证券资格(证券交易)清算与交收的含义章节练习券1
证券资格（证券交易）清算与交收的含义章节练习试卷1
证券资格（证券交易）清算与交收的含义章节练习试卷1
单项选择题
本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 下列定义中，符合证券交易清算的是(
)。
A．结算参与人根据清算的结果在事先约定的时间内履行合约的行为
B．一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算
C．公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和
D．银行同业往来中应收或应付差额的轧抵
2．
下面给出关于清算的四种解释，其中错误的是(
)。
A．一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算
B．公司、企业结束经营活动、收回债务、处置分配财产等行为的总和
C．企业与企业往来中应收或应付差额的轧抵及资金汇划
D．银行同业往来中应收或应付差额的轧抵
3． 证券交易过程中，财产的实际转移是在(
)时。
A．成交
B．清算
C．交收
D．到账
4． 目前我国对( )实行T+3滚动交收方式。
A．A股
B．B股
C．基金
D．债券
5． 净额清算方式的主要优点是可以( )。
A．简化操作手续，减少资金在交收环节的占用
B．防止买空卖空行为的发生，维护交易双方正当权益，保护市场正常运行
C．防止在市场风险特别大的情况下净额交收会使风险积累
D．防范证券公司的经营风险
6． 在证券清算和价款清算中，可以合并计算的包括( )。
A．同一清算期内发生的不同种类的证券
B．同一清算期内发生的不同种类的证券价款
C．不同清算期内发生的相同种类的证券
D．不同清算期内发生的相同种类的证券价款
7． 净额清算中，在实行滚动交收的情况下，清算价款时同一清算期内发生的不同种类证券的( )。
A．买方价款才可以合并计算
B．卖方价款才可以合并计算
C．买卖价款都不可以合并计算
D．买卖价款都可以合并计算
8． 在净额清算中，清算证券时，( )。
A．只有在同一清算期内且同种证券才能合并计算
B．在同一清算期内不同种类证券可以合并计算
C．在不同清算期内的同种证券才能合并计算
D．在不同清算期内的不同种类证券都可以合并计算
9． 在我国，( )是承担相应交易交收责任的所有结算参与人的共同对手方。
A．证券公司
B．证券交易所
C．中国证券登记结算有限责任公司
D．证券业协会
10． 货银对付原则是指( )。
A．在一个清算期中，对每个证券公司价款的清算只计其各笔应收应付款项相抵后的净额，对证券的清算只计每一种证券应收应付相抵后的净额
B．清算价款时，同一清算期内发生的不同类证券的买卖价款可以合并计算
C．清算证券时，只有同一清算期内且同种证券才能合并计算
D．在办理资金交收的同时完成证券的交割
11． 货银对付的主要目的是为了( )。
A．简化操作手续，减少资金在交收环节的占用
B．规避交收对手方交收违约带来的风险，提高证券交易的安全性
C．防止在市场风险特别大的情况下净额交收会使风险积累
D．防范证券公司的经营风险
12． 下列交易品种中，目前已实行货银对付制度的是( )。
A．A股
B．投资基金
C．国债
D．权证
13． 在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是( )。
A．每笔结算只计其应收、应付款项
B．证券或资金的交收责任
C．证券交付时方可给付资金
D．担当买卖双方结算交易对手
证券资格(证券基础知识)金融衍生工具概述章节练习试卷1(题后含
证券资格（证券基础知识）金融衍生工具概述章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。
A．5
B．10
C．20
D．50
正确答案：C
解析：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/5％=20(倍)。
知识模块：金融衍生工具概述
2． 金融衍生工具，又称金融衍生商品，它是指建立在基础金融工具或基础金融变量之上，其价格取决于( )价格变动的派生产品。
A．基础金融工具或基础金融变量
B．股票市场
C．外汇市场
D．债券市场
正确答案：A 涉及知识点：金融衍生工具概述
3． 1998年美国财务会计准则委员会(FASB)所发布的《衍生工具与避险业务会计准则》，将金融衍生工具划分为独立衍生工具和( )两大类。
A．内置型衍生工具
B．交易所交易的衍生工具
C．嵌入式衍生工具
D．OTC交易的衍生工具
正确答案：C 涉及知识点：金融衍生工具概述
4． 关于衍生工具的特征，下列说法错误的是( )。
A．不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
B．一般在当期结算
C．其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系
D．在未来某一日期结算
正确答案：B
解析：B，项衍生金融工具一般不在当期结算，而是在未来某一日期结算。
知识模块：金融衍生工具概述
证券资格(证券基础知识)股票的特征与类型章节练习试卷1(题后含
证券资格（证券基础知识）股票的特征与类型章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 关于记名股票，下列说法正确的是( )。
A．不得转让
B．股东应在认购时一次缴足股款
C．股东可以分次缴纳出资
D．只有记名股东才能行使股东权
正确答案：C
解析：A项，记名股票的转让相对复杂或受限制而不是不得转让；B项，可以一次或分次缴纳出资；D项，对于记名股票来说，只有记名股东或其正式委托授权的代理人才能行使股东权。 知识模块：股票的特征与类型
2． 我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载的事项不包括( )。
A．股票数量
B．股票编号
C．股票发行日期
D．各股东所持股份数
正确答案：D
