金融市场与金融工具练习试卷1(题后含答案及解析)
金融市场与金融工具练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( )拆借。
A．质押B．抵押C．担保D．信用正确答案：D解析：同业拆借活动都是在金融机构之间进行的，市场准入条件比较严格，金融机构主要以其信誉参加拆借活动。
也就是说，同业拆借市场基本上都是信用拆借。
知识模块：金融市场与金融工具2．银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是( )。
A．支票B．汇票C．本票D．存单正确答案：A解析：按照《票据法》的规定，我国的票据包括汇票、本票和支票。
其中，支票是银行的活期存款人通知银行在其存款额度内或在约定的透支额度内，无条件支付一定金额给持票人或指定人的书面凭证。
知识模块：金融市场与金融工具3．我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为( )。
A．F股B．H股C．B股D．A股正确答案：B解析：我国上市公司股票按发行范围可分为A股、B股、H股和F股。
其中，H股是指我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票。
知识模块：金融市场与金融工具4．货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有( )之誉。
A．货币B．票据C．基础货币D．准货币正确答案：D解析：货币市场的交易期限在一年以内。
货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
知识模块：金融市场与金融工具5．在现行的外汇管理体制下，人民币已经实现了( )。
A．世界货币B．与外币自由兑换C．经常项目可兑换D．资本项目可兑换正确答案：C解析：我国的外汇市场自建立以来发展迅速，交易主体不断增加，交易品种不断丰富，业务范围不断扩大，服务时间不断延长。
1994年4月5日增设港币交易。
1995年3月1日开办日元交易。
1996年12月1日，我国宣布实现人民币经常项目可兑换。
知识模块：金融市场与金融工具6．金融市场的规模和发展程度决定于( )。
A．市场成熟度B．市场交易主体的数量C．国家政策D．交易频繁程度正确答案：B解析：在金融市场上，市场主体具有决定性意义。
市场交易主体的数量决定着金融工具的数量和种类，进而决定了金融市场的规模和发展程度。
知识模块：金融市场与金融工具7．金融市场上主要的资金供应者是( )。
A．家庭B．企业C．政府D．金融机构正确答案：A解析：家庭是金融市场上主要的资金供应者。
他们以购买债券、股票、投资基金等金融工具的方式，将手中的闲置资金投入市场，实现资金的保值和增值。
知识模块：金融市场与金融工具8．金融市场上最活跃的交易者是( )。
A．监管机构B．企业C．中央银行D．金融机构正确答案：D解析：金融机构是金融市场上最活跃的交易者，分为存款性金融机构和非存款性金融机构。
各类金融机构通过各种方式，一方面向社会吸收闲散资金，另一方面又向需要资金的部门提供资金，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
知识模块：金融市场与金融工具9．在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。
A．国务院B．政府C．中央银行D．金融机构正确答案：C解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。
参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。
同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。
此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理。
知识模块：金融市场与金融工具10．国债属于( )。
A．货币市场工具B．资本市场工具C．所有权凭证D．衍生金融工具正确答案：B解析：资本市场工具是期限在一年以上，代表债权和股权关系的金融工具，包括股票、企业债券、国债等。
国债代表债权，属于债权凭证，而非所有权凭证。
知识模块：金融市场与金融工具11．货币市场工具与资本市场工具的主要区别在于( )。
A．成本不同B．期限不同C．交易方式不同D．交易地点不同正确答案：B解析：按期限不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具。
货币市场工具是期限在一年以内的金融工具；资本市场工具是期限在一年以上，代表债权和股权关系的金融工具。
知识模块：金融市场与金融工具12．金融工具不具有的性质是( )。
A．风险性B．短期性C．风险性D．收益性正确答案：B解析：金融工具是指金融市场上的交易对象或交易标的物，具有以下四个性质：①期限性；②流动性；③收益性；④风险性。
知识模块：金融市场与金融工具13．金融工具的流动性是指( )。
