银行业金融机构及从业人员统计
三、金融机构、人员统计
银行业金融机构法人机构及从业人员统计
(2011年末)
单位：人、家
机构名称从业人员数法人机构数
大型商业银行16262235
政策性银行610153
股份制商业银行27805312
城市商业银行223238144
农村信用社5339992265
农村商业银行155476212
农村合作银行70115190
企业集团财务公司7018127
信托公司894466
金融租赁公司148318
汽车金融公司338114
货币经纪公司3134
消费金融公司4174
新型农村金融机构和邮政储蓄银行177856692
资产管理公司81134
外资金融机构4226940
银行业金融机构合计31979133800
《金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码》
《金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码》金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码1. 介绍金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码是金融领域中一个十分重要的概念。
随着金融市场的不断发展和金融产品的丰富多样，金融消费者投诉也日益增多。
对金融消费者投诉进行统计分类，并将投诉对象的金融机构进行编码，不仅有助于监管机构了解金融市场运行情况，也可以帮助金融机构改进服务质量，提升金融消费者的满意度。
2. 金融消费者投诉统计分类在金融领域，消费者投诉的种类繁多，包括但不限于产品质量问题、服务态度不好、信息披露不充分等。
根据不同的投诉种类，可以将金融消费者投诉进行分类统计。
其中，产品质量问题是消费者最常见的投诉原因之一，因此在统计分类时应给予重点关注。
服务质量问题也是造成消费者投诉的重要原因，因此也需要纳入统计范畴。
3. 银行业金融机构编码为了便于金融监管机构、消费者和金融机构自身对投诉情况进行分析和处理，对金融机构进行编码是必不可少的。
银行业金融机构编码包括机构代码、名称、机构类别等信息，通过对金融机构进行编码，可以更方便地追踪和统计投诉情况，也有助于监管机构对金融机构的监管和规范。
4. 个人观点和理解作为一名金融从业者，我深知金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码的重要性。
消费者投诉是对金融机构服务质量的一种监督和促进，对金融行业的发展起着至关重要的作用。
而银行业金融机构编码则可以为金融监管和管理提供便利，是金融市场运行的基础信息之一。
我认为加强对金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码的研究和应用，对促进金融市场的健康发展和维护金融消费者的权益具有积极的意义。
5. 总结在金融行业中，金融消费者投诉统计分类及银行业金融机构编码是一个非常重要的环节。
通过对投诉情况进行分类统计，并对金融机构进行编码，可以更好地监督和管理金融市场的运行，提高金融机构的服务质量和金融消费者的满意度。
我们有必要加强对这一问题的研究和应用，为金融市场的稳健发展和金融消费者的合法权益保障作出贡献。
银行业金融机构从业人员职业行为指引.doc
银行业金融机构从业人员职业行为指引（征求意见稿）第一章总则第一条[目的]为规范银行业金融机构从业人员职业行为，提高从业人员社会公德、职业道德和业务素质，防范道德风险和操作风险，维护银行业信誉，提升中国银行业竞争力，推进银行业反腐倡廉建设，制定本指引。
第二条 [从业人员]本指引所称从业人员是指按照劳动合同法的规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，由行政机关、有关部门任命（推荐任命）的银行业金融机构董事、监事及高级管理人员，以及银行业金融机构与人事代理机构签订协议的编外用工人员。
第三条[适用]本指引适用于境内各银行业金融机构从业人员的职业行为。
第四条 [履行]银行业金融机构从业人员应模范遵守本指引。
第二章从业人员职业行为第五条[崇尚法律遵章守纪 ]自觉遵守国家有关法律法规，接受银行业监管机构和其他监管机构的监督，服从行业自律组织的自律性管理，遵守所在单位的规章制度，不得违法违规操作或从事对银行业形象有不良影响的活动。
第六条[抵制欺诈远离贿赂]在社会交往和商业活动中，坦荡诚实，信用至上，承诺为重，自觉抵制商业欺诈和商业贿赂。
除按照有关规定，允许收受或者赠予客户一定数额的小额宣传性礼品外，禁止接受客户其他形式的非法利益。
从业人员不得向自然人、法人和其他组织进行贿赂或给予类似利益，企图获取所在银行（公司）业务。
发现或知晓欺诈或贿赂行为时，应自觉抵制并及时向有关部门报告。
第七条[拒绝洗钱 ]遵守反洗钱有关规定，履行反洗钱义务，知悉大额、可疑交易的判断标准，及时报告大额交易和可疑交易，协助国家有关部门调查洗黑钱行为。
第八条[拒绝黄赌毒]不参与赌博、吸毒、贩毒、嫖娼、卖淫等犯罪活动；在任何时间和场所，不传播色情、淫秽音像制品或其他非法出版物。
第九条[抵制内幕交易]遵守国家有关禁止内幕交易的规定，不利用内幕信息牟取个人利益，不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外的人员。
第十条[利益冲突主动回避]坚持以客户和所在银行（公司）利益为重。
S71银行业普惠金融重点领域贷款统计表填报说明-1205
S71银行业普惠金融重点领域贷款统计表填报说明-1205S71银行业普惠金融重点领域贷款统计表填报说明-1205《S71银行业普惠金融重点领域贷款情况表》填报说明为更加全面、准确反映银行业金融机构对普惠金融重点领域的贷款支持情况，结合现有小微企业、三农、扶贫等统计指标，建立银行业普惠金融重点领域贷款统计指标体系。