解析：我国《公司法》规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。D项属于记名股票应当记载的事项。 知识模块：股票的特征与类型
3． 以下不属于无面额股票特点的是( )。
A．便于股票分割
B．为股票发行价格的确定提供依据
C．发行价格灵活
D．转让价格灵活
正确答案：B
解析：按是否在股票票面上标明金额，股票可以分为有面额股票和无面额股票。有面额股票的特点包括：①可以明确表示每一股所代表的股权比例；②为股票发行价格的确定提供依据。无面额股票有如下特点：①发行或转让价格较灵活；②便于股票分割。 知识模块：股票的特征与类型
4． 下列对股票定义的描述，不正确的是( )。
A．股票是一种有价证券
B．股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证
C．股票实质上代表了股东对股份公司的所有权
D．股票发行人定期支付利息并到期偿付本金
正确答案：D
解析：D项描述的是债券的定义，股票不能偿付本金。 知识模块：股票的特征与类型
5． 股票是一种资本证券，它属于( )。
证券投资第一章章节测试解析
第一章章节测试（解析）
(1) 契约型基金与公司型基金的区别主要表现在( )。
A、法律主体资格不同
B、投资者的地位不同
C、基金的营运依据不同
D、投资人不同
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：8
契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同；投资者低位不同；基金营运依据不同。
(2) 契约型基金与公司型基金的区别主要在于( )。
A、基金营运依据不同
B、基金规模限制不同
C、投资者的地位不同
D、法律主体资格不同
专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：8
契约型基金与公司型基金的3个区别：法律主体资格不同；投资者低位不同；基金营运依据不同。
(3) 基金的运作包括( )。
A、基金的市场营销
B、基金的募集
C、基金的投资管理
D、基金资产的托管
专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：4
基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。
(4) 基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。
A、正确
B、错误
专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：3
基金管理人按规定收取一定的管理费，不参与基金收益的分配。
(5) 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。
A、基金的市场营销
B、基金的后台管理
C、基金的投资管理
D、基金的托管
专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：4-5
从基金管理人的角度，基金的运作活动分为三大部分：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理；基金的托管属于基金托管人的活动。
(6) 股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。
证券资格(证券交易)委托买卖章节练习试卷3(题后含答案及解析)
证券资格（证券交易）委托买卖章节练习试卷3 (题后含答案及解析)
全部题型 3. 判断题
判断题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选B。
1． 目前，0～99股的委托属于零数委托。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：目前，零数委托是指1至99股的委托，且我国只在卖出证券时才有零数委托。 知识模块：委托买卖
2． 在书面委托的情况下，填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种。通常的做法是填写代码。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：通常的做法是填写代码及简称。 知识模块：委托买卖
3． 上海证券交易所债券质押式回购交易和债券买断式回购交易都以1000手或其整数倍申报。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：上海证券交易所债券质押式回购交易的申报数量为100手或其整数倍；债券买断式回购交易的申报数量为1000手或其整数倍。 知识模块：委托买卖
4． 市价委托方式的优点是：股票可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划，谋求最大利益。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：市价委托方式的优点是：没有价格的上限，证券经纪商执行委托指令比较容易，成交迅速且成交率高。题中描述的是限价委托的优点。 知识模块：
委托买卖
5． 我国目前规定，证券交易所只接受其会员的限价申报。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：《上海证券交易所交易规则》和《深圳证券交易所交易规则》都规定，客户可以采用限价申报和市价申报两种形式。 知识模块：委托买卖
6． 净价交易是指买卖债券时，以不含有自然增长的票面利息的价格报价，且以该价格作为最后清算交割价格。( )
A．正确
B．错误
正确答案：B
解析：净价交易的最后清算交割价格为全价，而不是净价。 知识模块：委托买卖
7． 在债券全价交易的情况下，成交价格与应计利息是分解的。( )
2021年10月证券从业资格《证券交易》达标检测卷（附答案）
十月证券从业资格《证券交易》达标检测卷（附答案）
一、单项选择题（共60题，每题1分）。