A．金融工具能迅速变现B．金融工具能转让流通C．金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D．金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现正确答案：C解析：金融工具的流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力，它主要通过买卖、承兑、贴现与再贴现等交易来实现。
知识模块：金融市场与金融工具14．金融工具的风险来源之一是( )。
A．信用风险B．逆选择风险C．操作风险D．经营风险正确答案：A解析：金融工具的风险一般来源于两个方面：①信用风险，即一方不能履行责任而导致另一方发生损失的风险；②市场风险，是指金融工具的价值因汇率、利率或股价变化而发生变动的风险。
知识模块：金融市场与金融工具15．按金融工具的交易程序划分，金融市场可分为( )。
A．股票市场、债券市场和投资基金市场B．发行市场和流通市场C．传统市场与衍生市场D．直接金融市场与间接金融市场正确答案：B解析：按照金融工具的交易程序不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场：前者是指金融工具首次出售给公众所形成的交易市场；后者是指已发行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。
知识模块：金融市场与金融工具16．金融市场作为社会经济运行的“晴雨表”所发挥的功能是( )。
A．交易功能B．资源配置功能C．反映功能D．预测功能正确答案：C解析：金融市场具有如下几个功能：①资金积聚功能；②财富功能；③风险分散功能；④交易功能；⑤资源配置功能；⑥反映功能，即指金融市场常被看做是社会经济运行的“晴雨表”，能够及时而灵敏地反映各种经济状况；⑦宏观调控功能。
知识模块：金融市场与金融工具17．货币市场是交易期限在( )，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A．六个月以内B．一年以内C．一年以上D．二年以上正确答案：B解析：货币市场是指交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场，主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。
知识模块：金融市场与金融工具18．金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是( )。
A．发行市场B．资本市场C．同业拆借市场D．流通市场正确答案：C解析：同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。
知识模块：金融市场与金融工具19．同业拆借是( )。
A．一种特殊的存款形式B．最长不得超过6个月C．参与者包括银行、非银行金融机构与中介机构D．属于担保信用正确答案：C解析：同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。
同业拆借市场具有的特点为：①期限短，最长不得超过一年；②参与者广泛，包括商业银行、非银行金融机构和中介机构；③在拆借市场交易的主要是金融机构存放在中央银行账户上的超额准备金；④金融机构主要以其信誉参加拆借活动。
知识模块：金融市场与金融工具多项选择题共20题，每题2分。
每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有l个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分。
20．在证券回购市场上回购的品种有( )。
A．大额可转让定期存单B．商业票据C．国库券D．支票E．政府债券正确答案：A,B,C,E解析：在证券回购协议中，作为标的物的主要是国库券等政府债券或其他有担保债券，也可以是商业票据、大额可转让定期存单等其他货币市场工具。
知识模块：金融市场与金融工具21．下列属于衍生金融工具的有( )。
A．贷款承诺B．金融期货C．互换D．金融期权E．备用信用证正确答案：B,C,D解析：金融衍生工具主要有远期、期货、期权和互换。
贷款承诺、备用信用证是商业银行的表外业务。
知识模块：金融市场与金融工具22．构成金融市场的基本要素有( )。
A．金融市场交易的参与者B．金融工具C．金融市场中介D．金融交易场所E．金融市场价格正确答案：A,B,C,E解析：尽管各国各地区金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含四个基本的构成要素，即：金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格。
其中，金融市场的主体即指金融市场上交易的参与者，一般包括家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构；金融市场客体即金融工具，如股票、债券；金融市场中介是指在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人；金融市场的价格通常表现为各种金融工具的价格。
