中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则

中国人民人寿保险股份有限公司团体保险投保资料填写规则中国人保寿险股份有限公司团体保险投保资料填写规则第一章总则一、本规则旨在规范团体保险投保单证的填写和使用,为契约管理工作打好基础,有效提升公司管理和服务品质。

团体保险投保资料填写规则包括团体保险投保单的种类和使用，投保单填写及其他投保资料的要求。

二、本规则自发文起执行，解释权由总公司业务管理部负责。

第二章团体保险投保资料填写规则第一节团体保险投保单种类和使用一、团体保险投保单分为四种：《团体保险投保单（A款）》（050）、《团体保险投保单（B款）》（056）、《建筑工程团体保险投保单》（068）及《社保补充团体医疗保险投保单》（057）。

二、《团体保险投保单（A款）》（050）适用于团体意外类、意外医疗类、意外收入住院保障类、定期寿险类、住院费用类、收入保障类、重大疾病类等险种。

三、《团体保险投保单（B款）》（056）适用于账户型险种，如团体年金类、团体年金万能类、管理式医疗类险种。

四、《建筑工程团体保险投保单》（068）适用于建筑工程团体意外伤害保险、附加建筑工程意外伤害团体医疗保险。

五、《社保补充团体医疗保险投保单》（057）适用于社保补充团体医疗保险。

第二节团体保险投保单填写要求一、团险投保单填写的总体要求团体保险投保单是投保单位与本公司订立保险合同的重要依据，也是保险合同的重要组成部分。

(一)填写时要认真、规范、整洁，填写的各项内容真实、准确、完整。

(二)填写时需使用黑色或蓝黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写。

(三)填写时一律使用规范简体汉字，字迹清晰、字体工整，不得漏项、不得涂改。

(四)投保单要保持无折痕、无缺损，严禁撕开或断页。

(五)销售人员在客户填单时应要求客户出示投保单位证明文件，并与客户所填写信息进行核对。

二、团体保险投保单通用填写要求：(一)投保单位资料填写要求1.单位名称、单位性质：单位名称是投保单位的全称，投保单位须为符合条款和保监会相关规定的机关、企事业单位、社会团体或其他组织机构，单位名称须与投保单位公章上的名称一致。

单位性质指党政机关、事业单位、社会团体、企业、其他等。

2.通迅地址、邮政编码：通迅地址须填写投保单位的主要营业机构所在地或登记注册地。

要填写详细地址，不得缩写、简写。

邮政编码须填写投保单位通讯地址所在地的邮政编码。

3.法定代表人/负责人：是指法定代表人或投保单位指定负责投保事宜的负责人。

注意事项：法定代表人/负责人姓名必须与法定代表人/负责人签名栏姓名保持一致。

4.证件类型和证件代码：根据单位性质分别填写证件类型和证件代码。

证件类型须填写投保单位的营业执照，如无营业执照，可填写组织机构代码或税务登记证。

证件代码填写上述证件类型的具体号码。

如投保单位没有营业执照、组织机构代码、税务登记证等证件，可填写上级单位批准成立的批文号，不得空项。

注意事项：A、营业执照是企业或组织是合法经营权的凭证。

B、组织机构代码是对依法成立的机关、企业、事业单位、社会团体和民办非企业单位等机构赋予的一个在全国范围内唯一的、始终不变的法定代码标识。

组织机构代码的结构是由八位数字（或大写拉丁字母）本体代码和一位数字（或大写拉丁字母）校验码组成。

C、税务登记证是从事生产、经营的纳税人向生产、经营地或者纳税义务发生地的主管税务机关申报办理税务登记时，所颁发的登记凭证。

5.所属行业：请按下表中的行业内容填写。

和。

7.联系人姓名、联系人电话、所在部门和电子信箱：填写代表投保单位对该保险合同有关事项负责联系或办理人员姓名、电话、所在部门、电子信箱信息。

联系人电话前务必加区号，如010-********。

8.投保单位盖章处须加盖投保单位印章，我公司认可的投保单位印章为：公章、合同章和工会章。

(二)被保险人资料填写要求1.被保险人总数：是投保单位参加保险计划的总人数。

被保险人人数要符合条款规定及保监会关于团体投保最低人数的限制，且此处填写的被保险人数要与《团体被保险人投保名单》中的被保险人数一致。

2.被保险人投保名单：投保名单包括纸质书面文件、电子文件、其他三种方式，填单时必须在方框内勾选其一，如勾选为其他，需要进一步说明。

《团体被保险人投保名单》是投保单的附属单证，用于填写被保险人的个人信息。

按使用范围不同分为四大类：普通险种类、账户型险种类、社会补充医疗类、特殊险种类，可根据险种性质选择使用。

注意事项：A、对于投保人数较多的投保单位，可以使用电子文件的形式提供投保名单。

B、《团体被保险人投保名单》中投保单号、投保单位名称、投保人数必须与投保单一致。

(三)受益人资料填写要求《团体被保险人投保名单》身故受益人栏必须填写，不能为空。

受益人的指定须经被保险人同意，投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人。

(四)投保内容填写要求1.险种名称、保险期间、保险金额、保险费：险种名称应规范标准，如“团体年金保险（万能型）”。

保险金额根据投保单不同分别填写保险金额总额或单个被保险人保额。

2.保险费合计：按大小写分别填写所有主险与附加险保险费合计金额，且大小写金额保持一致，保险费精确到分。

3.交费频率、首期交费方式、续期交费方式：需分别在选项框内勾选，特殊交费方式填写在“其它”方式内，并作出说明。

4.特别约定和备注栏填写：特别约定应填写投保人对于本次投保的一些特殊约定，如约定保险期间、限定出险地点、本次投保被保险人从事的特殊活动等等，不得填写与保险责任等无关的事项，如无特别约定，须填写“无”。