现就《银行业普惠金融重点领域贷款情况表》有关指标释义及填报事项说明如下：一、一般说明1．报表名称：银行业金融机构普惠金融重点领域贷款情况表2．表号：（暂缺）3．填报机构：各政策性银行、国家开发银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、民营银行、农村商业银行、农村合作银行、外资法人银行、外国银行分行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、企业集团财务公司、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司（只填报表III）、消费金融公司（只填报表III）、邮政储蓄银行。
4．报送口径、频度及时间：境内汇总数据（季报）为季后18日。
5．报送方式：以电子报表形式报送银监会。
6．数据单位：万元、户。
7．四舍五入要求：金额保留两位小数。
8．填报币种：本表要求以本外币合计人民币填报。
银行业金融机构将外币折算为人民币时，应按照报告期末最后一天国家外汇管理局公布的人民币兑美元、欧元、日元和港币的基准汇价进行折算。
美元、欧元、日元和港币四种主要货币以外的其他货币对人民币的折算汇率，以报告期末最后一天美元对人民币的基准汇率与同一天上午9时国际外汇市场其他货币兑美元汇率套算确定。
二、具体说明1．“境内”指中华人民共和国（不含港、澳、台地区）境内的地区。
2．企业是指在中华人民共和国境内，依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合伙企业法》、《中华人民共和国私营企业暂行条例》、《中华人民共和国中外合资经营企业法》、《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国外资企业法》等法律法规依法设立，并按《中华人民共和国企业法人登记管理条例》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中华人民共和国合伙企业登记管理办法》等规定在工商部门登记注册，实行自主经营、自负盈亏的各种经济组织，包括有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业以及其他经营单位。
中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知(银监发[2010]111号)
![中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知(银监发[2010]111号)](https://360docs-1393072327.cos.ap-beijing.myqcloud.com/7a921ec3f705cc175527097a.webp)
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储 蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件 (风险)信息报送及登 记办法》和《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》已经中国银监会第102次主席会 议通过。现将三项制度印发给你们，自2011年1月1日起施行。其他有关规定与三项制度不 一致的，以三项制度为准。
第十三条 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。
第四章 案件(风险)信息台账
第十四条 银监局在首次接到案件(风险)信息报告后，应当及时向银监会案件稽查部 门报告，并建立台账登记有关内容；银监会案件稽查部门在接到银监局报告后也应当建立 台账。
第十五条 案件(风险)信息台账分为案件风险信息台账和案件信息台账。 案件风险信息台账应当包括：事发银行业金融机构名称、事发时间、涉及金额、基本 情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等。 案件信息台账应当包括： (一)案件信息：发案银行业金融机构名称、案发时间、涉及金额、基本情况、案件登 记的时间、承办部门和主办人员等。 (二)案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机 关的侦查情况等。 (三)案件审结情况：银行业金融机构整改方案、责任人追究意见及审核意见，采取的 监管措施，案件审结报告等。 (四)后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。
第二条 中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)机关各部门及银监会省级派出
机构(以下简称银监局)和各银行业金融机构的案件处置工作应当遵守本规程。
第三条 本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人 员合伙实施的，以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依 法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金 融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 法宝联想：中央法规 2 篇地方法规 1 篇
公务员和银行从业者薪资待遇比较
银行专业资格考试栏目为大家分享“公务员和银行从业者薪资待遇比较”，希望此文对大家有所帮助!一、我国有多少银行从业人员?截至2015年底，我国银行业金融机构包括3家政策性银行、5家大型商业银行、12 家股份制商业银行、133家城市商业银行、5家民营银行、859家农村商业银行、71 家农村合作银行、1373家农村信用社、1 家邮政储蓄银行、1 家中德住房储蓄银行、1311家村镇银行、48家农村资金互助社，等等。
二、我国有多少公务员?据人社部5月30日发布的《2015年度人力资源和社会保障事业发展统计公报》(下称公报)显示，截至2015年底，全国共有公务员716.7万人。
由于716.7万仅指国家机关的公务员人数，如果算上全部公共财政供养人员，保守估计我国财政供养人员约5000万人。
在我国，传统的就业形式是"士农工商"，就当今社会仍然适用。
现在的就业方式大概分为三种：体制内，比如公务员的行政编制，事业单位的事业编;体制外，从商、从农;第三种最特殊，就是在体制内工作，但属于“临时工”、“合同工”，没有编制。