知识模块：金融市场与金融工具23．在一国金融市场上，政府通常是( )。
A．资金的需求者B．主要的资金供给者C．暂时的资金供给者D．重要的套期保值者E．最活跃的交易者正确答案：A,C解析：在金融市场上，各国的中央政府和地方政府通常是资金的需求者。
它们通过发行国债或地方政府债券来筹措资金，用于弥补财政赤字、投资基础建设项目等。
政府也会出现短期资金盈余，如税款集中收进却尚未产生支出时。
此时，政府部门也会成为暂时的资金供应者。
知识模块：金融市场与金融工具24．金融市场上的非存款性金融机构主要包括( )。
A．信用合作社B．保险公司C．退休养老基金D．投资银行E．投资基金正确答案：B,C,D,E解析：在金融市场上，非存款性金融机构不直接吸收公众存款，而是通过发行债券或以契约的形式聚集社会闲散资金，包括保险公司、退休养老基金、投资银行和投资基金等机构。
A项属于存款性金融机构。
知识模块：金融市场与金融工具25．下列属于原生金融工具的有( )。
A．国库券B．基金C．商业票据D．期权E．CDS正确答案：A,B,C解析：按与实际信用活动的关系，金融工具可分为原生金融工具和衍生金融工具：前者是指商业票据、股票、债券、基金等基础金融工具；后者是在前者的基础上派生出来的，包括期货合约、期权合约、互换合约等新型金融工具。
知识模块：金融市场与金融工具26．金融工具的收益一般来源于( )。
A．定期股息B．利息C．买卖价差D．发行溢价E．折价收益正确答案：A,B,C解析：金融工具具有收益性，即金融工具的持有者可以获得一定的报酬和价值增值。
证券资格(证券基础知识)金融衍生工具概述章节练习试卷1(题后含
证券资格（证券基础知识）金融衍生工具概述章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。
A．5B．10C．20D．50正确答案：C解析：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/5％=20(倍)。
知识模块：金融衍生工具概述2．金融衍生工具，又称金融衍生商品，它是指建立在基础金融工具或基础金融变量之上，其价格取决于()价格变动的派生产品。
A．基础金融工具或基础金融变量B．股票市场C．外汇市场D．债券市场正确答案：A 涉及知识点：金融衍生工具概述3．1998年美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和()两大类。
A．内置型衍生工具B．交易所交易的衍生工具C．嵌入式衍生工具D．OTC交易的衍生工具正确答案：C 涉及知识点：金融衍生工具概述4．关于衍生工具的特征，下列说法错误的是()。
A．不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资B．一般在当期结算C．其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系D．在未来某一日期结算正确答案：B解析：B，项衍生金融工具一般不在当期结算，而是在未来某一日期结算。
知识模块：金融衍生工具概述5．投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是衍生工具的()所决定的。
金融理财师(AFP)金融机构功能与监管章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融机构功能与监管章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．下面关于家庭的说法中，错误的是()。
A．通常又称为消费者，主要收入来自公司支付的工资，主要支出是商品和服务的购买B．当期收入与支出的差额构成经济学上的总储蓄C．当期被消费掉的商品和服务称为非耐用消费品；跨期消费使用(通常是2年以上)的商品和服务称为耐用消费品，如住房属于耐用消费品D．通常也会通过金融中介取得贷款购买耐用消费品正确答案：C解析：跨期消费通常指的是使用3年以上的，且住房应作为不动产单独分类。
知识模块：金融机构功能与监管2．按照在金融体系和金融市场中的角色，可以将金融市场的参与者分为()。
A．盈余单位或赤字单位、金融中介、货币政策制定者B．非金融机构、金融机构、货币政策制定者C．家庭、公司、金融中介、中央银行、外国参与者D．家庭、非金融机构、金融机构、货币政策制定者正确答案：A 涉及知识点：金融机构功能与监管3．下列金融市场的参与者中，不能扮演盈余单位或赤字单位的是()。
A．家庭B．公司C．中央银行D．外国参与者正确答案：C解析：C项扮演的是货币政策的制定者角色。
知识模块：金融机构功能与监管4．间接证券存在于()之间。
A．金融中介与赤字单位B．市场专家与赤字单位C．金融中介与盈余单位D．市场专家与盈余单位正确答案：C解析：通过存款交易，间接证券从金融中介流向盈余单位，而资金则从盈余单位流向金融中介，可知C项正确。
知识模块：金融机构功能与监管5．下列关于金融中介功能的说法中，不正确的是()。