1、证券公司应于每个会计年度结束后（）内以书面形式向上海证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见。
A、1个月
B、2个月
C、4个月
D、6个月
【参考答案】：C
【解析】考查报送报告时间。
2、除（）只有现货期权外，其它各种金融期权又均可再分为现货期权与期货期权。
A、外汇期权
B、利率期权
C、股票期权
D、股票价格指数期权
【参考答案】：C
3、系统风险一般包括（）。
A、利率风险、购买力风险、政治风险
B、通货膨胀风险、经营风险、信用风险
C、企业风险、违约风险、政治风险
D、利率风险、经营风险、信用风险
【参考答案】：A 4、首批申请试点的证券公司，最近6个月净资本均在（）以上。
A、30亿元
B、40亿元
C、50亿元
D、60亿元
【参考答案】：C
5、我国证券回购的核心内容为（）。
A、股票回购
B、债券回购
C、基金回购
D、以上都是
【参考答案】：B
6、所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为（）提供的股份转让服务业务。
A、境内上市公司
B、海外上市公司
C、非上市公司
D、民营企业
【参考答案】：C
【解析】考点：掌握证券公司代办股份转让的含义和业务范围。见教材第五章第四节，P170。
7、证券公司提取风险准备以用于弥补证券交易的损失，应从（）中提取。
A、每年的税后利润 B、资本公积金
C、每年的税前利润
D、以前年度未分配利润
【参考答案】：A
8、结算头寸用于应付日常结算，其利息按（）规定的金融同业往来利率计付给会员。
A、中国银行
B、中国人民银行
C、建设银行
D、工商银行
【参考答案】：B
9、下列各选项中，对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定的是（）。
A、《证券公司监督管理条例》
B、《融资融券交易风险揭示书》
C、《证券公司融资融券业务试点管理办法》
证券从业资格考试(内容全集、重点)
证券从业资格考试(内容全集、重点)
、
三色勾画法：
红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。
第一章、证券市场概述
知识点101（P1）：证券的含义（多选）
□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。
知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）
有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。
□有价证券是假造资本。假造资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常假造资本的价格总额其实不即是所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相称，其变化其实不完全反映实际资本额的变化。
知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）
狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。
商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等）
货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。
资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断） □1、按刊行主体的不同，分为当局证券、当局机构证券和公司证券。当局证券指中央当局或中央当局刊行的债券。当局机构证券是由经批准的当局机构刊行的证券，我国现在不允许当局机构刊行。公司证券是公司为张罗资金而刊行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构刊行的证券称为金融证券，个中金融债券尤其常见。
证券交易题库章节习题(一)含答案
证券交易 第一章
【单选】
1、按照( )划分,证券交易种类可划分为股票交易、债券交易、基金交易和其它金融衍生工具交易。
A 交易规模 B 交易对象的品种 C 交易性质 D 交易场所
2、深圳证券交易所和上海证券交易所的组织形式都属于( )A 公司制 B 会员制 C 合同制 D 合伙制
3、沪深两个证券交易所对会员须承担义务的规定( )A 完全一致 B 大致相同 C 有较大差异 D 完全不一致
4、在我国,根据不同种类席位的含义,将经营A种股票、债券和基金等买卖的席位,称为( )
A 自营席位 B 代理席位 C 普通席位 D 专用席位
5、证券交易的制度防范措施不包括( )A 全额交易结算资金制度 B 风险准备金制度 C 坏账准备制度 D 内部监察制度
6、证券交易风险防范措施不包括( )A 制度防范 B 风险监察 C 自律管理 D 限制交易
7、证券交易的经营风险是指( )A 违反有关规定，而导致监管部门的处罚而造成的损失 B 对市场变化把握不准，决策或操作失误造成的损失 C 管理不善、违规操作而造成的损失 D 政治、经济等变化导致市场波动而造成的损失
8、证券交易的基本风险是指( )A 法律风险 B 政策风险 C 市场风险 D 经营风险
9、以下需办理席位变更的情形不包括( )A 营业部迁址 B 公司更名 C 席位转让 D 总经理变更
10、以下关于交易席位的使用,正确的是( )A 与他人共用一个席位 B 会员转让其所有席位 C 将席位出租 D 会员在保留一个席位的前提下，转让其他席位
11、证券交易的特征主要表现为( )A 流动性、收益性和风险性 B 流动性、安全性和收益性 C 收益性、安全性和风险性 D 流动性、安全性和风险性
12、我国( )年先后在61个大中城市开放了国库券市常A 1990 B 1992 C 1988 D 1986
证券资格(证券交易)债券回购交易的清算与交收章节练习试卷1(题