不知道从什么时候开始，大家热衷于追求编制，挤破脑袋想进入到体制内工作，于是，公务员、事业单位、银行、教师等等等等，变得可望而不可及，今天就来说说这两个的工资待遇那个比较好呢?下面就给大家分享下：1、考试时间银行招聘考试：一般分为春季和秋季两次，春季在3、4、5月份，秋季在8、9、10月，每个银行的具体招聘时间，也不是很规律，如果想考，只能随时关注了。
公务员：在时间上比较固定，但是每个省份不同，例如江苏，江苏公务员考试考试时间每年一次，每年的3月份考试，2017年江苏选调生选拨400人公告已出出来了，想要考试的可以关注下。
2、考试内容银行招聘考试：每个银行的招聘考试可能会略有区别，但是大体包括：行测、银行知识、经济金融、会计、法律、计算机、英语。
公务员：一般都是考行测、申论，例如：江苏考行测和申论，考试分为A.B.C类。
中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知
中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知文章属性•【制定机关】中国银行保险监督管理委员会•【公布日期】2020.06.11•【文号】银保监办发〔2020〕55号•【施行日期】2020.06.11•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理,保险正文中国银保监会办公厅关于银行保险机构涉刑案件信息报送管理有关事项的通知银保监办发〔2020〕55号各银保监局，各政策性银行、大型银行、股份制银行，外资银行，金融资产管理公司，各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构，各会管单位：为贯彻落实《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》（以下简称《办法》），进一步规范银行保险机构涉刑案件信息报送工作，现就《办法》实施后涉刑案件信息（包括案件信息和案件风险事件信息，以下统一简称为案件信息）报送管理有关事项通知如下：一、案件报送主体（一）银行保险机构分支机构报送案件信息，其法人机构由银保监会直接监管的，法人总部不另向银保监会报送案件信息；银行保险机构异地分支机构报送案件信息，其法人机构由银保监局监管的，法人机构监管局不另向银保监会报送案件信息。
银保监会机构监管部门另有规定的，从其规定。
（二）案件报送主体的确定应遵循“实质重于形式”原则。
一是银行保险机构总部人员或总部在分支机构兼职人员，在分支机构所在地开展业务过程中发生案件的，应综合考虑相关人员作案时的身份和业务落地机构等因素，将与案件联系最紧密的机构确定为案件报送主体。
二是劳务派遣人员、第三方服务人员、保险中介从业人员等长期为银行保险机构提供服务并接受其日常管理的人员发生案件的，原则上由对其进行日常管理的银行保险机构报送案件信息。
（三）银行保险机构从业人员被采取强制措施，但主要涉嫌在原任职银行保险机构工作期间作案的，现任职机构应以案件风险事件信息形式报送。
原任职银行保险机构也应按属地派出机构的要求报送案件信息。
银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号
银行业金融机构从业人员职业操守指引银监发【2011】6号第一条为规范银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，制定本指引。
第二条本指引所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员；银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员；以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第三条本指引适用于在中华人民共和国境内的银行业金融机构（含外资银行业金融机构）从业人员和境内银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、控股、参股公司的从业人员。
第四条从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。
从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
第五条从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
第六条从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第七条从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法保护客户权益和客户信息。
从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。
从业人员应当执行首问负责制，诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。
从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
第八条从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
第九条从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。
从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。
《金融统计学》第十一章 金融监管统计
（三）银行业监管统计制度与报表管理
银行业监管统计制度是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管 理工作等方面的制度性规定。银监会统一管理银行业监管统计报表，负责银行业监 管统计报表的制定、颁发与撤销。
（四）统计数据管理与信息披露