A．作为资金盈余单位和赤字单位的媒介，协助资金融通交易的完成B．制定并传导货币政策，对整个国家的宏观经济运行产生重大影响C．低借款人尤其是中小借款人的融资成本，为资金盈余单位或称贷款人创造了价值D．通过吸收盈余单位的存款和对赤字单位发放贷款，向社会提供了信用的流动性，保证了资金的流转和经济活动的连续运行正确答案：B解析：制定并传导货币政策，对整个国家的宏观经济运行产生重大影响是中央银行的职责。
金融学练习题及答案
货币和货币制度第一部分填空题1、从货币制度诞生以来，经历了商品货币、金属货币、可兑现的信用货币、不可兑现的信用货币和电子货币五种主要货币制度形态。
2、金银复本位制主要有两种类型：平行本位制和双本位制。
3、在格雷欣法则中，实际价值高于法定比价的货币是良币。
4、在格雷欣法则中，实际价值低于法定比价的货币是劣币。
5、金本位制有三种形式：金币本位值、金块本位制、金汇兑本位制。
6、货币制度的四大构成要素：货币单位、货币种类、货币材料、货币的铸造发行流通。
7、目前，世界各国普遍以金融资产流动性的强弱作为划分货币层次的主要依据。
8、狭义货币M1由 M0 和活期存款构成，广义货币M2由M1加定期存款构成。
9、商品货币货币既可以作为一般商品消费，也可以作为货币进行流通。
第二部分单项选择题1、纸币的发行是建立在货币职能基础上的。
A、价值尺度B、流通手段C、支付手段D、储藏手段2、历史上最早出现的货币形态是。
A、实物货币B、信用货币C、表征货币D、电子货币3、我国M1层次的货币口径是。
A、MI=流通中现金B、MI=流通中现金+企业活期存款+企业定期存款C、MI=流通中现金+企业活期存款+个人储蓄存款D、MI=流通中现金+企业活期存款+农村存款+机关团体部队存款4、在一国货币制度中，是不具有无限法偿能力的货币。
A、主币B、本位币C、辅币D、都不是5、格雷欣法则起作用于。
A、平行本位制B、双本位制C、跛行本位制D、单本位制6、如果金银的法定比价位1：13，而市场比价位1：15，这时充斥市场的将是。
A、银币B、金币C、金币银币同时D、都不是7、历史上最早的货币制度是。
A、金本位制B、银本位制C、金银复本位制D、金块本位制8、在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值是。
A、呈正比B、呈反比C、相一致D、无关9、辅币的名义价值其实际价值。
A、高于B、低于C、等于D、不确定10、商品价格与货币价值的大小成关系，与单位货币即价格标准的含金量成关系。
金融市场业务模拟练习题(含答案)
金融市场业务模拟练习题（含答案） 一、单选题（共51题，每题1分，共51分） 1.农村商业银行应根据业务发展、风险管控和金融服务的需要，不断优化股权结构，鼓励城区和县域农村商业银行定向吸收一定数量的持股比例在___以上的优质涉农企业股东，支持城区和大中城市农村商业银行引进农村金融资源丰富、风险管控与服务创新能力强的金融机构和企业作为战略投资者。 A、5% B、10% C、1% D、3% 正确答案：A 2.对确实无法穿透的非保本理财产品、集合信托产品、公募证券投资基金以及委外的特定目的载体投资，应全部视为一个匿名账户，将投资余额合计视为对匿名客户的风险暴露，且原则上不得超过机构一级资本净额的（）。 A、0.12 B、0.15 C、0.08 D、0.04 正确答案：B 3.以下哪项不符合定期协定存款期限要求 A、两年 B、1天 C、一个月 D、一年 正确答案：A 4.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。省联社金融市场部应指导督促其合理授权及执行情况的落实。 A、5 B、10 C、15 D、7 正确答案：B 5.回购最长期限为（）天 A、365天 B、180天 C、360天 D、90天 正确答案：A 6.各行社应通过系统向省联社提出上存申请，省联社对新增上存申请进行受理与审批；各行社应在审批通过后（）小时内将资金划款到位，最迟划拨时间不得超过起存日当天（） A、半小时、17时 B、1小时、17时 C、半小时、16时40分 D、1小时、16时40分 正确答案：C 7.各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起＿个工作日内将本行社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。 A、5 B、30 C、10 D、15 正确答案：C 8.原则上同业授信()，动态调整 A、二年一定 B、半年一定 C、三年一定 D、一年一定 正确答案：D 9.理财产品存续到期后，其相关电子信息资料原则上保存 （ ） 年。 A、20 B、10 C、5 D、3 正确答案：C 10.私募基金管理人准入除符合上述条件外，还应符合以下要求,其中：具备＿以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于＿，无不良从业记录。 A、3年,3人 B、3年,10人 C、3年,5人 D、5年,3人 正确答案：A 11.证券公司或证券公司资产管理子公司（以下简称“证券子公司”）作为投资管理人，除满足基本条件外,还应符合的条件中：最近一季度末自主发行、受托管理或顾问管理的资产余额不低于＿亿元。 