投标文件内容的光盘版电子文档。 2) 投标文件中不许有加行、涂抹或改写。如有修改错漏处,必须由投标人法定代表人或授权代理人签字并加盖公章。 3) 投标人提供的文档、陈述和演示仅限于中文。
1.3.6 递交投标文件的截止日期 投标文件必须在二零零九年七月二十七日上午12时之前以密封方式送达至招标人,送达地址为XX银行总行计划财务部。
1.3.7 招、投标文件的修改、补充和撤回 1) 在整个招标过程中,招标人有权通过书面补充通知的方式对招标书进行补充和修改,招标书的补充和修改通知将构成招标书的一部分,与招标书具有同等约束力。投标人必须按补充通知的要求给予实质性响应; 2) 招标人有权决定是否延长投标截止期; 3) 投标人在提交投标文件后可对其投标文件进行补充、修改或撤回,但投标人须在投标截止时间之前发出该补充、修改或撤回的书面通知,该通知须经投标人的法定代表人或授权代理人签字并加盖印章; 4) 投标人对投标文件进行补充、修改的书面材料或撤回的通知应按本招标文件规定进行编写、密封、标注和递送,并注明“补充/修改投标文件”或“撤回投标”字样; 5) 投标截止时间以后不得对投标文件进行修改或补充,不得以任何理由要求退还已提交的投标文件。