对需要特殊说明、投保单未能列出或详述的、投保单相应栏目填写不下的其它内容可填写在备注栏内。

(五)基本告知和健康告知填写要求：需逐项进行勾选，不得空缺。

健康告知有异常者，需要由被保险人或其监护人填写《被保险人告知书（团险）》。

(六)销售信息的填写要求：填单时需要在销售渠道方框内勾选，如勾选为其他，需要在其他栏内进一步明确销售渠道，如互动直销、互动产险、互动健康、互动中介、个险、银代等。

1.销售渠道为团险直销、中介代理、综合开拓时，“销售人员”为团体保险部的业务人员，“营销员”为以个人为销售对象的业务人员。

销售信息按下表填写：时，“销售人员”为互动部的业务人员，“营销员”为产险公司、健康险公司业务人员或中介代理公司。

销售信息按下表填写：销售渠道：销售人员部门：团险一部销售人员姓名：王χχ销售渠道：销售人员部门：互动一部销售人员姓名：王χχ(一)团体保险投保单（A款）（050）1.投保内容：应规范填写投保险种的名称，如“团体定期寿险”；保险期间应填写规范，如“1年、2个月、3天”等；投保人数按实际填写，基本保险金额总额填写该险种所有被保险人的累计保险金额；保险费填写该险种所有被保险人的分项保费；保险费合计为所有险种保费的累计之和。

2.基本告知：投保人对被保险人的基本信息进行告知，不得空缺。

被保险人平均年龄、最高、最低年龄、退休人员占比、附带被保险人人数、外籍人员人数按实际填写，并应与投保名单相关信息一致。

如果无附带被保险人或外籍人员则填写“0”。

保险金额或保险费分配依据、是否需要出国应按实际情况填写，不得填写“不清楚、不确定”等。

既往曾经投保商业保险的，应填写既往投保保险公司名称、投保险种、保费、赔付等情况，其信息应准确、详细。

3.健康告知：被保险人及附带被保险人均需要进行告知，不得空缺。

(二)团体保险投保单（B款）（056）1.投保内容：应规范填写投保险种的名称，如“团体年金保险（分红型）（B款）”。

首期保险费中如果险种分为公共账户及个人账户，则在相应项目中填入相应金额，注意“计入公共账户金额、计入个人账户金额”均需填写不含管理费的净保费；记入个人账户金额包括单位交费和个人交费金额（个人交费包括单位代扣代交和个人直接交费）。

如果险种不支持公共账户及个人账户则不需填写。

相关费用按不同险种填写管理费或初始费比例及金额。

年金领取按具体年金领取方式填写，不支持的领取方式不需填写。

红利分配为分红型险种填写，在公共账户和个人账户“单位交费”产生的红利选择方式栏内勾选。

2.保险责任：含有医疗报销型的险种（如管理式医疗）填写。

3.健康告知：含有风险保额的险种须填写，不得空缺。

4.投保单位声明：若投保单位投保分红、万能和投资连结新型保险产品，投保单位需在投保单位声明栏内亲笔注明“本单位已阅读保险条款和产品说明书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。

”(三)建筑工程团体保险投保单（068）1.被保险人人数应按施工人数填写。

2.建筑工程资料中需填写施工项目名称、建筑类型、施工地址、施工工期，其填写须与中标通知书或施工合同中的信息保持一致。

3.投保内容：应规范填写投保险种的名称，如“建筑工程团体意外伤害保险”。

注意事项：A、基本保险金额：填写每位被保险人的基本保险金额，如10万元/人。

B、保险费：填写每个险种的保险费合计。

C、保险期间：起期为投保日期的次日零时且不得早于施工起期，止期应与施工止期一致。

D、保险费计算方式：择一填写，相关信息须与中标通知书或施工合同一致。

F、费率：填写相应费率，如按面积计收：××元/M2；按工程造价计收：××元/万元工程造价，按被保险人数计收：××元/人。

G、附加建工意外医疗险时，免赔额及赔付比例均写在备注栏内。

例如：“附加建筑工程团体意外医疗保险：每位被保险人免赔额：××元，赔付比例××％。

”(四)社保补充团体医疗保险投保单（057）1.被保险人总数：据实填写被保险人总人数，主、附带被保险人人数、分项和合计人数。

主被保险人情况须分为在职、退休如实填写，如无退休人员则填写“0”；含有附带被保险人投保时，附带被保险人分为单双职工分别填写，如不分单双职工投保则全部填写在单职工栏目内。

2.社保资料：社保所属区县、社保登记证编号、参加社保时间。

3.投保内容：保险期间如实填写，本投保单保险起期可以不为投保日期的次日零时。

注意事项：A、保险责任分为门诊、住院、附带被保险人、女工生育保险，分别分段投保。

在选择的保险责任前勾选，并填写相应免赔额、给付比例、分段限额、分项保费。

对于不分段的，只勾选门急诊或住院责任，将免赔额、赔付比例填写在第一行中，将保额填在总限额栏内，保费填写在总保费栏内。

B、附带被保险人如不分单双职工则全部填写在单职工行内。

C、保险金给付方式中如果选择转入个人账户，被保险人名单中须填写个人开户银行及账户账号。

四、特殊团体险种填单规则：(一)团体年金保险（分红型）、团体年金保险（分红型）（B 款）及团体年金保险（万能型）填写要求：1.首期保险费、相关费用的填写：各项均须填写，保险费需要有大小写，账户金额不能为空，如账户金额为零须填写“0”。