A、1000 B、300 C、800 D、500 正确答案：D 12.各行社应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（ ）小时的投资冷静期。 A、48小时 B、12小时 C、36小时 D、24小时 正确答案：D 13.＿是指按照超额收益的固定比例计算费用，超额收益是指组合收益超过当年业绩基准的部分。 A、固定比例 B、业绩报酬分成 C、固定服务费率 D、标准比例 正确答案：B 14.资产规模小于___亿元人民币的商业银行应当持续达到优质流动性资产充足率、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。 A、2000 B、1500 C、1000 D、3000 正确答案：A 15.自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的＿，且杠杆倍数不得超过＿，其中：杠杆倍数=组合资产余额/组合净资产。 A、1/3,2倍 B、1/4,2倍 C、1/3,1.5倍 D、1/3,3倍 正确答案：A 16.理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存（ ）年以上 A、10 B、15 C、20 D、5 正确答案：B 17.三农金融服务委员会应_____至少召开一次会议，邀请涉农企业、农民合作社、种养大户、家庭农场等新型农业经营主体的客户代表参加，就三农金融业务开展情况、存在问题和下步措施等提出意见和建议。 A、每半年 B、每年 C、每月 D、每季度 正确答案：A 18.《福建农信理财业务管理办法》中定义的“理财产品”是指（ ）。 A、保本型理财产品 B、非保本型理财产品 C、二者皆有 D、以上都不对 正确答案：B 19.减值转回时，借记（）科目，贷记（）科目 A、存放同业坏账损失、存放同业坏账损失 B、存放同业坏账准备、存放同业坏账准备 C、存放同业坏账准备、存放同业坏账损失 D、存放同业坏账损失、存放同业坏账准备 正确答案：C 20.建立健全评价机制，金融市场部按（）度对约期报价的合理性和有效性作出评价，并向利率定价主管部门进行报送 A、季度 B、月 C、半年 D、年 正确答案：D 21.各行社根据省联社每日统一公布的约期存款利率办理新增、续存业务，当日新增约期存款单笔金额达（）亿元（含）以上的，可按市场原则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制（）BP以内 A、1、5 B、1、10 C、2、5 D、2、10 正确答案：D 22.理财销售人员在销售理财产品过程中，以下那种做法是错误的？（ ） A、销售人员应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能; B、销售人员不得将其他金融机构开发设计的理财产品直接标记本行社标识后作为自有理财产品销售 C、销售人员不得销售无市场分析预测、无风险评级、不能独立测算的理财产品 D、销售人员未对客户说明最不利的投资情形和投资结果，虚报或夸大理财产品的预期收益情况" 正确答案：D 23.商业银行对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。 A、20% B、25% C、15% D、10% 正确答案：C 24._____对农村商业银行三农金融服务实施不良贷款适度容忍和尽职免责政策。 A、地方人民政府 B、银监会及其各级派出机构 C、中国人民银行 D、地方金融监督管理局 正确答案：B 25.商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险管理中的履职情况进行监督评价，至少每年向股东大会（股东）报告_____次。 A、一 B、三 C、四 D、两 正确答案：A 26.根据（ ）的不同，理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。 A、投资性质 B、运作方式 C、募集方式 D、以上都不对 正确答案：C 27.商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。 A、25% B、10% C、20% D、15% 正确答案：A 28.办理同业借款业务应合理审慎确定融出期限，最长期限不超过＿(含)，业务到期后不得展期。 A、五年 B、一年 C、三年 D、二年 正确答案：C 29.授信有效期限为＿，到期日前应重新发起包括存量授信对象在内的授信流程。 A、五年 B、三年 C、一年 D、二年 正确答案：C 30.商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的____。 A、20% B、10% C、25% D、15% 正确答案：B 31.第二十八条 委外投资专户必须至少＿设置开放期，提高委外投资持续管理的频率。 A、按年 B、按季 C、按月 D、按日 正确答案：A 32.