学习《防范打击电信网络诈骗典型案例汇编》心得体会

学习《防范打击电信网络诈骗典型案例汇

编》心得体会

（台山支行李艳素）

12月13日，支行营业部组织全体员工一起学习了《防范打击电信网络诈骗典型案例汇编》，通过XXX等例子，我深刻感受到，当前我国电信网络诈骗活动猖獗，手段不断更新，严重侵害了人民群众的经济利益，对社会和谐稳定造成了不利影响。为此，我要从以下四个方面努力提高：

一、要多学。以《十九大报告》中提出的“打造共建共治共享的社会治理格局”为指导，以央行发布的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)为抓手，精读分行下发的《防范打击电信网络诈骗典型案例汇编》，认真学习电信网络诈骗的防范技巧和注意事项，提高风险防范意识和防范能力。

二、要多看。很多案例说明，诈骗分子利用部分群体防范意识薄弱的特点，组织诱骗群体开立并非法买卖银行卡。因此，我们一要看开户申请人身份证件的有效性及一致性，二要看客户真实开户的意愿。对有明显理由怀疑其开立个人银行结算账户从事违法犯罪活动的，要拒绝为其开户。

三、要多问。在很多的案例中，犯罪嫌疑人通过制造出紧张气氛，让受害人没时间冷静思考，从而冲动转账。因此，

我们一要问客户转（汇）出资金用途，二要问是否知晓收款人情况，三要问是否了解接受账户信息。对有可疑的交易进行多次的风险提示，提醒客户不要将款项存入陌生人账户。

四、要多说。结合办理信用卡、手机银行等业务，向客户多宣传用卡安全和防盗知识，提醒广大客户务必时刻提高警惕，及时认清不法分子设置的诈骗陷阱。同时，对已经把现金通过ATM自助柜员机转账后发现上当受骗的客户，要告知客户转账业务延迟24小时到账，并马上帮助客户申请撤销转账，截留之前的转出资金，有效化解资金损失，使违法犯罪分子的阴谋诡计落空。

防范和打击电信网络诈骗任重而道远，我们必须加强学习，熟悉业务，广发宣传，才能为遏制电信网络诈骗活动的蔓延贡献自己的力量。