基金资产配置一览.xls
基金会计科目表
顺序号
编号
会计科目名称
一、资产类
1
1002
银行存款
2
1021
结算备付金
3
1031
存出保证金
4
1101
交易性金融资产
5
1111
买入返售金融资产
6
1131
应收股利
7
1132
应收利息
8
1202
应收申购款
9
1221
其他应收款
二、负债类
10
2001
短期借款
11
2101
交易性金融负债
12
2204
应付赎回款
14
2206
应付管理人报酬
15
2207
应付托管费
16
2208
应付销售服务费
17
2209
应付佣金
18
2221
应交税费
19
2231
应付利息
20
2232
应付利润
21
2241
其他应付款
三、共同类
22
3001
证券清算款
23
3101
衍生工具
24
3201
套期工具
25
3202
被套期工具
四、所有者权益类
26
4001
实收基金
27
4103
本期利润
28
4104
利润分配
五、损益类
29
6011
利息收入
30
6101
公允价值变动损益
31
6111
投资收益
32
6302
其他收入
基金的资产配置策略
基金的资产配置策略在金融投资领域，基金的资产配置策略是指基金管理人根据市场行情、基金目标、风险偏好等因素，将基金的投资资金合理分配到不同的资产类别中，以达到最优的收益与风险平衡。
基金的资产配置策略可以根据不同的投资目标和风险偏好分为保守型、稳健型和积极型等多种类型。
一、保守型资产配置策略保守型资产配置策略适合风险承受能力较低的投资者。
在保守型资产配置策略下，基金管理人将大部分投资资金配置于低风险资产，如国债、储蓄存款等。
这样可以有效降低投资组合的风险水平，但也会相应降低预期收益。
二、稳健型资产配置策略稳健型资产配置策略适合风险偏好适中的投资者。
在稳健型资产配置策略下，基金管理人将投资资金分散配置于不同风险水平的资产类别，如股票、债券、货币市场工具等。
通过分散投资来降低整体风险，并追求相对稳定的长期收益。
三、积极型资产配置策略积极型资产配置策略适合风险承受能力较高的投资者。
在积极型资产配置策略下，基金管理人将更多的资金配置于高风险高收益的资产类别，如股票、期货、私募股权等。
通过高风险的投资来追求更高的长期收益，但也伴随着更大的风险。
四、动态资产配置策略动态资产配置策略是一种根据市场行情和基金目标灵活调整资产配置比例的策略。
基金管理人会根据市场波动情况及时调整不同资产类别的配置比例，以在不同市场环境下实现最佳的风险收益平衡。
动态资产配置策略可以根据市场状况增加股票比例、增加债券比例或增加现金储备等，以适应市场变化。
综上所述，基金的资产配置策略是为了在不同的风险偏好下实现最优的风险收益平衡。
无论是保守型、稳健型还是积极型资产配置策略，都需要基金管理人具备良好的市场洞察力和投资决策能力。
动态资产配置策略更是需要敏锐的市场触觉和及时的调整能力。
基金投资者在选择基金时，应根据自身风险承受能力和投资目标选择适合自己的资产配置策略，以实现长期稳定的投资回报。
证券投资基金资产配置(PPT 40页)
二、战术性资产配置
对基于长期预测基础上的资产配置比例， 通过短期内的积极预测，来调整资产配置权重获得额 外收益。 短期预测能力的强弱直接关系此种配置的成败。 1、战术性资产配置步骤 1）价值评估：买入廉价资产、卖出昂贵资产；2）周期 性考虑：股价受宏观经济影响表现出周期性；3）综 合考虑以上并结合交易成本后决定。 2、理论基础：以低舒适（效用）、高成本为代价，在 不增加投资风险下，提高长期收益的潜力。
第二节 基于投资范围的资产配置类型
1、全球资产配置：期限1年以上，在全球范围内配置股票、
债券、现金工具。广义：全球资产收益风险分析、资产选 择、组合构建、资产配置业绩评价及组合的再调整。
①战略性资产配置：着眼全球环境和地区主题，把握各国GDP、政 治、财货情况长期趋势，对资产盈利、估值和波动性及相关性 进行分析，确定长期资产配置（有时间限制，回避经济衰退 期），资产权重不随市场条件变化而变化。
在该策略下，投资组合完全暴露于市场风险之下，它具有 交易成本和管理费用较小的优势。因此，买入并持有策略适用 于资本市场环境和投资者的偏好变化不大，或者改变资产配置 状态的成本大于收益时的状态。
一般而言，买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价 值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资 产配置所决定的资产构成。投资组合价值线的斜率由资产配置 的比例决定。
2011年基金公司资产净值、份额规模排名