债券投资应准确进行账户分类并建立交易止损机制， 凡是交易账户浮亏超过已提取一般风险准备 ____%或银行账户减值超过已计提减值准备的省联社，不得增加投资规模. A、30 B、40 C、50 D、60 正确答案：C 33.若存款银行因不符合开户要求或其他原因需撤销银行账户的，应于5个工作日内向开户行社提出撤销申请 A、5 B、7 C、1 D、10 正确答案：A 34.金融机构应当根据同业业务的类型及其品种、定价、额度、不同类型金融资产标的以及分支机构的风控能力等进行区别授权，至少__________对授权进行一次重新评估和核定。 A、每半年度 B、每年 C、每季度 D、每月 正确答案：B 35.以下不是定期约期存款期限是（） A、21天 B、10天 C、1天 D、14天 正确答案：B 36.监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情 况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资 金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。 A、实质重于形式原则 B、稳妥适度原则 C、合理性原则 D、合规性原则 正确答案：B 37.会计核算应当遵循( )原则，如实反映理财业务生命周期的各项经济活动，依法进行财务处理和会计核算，认真核对账务，做好会计确认、计量、记录和报告工作；履行会计监督，遵守财经纪律和财务制度，抵制违反财经纪律的行为，防范和化解财务会计风险 A、准确计量 B、客观公允 C、及时性 D、完整性 正确答案：B
证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套_练习模式
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷答案和解析在每套试卷后证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套(95题)***************************************************************************************证券从业资格考试_金融市场基础知识_真题模拟题及答案_第01套1.[单选题]关于金融期权，下列说法错误的是（ ）。
A)金融期权交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言，都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务B)在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定交纳保证金，以保证其履约义务C)从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的D)从理论上说，期权出售者在交易中可能遭受的损失是无限的2.[单选题]债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（ ）个工作日。
A)15，30B)20，45C)15，45D)20，303.[单选题]（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
A)证券经纪业务B)证券投资顾问业务C)证券投资咨询业务D)证券资产管理业务4.[单选题]银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（ ）。
A)具有完善的公司治理机制B)偿债能力良好，且成立满一年C)遵守国家产业政策和信贷政策D)经营稳健，资产结构符合行业特征下列不属于货币市场的有（ ）。
A)股票市场B)银行间同业拆借市场C)商业票据市场D)大额可转让存单市场6.[单选题]下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。
金融市场练习题答案 (2)
金融市场与金融机构一：名词解释1.金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和2.金融风险预警机制是指各种反映金融风险警情、警兆、警源及其变动趋势的组织形式、指标体系的预测方法等所构成的有机整体。
3.货币头寸又称现金头寸，是指商业银行每日收支相抵后，资金过剩或不足的数量。
4.汇票由出票人签发的，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。
5.证券投资基金是指通过发行基金单位，集中投资者资金，由管理人管理，由托管人托管，主要从事股票、债券等证券的投资，由持有人共享利益、共担风险的一种证券投资方式。
6.自由外汇指无需货币发行国批准就可以在国际金融市场上自由买卖，在国际支付中广泛使用并可以无限制地兑换成其他货币的外汇。
7.汇率是指两种不同货币之间的折算比价，也就是以一种货币表示的另一种货币的价格，也称汇价或外汇行市。
8.货币市场是指由一年期以内的短期金融工具交易所形成的供求关系及其运行机制的总和。