银行业监督管理机构统计部门和银行业金融机构主管统计工作的部门应加强对统计 资料的管理，建立健全统计资料的审核、整理、交接和存盘等管理制度。银监会建 立统计信息披露制度，定期向公众公布银行业监管统计信息。银监会派出机构根据 银监会规定和授权，制定辖内信息披露制度，报银监会审核批准。
三、中国银行业监督管理委员会对商业银行的监管
(一)中国银行业监督管理委员会对银行业金融机构监管思路
中国银行业监督管理委员会遵循“准确分类—提足拨备—做实利润— 资本充足”的持续监管思路，对银行业金融机构实施以风险为本的审慎有 效监管。各类监管设限科学、合理，有所为、有所不为，减少一切不必要 的限制；鼓励公平竞争，反对无序竞争；对监管者和被监管者实施严格、 明确的问责制；高效、节约地使用一切监管资源，努力提升我国银行业在 国际金融服务中的竞争力。
•
• 2.银行业金融机构应设立统计部门或确定一个主管部门，集中负责本机 构统计工作，提供银行业监管统计信息。
• （1）贯彻落实银监会制定的统计管理办法和各项统计制度； • （2）收集、汇总、整理并及时向银行业监督管理机构报送本机构监管 统计资料； • （3）完成银行业监督管理机构布置的各项统计工作，在本机构开展统 计调查、分析和预测； • （4）配合银行业监督管理机构做好银行业监管统计检查工作； • （5）组织实施本机构与银行业监督管理机构统计信息系统配套项目的 推广和应用。
第十一章 金融监管统计
目录
银行业专业人员资格考试公共基础-30_真题-无答案
银行业专业人员资格考试公共基础-30(总分100,考试时间90分钟)一、单项选择题在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求。
1. 根据西方国家银行业发展的经验，从根本上保证银行业从业人员在专业上胜任本职工作，从而为银行稳健经营打下良好基础的制度是______。
A. 外部监管制度B. 分业经营制度C. 中央银行制度D. 从业人员资格认证制度2. 某企业原是A银行客户经理的大客户，后因与B银行的客户经理建立了良好的个人关系而成为B银行的客户。
A银行客户经理应当______。
A. 对企业负责人揭发B银行在某些业务领域的弱点B. 暗示给企业负责人回扣，争取拉回客户C. 继续与企业保持联系，递送有关A银行的产品介绍D. 拒绝企业对A银行的询价要求，以防有关信息落入B银行3. 在银行业从业人员职业道德中，______是市场经济的基石，也是银行业从业人员和银行的安身立命之本。
A. 爱岗敬业B. 熟知业务C. 诚信D. 公平竞争4. 下列机构从业人员中，必须遵守《银行业从业人员职业操守》的不包括______。
A. 村镇银行工作人员B. 基金管理公司工作人员C. 农村信用社工作人员D. 政策性银行工作人员5. 下列说法错误的一项是______。
A. 客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息B. 商业秘密既指技术信息，也包括经营信息C. 客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D. 银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息6. 禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中______基本准则的要求。
A. 保护商业秘密与客户隐私B. 勤勉尽职C. 专业胜任D. 公平竞争7. 银行业是一个高度依赖负债经营的行业，声誉是银行的生命线，银行业从业人员______是维护商业银行声誉的根本所在。
A. 守法合规B. 勤勉尽职C. 品行正直D. 专业胜任8. 以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求______。
银监办发〔2014〕57号《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》
中国银行业监督管理委员会关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知银监办发〔2014〕57号2014-3-15各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，各省级农村信用联杜：近年来，一些民间借贷当事人为规避借贷风险，利用银行在个人存款开户、网银业务以及银行员工行为管理等方面的薄弱环节，试图将风险转嫁给银行，严重影响了银行及个人存款人的资金安全，同时也给银行带来了相当大的法律风险和声誉风险。
为切实防范内外部欺诈风险，进一步规范银行个人存款开户和网银业务，加强员工行为管理，现将有关事项通知如下：一、加强个人存款开户和网银业务管理(一)商业银行(含农村中小金融机构，下同)应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户、代理人有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息。
(二)对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险。
(三)商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。
(四)商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户面签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。
商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。
(五)商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务。
(六)商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息；对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示。
(七)商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转帐等可疑交易的监测力度。