289
1.09%
31/66
30
中邮创业
251.45
1.15%
30/66
420.41
1.59%
27/66
31
光大保德信
229.53
1.05%
31/66
307.41
1.16%
30/66
32
泰达宏利
219.87
1.00%
32/66
246.59
0.93%
33/66
33
长信
180.81
0.82%
33/66
673.03
2.57%
11/66
12
上投摩根
500.09
2.31%
12/66
588.88
2.25%
14/66
13
鹏华
498.21
2.30%
13/66
572.41
2.19%
16/66
14
汇添富
487.13
2.25%
14/66
603.91
2.31%
12/66
15
建信
480.69
2.22%
15/66
596.01
13
上投摩根
500.09
2.28%
13/66
588.88
2.22%
14/66
14
汇添富
489.03
2.23%
14/66
606
2.29%
12/66
15
建信
486.96
2.22%
15/66
603.16
2.28%
13/66
16
交银施罗德
资产配置模板2
目录⏹重点摘要P04 ⏹资产配置的要素 P04 ⏹资产配置一览表 P04 ⏹一季度市场展望P06 ⏹一季度投资策略P06 ⏹客户的财务目标和风险偏好P07 ⏹当前资产配置状况P08 ⏹资产配置调整建议P09 ⏹组合风险评估P11 ⏹精选产品推荐P11 ⏹上一季度组合绩效追踪P11尊敬的 *** 先生：您好！首先，我们衷心感谢您对招商银行的厚爱和支持！欢迎您选择招商银行财富管理服务！为了稳健达成您的理财目标，我们依据对您财富状况和风险承受能力的初步了解，为您制作了以下的《资产配置建议书》，希望该建议书能给您的投资理财提供富有前瞻性的建议。
我们希望本次的初步投资建议是我行为您提供专业财富管理服务的一个良好开端！由于本《资产配置建议书》涉及相当的专业内容，为保证与您能充分理解本《资产配置建议书》的内容，请您在我们理财顾问的指引下仔细阅读本《资产配置建议书》。
本文如有任何不清楚之处，欢迎您随时致电您的理财顾问。
理财顾问：×××推荐号：123456二〇一〇年三月⏹重点摘要资产配置是资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合业绩的主要因素。
通过对曾先生当前投资组合的分析，基于我们对您资产状况、风险偏好、投资期望和投资风格的理解，我们认为（诊断意见摘要），鉴于我们对未来两、三年市场的预期，建议（大类资产配置建议摘要），我们推荐（精选产品组合摘要）。
调整后组合的风险主要来自（组合风险摘要）。
⏹资产配置的要素资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合业绩的主要因素，根据投资的内在规律，投资组合长期业绩表现的70％－90％是由资产配置决定的。
好的资产配置可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险，减少整体表现的波动，并提高组合的收益。
在资产配置中应考虑如下重点因素：➢收益期望；➢风险承受能力；➢对资产流动性的要求；➢资本市场的环境因素，包括宏观经济、利率、汇率、通货膨胀、股市、债市。
基金资产配置方案模板范文通用14篇
基金资产配置方案模板范文通用14篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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投资组合管理资产配置与收益 Excel 表格
投资组合管理资产配置与收益 Excel 表格投资组合管理是投资者根据自身风险偏好和收益目标，将投资资金分配给不同资产类别的过程。
在投资组合管理中，资产配置被认为是最重要的决策之一，它决定了投资组合中不同资产类别的权重分配。
为了更好地进行资产配置和实时跟踪投资组合的收益情况，Excel 表格成为了金融领域中常用的工具之一。
Excel 表格可以有效地帮助投资者管理投资组合并进行资产配置。
通过使用 Excel 表格，投资者可以将投资资金分配给不同的资产类别，并根据资产的预期收益、风险和相关性来计算和优化资产配置。
以下是利用 Excel 表格进行资产配置与收益管理的步骤：1. 建立资产类别：在 Excel 表格中，首先需要建立资产类别列表。
可以按照投资者的需求和偏好，将不同资产类别（如股票、债券、房地产等）列举并安排在表格中的一列中。
2. 输入投资资金：在 Excel 表格中的另一列中，输入投资者准备分配给各个资产类别的资金量。