9.回购协议指的是在出售证券的同时，和证券的购买商签定协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所卖证券，从而获取即时可用资金的一种交易行为。
10.开放式基金指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在国家规定的营业场所申购或赎回的一种基金。
11.封闭式基金是指基金经理公司在设立基金时，限定了基金的发行总额，在初次发行达到了预定的发行计划后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新基金单位的一种基金。
12.指数基金就是脂按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平。
13.保险是保险人通过收取保险费的形式建立保险基金用于补偿因自然灾害和意外事故所造成的经济损失或人身保险事故（包括死亡、疾病、伤残、年老、失业等）发生时给付保险金的一种经济补偿制度。
14.投保人又称要保人，是与保险人签订保险合同的另一方当事人，它是对保险标的具有可保利益，向保险人申请订立保险合同，并负有缴纳保险费义务的人。
2021年金融市场基础知识考试题库及答案解析
2021年金融市场基础知识考试题库及答案解析单选题1.按照基础（）是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。
A、证券发行人B、保荐代表人C、证券托管人D、证券投资人答案：A解析：按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可分为无担保的存托凭证和有担保的存托凭证。
1．无担保的存托凭证无担保的存托凭证由一家或多家银行根据市场的需求发行，基础证券发行人不参与，存券协议只规定存券银行与存托凭证持有者之间的权利义务关系。
无担保的存托凭证目前已很少应用。
2．有担保的存托凭证有担保的存托凭证由基础证券发行人的承销商委托一家存券银行发行。
承销商、存券银行和托管银行三方签署存券协议。
协议内容包括存托凭证与基础证券的关系，存托凭证持有者的权利，存托凭证的转让、清偿、红利或利息的支付以及协议三方的权利义务等。
采用有担保的存托凭证，发行公司可以自由选择存券银行。
2.（2018年真题）注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市外资股是（）。
A、A股B、S股C、B股D、L股答案：B解析：境外上市外资股主要由H股、N股、L股和S股等构成。
H股是指在中国内地注册的公司在香港上市的外资股，认购和交易均用港币。
香港的英文是HON GKONG,取其首字母，在中国香港上市的外资股被称为“H股”。
依此类推，纽约的第一个英文字母是N,新加坡的第一个英文字母是S,伦敦的第一个英文字母是L,因此，在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别被称为“N股”“S股”“L 股”。
3.证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（）。
A、为单一投资者设立单一资产管理计划B、为多个投资者设立集合资产管理计划C、单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受其他金融资产资金委托D、集合资产管理计划原则上应接受投资者合法持有的股票、债券等其他金融资产资金委托答案：D解析：证券公司从事资产管理业务时，集合资产管理计划原则上应接受货币资金委托。
国际金融习题及答案(详细版)
国际金融习题及答案(详细版)一、选择题题目1：以下哪项不是国际金融市场上的主要金融工具？A. 外汇B. 国际债券C. 股票D. 黄金答案：C解析：国际金融市场上的主要金融工具包括外汇、国际债券、国际贷款、黄金等。
股票虽然在全球范围内交易，但通常被视为国内金融工具，因此不属于国际金融市场上的主要金融工具。
题目2：以下哪个国家的货币被认为是全球储备货币？A. 德国B. 法国C. 英国D. 美国答案：D解析：美元是全球储备货币，因为它是世界上最大的经济体，且在国际贸易和金融交易中占据主导地位。
其他国家的货币虽然也有一定的国际地位，但无法与美元相比。
二、填空题题目3：国际收支平衡表包括________和________两大部分。
答案：经常账户、资本和金融账户解析：国际收支平衡表是记录一个国家与其他国家在一定时期内经济交易的统计报表，包括经常账户和资本与金融账户两大部分。
经常账户反映商品、服务、收入和转移支付的交易，而资本和金融账户反映金融资产和负债的交易。
题目4：外汇市场的主要参与者包括________、________、________和________。
答案：中央银行、商业银行、外汇经纪商、跨国公司解析：外汇市场是全球最大的金融市场，主要参与者包括中央银行、商业银行、外汇经纪商和跨国公司。
中央银行负责调节外汇市场，商业银行为客户提供外汇交易服务，外汇经纪商作为中间商促进交易，而跨国公司则进行国际业务的外汇交易。
三、判断题题目5：国际货币基金组织（IMF）的主要任务是提供短期资本流动支持。
