高管IT培训-第1讲-公司信息系统整体介绍

销 售 管 理 系 统
商
数据交互平台 承保系统 双核系统 理赔系统 收付系统
各渠道承保支持 单证系统 再保系统 准备金系统 反洗钱系统
S预S
A算A
P系P
财统人
务/力
管资资 理金源 系管系 统理统
信 息 安
全
务
机构、人员、权限、规则、产品、工作流引擎
服务总线（数据交换、服务接口）/标准化
OA（综合办公管理系统）、IT服务平台 电话平台、短信平台、邮件
优化IT组织架构和IT建设模式 完善IT工作制度和工作流程 建设IT工作平台
ห้องสมุดไป่ตู้
建设目标 建立科学、合理的 IT组织架构、工作 机制和工作流程， 实现信息系统建设 工作的高效运转。
11
信息安全板块（8/8）
信息安全板块包括公司的底层物理安全、数据安全、应用安全、灾难备份等多个层面 内容。
建设现状
建立了财险核心系 统最小灾备，建立 了公司互联网安全 服务区和第三方外 联区。
建立客户关系管理系统
建设销售支持和营销管理系统
建设目标 支持销售渠道专业化 建设，提高营销活动 和销售过程的管理水 平和智能化水平。 建立以客户为中心的 客户服务系统，提供 多渠道、一站式、差 异化的服务，提高客 户获取和保留能力。
7
资源管理板块（4/8）
资源管理板块包括财务管理、预算管理、资金管理、人力资源管理、教育培训等系统。
13
信息技术发挥的作用
• 支撑公司业务发展：
• 支撑业务正常运行 • 支撑业务快速发展
能力 提升
•支持公司能力建设：
• 支持公司销售、管控、服务“三力”建设 • 构建IT核心能力
决策支持能力
风险管 控能力
销售渠 道能力
客户服 务能力
基础运营能力 新机构持续铺设、保费规模递增
业务
发展
14
（1）信息技术保障公司超常规快速发展
通过潜在客户管理系统的建设，将对电子营销渠道的潜在客户 实现统一的存储和管理，并与核心系统、电销应用系统集成，实现 目标客户快速筛选和分配。
通过客户关系管理系统（CRM）的建设，将使客户在各个接触渠 道获得统一的客户体验，提高客户满意度和粘性。
17
支持销售渠道，力促新渠道开拓
客户管理
产品开发及 营销
高层管理人员IT专题培训
第一讲 信息系统整体情况介绍
概念辨析
信息技术 （Information Technology）
• 硬件、软件
信息系统 （IT System）
• 技术视角，IT建设内容 • 基础设施 → 数据平台 → 应用平台
信息化 （Informationization）
创新 （Innovation）
核心业务系统
渠道建设及 销售支持
销售管理系统
销售者之家公网应用 电话营销系统
承保管理
电子商务平台
理赔服务
销售管理系统管理业务员、团队、合作伙伴，实现了销售基本法的落地，并 与寿险公司销售系统进行对接，支持互动业务开展。 销售者之家公网应用对业务员提供初步的行销支持，业务员可以查询业绩、 薪酬、续保清单等。 电话营销系统实现电话销售能力，完成长沙电销中心平台建设及核心系统的 配套开发，采用电销中心统一销售、属地分公司落地模式。 电子商务平台借力集团电子商务平台项目，上线后将实现网络销售能力和服 务能力，以及电网销一体化运作，提升公司的市场竞争力。
操作系统、数据库、中间件、监控 机房、主机、存储、网络
IT基础设施板块 核心业务板块 销售客服板块 资源管理板块 数据应用板块 系统门户板块 IT治理板块 信息安全板块 4
IT基础板块（1/8）
IT基础板块包括机房、主机、网络、操作系统、数据库等基础设施，OA、邮件、短信、 IT服务平台等工具类系统，以及SOA服务共享架构、数据交换平台。
• 业务视角，IT应用发展历程 • 工具 → 电子化 → 信息化 • 信息化 = 理念、文化、机制 + 信息系统建设
• 字义:创造不同 • 衡量:提高效率、降低成本、改善服务、防范风险、难以模仿 • 实质:技术与业务融合 • 过程:思维(内容、方式)，落地（业务实质+现代技术使用）
2
目录
1、公司信息系统的总体情况 2、信息技术在公司业务运营和能力建设中的作用 3、国内金融保险行业信息技术应用先进案例分享
支持新机构筹建及开业验收 2007-2009年开业19家分支机构，2010 年开业2家，2011年已开业5家，累计已 支持了26家分公司、206个中支公司开 业，目前还有3家正筹建验收中。
支持业务快速发展 目前核心系统已支持15个险类、170多 个险种的全流程处理，完成了年百亿元 业务的全流程处理。
18
支持风险管控，确保效益和合规
客户管理
产品开发及 营销
渠道建设及 销售支持
核心系统各个子系统相互配合，实现了承保、理赔业 务的顺利开展。规则引擎、影像平台、短信平台、电子 签章平台的引入，实现了承保、理赔流程的标准化、自 动化、电子化。