可以根据投资者的实际情况进行输入。
3. 计算权重和比例：在 Excel 表格中，可以使用数学函数将每个资产类别的资金量转化为权重或比例。
根据投资者的需求，可以选择计算资金量占总投资资金的比例或计算资产类别的权重。
4. 输入预期收益和风险：在 Excel 表格中的另两列中，输入各个资产类别的预期收益和风险。
这些数据可以通过研究分析、历史数据或专业机构提供的信息来获取。
5. 计算资产相关性：在 Excel 表格中的另一部分，可以计算各个资产类别之间的相关性。
相关性反映了不同资产之间的联动情况，对于投资组合的风险管理和多样化非常重要。
6. 优化资产配置：利用 Excel 提供的优化函数或插件，可以根据预期收益、风险和相关性等因素，通过数学模型计算出最优的资产配置方案。
投资者可以根据自身需求和投资目标，选择最适合自己的资产配置解决方案。
7. 实时跟踪投资组合收益：利用 Excel 表格中的公式和函数，可以实时计算和跟踪投资组合的收益情况。
基金配置方案表格
基金配置方案表格基金名称类型占比沪深300指数基金股票型30%中证500指数基金股票型20%中债国债总财富指数基金债券型30%广发多策略混合混合型20%介绍本文档是一个基金配置方案表格的示例，旨在提供一个简洁明了的文档格式，以记录和展示不同基金的配置信息。
通过配置多种类型的基金，并根据投资者的风险偏好和收益目标，可以实现资产的多元化配置，以降低投资风险、获取更好的收益。
配置方案在该基金配置方案中，我们选择了四只不同类型的基金，包括股票型、债券型和混合型基金，以达到分散投资风险、获得较好收益的目标。
沪深300指数基金•类型：股票型•占比：30%沪深300指数基金是跟踪沪深300指数的指数型基金，投资于沪深300指数成分股。
该基金通过投资沪深300指数成份股的方式，具有较高的成长性和风险性。
该基金适合风险承受能力较高的投资者，通过投资中国股票市场获取长期投资收益。
中证500指数基金•类型：股票型•占比：20%中证500指数基金是跟踪中证500指数的指数型基金，投资于中证500指数成分股。
中证500指数包括具有较高市值、较强成长性和良好流动性的500只股票，基金投资于中证500指数成分股，追踪中证500指数的变动。
该基金适合中风险偏好的投资者，通过投资中证500指数成份股获取投资收益。
中债国债总财富指数基金•类型：债券型•占比：30%中债国债总财富指数基金是以中债国债总财富指数为业绩比较基准的指数型基金，投资于中国国债。
该基金通过投资中国国债，以提供稳定和相对较低风险的投资回报。
中债国债总财富指数基金适合风险偏好较低的投资者，希望通过债券投资获取稳定且较为可靠的收益。
广发多策略混合•类型：混合型•占比：20%广发多策略混合基金是一种投资于多种资产类别的混合型基金，包括股票、债券、货币市场工具等。
该基金通过采用多种投资策略，旨在获取相对稳定的投资回报。
广发多策略混合基金适合风险承受能力较低的投资者，希望通过多元化投资方式获得较为稳定的回报。
了解基金的资产配置与风险偏好
了解基金的资产配置与风险偏好在当前的金融市场中，基金作为一种重要的投资工具备受投资者的关注。
而了解基金的资产配置和风险偏好对于投资者来说至关重要。
本文将深入探讨基金的资产配置和风险偏好，帮助投资者更好地了解和理解这些概念。
一、基金的资产配置基金的资产配置是指将资金投入不同类型的资产中，以达到分散风险和获取最佳收益的目的。
在进行资产配置时，投资者应根据自身的投资目标和风险承受能力来选择合适的资产类别。
常见的资产类别包括股票、债券、货币市场工具和房地产等。
1. 股票股票是一种代表投资者所有权的证券，通常具有高风险和高回报的特点。
在进行股票资产配置时，投资者应考虑个股的基本面、行业前景和市场走势等因素。
不同行业和地区的股票可实现资金的进一步分散，以降低特定风险。
2. 债券债券是一种代表借款方承诺偿还本金和利息的证券。
相对于股票，债券具有较低的风险和回报。
在进行债券资产配置时，投资者应根据债券的信用评级、到期期限和票息收益率等指标来选择适当的债券品种。
3. 货币市场工具货币市场工具是短期债务证券，包括国库券、银行承兑汇票和短期债券等。
投资者可以通过货币市场工具实现资金的流动性和保值增值。
然而，由于利息收益有限且市场波动较小，货币市场工具的回报相对较低。
4. 房地产房地产作为一种实物资产，具有长期增值和稳定收益的特点。
通过投资房地产基金或房地产信托，投资者可参与到房地产市场中，分享租金收入和资产增值带来的回报。
二、风险偏好的确定风险偏好是指投资者对风险的接受程度和对预期回报的追求程度。