答案：错误解析：国际货币基金组织（IMF）的主要任务是监督国际货币体系，提供政策建议和协调国际经济政策，以促进全球经济稳定和增长。
虽然IMF也提供贷款支持，但这不是其主要任务。
题目6：欧洲中央银行（ECB）的主要目标是维持欧元区的价格稳定。
答案：正确解析：欧洲中央银行（ECB）的主要目标是维持欧元区的价格稳定，这是其货币政策的核心目标。
2020金融市场学试题及答案
2020金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。
其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。
2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。
但人们通常将资本市场等同于证券市场。
3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。
4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。
衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。
5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。
在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。
单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的(D)。
A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括(B)。
A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在(C)方面。
A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同(D)。
A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，(B)不影响金融工具的安全性。
A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．(B)是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷(一)(文末含答案解析)
2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷（一）（文末含答案解析）第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．不属于债券买卖交易报价方式的是（）。
A．大额报价B．双边报价C．对话报价D．公开报价2．可转换债券应在到期后（）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A．4B．5C．6D．73．证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由（）代扣代收。
A．中国证券业协会B．中国证券登记结算有限责任公司C．证券交易所D．中国证监会4．担任非公开募集基金的基金管理人，应当按照规定向（）履行登记手续，报送基本情况。
A．中国信托业协会B．中国证券投资基金业协会C．中国证券业协会D．中国证监会5．当股票市场投机过度或出现严重违法行为时，（）会采取一定的措施以平抑股价波动。
A．中国人民银行B．证券监督管理机构C．证券业协会D．财政部6．对股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（）。
A．优先股的股息率固定B．优先股股东股息分派优先C．优先股股东表决权受限D．优先股股东剩余资产分配优先7．根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为（）。
A．记名股票B．优先股票C．无记名股票D．记名股票或无记名股票8．应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是（）。
A．基金销售市场分析报告B．其他基金销售机构的基金宣传推介资料C．基金销售适用性管理制度D．基金管理人的基金宣传推介资料9．证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）A．受承销人委托派发证券权益B．证券账户、结算账户的设立C．证券的存管和过户D．证券持有人名册登记10．在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。
A．加息债券B．金融债券C．公司债券D．缓息债券11．证券投资基金在我国香港地区称为（）A．证券投资信托基金B．投资基金C．共同基金D．单位信托基金12．证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。