证券资格（证券交易）债券回购交易的清算与交收章节练习试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 某标准券期初余额为1000万元，T日卖出R003共4000万元，成交价为9%，回购到期前无其它交易，则到期日资金清算结果为( )。
A．4050万元
B．4100万元
C．4003万元
D．4000万元
正确答案：C
解析：R003表示债券的3天回购，因此到期日资金清算结果=4000+9%×4000×3/ 360=4003(万元)。 知识模块：债券回购交易的清算与交收
2． 在债券回购交易中，如发生质押券欠库，中央结算公司可收取的违约金为( )。
A．与欠库券等额的资金
B．与欠库券等量的资金
C．质押券欠库量等额金额×违约天数
D．质押券欠库量等额金额×违约天数×违约金比例
正确答案：D
解析：质押券欠库的，中国结算公司在该日日终暂不交付或从其资金交收账户中扣划与质押券欠库量等额的资金。如次一交易日未补充申报提交，或补充申报提交质押券后相关证券账户仍然发生质押券欠库的，从该交易日起(含节假日)向该融资方结算参与人收取违约金。违约金=质押券欠库量等额金额×违约天数×违约金比例。 知识模块：债券回购交易的清算与交收
3． 标准券的折算率是指( )的比率。
A．债券可折成的标准券金额与其面值
B．债券市场价格折算成债券回购业务标准券
C．债券的票面利率折算成债券市场价格
D．债券市值折算成债券面值
正确答案：A
解析：标准券折算率是指一单位债券可折成的标准券金额与其面值的比率。
知识模块：债券回购交易的清算与交收
4． 对已在证券交易所上市的、可用以进行回购交易债券，中国结算公司在每( )收市后计算在下一星期适用的标准券折算率。
A．星期二
B．星期三
C．星期四
《证券交易》考点：证券公司与客户之间的清算和交收
第五节 证券公司与客户之间的清算和交收
熟悉证券公司与客户之间的清算与交收程序。
每日交易结束后，证券公司要为客户 证券和资金的清算与交收。目前我国证券市场采用的是法人结算模式。法人结算是指由证券公司以法人名义集中在证券登记结算机构开立资金清算交收账户，其接受 客户委托代理的证券交易的清算交收均通过此账户办理。证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成。证券公司作为结算参与人与客户之间的清 算交收，是整个结算过程不可缺少的环节。
一、证券公司与客户之间的证券清算交收
实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。证券交收结果等数据由中国结算公司每日传送至证券公司，供其对账和向客户提供余额查询等服务。证券公司根据中国结算公司数据，记录客户清算交收结果。
二、证券公司与客户之间的资金清算交收(新的考点)
在“客户交易结算资金第三方存管”模式下有规定的资金结算程序。证券公司与客户的资金清算交收，需要由证券公司与存管银行配合完成：
1.证券公司负责根据中国结算公司发送的结算数据和存管银行发送的客户资金存取数据完成客户资金的清算，更新客户资金账户的余额，并向存管银行发送客户证券交易清算数据及资金账户余额。
2.存管银行负责根据客户资金的存取数据和证券公司向其发送的证券交易清算数据完成客户管理账户余额的更新，并进行客户资金账户余额与客户管理账户余额的核对，将核对结果发送证券公司。
3.证券公司根据核对无误的清算结果向存管银行发送资金划付指令，存管银行根据证券公司的资金划付指令及时办理资金划付，完成客户证券交易的资金交收。
在客户交易结算资金第三方存管模式下，证券公司与客户之间的资金存取、清算与交收过程可简要概括如下：
1.客户从其银行结算账户向资金账户存入交易结算资金，可以通过存管银行提供的电话银行、网上银行、柜面服务、多媒体自助终端等方式发出转账指
证券资格(证券基础知识)基金的投资交易与清算模拟试卷1(题后含
证券资格（证券基础知识）基金的投资交易与清算模拟试卷1 (题后含答案及解析)
题型有：1. 单项选择题
单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1． 目前，我国托管资产的场内资产清算主要采用两种模式，包括＿＿＿＿＿＿和＿＿＿＿＿＿。( )[2015年9月真题]
A．共同对手方结算模式；逐笔清算模式
B．托管人结算模式；券商结算模式
C．净额交收模式；全额交收模式
D．货银对付模式；轧差交收模式
正确答案：B
解析：目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式：①托管人结算模式，指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收，然后由托管人负责与托管资产组合进行二级清算；②券商结算模式，也称第三方存管模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由证券公司(即经纪人)作为结算参与人与中国结算公司进行交收，然后由证券公司负责与其客户进行二级清算，客户的交易资金完全独立保管于存管银行，而不存放在证券公司。 知识模块：基金的投资交易与清算
2． 公募基金的托管人以( )名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。[2015年9月真题]
A．基金管理人
B．基金托管人和基金联名
C．基金托管人
D．公募基金
正确答案：C
解析：托管人以自身名义在中国登记结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收，净额交收资金通过PROP和D－COM系统划转。 知识模块：基金的投资交易与清算
3． 银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与( )进行交易的债券二级市场参与者。[2015年9月真题]
A．上海清算所
B．中央结算公司
C．各家商业银行
D．中国人民银行
正确答案：D
解析：银行间债券市场的交易制度包括公开市场一级交易商制度、做市商制度和结算代理制度。公开市场一级交易商制度是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。 知识模块：基金的投资交易与清算