业、财、再一体化，业务、收付、财务无缝对接（数 据唯一来源），机构、人员有效管理。
满足销售、客服等新应用系统的主 机设备配置需要
建设目标 建设充足的硬件 平台处理能力， 确保信息系统安 全、稳定、高效、 持续运行。
5
核心业务板块（2/8）
核心业务板块包括承保、双核、理赔、收付费、再保、精算等系统，以及规则引擎、 工作流引擎、产品引擎等辅助工具。
建设现状 具备了承保、理赔、收 付、再保、精算等核心 业务处理功能，实现了 业务、财务的无缝连接。 通过功能的不断完善、 规则引擎和GPS等工具 的引入，及时地满足了 行业监管要求，灵活地 支持了业务权限和核保 政策的调整，有效地提 高了理赔管理水平。
建设目标 提供客户、业务员、 第三方机构及员工访 问公司各类系统的统 一入口，形成统一用 户管理平台，建成公 司门户网站。
10
IT治理板块（7/8）
IT治理板块包括信息技术的组织结构、工作流程、工作机制和管理制度等内容。
建设现状 制定下发了《信息 系统建设工作指导 意见》、《信息技 术需求管理办法》、 《应用系统开发管 理办法》、《系统 运行维护管理办 法》、《信息系统 应急处理办法》等 管理制度。
建设现状 共享股份公司资源，建 成了财险公司灾备机房、 核心主机系统、VPN网络 系统。满足了总分各级 机构公文处理、业务审 批、信息发布、会议管 理、IT服务管理、邮件 处理、视频会议等办公 自动化需要。
推广“大集中”模式的OA办公自 动化系统
建立公司信息技术服务平台
建立公司数据交互平台和基于服务 共享的SOA架构
完善BAS业务分析系统功能，建立财 务分析系统
丰富BIS业务查询系统功能
建立公司企业级数据仓库 建立企业级数据分析和决策支持系统
建设目标 提供及时、准确、规 范、一致、全面的业 务、财务、销售、客 服信息，实现对公司 整体经营情况的及时 监控、分析和预警， 提高精细化管理能力 和决策支持能力。
9
系统门户板块（6/8）
建立公司信息安全管理制度体系 完善数据备份、恢复策略 建立关键业务系统的灾备环境
建设目标
确保网络、设备等底 层基础设施的物理安 全，确保信息处理全 生命周期的数据安全 ，保证关键业务系统 的连续运行。
12
目录
1、公司信息系统的总体情况 2、信息技术在公司业务运营和能力建设中的作用 3、国内金融保险行业信息技术应用先进案例分享
现有系统的功能完善 车险理赔环节的先进工具引入 核心业务系统的规划和实施
建设目标 建立稳定、高效、以 客户为中心的承保、 理赔、收付等保险业 务处理和业务风险管 理系统，快速支持产 品开发，灵活适应流 程变化以及业务规则 变化。
6
销售客服板块（3/8）
销售客服板块包括电话中心、电销中心、电子商务平台、客户信息管理系统（ECIF）、 客户关系管理系统（CRM）、销售支持和营销管理系统等。
建设现状 按照集团的统一部署， 实施了先进、稳定的 会计记帐、财务管理、 资产管理、人力资源 管理和预算管理系统， 满足了财务、人力资 源管理的基本需要。
完成SAP财务系统后续功能的实施和 推广
完成SAP HR系统功能的实施和推广
完成预算系统、资金管理系统的实施 和推广
建立E-learning培训平台
险需求，按利润、 好各不相同，差异 品牌广告、销售政 监控环节，需符合 监控环节，需符合
风险对客户分级， 化的市场营销策略 策、行销工具等， 保监会的各类监管 保监会的各类监管
真正掌握利润客户。 可以更好地激发客 以便销售人员在保 要求，且需要与行 要求，且需要与行
户关注和购买兴趣。 险市场上攻城掠地。 业平台进行交互。 业平台进行交互。
15
（2）信息系统支撑公司核心价值链各环节
客户管理
产品开发及 营销
渠道建设及 销售支持
承保管理
理赔服务
客户是公司经营 在了解客户及其 销售渠道是公司 承保出单体现了 理赔服务是客户
活动的起点，潜在 需求的基础之上， 产品销售给客户的 销售成果的获得、 切实感受公司服务
客户的发掘、新客 公司研发针对性的 通道，根据客户群 销售目标的达成。 品质的环节，包括
系统门户板块包括基于公司内、外部网站的公司门户。提供客户、中介、业务员以及 员工访问公司各类IT系统的统一入口。
建设现状
公司外部网站提供 了公司信息发布、 外网查询、公网出 单、卡激活等功能， 满足了公司信息宣 传、网上服务、网 上业务开展的初步 要求。
建立企业内部网站 建立统一用户管理平台 规划并建立公司门户网站
3
公司信息系统概览
根据信息技术的层次关系以及保险公司的保险价值链环节关系进行板块划分，各板块之间相互联系、互为 依托、数据共享、协同工作。