根据风险偏好的不同，投资者可以被划分为保守型、稳健型、平衡型和激进型等类型。
1. 保守型保守型投资者偏好安全稳健的投资，对风险的容忍度较低。
他们通常倾向于选择低风险的资产，如债券和货币市场工具。
这种投资方式虽然回报较低，但风险较小。
2. 稳健型稳健型投资者在追求回报的同时，也要尽量降低风险。
他们在资产配置中会适度增加股票或房地产等高风险资产的比例，以追求更高的回报。
基金持仓表
基金持仓表1. 简介基金持仓表是指一份记录了特定基金在特定时间点上的投资组合的清单。
这份表格详细列出了基金所持有的各种投资资产，包括股票、债券、现金等，并标明每种资产的数量、市值以及占总投资组合的比例。
基金持仓表是投资者和分析师了解基金投资策略和风险分散情况的重要工具。
通过研究基金持仓表，我们可以了解到基金对不同行业、不同公司以及不同地区的偏好程度，从而更好地评估其风险和收益潜力。
2. 基本信息在分析一份基金持仓表之前，我们首先需要了解一些基本信息，包括：•基金名称：指该份持仓表所属的特定基金名称。
•时间点：指该份持仓表所反映的具体时间点。
•资产总值：指该份持仓表中所有投资资产的总市值。
这些信息可以帮助我们确定分析的范围和时效性，并为后续分析提供必要的背景知识。
3. 持仓明细基金持仓表中最重要的部分是持仓明细，它列出了基金所持有的各种投资资产及其相关信息。
3.1 股票持仓股票是基金投资组合中最常见的资产之一。
在股票持仓部分，我们可以找到以下信息：•公司名称：指该股票所属公司的名称。
•股票代码：指该股票在交易所上的唯一代码。
•股票数量：指该基金所持有的该股票的数量。
•市值：指该基金所持有的该股票在特定时间点上的市场价值。
•占比：指该股票市值占整个基金投资组合市值的比例。
通过分析股票持仓，我们可以了解到基金对不同公司和行业的偏好程度，并判断其对特定行业或公司的看好程度。
3.2 债券持仓除了股票，基金还可能投资于债券等固定收益类资产。
在债券持仓部分，我们可以找到以下信息：•债券名称：指该债券发行方或标识符。
•债券代码：指该债券在交易所上的唯一代码。
•债券数量：指该基金所持有的该债券的数量。
•市值：指该基金所持有的该债券在特定时间点上的市场价值。
•占比：指该债券市值占整个基金投资组合市值的比例。
通过分析债券持仓，我们可以了解到基金对不同发行方、不同信用等级和不同到期日的偏好程度，并判断其对特定债券的风险和收益预期。
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序号 基金代码 基金简称 总资产(万元)
中邮核心
1
590002 成长
2,383,646.62
兴业趋势
投资
2
163402 (LOF)
1,961,402.09
大成蓝筹
3
90003 稳健
1,398,536.82
中邮核心
4
590001 优选
1,393,145.76
博时裕富
5
50002 指数
75.25
0
69.15
0
69.09
0
4.45 71,341.83
87.8
0
81.56
0
8,940.12
15,507.23
48,537.61 7,561.47
33,056.75
2,203.15 162,395.25
73.86
0
85.86
0
70.95
0
71.48
0
90.1
0
7.48 88.62
14,531.38 0
1,343,829.83
大成价值
6
90001 增长
1,198,513.31
大成创新
成长
7
160910 (LOF)
1,150,071.40
大成2020
8
90006 生命周期 1,015,971.42
长信金利
9
519995 趋势
831,719.16
易方达深
10
159901 证100ETF 738,125.13
大成沪深
11
519300 300指数 706,311.08
工银瑞信
12
481001 核心价值 648,480.00
海富通风
格优势股
13
519013
票
628,463.29
招商优质
成长
14
161706 (LOF)
623,479.94
华宝兴业
15
240008 收益增长 619,439.75
长信利息
16
519999 收益
12,378.13 60,723.80 171,882.53 16,035.43
0
89.86
0
92.32
0
94.68
0
78.61 176,252.90
976,417.63
85.17
0
905,119.24
89.49
0
711,303.86
85.76
0
730,711.66
99.22
0
664,805.01
94.67
0
462,311.97
71.68
0
501,174.83
81.67
0
573,208.12
40,913.20 330.54
31,051.77
0
10,544.66
56,383.04
0
0
80.77
0
88.54
0
88.79
0
74.12
0
91.08
0
87.85
0
19.08
0
89.07
0
78.17
0
0
0
83.66
0
10.38 84.53 15.69
45,060.31 0
51,050.45
89.54
0
79.02
0
0.83
0
80.62
0
0
0
73.17
0
56.04
0
7,925.16 4,822.82 8,666.14
3.36 193,992.84
71.71
0
51.63 1,971.29
102,765.91
78.27
0
招商大盘
44
217010 蓝筹
0
建信稳定
45
530008 增利
0
海富通中
国海外股
36
180013 银华领先 39,879.92
申万巴黎
37
310338 收益宝
14,716.79
长信双利
38
519991 优选
14,653.96
上投摩根
39
373020 双核平衡
0
国泰金鹿
保本(二
40
20018
期)
0
万家双引
41
519183
擎
0
国投瑞银
42
121006 稳健增长
0
富兰克林
国海深化
43
29
310388 消费增长 141,738.78
长盛全债
30
510080 指数增强 128,464.40
31
519987 长信恒利 87,235.83
32
90008 大成强债 85,992.37
大成策略
33
90007 回报
83,925.16
华富价值
34
410007 增长混合 51,982.17
35
519989 长信利丰 40,312.44
长信增利
23
519993 动态策略 380,554.39
大成精选
24
90004 增值
360,945.85
兴业可转
25
340001
债
297,122.26
大成积极
26
519017 成长
293,732.60
长信银利
27
519997 精选
289,786.17
28
20007 国泰货币 147,588.67
申万巴黎
603,807.38
海富通货
17
519505 币A
521,
股票投资 金额(万元)
债券和货 股票投资 币
金额(万 比例(%) 元)
2,002,390.19
84.22
0
1,665,250.89 1,253,076.10 1,282,582.78 1,269,812.80
932,446.89
85.34
0
55
166002 中欧蓝筹
0
友邦华泰
56
460005 价值增长
0
国泰金龙
57
20012 债券C类
0
58
270008 广发核心
0
汇丰晋信
2026生命
59
540004 周期
0
工银瑞信
60
481008 大盘蓝筹
0
61
660001 农银成长
0
银河竞争
62
519668 优势
0
63
560005 益民多利
0
富国天成
450004 价值
0
0
403,732.02
411,848.48 359,132.37 284,094.28
345,236.75
312,038.96
56,419.96
259,653.69
224,753.63 0
117,542.24
10,660.55 72,553.21 13,463.98
71,580.59
92.31
0
543,624.98
88.22
0
0
0
0
0
0
0
海富通货
18
519506 币B
521,700.27
海富通股
19
519005
票
502,301.02
兴业社会
20
340007 责任
470,962.29
21
519019 大成景阳 407,170.66
22
500056 基金科瑞 384,796.82
46
519601 票(QDII)
0
47
202011 南方价值
0
泰信优势
48
290005 增长
0
银河银信
49
519667 添利A
0
新华优选
50
519089 成长
0
易方达中
51
110011 小盘
0
信达澳银
精华灵活
52
610002 配置
0
申万巴黎
53
310368 竞争优势
0
汇添富蓝
54
519066 筹稳健
64
100029 红利
0
信诚盛世
65
550003 蓝筹
0
宝盈增强
66
213007 收益A/B
0
诺安灵活
67
320006 配置
0
110,045.24 22,906.07
75.78
280.64
8.74 185,269.42
41,899.20 29,595.54 9,362.97 6,359.87 127,102.47 89,097.46